| (2) | 1. 對於金融機構以客戶為中心，設計出一套全面的財務規劃，通過向客戶提供現金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務，將客戶的資產、負債、流動性進行管理，以滿足客戶不同階段的財務需求，係指何種業務？ (7) |
| (1) | 理財規劃業務 |
| * | (2) | 財富管理業務 |
| (3) | 資產管理業務 |
| (4) | 投資銀行業務 |
| | |
| (4) | 2. 下列何者為財富管理業務實質內容中財務規劃項目？ (10) |
| (1) | 風險規劃 |
| (2) | 投資規劃 |
| (3) | 稅務規劃 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (3) | 3. 在創造財富的理財規劃階段中，應以下列何者為首重要件？ (14) |
| (1) | 績效 |
| (2) | 報酬 |
| * | (3) | 風險 |
| (4) | 收益 |
| | |
| (1) | 4. 有關貨幣型基金，較適合作為規劃客戶投資哪種期程的金融商品？ (15) |
| * | (1) | 短期 |
| (2) | 中期 |
| (3) | 長期 |
| (4) | 以上皆可 |
| | |
| (3) | 5. 一般意義上的理財業務，多侷限於商業銀行能提供狹隘且偏頗的傳統業務為何？ (17) |
| (1) | 買賣基金 |
| (2) | 存貸業務 |
| * | (3) | 以上皆是 |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
| (4) | 6. 經過這幾年國際間金融動盪，金融業的財富管理經營方針也從以往純粹業績導向，重視金融商品的銷售，開始轉換成重視客戶的真實需求，其中包括哪些具體作為？ (24) |
| (1) | 檢視客戶財務目標 |
| (2) | 強化資產配置 |
| (3) | 注意風險管理 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (2) | 7. 台灣金融業的財富管理業務，下列何者通常為被推薦開發的一個族群？ (25) |
| (1) | 低資產客戶 |
| * | (2) | 高資產客戶 |
| (3) | 無特殊偏好 |
| (4) | 風險規避者 |
| | |
| (1) | 8. 在相同條件下，每季複利一次之利息所得，相較於每年複利一次之利息所得為： (31) |
| * | (1) | 高 |
| (2) | 低 |
| (3) | 相同 |
| (4) | 不一定 |
| | |
| (3) | 9. 為達成理財目標，在進行盤點現有資源時可仿照會計學編制個人／家庭的財務報表，下列那項報表並不適合用於個人或家庭理財？ (50) |
| (1) | 資產負債表 |
| (2) | 收支狀況變動表 |
| * | (3) | 權益變動表 |
| (4) | 全生涯現金流量表 |
| | |
| (4) | 10. 下列那種保單比較不會擁有保單現金價值？ (55) |
| (1) | 養老險 |
| (2) | 終身壽險 |
| (3) | 投資型壽險 |
| * | (4) | 醫療保險 |
| | |
| (4) | 11. 建構完全面性財務規劃後，相關的執行面策略包括？ (58) |
| (1) | 資產移轉與傳承 |
| (2) | 資產配置與交易 |
| (3) | 風險管理與規劃 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 12. 財富管理規劃中我們必須隨各項目標所設定的時間，動態調整資產配置比例，可以注意的方向有那些？ (66) |
| (1) | 家庭支出減少 |
| (2) | 家庭收入減少 |
| (3) | 投資績效超出預期 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (1) | 13. 在人生的不同階段，要在創富領域有所斬獲，最好的方式做好： (68) |
| * | (1) | 資產配置 |
| (2) | 資產管理 |
| (3) | 資金管理 |
| (4) | 分散風險 |
| | |
| (1) | 14. 「不要把所有的雞蛋放在同一個籃子」裡，就是一種最基本分散風險的作法；而要降低風險，還得更進一步的做到將籃子分散放在不同的桌子的作法，係為何種作法？ (71) |
| * | (1) | 資產配置 |
| (2) | 資金佈局 |
| (3) | 資產管理 |
| (4) | 投資組合 |
