考卷名稱:【任選20題】金融-職業道德107年版(615題)
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  考試題目
(4)1.金融從業人員如有多年市場交易經驗:      (7)
(1) 可以與客戶簽署任何獲利保證之契約
(2) 可以逕自代客操作
(3) 可以多層次傳銷方式進行
(4) 以上皆不可為之
(1)2.金融從業人員招攬證券期貨相關業務時,對於客戶折讓之要求,何者可以接      (9)
(1) 折讓至客戶本人帳戶
(2) 折讓至第三人帳戶
(3) 折讓至代理下單者之帳戶
(4) 不可削價競爭,故不可有折讓情事
(3)3.有關從事金融業務活動之「廣告」的認定,下列敘述何者有誤      (27)
(1) 以促進業務為目的
(2) 運用傳播媒體為工具
(3) 於不公開之場所進行
(4) 向不特定之多數人宣傳之
(2)4.金融從業人員推廣投資型業務時,下列何種行為是正確的?      (32)
(1) 為提高客戶收益,應推薦有內線消息之明牌
(2) 推介經主管機關核准之商品
(3) 為達成業績目標,推介自己都無法了解之金融商品
(4) 雖沒有合法資格,仍然從事該項推廣業務
(4)5.下列何者非為專業之金融從業人員應有之行為?      (49)
(1) 提供客戶良好的服務品質
(2) 提供符合客戶需求之商品
(3) 確認並瞭解客戶之需求
(4) 以自己的利益優先考量,進而侵占客戶利益
(2)6.金融從業人員行銷商品時應考慮:      (55)
(1) 公司的營業方針高低
(2) 顧客真正的需求
(3) 公司的獲利
(4) 自身的佣金
(2)7.金融從業人員對於客戶於填寫相關資料時,若發現客戶有違反告知之情事應如何處理?      (57)
(1) 事不關己, 不要理他
(2) 即時向客戶求證其真實性
(3) 協助造假
(4) 自己改正
(4)8.金融從業人員從事行銷時,對於廣告文宣應遵守之規定?       (59)
(1) 對過去的業績以誇大不實之方式宣導
(2) 只報導獲利而不報導風險
(3) 勸誘客戶提前解約或贖回
(4) 應以公司名義為之,其內容應經公司核可,並符合法令規定
(4)9.信用卡業務代表推廣卡片時,應遵守下列何種事項?       (61)
(1) 注意服裝儀容
(2) 配帶名牌及名片且明確標示發卡機構名稱
(3) 應妥善保管申請人資料,不得挪作他用
(4) 以上皆是
(4)10.有關金融從業人員之行銷行為,下列何者有誤?       (65)
(1) 應充分告知客戶產品之性質與內容
(2) 推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人
(3) 應遵守相關法令規定
(4) 可自行勾選未經客戶同意申請之事項
(1)11.一位投顧從業人員告訴投資人:「你應該買台鹽股票,這支股票保證六個月內給你 100%的報酬。」他違反了以下哪一原則?       (74)
(1) 禁止為獲利或損失負擔之保證
(2) 公平分配原則
(3) 忠實誠信原則
(4) 專業原則
(3)12.金融服務業從事業務推廣招攬行為下列何者不需標示警語?       (80)
(1) 基金產品廣告
(2) 全權委託投資業務廣告
(3) 公司集團形象廣告
(4) 以上皆非
(1)13.金融從業人員在面對客戶做資產管理判斷時,應該抱持何項原則?      (118)
(1) 合理基礎判斷
(2) 研究必須要堅持自己的意見,為避免客戶干擾判斷,應將客戶資產移至自己帳號之下
(3) 由於客戶通常都比較不專業,為了不讓客戶做出後悔的事,所以應以自己的意見為交易判斷原則
(4) 以上皆非
(4)14.金融從業人員辦理催收業務時,下列何者為應遵守之事項?      (158)
