產物保險-職業道德600題(281-300-20)

開始測驗時間:2018-12-19 10:20:40
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考卷名稱.: 產物保險-職業道德600題(281-300-20)
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  考試題目
( )1. 下列何者屬於對新客戶從事金融業務推廣的事前作業程序?        (20)
(1)監控客戶逾越徵信額度、財力狀況或合適之投資範圍以外之商品或服務
(2)對於客戶資產之變化亦應善盡高度之注意義務
(3)以上皆非
(4)I don't know
(5)商品介紹與風險告知
( )2. 在接受客戶委託時,應將誰的利益置於其他利益之上?        (146)
(1)I don't know
(2)委託的客戶
(3)公司
(4)自己
(5)其他大客戶
( )3. 下列何者為證券業務人員不得為之行為?        (285)
(1)I don't know
(2)本誠實及信用原則執行業務
(3)招攬、媒介、促銷未經核准的有價證券
(4)依據客戶委託事項及條件,執行有價證券之買賣
(5)受理客戶本人開戶
( )4. 登載及製播廣告,應注意下列何款行為?        (70)
(1)廣告應清楚、公正
(2)不得使用類似大眾所熟悉之他人商標,以混淆消費者
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)避免誤導消費者不正確之價值及理財觀念
( )5. 金融從業人員對於客戶於填寫相關資料時,若發現客戶有違反告知之情事應如何處理?        (57)
(1)即時向客戶求證其真實性
(2)協助造假
(3)自己改正
(4)I don't know
(5)事不關己,不要理他
( )6. 金融服務業於接受客戶委任簽訂全權委託契約前,下列那一事項毋須先向客戶說明?       (196)
(1)金融商品於特定價位買賣保證獲利
(2)I don't know
(3)公司之背景
(4)每一位交易決定人員之學經歷與操作績效
(5)某位客戶控告公司不當運用其所存入之委任資金,一審判處公司勝訴,但客戶不服上訴,目前仍在法院審理中
( )7. 為使投資人認為從事金融商品交易可以獲利,金融服務業從事業務廣告及製發宣傳文件時:        (14)
(1)以上敘述皆不得為之
(2)I don't know
(3)可以引用各種推薦書、感謝函、擷取報章雜誌之報導、為保證獲利或負擔損失之類似文字或表示
(4)可以過去之操作績效為獲利保證
(5)內容涉及誇大不實或虛偽陳述
( )8. 下列何者屬於業務員招攬保險不實告知?        (181)
(1)散播不實言論或文宣,擾亂金融秩序
(2)I don't know
(3)以不同保險契約內容作不公平或不完全之比較
(4)未經保險契約當事人同意或授權而為填寫、簽章有關保險契約文件
(5)參加資格測驗,或參加特別測驗時,發生重大違規、舞弊
( )9. 金融從業人員從事業務推廣或招攬時,下列何者為非?        (54)
(1)I don't know
(2)應主動推銷
(3)應加強服務
(4)爲達到業績,可製作較為誇張的文宣給客戶看
(5)態度應誠懇實在
( )10. 發發投顧公司透過電腦選股每日提供前五大飆股名單給客戶而不告知任何理由或原因。發發公司有無違反告知義務?        (246)
(1)無,因為涉及公司之智慧財產權,可不提供給客戶
(2)I don't know
(3)
(4)無,因為報告只對特定人提供
(5)無,因為系統經多年驗證,並非怪力亂神
( )11. 金融從業人員提供保險理賠服務下列何者是正確的?        (256)
(1)提供專業之服務協助,並代填寫理賠申請書
(2)理賠金額可任由申請人要求給付
(3)允諾客戶一定可獲公司理賠
(4)I don't know
(5)提供專業之服務協助,並請申請人據實填寫理賠申請書
( )12. 金融從業人員於保險業務招攬時,不慎對商品作出不正確之解釋,應如何正確處理?       (258)
(1)認知不同,難以斷定錯誤與否
(2)I don't know
(3)不影響,因口說無憑
(4)口述僅供參考,一切以要保書或文宣為準
(5)立即對客戶提出更正及正確解釋說明
( )13. 金融從業人員從事保險業務招攬行為所生之損害,其應與誰負連帶賠償責任?        (96)
(1)介紹人
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)自己
(5)所屬公司
( )14. 下列何者為金融服務業之開戶經辦應有之服務態度?        (272)
(1)依當天心情決定是否完成客戶開戶手續
(2)只幫交情好的業務員辦理客戶開戶
(3)將自行來開戶的客戶介紹給業務員代操
(4)為客戶詳細解說開戶程序並交付相關文件
(5)I don't know
( )15. 對金融業務人員而言,下列敘述何者正確?        (15)
(1)工作時無意間看見公司的機密,基於利益共享原則,於是與客戶共同分享
(2)關於客戶的基本資料,基於保密原則,決不向外揭露
(3)為了行銷之便,業務人員本身可以自己製作誇大的績效文宣,以吸引客戶
(4)I don't know
(5)業務人員基於業務之便,可以任意調閱客戶資料
( )16. 從事有關投資型金融商品之廣告,下列敘述何者正確?        (28)
(1)平面廣告應揭示警語,有聲廣告應以影像或聲音揭示警語
(2)以上皆非
(3)I don't know
(4)廣告中得以獲利為廣告,只要有事實或理論根據,不須同時報導其風險
(5)未經主管機關核定的金融商品,可先行從事廣告活動測試市場
( )17. 以下何者是正確的?        (134)
(1)I don't know
(2)客戶不得請求閱覽其帳戶明細
(3)客戶不得請求對事務處理情形提供說明
(4)經客戶請求,應於合理營業時間內對事務之處理情形提供說明
(5)客戶財產帳冊屬於業務機密,客戶不得請求閱覽
( )18. 金融從業人員辦理全權委託業務,為避免糾紛,應遵守下列何種事項?        (236)
(1)提醒客戶於交易前應充分審度本身財務狀況及風險承受度,始決定是否進行投資
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)充分揭露商品所涉及風險之性質與內容
(5)不得有誤導客戶之情事
( )19. 溢收客戶新台幣壹佰元,但是已聯絡不到客戶,請問下列處置何者正確?        (143)
(1)充當公費
(2)掛在帳上
(3)I don't know
(4)捐給慈善機構
(5)交給主管
( )20. 金融從業人員在向客戶預告交易風險時,以下敘述何者正確?        (190)
(1)買空賣空交易最適合家徒四壁的人,因為可以一夕致富
(2)建議客戶萬一面臨追繳時,可以先以信用卡預借現金向銀行週轉應急
(3)告知客戶交易的最大風險僅限於手續費的損失
(4)提醒客戶當行情劇烈波動時,其本金有可能完全損失
(5)I don't know
 

靜思語400句:【125.做好事不要為求功名,也不是為求功德,要抱持盡本分的心,以至誠無私的心去做善事。】
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