產物保險-職業道德600題(281-300-20)

開始測驗時間:2019-05-24 00:54:29
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考卷名稱.: 產物保險-職業道德600題(281-300-20)
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　 考試題目
( )1. 金融服務業從事基金管理業務，下列哪些事項必須告知客戶？        (245)
(1)收費基準及數額
(2)研究或分析報告與投資結果
(3)公司經營業務之種類與限制
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )2. 金融從業人員應秉持下列何種原則以提供客戶充足必要之資訊，告知客戶投資之風險及從事投資決定或交易過程之相關資訊，並向客戶快速揭露最新之資訊？        (218)
(1)專業誠信原則
(2)資訊公開原則
(3)善良管理原則
(4)守法原則
(5)I don't know
( )3. 金融從業人員遇客戶臨櫃提領現金(含由他人領款及陪同領款)，經行員判斷有異常者，應如何處理？        (240)
(1)經研判客戶顯屬遭詐騙者，應撥打警政署防範詐騙專線或逕向「110」報案
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)詢問客戶辦理動機與目的
(5)詢問客戶是否認識陪同提款的人
( )4. 金融從業人員應以公司專業、形象及服務等招攬客戶：        (6)
(1)I don't know
(2)不得惡意毀謗競爭者
(3)不得惡意削價方式招攬
(4)避免於報章雜誌刊登誇大不實廣告誘導客戶
(5)以上敘述皆正確
( )5. 以下何者非為金融從業人員向不特定多數人之銷售行為？        (36)
(1)於報章雜誌刊登商品廣告
(2)向記者透漏商品內容並請其代為刊登
(3)I don't know
(4)於街頭發放商品廣告DM
(5)向已簽約客戶說明商品內容
( )6. 金融從業人員於受理客戶買賣時：        (106)
(1)I don't know
(2)不可以有進行對作或跟單之行為
(3)同意客戶不需要出具授權書，可以提供帳戶供他人使用
(4)為規避繳稅，提供自己或他人帳戶供客戶使用
(5)為牟取客戶最大利益，逕行為客戶設定獲利、停損點
( )7. 金融從業人員面臨客戶交易虧損時，如何處理才適當？        (267)
(1)I don't know
(2)保證與客戶共同承擔損失
(3)竄改客戶交易資料、美化帳單
(4)為免責備、避不見面
(5)以誠懇的態度告知客戶實際狀況
( )8. 張三的客戶因期貨交易失利，決定全數出金，張三應如何交付客戶剩餘的權利金？        (110)
(1)以現金方式請客戶親臨期貨商簽收確認
(2)以支票禁背方式請客戶親臨期貨商簽收確認
(3)I don't know
(4)以轉帳方式撥款至與客戶書面約定之存款帳戶
(5)以轉帳方式撥款至客戶來電時指示之存款帳戶
( )9. 若有客戶詢問某項商品資訊時，下列何者為不恰當行為？        (221)
(1)主動積極提供相關商品之資訊
(2)I don't know
(3)拒絕提供或隱瞞市場上相關商品之訊息
(4)在自身專業能力內，提供客戶該項商品之完整資訊
(5)客觀分析該項商品可能面臨的風險
( )10. 目前金融商品多樣化，客戶做任何投資或購買各種金融商品，最需要的就是金融商品的資訊，我們應該如何做資訊揭露？        (226)
(1)I don't know
(2)提供給客戶足夠的資訊
(3)提供給客戶從事投資決定或交易過程應有的資訊
(4)告知客戶投資的風險，並快速揭露最新資訊
(5)以上皆是
( )11. 金融從業人員在面對客戶做資產管理判斷時，應該抱持何項原則？        (118)
(1)由於客戶通常都比較不專業，為了不讓客戶做出後悔的事，所以應以自己的意見為交易判斷原則
(2)以上皆非
(3)I don't know
(4)合理基礎判斷
(5)研究必須要堅持自己的意見，為避免客戶干擾判斷，應將客戶資產移至自己帳號之下
( )12. 金融從業人員與客戶訂定契約內容，以下何者為是？        (124)
(1)無論是否違法，應依客戶需求訂定契約
(2)契約內容不得違反主管機關業務相關規定
(3)為爭取考績，契約內容應完全依照主管要求
(4)無論是否違法，為達到業績要求應說服客戶簽約
(5)I don't know
( )13. 金融從業人員推廣業務時，下列何種行為是錯誤的？        (31)
(1)推廣未經主管機關核准業務
(2)I don't know
(3)推廣業務需考量客戶之投資風險承受度
(4)推廣業務需了解客戶投資經驗
(5)推廣經主管機關核准業務
( )14. 金融從業人員辦理衍生性商品業務時，不應有下列何種行為？        (160)
(1)誤導客戶之情事
(2)提醒客戶承作商品之重要注意事項
(3)I don't know
(4)於交易契約中揭示可能發生之風險
(5)對客戶善盡風險告知義務
( )15. 金融從業人員招攬保險時應出示：        (183)
(1)登錄證，並詳細告知授權範圍
(2)駕照
(3)保險證
(4)I don't know
(5)身分證
( )16. 金融從業人員行銷商品時應考慮：        (55)
(1)I don't know
(2)公司的營業方針高低
(3)顧客真正的需求
(4)公司的獲利
(5)自身的佣金
( )17. 金融從業人員招攬業務時，應該如何做，才能提高本身的業績？        (19)
(1)培養本身的專業，以誠心來面對客戶
(2)以上皆非
(3)I don't know
(4)自己掏錢買禮物送給客戶
(5)勤練話術，以博取客戶的信任
( )18. 金融從業人員提供充足必要之資訊，告知客戶投資之風險及從事投資決定或交易過程之資訊，不包括？        (229)
(1)I don't know
(2)交易標的投資風險
(3)交易標的之市場流通性
(4)其他銷售公司之獲利能力
(5)投資所收取之費用
( )19. 一個具有誠信原則的金融從業人員，其基本該遵守的行為為何？        (280)
(1)財務與公司的紀錄誠信
(2)善盡保密之責
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)服務誠信
( )20. 金融從業人員於受託執行業務時，下列何者正確？        (145)
(1)盡全力持守榮譽及廉潔以維護所屬公司之信譽
(2)應遵守專業行為規範
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)盡一切可能確認並瞭解客戶的需求，如同處理自己業務一般
 
  

勤學智慧小語:【9.人皆知之敬有道者，不知行之自得道也。大家都曉得恭敬讚歎有道的人；不曉得照著去做，也能夠有這樣的成就。】
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