產物保險-職業道德600題(581-600-20)

開始測驗時間:2019-07-18 01:05:03
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考卷名稱.: 產物保險-職業道德600題(581-600-20)
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  考試題目
( )1. 下列何者屬於對新客戶從事金融業務推廣的事前作業程序?        (20)
(1)以上皆非
(2)I don't know
(3)商品介紹與風險告知
(4)監控客戶逾越徵信額度、財力狀況或合適之投資範圍以外之商品或服務
(5)對於客戶資產之變化亦應善盡高度之注意義務
( )2. 信用卡發卡機構辦理催收欠款業務時,下列何項為應遵守之事項?        (552)
(1)I don't know
(2)不得違反公共利益
(3)僅能對債務人本人及其保證人催收
(4)不得對非債務之第三人之干擾或催討
(5)以上皆是
( )3. 金融從業人員行為準則下列何者正確?        (480)
(1)I don't know
(2)在法律範圍內自由經營
(3)在道德範圍內自由經營
(4)不影響公眾利益自由經營
(5)以上皆是
( )4. 若有客戶詢問某項商品資訊時,下列何者為不恰當行為?        (221)
(1)I don't know
(2)拒絕提供或隱瞞市場上相關商品之訊息
(3)在自身專業能力內,提供客戶該項商品之完整資訊
(4)客觀分析該項商品可能面臨的風險
(5)主動積極提供相關商品之資訊
( )5. 金融從業人員在向客戶推介或銷售金融商品時,以下敘述何者有誤?        (327)
(1)不得委託無相關金融證照之人員從事之
(2)應審酌客戶年齡等情況予以推介或銷售適當之金融商品
(3)善盡充分告知投資風險內容之職責
(4)為賺取佣金,儘量勸誘客戶於短期間內,以多次贖回、再申購金融商品之方式
(5)I don't know
( )6. 金融從業人員對於往來客戶,於符合法令規定之範圍內,下列作為何者為是?        (551)
(1)提供客戶充足之資訊,以便其充分瞭解公司業務
(2)當客戶合法權益受到侵害時,應正面回應,並作妥適之處理
(3)確實依據相關法令、公司章程之規定,忠實履行職務
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )7. 以下何者是正確的?        (134)
(1)客戶不得請求對事務處理情形提供說明
(2)經客戶請求,應於合理營業時間內對事務之處理情形提供說明
(3)客戶財產帳冊屬於業務機密,客戶不得請求閱覽
(4)I don't know
(5)客戶不得請求閱覽其帳戶明細
( )8. 金融服務業之委任客戶 A 君之配偶,若未經授權要求提供 A 君之買賣報告書供其參考:       (429)
(1)需 A 君之配偶填寫申請書並簽名才可以提供
(2)僅能陪同 A 君之配偶現場閱覽
(3)I don't know
(4)不可提供 A 君之買賣報告書給其配偶
(5)可提供 A 君之買賣報告書給其配偶
( )9. 金融從業人員從事保險業務招攬後,擅自將所蒐集客戶之個人資料,轉交給第三人,該行為如何?        (411)
(1)適法行為
(2)違法行為
(3)I don't know
(4)正常行為
(5)異常行為
( )10. 金融從業人員與客戶以簽約方式受託執行業務,以下何者為是?        (122)
(1)應依業務績效考量辦理
(2)應依與客戶簽訂契約之本旨辦理
(3)應依公司之最大利益辦理
(4)I don't know
(5)應依主管口頭指示辦理
( )11. 下列何者為證券業務人員不得為之行為?        (286)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)挪用客戶的有價證券或款項
(4)向不特定多數人推介買賣特定之股票
(5)利用客戶名義或帳戶買賣有價證券
( )12. 以下金融從業人員從事投信投顧之業務推廣與招攬行為,哪一項是明顯地違反所謂「公平競爭原則」?        (79)
(1)散佈同業之不實資料
(2)提供客戶有關同業與自己公司類似產品及手續費或經理費費率差異比較表
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)提供客戶基金申購手續費優惠來促銷新基金
( )13. 財團法人金融消費評議中心對金融消費爭議案件,有那些處理機制?        (587)
(1)I don't know
(2)未先經申訴程序的申請案,先移請金融服務業處理
(3)試行調處
(4)進行評議
(5)以上皆是
( )14. 金融服務業製播廣告,不得有下列何種行為?        (71)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)損害其他同業信譽之廣告
(4)使用類似大眾所熟悉之他人商標,以混淆消費者
(5)誤導消費者不正確之價值及理財觀念
( )15. 假設你的客戶因金融消費爭議事件已經法院判決確定,或已經成立調處、和解、調解或仲裁等,或曾經申請評議而不成立,請問你客戶可否再向財團法人金融消費評議中心提出評議申請?        (586)
(1)只要你的公司不反對就可以
(2)只要金融消費評議中心接受就沒問題
(3)I don't know
(4)可以
(5)不可以
( )16. 金融從業人員招攬業務時,不得以下列方式進行?        (10)
(1)以多層次傳銷方式進行
(2)宣稱金融商品交易簡明易懂,適合所有人士
(3)以上皆不得為之
(4)I don't know
(5)向客戶作不實陳述,僅強調容易獲利未同時說明相對風險
( )17. 發現保險單錯誤記載時,金融從業人員應如何處理才屬正確的?        (257)
(1)立即送回保險公司更正或重新製作保單
(2)保險從業人員於錯誤處更正後,簽名即可
(3)錯誤處未達三個,可不必更正
(4)I don't know
(5)只要要保書填寫正確即可
( )18. 有關利益衝突原則,下列何者正確?        (392)
(1)公司得要求員工不得擁有非公開資訊而從事任何事業體或個人之交易
(2)公司得要求員工不得有內線交易行為
(3)公司得要求員工避免以非法套裝商品強迫客戶購買
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )19. 下列何者為正當行為?        (297)
(1)利用本公司或個人名義與客戶間有款券借貸關係或挪用情事、為款券借貸之媒介
(2)代理客戶保管存摺、印鑑或有價證券
(3)未經核准,不得全權代理客戶買賣有價證券
(4)利用為客戶操作金融商品之便,為自身利益作價
(5)I don't know
( )20. 公司委任第三人處理相關事務,受任第三人應注意下列保密事項,何者為錯誤?        (445)
(1)客戶資料之使用應建立內部控制機制
(2)I don't know
(3)客戶資料得提供關係企業促銷業務
(4)客戶資料不得外洩
(5)客戶資料不得不當利用
 
  

勤學智慧小語:【27.我們常陷在自己的概念中,要想突破自己侷限的概念,必須要「學」。】
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