| (4) | 1. 財富管理的服務範疇相對於一般的理財業務，包括哪些： (2) |
| (1) | 個人的財富管理業務 |
| (2) | 企業、機構的資產管理 |
| (3) | 法人金融服務 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (1) | 2. 依據金管會的要求，由金融業者自行定義「高淨值客戶」財富管理業務，而大多數的金融業者所定義的「高淨值客戶」（也就是所謂「大戶門檻」），普遍訂在資產在新台幣多少以上？ (4) |
| (1) | 100~300 萬元以上 |
| (2) | 500 萬元以上 |
| (3) | 1000 萬元以上 |
| (4) | 3000 萬元以上 |
| | |
| (2) | 3. 對於金融機構以客戶為中心，設計出一套全面的財務規劃，通過向客戶提供現金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務，將客戶的資產、負債、流動性進行管理，以滿足客戶不同階段的財務需求，係指何種業務？ (7) |
| (1) | 理財規劃業務 |
| (2) | 財富管理業務 |
| (3) | 資產管理業務 |
| (4) | 投資銀行業務 |
| | |
| (4) | 4. 下列何者較適合作為規劃客戶短、中期財務需求的金融商品？ (9) |
| (1) | 投資型定存 |
| (2) | 共同基金 |
| (3) | 股票 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 5. 下列何者為財富管理業務實質內容中財務規劃項目？ (10) |
| (1) | 風險規劃 |
| (2) | 投資規劃 |
| (3) | 稅務規劃 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 6. 依據金管會的要求，金融業者必須將其「經營政策」及「作業準則」予以書面化，特別是針對財富管理業務中哪些內容須予以明確訂定、切實執行？ (16) |
| (1) | 組織架構 |
| (2) | 內部控制 |
| (3) | 風險管理制度 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 7. 在養老/退休人生階段中，可運用於投資的資金及風險承受能力，應著重於何種項目規劃？ (18) |
| (1) | 醫療 |
| (2) | 財產移轉 |
| (3) | 與長期照護 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 8. 下列何者較適合作為生命週期「創業&教育&安家」階段中的金融商品？ (19) |
| (1) | 股票 |
| (2) | 共同基金 |
| (3) | 債券 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 9. 下列敘述何者是錯誤的？ (29) |
| (1) | 其他條件不變，現值與折現率呈反向關係；亦即折現率愈大，現值愈小 |
| (2) | 其他條件不變，現值與折現期間呈反向關係；亦即折現期間愈長，現值愈小 |
| (3) | 其他條件相同，複利次數愈多，終值愈大 |
| (4) | 其他條件相同，複利次數愈多，終值愈小 |
| | |
| (1) | 10. 在相同條件下，每季複利一次之利息所得，相較於每年複利一次之利息所得為： (31) |
| (1) | 高 |
| (2) | 低 |
| (3) | 相同 |
| (4) | 不一定 |
| | |
| (2) | 11. 從短期的角度而言，由銀行的牌告利率，其固定利率高於當時的機動利率，則可以判斷銀行預測未來利率走勢為何？ (33) |
| (1) | 下跌 |
| (2) | 上揚 |
| (3) | 不變 |
| (4) | 無法判斷 |
| | |
| (3) | 12. 勞工若想要瞭解自己退休金專戶累積金額的狀況，該如何進行？ (49) |
| (1) | 自行逐筆記錄 |
| (2) | 到所屬公司查詢 |
| (3) | 向勞保局查詢 |
| (4) | 退休年齡到之前無法查詢 |
| | |
| (3) | 13. 為達成理財目標，在進行盤點現有資源時可仿照會計學編制個人／家庭的財務報表，下列那項報表並不適合用於個人或家庭理財？ (50) |
| (1) | 資產負債表 |
| (2) | 收支狀況變動表 |
| (3) | 權益變動表 |
| (4) | 全生涯現金流量表 |
| | |
| (4) | 14. 為編制個人或家庭財務報表，需要包括那些區塊資訊？ (51) |
| (1) | 收入與支出 |
| (2) | 儲蓄與投資 |
| (3) | 負債 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (1) | 15. 在家庭的資產負債表中，共同基金應歸類為那個項目中？ (53) |
| (1) | 資產 |
| (2) | 收入 |
| (3) | 負債 |
| (4) | 淨值 |
| | |
| (2) | 16. 在面臨未來前景能見度依然不高的情況下，未來的投資組合宜採行保守策略，以增強資產的防禦性為主，調整股債比率，係對所持有資產之波動度應先採何種作法？ (74) |
