產物保險-職業道德600題(121-140-20)

開始測驗時間:2018-09-26 21:14:58
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  考試題目
( )1. 接受客戶受託執行之業務,何者得為之?        (140)
(1)I don't know
(2)明顯違反相關法令規定者
(3)收受客戶酬庸,而未損及公司利益者
(4)未經主管機關核准承辦之業務活動
(5)符合相關法令規定,且業經主管機關核准之業務
( )2. 以下何種行為是正確的?        (135)
(1)I don't know
(2)要求客戶辦現金卡否則不核准其房屋貸款
(3)要求客戶辦信用卡否則不與之簽信託契約
(4)要求客戶填寫瞭解客戶作業相關資料
(5)要求客戶與子公司開立證券戶否則無法接受委託投資
( )3. 金融從業人員與客戶以簽約方式受託執行業務,以下何者為是?        (122)
(1)應依業務績效考量辦理
(2)應依與客戶簽訂契約之本旨辦理
(3)應依公司之最大利益辦理
(4)I don't know
(5)應依主管口頭指示辦理
( )4. 以下何者是正確的?        (134)
(1)客戶不得請求對事務處理情形提供說明
(2)經客戶請求,應於合理營業時間內對事務之處理情形提供說明
(3)客戶財產帳冊屬於業務機密,客戶不得請求閱覽
(4)I don't know
(5)客戶不得請求閱覽其帳戶明細
( )5. 金融從業人員與客戶以簽約方式受託執行業務,以下何者為是?        (123)
(1)I don't know
(2)應依契約所定運用範圍執行投資或交易
(3)雖非為契約約定投資範圍,應爭取市場先機先行投資
(4)如違反契約約定,應經客戶口頭同意才可執行
(5)如逾越契約運用範圍得於事後通知客戶
( )6. 金融從業人員受客戶委託從事投資時,不得有以下何種行為?        (130)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)故意誤導客戶所投資運用標的之風險
(4)對投資產品之價值故意為錯誤之記錄
(5)故意誤導受益人有關所投資運用商品應收取之費用
( )7. 證券從業人員接受客戶委託買賣有價證券,應注意是否有涉及違法洗錢情事,下列何者為不正常的交易情況?        (121)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)由同一客戶代替或透過多個其他客戶名義或帳戶執行買賣
(4)由客戶本人親自用電話委託買賣
(5)客戶委託買進或賣出
( )8. 金融從業人員辦理管理運用客戶資產應如何處理會計報告?        (133)
(1)I don't know
(2)應依照主管指示作定期報告
(3)應依照業績考量編製獲利報告
(4)應依照契約約定及主管機關規定作定期報告
(5)應推測客戶預期獲益率編製會計報告
( )9. 金融從業人員提供客戶服務並維持必要的知識及技能,此為下列何者原則?        (138)
(1)專業原則
(2)I don't know
(3)誠信原則
(4)忠實義務原則
(5)保密原則
( )10. 金融從業人員與客戶訂定契約內容,以下何者為是?        (124)
(1)為爭取考績,契約內容應完全依照主管要求
(2)無論是否違法,為達到業績要求應說服客戶簽約
(3)I don't know
(4)無論是否違法,應依客戶需求訂定契約
(5)契約內容不得違反主管機關業務相關規定
( )11. 金融從業人員受客戶委託執行業務,如具有投資運用決定權,不得兼任以下何種業務?       (132)
(1)兼任投資執行人員
(2)兼任投資資產保管人員
(3)兼任投資交割人員
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )12. 金融從業人員受託執行業務時,應如何紀錄客戶資料?        (129)
(1)以上皆非
(2)I don't know
(3)應就各客戶分別保存完整且正確紀錄
(4)幫助客戶保管存摺
(5)由稽核人員抽寄對帳單,再與客戶對帳
( )13. 金融從業人員之職責要求,下列何者正確?        (136)
(1)公平對待所有客戶,而不偏袒某一客戶
(2)只照顧 VIP 客戶
(3)I don't know
(4)只照顧自己親朋好友
(5)只照顧行員
( )14. 金融從業人員受客戶委託執行業務,以下何種行為不正確?        (131)
(1)提供存摺、存單或定期投資報告
(2)I don't know
(3)為客戶保管存摺或存單
(4)執行投資人員不得兼任保管投資財產
(5)製作正確或適當記錄
( )15. 金融從業人員受託執行業務時所應秉持之原則,以下何者是錯誤?        (126)
(1)應盡善良管理人注意義務
(2)應以專業及謹慎態度處理事務
(3)應忠實執行業務
(4)I don't know
(5)應以達成主管交付業績目標為優先原則
( )16. 金融從業人員受託管理運用財產時,以下何者為非?        (127)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)將客戶之存款移轉至員工存款以提高收益率
(4)挪用客戶之資金以補足其他客戶之交易損失
(5)未經客戶同意以客戶之資產提供作為交易保證金
( )17. 金融從業人員受託管理運用財產時,以下何者為是?        (128)
(1)應與自有財產共同管理
(2)應與自有財產分別管理
(3)應與自有財產共同記帳
(4)應將較有利交易價格給自有財產
(5)I don't know
( )18. 辦理客戶資產或財物的保管時應依下列何項原則辦理?        (139)
(1)追求利潤原則
(2)強制公開原則
(3)互惠原則
(4)I don't know
(5)善良管理原則
( )19. 金融從業人員受託管理運用財產時,以下何者為是?        (125)
(1)財產應登記於主管名下
(2)財產應登記於公司名下
(3)I don't know
(4)應依相關規定登記財產
(5)財產應登記於從業人員名下
( )20. 金融從業人員受託執行業務時,下列何者為非?        (137)
(1)受託人必須揭露與客戶的利益衝突
(2)受託人應公平對待所有客戶,不得偏袒某一客戶
(3)受託人應以公司之利益為最高利益
(4)I don't know
(5)客戶利益置於公司或個人的利益之上
 

池田大作名言:【30、人生劇場的主角是自己,是自己的“心”。】
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