產物保險-職業道德600題(221-240-20)

開始測驗時間:2019-04-22 12:43:21
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考卷名稱.: 產物保險-職業道德600題(221-240-20)
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  考試題目
( )1. 金融從業人員辦理充分瞭解客戶作業,以下何種態度是錯誤的?        (33)
(1)I don't know
(2)應由客戶所填資料充分知悉客戶狀況
(3)應由客戶所填資料評估客戶狀況
(4)請客戶隨便填一填以便歸檔備查
(5)辦理充分瞭解客戶作業是推介商品非常重要程序
( )2. 金融從業人員辦理催收業務時,下列何者為應遵守之事項?        (158)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)不得違反公共利益
(4)僅能對債務人本人及其保證人催收
(5)不得對非債務之第三人干擾或催討
( )3. 金融從業人員受理開戶時應由客戶提供應備之證件核驗,如客戶拒絕提供者,下列何者行為是不被允許的?        (164)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)應予婉拒受理
(4)仍予受理以提升業績
(5)經確實查證身分屬實後始予辦理
( )4. 金融從業人員進行徵授信業務時,下列何者為非?        (144)
(1)定期辦理覆審
(2)為達成自身績效,可忽視授信客戶可能潛藏之倒帳風險
(3)I don't know
(4)徵信時須詳實審查客戶財務及信用狀況
(5)利害關係人授信須符合法令規定
( )5. 以下何者為接受保險公司委託執行業務之金融從業人員?        (101)
(1)保險公證人
(2)保險代理人
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)保險經紀人
( )6. 金融從業人員執行業務時,應本持下列何者原則?        (162)
(1)誠信公正原則
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)善良管理原則
(5)保密原則
( )7. 關於告知義務的敘述何者不正確?        (200)
(1)選項
(2)I don't know
(3)告知義務責任僅落在服務人員身上
(4)客戶應有誠實告知服務人員正確資訊的義務
(5)服務人員及客戶兩方均負有誠實告知的義務
( )8. 當知悉客戶是利用他人名義而無授權書時,從事金融商品交易:        (108)
(1)I don't know
(2)如果客戶承諾補具授權書,可先接受其委託進行金融商品交易
(3)應拒絕接受其委託進行金融商品交易
(4)有條件地接受其委託進行金融商品交易
(5)報經主管同意,即可接受其委託進行金融商品交易
( )9. 以下何者為金融服務業向不特定多數人之銷售行為?        (35)
(1)透過新聞稿通知媒體商品內容
(2)於傳播媒體宣傳金融商品
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)透過發言人公佈商品內容
( )10. 金融從業人員執行事務明知有下列事項應告知客戶,何者為是?        (206)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)對於契約之重大條款認知錯誤
(4)對於業務執行之重大事項認知錯誤
(5)對於財產管理之重大事項認知錯誤
( )11. 金融從業人員辦理衍生性商品業務時,應本持下列何項原則?        (153)
(1)誠信原則
(2)守法原則
(3)善良管理原則
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )12. 以下何者非為金融從業人員向不特定多數人之銷售行為?        (36)
(1)向已簽約客戶說明商品內容
(2)於報章雜誌刊登商品廣告
(3)向記者透漏商品內容並請其代為刊登
(4)I don't know
(5)於街頭發放商品廣告DM
( )13. 有關金融從業人員之行銷行為,下列何者有誤?        (65)
(1)I don't know
(2)應充分告知客戶產品之性質與內容
(3)推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人
(4)應遵守相關法令規定
(5)可自行勾選未經客戶同意申請之事項
( )14. 金融從業人員對於客戶開戶之相關文件,應為何種處理?        (42)
(1)不須查證
(2)I don't know
(3)可幫客戶作假
(4)不須提供任何文件
(5)應確實查核客戶提供相關文件之正確性
( )15. 金融從業人員以電子媒體方式與客戶聯繫業務,下列何者是錯誤的?        (214)
(1)應確保傳輸安全
(2)應確保收受者確實收受聯繫之內容
(3)應先取得客戶同意
(4)I don't know
(5)應逐案先經主管機關核准
( )16. 銀行受理開戶時,下列何者為非?        (72)
(1)留存開戶人身分證影本
(2)自行勾選未經客戶同意申請之事項
(3)I don't know
(4)應核對開戶人確為本人
(5)由開戶人依約定當面親自簽名或蓋章
( )17. 提供給想購買境外基金投資人之投資人須知中,有關「境外基金管理機構及該基金之狀況」中文簡介應涵蓋內容為何?        (81)
(1)境外基金管理機構沿革、股東背景、所管理總基金資產規模
(2)基金名稱、基金成立日、類別
(3)基金保管機構信用評等
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )18. 辦理客戶資產或財物的保管時應依下列何項原則辦理?        (139)
(1)互惠原則
(2)I don't know
(3)善良管理原則
(4)追求利潤原則
(5)強制公開原則
( )19. 金融從業人員提供客戶服務並維持必要的知識及技能,此為下列何者原則?        (138)
(1)I don't know
(2)誠信原則
(3)忠實義務原則
(4)保密原則
(5)專業原則
( )20. 客戶申辦業務檢附之文件內含瑕疵時,下列敘述何者正確?        (172)
(1)應確實檢視,審慎評估處理方式
(2)應視與客戶之交情決定受理與否
(3)仍照常予辦理,並向客戶示意要求其提供酬謝金或封口費
(4)以上皆非
(5)I don't know
 

靜思語400句:【157.站在半路,比走到目標更辛苦。】
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