產物保險-職業道德600題(521-540-20)

開始測驗時間:2019-07-19 14:24:11
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考卷名稱.: 產物保險-職業道德600題(521-540-20)
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  考試題目
( )1. 金融從業人員從事保險經紀招攬業務時,下列何者是正確的?        (255)
(1)可向保險公司領取保費佣金
(2)I don't know
(3)可向被保險人收取佣金
(4)可向受益人收取佣金
(5)可向被保險人收取專業諮詢費用
( )2. 金融從業人員應尊重消費者合法權益,當其權益受到侵害時,應如何處理?        (325)
(1)應視與客戶之交情決定受理與否
(2)I don't know
(3)不予受理
(4)請客戶自行負擔損失
(5)秉誠信原則妥適處理
( )3. 下列哪些可能發生利益衝突的狀況?        (364)
(1)I don't know
(2)為個人私利竊取公司機密
(3)透過公司財產或資訊以取得獲利
(4)與公司競爭
(5)以上皆是
( )4. 下列何者為金融從業人員應有的職業道德?        (491)
(1)對於同業之違規應大加韃伐,自家公司違規則無所謂
(2)I don't know
(3)對於內部業務人員之違規事件,應主動向主管報告
(4)對於內部業務人員之違規事件,應代為掩護以維持同事情誼
(5)對於內部業務人員之違規事發暗自竊喜並落井下石
( )5. 以下何者為不得從事保險業招攬之金融從業人員?        (102)
(1)I don't know
(2)保險業務員
(3)保險公證人
(4)保險代理人
(5)保險經紀人
( )6. 有關道德與誠信的原則何者為非?        (282)
(1)對於與法律相關的文件,不得任意銷毀及竄改
(2)管理財務的相關人員,不得在公司的財務報表上作假
(3)I don't know
(4)執行業務時,必須將過程詳細記錄
(5)客戶為自己的親朋好友,因此釋放出未公開資訊供其投資參考
( )7. 林莉莉轉換生涯跑道,從銀行財務部主管轉任投信基金經理人,依據證券投資信託事業經理守則,就林莉莉的個人交易資料下列敘述何者為正確?        (406)
(1)I don't know
(2)不用申報,因為是到職前所為的交易
(3)股票交易不用申報
(4)只有以自己名義進行之交易投資必須申報
(5)以上皆非
( )8. 當業務人員與客戶說明商品的規格,及未來資產報酬的變動時,應以何項為準則?        (201)
(1)客戶對於商品規格的依據,以契約或經手人員口頭說明均可
(2)以上皆非
(3)I don't know
(4)以書面的契約為主
(5)藉自己對商品的了解,以口說表達契約上未表達的意思
( )9. 金融從業人員得遵守下列單位所訂規範?        (539)
(1)政府機關命令
(2)公司規章
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)從業人員自律規範
( )10. 金融從業人員為提供投資人良好的服務,下列敘述何者有誤?        (174)
(1)應盡善良管理之責任及注意,代客戶保管有價證券或其他資產
(2)應妥慎保管客戶資料,禁止洩露機密資訊或有不當使用之情事
(3)I don't know
(4)應瞭解並遵守相關法令之規定,不得有違反或幫助他人違反法令之行為
(5)應確實掌握客戶之資力、投資經驗與目的,以提供適當之服務,謀求客戶之最大利益
( )11. 有關金融從業人員之行銷行為,下列何者有誤?        (65)
(1)應充分告知客戶產品之性質與內容
(2)推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人
(3)應遵守相關法令規定
(4)可自行勾選未經客戶同意申請之事項
(5)I don't know
( )12. 金融從業人員不得與客戶作獲利保證,係因:        (264)
(1)法令禁止
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)任何交易皆有風險
(5)職業道德
( )13. 資本市場是信用市場,市場參與者相互間的信用是市場存在的基礎及價值,因此,證券交易法對於破壞市場信用的行為,通常會處以最嚴厲的處分,下列何者非為破壞市場信用的行為?        (509)
(1)員工加班不依法給加班費
(2)有價證券之募集、發行、私募或買賣有虛偽、詐欺或其他足致他人誤信之行為
(3)I don't know
(4)內線交易
(5)人為操縱股價
( )14. 一位投顧從業人員告訴投資人:「你應該買台鹽股票,這支股票保證六個月內給你 100%的報酬。」他違反了以下哪一原則?        (74)
(1)I don't know
(2)禁止為獲利或損失負擔之保證
(3)公平分配原則
(4)忠實誠信原則
(5)專業原則
( )15. 直接與商品接觸的經辦人員,不可利用下列何項方式獲取利益?        (501)
(1)經辦人員由客戶端獲得對某種商品之資訊
(2)拉攏同業一起炒熱特定商品
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)所獲得之未公開、具價格敏感性之相關資訊從事之交易
( )16. 以下何者為接受保險公司委託執行業務之金融從業人員?        (101)
(1)保險公證人
(2)保險代理人
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)保險經紀人
( )17. 金融從業人員對於客戶資料的管理,下列何者為非?        (119)
(1)適時更新客戶資料,並密切注意客戶財務狀況之變動
(2)依客戶送禮的多寡來決定
(3)指定業務承辦人以外之人員定期查核
(4)定時告知客戶資產的變動
(5)I don't know
( )18. 違反會員自律公約之處分,以下何者為非?        (517)
(1)處以違約金
(2)停止其應享有之部分或全部權益
(3)責令會員對其所屬人員為適當之處分
(4)終止會員營業執照
(5)I don't know
( )19. 以下哪一項不屬於利益衝突的範圍?        (359)
(1)在公司以外自行開業或任職
(2)I don't know
(3)提供服務給客戶,而它與公司有直接或間接利益
(4)符合法令之公開股票交易
(5)未經公司同意,擅自雇用自己的親友在公司任職
( )20. 金融從業人員招攬業務時,應該如何做,才能提高本身的業績?        (19)
(1)培養本身的專業,以誠心來面對客戶
(2)以上皆非
(3)I don't know
(4)自己掏錢買禮物送給客戶
(5)勤練話術,以博取客戶的信任
 
  

靜思語400句:【61.忍得過、看得透、提得起、放得下。】
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