產物保險-職業道德600題(41-60-20)

開始測驗時間:2019-07-18 01:07:29
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  考試題目
( )1. 金融從業人員招攬業務時,下列何種商品得以向不特定多數人銷售?        (37)
(1)信託集合管理運用帳戶
(2)國內私募有價證券
(3)I don't know
(4)經主管機關核准之公開募集金融商品
(5)經主管機關核准之國內私募基金
( )2. 對金融業務人員而言,下列敘述何者正確?        (15)
(1)I don't know
(2)業務人員基於業務之便,可以任意調閱客戶資料
(3)工作時無意間看見公司的機密,基於利益共享原則,於是與客戶共同分享
(4)關於客戶的基本資料,基於保密原則,決不向外揭露
(5)為了行銷之便,業務人員本身可以自己製作誇大的績效文宣,以吸引客戶
( )3. 金融業務人員從事業務推廣與招攬,下列何者為不當行為?        (29)
(1)違背或抵觸法令規定
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)為競爭目的,散布損害他人營業信譽之廣告
(5)任意提供主觀性之投資情報
( )4. 有關金融從業人員之業務行為規範,下列何者為錯誤?        (44)
(1)須與客戶簽訂相關之買賣契約書或相關文件以供日後糾紛之確認
(2)得與客戶私自約定或提供特定利益、對價以促銷金融商品
(3)須告知客戶買賣之金融商品可能面臨的風險與損失
(4)I don't know
(5)應確實告知客戶之權利與義務
( )5. 對於人情式的業務招攬方式,下列何種方式才是正確?        (25)
(1)方便利用親朋好友的名字,行自己投機之實
(2)以上皆非
(3)I don't know
(4)對於親戚朋友,可以不用花太多心思
(5)可以利用未公開的資訊,賺取投資報酬
( )6. 金融從業人員為客戶開戶時,下列敘述何者正確?        (8)
(1)金融商品適合所有人士,只要有錢即可交易,所以不需了解客戶背景
(2)期貨交易須先存入保證金,所以不需徵信並了解客戶背景
(3)對於年收入達百萬的客戶,不需徵信並了解客戶背景
(4)I don't know
(5)應確實徵信並了解客戶背景,對於不適合投資之客戶應予以拒絕
( )7. 金融從業人員行銷商品時應考慮:        (55)
(1)公司的獲利
(2)自身的佣金
(3)I don't know
(4)公司的營業方針高低
(5)顧客真正的需求
( )8. 金融從業人員招攬業務時,下列行為何者是正確的?        (38)
(1)為爭取業績,應極力推銷收益率最高的商品而避談風險
(2)客戶簽約前應向客戶說明契約內容
(3)I don't know
(4)得以電子郵件促銷未經主管機關核准的業務
(5)得以網路向多數人推薦國內私募基金
( )9. 金融從業人員對於客戶於填寫相關資料時,若發現客戶有違反告知之情事應如何處理?        (57)
(1)自己改正
(2)I don't know
(3)事不關己,不要理他
(4)即時向客戶求證其真實性
(5)協助造假
( )10. 金融從業人員從事業務推廣與招攬時,應秉持之原則,下列何者為錯誤?        (43)
(1)I don't know
(2)誠實信用原則
(3)客戶資料保密原則
(4)利益迴避原則
(5)利潤至高原則
( )11. 向客戶推薦金融商品時,應優先考量下列哪些因素?        (21)
(1)客戶之適切性,及客戶委託規劃之資產成長情形
(2)使用特定利益或不實廣告利誘客戶購買及客戶之適切性
(3)I don't know
(4)客戶之適切性及收取佣金多寡
(5)收取佣金多寡及客戶委託規劃之資產成長情形
( )12. 金融從業人員從事保險招攬所用文書、圖畫、廣告文宣,下列那一項是錯的?        (2)
(1)所屬公司為代理人、經紀人者並應標明往來保險業名稱
(2)保險代理人、經紀人所屬業務員所使用之文書、圖書、廣告文宣,應經往來保險業同意方可使用
(3)廣告文宣之內容 可任意將保險業報經主管機關審查通過之保單條款、費率及要保書文件予以更改
(4)I don't know
(5)應標明所屬公司之名稱
( )13. 下列何者非為專業之金融從業人員應有之行為?        (49)
(1)提供符合客戶需求之商品
(2)確認並瞭解客戶之需求
(3)以自己的利益優先考量,進而侵占客戶利益
(4)I don't know
(5)提供客戶良好的服務品質
( )14. 金融從業人員從事業務推廣或招攬時,下列何者為非?        (54)
(1)I don't know
(2)應主動推銷
(3)應加強服務
(4)爲達到業績,可製作較為誇張的文宣給客戶看
(5)態度應誠懇實在
( )15. 金融從業人員招攬業務時,下列何者不宜?        (41)
(1)使人相信能保證獲利
(2)以獲利招攬業務必須同時說明其風險
(3)使用公司名稱應清楚、明確且不得誤導客戶
(4)如涉及比較其他同業應為客觀公平之比較
(5)I don't know
( )16. 金融從業人員如有多年市場交易經驗:        (7)
(1)以上皆不可為之
(2)I don't know
(3)可以與客戶簽署任何獲利保證之契約
(4)可以逕自代客操作
(5)可以多層次傳銷方式進行
( )17. 有關金融從業人員之業務招攬行為,下列何者錯誤?        (17)
(1)I don't know
(2)不得對過去投資分析之績效作誇大不實之宣傳
(3)以保證獲利的方式招攬客戶
(4)不得對同業為攻訐
(5)不得對不特定人以收取不相當之對價參加理財投資分析活動,以招攬客戶
( )18. 金融從業人員若有發生所推薦產品與消費者需求衝突時應如何處理?        (58)
(1)以客戶需求為最優先原則
(2)以自己所獲報酬為優先考量
(3)I don't know
(4)以公司產品為優先
(5)將產品說成與客戶需求相同
( )19. 金融從業人員準備促銷資料,以下何者為是?        (40)
(1)故意隱匿資料致誤導投資大眾或客戶
(2)I don't know
(3)引用數據、資料作為促銷資料內容時毋須註明出處
(4)引用數據、資料作為促銷資料內容時故意隱匿不利客戶之資訊
(5)促銷資料應載明公司相關資料
( )20. 金融從業人員從事行銷時,對於廣告文宣應遵守之規定?        (59)
(1)只報導獲利而不報導風險
(2)勸誘客戶提前解約或贖回
(3)應以公司名義為之,其內容應經公司核可,並符合法令規定
(4)I don't know
(5)對過去的業績以誇大不實之方式宣導
 
  

池田大作名言:【59、人本身才是自己人生的主人。】
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