產物保險-職業道德600題(121-140-20)

開始測驗時間:2019-07-19 14:25:27
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考卷名稱.: 產物保險-職業道德600題(121-140-20)
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  考試題目
( )1. 金融從業人員受託管理運用財產時,以下何者為是?        (128)
(1)應將較有利交易價格給自有財產
(2)I don't know
(3)應與自有財產共同管理
(4)應與自有財產分別管理
(5)應與自有財產共同記帳
( )2. 對於人情式的業務招攬方式,下列何種方式才是正確?        (25)
(1)對於親戚朋友,可以不用花太多心思
(2)可以利用未公開的資訊,賺取投資報酬
(3)方便利用親朋好友的名字,行自己投機之實
(4)以上皆非
(5)I don't know
( )3. 當客戶投資標的與金融從業人員本身所推薦的不同時,應該如何面對較妥適?        (116)
(1)以客戶的意見為意見
(2)與其充分溝通後,若顧客仍堅持,則依客戶的意見為主
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)基於專業原則及為了顧客未來投資報酬著想,應該堅持自己的意見
( )4. 金融服務業從事業務推廣招攬行為下列何者不需標示警語?        (80)
(1)以上皆非
(2)I don't know
(3)基金產品廣告
(4)全權委託投資業務廣告
(5)公司集團形象廣告
( )5. 金融從業人員執行業務時,不應有下列何種行為?        (68)
(1)故意毀損同業之申請書架
(2)故意破壞同業之各項宣傳品
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)登載損害同業信譽之廣告
( )6. 金融從業人員推廣業務時,應遵守下列何種事項?        (66)
(1)注意服裝儀容
(2)配帶明確標示公司名稱之名牌及名片
(3)應妥善保管申請人資料,不得挪作他用
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )7. 以下何者非為金融從業人員向不特定多數人之銷售行為?        (36)
(1)向已簽約客戶說明商品內容
(2)於報章雜誌刊登商品廣告
(3)向記者透漏商品內容並請其代為刊登
(4)I don't know
(5)於街頭發放商品廣告DM
( )8. 金融從業人員與客戶維持良好關係,最主要的基礎是?        (51)
(1)提供內線消息
(2)以上皆非
(3)I don't know
(4)有服務的熱誠與專業能力
(5)經常送禮
( )9. 如客戶對金融商品無交易意願,金融從業人員為業績考量應:        (111)
(1)I don't know
(2)將其從客戶名單刪除,不再提供服務
(3)了解客戶的需求,找尋適合客戶的商品
(4)與客戶約定損失共同承擔,勸誘交易
(5)將客戶轉由其他從業人員服務
( )10. 下列何者屬於對新客戶從事金融業務推廣的事前作業程序?        (20)
(1)監控客戶逾越徵信額度、財力狀況或合適之投資範圍以外之商品或服務
(2)對於客戶資產之變化亦應善盡高度之注意義務
(3)以上皆非
(4)I don't know
(5)商品介紹與風險告知
( )11. 金融從業人員受託管理運用財產時,以下何者為是?        (125)
(1)I don't know
(2)應依相關規定登記財產
(3)財產應登記於從業人員名下
(4)財產應登記於主管名下
(5)財產應登記於公司名下
( )12. 金融從業人員招攬業務時,下列行為何者不宜?        (39)
(1)說明公司以往之經理績效無法保證最低收益
(2)請客戶簽約前應詳閱說明書
(3)片斷截取報章雜誌之報導作為促銷資料
(4)I don't know
(5)說明財產之管理運用並非絕無風險
( )13. 客戶投保後提出終止保險契約之申請,金融從業人員應如何正確處理?        (99)
(1)無正當理由可拒絕之
(2)從業人員僅從事招攬工作,故不在服務範圍之內
(3)應儘力解說保險重要,如仍欲終止,應同意並協助辦理
(4)I don't know
(5)提出違約之告訴
( )14. 金融從業人員向供應商或客戶建議或徵求業務時,下列何種行為是被禁止的?        (50)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)提出任何對等交換的建議
(4)表示可能因為對方不接受而取消服務或業務
(5)可能因為對方的接受而給予特別的服務或業務
( )15. 對金融業務人員而言,下列敘述何者正確?        (15)
(1)關於客戶的基本資料,基於保密原則,決不向外揭露
(2)為了行銷之便,業務人員本身可以自己製作誇大的績效文宣,以吸引客戶
(3)I don't know
(4)業務人員基於業務之便,可以任意調閱客戶資料
(5)工作時無意間看見公司的機密,基於利益共享原則,於是與客戶共同分享
( )16. 金融從業人員行銷商品時應考慮:        (55)
(1)公司的獲利
(2)自身的佣金
(3)I don't know
(4)公司的營業方針高低
(5)顧客真正的需求
( )17. 金融服務業從事投顧業務舉辦投資講習會,應遵守那些原則?        (83)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)不提供涉及個股未來買賣價位研判
(4)不散布誇大資料取信他人
(5)不對不特定人涉及指數預期
( )18. 銀行受理開戶時,應實施雙重身分證明文件查核及留存該身分證明文件。若屬個人開戶,下列那些證件可以當作證明文件?        (64)
(1)健保卡
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)戶口名簿
(5)駕照
( )19. 客戶得不到好的意見,錯買了非需要之金融商品,主要歸因於:        (60)
(1)I don't know
(2)從業人員欠缺必要的知識
(3)從業人員欠缺專業倫理道德
(4)客戶過於信任從業人員,未盡瞭解相關資訊內容
(5)以上皆是
( )20. 以下何者為不得從事保險業招攬之金融從業人員?        (102)
(1)保險業務員
(2)保險公證人
(3)保險代理人
(4)保險經紀人
(5)I don't know
 
  

靜思語400句:【238.能忍而不計較,則再大的困難也能克服。】
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