| (4) | 1.金融從業人員招攬業務時，不得以下列方式進行? (10) |
| (1) | 向客戶作不實陳述，僅強調容易獲利未同時說明相對風險 |
| (2) | 以多層次傳銷方式進行 |
| (3) | 宣稱金融商品交易簡明易懂，適合所有人士 |
| (4) | 以上皆不得為之 |
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| (4) | 2.為使投資人認為從事金融商品交易可以獲利，金融服務業從事業務廣告及製發宣傳文件時： (14) |
| (1) | 可以引用各種推薦書、感謝函、擷取報章雜誌之報導、為保證獲利或負擔損失之類似文字或表示 |
| (2) | 可以過去之操作績效為獲利保證 |
| (3) | 內容涉及誇大不實或虛偽陳述 |
| (4) | 以上敘述皆不得為之 |
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| (3) | 3.有關從事金融業務推廣概念，下列何者正確？ (26) |
| (1) | 不管使用何種方式，最終目的就是將商品銷售出去 |
| (2) | 業務人員最重要的就是口才，其他方面不重要 |
| (3) | 在制度規定之下，以誠實信用原則，忠實告知客戶相關商品的內容 |
| (4) | 由於現代人喜歡收回扣，因此禮品或是退還佣金是成功行銷的不二法門 |
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| (2) | 4.金融從業人員下列行為何者為非？ (48) |
| (1) | 主動提供商品相關資訊 |
| (2) | 私下接受客戶禮品及招待 |
| (3) | 寄送生日卡片 |
| (4) | 適時的電話問候 |
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| (2) | 5.當知悉客戶是利用他人名義而無授權書時，從事金融商品交易： (108) |
| (1) | 如果客戶承諾補具授權書，可先接受其委託進行金融商品交易 |
| (2) | 應拒絕接受其委託進行金融商品交易 |
| (3) | 有條件地接受其委託進行金融商品交易 |
| (4) | 報經主管同意，即可接受其委託進行金融商品交易 |
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| (1) | 6.金融從業人員受託執行業務時，應如何紀錄客戶資料？ (129) |
| (1) | 應就各客戶分別保存完整且正確紀錄 |
| (2) | 幫助客戶保管存摺 |
| (3) | 由稽核人員抽寄對帳單，再與客戶對帳 |
| (4) | 以上皆非 |
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| (4) | 7.金融從業人員受託執行業務時，下列何者為非？ (137) |
| (1) | 客戶利益置於公司或個人的利益之上 |
| (2) | 受託人必須揭露與客戶的利益衝突 |
| (3) | 受託人應公平對待所有客戶，不得偏袒某一客戶 |
| (4) | 受託人應以公司之利益為最高利益 |
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| (1) | 8.下列何者行為有誤？ (141) |
| (1) | 將客戶私下轉介於其他同業或交易商 |
| (2) | 依公司及相關法令規範，執行客戶所託之業務 |
| (3) | 事先與客戶簽訂受託執行業務範圍之約定書 |
| (4) | 誠實告知客戶受託業務執行之結果 |
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| (3) | 9.某金融服務業甲之交易決定人員李經理，預計於農曆年後跳槽至乙公司任職，下列敘述何者正確? (197) |
| (1) | 李經理通知所有委任客戶，與甲公司辦理解約，並於過完年後委由乙公司全權處理交易事宜 |
| (2) | 李經理直接將所有委任客戶之帳務，轉交另一位交易決定人員吳經理繼續處理 |
| (3) | 甲公司事先告知委任客戶，並由委任客戶決定是否與甲公司解約，或同意委由其他交易決定人員繼續操作 |
| (4) | 李經理將所有委任客戶之留倉部位予以平倉，結算損益，並靜待委任客戶決定是否解約或同意委由其他交易決定人員繼續操作 |
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| (4) | 10.金融從業人員執行事務明知有下列事項應告知客戶，何者為是？ (206) |
| (1) | 對於契約之重大條款認知錯誤 |
| (2) | 對於業務執行之重大事項認知錯誤 |
| (3) | 對於財產管理之重大事項認知錯誤 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (3) | 11.金融從業人員處理事務應盡善良管理人之注意義務，下列何者為錯誤的行 (207) |
| (1) | 告知客戶投資運用之風險 |
| (2) | 告知客戶應給付相關款項及費用 |
| (3) | 未告知客戶處理業務有利益衝突 |
| (4) | 告知客戶公司相關資料 |
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| (1) | 12.金融從業人員以電子媒體方式與客戶聯繫業務，下列何者是錯誤的？ (214) |
| (1) | 應逐案先經主管機關核准 |
| (2) | 應確保傳輸安全 |
| (3) | 應確保收受者確實收受聯繫之內容 |
| (4) | 應先取得客戶同意 |
