產物保險-金融市場503題(141-160-20)

開始測驗時間:2018-12-19 09:54:23
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考卷名稱.: 產物保險-金融市場503題(141-160-20)
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  考試題目
( )1. 目前國內監理銀行、票券、證券及保險等金融機構的主管機關為:        (7)
(1)財政部
(2)內政部
(3)金融監督管理委員會
(4)經濟部
(5)I don't know
( )2. 有關資金融通之描述,下列何者正確?        (47)
(1)是指在經濟運行過程中,資金供求雙方運用各種金融工具調節資金盈餘的活動
(2)是所有金融交易活動的總稱
(3)分為直接融資和間接融資兩種
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )3. 下列何者非屬專業銀行?        (30)
(1)工業信用銀行
(2)中小企業信用銀行
(3)商業銀行
(4)輸出入信用銀行
(5)I don't know
( )4. 上市(櫃)公司之股東常會應於每會計年度終了後幾個月內召開?        (90)
(1)I don't know
(2)一個月
(3)二個月
(4)三個月
(5)六個月
( )5. 利率之 1 個基本點(basispoint)等於?        (129)
(1)I don't know
(2)0.00%
(3)0.01%
(4)0.10%
(5)1%
( )6. 期貨商客戶保證金專戶之管理,下列敘述何者不正確?        (84)
(1)期貨商應將所開設客戶保證金專戶之機構名稱及帳號於營業場所顯著位置公告
(2)客戶保證金專戶內所有款項之提取作業應以轉帳方式辦理,同時應有詳實之紀錄及收付憑證
(3)期貨商對客戶在客戶保證金專戶內之存款或有價證券,不得進行透支、設定擔保或他項權利,且不得挪用為其他客戶保證金、權利金、結算交割費用、佣金、手續費或不足款項之代墊
(4)I don't know
(5)兼營期貨業務之金融機構得將其客戶保證金專戶開設於其所經營之金融機構
( )7. 臺灣企業赴美國以存託憑證方式籌措資金,稱之發行:        (132)
(1)歐洲可轉換公司債(ECB)
(2)浮動利率債券(FRN)
(3)I don't know
(4)臺灣存託憑證(TDR)
(5)美國存託憑證(ADR)
( )8. 以下何者不是投保時應該注意的事項?        (108)
(1)I don't know
(2)確認銷售人員所代表的保險公司及是否具有保險業務員的資格
(3)瞭解保單的承保範圍,並要求業務員詳細說明保單的內容
(4)僅聽從業務員對保單之說,未判斷業務員說明內容是否誇大
(5)應親自填寫要保書,對於要保書的詢問事項(如過去的生病紀錄)據實告知簽名前並應確認所簽文件內容
( )9. 對寄達之壽險保單看後,多久之內可以撤回,請求退還保費        (109)
(1)收到第 2 天起算 10 天內
(2)收到第 2 天起算 14 天內
(3)收到第 2 天起算 30天內
(4)I don't know
(5)收到第 2 天起算 5 天內
( )10. 證券金融公司的業務下列何者為非?        (34)
(1)對證券商的轉融通
(2)結算交割
(3)融資融券
(4)I don't know
(5)對客戶的授信
( )11. 證券商研究員或分析人員接受媒體採訪時:        (87)
(1)以上皆非
(2)I don't know
(3)不必經過公司內部同意就可接受媒體採訪
(4)於接受媒體採訪時,要多多建議買賣個股,以增加公司業績
(5)對市場行情研判、市場分析及產業趨勢,不必說明合理研判依據
( )12. 下列何者為錯誤之保險商品購買行為?        (107)
(1)爲獲取較高之回報,購買投資型保險商品
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)爲充分保障,不考慮自己的財務狀況,各種類型保險商品都購買
(5)用日常收支結餘全數購買保險商品
( )13. 下列何者是店頭衍生性金融商品之特性?        (80)
(1)定型化合約
(2)買賣雙方直接交易
(3)以上皆非
(4)I don't know
(5)集中競價
( )14. 下列何者非屬國人投資共同基金的優點?        (117)
(1)I don't know
(2)可適度的規避市場風險
(3)由專業投資機構代投資人管理和運用資金
(4)具有節稅的功能
(5)投資容易但變現性差
( )15. 銀行、保險及證券等金融機構間跨業行銷他業金融商品,下列何者為不正確之敘述?       (124)
(1)I don't know
(2)金融機構辦理共同行銷或合作推廣,經核准後未經客戶同意將資料交付他業運用向客戶行銷商品
(3)跨業行銷他業金融商品,首次須經主管機關之核准
(4)金融機構辦裡跨業行銷,應建立共同行銷或合作推廣資料儲存、處理、交互運用之內部控制管理規範
(5)共同行銷之業務人員辦理他業業務時,其行為直接對他業機構發生效力
( )16. 公司之債券評等下降時,則?A.表示其違約風險下降;B.表示其違約風險上升;C.債券價格會下降;D.債券價格會上升        (145)
(1)B.、C.
(2)B.、D.
(3)I don't know
(4)A.、C.
(5)A.、D.
( )17. 就投資管理而言,認為市場隨時存在價格失衡之證券,而利用研究分析選出價格低估之證券,以求績效擊敗大盤之管理方式稱為?        (140)
(1)I don't know
(2)被動式管理(passivemanagement)
(3)部位式管理(positionmanagement)
(4)主動式管理(activemanagement)
(5)效能式管理(effectivemanagement)
( )18. 下列何者不屬於資本市場?        (37)
(1)商業本票市場
(2)I don't know
(3)股票市場
(4)公債市場
(5)公司債市場
( )19. 銀行理財專員介紹金融商品時,下列何者為錯誤之行為?        (105)
(1)I don't know
(2)提供商品說明書、告知金融商品投資之標的,管理費用及相關費用等
(3)先對客戶進行客戶屬性之問卷,暸解客戶之投資屬性
(4)未提供客戶金融商品之風險預告書並做說明
(5)充分告知商品之獲利及可能之損失,不提供獲利之保證
( )20. 下列何者不是產物保險?        (111)
(1)I don't know
(2)火災保險
(3)人身保險
(4)地震保險
(5)船舶保險
 

池田大作名言:【52、鼓勵就是培育人才、躍進發展的原動力。】
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