產物保險-職業道德600題(181-200-20)

開始測驗時間:2019-07-19 14:28:27
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考卷名稱.: 產物保險-職業道德600題(181-200-20)
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  考試題目
( )1. 金融從業人員應具備善良管理人下列何者為正確?        (94)
(1)沈默管理人
(2)I don't know
(3)管理很好之人
(4)和善管理人
(5)具專業資格且適格之管理人
( )2. 金融從業人員與客戶以簽約方式受託執行業務,以下何者為是?        (123)
(1)I don't know
(2)應依契約所定運用範圍執行投資或交易
(3)雖非為契約約定投資範圍,應爭取市場先機先行投資
(4)如違反契約約定,應經客戶口頭同意才可執行
(5)如逾越契約運用範圍得於事後通知客戶
( )3. 金融從業人員向供應商或客戶建議或徵求業務時,下列何種行為是被禁止的?        (50)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)提出任何對等交換的建議
(4)表示可能因為對方不接受而取消服務或業務
(5)可能因為對方的接受而給予特別的服務或業務
( )4. 金融服務業從事投顧業務時舉辦投資說明會時,若發表證券市場之投資意見涉及何種事項時應同時說明研判依據?        (76)
(1)市場分析
(2)產業趨勢
(3)行情研判
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )5. 金融從業人員推廣業務時,下列何種行為是錯誤的?        (31)
(1)推廣業務需了解客戶投資經驗
(2)推廣經主管機關核准業務
(3)推廣未經主管機關核准業務
(4)I don't know
(5)推廣業務需考量客戶之投資風險承受度
( )6. 發卡機構之行銷人員從事下列行為何者不正確?        (62)
(1)自行勾選未經客戶同意申請之卡片
(2)確認客戶申請之卡片
(3)確認客戶資料無誤才送件
(4)確認客戶申請人本人身分,以免冒名申請
(5)I don't know
( )7. 金融從業人員受理開戶時應由客戶提供應備之證件核驗,如客戶拒絕提供者,下列何者行為是不被允許的?        (164)
(1)I don't know
(2)應予婉拒受理
(3)仍予受理以提升業績
(4)經確實查證身分屬實後始予辦理
(5)以上皆是
( )8. 依保險法規定,保險業務人員應告知客戶下列那些事項?        (188)
(1)保險契約所規定危險事故所致損失可獲理賠
(2)因履行道德上之義務所致之損害,保險人亦應負責
(3)保險契約所規定危險事故所致損失可獲理賠、因履行道德上之義務所致之損害,保險人亦應負責皆是
(4)保險契約所規定危險事故所致損失可獲理賠、因履行道德上之義務所致之損害,保險人亦應負責皆非
(5)I don't know
( )9. 金融從業人員招攬業務時,下列何種商品得以向不特定多數人銷售?        (37)
(1)經主管機關核准之國內私募基金
(2)信託集合管理運用帳戶
(3)國內私募有價證券
(4)I don't know
(5)經主管機關核准之公開募集金融商品
( )10. 金融從業人員受託買賣時應依下列何者確實迅速執行?        (105)
(1)依客戶交易金額之大小為執行優先順序
(2)以現場客戶為優先,餘依委託時間之先後為執行優先順序
(3)I don't know
(4)依客戶全年貢獻額之多寡為執行優先順序
(5)依客戶委託時間之先後為執行優先順序
( )11. 證券從業人員使用個人部落格或網站聊天室等相關網站進行與營業活動相關之行為:       (30)
(1)公司不應干涉從業人員之個人行為
(2)公司不必負任何責任
(3)公司應委託徵信公司偷偷監視
(4)I don't know
(5)公司應負監督管理之責
( )12. 有關金融從業人員之業務行為規範,下列何者為錯誤?        (44)
(1)I don't know
(2)應確實告知客戶之權利與義務
(3)須與客戶簽訂相關之買賣契約書或相關文件以供日後糾紛之確認
(4)得與客戶私自約定或提供特定利益、對價以促銷金融商品
(5)須告知客戶買賣之金融商品可能面臨的風險與損失
( )13. 有關金融從業人員之行為,何者正確?        (114)
(1)以真實姓名為客戶提供市場分析資訊
(2)與委任人有金錢借貸的來往
(3)反向買賣其推介予客戶之金融商品
(4)I don't know
(5)與委任人為投資商品標的收益共享或損失分擔之約定
( )14. 金融從業人員受客戶委託從事投資時,不得有以下何種行為?        (130)
(1)故意誤導客戶所投資運用標的之風險
(2)對投資產品之價值故意為錯誤之記錄
(3)故意誤導受益人有關所投資運用商品應收取之費用
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )15. 金融從業人員受託管理運用財產時,以下何者為是?        (125)
(1)財產應登記於主管名下
(2)財產應登記於公司名下
(3)I don't know
(4)應依相關規定登記財產
(5)財產應登記於從業人員名下
( )16. 金融從業人員於執行業務時,下列敘述何者較適當?        (104)
(1)I don't know
(2)以大戶為優先服務的對象,其他客戶有時間再受理
(3)了解你的客戶,對於不適合的客戶應拒絕之
(4)損及客戶權益之事項如為客戶授權,仍應忠實執行不需要告知交易風險
(5)為牟取客戶最大利益,經紀商可逕行為客戶設定獲利、停損點
( )17. 客戶投保傷害險後由公務員退休轉為從事建築臨時工維生,金融從業人員得知後應如何正確處理?        (98)
(1)與保險無關不必理會
(2)工作辛苦危險,應規勸另覓良職
(3)立即要求客戶向保險公司提出工作變更批改申請
(4)立即請客戶退保
(5)I don't know
( )18. 金融從業人員受客戶委託執行業務,以下何種行為不正確?        (131)
(1)為客戶保管存摺或存單
(2)執行投資人員不得兼任保管投資財產
(3)製作正確或適當記錄
(4)提供存摺、存單或定期投資報告
(5)I don't know
( )19. 登載及製播廣告,應注意下列何款行為?        (70)
(1)不得使用類似大眾所熟悉之他人商標,以混淆消費者
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)避免誤導消費者不正確之價值及理財觀念
(5)廣告應清楚、公正
( )20. 金融從業人員辦理催收業務時,下列行為何者為非?        (157)
(1)不得對第三人進行催討
(2)得向債務人收取額外費用
(3)I don't know
(4)應對債務人表明身分
(5)不得有脅迫、辱罵債務人之不當收債行為
 
  

勤學智慧小語:【19.剛開始學得慢沒關係,但是要學得紮實。】
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