產物保險-職業道德600題(421-440-20)

開始測驗時間:2019-07-20 19:59:36
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考卷名稱.: 產物保險-職業道德600題(421-440-20)
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  考試題目
( )1. 有關會員及其銷售機構從事廣告及營業活動行為規範所稱之「廣告」,何項敘述不正確?        (89)
(1)I don't know
(2)以促進業務為目的
(3)發佈新聞稿
(4)於不公開場所進行說明會
(5)運用傳播媒體為工具
( )2. 金融從業人員基於招攬業務時,應秉持誠實信用原則,下列行為何者不屬誠實信用原則?        (316)
(1)客戶對商品有不懂之處應再仔細說明
(2)商品一旦售出,即使客戶對商品內容有疑問也置之不理
(3)客戶交給我們的資料,不可隨意散播
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )3. 金融服務業寄送客戶買賣報告書時,何者敘述適當?        (426)
(1)基於保密,應依約定方式交付客戶本人及基於保密,一律由客戶親至公司領取皆是
(2)以上皆非
(3)I don't know
(4)基於保密,應依約定方式交付客戶本人
(5)基於保密,一律由客戶親至公司領取
( )4. 金融從業人員辦理業務應防止利益衝突,下列所述何者為錯誤的?        (371)
(1)應注意利益不當輸送
(2)I don't know
(3)應注意業務特性不同所造成之利益衝突
(4)應注意不同部門資產移轉產生利益衝突
(5)應注意部門間資訊可以無限制互相交流
( )5. 接受客戶受託執行之業務,何者得為之?        (140)
(1)符合相關法令規定,且業經主管機關核准之業務
(2)I don't know
(3)明顯違反相關法令規定者
(4)收受客戶酬庸,而未損及公司利益者
(5)未經主管機關核准承辦之業務活動
( )6. 金融服務業對客戶有告知義務與通知責任,下列敘述何者正確?        (194)
(1)可自行事先與客戶約定代為處理,毋須另行通知
(2)若主管指示毋須告知,則不告知客戶
(3)只告知有利於客戶之事項
(4)I don't know
(5)應對須告知及通知事項儘速忠實告知
( )7. 金融服務業董事對董事會所列議案如有涉其本身利害關係致損及該公司利益之虞時,應採行下列何種措施?        (386)
(1)本身不加入表決,但代理其他董事行使其表決權
(2)依其自由意志為之
(3)I don't know
(4)自行迴避,不加入表決
(5)加入表決
( )8. 何謂利益衝突?        (360)
(1)利益衝突一定會造成雙方獲利
(2)利益衝突一定是某一方觸犯法律
(3)以上皆非
(4)I don't know
(5)各獨立的個體,會因某一方的利益被歸優先,而使另一方可能蒙受損失
( )9. 金融從業人員受託管理運用財產時,以下何者為非?        (127)
(1)未經客戶同意以客戶之資產提供作為交易保證金
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)將客戶之存款移轉至員工存款以提高收益率
(5)挪用客戶之資金以補足其他客戶之交易損失
( )10. 下列所述金融從業人員辦理全權委託業務應廣泛了解客戶之事項,何者有誤?        (167)
(1)投資需求
(2)投資經驗
(3)是否提供餽贈
(4)財務狀況
(5)I don't know
( )11. 金融從業人員從事保險業務招攬,下列何者非屬其告知業務範圍?        (187)
(1)危險增加通知
(2)損失通知
(3)危險減少通知
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )12. 金融從業人員辦理全權委託業務應遵守事項,下列敘述何者為非?        (324)
(1)得向顧客收受不當佣金、酬金
(2)應避免不當銷售或推介之行為
(3)不得向他人出售、洩漏客戶資料
(4)應遵守相關法令規定
(5)I don't know
( )13. 以下何者不得參與投資決策?        (373)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)與業務相關人員有利害關係者
(4)投資決策人員
(5)具有運用決定權人
( )14. 金融從業人員張三這個月的業績只差 500 萬元就達到業績目標,為能達到門檻領到目標獎金,張三應採用下列何種方式較為適當?        (351)
(1)借用客戶名義申購商品,領到獎金再贖回
(2)積極拓展業務、爭取客戶,以達到業績目標
(3)I don't know
(4)勸誘客戶李四申購商品並保證獲利
(5)商請另一位從業人員轉單給自己,約定獎金分享
( )15. 金融從業人員執行業務時,應本持下列何者原則?        (162)
(1)誠信公正原則
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)善良管理原則
(5)保密原則
( )16. 當知悉客戶是利用他人名義而無授權書時,從事金融商品交易:        (108)
(1)應拒絕接受其委託進行金融商品交易
(2)有條件地接受其委託進行金融商品交易
(3)報經主管同意,即可接受其委託進行金融商品交易
(4)I don't know
(5)如果客戶承諾補具授權書,可先接受其委託進行金融商品交易
( )17. 信用卡發卡機構在接獲被害人反映,發現有冒名申請信用卡案件時,應如何處理?        (234)
(1)I don't know
(2)不作任何通報
(3)儘速通報相關單位,避免損害擴大
(4)要求被害人負擔損失
(5)以上皆非
( )18. 金融服務業稽核人員得兼任下列何種職務?        (296)
(1)I don't know
(2)銀行存款櫃檯人員
(3)證券商債券交易員
(4)保險公司核保人員
(5)以上皆非
( )19. 下列何者屬於業務員招攬保險不實告知?        (181)
(1)散播不實言論或文宣,擾亂金融秩序
(2)I don't know
(3)以不同保險契約內容作不公平或不完全之比較
(4)未經保險契約當事人同意或授權而為填寫、簽章有關保險契約文件
(5)參加資格測驗,或參加特別測驗時,發生重大違規、舞弊
( )20. 金融從業人員準備促銷資料,以下何者為是?        (40)
(1)促銷資料應載明公司相關資料
(2)故意隱匿資料致誤導投資大眾或客戶
(3)I don't know
(4)引用數據、資料作為促銷資料內容時毋須註明出處
(5)引用數據、資料作為促銷資料內容時故意隱匿不利客戶之資訊
 
  

池田大作名言:【32、透過教育,人才能成為真正的“人”。 】
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