產物保險-職業道德600題(561-580-20)

開始測驗時間:2019-07-18 01:01:22
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  考試題目
( )1. 金融從業人員從事保險業務招攬行為所生之損害,其應與誰負連帶賠償責任?        (96)
(1)I don't know
(2)自己
(3)所屬公司
(4)介紹人
(5)以上皆是
( )2. 金融從業人員應尊重消費者合法權益,當其權益受到侵害時,應如何處理?        (325)
(1)請客戶自行負擔損失
(2)秉誠信原則妥適處理
(3)應視與客戶之交情決定受理與否
(4)I don't know
(5)不予受理
( )3. 當客戶將資產委任給你管理時,應秉持著何項原則?        (277)
(1)以上皆非
(2)I don't know
(3)為了管理方便,可以私下將客戶資產移轉至自己名下
(4)當客戶資產價值增加時,可以私下向客戶抽取佣金
(5)由於工作因素,常可接觸到許多尚未公開的訊息,因此,為領雙倍薪水,可以私下使用人頭戶以獲利
( )4. 金融從業人員於執行業務時,下列敘述何者較適當?        (104)
(1)了解你的客戶,對於不適合的客戶應拒絕之
(2)損及客戶權益之事項如為客戶授權,仍應忠實執行不需要告知交易風險
(3)為牟取客戶最大利益,經紀商可逕行為客戶設定獲利、停損點
(4)I don't know
(5)以大戶為優先服務的對象,其他客戶有時間再受理
( )5. 下列何者為金融從業人員應有的職業道德?        (491)
(1)對於內部業務人員之違規事件,應代為掩護以維持同事情誼
(2)對於內部業務人員之違規事發暗自竊喜並落井下石
(3)對於同業之違規應大加韃伐,自家公司違規則無所謂
(4)I don't know
(5)對於內部業務人員之違規事件,應主動向主管報告
( )6. 金融從業人員招攬業務時遇市場對手競爭時,應保持如何態度?        (343)
(1)以平常心,給予客戶專業建議
(2)刻意扭曲,陷人錯誤判斷
(3)隱惡揚善,規避責任
(4)I don't know
(5)惡意攻訐同業
( )7. 金融從業人員處理管理運用業務如涉及有價證券之投資應揭露風險,以下何者為錯誤的?        (208)
(1)應於交付客戶之公開說明書中揭露風險
(2)應揭露業務所涉及之各類風險
(3)I don't know
(4)應依產品特性揭露投資風險
(5)屬信託財產運用範圍無須揭露風險
( )8. 金融從業人員處理管理運用業務之通知與報告義務為何?        (213)
(1)應公告事項應依相關規定辦理
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)應就事務之處理情形定期報告客戶
(5)應依契約約定為必要之通知
( )9. 金融從業人員辦理徵信工作,以下敘述何者有誤?        (559)
(1)徵信人員對徵信資料應依法嚴守秘密
(2)辦理徵信,除另有規定外,應以直接調查為主,間接調查為輔
(3)I don't know
(4)徵信人員應依誠信公正原則,辦理徵信工作
(5)為謀徵信工作迅速完成,徵信單位對於經常往來客戶,毋需再辦理徵信
( )10. 客戶投保傷害險後由公務員退休轉為從事建築臨時工維生,金融從業人員得知後應如何正確處理?        (98)
(1)立即請客戶退保
(2)I don't know
(3)與保險無關不必理會
(4)工作辛苦危險,應規勸另覓良職
(5)立即要求客戶向保險公司提出工作變更批改申請
( )11. 下列何者屬於對新客戶從事金融業務推廣的事前作業程序?        (20)
(1)I don't know
(2)商品介紹與風險告知
(3)監控客戶逾越徵信額度、財力狀況或合適之投資範圍以外之商品或服務
(4)對於客戶資產之變化亦應善盡高度之注意義務
(5)以上皆非
( )12. 以下哪一項不屬於利益衝突的範圍?        (359)
(1)提供服務給客戶,而它與公司有直接或間接利益
(2)符合法令之公開股票交易
(3)未經公司同意,擅自雇用自己的親友在公司任職
(4)在公司以外自行開業或任職
(5)I don't know
( )13. 金融從業人員執行業務時,下列陳述何者為非?        (69)
(1)I don't know
(2)與客戶洽談應保持懇切之態度
(3)應秉持公正客觀立場審查
(4)可使用類似大眾所熟悉之他人商標,以混淆客戶
(5)充分告知客戶應徵提之資料
( )14. 金融從業人員於保險業務招攬時,得約束要保人或被保險人的事項有告知、通知、保證,是基於何種原則?        (262)
(1)以上皆非
(2)I don't know
(3)最大誠信原則
(4)利益衝突原則
(5)損害賠償原則
( )15. 利益衝突若以代理制度來解釋,是指哪兩方面的人發生利益衝突?        (361)
(1)受託人及委託人
(2)受益人及委託人
(3)受託人及經理人
(4)I don't know
(5)受益人及受託人
( )16. 為因應客戶申訴問題,公司應該制訂相關措施包括:        (368)
(1)成立客戶申訴中心
(2)加強對相關經辦人員的教育宣導
(3)強化售後服務
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )17. 向客戶推薦金融商品時,應優先考量下列哪些因素?        (21)
(1)I don't know
(2)客戶之適切性及收取佣金多寡
(3)收取佣金多寡及客戶委託規劃之資產成長情形
(4)客戶之適切性,及客戶委託規劃之資產成長情形
(5)使用特定利益或不實廣告利誘客戶購買及客戶之適切性
( )18. 金融從業人員應遵守守法原則,故:        (519)
(1)可違反相關規定
(2)I don't know
(3)可從事內線交易
(4)不得有違反或幫助他人違反法令之行為
(5)可洩露客戶資料
( )19. 有關金融從業人員行為之敘述,何者正確?        (354)
(1)可要求供應商提供金錢餽贈或招待
(2)可要求客戶提供金錢餽贈或招待及可要求供應商提供金錢餽贈或招待皆可
(3)以上皆非
(4)I don't know
(5)可要求客戶提供金錢餽贈或招待
( )20. 何者非選擇基金公司的重要條件?        (93)
(1)投資研究能力強
(2)良好的聲譽與操守
(3)經常於媒體曝光
(4)基金績效佳
(5)I don't know
 
  

靜思語400句:【192.為人處事要小心,但不要小心眼。】
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