產物保險-職業道德600題(161-180-20)

開始測驗時間:2019-07-19 14:24:07
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考卷名稱.: 產物保險-職業道德600題(161-180-20)
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  考試題目
( )1. 金融從業人員從事保險業務招攬經所屬公司授權方式,下列何者正確?        (97)
(1)不拘形式
(2)書面即可
(3)書面,並載明於登錄證上
(4)I don't know
(5)口頭即可
( )2. 金融從業人員在進行商品銷售時,何者行為恰當?        (45)
(1)詳實告知各項商品之特性、風險與報酬
(2)I don't know
(3)以個人銷售獎金之高低為依歸,隱匿該商品可能為客戶帶來之風險
(4)未依客戶要求提供詳實充份之訊息,以誤導客戶進行較不利之商品交易
(5)未事先告知客戶,即自行採取多種商品聯合銷售之行為
( )3. 金融從業人員受客戶委託執行業務,如具有投資運用決定權,不得兼任以下何種業務?       (132)
(1)兼任投資執行人員
(2)兼任投資資產保管人員
(3)兼任投資交割人員
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )4. 金融從業人員受託執行業務時,應如何紀錄客戶資料?        (129)
(1)由稽核人員抽寄對帳單,再與客戶對帳
(2)以上皆非
(3)I don't know
(4)應就各客戶分別保存完整且正確紀錄
(5)幫助客戶保管存摺
( )5. 當客戶投資標的與金融從業人員本身所推薦的不同時,應該如何面對較妥適?        (116)
(1)以客戶的意見為意見
(2)與其充分溝通後,若顧客仍堅持,則依客戶的意見為主
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)基於專業原則及為了顧客未來投資報酬著想,應該堅持自己的意見
( )6. 金融服務業從事投顧業務舉辦投資講習會,應遵守那些原則?        (83)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)不提供涉及個股未來買賣價位研判
(4)不散布誇大資料取信他人
(5)不對不特定人涉及指數預期
( )7. 金融從業人員應以自己的專業知識替客戶選擇合適的商品,在執行時應遵守之原則為?        (149)
(1)I don't know
(2)最大誠信原則
(3)從業人員利益最大化原則
(4)金融商品風險最大化原則
(5)以上皆是
( )8. 在開發客戶時,下列何者行為不恰當?        (47)
(1)審慎客觀評估客戶之財務狀況
(2)依客戶財務狀況,再推薦最適合客戶的商品
(3)為積極開發客戶,忽略可能存在之風險
(4)參酌客戶與其他金融機構往來的情形
(5)I don't know
( )9. 金融從業人員幫客戶遞送契約或申請書時,發現客戶於文件上遺漏簽名,下列行為何者為非?        (151)
(1)與客戶於約定地點,送請客戶親自補簽
(2)I don't know
(3)通知客戶至公司營業場所親自補簽
(4)不用通知,自行幫客戶簽名
(5)親自送自客戶家中,請客戶親自補簽
( )10. 張三的客戶因期貨交易失利,決定全數出金,張三應如何交付客戶剩餘的權利金?        (110)
(1)以支票禁背方式請客戶親臨期貨商簽收確認
(2)I don't know
(3)以轉帳方式撥款至與客戶書面約定之存款帳戶
(4)以轉帳方式撥款至客戶來電時指示之存款帳戶
(5)以現金方式請客戶親臨期貨商簽收確認
( )11. 金融從業人員於業務推廣與招攬時,要成為專業從業人員除須符合特定的專業技術認可外,尚須具備下列何一重要條件?        (56)
(1)崇高的道德水準
(2)創造大量的業績
(3)廣泛的人際關係
(4)以上皆非
(5)I don't know
( )12. 金融從業人員招攬業務時,下列行為何者是正確的?        (38)
(1)客戶簽約前應向客戶說明契約內容
(2)I don't know
(3)得以電子郵件促銷未經主管機關核准的業務
(4)得以網路向多數人推薦國內私募基金
(5)為爭取業績,應極力推銷收益率最高的商品而避談風險
( )13. 有關從事金融業務活動之「廣告」的認定,下列敘述何者有誤?        (27)
(1)I don't know
(2)以促進業務為目的
(3)運用傳播媒體為工具
(4)於不公開之場所進行
(5)向不特定之多數人宣傳之
( )14. 金融從業人員辦理全權委託業務,為期精確銷售或推介適合客戶之商品,應廣泛了解客戶之:        (165)
(1)I don't know
(2)家庭背景
(3)生涯規劃
(4)風險偏好
(5)以上皆是
( )15. 以下何者是正確的?        (134)
(1)客戶財產帳冊屬於業務機密,客戶不得請求閱覽
(2)I don't know
(3)客戶不得請求閱覽其帳戶明細
(4)客戶不得請求對事務處理情形提供說明
(5)經客戶請求,應於合理營業時間內對事務之處理情形提供說明
( )16. 對金融業務人員而言,下列敘述何者正確?        (15)
(1)業務人員基於業務之便,可以任意調閱客戶資料
(2)工作時無意間看見公司的機密,基於利益共享原則,於是與客戶共同分享
(3)關於客戶的基本資料,基於保密原則,決不向外揭露
(4)為了行銷之便,業務人員本身可以自己製作誇大的績效文宣,以吸引客戶
(5)I don't know
( )17. 下列何者行為有誤?        (141)
(1)依公司及相關法令規範,執行客戶所託之業務
(2)事先與客戶簽訂受託執行業務範圍之約定書
(3)誠實告知客戶受託業務執行之結果
(4)I don't know
(5)將客戶私下轉介於其他同業或交易商
( )18. 下列陳述何者為金融從業人員應遵守之事項?        (163)
(1)I don't know
(2)不可利用客戶名義為自己從事交易
(3)可利用客戶名義為自己從事交易
(4)可利用客戶名義供他人從事交易
(5)以上皆非
( )19. 金融從業人員執行業務時,不應有下列何種行為?        (68)
(1)I don't know
(2)登載損害同業信譽之廣告
(3)故意毀損同業之申請書架
(4)故意破壞同業之各項宣傳品
(5)以上皆是
( )20. 金融從業人員受到客戶委託而代替其管理資產時,應該注意哪幾項要點?        (117)
(1)定時報告其資產增減的狀態
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)忠實原則
(5)善良管理
 
  

勤學智慧小語:【16.現在的努力是未來的希望,關鍵在你現在要不要努力,只要開始起步就一樣莊嚴。】
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