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| (4) | 13.有關金融從業人員辦理衍生性操作業務之風險告知，下列何者正 (233) |
| (1) | 提前解約風險 |
| (2) | 商品條件變更風險 |
| (3) | 利率風險 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (2) | 14.發現保險單錯誤記載時，金融從業人員應如何處理才屬正確的？ (257) |
| (1) | 只要要保書填寫正確即可 |
| (2) | 立即送回保險公司更正或重新製作保單 |
| (3) | 保險從業人員於錯誤處更正後，簽名即可 |
| (4) | 錯誤處未達三個，可不必更正 |
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| (1) | 15.金融從業人員為客戶管理運用財產，管理運用之利益應如何處理？ (289) |
| (1) | 不得以任何名義享有利益 |
| (2) | 得與他人交換而享有利益 |
| (3) | 得與客戶以代付差旅費方式分享利益 |
| (4) | 得與客戶約定收益共享或損失分擔 |
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| (1) | 16.金融從業人員與客戶間之往來： (300) |
| (1) | 不得接受禮品或收取任何有價值物品 |
| (2) | 可收禮品 |
| (3) | 可收現金 |
| (4) | 可收現金及禮品 |
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| (2) | 17.金融從業人員應遵守忠實義務原則，故： (302) |
| (1) | 仍可從事內線交易 |
| (2) | 禁止短線交易，禁止不當得利 |
| (3) | 應與客戶發生衝突 |
| (4) | 不一定要遵守法規 |
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| (3) | 18.身為金融從業人員應保持尊嚴，不得有玷辱職業信譽之任何行為，且與委託人間應有之約定，應如何應對 (307) |
| (1) | 可以違反 |
| (2) | 視情況違反 |
| (3) | 不得違反 |
| (4) | 以上皆非 |
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| (3) | 19.金融從業人員應尊重消費者合法權益，當其權益受到侵害時，應如何處理 (325) |
| (1) | 不予受理 |
| (2) | 請客戶自行負擔損失 |
| (3) | 秉誠信原則妥適處理 |
| (4) | 應視與客戶之交情決定受理與否 |
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| (1) | 20.金融從業人員因職務關係獲悉足以影響金融商品價格未公開之重大消息 (352) |
| (1) | 應即以書面報告並列管保密 |
| (2) | 應廣為眾知，造福親朋好友 |
| (3) | 應立即為客戶交易，牟取其最大利益 |
| (4) | 應立即利用他人名義交易，牟取個人最大利益 |
| | |
| (4) | 21.金融從業人員獲悉已影響相關客戶利益之訊息時 (355) |
| (1) | 依客戶之重要性決定是否通知 |
| (2) | 依與客戶之交情決定是否通知 |
| (3) | 不須做任何處理 |
| (4) | 應盡可能公平合理的通知每一位客戶 |
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| (1) | 22.金融服務業董事對董事會所列議案如有涉其本身利害關係致損及該公司利益之虞時，應採行下列何種措施？ (386) |
| (1) | 自行迴避，不加入表決 |
| (2) | 加入表決 |
| (3) | 本身不加入表決，但代理其他董事行使其表決權 |
| (4) | 依其自由意志為之 |
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| (4) | 23.有關利益衝突原則，下列何者正確？ (392) |
| (1) | 公司得要求員工不得擁有非公開資訊而從事任何事業體或個人之交易 |
| (2) | 公司得要求員工不得有內線交易行為 |
| (3) | 公司得要求員工避免以非法套裝商品強迫客戶購買 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 24.下列何者是金融從業人員的不當行為？ (414) |
| (1) | 代要保人或被保險人簽章 |
| (2) | 未經要保人或被保險人同意或授權填寫有關保險契約文件 |
| (3) | 未經授權而代收保險費或代收保險費未依規定交付保險業開發之正式收據 |
| (4) | 以上皆為不當行為 |
| | |
| (2) | 25.金融從業人員使用公司機密文件，以下何者有誤？ (443) |
| (1) | 如非必要應儘量免用或減少副本 |
| (2) | 機密文書誤繕誤印之廢紙應予回收再利用 |
| (3) | 非經權責主管人員核准，不得攜出辦公處所 |
| (4) | 會議使用之機密資料，會議結束應當場收回 |
| | |
| (3) | 26.所謂保密原則，下列何者為非？ (449) |
| (1) | 對存款人的法定代理人不必保密 |
| (2) | 客戶的住址資料必須保密 |
| (3) | 存款餘額 100 萬元以上才須保密，100 萬元以下請示主管即可 |
| (4) | 保密對象包含駐守銀行的警察 |
| | |
| (2) | 27.金融從業人員為客戶辦理財富管理，對客戶本身的資產、各項資料及隱私都應該妥慎保管不得洩露或不當使用，以符合下列何種原 (459) |
