| (4) | 1.金融從業人員如有多年市場交易經驗： (7) |
| (1) | 可以與客戶簽署任何獲利保證之契約 |
| (2) | 可以逕自代客操作 |
| (3) | 可以多層次傳銷方式進行 |
| (4) | 以上皆不可為之 |
| | |
| (1) | 2.金融從業人員為客戶辦理開戶作業時： (12) |
| (1) | 應告知客戶金融商品之風險 |
| (2) | 毋須告知客戶交易風險 |
| (3) | 應告知客戶金融商品絕無風險 |
| (4) | 應告知客戶金融商品交易風險有限 |
| | |
| (4) | 3.金融從業人員在進行商品銷售時，何者行為恰當？ (45) |
| (1) | 以個人銷售獎金之高低為依歸，隱匿該商品可能為客戶帶來之風險 |
| (2) | 未依客戶要求提供詳實充份之訊息，以誤導客戶進行較不利之商品交易 |
| (3) | 未事先告知客戶，即自行採取多種商品聯合銷售之行為 |
| (4) | 詳實告知各項商品之特性、風險與報酬 |
| | |
| (1) | 4.發卡機構之行銷人員從事下列行為何者不正確？ (62) |
| (1) | 自行勾選未經客戶同意申請之卡片 |
| (2) | 確認客戶申請之卡片 |
| (3) | 確認客戶資料無誤才送件 |
| (4) | 確認客戶申請人本人身分，以免冒名申請 |
| | |
| (4) | 5.金融服務業製播廣告，不得有下列何種行為? (71) |
| (1) | 損害其他同業信譽之廣告 |
| (2) | 使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆消費者 |
| (3) | 誤導消費者不正確之價值及理財觀念 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (3) | 6.下列哪些金融從業人員從事投信投顧之業務推廣與招攬行為是明顯地違反所謂「公開原則」？(I) 向客戶說明與分析產品特性與報酬率，但相關風險、提前贖回罰金及費用成本卻一概省略；(II) 向客戶說明與分析產品特性；(III) 向客戶說明與分析產品特性，並強調如投資該產品得享有稅負上優惠，卻不仔細說明是基於何種理由及內容，始得享有是項優 (84) |
| (1) | I、II |
| (2) | II、III |
| (3) | I、III |
| (4) | I、II、III |
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| (3) | 7.何者非選擇基金公司的重要條件？ (93) |
| (1) | 投資研究能力強 |
| (2) | 良好的聲譽與操守 |
| (3) | 經常於媒體曝光 |
| (4) | 基金績效佳 |
| | |
| (3) | 8.客戶投保傷害險後由公務員退休轉為從事建築臨時工維生，金融從業人員得知後應如何正確處理？ (98) |
| (1) | 與保險無關不必理會 |
| (2) | 工作辛苦危險，應規勸另覓良職 |
| (3) | 立即要求客戶向保險公司提出工作變更批改申請 |
| (4) | 立即請客戶退保 |
| | |
| (4) | 9.客戶投保後提出終止保險契約之申請，金融從業人員應如何正確處理? (99) |
| (1) | 提出違約之告訴 |
| (2) | 可拒絕之 |
| (3) | 從業人員僅從事招攬工作，故不在服務範圍之內 |
| (4) | 強制汽車責任保險除有法定原因外，不得終止契約，其他保險則應儘力解說保險重要，如仍欲終止，應同意並協助辦理 |
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| (2) | 10.當知悉客戶是利用他人名義而無授權書時，從事金融商品交易： (108) |
| (1) | 如果客戶承諾補具授權書，可先接受其委託進行金融商品交易 |
| (2) | 應拒絕接受其委託進行金融商品交易 |
| (3) | 有條件地接受其委託進行金融商品交易 |
| (4) | 報經主管同意，即可接受其委託進行金融商品交易 |
| | |
| (2) | 11.有關金融從業人員之行為，何者正確？ (114) |
| (1) | 與委任人為投資商品標的收益共享或損失分擔之約定 |
| (2) | 以真實姓名為客戶提供市場分析資訊 |
| (3) | 與委任人有金錢借貸的來往 |
| (4) | 反向買賣其推介予客戶之金融商品 |
| | |
| (4) | 12.金融從業人員提供客戶服務並維持必要的知識及技能，此為下列何者原 (138) |
| (1) | 誠信原則 |
| (2) | 忠實義務原則 |
| (3) | 保密原則 |
| (4) | 專業原則 |
| | |
| (1) | 13.在接受客戶委託時，應將誰的利益置於其他利益之 (146) |
| (1) | 委託的客戶 |
| (2) | 公司 |
| (3) | 自己 |
| (4) | 其他大客戶 |
| | |
| (1) | 14.金融從業人員應以自己的專業知識替客戶選擇合適的商品，在執行時應遵守之原則為？ (149) |
| (1) | 最大誠信原則 |
| (2) | 從業人員利益最大化原則 |
