| (3) | 1.金融從業人員從事保險業務招攬時，散播不實言論或文宣，擾亂金融秩序，所屬公司除得停止其招攬行為，並得如何處分？ (4) |
| (1) | 罰鍰處分 |
| (2) | 減薪處分 |
| * | (3) | 撤銷保險業務員登錄 |
| (4) | 不需再作其他處分 |
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| (4) | 2.金融從業人員招攬業務時，不得以下列方式進行? (10) |
| (1) | 向客戶作不實陳述，僅強調容易獲利未同時說明相對風險 |
| (2) | 以多層次傳銷方式進行 |
| (3) | 宣稱金融商品交易簡明易懂，適合所有人士 |
| * | (4) | 以上皆不得為之 |
| | |
| (3) | 3.對金融業務人員而言，下列敘述何者正確？ (15) |
| (1) | 業務人員基於業務之便，可以任意調閱客戶資料 |
| (2) | 工作時無意間看見公司的機密，基於利益共享原則，於是與客戶共同分享 |
| * | (3) | 關於客戶的基本資料，基於保密原則，決不向外揭露 |
| (4) | 為了行銷之便，業務人員本身可以自己製作誇大的績效文宣，以吸引客戶 |
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| (2) | 4.以下何者非為金融從業人員向不特定多數人之銷售行為？ (36) |
| (1) | 於街頭發放商品廣告 DM |
| * | (2) | 向已簽約客戶說明商品內容 |
| (3) | 於報章雜誌刊登商品廣告 |
| (4) | 向記者透漏商品內容並請其代為刊登 |
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| (3) | 5.金融從業人員提供客戶相關建議前，下列行為何者為非? (53) |
| (1) | 充分收集相關資料 |
| (2) | 審慎分析各種商品特性 |
| * | (3) | 無須做任何事先準備 |
| (4) | 考量客戶之經濟能力 |
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| (4) | 6.客戶得不到好的意見，錯買了非需要之金融商品，主要歸因於： (60) |
| (1) | 從業人員欠缺必要的知識 |
| (2) | 從業人員欠缺專業倫理道德 |
| (3) | 客戶過於信任從業人員，未盡瞭解相關資訊內容 |
| * | (4) | 以上皆是 |
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| (3) | 7.金融從業人員執行業務時，下列陳述何者為非？ (69) |
| (1) | 與客戶洽談應保持懇切之態度 |
| (2) | 應秉持公正客觀立場審查 |
| * | (3) | 可使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆客戶 |
| (4) | 充分告知客戶應徵提之資料 |
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| (2) | 8.以下金融從業人員從事投信投顧之業務推廣與招攬行為，哪一項是明顯地違反所謂「公平競爭原則」？ (79) |
| (1) | 提供客戶基金申購手續費優惠來促銷新基金 |
| * | (2) | 散佈同業之不實資料 |
| (3) | 提供客戶有關同業與自己公司類似產品及手續費或經理費費率差異比較表 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (3) | 9.以下何者是根據契約或授權書，向保險公司收取費用，並代理經營業務之金融從業人員？ (101) |
| (1) | 保險經紀人 |
| (2) | 保險公證人 |
| * | (3) | 保險代理人 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 10.金融從業人員受到客戶委託而代替其管理資產時，應該注意哪幾項要 (117) |
| (1) | 忠實原則 |
| (2) | 善良管理 |
| (3) | 定時報告其資產增減的狀態 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (3) | 11.王大明是一位證券分析人員，因為在餐廳吃飯時偶然聽到日日紅公司員工的談話，回辦公室後就把分析報告中對日日紅公司股票的建議由買進改為賣出。王大明違反了什麼原則？ (173) |
| (1) | 保密原則 |
| (2) | 公平原則 |
| * | (3) | 專業原則 |
| (4) | 忠實誠信原則 |
| | |
| (4) | 12.下列何者屬於金融從業人員招攬保險的行為？ (181) |
| (1) | 解釋保險商品內容及保單條款 |
| (2) | 說明填寫要保書注意事項 |
| (3) | 轉送要保文件及保險單 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (1) | 13.若原服務客戶之業務員離職，但客戶仍有未完成之委託事項，則接任之業務員，何者作為較適當? (198) |
| * | (1) | 告知客戶，由其處理未完成之委託事項 |
| (2) | 不須通知客戶，自行處理未完成之委託事項 |
| (3) | 待客戶察覺再告知，否則毋須告知 |