| | |
| (3) | 15. 在審視客戶的投資組合，需作好何種決策，才能降低整個投資組合的波動度及虧損程度，進而提高報酬率？ (73) |
| (1) | 資產管理 |
| (2) | 資金佈局 |
| * | (3) | 資產配置 |
| (4) | 投資管理 |
| | |
| (3) | 16. 根據資產配置生命週期理論，當投資人愈接近退休年齡，會變得愈趨避風險。此是考量資產配置中何項決策因素？ (85) |
| (1) | 投資目標 |
| (2) | 流動性的考量 |
| * | (3) | 時間經歷 |
| (4) | 風險態度 |
| | |
| (4) | 17. 下列何者為新興市場的投資特性？ (86) |
| (1) | 規模較小 |
| (2) | 流動性較不足 |
| (3) | 資訊取得有障礙 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (2) | 18. 在貸款議約當下，就須要支付一筆權利金，在貸款期限內，房貸利率若是超過議定利率的上限，則房貸利率等於上限；若低於上限，則仍以指數型房貸基本利率計算利息，此是一種房貸結合選擇權的方案，係指哪種房貸類型？ (102) |
| (1) | 理財型房貸 |
| * | (2) | 保障利率型房貸 |
| (3) | 抵利型房貸 |
| (4) | 固定型房貸 |
| | |
| (1) | 19. 下列何者為較適合收入穩定、有固定還款來源者，或是對利率敏感度較高的上班族等族群所選擇房貸類型？ (104) |
| * | (1) | 利率遞減型房貸 |
| (2) | 理財型房貸 |
| (3) | 抵利型房貸 |
| (4) | 固定型房貸 |
| | |
| (3) | 20. 對於房貸償還方式，下列何者為先甘後苦的還款方式？ (108) |
| (1) | 本息平均攤還法 |
| (2) | 本金平均攤還法 |
| * | (3) | 還款寬限期 |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
| (3) | 21. 借款人在還款初期的幾年內，只需先行負擔利息而不用償還本金，等過了寬限期後，再開始攤還本金和剩餘的利息。係為哪一種房貸償還方式？ (111) |
| (1) | 本息平均攤還法 |
| (2) | 本金平均攤還法 |
| * | (3) | 還款寬限期 |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
| (2) | 22. 剛開始要還的利息較多，但越到後期會愈來愈輕鬆，或本金先行攤還，因此總繳交的利息會是最少。係為哪一種房貸償還方式之特色？ (112) |
| (1) | 還款寬限期 |
| * | (2) | 本金平均攤還法 |
| (3) | 本息平均攤還法 |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
| (1) | 23. 下列何種房貸償還方式，比較適合初期資金比較不充裕的房貸戶？ (113) |
| * | (1) | 還款寬限期 |
| (2) | 本金平均攤還法 |
| (3) | 本息平均攤還法 |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
| (1) | 24. 下列何種房貸償還方式，借款人每期償還的利息是呈現遞減的狀況？ (114) |
| * | (1) | 本金平均攤還法 |
| (2) | 還款寬限期 |
| (3) | 本息平均攤還法 |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
| (3) | 25. 下列何種房貸償還方式，借款人每期償還的月付金是一樣？ (115) |
| (1) | 本金平均攤還法 |
| (2) | 還款寬限期 |
| * | (3) | 本息平均攤還法 |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
| (3) | 26. 股票投資所需具備的基礎知識，包括所謂的「財經」知識，其中「經」係指需分析： (124) |
| (1) | 台灣地區的總體經濟 |
| (2) | 全球各地區的總體經濟變化 |
| * | (3) | 以上皆是 |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
| (4) | 27. 股票投資之風險管理，應注意哪些？ (133) |
| (1) | 設立整體停損額度 |
