產物保險-職業道德600題(501-520-20)

開始測驗時間:2019-07-19 06:08:31
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考卷名稱.: 產物保險-職業道德600題(501-520-20)
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  考試題目
( )1. 以下金融從業人員從事投信投顧之業務推廣與招攬行為,哪一項是明顯地違反所謂「公平競爭原則」?        (79)
(1)散佈同業之不實資料
(2)提供客戶有關同業與自己公司類似產品及手續費或經理費費率差異比較表
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)提供客戶基金申購手續費優惠來促銷新基金
( )2. 下列何者為正當行為?        (297)
(1)未經核准,不得全權代理客戶買賣有價證券
(2)利用為客戶操作金融商品之便,為自身利益作價
(3)I don't know
(4)利用本公司或個人名義與客戶間有款券借貸關係或挪用情事、為款券借貸之媒介
(5)代理客戶保管存摺、印鑑或有價證券
( )3. 基金銷售時有關贈品之規範為何?        (408)
(1)可以送贈品但不能超過新台幣 200 元
(2)無規範
(3)I don't know
(4)可以送贈品
(5)不可以送贈品
( )4. 金融服務業製播廣告,不得有下列何種行為?        (71)
(1)使用類似大眾所熟悉之他人商標,以混淆消費者
(2)誤導消費者不正確之價值及理財觀念
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)損害其他同業信譽之廣告
( )5. 金融從業人員銷售保險商品之招攬廣告,除應遵守相關法令外,並應遵守什麼規定?       (484)
(1)商場資訊
(2)保險業相關自律規範
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)商場守則
( )6. 金融從業人員在向客戶預告交易風險時,以下敘述何者正確?        (190)
(1)買空賣空交易最適合家徒四壁的人,因為可以一夕致富
(2)建議客戶萬一面臨追繳時,可以先以信用卡預借現金向銀行週轉應急
(3)告知客戶交易的最大風險僅限於手續費的損失
(4)提醒客戶當行情劇烈波動時,其本金有可能完全損失
(5)I don't know
( )7. 金融從業人員為客戶管理運用資產應告知客戶相關資訊,以下何者為錯誤的?        (212)
(1)應定期告知財產管理運用紀錄
(2)I don't know
(3)應定期告知財產管理情況
(4)應告知其他客戶其資產運用情形
(5)應定期告知財產損益情況
( )8. 金融從業人員與客戶以簽約方式受託執行業務,以下何者為是?        (123)
(1)如逾越契約運用範圍得於事後通知客戶
(2)I don't know
(3)應依契約所定運用範圍執行投資或交易
(4)雖非為契約約定投資範圍,應爭取市場先機先行投資
(5)如違反契約約定,應經客戶口頭同意才可執行
( )9. 金融從業人員辦理授信業務,以下敘述何者正確?        (326)
(1)將有關約定事項載明於書面,並讓客戶充分瞭解
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)與客戶洽談應保持懇切之態度
(5)應本平等互惠及誠信公平原則
( )10. 金融從業人員受託管理客戶財產時應注意保密事項,以下何者是錯誤的?        (444)
(1)管理決策與交易之執行嚴禁洩露或不當使用
(2)I don't know
(3)管理決策執行過程應保守秘密
(4)受託交易之執行應保守秘密
(5)受託操作績效佳之交易決策應供自營部位參考
( )11. 為維持市場交易之公平性,金融從業人員可否利用公司內部資訊擅自為自己或相關人員進行交易而謀取利益?        (400)
(1)視交易金額高低而定
(2)I don't know
(3)可以
(4)不可以
(5)客戶同意即可
( )12. 購買基金之客戶要求投資信託公司揭露其財務狀況,公司人員應採取何者措施?        (248)
(1)只提供口頭說明資料
(2)I don't know
(3)得拒絕提供任何資料
(4)不得拒絕提供可公開之財務報表資料
(5)公司人員視情況隨興提供資料
( )13. 金融從業人員從事保險業務招攬後,擅自將所蒐集客戶之個人資料,轉交給第三人,該行為如何?        (411)
(1)適法行為
(2)違法行為
(3)I don't know
(4)正常行為
(5)異常行為
( )14. 有關金融從業人員之業務行為規範,下列何者為錯誤?        (44)
(1)應確實告知客戶之權利與義務
(2)須與客戶簽訂相關之買賣契約書或相關文件以供日後糾紛之確認
(3)得與客戶私自約定或提供特定利益、對價以促銷金融商品
(4)須告知客戶買賣之金融商品可能面臨的風險與損失
(5)I don't know
( )15. 下列何項屬於金融從業人員的忠實誠信原則?        (279)
(1)掌握客戶之資力、投資經驗與投資目的,提供適當之服務,並謀求客戶之最大利益,不得有誤導、詐欺、利益衝突或內線交易之行為
(2)對客戶的要求與疑問,適時提出說明。無論和現有客戶、潛在客戶、雇主或職員進行交易時,都必須秉持公正公平且充分尊重對方
(3)持續充實專業職能,並有效運用於職務上之工作,樹立專業投資理財風氣
(4)妥慎保管客戶資料,禁止洩露機密資訊或有不當使用之情事
(5)I don't know
( )16. 何者非選擇基金公司的重要條件?        (93)
(1)經常於媒體曝光
(2)基金績效佳
(3)I don't know
(4)投資研究能力強
(5)良好的聲譽與操守
( )17. 有關金融從業人員辦理全權委託業務,下列敘述何者為非?        (168)
(1)I don't know
(2)對於客戶資料,沒有保密之義務
(3)不可誤導客戶不正確之價值及理財觀念
(4)應充分告知客戶產品之性質與內容
(5)應避免不當銷售或推介之行為
( )18. 金融從業人員於保險業務招攬時,可否於保險契約中免除或減輕保險人依保險法應負義務者?        (478)
(1)可以,但需要保人同意
(2)以上皆非
(3)I don't know
(4)可以
(5)不可以
( )19. 金融從業人員辦理業務,對於報酬及費用之告知,以下何者是錯誤的?        (210)
(1)應告知客戶各項相關報酬及費用及其收取方式
(2)相關報酬及費用之收取應秉公平與誠信原則
(3)辦理業務前或同時應告知客戶
(4)I don't know
(5)無法說明之報酬及費用,應由客戶詢問再行告知
( )20. 金融從業人員受託管理運用財產時,以下何者為是?        (128)
(1)I don't know
(2)應與自有財產共同管理
(3)應與自有財產分別管理
(4)應與自有財產共同記帳
(5)應將較有利交易價格給自有財產
 
  

勤學智慧小語:【18.學了不是叫你馬上做到,只要肯學肯做就對了。】
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