產物保險-職業道德600題(281-300-20)

開始測驗時間:2019-07-18 21:58:53
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考卷名稱.: 產物保險-職業道德600題(281-300-20)
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　 考試題目
( )1. 金融從業人員行銷商品時應考慮：        (55)
(1)公司的營業方針高低
(2)顧客真正的需求
(3)公司的獲利
(4)自身的佣金
(5)I don't know
( )2. 依法令規定應於提供客戶相關文件中揭露風險警語，下列何者無須揭露警語？        (215)
(1)印鑑卡
(2)公開說明書
(3)投資說明書
(4)I don't know
(5)行銷文件
( )3. 金融從業人員於保險業務招攬時，不慎對商品作出不正確之解釋，應如何正確處理？       (258)
(1)I don't know
(2)不影響，因口說無憑
(3)口述僅供參考，一切以要保書或文宣為準
(4)立即對客戶提出更正及正確解釋說明
(5)認知不同，難以斷定錯誤與否
( )4. 金融從業人員辦理管理運用客戶資產應如何處理會計報告？        (133)
(1)應依照契約約定及主管機關規定作定期報告
(2)應推測客戶預期獲益率編製會計報告
(3)I don't know
(4)應依照主管指示作定期報告
(5)應依照業績考量編製獲利報告
( )5. 關於金融服務業從事投顧業務製發宣傳文件敘述，何者有誤？        (75)
(1)不得藉卜筮或怪力亂神方式為之
(2)不得擾亂交易市場秩序
(3)I don't know
(4)不得保證獲利或負擔損失
(5)以非向公會登記之名稱為之
( )6. 金融從業人員在行銷商品時應考慮？        (52)
(1)行銷佣金或津貼較多的商品，以提高自己的收入
(2)行銷高風險金融商品，以爭取業績
(3)深入了解客戶需求，提供對客戶最有利最合適的商品
(4)配合公司的營業方針，推展利潤高的商品
(5)I don't know
( )7. 於業務推廣與招攬時，從業人員向客戶應盡之告知義務，下列何者正確？        (230)
(1)於告知時，可加入從業人員主觀之想法
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)依商品相關內容據實告知
(5)為爭取業績，隱匿部分應告知內容
( )8. 金融從業人員於受理客戶買賣時：        (106)
(1)I don't know
(2)不可以有進行對作或跟單之行為
(3)同意客戶不需要出具授權書，可以提供帳戶供他人使用
(4)為規避繳稅，提供自己或他人帳戶供客戶使用
(5)為牟取客戶最大利益，逕行為客戶設定獲利、停損點
( )9. 金融從業人員與客戶訂定契約內容，以下何者為是？        (124)
(1)無論是否違法，應依客戶需求訂定契約
(2)契約內容不得違反主管機關業務相關規定
(3)為爭取考績，契約內容應完全依照主管要求
(4)無論是否違法，為達到業績要求應說服客戶簽約
(5)I don't know
( )10. 金融商品風險高低不同，對屬於保守型之客戶，從業人員應推薦之商品為何？        (150)
(1)I don't know
(2)穩健保守型商品
(3)高風險高報酬商品
(4)目前公司主力推薦之商品
(5)公司所有之商品
( )11. 當客戶委託資產給你時，應該秉持著何種原則？        (275)
(1)善良管理人
(2)誠實原則
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)忠實管理
( )12. 金融從業人員幫客戶遞送契約或申請書時，發現客戶於文件上遺漏簽名，下列行為何者為非？        (151)
(1)親自送自客戶家中，請客戶親自補簽
(2)與客戶於約定地點，送請客戶親自補簽
(3)I don't know
(4)通知客戶至公司營業場所親自補簽
(5)不用通知，自行幫客戶簽名
( )13. 在接受客戶委託時，應將誰的利益置於其他利益之上？        (146)
(1)公司
(2)自己
(3)其他大客戶
(4)I don't know
(5)委託的客戶
( )14. 信用卡業務代表推廣卡片時，應遵守下列何種事項？        (61)
(1)I don't know
(2)注意服裝儀容
(3)配帶名牌及名片且明確標示發卡機構名稱
(4)應妥善保管申請人資料，不得挪作他用
(5)以上皆是
( )15. 金融從業人員若有發生所推薦產品與消費者需求衝突時應如何處理？        (58)
(1)I don't know
(2)以公司產品為優先
(3)將產品說成與客戶需求相同
(4)以客戶需求為最優先原則
(5)以自己所獲報酬為優先考量
( )16. 金融從業人員向客戶進行顧問業務招攬行為時，下列敘述何者妥適？        (195)
(1)應告知客戶合理之契約審閱期間
(2)可向客戶提供金融商品明確之價位預測，以博取客戶之好感，有利於日後簽訂委任契約
(3)以某位簽約客戶最近 1 星期內獲利 20﹪之個案，作為宣傳之主要訴求
(4)I don't know
(5)提供精美贈品，勸誘客戶當場簽約及繳付顧問費用
( )17. 有關公司之重大訊息，應：        (223)
(1)將此訊息運用於非法用途上
(2)I don't know
(3)於公司未公開前提供給客戶
(4)基於合法方式取得後提供給客戶
(5)於公司未公開前促使他人利用該訊息獲私利
( )18. 交易人小王以電話委託某金融服務業進行金融商品交易，以下敘述何者正確？        (193)
(1)該金融服務業已向小王進行成交回報及寄送交易報告書，善盡充分告知之義務，因此毋須再定期交付或寄送對帳資料給小王，避免浪費資源
(2)I don't know
(3)該金融服務業接單之業務員，應在電話中覆誦小王的委託內容，無誤後再填寫委託書交付執行
(4)成交後，由該金融服務業接單之業務員，以電話向小王進行成交回報並錄音即可，毋須再寄送交易報告書給小王
(5)該金融服務業應將小王之交易報告書，依小王之電話指示交付或寄送，不必依契約約定方式進行
( )19. 金融業務人員發現客戶的交易資料有異常時，應該如何處理？        (202)
(1)一方面告知主管，另一方面則與客戶做確認
(2)與客戶確認即可
(3)若不影響整體作業的流程，為了避免麻煩，可以忽略它
(4)I don't know
(5)為了避免上級責怪，自己私下改正
( )20. 金融從業人員在進行商品銷售時，何者行為恰當？        (45)
(1)未依客戶要求提供詳實充份之訊息，以誤導客戶進行較不利之商品交易
(2)未事先告知客戶，即自行採取多種商品聯合銷售之行為
(3)詳實告知各項商品之特性、風險與報酬
(4)I don't know
(5)以個人銷售獎金之高低為依歸，隱匿該商品可能為客戶帶來之風險
 
  

勤學智慧小語:【24.學生教不會，不是學生爛、没有能力學，是他未曾慣修，還沒機會學。】
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