| (3) | 金融商品風險最大化原則 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (1) | 15.金融從業人員辦理投資型金融商品之推介或銷售業務時，應遵循下列何者事 (152) |
| (1) | 應廣泛了解客戶，以期精確銷售或推介適合客戶之商品 |
| (2) | 應以從業人員自身利益為優先考量 |
| (3) | 儘量使用類似大眾所熟悉之他人商標，混淆客戶以提升業績 |
| (4) | 可利用公司內部資訊擅自為自己進行交易而謀取利益 |
| | |
| (4) | 16.金融從業人員遇客戶臨櫃提領現金(含由他人領款及陪同領款)，經行員判斷有異常者，應如何處理？ (240) |
| (1) | 詢問客戶辦理動機與目的 |
| (2) | 詢問客戶是否認識陪同提款的人 |
| (3) | 經研判客戶顯屬遭詐騙者，應撥打警政署防範詐騙專線或逕向「110」報案 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 17.金融從業人員受理存款開戶作業，下列敘述何者正確？ (241) |
| (1) | 依據主管機關規定辦理身分證明文件查核 |
| (2) | 受理開戶時應向客戶宣導，如提供帳戶供非法使用應負法律責任 |
| (3) | 開戶後發現可疑之客戶，應以電話、書面或實地查訪等方式再確認，並做適當處理 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (1) | 18.金融從業人員提供保險理賠服務下列何者是正確的？ (256) |
| (1) | 提供專業之服務協助，並請申請人據實填寫理賠申請書 |
| (2) | 提供專業之服務協助，並代填寫理賠申請書 |
| (3) | 理賠金額可任由申請人要求給付 |
| (4) | 允諾客戶一定可獲公司理賠 |
| | |
| (4) | 19.就受託人與信託關係而言，忠實義務之原則為何？ (276) |
| (1) | 受託人不得置身於信託財產利益與受託人個人利益彼此衝突之地位 |
| (2) | 受託人於處理信託事務時，不得自己得利 |
| (3) | 受託人處理信託事務時，不得使第三人獲得不當利益 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (2) | 20.有關道德與誠信的原則何者為非？ (282) |
| (1) | 執行業務時，必須將過程詳細記錄 |
| (2) | 客戶為自己的親朋好友，因此釋放出未公開資訊供其投資參考 |
| (3) | 對於與法律相關的文件，不得任意銷毀及竄改 |
| (4) | 管理財務的相關人員，不得在公司的財務報表上作假 |
| | |
| (3) | 21.關於誠實信用及禁止行為的敘述，何者正確？ (284) |
| (1) | 考量顧客的身體不好，當管理資產發生減損時，選擇不告知 |
| (2) | 為了獲取更高利益，可以私下與客戶訂立契約 |
| (3) | 管理客戶資產時，需採誠實信用及抱持善良管理的責任 |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
| (3) | 22.關於金融從業人員執行業務時，下列敘述何者正確？ (310) |
| (1) | 勸誘客戶解約他公司之商品 |
| (2) | 將他公司之商品作不公平之比較 |
| (3) | 不散播不實言論及文宣 |
| (4) | 販售非經主管機關核准之商品 |
| | |
| (1) | 23.金融從業人員在銷售金融商品時，應對銷售之商品詳細說明，不得為業績而隱藏不告知金融商品應有之風險，係屬何種原 (315) |
| (1) | 誠實信用原則 |
| (2) | 內線交易原則 |
| (3) | 服務原則 |
| (4) | 善良風俗原則 |
| | |
| (3) | 24.金融從業人員對於客戶資料處理方式，以下何者為非？ (320) |
| (1) | 不得對外任加討論 |
| (2) | 不得任意對外發表 |
| (3) | 得對無權過問之同仁洩漏 |
| (4) | 不得擅自利用客戶資料為自己進行交易而謀取利益 |
| | |
| (4) | 25.信用卡發卡機構對於信用卡業務需要所登載及製播廣告，應遵守下列何者事 (329) |
| (1) | 避免造成消費者有不當擴張個人信用之價值觀 |
| (2) | 必須依據法令規範確實登載規定警語 |
| (3) | 必須充分揭露費用及利率 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (2) | 26.證券投信事業對於有業務往來的證券商，應採何種管理事項? (332) |
| (1) | 應簽訂書面約定，將退還手續費捐予慈善機構 |
| (2) | 定期對財務、業務及服務品質作評比 |
| (3) | 除退還的手續費之外，得接受證券商的其它利益 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 27.林莉莉轉換生涯跑道，從銀行財務部主管轉任投信基金經理人，依據證券投資信託事業經理守則，就林莉莉的個人交易資料下列敘述何者為正確？ (406) |
| (1) | 不用申報，因為是到職前所為的交易 |
| (2) | 股票交易不用申報 |
