產物保險-職業道德600題(61-80-20)

開始測驗時間:2019-06-17 21:20:46
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  考試題目
( )1. 金融從業人員應以公司專業、形象及服務等招攬客戶:        (6)
(1)不得惡意毀謗競爭者
(2)不得惡意削價方式招攬
(3)避免於報章雜誌刊登誇大不實廣告誘導客戶
(4)以上敘述皆正確
(5)I don't know
( )2. 從事有關投資型金融商品之廣告,下列敘述何者正確?        (28)
(1)未經主管機關核定的金融商品,可先行從事廣告活動測試市場
(2)平面廣告應揭示警語,有聲廣告應以影像或聲音揭示警語
(3)以上皆非
(4)I don't know
(5)廣告中得以獲利為廣告,只要有事實或理論根據,不須同時報導其風險
( )3. 金融從業人員招攬業務時,下列行為何者不宜?        (39)
(1)說明財產之管理運用並非絕無風險
(2)說明公司以往之經理績效無法保證最低收益
(3)請客戶簽約前應詳閱說明書
(4)片斷截取報章雜誌之報導作為促銷資料
(5)I don't know
( )4. 金融從業人員於業務推廣與招攬時,要成為專業從業人員除須符合特定的專業技術認可外,尚須具備下列何一重要條件?        (56)
(1)創造大量的業績
(2)廣泛的人際關係
(3)以上皆非
(4)I don't know
(5)崇高的道德水準
( )5. 為使投資人認為從事金融商品交易可以獲利,金融服務業從事業務廣告及製發宣傳文件時:        (14)
(1)內容涉及誇大不實或虛偽陳述
(2)以上敘述皆不得為之
(3)I don't know
(4)可以引用各種推薦書、感謝函、擷取報章雜誌之報導、為保證獲利或負擔損失之類似文字或表示
(5)可以過去之操作績效為獲利保證
( )6. 有關從事金融業務推廣概念,下列何者正確?        (26)
(1)不管使用何種方式,最終目的就是將商品銷售出去
(2)業務人員最重要的就是口才,其他方面不重要
(3)在制度規定之下,以誠實信用原則,忠實告知客戶相關商品的內容
(4)由於現代人喜歡收回扣,因此禮品或是退還佣金是成功行銷的不二法門
(5)I don't know
( )7. 一位投顧從業人員告訴投資人:「你應該買台鹽股票,這支股票保證六個月內給你 100%的報酬。」他違反了以下哪一原則?        (74)
(1)公平分配原則
(2)忠實誠信原則
(3)專業原則
(4)I don't know
(5)禁止為獲利或損失負擔之保證
( )8. 金融從業人員與客戶維持良好關係,最主要的基礎是?        (51)
(1)經常送禮
(2)提供內線消息
(3)以上皆非
(4)I don't know
(5)有服務的熱誠與專業能力
( )9. 以下何者為金融服務業向不特定多數人之銷售行為?        (35)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)透過發言人公佈商品內容
(4)透過新聞稿通知媒體商品內容
(5)於傳播媒體宣傳金融商品
( )10. 金融從業人員對於客戶開戶之相關文件,應為何種處理?        (42)
(1)應確實查核客戶提供相關文件之正確性
(2)不須查證
(3)I don't know
(4)可幫客戶作假
(5)不須提供任何文件
( )11. 證券從業人員使用個人部落格或網站聊天室等相關網站進行與營業活動相關之行為:       (30)
(1)公司應負監督管理之責
(2)公司不應干涉從業人員之個人行為
(3)公司不必負任何責任
(4)公司應委託徵信公司偷偷監視
(5)I don't know
( )12. 金融從業人員,從事保險業務招攬時,以登錄證供他人使用,可能會受到何處分?        (5)
(1)撤銷保險業務員登錄
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)情節重大者得移送法辦
(5)停止招攬行為
( )13. 金融從業人員如有多年市場交易經驗:        (7)
(1)可以逕自代客操作
(2)可以多層次傳銷方式進行
(3)以上皆不可為之
(4)I don't know
(5)可以與客戶簽署任何獲利保證之契約
( )14. 金融從業人員招攬證券期貨相關業務時,對於客戶折讓之要求,何者可以接受?        (9)
(1)不可削價競爭,故不可有折讓情事
(2)I don't know
(3)折讓至客戶本人帳戶
(4)折讓至第三人帳戶
(5)折讓至代理下單者之帳戶
( )15. 金融服務業從事業務推廣招攬行為下列何者不需標示警語?        (80)
(1)基金產品廣告
(2)全權委託投資業務廣告
(3)公司集團形象廣告
(4)以上皆非
(5)I don't know
( )16. 銀行辦理現金卡業務時,下列敘述那一項是正確的?        (63)
(1)審慎核給信用額度
(2)I don't know
(3)以卡辦卡
(4)以名片辦卡
(5)送贈品
( )17. 對於人情式的業務招攬方式,下列何種方式才是正確?        (25)
(1)I don't know
(2)對於親戚朋友,可以不用花太多心思
(3)可以利用未公開的資訊,賺取投資報酬
(4)方便利用親朋好友的名字,行自己投機之實
(5)以上皆非
( )18. 下列何者非為專業之金融從業人員應有之行為?        (49)
(1)提供客戶良好的服務品質
(2)提供符合客戶需求之商品
(3)確認並瞭解客戶之需求
(4)以自己的利益優先考量,進而侵占客戶利益
(5)I don't know
( )19. 從事金融業務廣告及公開舉辦投資理財活動,下列何者符合規定?        (16)
(1)I don't know
(2)於廣告中僅揭示對公司本身有利之事項
(3)利用傳播媒體從事商品販賣,私下自己反向操作
(4)業務人員需盡量提供客戶完整且客觀的資訊,不得為了本身業績而做出傷害顧客的行為
(5)直接推薦或勸誘投資個別金融商品
( )20. 向客戶推薦金融商品時,應優先考量下列哪些因素?        (21)
(1)收取佣金多寡及客戶委託規劃之資產成長情形
(2)客戶之適切性,及客戶委託規劃之資產成長情形
(3)使用特定利益或不實廣告利誘客戶購買及客戶之適切性
(4)I don't know
(5)客戶之適切性及收取佣金多寡
 
  

靜思語400句:【125.做好事不要為求功名,也不是為求功德,要抱持盡本分的心,以至誠無私的心去做善事。】
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