產物保險-職業道德600題(81-100-20)

開始測驗時間:2019-07-18 01:06:16
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考卷名稱.: 產物保險-職業道德600題(81-100-20)
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  考試題目
( )1. 金融從業人員若有發生所推薦產品與消費者需求衝突時應如何處理?        (58)
(1)以客戶需求為最優先原則
(2)以自己所獲報酬為優先考量
(3)I don't know
(4)以公司產品為優先
(5)將產品說成與客戶需求相同
( )2. 有關金融從業人員之業務行為規範,下列何者為錯誤?        (44)
(1)I don't know
(2)應確實告知客戶之權利與義務
(3)須與客戶簽訂相關之買賣契約書或相關文件以供日後糾紛之確認
(4)得與客戶私自約定或提供特定利益、對價以促銷金融商品
(5)須告知客戶買賣之金融商品可能面臨的風險與損失
( )3. 對金融業務人員而言,下列敘述何者正確?        (15)
(1)為了行銷之便,業務人員本身可以自己製作誇大的績效文宣,以吸引客戶
(2)I don't know
(3)業務人員基於業務之便,可以任意調閱客戶資料
(4)工作時無意間看見公司的機密,基於利益共享原則,於是與客戶共同分享
(5)關於客戶的基本資料,基於保密原則,決不向外揭露
( )4. 金融從業人員招攬業務時,下列何種商品得以向不特定多數人銷售?        (37)
(1)信託集合管理運用帳戶
(2)國內私募有價證券
(3)I don't know
(4)經主管機關核准之公開募集金融商品
(5)經主管機關核准之國內私募基金
( )5. 證券從業人員使用個人部落格或網站聊天室等相關網站進行與營業活動相關之行為:       (30)
(1)公司應委託徵信公司偷偷監視
(2)I don't know
(3)公司應負監督管理之責
(4)公司不應干涉從業人員之個人行為
(5)公司不必負任何責任
( )6. 金融從業人員從事保險業務招攬經所屬公司授權方式,下列何者正確?        (97)
(1)不拘形式
(2)書面即可
(3)書面,並載明於登錄證上
(4)I don't know
(5)口頭即可
( )7. 何者非選擇基金公司的重要條件?        (93)
(1)基金績效佳
(2)I don't know
(3)投資研究能力強
(4)良好的聲譽與操守
(5)經常於媒體曝光
( )8. 金融從業人員應該如何讓自己往「專業」的從業人員邁進?        (23)
(1)I don't know
(2)藉由閱讀報章雜誌,及參加專業訓練充實自己專業知識
(3)多加利用自己本身獲取的內線消息,幫助客戶賺錢
(4)以贈品來博取客戶對自己的好感
(5)善用自己本身的人情攻勢,來行銷商品
( )9. 有關從事金融業務推廣概念,下列何者正確?        (26)
(1)業務人員最重要的就是口才,其他方面不重要
(2)在制度規定之下,以誠實信用原則,忠實告知客戶相關商品的內容
(3)由於現代人喜歡收回扣,因此禮品或是退還佣金是成功行銷的不二法門
(4)I don't know
(5)不管使用何種方式,最終目的就是將商品銷售出去
( )10. 金融從業人員行銷商品時應考慮:        (55)
(1)公司的營業方針高低
(2)顧客真正的需求
(3)公司的獲利
(4)自身的佣金
(5)I don't know
( )11. 對於人情式的業務招攬方式,下列何種方式才是正確?        (25)
(1)可以利用未公開的資訊,賺取投資報酬
(2)方便利用親朋好友的名字,行自己投機之實
(3)以上皆非
(4)I don't know
(5)對於親戚朋友,可以不用花太多心思
( )12. 金融從業人員招攬證券期貨相關業務時,對於客戶折讓之要求,何者可以接受?        (9)
(1)折讓至代理下單者之帳戶
(2)不可削價競爭,故不可有折讓情事
(3)I don't know
(4)折讓至客戶本人帳戶
(5)折讓至第三人帳戶
( )13. 銀行受理開戶時,應實施雙重身分證明文件查核及留存該身分證明文件。若屬個人開戶,下列那些證件可以當作證明文件?        (64)
(1)健保卡
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)戶口名簿
(5)駕照
( )14. 從事有關投資型金融商品之廣告,下列敘述何者正確?        (28)
(1)廣告中得以獲利為廣告,只要有事實或理論根據,不須同時報導其風險
(2)未經主管機關核定的金融商品,可先行從事廣告活動測試市場
(3)平面廣告應揭示警語,有聲廣告應以影像或聲音揭示警語
(4)以上皆非
(5)I don't know
( )15. 一位投顧從業人員告訴投資人:「你應該買台鹽股票,這支股票保證六個月內給你 100%的報酬。」他違反了以下哪一原則?        (74)
(1)公平分配原則
(2)忠實誠信原則
(3)專業原則
(4)I don't know
(5)禁止為獲利或損失負擔之保證
( )16. 金融從業人員於執行業務時,下列何者為是?        (46)
(1)向客戶提供有關公司之充分資料,應包括公司之營業地址、公司營業之種類與限制
(2)為提供完善服務,儘可能保管客戶之有價證券、款項、印鑑或存摺
(3)I don't know
(4)適時提供其他客戶相關的資料以供參考
(5)應先向客戶收取保證金以避免客戶流失
( )17. 金融從業人員分析客戶的個人資料應該抱持何種態度?        (18)
(1)I don't know
(2)由於客戶與自己存在親戚關係,所以審查過程可以盡量寬鬆
(3)由於消費者與本身有過節,所以採取嚴格的態度
(4)為了提高客戶投資的意願,因此,本身可以代替其填全部資料,以省去作業程序
(5)以上皆非
( )18. 信用卡業務代表推廣卡片時,應遵守下列何種事項?        (61)
(1)注意服裝儀容
(2)配帶名牌及名片且明確標示發卡機構名稱
(3)應妥善保管申請人資料,不得挪作他用
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )19. 登載及製播廣告,應注意下列何款行為?        (70)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)避免誤導消費者不正確之價值及理財觀念
(4)廣告應清楚、公正
(5)不得使用類似大眾所熟悉之他人商標,以混淆消費者
( )20. 有關從事金融業務活動之「廣告」的認定,下列敘述何者有誤?        (27)
(1)於不公開之場所進行
(2)向不特定之多數人宣傳之
(3)I don't know
(4)以促進業務為目的
(5)運用傳播媒體為工具
 
  

靜思語400句:【388.師長的責任,只是教導,實踐的道路,必須自己去走。】
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