| (4) | 1.金融從業人員從事保險招攬所用文書、圖畫、廣告文宣，下列那一項是錯的？ (2) |
| (1) | 應標明所屬公司之名稱 |
| (2) | 所屬公司為代理人、經紀人者並應標明往來保險業名稱 |
| (3) | 保險代理人、經紀人所屬業務員所使用之文書、圖書、廣告文宣，應經往來保險業同意方可使用 |
| * | (4) | 廣告文宣之內容可任意將保險業報經主管機關審查通過之保單條款、費率及要保書文件予以更改 |
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| (4) | 2.信用卡業務代表推廣卡片時，應遵守下列何種事項？ (61) |
| (1) | 注意服裝儀容 |
| (2) | 配帶名牌及名片且明確標示發卡機構名稱 |
| (3) | 應妥善保管申請人資料，不得挪作他用 |
| * | (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 3.銀行受理開戶時，下列何者為非？ (72) |
| (1) | 應核對開戶人確為本人 |
| (2) | 由開戶人依約定當面親自簽名或蓋章 |
| (3) | 留存開戶人身分證影本 |
| * | (4) | 自行勾選未經客戶同意申請之事項 |
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| (4) | 4.金融服務業從事投信業務者，廣告宣傳方式，包括下列何者？ (I)投資說明書 (II)公開說明書 (III)傳單 (IV)電子郵件 (78) |
| (1) | I、II |
| (2) | II、III、IV |
| (3) | I、II、IV |
| * | (4) | I、II、III、IV |
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| (1) | 5.財神證券投資信託公司發行之本國募集投資海外之證券投資信託基金，廣告宣傳可用下列何種方式？ (85) |
| * | (1) | 刊登從成立以來的全部績效資料 |
| (2) | 宣稱該區域經濟穩定成長，是絕對安全、無風險的投資環境 |
| (3) | 預計年投資報酬率可以達 15以上 |
| (4) | 預測新台幣未來還會貶值 |
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| (2) | 6.金融從業人員於執行業務時，下列敘述何者較適當？ (104) |
| (1) | 以大戶為優先服務的對象，其他客戶有時間再受理 |
| * | (2) | 了解你的客戶，對於不適合的客戶應拒絕之 |
| (3) | 損及客戶權益之事項如為客戶授權，仍應忠實執行不需要告知交易風險 |
| (4) | 為牟取客戶最大利益，經紀商可逕行為客戶設定獲利、停損點 |
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| (2) | 7.當知悉客戶是利用他人名義而無授權書時，從事金融商品交易： (108) |
| (1) | 如果客戶承諾補具授權書，可先接受其委託進行金融商品交易 |
| * | (2) | 應拒絕接受其委託進行金融商品交易 |
| (3) | 有條件地接受其委託進行金融商品交易 |
| (4) | 報經主管同意，即可接受其委託進行金融商品交易 |
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| (4) | 8.金融從業人員執行業務時，應本持下列何者原則？ (162) |
| (1) | 善良管理原則 |
| (2) | 保密原則 |
| (3) | 誠信公正原則 |
| * | (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 9.金融從業人員辦理全權委託業務，下列何者行為是不被允許的？ (166) |
| (1) | 從事足以損害委任人權益之交易 |
| (2) | 從事逾越委任人授權範圍之交易 |
| (3) | 違反契約、內部作業規範、內部控制等行為 |
| * | (4) | 以上皆是 |
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| (1) | 10.客戶申辦業務檢附之文件內含瑕疵時，下列敘述何者正確？ (172) |
| * | (1) | 應確實檢視，審慎評估處理方式 |
| (2) | 應視與客戶之交情決定受理與否 |
| (3) | 仍照常予辦理，並向客戶示意要求其提供酬謝金或封口費 |
| (4) | 以上皆非 |
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| (4) | 11.金融從業人員欲從事全權委託投資業務者，於簽訂全權委託投資契約前，下列敘述何者為正確？ (177) |
| (1) | 指派專人與客戶討論，充分瞭解其資力、投資經驗、投資目的或需求 |
| (2) | 向客戶告知相關法令限制並詳細說明全權委託投資之相關事項，並交付全權委託投資說明書 |
| (3) | 如擬從事證券相關商品交易，應再交付客戶全權委託期貨暨選擇權交易風險預告書 |
| * | (4) | 以上皆是 |
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| (2) | 12.金融從業人員應秉持下列何種原則以提供客戶充足必要之資訊，告知客戶投資之風險及從事投資決定或交易過程之相關資訊，並向客戶快速揭露最新之資 (218) |
| (1) | 專業誠信原則 |
| * | (2) | 資訊公開原則 |
| (3) | 善良管理原則 |
| (4) | 守法原則 |
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| (3) | 13.金融從業人員面臨市場競爭時，何者不是正確的表現？ (219) |
| (1) | 告知承作短期票券或債券交易之客戶，市場利率近期之波動情形 |
| (2) | 誠實告知客戶，公司及同業之間金融商品報價之差異 |