| (1) | 增加 |
| (2) | 降低 |
| (3) | 不變 |
| (4) | 先增後降 |
| | |
| (3) | 17. 在全球各主要國家面臨嚴峻的經濟不確定因素下，長期投資佈局的投資人宜採保守穩健的作法是何種操作策略？ (75) |
| (1) | 分批進場 |
| (2) | 定期定額的策略 |
| (3) | 以上皆是 |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
| (2) | 18. 對於一般的投資人，建議秉持分批定時定額加碼的穩健保守策略，主要目的是可用長期平均成本的方式來獲得報酬？ (76) |
| (1) | 增加 |
| (2) | 攤低 |
| (3) | 加權 |
| (4) | 累進 |
| | |
| (1) | 19. 在面臨未來前景能見度依然不高的情況下，未來的投資組合宜以增強資產的防禦性為主，調整股債比率之保守策略，試問此項作法為資產配置中哪個原則？ (80) |
| (1) | 「動態調整股債比率」 |
| (2) | 「分散進場時間點」 |
| (3) | 「不偏重在任何一個市場」 |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
| (3) | 20. 2008 年金融海嘯之前，風靡全台灣的「連動債」，較不適合退休或屆齡退休的人士投資；或衍生性金融商品，也不適合保守穩健的人所選用，此牽涉所謂的資產配置生命週期理論中何項決策因素？ (82) |
| (1) | 投資目標 |
| (2) | 流動性 |
| (3) | 時間經歷 |
| (4) | 風險態度 |
| | |
| (4) | 21. 下列何者為新興市場的投資特性？ (86) |
| (1) | 規模較小 |
| (2) | 流動性較不足 |
| (3) | 資訊取得有障礙 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 22. 下列何者為投資新興市場的風險？ (87) |
| (1) | 政治風險 |
| (2) | 匯率風險 |
| (3) | 資金流動管制的風險 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (2) | 23. 銀行給予房貸戶一個房貸額度，在這個額度內，可以讓房貸戶充分運用該額度、是一種靈活的理財方式，係指哪種房貸類型？ (91) |
| (1) | 指數型房貸 |
| (2) | 理財型房貸 |
| (3) | 抵利型房貸 |
| (4) | 固定型房貸 |
| | |
| (3) | 24. 房貸戶可以拿在同一家銀行的存款餘額，來折抵房貸本金；再將折抵後的數額，當成計算房貸利息的本金，係指哪種房貸類型？ (100) |
| (1) | 指數型房貸 |
| (2) | 理財型房貸 |
| (3) | 抵利型房貸 |
| (4) | 固定型房貸 |
| | |
| (1) | 25. 下列何者為較適合收入穩定、有固定還款來源者，或是對利率敏感度較高的上班族等族群所選擇房貸類型？ (104) |
| (1) | 利率遞減型房貸 |
| (2) | 理財型房貸 |
| (3) | 抵利型房貸 |
| (4) | 固定型房貸 |
| | |
| (2) | 26. 對於固定收入的上班族且認為未來利率可能走升者，房貸戶可選擇哪一種房貸類型，可以每月繳交固定的房貸本息？ (106) |
| (1) | 指數型房貸 |
| (2) | 固定型房貸 |
| (3) | 理財型房貸 |
| (4) | 抵利型房貸 |
| | |
| (3) | 27. 對於房貸還款金額固定，有利借款人做好財務規劃，或者隨著收入增加，其負擔比率相對降低之還款方式為何？ (107) |
| (1) | 還款寬限期 |
| (2) | 本金平均攤還法 |
| (3) | 本息平均攤還法 |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
| (1) | 28. 下列何種房貸償還方式，比較適合初期資金比較不充裕的房貸戶？ (113) |
| (1) | 還款寬限期 |
| (2) | 本金平均攤還法 |
| (3) | 本息平均攤還法 |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
| (3) | 29. 下列何種房貸償還方式，借款人每期償還的月付金是一樣？ (115) |
| (1) | 本金平均攤還法 |
| (2) | 還款寬限期 |
| (3) | 本息平均攤還法 |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
| (3) | 30. 下列何種金融工具的利率風險最高？ (122) |
| (1) | 短期公債 |
| (2) | 國庫券 |
| (3) | 長期公債 |
| (4) | 商業本票 |
| | |
| (2) | 31. 下列何者為價值型股票之特性？ (127) |
| (1) | 高本益比 |
| (2) | 低股價淨值比 |
| (3) | 高股價淨值比 |
| (4) | 低股利收益率 |
| | |
