產物保險-職業道德600題(141-160-20)

開始測驗時間:2019-07-18 21:43:12
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考卷名稱.: 產物保險-職業道德600題(141-160-20)
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  考試題目
( )1. 金融從業人員受託管理運用財產時,以下何者為是?        (128)
(1)應與自有財產分別管理
(2)應與自有財產共同記帳
(3)應將較有利交易價格給自有財產
(4)I don't know
(5)應與自有財產共同管理
( )2. 金融服務業從事業務推廣招攬行為下列何者不需標示警語?        (80)
(1)I don't know
(2)基金產品廣告
(3)全權委託投資業務廣告
(4)公司集團形象廣告
(5)以上皆非
( )3. 金融從業人員辦理衍生性商品業務時,不應有下列何種行為?        (160)
(1)提醒客戶承作商品之重要注意事項
(2)I don't know
(3)於交易契約中揭示可能發生之風險
(4)對客戶善盡風險告知義務
(5)誤導客戶之情事
( )4. 金融從業人員推廣業務時,下列何種行為是錯誤的?        (31)
(1)推廣經主管機關核准業務
(2)推廣未經主管機關核准業務
(3)I don't know
(4)推廣業務需考量客戶之投資風險承受度
(5)推廣業務需了解客戶投資經驗
( )5. 證券投資信託基金銷售機構的責任包括:        (92)
(1)注意客戶疑似洗錢之行為
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)應充分知悉客戶之風險承受度
(5)完成申購前交付簡式公開說明書
( )6. 當客戶投資標的與金融從業人員本身所推薦的不同時,應該如何面對較妥適?        (116)
(1)I don't know
(2)基於專業原則及為了顧客未來投資報酬著想,應該堅持自己的意見
(3)以客戶的意見為意見
(4)與其充分溝通後,若顧客仍堅持,則依客戶的意見為主
(5)以上皆是
( )7. 金融從業人員於舉辦投顧業務投資分析活動時,可引用何者宣傳,保證推介投資標的獲利或承擔其損失?        (77)
(1)雜誌報導
(2)推薦書
(3)以上皆非
(4)I don't know
(5)感謝函
( )8. 金融從業人員推廣業務時,應遵守下列何種事項?        (66)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)注意服裝儀容
(4)配帶明確標示公司名稱之名牌及名片
(5)應妥善保管申請人資料,不得挪作他用
( )9. 發卡機構之行銷人員從事下列行為何者不正確?        (62)
(1)I don't know
(2)自行勾選未經客戶同意申請之卡片
(3)確認客戶申請之卡片
(4)確認客戶資料無誤才送件
(5)確認客戶申請人本人身分,以免冒名申請
( )10. 金融從業人員從事保險業務招攬經所屬公司授權方式,下列何者正確?        (97)
(1)書面,並載明於登錄證上
(2)I don't know
(3)口頭即可
(4)不拘形式
(5)書面即可
( )11. 金融從業人員若有發生所推薦產品與消費者需求衝突時應如何處理?        (58)
(1)以自己所獲報酬為優先考量
(2)I don't know
(3)以公司產品為優先
(4)將產品說成與客戶需求相同
(5)以客戶需求為最優先原則
( )12. 金融從業人員為客戶開戶時,下列敘述何者正確?        (8)
(1)期貨交易須先存入保證金,所以不需徵信並了解客戶背景
(2)對於年收入達百萬的客戶,不需徵信並了解客戶背景
(3)I don't know
(4)應確實徵信並了解客戶背景,對於不適合投資之客戶應予以拒絕
(5)金融商品適合所有人士,只要有錢即可交易,所以不需了解客戶背景
( )13. 客戶投保後提出終止保險契約之申請,金融從業人員應如何正確處理?        (99)
(1)I don't know
(2)提出違約之告訴
(3)無正當理由可拒絕之
(4)從業人員僅從事招攬工作,故不在服務範圍之內
(5)應儘力解說保險重要,如仍欲終止,應同意並協助辦理
( )14. 金融從業人員受客戶委託執行業務,如具有投資運用決定權,不得兼任以下何種業務?       (132)
(1)兼任投資執行人員
(2)兼任投資資產保管人員
(3)兼任投資交割人員
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )15. 從事有關投資型金融商品之廣告,下列敘述何者正確?        (28)
(1)以上皆非
(2)I don't know
(3)廣告中得以獲利為廣告,只要有事實或理論根據,不須同時報導其風險
(4)未經主管機關核定的金融商品,可先行從事廣告活動測試市場
(5)平面廣告應揭示警語,有聲廣告應以影像或聲音揭示警語
( )16. 下列哪一項不符合廣告的基本精神?        (24)
(1)於廣播電台散播訊息
(2)I don't know
(3)向少數特定人告知
(4)於電視上播放廣告
(5)於公開場合舉辦說明會
( )17. 金融從業人員在行銷商品時應考慮?        (52)
(1)深入了解客戶需求,提供對客戶最有利最合適的商品
(2)配合公司的營業方針,推展利潤高的商品
(3)I don't know
(4)行銷佣金或津貼較多的商品,以提高自己的收入
(5)行銷高風險金融商品,以爭取業績
( )18. 下列哪些金融從業人員從事投信投顧之業務推廣與招攬行為是明顯地違反所謂「公開原則」?(I)向客戶說明與分析產品特性與報酬率,但相關風險、提前贖回罰金及費用成本卻一概省略;(II)向客戶說明與分析產品特性;(III)向客戶說明與分析產品特性,並強調如投資該產品得享有稅負上優惠,卻不仔細說明是基於何種理由及內容,始得享有是項優惠        (84)
(1)I, II
(2)II, III
(3)I, III
(4)I, II, III
(5)I don't know
( )19. 金融從業人員辦理管理運用客戶資產應如何處理會計報告?        (133)
(1)應依照業績考量編製獲利報告
(2)應依照契約約定及主管機關規定作定期報告
(3)應推測客戶預期獲益率編製會計報告
(4)I don't know
(5)應依照主管指示作定期報告
( )20. 與客戶講解金融商品規格時,應該抱持著何種態度?        (22)
(1)視客戶與自己的關係而決定
(2)可以稍微誇大商品
(3)不論對象是誰,均應詳細與其解說
(4)看客戶的資產多寡決定
(5)I don't know
 
  

勤學智慧小語:【9.人皆知之敬有道者,不知行之自得道也。大家都曉得恭敬讚歎有道的人;不曉得照著去做,也能夠有這樣的成就。】
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