| (4) | 1.金融從業人員如有多年市場交易經驗： (7) |
| (1) | 可以與客戶簽署任何獲利保證之契約 |
| (2) | 可以逕自代客操作 |
| (3) | 可以多層次傳銷方式進行 |
| (4) | 以上皆不可為之 |
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| (4) | 2.金融從業人員招攬業務時，不得以下列方式進行? (10) |
| (1) | 向客戶作不實陳述，僅強調容易獲利未同時說明相對風險 |
| (2) | 以多層次傳銷方式進行 |
| (3) | 宣稱金融商品交易簡明易懂，適合所有人士 |
| (4) | 以上皆不得為之 |
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| (4) | 3.為使投資人認為從事金融商品交易可以獲利，金融服務業從事業務廣告及製發宣傳文件時： (14) |
| (1) | 可以引用各種推薦書、感謝函、擷取報章雜誌之報導、為保證獲利或負擔損失之類似文字或表示 |
| (2) | 可以過去之操作績效為獲利保證 |
| (3) | 內容涉及誇大不實或虛偽陳述 |
| (4) | 以上敘述皆不得為之 |
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| (2) | 4.有關金融從業人員之業務招攬行為，下列何者錯誤? (17) |
| (1) | 不得對過去投資分析之績效作誇大不實之宣傳 |
| (2) | 以保證獲利的方式招攬客戶 |
| (3) | 不得對同業為攻訐 |
| (4) | 不得對不特定人以收取不相當之對價參加理財投資分析活動，以招攬客戶 |
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| (1) | 5.下列何者屬於對新客戶從事金融業務推廣的事前作業程序？ (20) |
| (1) | 商品介紹與風險告知 |
| (2) | 監控客戶逾越徵信額度、財力狀況或合適之投資範圍以外之商品或服務 |
| (3) | 對於客戶資產之變化亦應善盡高度之注意義務 |
| (4) | 以上皆非 |
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| (3) | 6.與客戶講解金融商品規格時，應該抱持著何種態度？ (22) |
| (1) | 視客戶與自己的關係而決定 |
| (2) | 可以稍微誇大商品 |
| (3) | 不論對象是誰，均應詳細與其解說 |
| (4) | 看客戶的資產多寡決定 |
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| (4) | 7.金融從業人員從事業務推廣與招攬時，應秉持之原則，下列何者為錯 (43) |
| (1) | 誠實信用原則 |
| (2) | 客戶資料保密原則 |
| (3) | 利益迴避原則 |
| (4) | 利潤至高原則 |
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| (1) | 8.金融從業人員於業務推廣與招攬時，要成為專業從業人員除須符合特定的專業技術認可外，尚須具備下列何一重要條件? (56) |
| (1) | 崇高的道德水準 |
| (2) | 創造大量的業績 |
| (3) | 廣泛的人際關係 |
| (4) | 以上皆非 |
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| (4) | 9.金融服務業從事投信業務者，廣告宣傳方式，包括下列何者？ (I)投資說明書 (II)公開說明書 (III)傳單 (IV)電子郵件 (78) |
| (1) | I、II |
| (2) | II、III、IV |
| (3) | I、II、IV |
| (4) | I、II、III、IV |
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| (4) | 10.大大證券投資信託公司擬企劃廣告活動，下列何者非可引用之資料來 (88) |
| (1) | 財團法人中華民國證券暨期貨市場發展基金會評選之金彝獎 |
| (2) | 台北金融研究發展基金會評選之金鑽獎 |
| (3) | 嘉實資訊 |
| (4) | 網路部落格 |
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| (4) | 11.證券投資信託基金銷售機構的責任包括？ (92) |
| (1) | 應充分知悉客戶之風險承受度上 |
| (2) | 完成申購前交付簡式公開說明書 |
| (3) | 注意客戶疑似洗錢之行為 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (2) | 12.金融從業人員當知悉客戶有操縱金融市場之意圖時： (107) |
| (1) | 仍可接受其委託進行金融商品交易 |
| (2) | 不可接受其委託進行金融商品交易 |
| (3) | 有條件地接受其委託進行金融商品交易 |
| (4) | 經主管同意即可接受其委託進行金融商品交易 |
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| (2) | 13.有關金融從業人員之行為，何者正確？ (114) |
| (1) | 與委任人為投資商品標的收益共享或損失分擔之約定 |
| (2) | 以真實姓名為客戶提供市場分析資訊 |
