| (1) | 1.金融從業人員為客戶辦理開戶作業時： (12) |
| (1) | 應告知客戶金融商品之風險 |
| (2) | 毋須告知客戶交易風險 |
| (3) | 應告知客戶金融商品絕無風險 |
| (4) | 應告知客戶金融商品交易風險有限 |
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| (4) | 2.金融從業人員從事業務推廣與招攬時，應秉持之原則，下列何者為錯 (43) |
| (1) | 誠實信用原則 |
| (2) | 客戶資料保密原則 |
| (3) | 利益迴避原則 |
| (4) | 利潤至高原則 |
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| (3) | 3.金融從業人員執行業務時，下列陳述何者為非？ (69) |
| (1) | 與客戶洽談應保持懇切之態度 |
| (2) | 應秉持公正客觀立場審查 |
| (3) | 可使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆客戶 |
| (4) | 充分告知客戶應徵提之資料 |
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| (4) | 4.金融服務業從事投信業務者，廣告宣傳方式，包括下列何者？ (I)投資說明書 (II)公開說明書 (III)傳單 (IV)電子郵件 (78) |
| (1) | I、II |
| (2) | II、III、IV |
| (3) | I、II、IV |
| (4) | I、II、III、IV |
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| (1) | 5.張三的客戶因期貨交易失利，決定全數出金，張三應如何交付客戶剩餘的權利 (110) |
| (1) | 以轉帳方式撥款至與客戶書面約定之存款帳戶 |
| (2) | 以轉帳方式撥款至客戶來電時指示之存款帳戶 |
| (3) | 以現金方式請客戶親臨期貨商簽收確認 |
| (4) | 以支票禁背方式請客戶親臨期貨商簽收確認 |
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| (2) | 6.有關金融從業人員之行為，何者正確？ (114) |
| (1) | 與委任人為投資商品標的收益共享或損失分擔之約定 |
| (2) | 以真實姓名為客戶提供市場分析資訊 |
| (3) | 與委任人有金錢借貸的來往 |
| (4) | 反向買賣其推介予客戶之金融商品 |
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| (4) | 7.金融從業人員受到客戶委託而代替其管理資產時，應該注意哪幾項要 (117) |
| (1) | 忠實原則 |
| (2) | 善良管理 |
| (3) | 定時報告其資產增減的狀態 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (3) | 8.金融從業人員與客戶以簽約方式受託執行業務，以下何者為是？ (122) |
| (1) | 應依主管口頭指示辦理 |
| (2) | 應依業務績效考量辦理 |
| (3) | 應依與客戶簽訂契約之本旨辦理 |
| (4) | 應依公司之最大利益辦理 |
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| (2) | 9.金融從業人員與客戶訂定契約內容，以下何者為是？ (124) |
| (1) | 無論是否違法，應依客戶需求訂定契約 |
| (2) | 契約內容不得違反主管機關業務相關規定 |
| (3) | 為爭取考績，契約內容應完全依照主管要求 |
| (4) | 無論是否違法，為達到業績要求應說服客戶簽約 |
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| (1) | 10.有關金融從業人員辦理全權委託業務，下列敘述何者為非？ (168) |
| (1) | 對於客戶資料，沒有保密之義務 |
| (2) | 不可誤導客戶不正確之價值及理財觀念 |
| (3) | 應充分告知客戶產品之性質與內容 |
| (4) | 應避免不當銷售或推介之行為 |
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| (4) | 11.金融從業人員在從事保險招攬時應充分瞭解要保人及被保險人之事項，其內容至少應包含？ (182) |
| (1) | 要保人及被保險人之基本資料 |
| (2) | 要保人與被保險人及被保險人與受益人之關係 |
| (3) | 要保人及被保險人是否符合投保之條件 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (3) | 12.金融從業人員從事保險業務招攬時，對被保險人因連續高額投保，與其固定收入顯不相當時，應如何處理？ (252) |
| (1) | 盡速收取保費 |
| (2) | 維護客戶投保權益 |
| (3) | 了解其動機，若有不良企圖應予以規勸導正 |
| (4) | 只要保險公司同意即可 |
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| (2) | 13.金融從業人員從事保險業務招攬時，下列何者行為或觀念是錯誤的？ (254) |
| (1) | 業務人員對於商品應充分了解 |
