產物保險-職業道德600題(61-80-20)

開始測驗時間:2019-04-19 13:17:09
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考卷名稱.: 產物保險-職業道德600題(61-80-20)
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  考試題目
( )1. 金融從業人員分析客戶的個人資料應該抱持何種態度?        (18)
(1)由於客戶與自己存在親戚關係,所以審查過程可以盡量寬鬆
(2)由於消費者與本身有過節,所以採取嚴格的態度
(3)為了提高客戶投資的意願,因此,本身可以代替其填全部資料,以省去作業程序
(4)以上皆非
(5)I don't know
( )2. 金融從業人員推廣業務時,應遵守下列何種事項?        (66)
(1)I don't know
(2)注意服裝儀容
(3)配帶明確標示公司名稱之名牌及名片
(4)應妥善保管申請人資料,不得挪作他用
(5)以上皆是
( )3. 金融從業人員招攬業務時,下列何種商品得以向不特定多數人銷售?        (37)
(1)國內私募有價證券
(2)I don't know
(3)經主管機關核准之公開募集金融商品
(4)經主管機關核准之國內私募基金
(5)信託集合管理運用帳戶
( )4. 金融從業人員行銷商品時應考慮:        (55)
(1)公司的獲利
(2)自身的佣金
(3)I don't know
(4)公司的營業方針高低
(5)顧客真正的需求
( )5. 金融從業人員於業務推廣與招攬時,要成為專業從業人員除須符合特定的專業技術認可外,尚須具備下列何一重要條件?        (56)
(1)廣泛的人際關係
(2)以上皆非
(3)I don't know
(4)崇高的道德水準
(5)創造大量的業績
( )6. 金融從業人員在進行商品銷售時,何者行為恰當?        (45)
(1)I don't know
(2)以個人銷售獎金之高低為依歸,隱匿該商品可能為客戶帶來之風險
(3)未依客戶要求提供詳實充份之訊息,以誤導客戶進行較不利之商品交易
(4)未事先告知客戶,即自行採取多種商品聯合銷售之行為
(5)詳實告知各項商品之特性、風險與報酬
( )7. 以下何者非為金融從業人員向不特定多數人之銷售行為?        (36)
(1)向已簽約客戶說明商品內容
(2)於報章雜誌刊登商品廣告
(3)向記者透漏商品內容並請其代為刊登
(4)I don't know
(5)於街頭發放商品廣告DM
( )8. 客戶得不到好的意見,錯買了非需要之金融商品,主要歸因於:        (60)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)從業人員欠缺必要的知識
(4)從業人員欠缺專業倫理道德
(5)客戶過於信任從業人員,未盡瞭解相關資訊內容
( )9. 金融從業人員如有多年市場交易經驗:        (7)
(1)以上皆不可為之
(2)I don't know
(3)可以與客戶簽署任何獲利保證之契約
(4)可以逕自代客操作
(5)可以多層次傳銷方式進行
( )10. 金融從業人員若有發生所推薦產品與消費者需求衝突時應如何處理?        (58)
(1)以自己所獲報酬為優先考量
(2)I don't know
(3)以公司產品為優先
(4)將產品說成與客戶需求相同
(5)以客戶需求為最優先原則
( )11. 金融從業人員招攬業務時,下列行為何者不宜?        (39)
(1)說明公司以往之經理績效無法保證最低收益
(2)請客戶簽約前應詳閱說明書
(3)片斷截取報章雜誌之報導作為促銷資料
(4)I don't know
(5)說明財產之管理運用並非絕無風險
( )12. 為提供多元化之服務,金融從業人員:        (11)
(1)得代領對帳單,並於日後面交客戶
(2)應提供客戶多元化商品資訊
(3)I don't know
(4)得保管客戶之存摺及印章,以代其進行資金調度
(5)得代客戶提領保證金以省卻客戶舟車勞頓之苦
( )13. 有關金融從業人員之業務行為規範,下列何者為錯誤?        (44)
(1)得與客戶私自約定或提供特定利益、對價以促銷金融商品
(2)須告知客戶買賣之金融商品可能面臨的風險與損失
(3)I don't know
(4)應確實告知客戶之權利與義務
(5)須與客戶簽訂相關之買賣契約書或相關文件以供日後糾紛之確認
( )14. 有關金融從業人員之業務招攬行為,下列何者錯誤?        (17)
(1)I don't know
(2)不得對過去投資分析之績效作誇大不實之宣傳
(3)以保證獲利的方式招攬客戶
(4)不得對同業為攻訐
(5)不得對不特定人以收取不相當之對價參加理財投資分析活動,以招攬客戶
( )15. 金融服務業從事業務廣告及製發宣傳文件:        (13)
(1)宣稱金融商品交易無風險適合所有人士
(2)得僅強調獲利,但未同時說明相對風險
(3)I don't know
(4)不得製作易使客戶誤解金融商品交易與賭博雷同之廣告
(5)僅使用對其有利之資料以誇大其績效
( )16. 金融從業人員從事保險招攬行為,下列那一項是錯的?        (1)
(1)說明填寫要保書注意事項、轉送要保文件及保險單
(2)經所屬公司授權從事保險招攬行為
(3)可以向未經授權公司從事保險招攬行為
(4)I don't know
(5)解釋保險商品內容及保單條款
( )17. 銀行受理開戶時,應實施雙重身分證明文件查核及留存該身分證明文件。若屬個人開戶,下列那些證件可以當作證明文件?        (64)
(1)健保卡
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)戶口名簿
(5)駕照
( )18. 金融從業人員,從事保險業務招攬時,以登錄證供他人使用,可能會受到何處分?        (5)
(1)撤銷保險業務員登錄
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)情節重大者得移送法辦
(5)停止招攬行為
( )19. 信用卡業務代表推廣卡片時,應遵守下列何種事項?        (61)
(1)注意服裝儀容
(2)配帶名牌及名片且明確標示發卡機構名稱
(3)應妥善保管申請人資料,不得挪作他用
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )20. 有關金融從業人員之業務推廣文宣,下列何者為是?        (73)
(1)推廣文宣應避免誤導消費者不正確之價值及理財觀念
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人
(5)推廣文宣應讓投資人能適當瞭解產品所涉風險
 

池田大作名言:【63、人離開瞭人則無法成為人。人隻有身處人群之中,方能造就更高更偉大的自己,方能獲得更大的歡喜。】
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