考卷名稱:【任選20題】金融-職業道德107年版(615題)
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  考試題目
(4)1.為提供多元化之服務,金融從業人員:      (11)
(1) 得保管客戶之存摺及印章,以代其進行資金調度
(2) 得代客戶提領保證金以省卻客戶舟車勞頓之苦
(3) 得代領對帳單,並於日後面交客戶
(4) 應提供客戶多元化商品資訊
(2)2.有關金融從業人員之業務招攬行為,下列何者錯誤?      (17)
(1) 不得對過去投資分析之績效作誇大不實之宣傳
(2) 以保證獲利的方式招攬客戶
(3) 不得對同業為攻訐
(4) 不得對不特定人以收取不相當之對價參加理財投資分析活動,以招攬客戶
(4)3.金融從業人員招攬業務時,下列行為何者不宜?      (39)
(1) 說明財產之管理運用並非絕無風險
(2) 說明公司以往之經理績效無法保證最低收益
(3) 請客戶簽約前應詳閱說明書
(4) 片斷截取報章雜誌之報導作為促銷資料
(3)4.金融從業人員在行銷商品時應考慮?       (52)
(1) 行銷佣金或津貼較多的商品,以提高自己的收入
(2) 行銷高風險金融商品,以爭取業績
(3) 深入了解客戶需求,提供對客戶最有利最合適的商品
(4) 配合公司的營業方針,推展利潤高的商品
(2)5.金融從業人員從事保險業務招攬行為所生之損害,其應與誰負連帶賠償責      (96)
(1) 自己
(2) 所屬公司
(3) 介紹人
(4) 以上皆是
(2)6.當知悉客戶是利用他人名義而無授權書時,從事金融商品交易:      (108)
(1) 如果客戶承諾補具授權書,可先接受其委託進行金融商品交易
(2) 應拒絕接受其委託進行金融商品交易
(3) 有條件地接受其委託進行金融商品交易
(4) 報經主管同意,即可接受其委託進行金融商品交易
(2)7.金融從業人員對於客戶資料的管理,下列何者為非?      (119)
(1) 適時更新客戶資料,並密切注意客戶財務狀況之變動
(2) 依客戶送禮的多寡來決定
(3) 指定業務承辦人以外之人員定期查核
(4) 定時告知客戶資產的變動
(1)8.金融從業人員與客戶以簽約方式受託執行業務,以下何者為是?      (123)
(1) 應依契約所定運用範圍執行投資或交易
(2) 雖非為契約約定投資範圍,應爭取市場先機先行投資
(3) 如違反契約約定,應經客戶口頭同意才可執行
(4) 如逾越契約運用範圍得於事後通知客戶
(4)9.金融從業人員受託管理運用財產時,以下何者為非?      (127)
(1) 將客戶之存款移轉至員工存款以提高收益率
(2) 挪用客戶之資金以補足其他客戶之交易損失
(3) 未經客戶同意以客戶之資產提供作為交易保證金
(4) 以上皆是
(1)10.金融從業人員受託執行業務時,應如何紀錄客戶資料?      (129)
(1) 應就各客戶分別保存完整且正確紀錄
(2) 幫助客戶保管存摺
(3) 由稽核人員抽寄對帳單,再與客戶對帳
(4) 以上皆非
(2)11.金融從業人員向客戶進行顧問業務招攬行為時,下列敘述何者妥適?      (195)
(1) 提供精美贈品,勸誘客戶當場簽約及繳付顧問費用
(2) 應告知客戶合理之契約審閱期間
(3) 可向客戶提供金融商品明確之價位預測,以博取客戶之好感,有利於日後簽訂委任契約
(4) 以某位簽約客戶最近 1 星期內獲利 20﹪之個案,作為宣傳之主要訴求
(2)12.客戶李四有一筆定存 500 萬元到期,欲從事商品投資,金融從業人員      (273)
(1) 建議李四申購高額手續費之商品為自己賺取獎金
(2) 依李四需求,建議客戶申購適合自己的商品
(3) 視公司本月主推商品為何,建議李四申購該商品
(4) 如這個月已達到業績目標,勸誘李四下個月再申購
