產物保險-職業道德600題(101-120-20)

開始測驗時間:2019-07-18 21:34:16
其他相關測驗:
考卷名稱.: 產物保險-職業道德600題(101-120-20)
android版安裝(.APK)
使用者名稱:
記住1週時間
查看考試結果密碼:
  紙本測驗
※可以直接用滑鼠點選答案選項作答
字體大小:A  A  A  將未填答自動填: 1到4亂數   1   2   3   4  
  
  考試題目
( )1. 金融從業人員應以公司專業、形象及服務等招攬客戶:        (6)
(1)I don't know
(2)不得惡意毀謗競爭者
(3)不得惡意削價方式招攬
(4)避免於報章雜誌刊登誇大不實廣告誘導客戶
(5)以上敘述皆正確
( )2. 證券商辦理客戶開戶買賣有價證券,要注意事項為何?        (120)
(1)詳實評估客戶的投資能力
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)與客戶簽訂受託買賣有價證券契約並辦妥開戶手續
(5)對客戶辦理徵信
( )3. 對金融業務人員而言,下列敘述何者正確?        (15)
(1)業務人員基於業務之便,可以任意調閱客戶資料
(2)工作時無意間看見公司的機密,基於利益共享原則,於是與客戶共同分享
(3)關於客戶的基本資料,基於保密原則,決不向外揭露
(4)為了行銷之便,業務人員本身可以自己製作誇大的績效文宣,以吸引客戶
(5)I don't know
( )4. 財神證券投資信託公司發行之本國募集投資海外之證券投資信託基金,廣告宣傳可用下列何種方式?        (85)
(1)預計年投資報酬率可以達 15%以上
(2)預測新台幣未來還會貶值
(3)I don't know
(4)刊登從成立以來的全部績效資料
(5)宣稱該區域經濟穩定成長,是絕對安全、無風險的投資環境
( )5. 金融從業人員對於客戶資料的管理,下列何者為非?        (119)
(1)指定業務承辦人以外之人員定期查核
(2)定時告知客戶資產的變動
(3)I don't know
(4)適時更新客戶資料,並密切注意客戶財務狀況之變動
(5)依客戶送禮的多寡來決定
( )6. 金融從業人員行銷商品時應考慮:        (55)
(1)公司的營業方針高低
(2)顧客真正的需求
(3)公司的獲利
(4)自身的佣金
(5)I don't know
( )7. 金融服務業從事投顧業務舉辦投資講習會,應遵守那些原則?        (83)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)不提供涉及個股未來買賣價位研判
(4)不散布誇大資料取信他人
(5)不對不特定人涉及指數預期
( )8. 金融從業人員在面對客戶做資產管理判斷時,應該抱持何項原則?        (118)
(1)I don't know
(2)合理基礎判斷
(3)研究必須要堅持自己的意見,為避免客戶干擾判斷,應將客戶資產移至自己帳號之下
(4)由於客戶通常都比較不專業,為了不讓客戶做出後悔的事,所以應以自己的意見為交易判斷原則
(5)以上皆非
( )9. 關於金融從業人員之行為,下列何者正確?        (113)
(1)為提供完整之服務,保管委任人之印鑑與存摺
(2)同意他人使用第三者的名義執行業務
(3)與委任人為投資金融商品收益共享或損失分擔之約定
(4)以上皆非
(5)I don't know
( )10. 以下金融從業人員從事投信投顧之業務推廣與招攬行為,哪一項是明顯地違反所謂「公平競爭原則」?        (79)
(1)提供客戶有關同業與自己公司類似產品及手續費或經理費費率差異比較表
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)提供客戶基金申購手續費優惠來促銷新基金
(5)散佈同業之不實資料
( )11. 金融從業人員辦理充分瞭解客戶作業,以下何種態度是錯誤的?        (33)
(1)I don't know
(2)應由客戶所填資料充分知悉客戶狀況
(3)應由客戶所填資料評估客戶狀況
(4)請客戶隨便填一填以便歸檔備查
(5)辦理充分瞭解客戶作業是推介商品非常重要程序
( )12. 證券從業人員使用個人部落格或網站聊天室等相關網站進行與營業活動相關之行為:       (30)
(1)公司不應干涉從業人員之個人行為
(2)公司不必負任何責任
(3)公司應委託徵信公司偷偷監視
(4)I don't know
(5)公司應負監督管理之責
( )13. 金融從業人員招攬業務時,不得以下列方式進行?        (10)
(1)以上皆不得為之
(2)I don't know
(3)向客戶作不實陳述,僅強調容易獲利未同時說明相對風險
(4)以多層次傳銷方式進行
(5)宣稱金融商品交易簡明易懂,適合所有人士
( )14. 如客戶對金融商品無交易意願,金融從業人員為業績考量應:        (111)
(1)了解客戶的需求,找尋適合客戶的商品
(2)與客戶約定損失共同承擔,勸誘交易
(3)將客戶轉由其他從業人員服務
(4)I don't know
(5)將其從客戶名單刪除,不再提供服務
( )15. 登載及製播廣告,應注意下列何款行為?        (70)
(1)廣告應清楚、公正
(2)不得使用類似大眾所熟悉之他人商標,以混淆消費者
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)避免誤導消費者不正確之價值及理財觀念
( )16. 金融服務業從事投信業務者,廣告宣傳方式,包括下列何者? (I)投資說明書、(II)公開說明書、(III)傳單、(IV)電子郵件        (78)
(1)I、II、IV
(2)I、II、III、IV
(3)I don't know
(4)I、II
(5)II、III、IV
( )17. 金融從業人員應該如何讓自己往「專業」的從業人員邁進?        (23)
(1)善用自己本身的人情攻勢,來行銷商品
(2)I don't know
(3)藉由閱讀報章雜誌,及參加專業訓練充實自己專業知識
(4)多加利用自己本身獲取的內線消息,幫助客戶賺錢
(5)以贈品來博取客戶對自己的好感
( )18. 關於金融服務業從事投顧業務製發宣傳文件敘述,何者有誤?        (75)
(1)I don't know
(2)不得保證獲利或負擔損失
(3)以非向公會登記之名稱為之
(4)不得藉卜筮或怪力亂神方式為之
(5)不得擾亂交易市場秩序
( )19. 有關金融從業人員之行銷行為,下列何者有誤?        (65)
(1)應充分告知客戶產品之性質與內容
(2)推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人
(3)應遵守相關法令規定
(4)可自行勾選未經客戶同意申請之事項
(5)I don't know
( )20. 金融從業人員向供應商或客戶建議或徵求業務時,下列何種行為是被禁止的?        (50)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)提出任何對等交換的建議
(4)表示可能因為對方不接受而取消服務或業務
(5)可能因為對方的接受而給予特別的服務或業務
 
  

池田大作名言:【40、青年需要建設。青年也是未完的工程。可以稱它是蘊藏著無限可能性的未知數。青年富有革命氣息,是旺盛生命力的主人。】
目前上線人數:241 人