產物保險-職業道德600題(221-240-20)

開始測驗時間:2019-07-18 21:40:11
其他相關測驗:
考卷名稱.: 產物保險-職業道德600題(221-240-20)
android版安裝(.APK)
使用者名稱:
記住1週時間
查看考試結果密碼:
  紙本測驗
※可以直接用滑鼠點選答案選項作答
字體大小:A  A  A  將未填答自動填: 1到4亂數   1   2   3   4  
  
  考試題目
( )1. 有關從事金融業務推廣概念,下列何者正確?        (26)
(1)不管使用何種方式,最終目的就是將商品銷售出去
(2)業務人員最重要的就是口才,其他方面不重要
(3)在制度規定之下,以誠實信用原則,忠實告知客戶相關商品的內容
(4)由於現代人喜歡收回扣,因此禮品或是退還佣金是成功行銷的不二法門
(5)I don't know
( )2. 下列何者不是證券投信公司的基金銷售機構?        (91)
(1)銀行
(2)I don't know
(3)票券業
(4)證券經紀商
(5)人身保險業
( )3. 金融從業人員從事全權委託投資業務,不得為下列何種行為?        (175)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)直接或間接提供或接受金錢或其他利益
(4)無故洩漏公司基金或全權委託帳戶之機密
(5)使人誤信能保證本金之安全或保證獲利者
( )4. 財神證券投資信託公司發行之本國募集投資海外之證券投資信託基金,廣告宣傳可用下列何種方式?        (85)
(1)宣稱該區域經濟穩定成長,是絕對安全、無風險的投資環境
(2)預計年投資報酬率可以達 15%以上
(3)預測新台幣未來還會貶值
(4)I don't know
(5)刊登從成立以來的全部績效資料
( )5. 金融從業人員準備促銷資料,以下何者為是?        (40)
(1)促銷資料應載明公司相關資料
(2)故意隱匿資料致誤導投資大眾或客戶
(3)I don't know
(4)引用數據、資料作為促銷資料內容時毋須註明出處
(5)引用數據、資料作為促銷資料內容時故意隱匿不利客戶之資訊
( )6. 證券從業人員使用個人部落格或網站聊天室等相關網站進行與營業活動相關之行為:       (30)
(1)公司應委託徵信公司偷偷監視
(2)I don't know
(3)公司應負監督管理之責
(4)公司不應干涉從業人員之個人行為
(5)公司不必負任何責任
( )7. 溢收客戶新台幣壹佰元,但是已聯絡不到客戶,請問下列處置何者正確?        (143)
(1)掛在帳上
(2)I don't know
(3)捐給慈善機構
(4)交給主管
(5)充當公費
( )8. 以下何者為接受保險公司委託執行業務之金融從業人員?        (101)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)保險經紀人
(4)保險公證人
(5)保險代理人
( )9. 有關金融從業人員辦理衍生性操作業務之風險告知,下列何者正確?        (233)
(1)提前解約風險
(2)商品條件變更風險
(3)利率風險
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )10. 金融從業人員受託買賣時應依下列何者確實迅速執行?        (105)
(1)依客戶委託時間之先後為執行優先順序
(2)依客戶交易金額之大小為執行優先順序
(3)以現場客戶為優先,餘依委託時間之先後為執行優先順序
(4)I don't know
(5)依客戶全年貢獻額之多寡為執行優先順序
( )11. 以下何者為金融服務業向不特定多數人之銷售行為?        (35)
(1)透過發言人公佈商品內容
(2)透過新聞稿通知媒體商品內容
(3)於傳播媒體宣傳金融商品
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )12. 若原服務客戶之業務員離職,但客戶仍有未完成之委託事項,則接任之業務員,何者作為較適當?        (198)
(1)I don't know
(2)告知客戶,由其處理未完成之委託事項
(3)不須通知客戶,自行處理未完成之委託事項
(4)待客戶察覺再告知,否則毋須告知
(5)客戶察覺亦毋需告知,以避免客戶流失
( )13. 金融從業人員受客戶委託從事投資時,不得有以下何種行為?        (130)
(1)I don't know
(2)故意誤導客戶所投資運用標的之風險
(3)對投資產品之價值故意為錯誤之記錄
(4)故意誤導受益人有關所投資運用商品應收取之費用
(5)以上皆是
( )14. 金融服務業於接受客戶委任簽訂全權委託契約前,下列那一事項毋須先向客戶說明?       (196)
(1)I don't know
(2)公司之背景
(3)每一位交易決定人員之學經歷與操作績效
(4)某位客戶控告公司不當運用其所存入之委任資金,一審判處公司勝訴,但客戶不服上訴,目前仍在法院審理中
(5)金融商品於特定價位買賣保證獲利
( )15. 下列何者行為有誤?        (141)
(1)I don't know
(2)將客戶私下轉介於其他同業或交易商
(3)依公司及相關法令規範,執行客戶所託之業務
(4)事先與客戶簽訂受託執行業務範圍之約定書
(5)誠實告知客戶受託業務執行之結果
( )16. 客戶投保後提出終止保險契約之申請,金融從業人員應如何正確處理?        (99)
(1)提出違約之告訴
(2)無正當理由可拒絕之
(3)從業人員僅從事招攬工作,故不在服務範圍之內
(4)應儘力解說保險重要,如仍欲終止,應同意並協助辦理
(5)I don't know
( )17. 從事有關投資型金融商品之廣告,下列敘述何者正確?        (28)
(1)未經主管機關核定的金融商品,可先行從事廣告活動測試市場
(2)平面廣告應揭示警語,有聲廣告應以影像或聲音揭示警語
(3)以上皆非
(4)I don't know
(5)廣告中得以獲利為廣告,只要有事實或理論根據,不須同時報導其風險
( )18. 金融從業人員與客戶以簽約方式受託執行業務,以下何者為是?        (122)
(1)應依業務績效考量辦理
(2)應依與客戶簽訂契約之本旨辦理
(3)應依公司之最大利益辦理
(4)I don't know
(5)應依主管口頭指示辦理
( )19. 從事金融業務廣告及公開舉辦投資理財活動,下列何者符合規定?        (16)
(1)於廣告中僅揭示對公司本身有利之事項
(2)利用傳播媒體從事商品販賣,私下自己反向操作
(3)業務人員需盡量提供客戶完整且客觀的資訊,不得為了本身業績而做出傷害顧客的行為
(4)直接推薦或勸誘投資個別金融商品
(5)I don't know
( )20. 金融從業人員,從事保險業務招攬時,以登錄證供他人使用,可能會受到何處分?        (5)
(1)情節重大者得移送法辦
(2)停止招攬行為
(3)撤銷保險業務員登錄
(4)以上皆是
(5)I don't know
 
  

勵志智慧小語:【15.逆境就是自己要超越、突破最好的時機。】
目前上線人數:238 人