| (4) | 客戶察覺亦毋需告知，以避免客戶流失 |
| | |
| (1) | 14.何者不是身為專業金融從業人員之表現？ (220) |
| * | (1) | 在考量公司及自身利益下，不須告知客戶其可能面臨之投資風險 |
| (2) | 客觀分析適合客戶屬性之投資商品 |
| (3) | 告知客戶所需之各項商品風險與報酬 |
| (4) | 當客戶投資標的產生劇幅波動時，主動告知 |
| | |
| (4) | 15.目前金融商品多樣化，客戶做任何投資或購買各種金融商品，最需要的就是金融商品的資訊，我們應該如何做資訊揭露？ (226) |
| (1) | 提供給客戶足夠的資訊 |
| (2) | 提供給客戶從事投資決定或交易過程應有的資訊 |
| (3) | 告知客戶投資的風險，並快速揭露最新資訊 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (2) | 16.金融從業人員接受客戶委任，提供證券投資顧問服務前，應先向客戶揭露何種資訊，並與客戶簽訂書面證券投資顧問契約，以確定雙方之權利義務? (242) |
| (1) | 過去業績 |
| * | (2) | 收費之基準及數額 |
| (3) | 介紹未經主管機關核備之投資商品 |
| (4) | 以上皆非 |
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| (4) | 17.投信事業從事基金管理業務，有何種告知客戶義務？ (243) |
| (1) | 提供有關公司之充份資料，包括公司及其分公司之營業地址、公司經營業務之種類與限制，以及代表公司執行業務並可能與客戶有所聯繫的人員之身分和職位 |
| (2) | 客戶得要求公司揭露其財務狀況，公司應提供可公開之財務報表資料，不得拒絕 |
| (3) | 向客戶揭露其收費之基準及數額，所有會影響對客戶的收費、相關費用或將費用調高之做法，應符合公平與誠信原則；調高費用者，應於與客戶協議書中揭露，並於定期表件中彙報。 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (3) | 18.金融從業人員張三因疏忽未依客戶指示買賣，結帳時才發現錯誤，下列哪一種處理方式較正確? (266) |
| (1) | 請客戶念在多年交情，承認該筆交易 |
| (2) | 視損益情況，如果獲利可不用處理 |
| * | (3) | 誠實告知客戶及公司，協商解決方法 |
| (4) | 將錯就錯，等客戶發現再處理 |
| | |
| (4) | 19.下列何者為金融從業人員應有之行為？ (298) |
| (1) | 私自從事未經主管機關核准之業務 |
| (2) | 故意隱瞞有重大喪失債信情事 |
| (3) | 隱匿尚有未執行完畢之刑事責任 |
| * | (4) | 不得私自於同業兼任相關職務 |
| | |
| (4) | 20.金融機構登載及製播廣告，不得有下列何款行為？ (319) |
| (1) | 損害同業信譽之廣告 |
| (2) | 使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆消費者 |
| (3) | 誤導消費者不正確之價值及理財觀念 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (3) | 21.金融從業人員對於客戶資料處理方式，以下何者為非？ (320) |
| (1) | 不得對外任加討論 |
| (2) | 不得任意對外發表 |
| * | (3) | 得對無權過問之同仁洩漏 |
| (4) | 不得擅自利用客戶資料為自己進行交易而謀取利益 |
| | |
| (2) | 22.金融從業人員從事保險業務招攬時，除考慮到自身利益外，以下哪一項更加必須顧到？ (344) |
| (1) | 公司利益 |
| * | (2) | 社會責任 |
| (3) | 業績成長 |
| (4) | 以上皆非道義責任 |
| | |
| (1) | 23.以下何者不得參與投資決策？ (373) |
| * | (1) | 與業務相關人員有利害關係者 |
| (2) | 投資決策人員 |
| (3) | 具有運用決定權人 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (1) | 24.有關金融從業人員辦理全權委託業務，下列敘述何者正確？ (398) |
| * | (1) | 應避免利益衝突 |
| (2) | 得與客戶約定分享利益 |
| (3) | 得對外任加討論客戶資料 |
| (4) | 得將已成交之買賣委託，由委任人名義改為其他第三人 |
| | |
| (1) | 25.金融從業人員違反相關法律之規定，致當事人權益受損者，應負之責任為 (413) |
| * | (1) | 損害賠償責任 |
| (2) | 道義責任 |
| (3) | 不需負責 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (3) | 26.金融從業人員對於經手業務所得知之客戶訊息，應抱持如何態度始屬適 (419) |
| (1) | 可在市場上交換獲取利益 |
| (2) | 反正我不洩露，別人也會洩露 |
| * | (3) | 本於職業道德，應予維護 |
| (4) | 視狀況而定 |
| | |
| (3) | 27.金融從業人員應本保密原則，忠實執行業務，何者敘述有誤? (428) |
| (1) | 可提供客戶委託之事項予依法進行調查之主管機關或檢調單位 |