| (2) | 設立個股停損點 |
| (3) | 設立個股停利點 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (1) | 28. 債券的到期期限與利率風險關係為何？ (143) |
| * | (1) | 到期期限愈長，利率風險愈高 |
| (2) | 到期期限愈長，利率風險愈低 |
| (3) | 無關 |
| (4) | 不一定 |
| | |
| (4) | 29. 債券的特性相較於股票為何？ (144) |
| (1) | 價格波動較小，投機性較低 |
| (2) | 單位交易金額高 |
| (3) | 價格透明度較低 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (1) | 30. 夏普指數（Sharpe Ratio）值愈大，代表基金的績效表現為何？ (157) |
| * | (1) | 愈佳 |
| (2) | 愈差 |
| (3) | 不一定 |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
| (4) | 31. 下列何者為結構式債券（連動債）須注意的要點？ (170) |
| (1) | 匯損風險 |
| (2) | 存續期間 |
| (3) | 保本條件 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (1) | 32. ETF 管理費用通常相較一般基金及指數基金為： (175) |
| * | (1) | 低 |
| (2) | 高 |
| (3) | 相同 |
| (4) | 不一定 |
| | |
| (2) | 33. ETF 商品交易方式為何？ (176) |
| (1) | 依據每日收完盤後，結算基金的淨值進行交易 |
| * | (2) | 價格在盤中隨時變動，可以直接交易 |
| (3) | 初級市場以市價交易 |
| (4) | 次級市場以淨值交易 |
| | |
| (4) | 34. 指數股票型基金（Exchange Traded Fund，ETF），其主要的結構特徵為何？ (178) |
| (1) | 表彰一籃子股票的投資組合 |
| (2) | 獨特之實物申購與贖回機制 |
| (3) | 將指數投資組合證券化 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (3) | 35. 股票市場變化(股價指數)被視為觀察一國經濟狀況的何種指標？ (182) |
| (1) | 落後指標 |
| (2) | 同時指標 |
| * | (3) | 領先指標 |
| (4) | 優先指標 |
| | |
| (3) | 36. 下列何者是屬於景氣對策信號所涵蓋的實質面指標？ (198) |
| (1) | 貨幣供給 |
| (2) | 消費者信心指數 |
| * | (3) | 就業狀況 |
| (4) | 物價指數 |
| | |
| (4) | 37. 我國廣義的貨幣供給額為何？ (200) |
| (1) | M1a |
| (2) | M1b |
| (3) | M1 加上準貨幣 |
| * | (4) | M2 |
| | |
| (1) | 38. 根據利率與股價的變動關係，在其他條件不變的情況下，當利率上升時，則將使股價變動為何？ (202) |
| * | (1) | 下跌 |
| (2) | 上漲 |
| (3) | 無關 |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
| (4) | 39. 新制退休金對於勞工而言可以帶著走，不受限於固定雇主，對勞工增加許多保障。而在退休前的提撥期間，勞工可用何種方式查詢退休金累積的金額狀況？ (219) |
| (1) | 新制退休金於提撥期，因無法確定年資，所以沒有辦法查詢 |
| (2) | 可向公司財務部門詢問，公司內部都有累積金額資訊 |
| (3) | 直接打電話給勞保局進行線上查詢 |
| * | (4) | 可申辦自然人憑證或勞動保障卡隨時查詢 |
| | |
| (3) | 40. 舊制退休金計算時，年資的基數影響退休金金額非常顯著，下列何者是正確的舊制退休金年資基數的計算方式？ (220) |
| (1) | １～１０年×２＋１１年以上×１，基數合計不超過４０ |
| (2) | １～１５年×２＋１６年以上×１，基數合計不超過４５ |
| * | (3) | １～２０年×２＋２１年以上×１，基數合計不超過５０ |
| (4) | 以上都不正確 |
| | |