| (2) | 惡性殺價是市場競爭正常行為 |
| (3) | 對被保險人應作適當的商品規劃 |
| (4) | 各項權利義務須詳細說明清楚 |
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| (1) | 14.金融從業人員於保險業務招攬時，得約束要保人或被保險人的事項有告知、通知、保證，是基於何種原則？ (262) |
| (1) | 最大誠信原則 |
| (2) | 利益衝突原則 |
| (3) | 損害賠償原則 |
| (4) | 以上皆非 |
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| (4) | 15.金融從業人員張三與客戶李四是青梅竹馬，因此張三可以： (265) |
| (1) | 代領李四的對帳單再親手交付 |
| (2) | 和李四約定利益分享、損失共同承擔 |
| (3) | 代為保管李四的存摺、印鑑 |
| (4) | 以上皆非 |
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| (3) | 16.關於金融從業人員執行業務時，下列敘述何者正確？ (310) |
| (1) | 勸誘客戶解約他公司之商品 |
| (2) | 將他公司之商品作不公平之比較 |
| (3) | 不散播不實言論及文宣 |
| (4) | 販售非經主管機關核准之商品 |
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| (4) | 17.金融從業人員不宜參與下列行為或交易 (322) |
| (1) | 利用短線操作參與投機性之證券交易 |
| (2) | 與其他非個人財力所及之有關投機性之交易 |
| (3) | 藉親友之名義從事交易 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 18.投信投顧從業人員為廣告、公開說明會及其他營業促銷活動時，不得有下列何種行為? (331) |
| (1) | 藉主管機關對某項產品或業務之核准，作為證實該申請事項或保證投資價值或獲利之宣傳 |
| (2) | 提供贈品或其他利益以招攬客戶 |
| (3) | 對同業為攻訐之廣告 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (3) | 19.金融從業人員同時具有核保及理賠人員資格者，是否可同時擔任二者職 (345) |
| (1) | 可以 |
| (2) | 只要所屬保險公司允許則可 |
| (3) | 僅得擇一擔任，以避免利益衝突 |
| (4) | 依其個人意願 |
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| (4) | 20.張三因職務得知公司即將與某公司合併為一則大利多消息，下列何種行為較適 (348) |
| (1) | 利用他人名義大筆買進公司股票 |
| (2) | 私下告知客戶該項訊息，使其蒙利 |
| (3) | 以配偶名義大筆買進公司股票 |
| (4) | 在消息未公開前，不做任何揭露 |
| | |
| (4) | 21.下列哪些可能發生利益衝突的狀況？ (364) |
| (1) | 為個人私利竊取公司機密 |
| (2) | 透過公司財產或資訊以取得獲利 |
| (3) | 與公司競爭 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (2) | 22.若某項活動、利益或關係可能妨礙從業人員追求公司及客戶之最高利益行事之能力時，應保持警覺，此屬何種行 (388) |
| (1) | 能力原則 |
| (2) | 防範利益衝突行為 |
| (3) | 客觀性原則 |
| (4) | 誠信原則 |
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| (4) | 23.金融服務業應避免董事、監察人或經理人進行以下何者行為？ (390) |
| (1) | 透過使用公司財產、資訊或藉由職務之便而有圖私利之機會 |
| (2) | 透過使用公司財產、資訊或藉由職務之便以獲取實質利益 |
| (3) | 與公司競爭 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (1) | 24.金融從業人員辦理全權委託業務，為避免利益衝突，應遵守下列何種事 (396) |
| (1) | 不得與委任人有利益衝突之第三人從事全權委託業務，以及從事足以損害委任人權益之交易 |
| (2) | 可利用委任人之交易帳戶，為自己從事交易 |
| (3) | 可利用委任人之交易帳戶，為委任人以外之第三人從事交易 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 25.有關金融從業人員辦理全權委託業務，下列敘述何者有誤？ (397) |
| (1) | 不得與客戶約定分享利益或共同承擔損失 |
| (2) | 不得利用客戶帳戶或名義為自己從事交易 |
| (3) | 不得利用他人或自己名義供客戶從事交易 |
| (4) | 得任意對外發表客戶資料 |
| | |
| (3) | 26.當金融從業人員知悉客戶未經授權利用他人名義從事商品交易 (425) |
| (1) | 應接受其委託並為其保守秘密 |
| (2) | 在客戶承諾補具授權書的情況下，先接受其委託進行交易 |
| (3) | 拒絕接受其委託進行交易 |
| (4) | 可有條件地接受其委託進行交易 |
| | |
