產物保險-職業道德600題(101-120-20)

開始測驗時間:2019-02-20 16:04:21
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考卷名稱.: 產物保險-職業道德600題(101-120-20)
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  考試題目
( )1. 金融從業人員在行銷商品時應考慮?        (52)
(1)行銷高風險金融商品,以爭取業績
(2)深入了解客戶需求,提供對客戶最有利最合適的商品
(3)配合公司的營業方針,推展利潤高的商品
(4)I don't know
(5)行銷佣金或津貼較多的商品,以提高自己的收入
( )2. 為使投資人認為從事金融商品交易可以獲利,金融服務業從事業務廣告及製發宣傳文件時:        (14)
(1)可以過去之操作績效為獲利保證
(2)內容涉及誇大不實或虛偽陳述
(3)以上敘述皆不得為之
(4)I don't know
(5)可以引用各種推薦書、感謝函、擷取報章雜誌之報導、為保證獲利或負擔損失之類似文字或表示
( )3. 下列關於金融從業人員,受託管理客戶資產方式何者不適當?        (112)
(1)業務員可以利用內線交易方式替客戶獲利
(2)業務人員應做好銷售之後的服務
(3)I don't know
(4)業務人員向消費者推薦金融商品時,不得以保證獲利的方式行之
(5)為客戶進行理財規劃分析時,應充分蒐集資料,力求周延
( )4. 金融從業人員提供客戶相關建議前,下列行為何者為非?        (53)
(1)無須做任何事先準備
(2)考量客戶之經濟能力
(3)I don't know
(4)充分收集相關資料
(5)審慎分析各種商品特性
( )5. 金融從業人員當知悉客戶有操縱金融市場之意圖時:        (107)
(1)仍可接受其委託進行金融商品交易
(2)不可接受其委託進行金融商品交易
(3)有條件地接受其委託進行金融商品交易
(4)經主管同意即可接受其委託進行金融商品交易
(5)I don't know
( )6. 金融從業人員於執行業務時,下列何者為是?        (46)
(1)I don't know
(2)適時提供其他客戶相關的資料以供參考
(3)應先向客戶收取保證金以避免客戶流失
(4)向客戶提供有關公司之充分資料,應包括公司之營業地址、公司營業之種類與限制
(5)為提供完善服務,儘可能保管客戶之有價證券、款項、印鑑或存摺
( )7. 金融從業人員從事保險業務招攬行為所生之損害,其應與誰負連帶賠償責任?        (96)
(1)所屬公司
(2)介紹人
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)自己
( )8. 金融從業人員執行業務時,不應有下列何種行為?        (68)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)登載損害同業信譽之廣告
(4)故意毀損同業之申請書架
(5)故意破壞同業之各項宣傳品
( )9. 張三的客戶因期貨交易失利,決定全數出金,張三應如何交付客戶剩餘的權利金?        (110)
(1)以轉帳方式撥款至客戶來電時指示之存款帳戶
(2)以現金方式請客戶親臨期貨商簽收確認
(3)以支票禁背方式請客戶親臨期貨商簽收確認
(4)I don't know
(5)以轉帳方式撥款至與客戶書面約定之存款帳戶
( )10. 一位投顧從業人員告訴投資人:「你應該買台鹽股票,這支股票保證六個月內給你 100%的報酬。」他違反了以下哪一原則?        (74)
(1)公平分配原則
(2)忠實誠信原則
(3)專業原則
(4)I don't know
(5)禁止為獲利或損失負擔之保證
( )11. 金融從業人員從事保險業務招攬時,散播不實言論或文宣,擾亂金融秩序,所屬公司除得停止其招攬行為,並得如何處分?        (4)
(1)I don't know
(2)罰鍰處分
(3)減薪處分
(4)撤銷保險業務員登錄
(5)不需再作其他處分
( )12. 金融從業人員招攬業務時,下列行為何者是正確的?        (38)
(1)得以網路向多數人推薦國內私募基金
(2)為爭取業績,應極力推銷收益率最高的商品而避談風險
(3)客戶簽約前應向客戶說明契約內容
(4)I don't know
(5)得以電子郵件促銷未經主管機關核准的業務
( )13. 金融從業人員招攬業務時,應該如何做,才能提高本身的業績?        (19)
(1)自己掏錢買禮物送給客戶
(2)勤練話術,以博取客戶的信任
(3)培養本身的專業,以誠心來面對客戶
(4)以上皆非
(5)I don't know
( )14. 金融服務業從事業務推廣招攬行為下列何者不需標示警語?        (80)
(1)I don't know
(2)基金產品廣告
(3)全權委託投資業務廣告
(4)公司集團形象廣告
(5)以上皆非
( )15. 從事金融業務廣告及公開舉辦投資理財活動,下列何者符合規定?        (16)
(1)利用傳播媒體從事商品販賣,私下自己反向操作
(2)業務人員需盡量提供客戶完整且客觀的資訊,不得為了本身業績而做出傷害顧客的行為
(3)直接推薦或勸誘投資個別金融商品
(4)I don't know
(5)於廣告中僅揭示對公司本身有利之事項
( )16. 金融從業人員從事保險業務招攬經所屬公司授權方式,下列何者正確?        (97)
(1)不拘形式
(2)書面即可
(3)書面,並載明於登錄證上
(4)I don't know
(5)口頭即可
( )17. 金融服務業從事業務廣告及製發宣傳文件:        (13)
(1)I don't know
(2)不得製作易使客戶誤解金融商品交易與賭博雷同之廣告
(3)僅使用對其有利之資料以誇大其績效
(4)宣稱金融商品交易無風險適合所有人士
(5)得僅強調獲利,但未同時說明相對風險
( )18. 關於金融從業人員之行為,下列何者正確?        (113)
(1)I don't know
(2)為提供完整之服務,保管委任人之印鑑與存摺
(3)同意他人使用第三者的名義執行業務
(4)與委任人為投資金融商品收益共享或損失分擔之約定
(5)以上皆非
( )19. 金融從業人員,從事保險業務招攬時,以登錄證供他人使用,可能會受到何處分?        (5)
(1)情節重大者得移送法辦
(2)停止招攬行為
(3)撤銷保險業務員登錄
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )20. 向客戶推薦金融商品時,應優先考量下列哪些因素?        (21)
(1)使用特定利益或不實廣告利誘客戶購買及客戶之適切性
(2)I don't know
(3)客戶之適切性及收取佣金多寡
(4)收取佣金多寡及客戶委託規劃之資產成長情形
(5)客戶之適切性,及客戶委託規劃之資產成長情形
 

池田大作名言:【65、“人”並無上下之分。在“生命”上,沒有財主,也沒有窮人。】
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