| (4) | 1.金融從業人員應以公司專業、形象及服務等招攬客戶： (6) |
| (1) | 不得惡意毀謗競爭者 |
| (2) | 不得惡意削價方式招攬 |
| (3) | 避免於報章雜誌刊登誇大不實廣告誘導客戶 |
| * | (4) | 以上敘述皆正確 |
| | |
| (1) | 2.金融服務業從事業務廣告及製發宣傳文件： (13) |
| * | (1) | 不得製作易使客戶誤解金融商品交易與賭博雷同之廣告 |
| (2) | 僅使用對其有利之資料以誇大其績效 |
| (3) | 宣稱金融商品交易無風險適合所有人士 |
| (4) | 得僅強調獲利，但未同時說明相對風險 |
| | |
| (3) | 3.從事有關投資型金融商品之廣告，下列敘述何者正確? (28) |
| (1) | 廣告中得以獲利為廣告，只要有事實或理論根據，不須同時報導其風險 |
| (2) | 未經主管機關核定的金融商品，可先行從事廣告活動測試市場 |
| * | (3) | 平面廣告應揭示警語，有聲廣告應以影像或聲音揭示警語 |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
| (4) | 4.金融從業人員從事業務推廣與招攬時，應秉持之原則，下列何者為錯 (43) |
| (1) | 誠實信用原則 |
| (2) | 客戶資料保密原則 |
| (3) | 利益迴避原則 |
| * | (4) | 利潤至高原則 |
| | |
| (3) | 5.金融從業人員從事業務推廣或招攬時，下列何者為非？ (54) |
| (1) | 應主動推銷 |
| (2) | 應加強服務 |
| * | (3) | 為達到業績，可製作較為誇張的文宣給客戶看 |
| (4) | 態度應誠懇實在 |
| | |
| (4) | 6.信用卡業務代表推廣卡片時，應遵守下列何種事項？ (61) |
| (1) | 注意服裝儀容 |
| (2) | 配帶名牌及名片且明確標示發卡機構名稱 |
| (3) | 應妥善保管申請人資料，不得挪作他用 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 7.有關金融從業人員之行銷行為，下列何者有誤？ (65) |
| (1) | 應充分告知客戶產品之性質與內容 |
| (2) | 推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人 |
| (3) | 應遵守相關法令規定 |
| * | (4) | 可自行勾選未經客戶同意申請之事項 |
| | |
| (4) | 8.證券投資信託基金銷售機構的責任包括？ (92) |
| (1) | 應充分知悉客戶之風險承受度上 |
| (2) | 完成申購前交付簡式公開說明書 |
| (3) | 注意客戶疑似洗錢之行為 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (2) | 9.如客戶對金融商品無交易意願，金融從業人員為業績考量應： (111) |
| (1) | 將其從客戶名單刪除，不再提供服務 |
| * | (2) | 了解客戶的需求，找尋適合客戶的商品 |
| (3) | 與客戶約定損失共同承擔，勸誘交易 |
| (4) | 將客戶轉由其他從業人員服務 |
| | |
| (4) | 10.關於金融從業人員之行為，下列何者正確 (113) |
| (1) | 為提供完整之服務，保管委任人之印鑑與存摺 |
| (2) | 同意他人使用第三者的名義執行業務 |
| (3) | 與委任人為投資金融商品收益共享或損失分擔之約定 |
| * | (4) | 以上皆非 |
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| (2) | 11.有關金融從業人員之行為，何者正確？ (114) |
| (1) | 與委任人為投資商品標的收益共享或損失分擔之約定 |
| * | (2) | 以真實姓名為客戶提供市場分析資訊 |
| (3) | 與委任人有金錢借貸的來往 |
| (4) | 反向買賣其推介予客戶之金融商品 |
| | |
| (3) | 12.金融從業人員與客戶以簽約方式受託執行業務，以下何者為是？ (122) |
| (1) | 應依主管口頭指示辦理 |
| (2) | 應依業務績效考量辦理 |
| * | (3) | 應依與客戶簽訂契約之本旨辦理 |
| (4) | 應依公司之最大利益辦理 |
| | |
| (4) | 13.金融從業人員受託管理運用財產時，以下何者為非？ (127) |
| (1) | 將客戶之存款移轉至員工存款以提高收益率 |
| (2) | 挪用客戶之資金以補足其他客戶之交易損失 |
| (3) | 未經客戶同意以客戶之資產提供作為交易保證金 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (2) | 14.金融從業人員受託管理運用財產時，以下何者為是？ (128) |
| (1) | 應與自有財產共同管理 |
| * | (2) | 應與自有財產分別管理 |
| (3) | 應與自有財產共同記帳 |
| (4) | 應將較有利交易價格給自有財產 |