| (3) | 27.金融從業人員使用客戶資料於第三人間交互運用，應如何處理？ (442) |
| (1) | 可以直接使用 |
| (2) | 應經客戶口頭同意 |
| (3) | 應經客戶書面同意 |
| (4) | 應經客戶事後同意 |
| | |
| (2) | 28.妥善保管客戶資料，確保客戶相關資料及客戶隱私之保密性，是屬下列哪一原則之表現 (462) |
| (1) | 守法原則 |
| (2) | 保密原則 |
| (3) | 能力原則 |
| (4) | 誠信原則 |
| | |
| (2) | 29.下列有關金融從業人員對於客戶資料之陳述，何者為是？ (468) |
| (1) | 得對外任加討論 |
| (2) | 不得任意對外發表 |
| (3) | 得對無權過問之同仁洩漏 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 30.為強化客戶對金融機構的信賴，金融從業人員對客戶資料之處理，以下敘述何者正確？ (470) |
| (1) | 對於客戶資料之保密應依據相關主管機關之法令規定辦理，善盡對客戶資料保密之職責 |
| (2) | 對於客戶資料之保密，除法令規定外，未經客戶簽訂契約或書面表示同意前，不得以任何方式洩露往來客戶之相關業務資料 |
| (3) | 若發生客戶資料外洩時，應依內部之通報程序向相關主管報告，儘速研議緊急補救措施，並審酌案件內容通報主管機關或治安單位 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 31.金融從業人員應該遵守何種事項？ (508) |
| (1) | 遵守政府相關法令規定 |
| (2) | 若遇到利益衝突事項，應主動向上級報告 |
| (3) | 遵守公司所制訂的規範 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 32.下列何者須符合法定之人員資格條 (513) |
| (1) | 信託業務人員 |
| (2) | 信託管理人員 |
| (3) | 信託督導人員 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (3) | 33.金融從業人員之職業道德不包含下列何 (523) |
| (1) | 保護公司資產 |
| (2) | 保守客戶秘密 |
| (3) | 個人利益至上 |
| (4) | 誠信、客觀 |
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| (1) | 34.何者為金融從業人員應有之表現？ (524) |
| (1) | 知悉公司有重大舞弊案件，應循正當管道向上級通報 |
| (2) | 從事不當授信、涉及嚴重違反授信原則之業務 |
| (3) | 知悉公司財務及業務重大缺失，未向公司內部稽核部門報告 |
| (4) | 為自己或第三人不法之利益，損害公司之利益 |
| | |
| (4) | 35.信用卡發卡機構辦理催收欠款業務時，下列何項為應遵守之事項？ (552) |
| (1) | 不得違反公共利益 |
| (2) | 僅能對債務人本人及其保證人催收 |
| (3) | 不得對非債務之第三人之干擾或催討 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 36.銀行辦理催收業務時，下列敘述何項為非？ (554) |
| (1) | 不得違反公共利益 |
| (2) | 僅能對債務人本人及其保證人催收 |
| (3) | 應有保密之義務 |
| (4) | 得對非債務之第三人干擾或催討 |
| | |
| (2) | 37.金融從業人員辦理徵信工作，以下敘述何者有誤？ (559) |
| (1) | 徵信人員應依誠信公正原則，辦理徵信工作 |
| (2) | 為謀徵信工作迅速完成，徵信單位對於經常往來客戶，毋需再辦理徵信 |
| (3) | 徵信人員對徵信資料應依法嚴守秘密 |
| (4) | 辦理徵信，除另有規定外，應以直接調查為主，間接調查為輔 |
| | |
| (4) | 38.以下哪一行為不違反投信投顧會員自律公約？ (567) |
| (1) | 基金經理人接受客戶旅遊招待 |
| (2) | 證券分析人員根據未公開訊息做出投資建議 |
| (3) | 新進的全權委託經理人依據報載及從友人同事處所得訊息管理代操資金 |
| (4) | 以在投信投顧公會登記的名稱進行業務招攬，並提供公司經主管機關核准之營業執照字號 |
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| (1) | 39.吳自強是一位證券分析人員，他從上市公司 ABC 的員工處得知 ABC 產品設計發生重大瑕疵，並且主要客戶因此已經取消大部分的訂單。吳自強發現該消息尚未公佈，吳自強應該 (570) |
| (1) | 立即向公司指定人員或部門提出書面報告 |
| (2) | 透露消息給報章雜誌媒體 |
| (3) | 依據公平公正原則通知所有客戶 |
| (4) | 通知親朋好友放空該 ABC 公司股票 |
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| (2) | 40.客觀上有行求、期約或交付賄賂之行為，主觀上有賄賂使公務員為不違背職務行為之意思，即所 (609) |
| (1) | 違背職務行賄罪 |
| (2) | 不違背職務行賄罪 |
| (3) | 圖利罪 |
| (4) | 使公務員登載不實罪 |
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