| (3) | 只有以自己名義進行之交易投資必須申報 |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
| (1) | 28.金融服務業之委任客戶 A 君之配偶，若未經授權要求提供 A 君之買賣報告書供其參考： (429) |
| (1) | 不可提供 A 君之買賣報告書給其配偶 |
| (2) | 可提供 A 君之買賣報告書給其配偶 |
| (3) | 需 A 君之配偶填寫申請書並簽名才可以提供 |
| (4) | 僅能陪同 A 君之配偶現場閱覽 |
| | |
| (4) | 29.基於職務關係而獲悉與業務相關尚未公開之重大消息，於該重大消息未公開前不得為誰使用 (453) |
| (1) | 自己 |
| (2) | 客戶 |
| (3) | 其他第三者 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 30.為強化客戶對金融機構的信賴，金融從業人員對客戶資料之處理，以下敘述何者正確？ (470) |
| (1) | 對於客戶資料之保密應依據相關主管機關之法令規定辦理，善盡對客戶資料保密之職責 |
| (2) | 對於客戶資料之保密，除法令規定外，未經客戶簽訂契約或書面表示同意前，不得以任何方式洩露往來客戶之相關業務資料 |
| (3) | 若發生客戶資料外洩時，應依內部之通報程序向相關主管報告，儘速研議緊急補救措施，並審酌案件內容通報主管機關或治安單位 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 31.金融從業人員銷售保險商品之招攬廣告，應遵守下列那些法 (476) |
| (1) | 個人資料保護法 |
| (2) | 消費者保護法 |
| (3) | 保險法等相關法令 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 32.保險契約簽訂後，契約雙方應遵守規範下列何者正確 (481) |
| (1) | 遵守簽訂條件和條款 |
| (2) | 切實履行各自的義務和責任 |
| (3) | 明確被保險人利益受到法律保護 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (1) | 33.以下何者非屬自律範 (515) |
| (1) | 核准營業項目 |
| (2) | 廣告自律規範 |
| (3) | 客戶申訴調處辦法 |
| (4) | 訂定各業自律公約 |
| | |
| (4) | 34.金融從業人員得遵守下列單位所訂規 (539) |
| (1) | 從業人員自律規範 |
| (2) | 政府機關命令 |
| (3) | 公司規章 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (1) | 35.為了保護金融消費者權益，讓金融消費爭議能公平、合理、有效的處理，我國於民國 100 年 6 月公布制定了下列哪一部法律？ (571) |
| (1) | 金融消費者保護法 |
| (2) | 消費者保護法 |
| (3) | 個人資料保護法 |
| (4) | 證券投資人及期貨交易人保護法 |
| | |
| (1) | 36.假如你是金融服務業的從業人員，可否向你的一般自然人客戶事先約定去限制或免除你公司對他的法定保護責任？ (574) |
| (1) | 不可以，否則約定無效 |
| (2) | 可以，只要公司授權 |
| (3) | 可以，因為他是我的客戶 |
| (4) | 可以，因為契約自由原則 |
| | |
| (2) | 37.假設你的客戶因金融消費爭議事件已經法院判決確定，或已經成立調處、和解、調解或仲裁等，或曾經申請評議而不成立，請問你客戶可否再向財團法人金融消費評議中心提出評議申請？ (586) |
| (1) | 可以 |
| (2) | 不可以 |
| (3) | 只要你的公司不反對就可以 |
| (4) | 只要金融消費評議中心接受就沒問題 |
| | |
| (4) | 38.金融服務業利用下列何種方式從事廣告、業務招攬及營業促銷活動，依法仍會受到主管機關監督管理？ (590) |
| (1) | 電腦 |
| (2) | 傳真 |
| (3) | 電子視訊 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (2) | 39.小張因案件申請業務至主管機關洽公，下列敘述何者正確？ (605) |
| (1) | 適逢農曆春節前夕，基於傳統禮俗應購買高價禮品贈與承辦人員 |
| (2) | 應備妥相關文件，依主管機關規定程序申請 |
| (3) | 洽公時間延誤承辦人員午休時間，為避免失禮， 應請承辦人吃飯 |
| (4) | 事前送禮是違法行賄，但事後餽贈是為表達感謝，並無不可 |
| | |
| (2) | 40.檢舉人向有偵查權機關或政風機構檢舉貪污瀆職，必須於何時為之始可能給與獎金 (611) |
| (1) | 犯罪未起訴前 |
| (2) | 犯罪未發覺前 |
| (3) | 犯罪未遂前 |
| (4) | 預備犯罪前 |
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