產物保險-職業道德600題(141-160-20)

開始測驗時間:2019-02-20 16:16:57
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考卷名稱.: 產物保險-職業道德600題(141-160-20)
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  考試題目
( )1. 金融從業人員受託管理運用財產時,以下何者為非?        (127)
(1)未經客戶同意以客戶之資產提供作為交易保證金
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)將客戶之存款移轉至員工存款以提高收益率
(5)挪用客戶之資金以補足其他客戶之交易損失
( )2. 溢收客戶新台幣壹佰元,但是已聯絡不到客戶,請問下列處置何者正確?        (143)
(1)掛在帳上
(2)I don't know
(3)捐給慈善機構
(4)交給主管
(5)充當公費
( )3. 金融從業人員受託買賣時應依下列何者確實迅速執行?        (105)
(1)依客戶全年貢獻額之多寡為執行優先順序
(2)依客戶委託時間之先後為執行優先順序
(3)依客戶交易金額之大小為執行優先順序
(4)以現場客戶為優先,餘依委託時間之先後為執行優先順序
(5)I don't know
( )4. 金融從業人員執行業務時,下列陳述何者為非?        (69)
(1)與客戶洽談應保持懇切之態度
(2)應秉持公正客觀立場審查
(3)可使用類似大眾所熟悉之他人商標,以混淆客戶
(4)充分告知客戶應徵提之資料
(5)I don't know
( )5. 喬大公司為做期貨避險,找上金融從業人員開戶買賣,下列何者為是?        (109)
(1)I don't know
(2)法人不需徵信
(3)因為期貨交易為保證金交易,不需徵信
(4)不論證券或期貨等,業務員受託前應先對客戶辦理徵信,了解客戶背景
(5)客戶交易目的為避險,就不需再徵信
( )6. 金融從業人員從事業務推廣與招攬時,應秉持之原則,下列何者為錯誤?        (43)
(1)利潤至高原則
(2)I don't know
(3)誠實信用原則
(4)客戶資料保密原則
(5)利益迴避原則
( )7. 一位投顧從業人員告訴投資人:「你應該買台鹽股票,這支股票保證六個月內給你 100%的報酬。」他違反了以下哪一原則?        (74)
(1)專業原則
(2)I don't know
(3)禁止為獲利或損失負擔之保證
(4)公平分配原則
(5)忠實誠信原則
( )8. 金融服務業從事投顧業務時舉辦投資說明會時,若發表證券市場之投資意見涉及何種事項時應同時說明研判依據?        (76)
(1)市場分析
(2)產業趨勢
(3)行情研判
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )9. 金融從業人員於業務推廣與招攬時,要成為專業從業人員除須符合特定的專業技術認可外,尚須具備下列何一重要條件?        (56)
(1)創造大量的業績
(2)廣泛的人際關係
(3)以上皆非
(4)I don't know
(5)崇高的道德水準
( )10. 以下何者為不得從事保險業招攬之金融從業人員?        (102)
(1)保險代理人
(2)保險經紀人
(3)I don't know
(4)保險業務員
(5)保險公證人
( )11. 金融從業人員應以公司專業、形象及服務等招攬客戶:        (6)
(1)不得惡意毀謗競爭者
(2)不得惡意削價方式招攬
(3)避免於報章雜誌刊登誇大不實廣告誘導客戶
(4)以上敘述皆正確
(5)I don't know
( )12. 金融從業人員辦理衍生性商品業務時,應遵循下列何者事項?        (155)
(1)可幫助客戶提前認列收入
(2)不得利用衍生性商品幫助客戶遞延、隱藏損失或虛報、提前認列收入等
(3)I don't know
(4)可幫助客戶遞延、隱藏損失
(5)可幫助客戶粉飾財務報表
( )13. 金融從業人員若有發生所推薦產品與消費者需求衝突時應如何處理?        (58)
(1)I don't know
(2)以公司產品為優先
(3)將產品說成與客戶需求相同
(4)以客戶需求為最優先原則
(5)以自己所獲報酬為優先考量
( )14. 金融從業人員推廣業務時,下列何種行為是錯誤的?        (31)
(1)I don't know
(2)推廣業務需考量客戶之投資風險承受度
(3)推廣業務需了解客戶投資經驗
(4)推廣經主管機關核准業務
(5)推廣未經主管機關核准業務
( )15. 下列何者不是證券投信公司的基金銷售機構?        (91)
(1)銀行
(2)I don't know
(3)票券業
(4)證券經紀商
(5)人身保險業
( )16. 為使投資人認為從事金融商品交易可以獲利,金融服務業從事業務廣告及製發宣傳文件時:        (14)
(1)可以過去之操作績效為獲利保證
(2)內容涉及誇大不實或虛偽陳述
(3)以上敘述皆不得為之
(4)I don't know
(5)可以引用各種推薦書、感謝函、擷取報章雜誌之報導、為保證獲利或負擔損失之類似文字或表示
( )17. 辦理客戶資產或財物的保管時應依下列何項原則辦理?        (139)
(1)追求利潤原則
(2)強制公開原則
(3)互惠原則
(4)I don't know
(5)善良管理原則
( )18. 金融從業人員受客戶委託從事投資時,不得有以下何種行為?        (130)
(1)故意誤導受益人有關所投資運用商品應收取之費用
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)故意誤導客戶所投資運用標的之風險
(5)對投資產品之價值故意為錯誤之記錄
( )19. 對於人情式的業務招攬方式,下列何種方式才是正確?        (25)
(1)以上皆非
(2)I don't know
(3)對於親戚朋友,可以不用花太多心思
(4)可以利用未公開的資訊,賺取投資報酬
(5)方便利用親朋好友的名字,行自己投機之實
( )20. 金融從業人員下列行為何者為非?        (48)
(1)私下接受客戶禮品及招待
(2)寄送生日卡片
(3)適時的電話問候
(4)I don't know
(5)主動提供商品相關資訊
 

池田大作名言:【17、作為一個人,如何改革自己才是最重要的事。】
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