產物保險-職業道德600題(21-40-20)

開始測驗時間:2019-07-19 14:23:56
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  考試題目
( )1. 金融從業人員分析客戶的個人資料應該抱持何種態度?        (18)
(1)以上皆非
(2)I don't know
(3)由於客戶與自己存在親戚關係,所以審查過程可以盡量寬鬆
(4)由於消費者與本身有過節,所以採取嚴格的態度
(5)為了提高客戶投資的意願,因此,本身可以代替其填全部資料,以省去作業程序
( )2. 有關從事金融業務推廣概念,下列何者正確?        (26)
(1)不管使用何種方式,最終目的就是將商品銷售出去
(2)業務人員最重要的就是口才,其他方面不重要
(3)在制度規定之下,以誠實信用原則,忠實告知客戶相關商品的內容
(4)由於現代人喜歡收回扣,因此禮品或是退還佣金是成功行銷的不二法門
(5)I don't know
( )3. 金融從業人員於保險業務員登錄後,應專為下列何者從事保險招攬?        (3)
(1)要保人
(2)所屬公司
(3)保險人
(4)I don't know
(5)自己
( )4. 金融從業人員招攬業務時,應該如何做,才能提高本身的業績?        (19)
(1)以上皆非
(2)I don't know
(3)自己掏錢買禮物送給客戶
(4)勤練話術,以博取客戶的信任
(5)培養本身的專業,以誠心來面對客戶
( )5. 向客戶推薦金融商品時,應優先考量下列哪些因素?        (21)
(1)使用特定利益或不實廣告利誘客戶購買及客戶之適切性
(2)I don't know
(3)客戶之適切性及收取佣金多寡
(4)收取佣金多寡及客戶委託規劃之資產成長情形
(5)客戶之適切性,及客戶委託規劃之資產成長情形
( )6. 與客戶講解金融商品規格時,應該抱持著何種態度?        (22)
(1)看客戶的資產多寡決定
(2)I don't know
(3)視客戶與自己的關係而決定
(4)可以稍微誇大商品
(5)不論對象是誰,均應詳細與其解說
( )7. 金融從業人員應該如何讓自己往「專業」的從業人員邁進?        (23)
(1)善用自己本身的人情攻勢,來行銷商品
(2)I don't know
(3)藉由閱讀報章雜誌,及參加專業訓練充實自己專業知識
(4)多加利用自己本身獲取的內線消息,幫助客戶賺錢
(5)以贈品來博取客戶對自己的好感
( )8. 金融從業人員,從事保險業務招攬時,以登錄證供他人使用,可能會受到何處分?        (5)
(1)情節重大者得移送法辦
(2)停止招攬行為
(3)撤銷保險業務員登錄
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )9. 金融從業人員招攬業務時,下列何種商品得以向不特定多數人銷售?        (37)
(1)I don't know
(2)經主管機關核准之公開募集金融商品
(3)經主管機關核准之國內私募基金
(4)信託集合管理運用帳戶
(5)國內私募有價證券
( )10. 有關從事金融業務活動之「廣告」的認定,下列敘述何者有誤?        (27)
(1)I don't know
(2)以促進業務為目的
(3)運用傳播媒體為工具
(4)於不公開之場所進行
(5)向不特定之多數人宣傳之
( )11. 金融從業人員推廣業務時,下列何種行為是錯誤的?        (31)
(1)推廣經主管機關核准業務
(2)推廣未經主管機關核准業務
(3)I don't know
(4)推廣業務需考量客戶之投資風險承受度
(5)推廣業務需了解客戶投資經驗
( )12. 下列哪一項不符合廣告的基本精神?        (24)
(1)向少數特定人告知
(2)於電視上播放廣告
(3)於公開場合舉辦說明會
(4)於廣播電台散播訊息
(5)I don't know
( )13. 金融從業人員辦理充分瞭解客戶作業,以下何種態度是錯誤的?        (33)
(1)應由客戶所填資料評估客戶狀況
(2)請客戶隨便填一填以便歸檔備查
(3)辦理充分瞭解客戶作業是推介商品非常重要程序
(4)I don't know
(5)應由客戶所填資料充分知悉客戶狀況
( )14. 有關金融從業人員之業務招攬行為,下列何者錯誤?        (17)
(1)不得對不特定人以收取不相當之對價參加理財投資分析活動,以招攬客戶
(2)I don't know
(3)不得對過去投資分析之績效作誇大不實之宣傳
(4)以保證獲利的方式招攬客戶
(5)不得對同業為攻訐
( )15. 金融從業人員招攬業務時,下列行為何者是正確的?        (38)
(1)得以網路向多數人推薦國內私募基金
(2)為爭取業績,應極力推銷收益率最高的商品而避談風險
(3)客戶簽約前應向客戶說明契約內容
(4)I don't know
(5)得以電子郵件促銷未經主管機關核准的業務
( )16. 對金融業務人員而言,下列敘述何者正確?        (15)
(1)為了行銷之便,業務人員本身可以自己製作誇大的績效文宣,以吸引客戶
(2)I don't know
(3)業務人員基於業務之便,可以任意調閱客戶資料
(4)工作時無意間看見公司的機密,基於利益共享原則,於是與客戶共同分享
(5)關於客戶的基本資料,基於保密原則,決不向外揭露
( )17. 為使投資人認為從事金融商品交易可以獲利,金融服務業從事業務廣告及製發宣傳文件時:        (14)
(1)可以引用各種推薦書、感謝函、擷取報章雜誌之報導、為保證獲利或負擔損失之類似文字或表示
(2)可以過去之操作績效為獲利保證
(3)內容涉及誇大不實或虛偽陳述
(4)以上敘述皆不得為之
(5)I don't know
( )18. 金融從業人員準備促銷資料,以下何者為是?        (40)
(1)引用數據、資料作為促銷資料內容時毋須註明出處
(2)引用數據、資料作為促銷資料內容時故意隱匿不利客戶之資訊
(3)促銷資料應載明公司相關資料
(4)故意隱匿資料致誤導投資大眾或客戶
(5)I don't know
( )19. 金融從業人員招攬業務時,下列行為何者不宜?        (39)
(1)片斷截取報章雜誌之報導作為促銷資料
(2)I don't know
(3)說明財產之管理運用並非絕無風險
(4)說明公司以往之經理績效無法保證最低收益
(5)請客戶簽約前應詳閱說明書
( )20. 以下何者非為金融從業人員向不特定多數人之銷售行為?        (36)
(1)向已簽約客戶說明商品內容
(2)於報章雜誌刊登商品廣告
(3)向記者透漏商品內容並請其代為刊登
(4)I don't know
(5)於街頭發放商品廣告DM
 
  

勵志智慧小語:【27.因為害怕躲到自己的殼裡,縮在自己的習氣裡,就會苟且偷安無法突破。】
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