| | |
| (1) | 15.金融從業人員受託執行業務時，應如何紀錄客戶資料？ (129) |
| * | (1) | 應就各客戶分別保存完整且正確紀錄 |
| (2) | 幫助客戶保管存摺 |
| (3) | 由稽核人員抽寄對帳單，再與客戶對帳 |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
| (3) | 16.下列所述金融從業人員辦理全權委託業務應廣泛了解客戶之事項，何者有 (167) |
| (1) | 投資需求 |
| (2) | 投資經驗 |
| * | (3) | 是否提供餽贈 |
| (4) | 財務狀況 |
| | |
| (2) | 17.金融從業人員遇有存戶遺忘或未及時領回銀行存摺時，應採取下列何措 (170) |
| (1) | 可代客保管存摺 |
| * | (2) | 應即設簿登記，交指定主管人員集中保管 |
| (3) | 不發函或電告通知客戶僅需等待洽領 |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
| (4) | 18.金融從業人員在從事保險招攬時應充分瞭解要保人及被保險人之事項，其內容至少應包含？ (182) |
| (1) | 要保人及被保險人之基本資料 |
| (2) | 要保人與被保險人及被保險人與受益人之關係 |
| (3) | 要保人及被保險人是否符合投保之條件 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (3) | 19.某金融服務業甲之交易決定人員李經理，預計於農曆年後跳槽至乙公司任職，下列敘述何者正確? (197) |
| (1) | 李經理通知所有委任客戶，與甲公司辦理解約，並於過完年後委由乙公司全權處理交易事宜 |
| (2) | 李經理直接將所有委任客戶之帳務，轉交另一位交易決定人員吳經理繼續處理 |
| * | (3) | 甲公司事先告知委任客戶，並由委任客戶決定是否與甲公司解約，或同意委由其他交易決定人員繼續操作 |
| (4) | 李經理將所有委任客戶之留倉部位予以平倉，結算損益，並靜待委任客戶決定是否解約或同意委由其他交易決定人員繼續操作 |
| | |
| (4) | 20.金融從業人員辦理業務如需告知客戶公司相關資料，得以提供公司之相關資料為何？ (211) |
| (1) | 公司及其相關分支機構或代理機構之營業地址、聯絡電話 |
| (2) | 代表公司執行業務的人員之姓名或職稱 |
| (3) | 代表公司可能與客戶聯繫的人員之姓名或職稱 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (2) | 21.金融從業人員應秉持下列何種原則以提供客戶充足必要之資訊，告知客戶投資之風險及從事投資決定或交易過程之相關資訊，並向客戶快速揭露最新之資 (218) |
| (1) | 專業誠信原則 |
| * | (2) | 資訊公開原則 |
| (3) | 善良管理原則 |
| (4) | 守法原則 |
| | |
| (2) | 22.從業人員提供客戶充足必要的資訊，告知客戶投資的風險及從事投資決定或交易過程之實質資訊等，是屬於下列何種職業道德原則？ (222) |
| (1) | 客觀原則 |
| * | (2) | 資訊公開原則 |
| (3) | 利益衝突原則 |
| (4) | 保密原則 |
| | |
| (1) | 23.金融從業人員於推介或銷售投資型金融商品時，應採取下列何者作為，以確保客戶了解商品性質與可能面臨之風險？ (237) |
| * | (1) | 應充分了解客戶，審酌客戶年齡等情況予以推介或銷售適當之金融商品，並善盡充分告知投資風險內容之職責 |
| (2) | 誇大金融商品之可能報酬，並勸誘客戶以借款、舉債等方式從事理財投資以增加業績 |
| (3) | 待客戶要求再告知投資商品可能之風險，否則毋須主動告知 |
| (4) | 為避免客戶流失，僅告知投資可能之利益，毋需告知投資風險 |
| | |
| (1) | 24.基金通路報酬之揭露原則為何？ (249) |
| * | (1) | 依基金別揭露 |
| (2) | 依公司別揭露 |
| (3) | 依註冊地別揭露 |
| (4) | 不必揭露 |
| | |
| (3) | 25.金融從業人員從事保險業務招攬時，對被保險人因連續高額投保，與其固定收入顯不相當時，應如何處理？ (252) |
| (1) | 盡速收取保費 |
| (2) | 維護客戶投保權益 |
| * | (3) | 了解其動機，若有不良企圖應予以規勸導正 |
| (4) | 只要保險公司同意即可 |
| | |
| (4) | 26.金融從業人員面臨客戶交易虧損時，如何處理才適當? (267) |
| (1) | 保證與客戶共同承擔損失 |
| (2) | 竄改客戶交易資料、美化帳單 |
| (3) | 為免責備、避不見面 |
| * | (4) | 以誠懇的態度告知客戶實際狀況 |
| | |
| (3) | 27.以下敘述何者為非？ (293) |
| (1) | 信託關係是高度信賴關係，客戶辦理業務首重公司信用 |
| (2) | 委託投資關係有賴客戶對公司管理資產能力之肯定 |