(4)13.下列何者不是優良金融從業人員所具備的忠實義務原      (274)
(1) 客戶利益優先
(2) 禁止短線交易
(3) 衝突避免
(4) 以上皆非
(4)14.當客戶將資產委任給你管理時,應秉持著何項原則?      (277)
(1) 為了管理方便,可以私下將客戶資產移轉至自己名下
(2) 當客戶資產價值增加時,可以私下向客戶抽取佣金
(3) 由於工作因素,常可接觸到許多尚未公開的訊息,因此,為領雙倍薪水,可以私下使用人頭戶以獲利
(4) 以上皆非
(4)15.對於金融從業人員而言,下列敘述何者正確?      (278)
(1) 由於獲悉 A 公司內部訊息,然受限於在 A 公司上班,因此,只能利用人頭戶來獲取報酬
(2) 對於客戶資產帳面價值的增減,為了不讓客戶壓力太大,善意的謊言是必要的
(3) 若客戶答應,除了公司契約外,私下亦可與客戶另訂一份契約
(4) 以上皆非
(4)16.金融從業人員執行業務,以下何種行為是正確的?      (290)
(1) 有偽造之行為
(2) 有詐欺之行為
(3) 有足致客戶誤信之行為
(4) 應秉忠實信用原則處理事務
(4)17.金融從業人員得以何種名義,向顧客收受不當佣金、酬      (321)
(1) 個人
(2) 經理
(3) 主管機關
(4) 以上皆非
(2)18.證券投信事業對於有業務往來的證券商,應採何種管理事項?      (332)
(1) 應簽訂書面約定,將退還手續費捐予慈善機構
(2) 定期對財務、業務及服務品質作評比
(3) 除退還的手續費之外,得接受證券商的其它利益
(4) 以上皆是
(4)19.張三因職務得知公司即將與某公司合併為一則大利多消息,下列何種行為較適      (348)
(1) 利用他人名義大筆買進公司股票
(2) 私下告知客戶該項訊息,使其蒙利
(3) 以配偶名義大筆買進公司股票
(4) 在消息未公開前,不做任何揭露
(4)20.金融從業人員張三這個月的業績只差 500 萬元就達到業績目標,為能達到門檻領到目標獎金,張三應採用下列何種方式較為適當:      (351)
(1) 勸誘客戶李四申購商品並保證獲利
(2) 商請另一位從業人員轉單給自己,約定獎金分享
(3) 借用客戶名義申購商品,領到獎金再贖回
(4) 積極拓展業務、爭取客戶,以達到業績目標
(4)21.為因應客戶申訴問題,公司應該制訂相關措施包括:      (368)
(1) 成立客戶申訴中心
(2) 加強對相關經辦人員的教育宣導
(3) 強化售後服務
(4) 以上皆是
(4)22.在證券市場中,下列何者存在有利害衝突關係?      (369)
(1) 公開發行公司與證券承銷商之間對於公司發行證券募集資金承銷價格之訂定
(2) 上市(櫃)公司與證券投資人之間對於公司資訊公開之期求
(3) 上市(櫃)公司經營者與股東之間對於公司利益之考量
(4) 以上皆是
(4)23.金融服務業之董監事對與本公司有利害關係之交易,應採取下列何項原則辦      (380)
(1) 善良管理原則
(2) 公平競爭原則
(3) 專業原則
(4) 利益迴避原則
(1)24.金融服務業董事對董事會所列議案如有涉其本身利害關係致損及該公司利益之虞時,應採行下列何種措施?      (386)
(1) 自行迴避,不加入表決
(2) 加入表決
(3) 本身不加入表決,但代理其他董事行使其表決權
(4) 依其自由意志為之
(1)25.有關金融從業人員辦理全權委託業務,下列敘述何者正確?      (398)
(1) 應避免利益衝突
(2) 得與客戶約定分享利益
(3) 得對外任加討論客戶資料
(4) 得將已成交之買賣委託,由委任人名義改為其他第三人
(2)26.下列何者不是金融從業人員必須禁止的行為?      (430)
(1) 交付給客戶公司未公佈的財報
(2) 交付給客戶公司依法應公開的資訊
(3) 交付給客戶公司的商業機密
(4) 以上皆非