| * | (3) | 為達公司獲利目標，不擇手段欺瞞客戶所有訊息 |
| (4) | 針對客戶屬性，建議其承作短期票券或債券之交易 |
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| (1) | 14.金融從業人員於受託執行業務時，下列何者非禁止行為? (270) |
| * | (1) | 教育客戶利用電子系統買賣，以爭取買賣時間 |
| (2) | 如客戶業務繁忙，請其事先在委託書蓋章，再代理買賣 |
| (3) | 代客戶領取密碼 |
| (4) | 為節省時間，先替客戶買賣，結帳後再請客戶填寫買賣委託書 |
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| (4) | 15.金融從業人員執行業務，以下何種行為是正確的？ (290) |
| (1) | 有偽造之行為 |
| (2) | 有詐欺之行為 |
| (3) | 有足致客戶誤信之行為 |
| * | (4) | 應秉忠實信用原則處理事務 |
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| (3) | 16.金融從業人員執行業務何種行為符合誠實原則? (292) |
| (1) | 對於客戶未來投資報酬，故意提供不適當之預測 |
| (2) | 誤導客戶可能之績效 |
| * | (3) | 對所投資產品之價值正確詳實記錄 |
| (4) | 誤導客戶所投資運用標的之風險 |
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| (3) | 17.當金融從業人員張三的客戶在未告知其不滿的情況下，轉向李四交易時，張三 (350) |
| (1) | 醜化客戶，告訴李四，該客戶是位麻煩人物 |
| (2) | 聯合其他同事排擠李四，讓李四離職 |
| * | (3) | 試圖了解原因並虛心改進，以提升服務品質 |
| (4) | 醜化李四，向主管告狀，宣稱李四行為惡劣 |
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| (2) | 18.以下哪一項不屬於利益衝突的範圍？ (359) |
| (1) | 提供服務給客戶，而它與公司有直接或間接利益 |
| * | (2) | 符合法令之公開股票交易 |
| (3) | 未經公司同意，擅自雇用自己的親友在公司任職 |
| (4) | 在公司以外自行開業或任職 |
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| (4) | 19.為了防範公司可能與客戶或員工發生利益衝突的問題，公司內部的作業準則至少應包括哪些： (367) |
| (1) | 組織架構與人員資格 |
| (2) | 風險管理制度 |
| (3) | 內部控制制度 |
| * | (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 20.以下何者之間於辦理業務時可能有利益衝突情事？ (370) |
| (1) | 行使投資運用時客戶與從業人員間 |
| (2) | 銷售商品時客戶與其他客戶間 |
| (3) | 辦理業務時客戶與金融集團其他子公司間 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 21.下列就金融從業人員之敘述何者為非？ (383) |
| (1) | 與自身利益相關的業務應該迴避 |
| (2) | 因業務知悉公司股票將上漲，不可以事先買進 |
| (3) | 客戶的餽贈不能收受 |
| * | (4) | 只要對公司有益，所有法律規範可以先行放下 |
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| (1) | 22.金融從業人員辦理全權委託業務，為避免利益衝突，應遵守下列何種事 (396) |
| * | (1) | 不得與委任人有利益衝突之第三人從事全權委託業務，以及從事足以損害委任人權益之交易 |
| (2) | 可利用委任人之交易帳戶，為自己從事交易 |
| (3) | 可利用委任人之交易帳戶，為委任人以外之第三人從事交易 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (2) | 23.為維持市場交易之公平性，金融從業人員可否利用公司內部資訊擅自為自己或相關人員進行交易而謀取利 (400) |
| (1) | 可以 |
| * | (2) | 不可以 |
| (3) | 客戶同意即可 |
| (4) | 視交易金額高低而定 |
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| (2) | 24.金融從業人員使用公司機密文件，以下何者有誤？ (443) |
| (1) | 如非必要應儘量免用或減少副本 |
| * | (2) | 機密文書誤繕誤印之廢紙應予回收再利用 |
| (3) | 非經權責主管人員核准，不得攜出辦公處所 |
| (4) | 會議使用之機密資料，會議結束應當場收回 |
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| (1) | 25.金融從業人員對於客戶的資料，應如何處理？ (456) |
| * | (1) | 予以保密 |
| (2) | 未經客戶同意，提供給關係企業做行銷 |
| (3) | 告知同事給予參考 |
| (4) | 讓其他客戶瞭解 |
| | |
| (3) | 26.金融從業人員依財產保險損害補償原則，下列何者處理方式才屬正 (475) |
| (1) | 一分損失可獲二分補償 |
| (2) | 二分損失只獲一分補償 |
| * | (3) | 一分損失只獲一分補償 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (2) | 27.如何判斷一個人具有職業道德？ (506) |
| (1) | 專業證照多 |
| * | (2) | 不論何時何地，均能遵守法規與自律原則 |
