產物保險-職業道德600題(141-160-20)

開始測驗時間:2019-05-24 00:25:13
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考卷名稱.: 產物保險-職業道德600題(141-160-20)
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  考試題目
( )1. 下列何者屬善良管理人之原則?        (148)
(1)I don't know
(2)為客戶適度分散投資風險
(3)集中購買單一投資商品
(4)以高獲利高風險商品為推介目標
(5)未告知投資風險
( )2. 下列哪一項不符合廣告的基本精神?        (24)
(1)於電視上播放廣告
(2)於公開場合舉辦說明會
(3)於廣播電台散播訊息
(4)I don't know
(5)向少數特定人告知
( )3. 有關金融從業人員之業務招攬行為,下列何者錯誤?        (17)
(1)不得對不特定人以收取不相當之對價參加理財投資分析活動,以招攬客戶
(2)I don't know
(3)不得對過去投資分析之績效作誇大不實之宣傳
(4)以保證獲利的方式招攬客戶
(5)不得對同業為攻訐
( )4. 以下何者非為金融從業人員向不特定多數人之銷售行為?        (36)
(1)向記者透漏商品內容並請其代為刊登
(2)I don't know
(3)於街頭發放商品廣告DM
(4)向已簽約客戶說明商品內容
(5)於報章雜誌刊登商品廣告
( )5. 金融從業人員提供客戶服務並維持必要的知識及技能,此為下列何者原則?        (138)
(1)誠信原則
(2)忠實義務原則
(3)保密原則
(4)專業原則
(5)I don't know
( )6. 金融從業人員與客戶以簽約方式受託執行業務,以下何者為是?        (123)
(1)應依契約所定運用範圍執行投資或交易
(2)雖非為契約約定投資範圍,應爭取市場先機先行投資
(3)如違反契約約定,應經客戶口頭同意才可執行
(4)如逾越契約運用範圍得於事後通知客戶
(5)I don't know
( )7. 金融服務業從事投顧業務舉辦投資講習會,應遵守那些原則?        (83)
(1)I don't know
(2)不提供涉及個股未來買賣價位研判
(3)不散布誇大資料取信他人
(4)不對不特定人涉及指數預期
(5)以上皆是
( )8. 金融從業人員基於職業道德應如何對待客戶,下列何者行為是不對的?        (147)
(1)將客戶的利益置於公司利益或員工利益之上
(2)將公司利益或員工利益置於客戶的利益之上
(3)以客戶最高利益行事
(4)I don't know
(5)公平對待所有的客戶
( )9. 金融服務業製播廣告,不得有下列何種行為?        (71)
(1)I don't know
(2)損害其他同業信譽之廣告
(3)使用類似大眾所熟悉之他人商標,以混淆消費者
(4)誤導消費者不正確之價值及理財觀念
(5)以上皆是
( )10. 保險經紀人,應基於下列何者利益,代向保險人洽訂保險契約?        (95)
(1)要保人
(2)被保險人
(3)受益人
(4)保險人
(5)I don't know
( )11. 金融從業人員準備促銷資料,以下何者為是?        (40)
(1)促銷資料應載明公司相關資料
(2)故意隱匿資料致誤導投資大眾或客戶
(3)I don't know
(4)引用數據、資料作為促銷資料內容時毋須註明出處
(5)引用數據、資料作為促銷資料內容時故意隱匿不利客戶之資訊
( )12. 銀行受理開戶時,應實施雙重身分證明文件查核及留存該身分證明文件。若屬個人開戶,下列那些證件可以當作證明文件?        (64)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)戶口名簿
(4)駕照
(5)健保卡
( )13. 金融從業人員向供應商或客戶建議或徵求業務時,下列何種行為是被禁止的?        (50)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)提出任何對等交換的建議
(4)表示可能因為對方不接受而取消服務或業務
(5)可能因為對方的接受而給予特別的服務或業務
( )14. 在接受客戶委託時,應將誰的利益置於其他利益之上?        (146)
(1)其他大客戶
(2)I don't know
(3)委託的客戶
(4)公司
(5)自己
( )15. 金融從業人員招攬業務時,應該如何做,才能提高本身的業績?        (19)
(1)I don't know
(2)自己掏錢買禮物送給客戶
(3)勤練話術,以博取客戶的信任
(4)培養本身的專業,以誠心來面對客戶
(5)以上皆非
( )16. 有關從事金融業務推廣概念,下列何者正確?        (26)
(1)由於現代人喜歡收回扣,因此禮品或是退還佣金是成功行銷的不二法門
(2)I don't know
(3)不管使用何種方式,最終目的就是將商品銷售出去
(4)業務人員最重要的就是口才,其他方面不重要
(5)在制度規定之下,以誠實信用原則,忠實告知客戶相關商品的內容
( )17. 銀行受理開戶時,下列何者為非?        (72)
(1)由開戶人依約定當面親自簽名或蓋章
(2)留存開戶人身分證影本
(3)自行勾選未經客戶同意申請之事項
(4)I don't know
(5)應核對開戶人確為本人
( )18. 大大證券投資信託公司擬企劃廣告活動,下列何者非可引用之資料來源?        (88)
(1)嘉實資訊
(2)網路部落格
(3)I don't know
(4)財團法人中華民國證券暨期貨市場發展基金會評選之金彝獎
(5)台北金融研究發展基金會評選之金鑽獎
( )19. 從事金融業務廣告及公開舉辦投資理財活動,下列何者符合規定?        (16)
(1)於廣告中僅揭示對公司本身有利之事項
(2)利用傳播媒體從事商品販賣,私下自己反向操作
(3)業務人員需盡量提供客戶完整且客觀的資訊,不得為了本身業績而做出傷害顧客的行為
(4)直接推薦或勸誘投資個別金融商品
(5)I don't know
( )20. 金融從業人員於受理客戶買賣時:        (106)
(1)為牟取客戶最大利益,逕行為客戶設定獲利、停損點
(2)I don't know
(3)不可以有進行對作或跟單之行為
(4)同意客戶不需要出具授權書,可以提供帳戶供他人使用
(5)為規避繳稅,提供自己或他人帳戶供客戶使用
 
  

勵志智慧小語:【34.不怕壞,只怕不肯改;不肯改,再聰明也沒用!】
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