(1) 不得違反公共利益
(2) 僅能對債務人本人及其保證人催收
(3) 不得對非債務之第三人干擾或催討
(4) 以上皆是
(4)15.金融從業人員欲從事全權委託投資業務者,於簽訂全權委託投資契約前,下列敘述何者為正確?      (177)
(1) 指派專人與客戶討論,充分瞭解其資力、投資經驗、投資目的或需求
(2) 向客戶告知相關法令限制並詳細說明全權委託投資之相關事項,並交付全權委託投資說明書
(3) 如擬從事證券相關商品交易,應再交付客戶全權委託期貨暨選擇權交易風險預告書
(4) 以上皆是
(1)16.金融從業人員從事保險業務招攬時,於下列何者情形不負通知義      (179)
(1) 為他方所知者
(2) 為他方所不知者
(3) 已發生者
(4) 自己所知者
(3)17.對於金融業務人員而言,下列敘述何者正確?      (203)
(1) 為了自己前途著想,可以把 A 公司機密帶去 B 公司,以獲取更高的職位
(2) 只要不要太張揚,可以利用公司未公開的資訊,以家人的戶頭投資來獲利
(3) 若遇總體經濟環境不佳等因素,使得客戶資產的規模縮水,基於善良管理原則,仍要告知客戶
(4) 有時接受供應商的招待,也算是一種正常的交際活動
(4)18.金融從業人員辦理全權委託業務,為避免糾紛,應遵守下列何種事項?      (236)
(1) 充分揭露商品所涉及風險之性質與內容
(2) 不得有誤導客戶之情事
(3) 提醒客戶於交易前應充分審度本身財務狀況及風險承受度,始決定是否進行投資
(4) 以上皆是
(4)19.金融從業人員遇客戶臨櫃提領現金(含由他人領款及陪同領款),經行員判斷有異常者,應如何處理?      (240)
(1) 詢問客戶辦理動機與目的
(2) 詢問客戶是否認識陪同提款的人
(3) 經研判客戶顯屬遭詐騙者,應撥打警政署防範詐騙專線或逕向「110」報案
(4) 以上皆是
(2)20.金融從業人員從事保險業務招攬時,下列何者行為或觀念是錯誤的?      (254)
(1) 業務人員對於商品應充分了解
(2) 惡性殺價是市場競爭正常行為
(3) 對被保險人應作適當的商品規劃
(4) 各項權利義務須詳細說明清楚
(4)21.下列何者為金融服務業之開戶經辦應有之服務態度?      (272)
(1) 依當天心情決定是否完成客戶開戶手續
(2) 只幫交情好的業務員辦理客戶開戶
(3) 將自行來開戶的客戶介紹給業務員代操
(4) 為客戶詳細解說開戶程序並交付相關文件
(4)22.金融服務業稽核人員得兼任下列何種職      (296)
(1) 銀行存款櫃檯人員
(2) 證券商債券交易員
(3) 保險公司核保人員
(4) 以上皆非
(3)23.金融機構對交易對手承諾事項負有進行交易之義務,係基於下列何種原      (303)
(1) 專業原則
(2) 保密原則
(3) 忠實誠信原則
(4) 管理謹慎原則
(3)24.金融從業人員銷售無形的金融商品,因商品無樣品可試用,必須透過從業人員說明,下列敘述何者為非?      (312)
(1) 對商品內容應多做說明使客戶了解
(2) 應遵守誠實信用原則
(3) 商品已售出,可以不必再理會客戶
(4) 不斷地充實本身的專業知識,提供更好的服務
(1)25.金融從業人員對於公司之相關資產,不應採取何種態度?      (314)
(1) 以非法手段取得後成為私人財產
(2) 使用於正當目的
(3) 無論有形或無形資產皆有責任加以保護
(4) 不得疏忽大意或浪費
(3)26.金融從業人員對於客戶資料處理方式,以下何者為非?      (320)
(1) 不得對外任加討論
(2) 不得任意對外發表
(3) 得對無權過問之同仁洩漏
(4) 不得擅自利用客戶資料為自己進行交易而謀取利益
(4)27.金融從業人員獲悉已影響相關客戶利益之訊息時      (355)