| (3) | 與委任人有金錢借貸的來往 |
| (4) | 反向買賣其推介予客戶之金融商品 |
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| (3) | 14.當客戶投資標的與金融從業人員本身所推薦的不同時，應該如何面對較妥 (116) |
| (1) | 基於專業原則及為了顧客未來投資報酬著想，應該堅持自己的意見 |
| (2) | 以客戶的意見為意見 |
| (3) | 與其充分溝通後，若顧客仍堅持，則依客戶的意見為主 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (1) | 15.金融從業人員受託管理運用財產時，以下何者為是？ (125) |
| (1) | 應依相關規定登記財產 |
| (2) | 財產應登記於從業人員名下 |
| (3) | 財產應登記於主管名下 |
| (4) | 財產應登記於公司名下 |
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| (4) | 16.下列關於金融從業人員辦理投資型金融商品之推介或銷售業務時，應遵守之事項何者正確？ (161) |
| (1) | 應揭露商品的各項特性及風險 |
| (2) | 商品設計應符合客戶之風險偏好 |
| (3) | 推介適合客戶之商品 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (3) | 17.證券經紀商接受客戶委託買賣有價證券，於成交後，證券業務人員應即時回報客戶，作成買賣報告交付客戶，每月編製對帳單分送客戶，其目的為： (205) |
| (1) | 增加公司員工的工作內容 |
| (2) | 創造社會的工作機會 |
| (3) | 確認交易及買賣委託之完成 |
| (4) | 維持與客戶的友好關係 |
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| (1) | 18.金融從業人員辦理業務，對於報酬及費用之告知，以下何者是錯誤的？ (210) |
| (1) | 無法說明之報酬及費用，應由客戶詢問再行告知 |
| (2) | 應告知客戶各項相關報酬及費用及其收取方式 |
| (3) | 相關報酬及費用之收取應秉公平與誠信原則 |
| (4) | 辦理業務前或同時應告知客戶 |
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| (1) | 19.何者不是身為專業金融從業人員之表現？ (220) |
| (1) | 在考量公司及自身利益下，不須告知客戶其可能面臨之投資風險 |
| (2) | 客觀分析適合客戶屬性之投資商品 |
| (3) | 告知客戶所需之各項商品風險與報酬 |
| (4) | 當客戶投資標的產生劇幅波動時，主動告知 |
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| (2) | 20.信用卡發卡機構在接獲被害人反映，發現有冒名申請信用卡案件時，應如何處 (234) |
| (1) | 不作任何通報 |
| (2) | 儘速通報相關單位，避免損害擴大 |
| (3) | 要求被害人負擔損失 |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
| (1) | 21.金融從業人員收取保險費後下列何者行為是正確的？ (253) |
| (1) | 立即繳交保險公司 |
| (2) | 累積一定數量後整批繳交可提升效率 |
| (3) | 避免遺失可以轉用自己支票或信用卡繳交 |
| (4) | 以上皆非 |
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| (4) | 22.金融從業人員於保險業務招攬時，得要求要保人履行據實說明義務，係屬下列何種原則 (261) |
| (1) | 損害補償原則 |
| (2) | 保險利益原則 |
| (3) | 主力近因原則 |
| (4) | 最大誠信原則 |
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| (1) | 23.對公司有控制能力之法人股東或其代表人，於參加股東會應本於何項原則，行使其投票權 (305) |
| (1) | 誠信原則 |
| (2) | 能力原則 |
| (3) | 善良管理原則 |
| (4) | 守法原則 |
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| (3) | 24.下列何者係金融從業人員秉持誠實信用原則之行為？ (308) |
| (1) | 假借銀行存款名義招攬保險 |
| (2) | 以高預定利率作不實比較，誘使消費者抱持錯誤認知而購買保險 |
| (3) | 不以單獨強調或與其他金融商品比較之方式誤導消費者 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 25.信用卡發卡機構應約束業務代表不得從事下列行為 (318) |
| (1) | 故意毀損同業之申請書架 |
| (2) | 故意破壞同業之各項宣傳品 |
| (3) | 洩露信用卡申請人之個人資料 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (3) | 26.當金融從業人員張三的客戶在未告知其不滿的情況下，轉向李四交易時，張三 (350) |
| (1) | 醜化客戶，告訴李四，該客戶是位麻煩人物 |