| (4) | 41. 舊制退休金規範下列哪個角色對於勞工有退休金給付的義務？ (224) |
| (1) | 勞工 |
| (2) | 雇主 |
| (3) | 政府 |
| * | (4) | 上述三者都有義務 |
| | |
| (1) | 42. 當人類醫療技術越來越先進，平均壽命預計會逐年提升，這個預期將可能會使我們未來新制勞工月退休金數額的結果？ (230) |
| * | (1) | 降低 |
| (2) | 不變 |
| (3) | 提高 |
| (4) | 不確定影響方向 |
| | |
| (1) | 43. 若雇主要在目前新制退休金制度下雇用員工，下列哪種考量因素不是正確的？ (237) |
| * | (1) | 避免雇用年資高的資深員工，才可降低退休金提撥成本 |
| (2) | 退休金提繳率依據工資而定，勞工年資不影響提撥成本 |
| (3) | 雇用對公司有貢獻的員工，不需擔心優秀員工年資問題 |
| (4) | 以上說法都不正確 |
| | |
| (4) | 44. 人類因醫療科技發達致使壽命逐漸提升，世界各國紛紛建立社會安全機制因應國民老年化的社會福利問題，下列那個國家所提出的制度是正確的？ (239) |
| (1) | 美國４０１Ｋ計畫 |
| (2) | 香港強積金（ＭＰＦ） |
| (3) | 新加坡中央公積金（ＣＰＦ） |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (3) | 45. 國民年金保險於何時開辦？ (244) |
| (1) | 民國９１年４月２８日 |
| (2) | 民國９４年７月１日 |
| * | (3) | 民國９７年１０月１日 |
| (4) | 民國９８年１月１日 |
| | |
| (3) | 46. 國民年金保險的給付項目中，下列那個項目採用「一次性」方式給付？ (250) |
| (1) | 老年給付 |
| (2) | 身心障礙給付 |
| * | (3) | 喪葬給付 |
| (4) | 職業災害給付 |
| | |
| (3) | 47. 一般民眾的國民年金保險保險費中，規定政府會給予補助的比率為？ (259) |
| (1) | 10% |
| (2) | 20% |
| * | (3) | 40% |
| (4) | 政府沒有補助，全都由被保險人負擔 |
| | |
| (3) | 48. 國民年金保險的老年給付金額計算，可以採用Ａ式與Ｂ式兩種公式，下列何者為Ｂ式的計算方式？ (261) |
| (1) | 月投保金額×１.１％×保險年資 |
| (2) | 月投保金額×１.２％×保險年資 |
| * | (3) | 月投保金額×１.３％×保險年資 |
| (4) | 月投保金額×１.５％×保險年資 |
| | |
| (1) | 49. 針對國民年金保險的被保險人，政府設置相關的排富規定下列說法何者為真？ (266) |
| * | (1) | 國保被保險人沒有財產限額規定 |
| (2) | 國保被保險人現金存款不得超過５００萬元 |
| (3) | 國保被保險人現金、土地等名下財產不得超過５００萬元 |
| (4) | 國保被保險人家庭年收入不得超過１１４萬元 |
| | |
| (4) | 50. 根據我國經建會的人口成長統計推估值，若少子化與高齡化等趨勢不變，到２０３０年時我國６５歲以上人口將佔總人口比率為？ (271) |
| (1) | 10% |
| (2) | 15% |
| (3) | 20% |
| * | (4) | 25% |
| | |
| (4) | 51. 根據我國經建會的人口成長統計推估值，若少子化與高齡化等趨勢不變，到２０３０年時我國國民年齡中位數為？ (273) |
| (1) | ３５歲 |
| (2) | ４０歲 |
| (3) | ４５歲 |
| * | (4) | ５０歲 |
| | |
| (1) | 52. 估算退休後的所需的經濟支出時，那項因素是我們最需要納入考量的重點項目？ (276) |
| * | (1) | 生活與醫療費用 |
| (2) | 子女教育費用 |
| (3) | 房屋貸款費用 |
| (4) | 社交活動費用 |
| | |
| (2) | 53. 進行退休規劃時，估計退休後所需金額的要素中，較不需包括何者？ (282) |
| (1) | 物價上漲率 |
| * | (2) | 政府當時財政狀況 |
| (3) | 時間 |
| (4) | 利率 |
| | |
| (3) | 54. 在估計未來每月的支出時，假設目前每月支出金額為１０,０００元，物價上漲率為５％，運用單利的計算方法，每年計息１次，１０年後每月的支出金額應該會是多少？ (287) |