| (1) | 利益衝突原則 |
| (2) | 保密原則 |
| (3) | 禁止原則 |
| (4) | 告知原則 |
| | |
| (2) | 28.妥善保管客戶資料，確保客戶相關資料及客戶隱私之保密性，是屬下列哪一原則之表現 (462) |
| (1) | 守法原則 |
| (2) | 保密原則 |
| (3) | 能力原則 |
| (4) | 誠信原則 |
| | |
| (4) | 29.為強化客戶對金融機構的信賴，金融從業人員對客戶資料之處理，以下敘述何者正確？ (470) |
| (1) | 對於客戶資料之保密應依據相關主管機關之法令規定辦理，善盡對客戶資料保密之職責 |
| (2) | 對於客戶資料之保密，除法令規定外，未經客戶簽訂契約或書面表示同意前，不得以任何方式洩露往來客戶之相關業務資料 |
| (3) | 若發生客戶資料外洩時，應依內部之通報程序向相關主管報告，儘速研議緊急補救措施，並審酌案件內容通報主管機關或治安單位 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 30.面對客戶申訴之處理，無論是客戶書面或口頭的申訴案件，客戶服務相關部門均應逐日詳細登載，其文件內容包 (503) |
| (1) | 申訴日期 |
| (2) | 傳達方式 |
| (3) | 客戶姓名 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 31.關於職業道德敘述何者正確？ (505) |
| (1) | 消極的職業道德指的是，若有社會大眾或同事監督時能履行職業道德，無人監督或個人獨自承擔工作任務時就放鬆對自己職業道德的約束 |
| (2) | 被動地遵從職業道德，指的是在客觀行為人的思想深處或個人意識中有職業道德的約束，能夠在關鍵時候體現職業道德精神 |
| (3) | 主動地遵從職業道德，將職業道德作為自己的一種人生境界，一種人生價值，一種靈魂深處的“剛性”約束 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (1) | 32.以下何者非屬自律範 (515) |
| (1) | 核准營業項目 |
| (2) | 廣告自律規範 |
| (3) | 客戶申訴調處辦法 |
| (4) | 訂定各業自律公約 |
| | |
| (4) | 33.違反會員自律公約之處分，以下何者為非？ (517) |
| (1) | 處以違約金 |
| (2) | 停止其應享有之部分或全部權益 |
| (3) | 責令會員對其所屬人員為適當之處分 |
| (4) | 終止會員營業執照 |
| | |
| (3) | 34.金融從業人員基於職務關係而獲悉與業務相關，但尚未公開之重大消息時，應如何處理? (518) |
| (1) | 可事前散發消息給客戶 |
| (2) | 只洩露給親朋好友 |
| (3) | 不得為自己、客戶、其他第三人利用該未公開之重大消息獲利 |
| (4) | 自己私下獲利 |
| | |
| (2) | 35.金融從業人員在工作場所，下列何者行為不在限制範圍 (522) |
| (1) | 恐嚇 |
| (2) | 合作 |
| (3) | 歧視 |
| (4) | 騷擾 |
| | |
| (3) | 36.金融從業人員為發揚自律精神，應共同信守之規範，下列何者除外？ (530) |
| (1) | 董監事對與本人有利害關係之交易，自行迴避 |
| (2) | 對客戶之資料，除基於法令規定外，應保守秘密 |
| (3) | 爭取業務時，與相關公司或人員間有不當利益之約定或收受 |
| (4) | 不以脅迫、利誘或其他不正當方式，獲取其他同業之行銷機密或其交易人相對資料 |
| | |
| (2) | 37.下列何者不違反投信投顧公會會員自律公約？ (568) |
| (1) | 向上市公司募集基金，並將經理之基金投資於該上市公司股票 |
| (2) | 不洩露所管理的基金委任事項的相關資訊 |
| (3) | 向上櫃公司募集基金，且承諾將該資金投資於該上櫃公司股票 |
| (4) | 在未經核准前，接受客戶預約認購基金 |
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| (4) | 38.金融從業人員自律規範中，有關個人交易須申報的帳戶規範對象為： (569) |
| (1) | 以自己名義開立之帳戶 |
| (2) | 利害關係人開立之帳戶 |
| (3) | 直接或間接受有利益之配偶帳戶 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (3) | 39.假設你是金融從業人員，你所服務的公司或你幫公司作廣告刊登、業務招攬或營業促銷活動時，下列敘述何者為非？ (576) |
| (1) | 不得有虛偽、詐欺、隱匿或其他足致他人誤信之情事 |
| (2) | 應確保廣告內容真實 |
| (3) | 對金融消費者所負擔之義務與上開活動之內容及所提示之資料或說明無關 |
| (4) | 應以金融服務業名義為之 |
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| (2) | 40.小張因案件申請業務至主管機關洽公，下列敘述何者正確？ (605) |
| (1) | 適逢農曆春節前夕，基於傳統禮俗應購買高價禮品贈與承辦人員 |
| (2) | 應備妥相關文件，依主管機關規定程序申請 |
| (3) | 洽公時間延誤承辦人員午休時間，為避免失禮， 應請承辦人吃飯 |
| (4) | 事前送禮是違法行賄，但事後餽贈是為表達感謝，並無不可 |
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