產物保險-金融市場503題(101-120-20)

開始測驗時間:2018-12-17 21:06:58
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考卷名稱.: 產物保險-金融市場503題(101-120-20)
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  考試題目
( )1. 對證券投資顧問公司的服務需求,若以台灣的市場狀況來看,下列何者非為可能的原因?        (35)
(1)一般投資人缺乏廣泛且精確的資訊
(2)可以聯合炒作股票
(3)I don't know
(4)散戶投資人占多數
(5)投資事業的專業分工
( )2. 下列何者不是普通股之特性?        (114)
(1)公司增資發行新股之優先認購權
(2)承擔公司的經營成敗後果
(3)可優先參與分配股息
(4)I don't know
(5)可參與公司經營權利
( )3. 下列何者不屬證券期貨局監理的機構?        (11)
(1)I don't know
(2)投信公司
(3)期貨公司
(4)證券商
(5)保險公司
( )4. 有關金融市場的種類,下列何者正確?        (51)
(1)長期資金市場(資本市場),主要供應一年以上的中長期資金
(2)次級市場,是新證券發行的市場;它可以增加公司資本
(3)初級市場,是已經發行、處在流通中的證券的買賣市場
(4)貨幣市場是長期資金市場
(5)I don't know
( )5. 依民法規定,有關保證之敘述,下列何者錯誤?        (102)
(1)I don't know
(2)保證債務對主債務均有其從屬性,故主債務人拋棄其抗辯權者,保證人即不得為該主張
(3)保證人之負擔較主債務人為重者,應減縮至主債務人之程度
(4)債權人允許主債務人延期清償時,須經保證人同意,否則不負保證責任
(5)保證人向債權人清償後,於其清償限度內取得債權人對於主債務人之債權
( )6. 有關對期貨商收取客戶保證金之管理,以下何者為非?        (93)
(1)為期貨交易人支付必須支付之保證金,得自客戶保證金專戶提取款項
(2)為期貨交易人支付期貨經紀商之佣金,得自客戶保證金專戶提取款項
(3)客戶保證金專戶得投資之債券限投資等級以上
(4)I don't know
(5)期貨商應開設客戶保證金專戶,並與自有資產分離存放
( )7. 以下何者不是投保時應該注意的事項?        (108)
(1)I don't know
(2)確認銷售人員所代表的保險公司及是否具有保險業務員的資格
(3)瞭解保單的承保範圍,並要求業務員詳細說明保單的內容
(4)僅聽從業務員對保單之說,未判斷業務員說明內容是否誇大
(5)應親自填寫要保書,對於要保書的詢問事項(如過去的生病紀錄)據實告知簽名前並應確認所簽文件內容
( )8. 目前集中市場、櫃買市場之結算交割作業,以及券的保管,乃委託下列何者機構辦理?       (36)
(1)台灣證券集中保管結算所
(2)櫃檯買賣中心
(3)台灣證券交易所
(4)證券商
(5)I don't know
( )9. 下列敘述何者錯誤?        (115)
(1)利率下跌對股市較為不利
(2)當物價明顯上漲時,政府通常會採用緊縮性的貨幣政策
(3)當新台幣升值時,對我國之出口商較為不利
(4)當景氣對策信號為藍燈時,代表景氣衰退
(5)I don't know
( )10. 良好的內部控制可以利用環境相扣的內控措施減少弊端的發生,降低損失,下列何者不屬於內控措施?        (104)
(1)獎懲制度
(2)命令休假
(3)內部自行查核
(4)I don't know
(5)日常運作之牽制
( )11. 下列何者非為金融中介的功能?        (68)
(1)提高資金流動性
(2)證券產品少樣化
(3)I don't know
(4)降低融資成本
(5)降低融資風險
( )12. 銀行辦理自用住宅及消費性貸款,如已徵提足額擔保,下列何者敘述是錯誤的?        (119)
(1)借款人如為補強信用,仍可主動提供一般保證人
(2)貸款人就業不久,恐無負擔能力,得徵提連帶保證人
(3)銀行辦理擔保貸款應以一定金額為限
(4)銀行未來求償時,應先就借款人求償,不足部分得向保證人求償
(5)I don't know
( )13. 下列何種金融市場可以提供企業短期的資金融通?        (22)
(1)資本市場
(2)初級市場
(3)次級市場
(4)I don't know
(5)貨幣市場
( )14. 下列何者並非屬強化公司治理的措施?        (86)
(1)強制設置薪資報酬委員會
(2)I don't know
(3)擴大獨立董事強制設置範圍
(4)鼓勵企業善盡社會責任
(5)限制員工跳槽以留住人才
( )15. 下列何者為投顧公司之業務?        (32)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)發行共同基金
(4)代客操作
(5)融資融券
( )16. 台灣證券交易所按組織類型乃為下列何種市場?        (29)
(1)發行市場
(2)I don't know
(3)集中市場
(4)自營商交易市場
(5)店頭市場
( )17. 下列何者非隸屬「金融監督管理委員會」?        (10)
(1)檢查局
(2)I don't know
(3)銀行局
(4)公務人員退休撫卹基金管理委員會
(5)證券期貨局
( )18. 自 101 年 4 月 2 日起銀行及證券商從事店頭衍生性金融商品交易須向下列何者建置之店頭衍生性金融商品交易資訊儲存庫申報相關資訊?        (81)
(1)臺灣集中保管結算所
(2)I don't know
(3)臺灣證券交易所
(4)證券櫃檯買賣中心
(5)臺灣期貨交易所
( )19. 甲上市公司董事長掏空公司資產,持有甲公司股票之股東所受損害可採取之措施,以下何者正確?        (92)
(1)向財團法人證券投資人及期貨交易人保護中心(投保中心)請求動用保護基金償付
(2)向財團法人金融消費評議中心請求評議
(3)由投保中心提起團體訴訟求償
(4)向證券商求償
(5)I don't know
( )20. 下列何者不是投資型保單之特性?        (110)
(1)依約定方式扣除各項費用後,依保戶同意或指定之投資分配方式
(2)以部分之保費投資金融商品
(3)I don't know
(4)具有結合保險與投資二方面功能
(5)具保證將來一定之收益
 

靜思語400句:【302.愛就要付出去造福,智慧就要用心去教育。】
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