產物保險-職業道德600題(41-60-20)

開始測驗時間:2018-09-26 21:16:06
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  考試題目
( )1. 金融從業人員於業務推廣與招攬時,要成為專業從業人員除須符合特定的專業技術認可外,尚須具備下列何一重要條件?        (56)
(1)創造大量的業績
(2)廣泛的人際關係
(3)以上皆非
(4)I don't know
(5)崇高的道德水準
( )2. 金融從業人員在行銷商品時應考慮?        (52)
(1)I don't know
(2)行銷佣金或津貼較多的商品,以提高自己的收入
(3)行銷高風險金融商品,以爭取業績
(4)深入了解客戶需求,提供對客戶最有利最合適的商品
(5)配合公司的營業方針,推展利潤高的商品
( )3. 金融從業人員從事業務推廣或招攬時,下列何者為非?        (54)
(1)爲達到業績,可製作較為誇張的文宣給客戶看
(2)態度應誠懇實在
(3)I don't know
(4)應主動推銷
(5)應加強服務
( )4. 金融從業人員行銷商品時應考慮:        (55)
(1)顧客真正的需求
(2)公司的獲利
(3)自身的佣金
(4)I don't know
(5)公司的營業方針高低
( )5. 金融從業人員從事行銷時,對於廣告文宣應遵守之規定?        (59)
(1)I don't know
(2)對過去的業績以誇大不實之方式宣導
(3)只報導獲利而不報導風險
(4)勸誘客戶提前解約或贖回
(5)應以公司名義為之,其內容應經公司核可,並符合法令規定
( )6. 金融從業人員招攬業務時,下列何者不宜?        (41)
(1)使用公司名稱應清楚、明確且不得誤導客戶
(2)如涉及比較其他同業應為客觀公平之比較
(3)I don't know
(4)使人相信能保證獲利
(5)以獲利招攬業務必須同時說明其風險
( )7. 金融從業人員下列行為何者為非?        (48)
(1)主動提供商品相關資訊
(2)私下接受客戶禮品及招待
(3)寄送生日卡片
(4)適時的電話問候
(5)I don't know
( )8. 金融從業人員若有發生所推薦產品與消費者需求衝突時應如何處理?        (58)
(1)將產品說成與客戶需求相同
(2)以客戶需求為最優先原則
(3)以自己所獲報酬為優先考量
(4)I don't know
(5)以公司產品為優先
( )9. 在開發客戶時,下列何者行為不恰當?        (47)
(1)為積極開發客戶,忽略可能存在之風險
(2)參酌客戶與其他金融機構往來的情形
(3)I don't know
(4)審慎客觀評估客戶之財務狀況
(5)依客戶財務狀況,再推薦最適合客戶的商品
( )10. 金融從業人員與客戶維持良好關係,最主要的基礎是?        (51)
(1)以上皆非
(2)I don't know
(3)有服務的熱誠與專業能力
(4)經常送禮
(5)提供內線消息
( )11. 金融從業人員在進行商品銷售時,何者行為恰當?        (45)
(1)I don't know
(2)以個人銷售獎金之高低為依歸,隱匿該商品可能為客戶帶來之風險
(3)未依客戶要求提供詳實充份之訊息,以誤導客戶進行較不利之商品交易
(4)未事先告知客戶,即自行採取多種商品聯合銷售之行為
(5)詳實告知各項商品之特性、風險與報酬
( )12. 客戶得不到好的意見,錯買了非需要之金融商品,主要歸因於:        (60)
(1)從業人員欠缺專業倫理道德
(2)客戶過於信任從業人員,未盡瞭解相關資訊內容
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)從業人員欠缺必要的知識
( )13. 金融從業人員提供客戶相關建議前,下列行為何者為非?        (53)
(1)充分收集相關資料
(2)審慎分析各種商品特性
(3)無須做任何事先準備
(4)考量客戶之經濟能力
(5)I don't know
( )14. 金融從業人員於執行業務時,下列何者為是?        (46)
(1)向客戶提供有關公司之充分資料,應包括公司之營業地址、公司營業之種類與限制
(2)為提供完善服務,儘可能保管客戶之有價證券、款項、印鑑或存摺
(3)I don't know
(4)適時提供其他客戶相關的資料以供參考
(5)應先向客戶收取保證金以避免客戶流失
( )15. 金融從業人員對於客戶開戶之相關文件,應為何種處理?        (42)
(1)I don't know
(2)可幫客戶作假
(3)不須提供任何文件
(4)應確實查核客戶提供相關文件之正確性
(5)不須查證
( )16. 下列何者非為專業之金融從業人員應有之行為?        (49)
(1)提供符合客戶需求之商品
(2)確認並瞭解客戶之需求
(3)以自己的利益優先考量,進而侵占客戶利益
(4)I don't know
(5)提供客戶良好的服務品質
( )17. 有關金融從業人員之業務行為規範,下列何者為錯誤?        (44)
(1)須與客戶簽訂相關之買賣契約書或相關文件以供日後糾紛之確認
(2)得與客戶私自約定或提供特定利益、對價以促銷金融商品
(3)須告知客戶買賣之金融商品可能面臨的風險與損失
(4)I don't know
(5)應確實告知客戶之權利與義務
( )18. 金融從業人員從事業務推廣與招攬時,應秉持之原則,下列何者為錯誤?        (43)
(1)誠實信用原則
(2)客戶資料保密原則
(3)利益迴避原則
(4)利潤至高原則
(5)I don't know
( )19. 金融從業人員對於客戶於填寫相關資料時,若發現客戶有違反告知之情事應如何處理?        (57)
(1)協助造假
(2)自己改正
(3)I don't know
(4)事不關己,不要理他
(5)即時向客戶求證其真實性
( )20. 金融從業人員向供應商或客戶建議或徵求業務時,下列何種行為是被禁止的?        (50)
(1)可能因為對方的接受而給予特別的服務或業務
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)提出任何對等交換的建議
(5)表示可能因為對方不接受而取消服務或業務
 

勤學智慧小語:【1.學任何東西都要有正確的方法,正確的方法必須要有好老師來教。】
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