| (3) | 業績收入高 |
| (4) | 人脈廣闊 |
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| (4) | 28.法律規範與道德的基本原則包括： (507) |
| (1) | 忠實執行工作，並以事實為根據 |
| (2) | 以公司規定的條款為準則，嚴明紀律，保守秘密 |
| (3) | 互相尊重，相互配合 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (3) | 29.資本市場是信用市場，市場參與者相互間的信用是市場存在的基礎及價值，因此，證券交易法對於破壞市場信用的行為，通常會處以最嚴厲的處分，下列何者非為破壞市場信用的行為？ (509) |
| (1) | 內線交易 |
| (2) | 人為操縱股價 |
| * | (3) | 員工加班不依法給加班費 |
| (4) | 有價證券之募集、發行、私募或買賣有虛偽、詐欺或其他足致他人誤信之行為 |
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| (4) | 30.違反會員自律公約之處分，以下何者為非？ (517) |
| (1) | 處以違約金 |
| (2) | 停止其應享有之部分或全部權益 |
| (3) | 責令會員對其所屬人員為適當之處分 |
| * | (4) | 終止會員營業執照 |
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| (3) | 31.金融從業人員之職業道德不包含下列何 (523) |
| (1) | 保護公司資產 |
| (2) | 保守客戶秘密 |
| * | (3) | 個人利益至上 |
| (4) | 誠信、客觀 |
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| (4) | 32.關於金融服務業從事授信業務之規範，下列敘述何者有誤？ (531) |
| (1) | 對於授信客戶，應本公平誠信及權利義務對等原則，將有關約定事項訂明於契約並告知之 |
| (2) | 對授信案件應力求公正客觀並兼顧自身利益與社會公益 |
| (3) | 對人員之晉用應循正當途徑延攬，並長期有計畫培訓，以充實專業知識，並提高素質 |
| * | (4) | 為保障自身利益，對授信客戶重大不良訊息不宜互相通報 |
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| (4) | 33.欲從事未經主管機關核定之業務時，應如何辦理? (532) |
| (1) | 報請公會備查後辦理 |
| (2) | 俟呈報董事會通過後辦理 |
| (3) | 經股東大會通過後即可辦理 |
| * | (4) | 經主管機關核准後方得辦理 |
| | |
| (4) | 34.若僅通過金融市場常識與職業道德考試則可銷售下列何種金融商 (547) |
| (1) | 保險商品 |
| (2) | 基金 |
| (3) | 推介股票 |
| * | (4) | 以上皆非 |
| | |
| (4) | 35.信用卡發卡機構辦理催收欠款業務時，下列何項為應遵守之事項？ (552) |
| (1) | 不得違反公共利益 |
| (2) | 僅能對債務人本人及其保證人催收 |
| (3) | 不得對非債務之第三人之干擾或催討 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 36.金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，為避免糾紛，應遵守下列何種事項？ (558) |
| (1) | 應以善良管理人之注意義務及忠實義務，本誠實信用原則執行業務 |
| (2) | 應依據客戶風險之承受度銷售或推介客戶適當之商品或投資組合 |
| (3) | 不得銷售或推介逾越客戶財力狀況或合適之投資範圍以外之商品 |
| * | (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 37.你是金融從業人員，假如財團法人金融消費評議中心做出你公司應賠付你客戶的評議決定書，下列敘述何者正確？ (580) |
| (1) | 賠付的每一筆金額，在主管機關核定金額以下，對金融服務業有拘束力 |
| (2) | 對金融消費者無拘束力，消費者仍可逕向法院提起訴訟 |
| (3) | 賠付的每一筆金額，在主管機關核定金額以上，而消費者表明願意縮減至該金額時，金融服務業應予接受 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 38.財團法人金融消費評議中心做出你公司應賠付你客戶的評議決定書，經你客戶申請送法院核可後，它的效力如何？ (582) |
| (1) | 與民事確定判決有同一效力 |
| (2) | 你客戶就該事件不得再行起訴 |
| (3) | 你客戶不得就該事件再次申請評議 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 39.金融服務業與金融消費者訂立提供金融商品或服務契約之前，應充分瞭解金融消費者之相關資料，下列敘述何者正確？ (593) |
| (1) | 目的在確保該商品或服務對金融消費者之適合度 |
| (2) | 須有適當單位或人員審核簽約程序及消費者資料之完整性後，始得訂立契約 |
| (3) | 應依不同金融商品或服務之特性，建立差異化事前審查機制 |
| * | (4) | 以上皆是 |
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| (2) | 40.為建立良好之公司治理制度，公司內部宜納入何種檢舉人制 (612) |
| (1) | 告訴乃論制度 |
| * | (2) | 吹哨者（whistleblower）管道及保護制度 |
| (3) | 不告不理制度 |
| (4) | 一事不兩罰制度 |
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