| (2) | 聯合其他同事排擠李四，讓李四離職 |
| (3) | 試圖了解原因並虛心改進，以提升服務品質 |
| (4) | 醜化李四，向主管告狀，宣稱李四行為惡劣 |
| | |
| (2) | 27.金融從業人員銷售對自己有利益的商品，如果該商品不符合客戶的需求，將會違反什麼原則 (394) |
| (1) | 能力原則 |
| (2) | 利益衝突原則 |
| (3) | 損失原則 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (2) | 28.基於職務的關係而獲得的客戶資料，金融從業人員應該如何做才正確？ (431) |
| (1) | 由於大環境不佳，基於自己未來生活著想，可以將客戶資料轉賣給別人 |
| (2) | 必須忠於保密原則，決不對外洩露 |
| (3) | 隨意丟棄，不整理 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (1) | 29.公司委任第三人處理相關事務，受任第三人應注意下列保密事項，何者為錯誤 (445) |
| (1) | 客戶資料得提供關係企業促銷業務 |
| (2) | 客戶資料不得外洩 |
| (3) | 客戶資料不得不當利用 |
| (4) | 客戶資料之使用應建立內部控制機制 |
| | |
| (4) | 30.從業人員對於自客戶取得之機密資料應盡保密義務，所謂保密原則下列何者正確 (452) |
| (1) | 不得以任何方式洩露予與執行該業務無關之人 |
| (2) | 不得為交付目的以外之利用 |
| (3) | 應以善良管理人之注意義務管理之 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 31.信用卡發卡機構之聘雇人員對於客戶資料，下列何者為正確？ (467) |
| (1) | 應有保密之義務 |
| (2) | 不得向他人出售、洩露 |
| (3) | 不得提供自己或他人使用 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 32.金融從業人員銷售保險商品之招攬廣告，應遵守下列那些法 (476) |
| (1) | 個人資料保護法 |
| (2) | 消費者保護法 |
| (3) | 保險法等相關法令 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 33.下列哪一類的人員，為金融機構制訂道德規範所必須納入 (498) |
| (1) | 財務長 |
| (2) | 審計長 |
| (3) | 稽核人員 |
| (4) | 所有員工 |
| | |
| (4) | 34.面對客戶申訴之處理，無論是客戶書面或口頭的申訴案件，客戶服務相關部門均應逐日詳細登載，其文件內容包 (503) |
| (1) | 申訴日期 |
| (2) | 傳達方式 |
| (3) | 客戶姓名 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (3) | 35.金融從業人員基於職務關係而獲悉與業務相關，但尚未公開之重大消息時，應如何處理? (518) |
| (1) | 可事前散發消息給客戶 |
| (2) | 只洩露給親朋好友 |
| (3) | 不得為自己、客戶、其他第三人利用該未公開之重大消息獲利 |
| (4) | 自己私下獲利 |
| | |
| (4) | 36.各公司道德行為準則規範之適用層級何者正確？ (544) |
| (1) | 董事長 |
| (2) | 總經理層級以上 |
| (3) | 部門主管以上 |
| (4) | 有為公司管理事務及簽名權利之人 |
| | |
| (4) | 37.對於一個真正專業人員的特質，下列敘述何者正確？ (545) |
| (1) | 具有專業才識 |
| (2) | 遵守最高執業倫理道德標準 |
| (3) | 具備「慈善」的基本優點及「愛」的觀點 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 38.你是金融從業人員，假如財團法人金融消費評議中心做出你公司應賠付你客戶的評議決定書，下列敘述何者正確？ (580) |
| (1) | 賠付的每一筆金額，在主管機關核定金額以下，對金融服務業有拘束力 |
| (2) | 對金融消費者無拘束力，消費者仍可逕向法院提起訴訟 |
| (3) | 賠付的每一筆金額，在主管機關核定金額以上，而消費者表明願意縮減至該金額時，金融服務業應予接受 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 39.金融消費者保護法所指稱的金融服務業，是指下列何種行 (584) |
| (1) | 銀行業、信託業 |
| (2) | 保險業 |
| (3) | 證券業、期貨業、投信業、投顧業 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (3) | 40.金融服務業說明金融商品或服務契約之重要內容及揭露風險，應遵守的基本原則，下列敘述何者為非？ (597) |
| (1) | 應本於誠實信用原則，並以金融消費者能充分瞭解之方式為之 |
| (2) | 任何說明或揭露之資訊或資料均須正確，資訊或資料應註記日期 |
| (3) | 應以達到業績目標為最高指導原則 |
| (4) | 銷售文件之用語應以中文表達並必須編印頁碼，以供消費者確認是否已接收完整訊息 |
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