| * | (3) | 辦理業務應先爭取業績，無須告訴客戶相關風險 |
| (4) | 辦理業務應維護消費者權益 |
| | |
| (1) | 28.客戶將資產委託給金融從業人員從事投資，身為一位優秀的金融從業人員，應為公司及客戶盡何種責任及義務？ (309) |
| * | (1) | 善良管理人之責任及注意義務 |
| (2) | 提供內線交易 |
| (3) | 隨時透露客戶財產狀況給其他人 |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
| (2) | 29.證券投信事業對於有業務往來的證券商，應採何種管理事項? (332) |
| (1) | 應簽訂書面約定，將退還手續費捐予慈善機構 |
| * | (2) | 定期對財務、業務及服務品質作評比 |
| (3) | 除退還的手續費之外，得接受證券商的其它利益 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (1) | 30.發發證券公司向基金經理人小王表示，如果在該公司下單量三個月內成長兩成，將免費供其使用在陽明山的渡假別墅一星期。小王完整向公司報告了這件事，三個月後在發發證券的下單量成長達到了兩成，小王於是接受了這個渡假邀約。小王有違反忠實誠信原則嗎？ (335) |
| * | (1) | 有，小王是基金經理人不得接受證券商退還之手續費或其他利益 |
| (2) | 沒有，因為這不是金錢餽贈 |
| (3) | 沒有，因為他已經向公司報告 |
| (4) | 沒有，因為他可以接受第三人提供的間接利益 |
| | |
| (4) | 31.張三因職務得知公司即將與某公司合併為一則大利多消息，下列何種行為較適 (348) |
| (1) | 利用他人名義大筆買進公司股票 |
| (2) | 私下告知客戶該項訊息，使其蒙利 |
| (3) | 以配偶名義大筆買進公司股票 |
| * | (4) | 在消息未公開前，不做任何揭露 |
| | |
| (3) | 32.當金融從業人員張三的客戶在未告知其不滿的情況下，轉向李四交易時，張三 (350) |
| (1) | 醜化客戶，告訴李四，該客戶是位麻煩人物 |
| (2) | 聯合其他同事排擠李四，讓李四離職 |
| * | (3) | 試圖了解原因並虛心改進，以提升服務品質 |
| (4) | 醜化李四，向主管告狀，宣稱李四行為惡劣 |
| | |
| (4) | 33.有關金融從業人員行為之敘述，何者正確? (354) |
| (1) | 可要求客戶提供金錢餽贈或招待 |
| (2) | 可要求供應商提供金錢餽贈或招待 |
| (3) | 選項(1)及(2)皆可 |
| * | (4) | 以上皆非 |
| | |
| (2) | 34.應如何建置利害關係人檔案? (374) |
| (1) | 隨便填填交差了事 |
| * | (2) | 應詳實提供資料並定期更新 |
| (3) | 稽核人員查到再提供 |
| (4) | 應參考其他同仁所填資料填寫 |
| | |
| (4) | 35.金融從業人員辦理業務應予保密，下列何者為 (438) |
| (1) | 客戶資料 |
| (2) | 商品機密 |
| (3) | 公司業務機密 |
| * | (4) | 業務簡介 |
| | |
| (3) | 36.下列何種情況客戶資料可與子公司間得以進行共同行 (441) |
| (1) | 與客戶簽訂契約 |
| (2) | 經客戶書面同意 |
| * | (3) | 選項(1)或(2) |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
| (2) | 37.有重大喪失債信情事尚未了結或了結後尚未逾三年之已登錄保險業務員，應作何處置 (483) |
| (1) | 維持登錄 |
| * | (2) | 撤銷登錄 |
| (3) | 撤銷或維持登錄均可 |
| (4) | 經允許可維持登錄 |
| | |
| (4) | 38.關於金融專門職業的特性包含哪些 (496) |
| (1) | 維持高職業倫理道德的承諾 |
| (2) | 強制性再教育 |
| (3) | 利他主義態度的普及 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 39.道德行為規範應包括何種原則？ (541) |
| (1) | 守法原則、誠信原則、自律原則 |
| (2) | 保密原則、能力原則、資訊公開原則 |
| (3) | 客戶利益優先原則、利益衝突原則、禁止不當得利原則 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 40.金融服務業與金融消費者訂立提供金融商品或服務契約之前，應充分瞭解金融消費者之相關資料，下列敘述何者正確？ (593) |
| (1) | 目的在確保該商品或服務對金融消費者之適合度 |
| (2) | 須有適當單位或人員審核簽約程序及消費者資料之完整性後，始得訂立契約 |
| (3) | 應依不同金融商品或服務之特性，建立差異化事前審查機制 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