| (2) | 如經客戶同意，可將客戶之基本資料、財務資料互為通用 |
| * | (3) | 可為了保護個人隱私，以非真實姓名從事金融商品交易分析 |
| (4) | 未能出示身分證明文件者，可拒絕就其個人資料申請查詢 |
| | |
| (4) | 28.公司金融業在考量制定客戶資料運用、保密及客戶意見反映處理程序時，其內容至少應包括下列何者? (432) |
| (1) | 客戶資料運用範圍 |
| (2) | 維護之範圍及層級 |
| (3) | 受理客戶意見、申訴之管道、作業程序 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 29.金融從業人員辦理業務應予保密，下列何者為 (438) |
| (1) | 客戶資料 |
| (2) | 商品機密 |
| (3) | 公司業務機密 |
| * | (4) | 業務簡介 |
| | |
| (3) | 30.身為金融從業人員不得有下列何種行為？ (451) |
| (1) | 對客戶委託交易事項嚴加保密 |
| (2) | 對職務上所知悉之秘密，盡其保密之責 |
| * | (3) | 對外散播誇大、偏頗或不實之訊息，有礙金融市場之穩定 |
| (4) | 對於所擁有、使用、管理或交易之紀錄資料保持合理之正確性及完整性 |
| | |
| (4) | 31.信用卡發卡機構之聘雇人員對於客戶資料，下列何者為正確？ (467) |
| (1) | 應有保密之義務 |
| (2) | 不得向他人出售、洩露 |
| (3) | 不得提供自己或他人使用 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (2) | 32.下列有關金融從業人員對於客戶資料之陳述，何者為是？ (468) |
| (1) | 得對外任加討論 |
| * | (2) | 不得任意對外發表 |
| (3) | 得對無權過問之同仁洩漏 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (2) | 33.金融從業人員於保險業務招攬時，可否於保險契約中免除或減輕保險公司依保險法應負義務 (478) |
| (1) | 可以 |
| * | (2) | 不可以 |
| (3) | 可以，但需要保人同意 |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
| (4) | 34.主管機關對於相關金融機構聘僱與管理從業人員規範，何者為真？ (499) |
| (1) | 不得同意他人使用本公司或業務人員名義執行業務 |
| (2) | 應禁止其負責人與受僱人利用職務之機會，從事虛偽、詐欺或其他足致他人誤信之活動 |
| (3) | 應聘僱符合主管機關規定資格條件之人員執行業務 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 35.面對客戶申訴之處理，無論是客戶書面或口頭的申訴案件，客戶服務相關部門均應逐日詳細登載，其文件內容包 (503) |
| (1) | 申訴日期 |
| (2) | 傳達方式 |
| (3) | 客戶姓名 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (3) | 36.金融從業人員為發揚自律精神，應共同信守之規範，下列何者除外？ (530) |
| (1) | 董監事對與本人有利害關係之交易，自行迴避 |
| (2) | 對客戶之資料，除基於法令規定外，應保守秘密 |
| * | (3) | 爭取業務時，與相關公司或人員間有不當利益之約定或收受 |
| (4) | 不以脅迫、利誘或其他不正當方式，獲取其他同業之行銷機密或其交易人相對資料 |
| | |
| (3) | 37.金融從業人員基於職務之故而獲悉與業務相關尚未公開之重大消息時，應如何處理？ (536) |
| (1) | 利用所得之資訊為自己取得最佳之利益 |
| (2) | 將該未公開資訊提供給自己的客戶，以牟取利益 |
| * | (3) | 基於職業道德規範，重大消息未公開之前不應利用該資訊獲取利益，且資訊之運用須符合法令規定 |
| (4) | 利用此未公開資訊為自己、客戶或自己的親友作內線交易以獲取利益 |
| | |
| (4) | 38.財團法人金融消費評議中心做出你公司應賠付你客戶的評議決定書，經你客戶申請送法院核可後，它的效力如何？ (582) |
| (1) | 與民事確定判決有同一效力 |
| (2) | 你客戶就該事件不得再行起訴 |
| (3) | 你客戶不得就該事件再次申請評議 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 39.就金融服務業對金融商品或服務契約為說明及揭露之對象，下列敘述何者正 (598) |
| (1) | 與金融服務業訂定金融商品或服務契約之契約相對人 |
| (2) | 契約相對人為無行為能力人者，其法定代理人 |
| (3) | 契約相對人為限制行為能力人、受輔助宣告人者，其法定代理人、輔助人 |
| * | (4) | 以上皆正確 |
| | |
| (4) | 40.金融服務業提供之金融商品或服務屬投資型商品或服務者，應向金融消費者揭露可能涉及之風險資訊，下列揭露事項何者正確？ (600) |
| (1) | 最大可能損失 |
| (2) | 商品所涉匯率風險 |
| (3) | 揭露之重要內容，應以顯著字體或方式表達 |
| * | (4) | 以上皆正確 |
| | |