| (3) | 32. 通常比較重視挑選基本面佳的股票，則其股票投資風格係屬於哪種類型？ (131) |
| (1) | 成長型股票 |
| (2) | 市場導向型股票 |
| (3) | 價值型股票 |
| (4) | 大型股與小型股 |
| | |
| (4) | 33. 股票投資之風險管理，應注意哪些？ (133) |
| (1) | 設立整體停損額度 |
| (2) | 設立個股停損點 |
| (3) | 設立個股停利點 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (1) | 34. 債券發行機構於債券到期時無法順利償還（當發行機構發生違約情形），係指債券投資需面臨何種風險？ (136) |
| (1) | 信用風險 |
| (2) | 購買力風險 |
| (3) | 利率風險 |
| (4) | 流動性風險 |
| | |
| (2) | 35. 債券的存續期間與利率風險的變動關係，下列何者為真？ (142) |
| (1) | 債券的存續期間愈長，利率風險愈低 |
| (2) | 債券的存續期間愈長，利率風險愈高 |
| (3) | 無關 |
| (4) | 不一定 |
| | |
| (2) | 36. 在其他條件不變的情況下，下列債券何者之利率風險最高？ (148) |
| (1) | 票面利率 3%，5 年期 |
| (2) | 票面利率 3%，10 年期 |
| (3) | 票面利率 5%，8 年期 |
| (4) | 票面利率 8%，3 年期 |
| | |
| (2) | 37. 根據投資理論定義，全體市場本身的β係數為 1，若基金投資組合淨值的波動大於全體市場的波動幅度，則β係數為何？ (158) |
| (1) | 小於 1 |
| (2) | 大於 1 |
| (3) | 等於 1 |
| (4) | 零 |
| | |
| (1) | 38. 以追求穩定收益為目標，通常投資在短期貨幣市場工具，但不保證本金不會虧損。例如貨幣型基金，此屬於基金風險收益哪一等級？ (165) |
| (1) | RR1 |
| (2) | RR3 |
| (3) | RR5 |
| (4) | RR2 |
| | |
| (2) | 39. 基金報酬率相對於全體市場報酬率的波動性愈大，貝他值愈大，則該基金的風險性以及獲利的潛能為何？ (169) |
| (1) | 愈低 |
| (2) | 愈高 |
| (3) | 不一定 |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
| (4) | 40. 下列何者為結構式債券（連動債）須注意的要點？ (170) |
| (1) | 匯損風險 |
| (2) | 存續期間 |
| (3) | 保本條件 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (2) | 41. 投資人購買結構型商品應注意自身的資金需求規劃，避免屆時急需資金，而無法贖回結構型商品，或贖回金額不如預期。此係應該考慮下列何者風險？ (171) |
| (1) | 市場風險 |
| (2) | 流動性風險 |
| (3) | 信用風險 |
| (4) | 法律風險 |
| | |
| (2) | 42. 下列何者為 ETF 最主要的配息來源？ (173) |
| (1) | 資本利得 |
| (2) | 現金股利 |
| (3) | 利息收入 |
| (4) | 出借的收益 |
| | |
| (3) | 43. 各國貨幣政策，通常是各國哪一單位主導？ (180) |
| (1) | 行政院 |
| (2) | 財政部 |
| (3) | 中央銀行 |
| (4) | 經濟部 |
| | |
| (3) | 44. 股票市場變化(股價指數)被視為觀察一國經濟狀況的何種指標？ (182) |
| (1) | 落後指標 |
| (2) | 同時指標 |
| (3) | 領先指標 |
| (4) | 優先指標 |
| | |
| (3) | 45. 政府利用擴大政府的財政支出，或者利用減稅的手段，提高民眾的可支配所得，來刺激總產出，係為： (185) |
| (1) | 擴張性貨幣政策 |
| (2) | 緊縮性貨幣政策 |
| (3) | 擴張性財政政策 |
| (4) | 緊縮性財政政策 |
| | |
| (1) | 46. 當一個經濟體內發生通貨膨脹之後，容易造成股票市場變動為何？ (192) |
| (1) | 下跌 |
| (2) | 上漲 |
| (3) | 無關 |
| (4) | 不一定 |
| | |
| (2) | 47. 有關景氣對策信號，下列敘述何者為非？ (197) |
| (1) | 每項指標有五種燈號變化 |
| (2) | 黃燈表示景氣低迷 |
| (3) | 由九項指標構成 |
| (4) | 綠燈表示景氣穩定 |
| | |
| (1) | 48. 根據利率與股價的變動關係，在其他條件不變的情況下，當利率上升時，則將使股價變動為何？ (202) |
| (1) | 下跌 |
| (2) | 上漲 |
| (3) | 無關 |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
| (3) | 49. 景氣對策信號「藍燈」表示經濟景氣： (204) |
