產物保險-職業道德600題(541-560-20)

開始測驗時間:2019-07-18 01:06:28
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考卷名稱.: 產物保險-職業道德600題(541-560-20)
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  考試題目
( )1. 金融從業人員得以何種名義,向顧客收受不當佣金、酬金?        (321)
(1)I don't know
(2)個人
(3)經理
(4)主管機關
(5)以上皆非
( )2. 從事金融業務廣告及公開舉辦投資理財活動,下列何者符合規定?        (16)
(1)於廣告中僅揭示對公司本身有利之事項
(2)利用傳播媒體從事商品販賣,私下自己反向操作
(3)業務人員需盡量提供客戶完整且客觀的資訊,不得為了本身業績而做出傷害顧客的行為
(4)直接推薦或勸誘投資個別金融商品
(5)I don't know
( )3. 法律規範與道德的基本原則包括:        (507)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)忠實執行工作,並以事實為根據
(4)以公司規定的條款為準則,嚴明紀律,保守秘密
(5)互相尊重,相互配合
( )4. 金融從業人員於推介或銷售投資型金融商品時,應採取下列何者作為,以確保客戶了解商品性質與可能面臨之風險?        (237)
(1)為避免客戶流失,僅告知投資可能之利益,毋需告知投資風險
(2)I don't know
(3)應充分了解客戶,審酌客戶年齡等情況予以推介或銷售適當之金融商品,並善盡充分告知投資風險內容之職責
(4)誇大金融商品之可能報酬,並勸誘客戶以借款、舉債等方式從事理財投資以增加業績
(5)待客戶要求再告知投資商品可能之風險,否則毋須主動告知
( )5. 信用卡推廣人員與特約商店辦理簽約時所檢附之合約資料,應如何處理?        (465)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)妥為保管
(4)不得移做他用
(5)不將資料外洩給第三人
( )6. 信用卡發卡機構應約束業務代表不得從事下列行為?        (318)
(1)故意毀損同業之申請書架
(2)故意破壞同業之各項宣傳品
(3)洩露信用卡申請人之個人資料
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )7. 金融從業人員在公共場所不得有之行為:        (458)
(1)談論個人未來計畫
(2)I don't know
(3)談論公司重要機密
(4)談論國家大事
(5)談論藝文趣事
( )8. 金融從業人員應具備善良管理人下列何者為正確?        (94)
(1)管理很好之人
(2)和善管理人
(3)具專業資格且適格之管理人
(4)沈默管理人
(5)I don't know
( )9. 金融從業人員為客戶解說開戶文件時,以下敘述何者正確?        (189)
(1)先請客戶簽署開戶契約,日後有機會再向客戶詳細解說
(2)告知客戶交易的最大風險僅限於手續費
(3)I don't know
(4)避免提及交易風險,以免嚇跑客戶
(5)必須告知相關交易流程
( )10. 金融服務機構之自營部門與經紀業務部門:        (349)
(1)應個別獨立作業,惟業務資訊可互為流用
(2)不須個別獨立作業,且業務資訊可互為流用
(3)I don't know
(4)應個別獨立作業,且業務資訊不可互為流用
(5)不須個別獨立作業,惟業務資訊不可互為流用
( )11. 面對客戶申訴之處理,無論是客戶書面或口頭的申訴案件,客戶服務相關部門均應逐日詳細登載,其文件內容包括:        (503)
(1)客戶姓名
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)申訴日期
(5)傳達方式
( )12. 金融從業人員從事保險業務招攬,於下列何時,應對客戶資料盡保密之義務?        (415)
(1)業務員在職時或離職後
(2)僅於業務員招攬業務時
(3)僅於業務員將資料歸檔時
(4)以上皆非
(5)I don't know
( )13. 圓滿投信招待光明證券新竹分公司人員五天四夜泰國之旅作為基金銷售目標達成之獎勵,請問是否可行?        (410)
(1)不能接受
(2)經主管機關核准即可
(3)向分公司主管報備即可
(4)I don't know
(5)可以接受,因為非金錢報酬
( )14. 金融從業人員依財產保險損害補償原則,下列何者處理方式才屬正確?        (475)
(1)二分損失只獲一分補償
(2)一分損失只獲一分補償
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)一分損失可獲二分補償
( )15. 金融從業人員若有代為收付金錢之行為者應遵守下列何項行為規範?        (311)
(1)收到隔幾天再給公司
(2)存於自己帳戶再處理
(3)I don't know
(4)收現但轉以自己之支票付款
(5)收到客戶款項應馬上歸繳公司
( )16. 發發證券公司向基金經理人小王表示,如果在該公司下單量三個月內成長兩成,將免費供其使用在陽明山的渡假別墅一星期。小王完整向公司報告了這件事,三個月後在發發證券的下單量成長達到了兩成,小王於是接受了這個渡假邀約。小王有違反忠實誠信原則嗎?        (335)
(1)I don't know
(2)有,小王是基金經理人不得接受證券商退還之手續費或其他利益
(3)沒有,因為這不是金錢餽贈
(4)沒有,因為他已經向公司報告
(5)沒有,因為他可以接受第三人提供的間接利益
( )17. 金融從業人員因職務關係獲悉足以影響金融商品價格未公開之重大消息時:        (352)
(1)應廣為眾知,造福親朋好友
(2)應立即為客戶交易,牟取其最大利益
(3)應立即利用他人名義交易,牟取個人最大利益
(4)I don't know
(5)應即以書面報告並列管保密
( )18. 張三因職務得知公司即將與某公司合併為一則大利多消息,下列何種行為較適當?        (348)
(1)利用他人名義大筆買進公司股票
(2)私下告知客戶該項訊息,使其蒙利
(3)以配偶名義大筆買進公司股票
(4)在消息未公開前,不做任何揭露
(5)I don't know
( )19. 金融服務業從事投信業務者,廣告宣傳方式,包括下列何者? (I)投資說明書、(II)公開說明書、(III)傳單、(IV)電子郵件        (78)
(1)I、II、IV
(2)I、II、III、IV
(3)I don't know
(4)I、II
(5)II、III、IV
( )20. 下列就金融從業人員之敘述何者為非?        (383)
(1)與自身利益相關的業務應該迴避
(2)因業務知悉公司股票將上漲,不可以事先買進
(3)客戶的餽贈不能收受
(4)只要對公司有益,所有法律規範可以先行放下
(5)I don't know
 
  

勤學智慧小語:【30.學好一件事之前,必須先改掉惡習慣。如果錯誤的習慣、想法不能拋棄的話,永遠學不會。】
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