(4)27.金融從業人員銷售保險商品之招攬廣告,應遵守下列那些法      (476)
(1) 個人資料保護法
(2) 消費者保護法
(3) 保險法等相關法令
(4) 以上皆是
(1)28.金融從業人員登錄為保險業務員後,依法令規定應如何加強教育訓練?       (479)
(1) 每年參加所屬公司辦理的教育訓練
(2) 自我進修即可
(3) 閱讀其他業務員撰寫的行銷書籍
(4) 以上皆是
(4)29.下列敘述何者正確?      (500)
(1) 應遵守主管機關規定適時公開必要之資訊予大眾知悉
(2) 不得散布自身公司管理之基金委任之相關資訊
(3) 應遵守政府機關訂定之資訊揭露相關規定
(4) 以上皆是
(1)30.以下何者非屬自律範      (515)
(1) 核准營業項目
(2) 廣告自律規範
(3) 客戶申訴調處辦法
(4) 訂定各業自律公約
(3)31.金融從業人員為發揚自律精神,應共同信守之規範,下列何者除外?      (530)
(1) 董監事對與本人有利害關係之交易,自行迴避
(2) 對客戶之資料,除基於法令規定外,應保守秘密
(3) 爭取業務時,與相關公司或人員間有不當利益之約定或收受
(4) 不以脅迫、利誘或其他不正當方式,獲取其他同業之行銷機密或其交易人相對資料
(4)32.欲從事未經主管機關核定之業務時,應如何辦理?      (532)
(1) 報請公會備查後辦理
(2) 俟呈報董事會通過後辦理
(3) 經股東大會通過後即可辦理
(4) 經主管機關核准後方得辦理
(4)33.道德行為規範適用之事業體為      (543)
(1) 限於上市櫃公司
(2) 限於金融產業
(3) 限於營利事業
(4) 各種事業體均得適用
(4)34.若僅通過金融市場常識與職業道德考試則可銷售下列何種金融商      (547)
(1) 保險商品
(2) 基金
(3) 推介股票
(4) 以上皆非
(4)35.信用卡發卡機構辦理催收欠款業務時,下列何項為應遵守之事項?      (552)
(1) 不得違反公共利益
(2) 僅能對債務人本人及其保證人催收
(3) 不得對非債務之第三人之干擾或催討
(4) 以上皆是
(2)36.金融從業人員辦理徵信工作,以下敘述何者有誤?      (559)
(1) 徵信人員應依誠信公正原則,辦理徵信工作
(2) 為謀徵信工作迅速完成,徵信單位對於經常往來客戶,毋需再辦理徵信
(3) 徵信人員對徵信資料應依法嚴守秘密
(4) 辦理徵信,除另有規定外,應以直接調查為主,間接調查為輔
(1)37.你是金融從業人員,你的客戶未先向你公司提出糾紛爭議申訴,就逕向財團法人金融消費評議中心提出評議申請時,該中心會怎麼處理      (577)
(1) 將申請案移交金融服務業先行處理
(2) 逕行調處
(3) 進行評議
(4) 逕行退件
(4)38.財團法人金融消費評議中心對金融消費爭議案件,有那些處理機制      (587)
(1) 未先經申訴程序的申請案,先移請金融服務業處理
(2) 試行調處
(3) 進行評議
(4) 以上皆是
(1)39.作為金融從業人員,有關你公司從事廣告、業務招攬及營業促銷活動,應遵守的行為原則,下列敘述何者為非?      (588)
(1) 對消費者負擔的義務應低於文宣內容
(2) 應以中文表達
(3) 應確保內容之真實,避免誤導金融消費者
(4) 涉及利率、費用、報酬及風險時,應以衡平及顯著之方式表達
(2)40.客觀上有行求、期約或交付賄賂之行為,主觀上有賄賂使公務員為不違背職務行為之意思,即所      (609)
(1) 違背職務行賄罪
(2) 不違背職務行賄罪
(3) 圖利罪
(4) 使公務員登載不實罪
 
考卷名稱:【任選20題】金融-職業道德107年版(615題)
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