| (1) | １０,５００元 |
| (2) | １２,５００元 |
| * | (3) | １５,０００元 |
| (4) | １７,５００元 |
| | |
| (3) | 55. 在估計未來每月的支出時，假設目前每月支出金額為１０,０００元，物價上漲率為５％，運用單利的計算方法，每年計息２次，１０年後每月的支出金額應該會是多少？ (288) |
| (1) | １０,５００元 |
| (2) | １２,５００元 |
| * | (3) | １５,０００元 |
| (4) | １７,５００元 |
| | |
| (3) | 56. 下列各項金融商品，那一項在解決退休經濟問題時最可能發揮不讓投入本金減損的效益？ (298) |
| (1) | 股票 |
| (2) | 共同基金 |
| * | (3) | 年金 |
| (4) | 房地產 |
| | |
| (1) | 57. 因為醫療技術進步使國民平均壽命延長，平均餘命提升後，因高齡化衍生出許多退休後需考量的新問題，而下列那項並非是因此而生需要納入評估的議題？ (301) |
| * | (1) | 子女生活與教育支出 |
| (2) | 退休後沒有恆常收入的時間拉長 |
| (3) | 醫療與長期照護可能之支出 |
| (4) | 意外造成的醫療議題 |
| | |
| (2) | 58. 下列那種保險商品的給付方式為當被保險人在生存期間內，保險公司按照保險合約規定的金額、方式、期間，以一次性的方式或定期性的方式，幾付保險金給被保險人？ (304) |
| (1) | 人壽保險 |
| * | (2) | 年金保險 |
| (3) | 醫療保險 |
| (4) | 傷害保險 |
| | |
| (3) | 59. 保險公司當被保險人還在世時依約按期幾付年金，當被保險人身故時就停止給付，這類型的年金？ (308) |
| (1) | 生存年金 |
| (2) | 終身年金 |
| * | (3) | （１）與（２）都是 |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
| (3) | 60. 年金保險若以年金領受人數來分類，下列那項領受人數非兩人以上？ (310) |
| (1) | 連生年金 |
| (2) | 連生及遺族年金 |
| * | (3) | 單生年金 |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
| (4) | 61. 年金保險以領受人作為分類的標準，可分為Ａ.單生年金；Ｂ.連生年金；Ｃ.團體年金？ (311) |
| (1) | A |
| (2) | A 與 B |
| (3) | B 與 C |
| * | (4) | A、B、C 皆是 |
| | |
| (2) | 62. 下列那種年金，可以在基本經濟之餘，加強照顧我們退休後的生活？ (320) |
| (1) | 社會年金保險 |
| * | (2) | 商業年金保險 |
| (3) | 企業年金保險 |
| (4) | 國民年金保險 |
| | |
| (4) | 63. 下列那種年金屬於社會年金保險範圍？ (322) |
| (1) | 傳統年金 |
| (2) | 變額年金 |
| (3) | 利率變動型年金 |
| * | (4) | 國民年金 |
| | |
| (4) | 64. 關於團體年金，下列哪各敘述正確？ (326) |
| (1) | 以雇主名義購買 |
| (2) | 以團體單位名義購買 |
| (3) | 以全體或部分團體成員為年金領受人 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (2) | 65. 在各個人生階段中，因為新婚進入甜蜜生活之餘，開始面對家庭逐漸沉重的負擔以及未來子女教育考量，這屬於下列那個時期？ (329) |
| (1) | 單身期 |
| * | (2) | 築巢期 |
| (3) | 滿巢期 |
| (4) | 空巢期 |
| | |
| (3) | 66. 在人生各階段中，達到事業最高峰、經濟狀況最佳，且同時承擔最多如貸款與子女教育費用等壓力屬於那個時期？ (330) |
| (1) | 單身期 |
| (2) | 築巢期 |
| * | (3) | 滿巢期 |
| (4) | 空巢期 |
| | |
| (3) | 67. 進入空巢期階段，一般而言經濟逐漸穩定，但子女可能已另組家庭，且我國已進入少子化，為保障退休後除經濟以外的照護風險，應強化下列哪種保險規劃？ (334) |
| (1) | 年金保險 |
| (2) | 重大疾病保險 |
| * | (3) | 長期看護保險 |
