產物保險-職業道德600題(341-360-20)

開始測驗時間:2019-07-19 05:56:30
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考卷名稱.: 產物保險-職業道德600題(341-360-20)
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  考試題目
( )1. 欣欣證券投資信託公司如擬於平面刊登廣告,其警語表示方式應注意以下哪幾點?        (86)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)以粗體印刷顯著標示
(4)不得小於廣告上其他部分之最小字體
(5)一般人在快速閱覽相關廣告時,均顯而易見
( )2. 金融從業人員執行事務明知有下列事項應告知客戶,何者為是?        (206)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)對於契約之重大條款認知錯誤
(4)對於業務執行之重大事項認知錯誤
(5)對於財產管理之重大事項認知錯誤
( )3. 關於告知義務的敘述何者不正確?        (200)
(1)告知義務責任僅落在服務人員身上
(2)客戶應有誠實告知服務人員正確資訊的義務
(3)服務人員及客戶兩方均負有誠實告知的義務
(4)選項
(5)I don't know
( )4. 對於人情式的業務招攬方式,下列何種方式才是正確?        (25)
(1)可以利用未公開的資訊,賺取投資報酬
(2)方便利用親朋好友的名字,行自己投機之實
(3)以上皆非
(4)I don't know
(5)對於親戚朋友,可以不用花太多心思
( )5. 大大證券投資信託公司擬企劃廣告活動,下列何者非可引用之資料來源?        (88)
(1)嘉實資訊
(2)網路部落格
(3)I don't know
(4)財團法人中華民國證券暨期貨市場發展基金會評選之金彝獎
(5)台北金融研究發展基金會評選之金鑽獎
( )6. 金融從業人員受託執行業務時所應秉持之原則,以下何者是錯誤?        (126)
(1)應盡善良管理人注意義務
(2)應以專業及謹慎態度處理事務
(3)應忠實執行業務
(4)I don't know
(5)應以達成主管交付業績目標為優先原則
( )7. 金融從業人員欲從事全權委託投資業務者,於簽訂全權委託投資契約前,下列敘述何者為正確?        (177)
(1)向客戶告知相關法令限制並詳細說明全權委託投資之相關事項,並交付全權委託投資說明書
(2)如擬從事證券相關商品交易,應再交付客戶全權委託期貨暨選擇權交易風險預告書
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)指派專人與客戶討論,充分瞭解其資力、投資經驗、投資目的或需求
( )8. 當客戶將資產委任給你管理時,應秉持著何項原則?        (277)
(1)I don't know
(2)為了管理方便,可以私下將客戶資產移轉至自己名下
(3)當客戶資產價值增加時,可以私下向客戶抽取佣金
(4)由於工作因素,常可接觸到許多尚未公開的訊息,因此,為領雙倍薪水,可以私下使用人頭戶以獲利
(5)以上皆非
( )9. 對證券商及其業務人員而言,下列何者屬於「正當利益」?        (281)
(1)私下收受供應商的回扣
(2)與客戶間私下簽約的利益
(3)I don't know
(4)佣金收入
(5)私下收受一袋的黃金
( )10. 金融從業人員招攬證券期貨相關業務時,對於客戶折讓之要求,何者可以接受?        (9)
(1)折讓至客戶本人帳戶
(2)折讓至第三人帳戶
(3)折讓至代理下單者之帳戶
(4)不可削價競爭,故不可有折讓情事
(5)I don't know
( )11. 金融從業人員應依何項考量辦理徵信?        (323)
(1)公司規模大小
(2)政商關係良好與否
(3)I don't know
(4)誠信公正原則
(5)個人好惡
( )12. 金融從業人員在面對客戶做資產管理判斷時,應該抱持何項原則?        (118)
(1)由於客戶通常都比較不專業,為了不讓客戶做出後悔的事,所以應以自己的意見為交易判斷原則
(2)以上皆非
(3)I don't know
(4)合理基礎判斷
(5)研究必須要堅持自己的意見,為避免客戶干擾判斷,應將客戶資產移至自己帳號之下
( )13. 金融從業人員在向客戶推介或銷售金融商品時,以下敘述何者有誤?        (327)
(1)不得委託無相關金融證照之人員從事之
(2)應審酌客戶年齡等情況予以推介或銷售適當之金融商品
(3)善盡充分告知投資風險內容之職責
(4)為賺取佣金,儘量勸誘客戶於短期間內,以多次贖回、再申購金融商品之方式
(5)I don't know
( )14. 金融從業人員對於客戶資料處理方式,以下何者為非?        (320)
(1)不得擅自利用客戶資料為自己進行交易而謀取利益
(2)I don't know
(3)不得對外任加討論
(4)不得任意對外發表
(5)得對無權過問之同仁洩漏
( )15. 身為金融從業人員應保持尊嚴,不得有玷辱職業信譽之任何行為,且與委託人間應有之約定,應如何應對?        (307)
(1)可以違反
(2)視情況違反
(3)不得違反
(4)以上皆非
(5)I don't know
( )16. 金融從業人員與客戶訂定契約內容,以下何者為是?        (124)
(1)為爭取考績,契約內容應完全依照主管要求
(2)無論是否違法,為達到業績要求應說服客戶簽約
(3)I don't know
(4)無論是否違法,應依客戶需求訂定契約
(5)契約內容不得違反主管機關業務相關規定
( )17. 以下金融從業人員從事投信投顧之業務推廣與招攬行為,哪一項是明顯地違反所謂「公平競爭原則」?        (79)
(1)I don't know
(2)提供客戶基金申購手續費優惠來促銷新基金
(3)散佈同業之不實資料
(4)提供客戶有關同業與自己公司類似產品及手續費或經理費費率差異比較表
(5)以上皆是
( )18. 金融從業人員進行徵授信業務時,下列何者為非?        (144)
(1)定期辦理覆審
(2)為達成自身績效,可忽視授信客戶可能潛藏之倒帳風險
(3)I don't know
(4)徵信時須詳實審查客戶財務及信用狀況
(5)利害關係人授信須符合法令規定
( )19. 金融從業人員於受託執行業務時,下列何者非禁止行為?        (270)
(1)I don't know
(2)教育客戶利用電子系統買賣,以爭取買賣時間
(3)如客戶業務繁忙,請其事先在委託書蓋章,再代理買賣
(4)代客戶領取密碼
(5)為節省時間,先替客戶買賣,結帳後再請客戶填寫買賣委託書
( )20. 金融從業人員招攬業務時,不得以下列方式進行?        (10)
(1)宣稱金融商品交易簡明易懂,適合所有人士
(2)以上皆不得為之
(3)I don't know
(4)向客戶作不實陳述,僅強調容易獲利未同時說明相對風險
(5)以多層次傳銷方式進行
 
  

勤學智慧小語:【29.如果從小在家就養成「孝悌」的好習慣,「學」這件事情就容易多了。】
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