(1) 依客戶之重要性決定是否通知
(2) 依與客戶之交情決定是否通知
(3) 不須做任何處理
(4) 應盡可能公平合理的通知每一位客戶
(2)28.若某項活動、利益或關係可能妨礙從業人員追求公司及客戶之最高利益行事之能力時,應保持警覺,此屬何種行      (388)
(1) 能力原則
(2) 防範利益衝突行為
(3) 客觀性原則
(4) 誠信原則
(2)29.基於職務的關係而獲得的客戶資料,金融從業人員應該如何做才正確?      (431)
(1) 由於大環境不佳,基於自己未來生活著想,可以將客戶資料轉賣給別人
(2) 必須忠於保密原則,決不對外洩露
(3) 隨意丟棄,不整理
(4) 以上皆是
(2)30.以下所述有關客戶資訊之使用,何者是錯誤的?      (446)
(1) 於公司內部應設置防火牆防止資訊外洩
(2) 為提高業務績效,得提供予非相關業務人員使用
(3) 拒絕提供予其他非辦理業務人員使用
(4) 應適當監管以防止客戶之資訊不當交流或不當共用
(4)31.信用卡推廣人員與特約商店辦理簽約時所檢附之合約資料,應如何處      (465)
(1) 妥為保管
(2) 不得移做他用
(3) 不將資料外洩給第三人
(4) 以上皆是
(3)32.金融從業人員銷售保險商品之招攬廣告,除應遵守相關法令外,並應遵守什麼規      (484)
(1) 商場守則
(2) 商場資訊
(3) 保險業相關自律規範
(4) 以上皆是廣告守則
(4)33.金融服務業及其受僱人員,下列敘述何者有誤?      (490)
(1) 對客戶不得有背信、詐欺或侵害客戶權益之行為
(2) 不得非法動支或挪用客戶資金
(3) 不得為業務之招攬,而為誇大不實、偏頗之廣告宣傳
(4) 為招攬業務,得與客戶約定分享利益或共同承擔損失
(2)34.關於職業道德的敘述何者為非?      (504)
(1) 謹守本身的工作,不做出不恰當的行為
(2) 利用上班時間,從事私人的工作
(3) 決不洩露公司的機密
(4) 客觀做事,不因人情而有所偏頗
(4)35.金融相關從業人員之資格條件,下列何項不在優先考慮範圍之      (533)
(1) 品德
(2) 專業
(3) 相關經驗
(4) 性別
(1)36.近年來隨著對公眾利益的保護增加,從業人員除應遵守相關法律規範外,另有何種規範相應而生並隨之增加,其旨在藉由本業自我約束力量使市場秩序更臻完      (538)
(1) 自律規範
(2) 作業標準
(3) 罰款
(4) 擔保
(4)37.信用卡發卡機構辦理催收欠款業務時,下列何項為應遵守之事項?      (552)
(1) 不得違反公共利益
(2) 僅能對債務人本人及其保證人催收
(3) 不得對非債務之第三人之干擾或催討
(4) 以上皆是
(4)38.金融從業人員遇客戶結購外幣現鈔或旅行支票時,以下敘述何者正確?      (561)
(1) 結購外幣現鈔或旅行支票後,請客戶當面點清
(2) 提醒客戶妥為保管,以免被竊或遺失
(3) 請客戶將旅行支票與購買合約書分開保管,避免兩者同時被竊或遺失而無法申請掛失
(4) 以上皆是
(4)39.金融消費者保護法所指稱的金融服務業,是指下列何種行      (584)
(1) 銀行業、信託業
(2) 保險業
(3) 證券業、期貨業、投信業、投顧業
(4) 以上皆是
(4)40.金融消費爭議當事人、爭議機構及其人員,對於金融消費爭議事件所提出之申請、各種資料、協商讓步事項或評議過程之保密義務,只有在何種狀況下,才可予以公開?      (585)
(1) 已經公開
(2) 依法規規定可公開
(3) 經當事人同意
(4) 以上皆是
 
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