產物保險-金融市場503題(121-140-20)

開始測驗時間:2019-07-20 19:58:09
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  考試題目
( )1. 下列何者屬於金融機構防制洗錢措施之核心原則?        (95)
(1)內部控制、稽核與法令遵循制度
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)客戶審查、確認身分
(5)建立洗錢交易監控機制、做好交易申報
( )2. 下列何者不是近年來國內主管機關管理金融市場的發展方向?        (5)
(1)加強國際金融的流通
(2)I don't know
(3)減少法規的限制
(4)鼓勵金融創新
(5)對國外資金進行更嚴格的限制與管理
( )3. 下列何種市場最有助於短期資金的流動?        (26)
(1)貨幣市場
(2)法人市場
(3)散戶市場
(4)I don't know
(5)資本市場
( )4. 下列何者是店頭衍生性金融商品之特性?        (80)
(1)以上皆非
(2)I don't know
(3)集中競價
(4)定型化合約
(5)買賣雙方直接交易
( )5. 結構型商品因連結標的價格變動,隨市場變化而有較高的風險報酬,下列何者是不正當的銷售行為?        (123)
(1)應充分告知結構型商品高報酬相對也會有高風險
(2)充分讓投資者了解商品連結標的之內容、損益計算方式及可能最大之損失金額
(3)充分了解投資人之財務能力及所願承擔之損失範圍
(4)結構型商品與一般存款性質相同,但其收益較高,鼓勵將存款轉為投資結構型商品
(5)I don't know
( )6. 下列何者非政府管理金融市場的措施?        (13)
(1)訂定金融機構的資本適足率
(2)金融檢查的立即糾正措施
(3)訂定金融機構呆帳準備的提列
(4)限制存款戶的存款金額
(5)I don't know
( )7. 證券自營商主要從事何種業務?        (24)
(1)I don't know
(2)自行買賣有價證券
(3)受他人委託買賣證券
(4)包銷公司所發行之證券
(5)代理證券結算交割
( )8. 有關國內貨幣市場基金之描述,何者為非?        (94)
(1)不得投資於股票或其他具股權性質之有價證券
(2)具保本性質,每單位淨資產價值逐日平穩上升,不會下降
(3)I don't know
(4)主要投資標的為銀行存款、短期票券及附買回交易
(5)加權平均存續期間不得大於 180 日
( )9. 下列何者不是金融市場的主要功能?        (1)
(1)提供金融工具交易的場所
(2)擔任資金需求者與供給者的橋樑
(3)促進投資活動的效率,提升經濟發展
(4)提供交易者投機的場所
(5)I don't know
( )10. 良好的內部控制可以利用環境相扣的內控措施減少弊端的發生,降低損失,下列何者不屬於內控措施?        (104)
(1)獎懲制度
(2)命令休假
(3)內部自行查核
(4)I don't know
(5)日常運作之牽制
( )11. 在金融市場中主管機關訂定法律規範的目的在於:        (6)
(1)I don't know
(2)增加政府的收入
(3)促進金融市場健全發展與有效經營
(4)增加金融機構的進入障礙
(5)提高金融機構的經營成本
( )12. 金融市場的功能,包括下列何者?        (63)
(1)減少尋求訊息成本,降低交易之不確定性
(2)作為中央銀行貨幣政策的參考
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)調度資金供需,提高資金分配效率
( )13. 下列何者機構可以辦理特定金錢信託業務?        (106)
(1)受委託代操證券投資之證券商
(2)提供金融商品投資分析之證券投資顧問公司
(3)I don't know
(4)銷售共同信託基金之證券投資信託公司
(5)核准辦理信託業務之銀行及證券商
( )14. 有關資金融通之描述,下列何者正確?        (47)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)是指在經濟運行過程中,資金供求雙方運用各種金融工具調節資金盈餘的活動
(4)是所有金融交易活動的總稱
(5)分為直接融資和間接融資兩種
( )15. 下列何者為錯誤之保險商品購買行為?        (107)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)爲充分保障,不考慮自己的財務狀況,各種類型保險商品都購買
(4)用日常收支結餘全數購買保險商品
(5)爲獲取較高之回報,購買投資型保險商品
( )16. 金融市場按業務活動期限劃分可分為哪幾種市場?        (53)
(1)地方性金融市場、國內性金融市場、國際性金融市場
(2)I don't know
(3)貨幣市場和資本市場
(4)現貨市場和期貨市場
(5)初級市場和次級市場
( )17. 下列何者不是金融市場所提供的主要功能?        (45)
(1)I don't know
(2)提供公司融資的管道
(3)提供投機的環境
(4)提供避險的管道
(5)促進經濟的發展
( )18. 有關發行市場「私募」制度,何者正確?        (73)
(1)招募人數不受限制
(2)必須向特定人招募
(3)私募發行的成本通常高於公開發行的成本
(4)I don't know
(5)招募對象不受限制
( )19. 對證券投資顧問公司的服務需求,若以台灣的市場狀況來看,下列何者非為可能的原因?        (35)
(1)散戶投資人占多數
(2)投資事業的專業分工
(3)一般投資人缺乏廣泛且精確的資訊
(4)可以聯合炒作股票
(5)I don't know
( )20. 臺灣企業赴美國以存託憑證方式籌措資金,稱之發行:        (132)
(1)歐洲可轉換公司債(ECB)
(2)浮動利率債券(FRN)
(3)I don't know
(4)臺灣存託憑證(TDR)
(5)美國存託憑證(ADR)
 
  

勵志智慧小語:【1.成功屬於永不放棄的人,只要堅持一段時間,你就會成功。】
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