產物保險-職業道德600題(281-300-20)

開始測驗時間:2019-02-20 16:28:36
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考卷名稱.: 產物保險-職業道德600題(281-300-20)
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　 考試題目
( )1. 金融從業人員招攬保險時應出示：        (183)
(1)身分證
(2)登錄證，並詳細告知授權範圍
(3)駕照
(4)保險證
(5)I don't know
( )2. 金融從業人員受客戶委託執行業務，如具有投資運用決定權，不得兼任以下何種業務？       (132)
(1)兼任投資資產保管人員
(2)兼任投資交割人員
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)兼任投資執行人員
( )3. 在接受客戶委託時，應將誰的利益置於其他利益之上？        (146)
(1)自己
(2)其他大客戶
(3)I don't know
(4)委託的客戶
(5)公司
( )4. 以下何者非為金融從業人員向不特定多數人之銷售行為？        (36)
(1)向已簽約客戶說明商品內容
(2)於報章雜誌刊登商品廣告
(3)向記者透漏商品內容並請其代為刊登
(4)I don't know
(5)於街頭發放商品廣告DM
( )5. 金融從業人員辦理投資型金融商品之推介或銷售業務時，應遵循下列何者事項？        (152)
(1)應廣泛了解客戶，以期精確銷售或推介適合客戶之商品
(2)應以從業人員自身利益為優先考量
(3)儘量使用類似大眾所熟悉之他人商標，混淆客戶以提升業績
(4)可利用公司內部資訊擅自為自己進行交易而謀取利益
(5)I don't know
( )6. 金融商品風險高低不同，對屬於保守型之客戶，從業人員應推薦之商品為何？        (150)
(1)公司所有之商品
(2)I don't know
(3)穩健保守型商品
(4)高風險高報酬商品
(5)目前公司主力推薦之商品
( )7. 金融從業人員招攬業務時，下列行為何者不宜？        (39)
(1)請客戶簽約前應詳閱說明書
(2)片斷截取報章雜誌之報導作為促銷資料
(3)I don't know
(4)說明財產之管理運用並非絕無風險
(5)說明公司以往之經理績效無法保證最低收益
( )8. 金融從業人員與客戶訂定契約內容，以下何者為是？        (124)
(1)無論是否違法，為達到業績要求應說服客戶簽約
(2)I don't know
(3)無論是否違法，應依客戶需求訂定契約
(4)契約內容不得違反主管機關業務相關規定
(5)為爭取考績，契約內容應完全依照主管要求
( )9. 辦理客戶資產或財物的保管時應依下列何項原則辦理？        (139)
(1)追求利潤原則
(2)強制公開原則
(3)互惠原則
(4)I don't know
(5)善良管理原則
( )10. 金融從業人員辦理充分瞭解客戶作業，以下何種態度是錯誤的？        (33)
(1)辦理充分瞭解客戶作業是推介商品非常重要程序
(2)I don't know
(3)應由客戶所填資料充分知悉客戶狀況
(4)應由客戶所填資料評估客戶狀況
(5)請客戶隨便填一填以便歸檔備查
( )11. 金融從業人員提供客戶相關建議前，下列行為何者為非？        (53)
(1)無須做任何事先準備
(2)考量客戶之經濟能力
(3)I don't know
(4)充分收集相關資料
(5)審慎分析各種商品特性
( )12. 金融從業人員從事保險業務招攬經所屬公司授權方式，下列何者正確？        (97)
(1)不拘形式
(2)書面即可
(3)書面，並載明於登錄證上
(4)I don't know
(5)口頭即可
( )13. 金融從業人員為客戶開戶時，下列敘述何者正確？        (8)
(1)金融商品適合所有人士，只要有錢即可交易，所以不需了解客戶背景
(2)期貨交易須先存入保證金，所以不需徵信並了解客戶背景
(3)對於年收入達百萬的客戶，不需徵信並了解客戶背景
(4)I don't know
(5)應確實徵信並了解客戶背景，對於不適合投資之客戶應予以拒絕
( )14. 金融從業人員處理事務應盡善良管理人之注意義務，下列何者為錯誤的行為？        (207)
(1)告知客戶投資運用之風險
(2)告知客戶應給付相關款項及費用
(3)未告知客戶處理業務有利益衝突
(4)告知客戶公司相關資料
(5)I don't know
( )15. 金融從業人員對於客戶資料的管理，下列何者為非？        (119)
(1)定時告知客戶資產的變動
(2)I don't know
(3)適時更新客戶資料，並密切注意客戶財務狀況之變動
(4)依客戶送禮的多寡來決定
(5)指定業務承辦人以外之人員定期查核
( )16. 當客戶投資標的與金融從業人員本身所推薦的不同時，應該如何面對較妥適？        (116)
(1)以客戶的意見為意見
(2)與其充分溝通後，若顧客仍堅持，則依客戶的意見為主
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)基於專業原則及為了顧客未來投資報酬著想，應該堅持自己的意見
( )17. 金融從業人員於保險業務員登錄後，應專為下列何者從事保險招攬？        (3)
(1)要保人
(2)所屬公司
(3)保險人
(4)I don't know
(5)自己
( )18. 有關金融從業人員之業務推廣文宣，下列何者為是？        (73)
(1)推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人
(2)推廣文宣應讓投資人能適當瞭解產品所涉風險
(3)推廣文宣應避免誤導消費者不正確之價值及理財觀念
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )19. 下列何者不是優良金融從業人員所具備的忠實義務原則？        (274)
(1)I don't know
(2)客戶利益優先
(3)禁止短線交易
(4)衝突避免
(5)以上皆非
( )20. 以下何者為接受保險公司委託執行業務之金融從業人員？        (101)
(1)保險代理人
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)保險經紀人
(5)保險公證人
 

池田大作名言:【62、在你自己的心中，潛在著改變世界、與浩瀚宇宙相呼應的力量。】
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