| (4) | 生死合險 |
| | |
| (4) | 68. 最適當的保險規劃，要在可以負擔的預算前題下，因應因人而異的風險與責任，所以保險額度需要依據個別家庭進行計算，計算風險的各項因素為何？ (336) |
| (1) | 生涯目標 |
| (2) | 階段需求 |
| (3) | 責任承擔額度 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (1) | 69. 常用計算保險需求的方法中，以家庭需要的總數為規劃的目標，是下列那種方法？ (337) |
| * | (1) | 遺族需求法 |
| (2) | 生命價值法 |
| (3) | 倍數法 |
| (4) | 定存法 |
| | |
| (3) | 70. 在財富管理規劃過程中，為降低支出不必要的保險費用，可以扣除在應備保險金額之外的各個項目中，不包括那項？ (345) |
| (1) | 社會保險 |
| (2) | 負債金額 |
| * | (3) | 現有房產 |
| (4) | 其他投資 |
| | |
| (3) | 71. 信託契約有各種類型，每種類型都有其特殊目的，對於下列信託契約的說法，那項不是正確的？ (354) |
| (1) | 信託契約可促進公共之利益 |
| (2) | 委託人可以依本身利益創設信託契約 |
| * | (3) | 原則上信託契約均無法隨意撤銷 |
| (4) | 委託人可以著作權為標的訂立信託契約 |
| | |
| (2) | 72. 個人的綜合所得稅，課稅依據為個人綜合所得的？ (358) |
| (1) | 總額 |
| * | (2) | 淨額 |
| (3) | 扣除額 |
| (4) | 免稅額 |
| | |
| (4) | 73. 根據我國的所得稅法規定，如果王先生經營個人工作室需要繳交下列哪種租稅？ (359) |
| (1) | 營業稅 |
| (2) | 證券交易稅 |
| (3) | 營利事業所得稅 |
| * | (4) | 負責人綜合所得稅 |
| | |
| (3) | 74. 申報綜合所得稅查詢扣除資料，不會包括下列那項資料？ (360) |
| (1) | 房屋貸款利息 |
| (2) | 人身保險費 |
| * | (3) | 家族聚餐費 |
| (4) | 對立法委員的捐贈 |
| | |
| (4) | 75. 民法關於繼承的規定中，得以繼承的直系血親卑親屬為？ (368) |
| (1) | 親子女 |
| (2) | 養子 |
| (3) | 代位繼承的孫子 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (2) | 76. 就長期而言，以下何種金融資產的投資風險最高? (380) |
| (1) | 股價指數 |
| * | (2) | 小型股 |
| (3) | 公債 |
| (4) | 國庫券 |
| | |
| (1) | 77. 小林投資一張以美元計價的國外債券，當新台幣對美元升值時，對小林的影響為何？ (383) |
| * | (1) | 較為不利 |
| (2) | 較為有利 |
| (3) | 沒有影響 |
| (4) | 視升值幅度而定 |
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| (4) | 78.我國景氣對策信號可用來表現景氣好壞的程度，以下燈號何者不是用以表達景氣對策信號？ (384) |
| (1) | 紅燈：景氣熱絡 |
| (2) | 綠燈：景氣穩定 |
| (3) | 藍燈：景氣衰退 |
| * | (4) | 黃燈：景氣欠佳 |
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| (4) | 79. 下列有關債券信用評等功能的敘述，何者有誤？ (385) |
| (1) | 可作為違約風險的指標 |
| (2) | 可用來衡量發行公司的籌資能力如何 |
| (3) | 可提供法令規定投資等級的一項依據 |
| * | (4) | 可作為投資股票的主要指標 |
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| (1) | 80.下列三種基金依風險大小排列應為：甲.股票型基金；乙. 債券型基金；丙.合型基金 (386) |
| * | (1) | 甲＞丙＞乙 |
| (2) | 甲＞乙＞丙 |
| (3) | 乙＞甲＞丙 |
| (4) | 甲=乙=丙 |
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