產物保險-職業道德600題(221-240-20)

開始測驗時間:2019-01-21 22:34:40
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考卷名稱.: 產物保險-職業道德600題(221-240-20)
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  考試題目
( )1. 金融從業人員準備促銷資料,以下何者為是?        (40)
(1)促銷資料應載明公司相關資料
(2)故意隱匿資料致誤導投資大眾或客戶
(3)I don't know
(4)引用數據、資料作為促銷資料內容時毋須註明出處
(5)引用數據、資料作為促銷資料內容時故意隱匿不利客戶之資訊
( )2. 目前金融商品多樣化,客戶做任何投資或購買各種金融商品,最需要的就是金融商品的資訊,我們應該如何做資訊揭露?        (226)
(1)提供給客戶足夠的資訊
(2)提供給客戶從事投資決定或交易過程應有的資訊
(3)告知客戶投資的風險,並快速揭露最新資訊
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )3. 證券從業人員接受客戶委託買賣有價證券,應注意是否有涉及違法洗錢情事,下列何者為不正常的交易情況?        (121)
(1)由客戶本人親自用電話委託買賣
(2)客戶委託買進或賣出
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)由同一客戶代替或透過多個其他客戶名義或帳戶執行買賣
( )4. 金融從業人員從事行銷時,對於廣告文宣應遵守之規定?        (59)
(1)I don't know
(2)對過去的業績以誇大不實之方式宣導
(3)只報導獲利而不報導風險
(4)勸誘客戶提前解約或贖回
(5)應以公司名義為之,其內容應經公司核可,並符合法令規定
( )5. 金融從業人員受託執行業務時,應如何紀錄客戶資料?        (129)
(1)以上皆非
(2)I don't know
(3)應就各客戶分別保存完整且正確紀錄
(4)幫助客戶保管存摺
(5)由稽核人員抽寄對帳單,再與客戶對帳
( )6. 金融從業人員推廣業務時,應遵守下列何種事項?        (66)
(1)注意服裝儀容
(2)配帶明確標示公司名稱之名牌及名片
(3)應妥善保管申請人資料,不得挪作他用
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )7. 下列何者屬金融從業人員之資訊公開原則?        (232)
(1)告知客戶交易過程之相關資訊
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)告知客戶投資風險
(5)告知客戶從事投資決定之相關資訊
( )8. 金融從業人員受託管理運用財產時,以下何者為非?        (127)
(1)挪用客戶之資金以補足其他客戶之交易損失
(2)未經客戶同意以客戶之資產提供作為交易保證金
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)將客戶之存款移轉至員工存款以提高收益率
( )9. 下列何者屬於業務員招攬保險不實告知?        (181)
(1)散播不實言論或文宣,擾亂金融秩序
(2)I don't know
(3)以不同保險契約內容作不公平或不完全之比較
(4)未經保險契約當事人同意或授權而為填寫、簽章有關保險契約文件
(5)參加資格測驗,或參加特別測驗時,發生重大違規、舞弊
( )10. 金融從業人員告知客戶投資風險,以下何者為是?        (209)
(1)I don't know
(2)無須提供相關書面資料
(3)應代為填寫瞭解客戶作業之資料
(4)以招攬業務必須同時說明其風險
(5)太複雜之投資風險無須告知
( )11. 金融從業人員對保險要保書的各項詢問說明,應如何要求保戶?        (186)
(1)就個人隱私可不必回答
(2)可任由其自由回答
(3)應據實說明
(4)I don't know
(5)可避重就輕
( )12. 有關金融從業人員辦理全權委託業務,下列敘述何者為非?        (171)
(1)I don't know
(2)應遵守相關法令規定
(3)不可利用委任人之交易帳戶,為自己交易
(4)可將委任操作契約,轉讓他人
(5)不可將已成交之買賣委託,由委任人名義改為其他第三人
( )13. 下列何者不是證券投信公司的基金銷售機構?        (91)
(1)票券業
(2)證券經紀商
(3)人身保險業
(4)銀行
(5)I don't know
( )14. 王大明是一位證券分析人員,因為在餐廳吃飯時偶然聽到日日紅公司員工的談話,回辦公室後就把分析報告中對日日紅公司股票的建議由買進改為賣出。王大明違反了什麼原則?        (173)
(1)忠實誠信原則
(2)I don't know
(3)保密原則
(4)公平原則
(5)專業原則
( )15. 金融從業人員行銷商品時應考慮:        (55)
(1)顧客真正的需求
(2)公司的獲利
(3)自身的佣金
(4)I don't know
(5)公司的營業方針高低
( )16. 金融從業人員辦理授信案件時,應於何時辦理徵信?        (67)
(1)視客戶交情而定
(2)應於核貸前先辦理徵信
(3)不需辦理徵信
(4)視客戶是否提供酬謝金而定
(5)I don't know
( )17. 金融從業人員提供客戶相關建議前,下列行為何者為非?        (53)
(1)審慎分析各種商品特性
(2)無須做任何事先準備
(3)考量客戶之經濟能力
(4)I don't know
(5)充分收集相關資料
( )18. 金融從業人員欲從事全權委託投資業務者,於簽訂全權委託投資契約前,下列敘述何者為正確?        (177)
(1)I don't know
(2)指派專人與客戶討論,充分瞭解其資力、投資經驗、投資目的或需求
(3)向客戶告知相關法令限制並詳細說明全權委託投資之相關事項,並交付全權委託投資說明書
(4)如擬從事證券相關商品交易,應再交付客戶全權委託期貨暨選擇權交易風險預告書
(5)以上皆是
( )19. 如客戶對金融商品無交易意願,金融從業人員為業績考量應:        (111)
(1)了解客戶的需求,找尋適合客戶的商品
(2)與客戶約定損失共同承擔,勸誘交易
(3)將客戶轉由其他從業人員服務
(4)I don't know
(5)將其從客戶名單刪除,不再提供服務
( )20. 金融從業人員處理事務應盡善良管理人之注意義務,下列何者為錯誤的行為?        (207)
(1)告知客戶應給付相關款項及費用
(2)未告知客戶處理業務有利益衝突
(3)告知客戶公司相關資料
(4)I don't know
(5)告知客戶投資運用之風險
 

勵志智慧小語:【23.苦熬是在擺脫苦難的過程,經歷過就好了。】
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