產物保險-職業道德600題(201-220-20)

開始測驗時間:2019-07-18 01:02:41
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  考試題目
( )1. 溢收客戶新台幣壹佰元,但是已聯絡不到客戶,請問下列處置何者正確?        (143)
(1)掛在帳上
(2)I don't know
(3)捐給慈善機構
(4)交給主管
(5)充當公費
( )2. 金融從業人員辦理衍生性商品業務時,應遵循下列何者事項?        (155)
(1)I don't know
(2)可幫助客戶遞延、隱藏損失
(3)可幫助客戶粉飾財務報表
(4)可幫助客戶提前認列收入
(5)不得利用衍生性商品幫助客戶遞延、隱藏損失或虛報、提前認列收入等
( )3. 有關金融從業人員之業務行為規範,下列何者為錯誤?        (44)
(1)應確實告知客戶之權利與義務
(2)須與客戶簽訂相關之買賣契約書或相關文件以供日後糾紛之確認
(3)得與客戶私自約定或提供特定利益、對價以促銷金融商品
(4)須告知客戶買賣之金融商品可能面臨的風險與損失
(5)I don't know
( )4. 如客戶對金融商品無交易意願,金融從業人員為業績考量應:        (111)
(1)了解客戶的需求,找尋適合客戶的商品
(2)與客戶約定損失共同承擔,勸誘交易
(3)將客戶轉由其他從業人員服務
(4)I don't know
(5)將其從客戶名單刪除,不再提供服務
( )5. 依法令規定應於提供客戶相關文件中揭露風險警語,下列何者無須揭露警語?        (215)
(1)印鑑卡
(2)公開說明書
(3)投資說明書
(4)I don't know
(5)行銷文件
( )6. 金融從業人員於受託執行業務時,下列何者正確?        (145)
(1)應遵守專業行為規範
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)盡一切可能確認並瞭解客戶的需求,如同處理自己業務一般
(5)盡全力持守榮譽及廉潔以維護所屬公司之信譽
( )7. 對於人情式的業務招攬方式,下列何種方式才是正確?        (25)
(1)以上皆非
(2)I don't know
(3)對於親戚朋友,可以不用花太多心思
(4)可以利用未公開的資訊,賺取投資報酬
(5)方便利用親朋好友的名字,行自己投機之實
( )8. 金融從業人員招攬業務時,應該如何做,才能提高本身的業績?        (19)
(1)自己掏錢買禮物送給客戶
(2)勤練話術,以博取客戶的信任
(3)培養本身的專業,以誠心來面對客戶
(4)以上皆非
(5)I don't know
( )9. 金融從業人員應以公司專業、形象及服務等招攬客戶:        (6)
(1)不得惡意削價方式招攬
(2)避免於報章雜誌刊登誇大不實廣告誘導客戶
(3)以上敘述皆正確
(4)I don't know
(5)不得惡意毀謗競爭者
( )10. 金融從業人員招攬業務時,下列何者不宜?        (41)
(1)使用公司名稱應清楚、明確且不得誤導客戶
(2)如涉及比較其他同業應為客觀公平之比較
(3)I don't know
(4)使人相信能保證獲利
(5)以獲利招攬業務必須同時說明其風險
( )11. 保險經紀人,應基於下列何者利益,代向保險人洽訂保險契約?        (95)
(1)受益人
(2)保險人
(3)I don't know
(4)要保人
(5)被保險人
( )12. 金融從業人員進行徵授信業務時,下列何者為非?        (144)
(1)I don't know
(2)徵信時須詳實審查客戶財務及信用狀況
(3)利害關係人授信須符合法令規定
(4)定期辦理覆審
(5)為達成自身績效,可忽視授信客戶可能潛藏之倒帳風險
( )13. 有關金融從業人員之行銷行為,下列何者有誤?        (65)
(1)推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人
(2)應遵守相關法令規定
(3)可自行勾選未經客戶同意申請之事項
(4)I don't know
(5)應充分告知客戶產品之性質與內容
( )14. 金融從業人員受客戶委託從事投資時,不得有以下何種行為?        (130)
(1)I don't know
(2)故意誤導客戶所投資運用標的之風險
(3)對投資產品之價值故意為錯誤之記錄
(4)故意誤導受益人有關所投資運用商品應收取之費用
(5)以上皆是
( )15. 有關從事金融業務活動之「廣告」的認定,下列敘述何者有誤?        (27)
(1)運用傳播媒體為工具
(2)於不公開之場所進行
(3)向不特定之多數人宣傳之
(4)I don't know
(5)以促進業務為目的
( )16. 金融從業人員受託買賣時應依下列何者確實迅速執行?        (105)
(1)以現場客戶為優先,餘依委託時間之先後為執行優先順序
(2)I don't know
(3)依客戶全年貢獻額之多寡為執行優先順序
(4)依客戶委託時間之先後為執行優先順序
(5)依客戶交易金額之大小為執行優先順序
( )17. 下列關於金融從業人員,受託管理客戶資產方式何者不適當?        (112)
(1)I don't know
(2)業務人員向消費者推薦金融商品時,不得以保證獲利的方式行之
(3)為客戶進行理財規劃分析時,應充分蒐集資料,力求周延
(4)業務員可以利用內線交易方式替客戶獲利
(5)業務人員應做好銷售之後的服務
( )18. 當知悉客戶是利用他人名義而無授權書時,從事金融商品交易:        (108)
(1)如果客戶承諾補具授權書,可先接受其委託進行金融商品交易
(2)應拒絕接受其委託進行金融商品交易
(3)有條件地接受其委託進行金融商品交易
(4)報經主管同意,即可接受其委託進行金融商品交易
(5)I don't know
( )19. 金融從業人員當知悉客戶有操縱金融市場之意圖時:        (107)
(1)仍可接受其委託進行金融商品交易
(2)不可接受其委託進行金融商品交易
(3)有條件地接受其委託進行金融商品交易
(4)經主管同意即可接受其委託進行金融商品交易
(5)I don't know
( )20. 有關金融從業人員之行為,何者正確?        (114)
(1)反向買賣其推介予客戶之金融商品
(2)I don't know
(3)與委任人為投資商品標的收益共享或損失分擔之約定
(4)以真實姓名為客戶提供市場分析資訊
(5)與委任人有金錢借貸的來往
 
  

勤學智慧小語:【29.如果從小在家就養成「孝悌」的好習慣,「學」這件事情就容易多了。】
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