| (4) | 1.道德行為規範應包括何種原則？ (541) |
| (1) | 守法原則、誠信原則、自律原則 |
| (2) | 保密原則、能力原則、資訊公開原則 |
| (3) | 客戶利益優先原則、利益衝突原則、禁止不當得利原則 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (3) | 2.金融從業人員在自己的工作領域中，應： (542) |
| (1) | 專注自己及他人之升遷 |
| (2) | 不參加公司的教育訓練 |
| (3) | 不斷加強自己的專業知識 |
| (4) | 不涉獵本業以外之相關知識 |
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| (4) | 3.道德行為規範適用之事業體為 (543) |
| (1) | 限於上市櫃公司 |
| (2) | 限於金融產業 |
| (3) | 限於營利事業 |
| (4) | 各種事業體均得適用 |
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| (4) | 4.各公司道德行為準則規範之適用層級何者正確？ (544) |
| (1) | 董事長 |
| (2) | 總經理層級以上 |
| (3) | 部門主管以上 |
| (4) | 有為公司管理事務及簽名權利之人 |
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| (4) | 5.對於一個真正專業人員的特質，下列敘述何者正確？ (545) |
| (1) | 具有專業才識 |
| (2) | 遵守最高執業倫理道德標準 |
| (3) | 具備「慈善」的基本優點及「愛」的觀點 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 6.下列有關金融從業人員之敘述何者正確？ (546) |
| (1) | 向客戶據實告知商品相關內容 |
| (2) | 不得為所屬公司授權範圍以外之任何承諾 |
| (3) | 對因執行業務所取得之機密資料應遵守資料保護相關法令規定 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 7.若僅通過金融市場常識與職業道德考試則可銷售下列何種金融商 (547) |
| (1) | 保險商品 |
| (2) | 基金 |
| (3) | 推介股票 |
| (4) | 以上皆非 |
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| (4) | 8.有關金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，下列敘述何者正 (548) |
| (1) | 應保護投資者合法權益 |
| (2) | 應遵守相關法令規定 |
| (3) | 推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (2) | 9.對於金融從業人員之行為，下列何者為非？ (549) |
| (1) | 不應利用公司內部資訊為自己謀取利益 |
| (2) | 可與客戶約定分享利益或共同承擔損失 |
| (3) | 不可利用客戶帳戶或名義為自己從事交易 |
| (4) | 不可將他人或自己帳戶供客戶從事交易 |
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| (4) | 10.對於金融從業人員之行為規範，下列何者正確？ (550) |
| (1) | 不得涉及賭博情事 |
| (2) | 應避免不當的交際應酬 |
| (3) | 應避免不當的餽贈 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 11.金融從業人員對於往來客戶，於符合法令規定之範圍內，下列作為何者為是 (551) |
| (1) | 提供客戶充足之資訊，以便其充分瞭解公司業務 |
| (2) | 當客戶合法權益受到侵害時，應正面回應，並作妥適之處理 |
| (3) | 確實依據相關法令、公司章程之規定，忠實履行職務 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 12.信用卡發卡機構辦理催收欠款業務時，下列何項為應遵守之事項？ (552) |
| (1) | 不得違反公共利益 |
| (2) | 僅能對債務人本人及其保證人催收 |
| (3) | 不得對非債務之第三人之干擾或催討 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (1) | 13.信用卡發卡機構之行銷人員從事下列行為何者不正確？ (553) |
| (1) | 自行勾選未經客戶同意申請之卡片 |
| (2) | 確認客戶申請之卡片 |
| (3) | 確認客戶資料無誤才送件 |
| (4) | 確認申請人本人身分，以免冒名申請 |
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| (4) | 14.銀行辦理催收業務時，下列敘述何項為非？ (554) |
| (1) | 不得違反公共利益 |
| (2) | 僅能對債務人本人及其保證人催收 |
| (3) | 應有保密之義務 |
| (4) | 得對非債務之第三人干擾或催討 |
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| (4) | 15.有關金融從業人員辦理衍生性金融商品業務應遵守事項，下列敘述何者有 (555) |
| (1) | 應提供客戶有關商品之產品內容、交易條件及特性 |
| (2) | 應說明客戶投資本商品可能之預期收益 |
| (3) | 應於交易契約中揭示可能發生之風險，對客戶善盡風險告知義務 |
| (4) | 可與客戶約定分享利益或共同承擔損失 |
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| (4) | 16.有關金融從業人員辦理衍生性金融商品業務，應提醒客戶於交易前充分瞭解之事項，下列何者為正確？ (556) |
| (1) | 商品之性質 |
| (2) | 相關之財務、會計、稅制或法律等事宜 |
| (3) | 自行審度本身財務狀況及風險承受度 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (3) | 17.下列關於金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，下列應遵守之事項何者有誤？ (557) |
| (1) | 依據客戶風險之承受度提供客戶適當之商品 |
| (2) | 避免不當銷售或推介之行為 |
| (3) | 不可販售客戶資料，惟可提供給自己親友開設的公司參考 |
| (4) | 廣泛了解客戶之家庭背景、生涯規劃 |
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| (4) | 18.金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，為避免糾紛，應遵守下列何種事項？ (558) |
| (1) | 應以善良管理人之注意義務及忠實義務，本誠實信用原則執行業務 |
| (2) | 應依據客戶風險之承受度銷售或推介客戶適當之商品或投資組合 |
| (3) | 不得銷售或推介逾越客戶財力狀況或合適之投資範圍以外之商品 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (2) | 19.金融從業人員辦理徵信工作，以下敘述何者有誤？ (559) |
| (1) | 徵信人員應依誠信公正原則，辦理徵信工作 |
| (2) | 為謀徵信工作迅速完成，徵信單位對於經常往來客戶，毋需再辦理徵信 |
| (3) | 徵信人員對徵信資料應依法嚴守秘密 |
| (4) | 辦理徵信，除另有規定外，應以直接調查為主，間接調查為輔 |
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| (4) | 20.金融從業人員於推介或銷售投資型金融商品時，不得有下列何者行為？ (560) |
| (1) | 向業者收受佣金回扣 |
| (2) | 未經客戶授權，擅自為客戶進行交易 |
| (3) | 私自挪用客戶款項 |
| (4) | 以上皆是 |
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