| (1) | 過熱 |
| (2) | 活絡 |
| (3) | 欠佳 |
| (4) | 穩定 |
| | |
| (2) | 50. 下列何者為央行直接阻止新台幣貶值的政策效果？ (205) |
| (1) | 降低存款準備率 |
| (2) | 在外匯市場釋出美元而收回新台幣 |
| (3) | 利用「公開市場操作」賣出國庫券 |
| (4) | 調高重貼現率 |
| | |
| (1) | 51. 新制退休金對雇主而言為「確定提撥」制，下列何者不屬於該制度的正確解釋？ (218) |
| (1) | 雇主與員工均強制按月提撥一定比率之薪資 |
| (2) | 勞工提撥的退休金存入帳戶後，待退休時再提領帳戶之基金 |
| (3) | 退休時該帳戶基金總收益為原始提撥的本金再加可能的收益 |
| (4) | 雇主可以很明確的瞭解提撥的數額，容易掌控其現金流量 |
| | |
| (3) | 52. 勞退新制適用的對象，不受下列哪項因素影響？ (222) |
| (1) | 勞保投保年資 |
| (2) | 勞保投保身分 |
| (3) | （１）與（２）都不會影響 |
| (4) | （１）與（２）都會影響 |
| | |
| (4) | 53. 下列何者為影響新制勞工月退休金的重要因素？ (227) |
| (1) | 利率 |
| (2) | 平均餘命 |
| (3) | 個人專戶本金與累積收益總額 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (3) | 54. 關於新制勞工月退休金結果，下列哪種說法為真？ (228) |
| (1) | 當折現率越低，月退休金可領的數額將會越多 |
| (2) | 平均餘命越長，月退休金可領的數額將會越多 |
| (3) | 個人專戶總額越高，月退休金可領的數額將會越多 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (3) | 55. 若政府委託操作勞工退休金專戶的專家操作績效很好，這個預期將可能會使我們未來新制勞工月退休金數額的結果？ (232) |
| (1) | 降低 |
| (2) | 不變 |
| (3) | 提高 |
| (4) | 不確定影響方向 |
| | |
| (3) | 56. 新制勞工退休金規定雇主每月負擔之勞工退休金提繳率不得低於每月工資？ (233) |
| (1) | 3% |
| (2) | 5% |
| (3) | 6% |
| (4) | 12% |
| | |
| (4) | 57. 國民年金保險的給付項目中，下列那個項目採用「年金」方式給付？ (249) |
| (1) | 生育給付 |
| (2) | 喪葬給付 |
| (3) | 職業災害給付 |
| (4) | 身心障礙給付 |
| | |
| (3) | 58. 國民年金保險的給付項目中，下列那個項目採用「一次性」方式給付？ (250) |
| (1) | 老年給付 |
| (2) | 身心障礙給付 |
| (3) | 喪葬給付 |
| (4) | 職業災害給付 |
| | |
| (4) | 59. 國民年金保險的保險費計算是以「月投保薪資」×「保險費率」，其中保險費率現行(民國108年)為？ (255) |
| (1) | 6% |
| (2) | 7% |
| (3) | 8% |
| (4) | 9% |
| | |
| (3) | 60. 一般民眾的國民年金保險保險費中，規定政府會給予補助的比率為？ (259) |
| (1) | 10% |
| (2) | 20% |
| (3) | 40% |
| (4) | 政府沒有補助，全都由被保險人負擔 |
| | |
| (3) | 61. 王先生計畫請領國保老年年金，月投保薪資假設與目前相同，請領當時王先生累計參加國保年資為３０年，試用Ｂ式計算王先生每月可領取多少老年年金？ (263) |
| (1) | 6,221 |
| (2) | 5,702 |
| (3) | 7,130 |
| (4) | 7,776 |
| | |
| (3) | 62. 當前退休規劃已成為青壯年人口重要的議題，其中包含各項原因，而下列那項原因並沒有直接關係？ (278) |
| (1) | 出生率大幅下降 |
| (2) | 工作期間逐間縮短 |
| (3) | 政府社會福利政策日益完善 |
| (4) | 退休生活期間逐漸拉長 |
| | |
| (4) | 63. 下列那一項投資工具適合用在退休規劃？ (286) |
| (1) | 共同基金 |
| (2) | 定期存款 |
| (3) | 保險商品 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (1) | 64. 在估計未來每月的支出時，假設目前每月支出金額為１０,０００元，物價上漲率為５％，運用複利的計算方法，每年計息１次，１０年後每月的支出金額應該會是多少？ (289) |
| (1) | １６,２８９元 |
| (2) | １６,３８６元 |
| (3) | １６,５８２元 |
| (4) | １６,４４６元 |
| | |
| (3) | 65. 下列各項金融商品，那一項在解決退休經濟問題時最可能發揮不讓投入本金減損的效益？ (298) |
| (1) | 股票 |
| (2) | 共同基金 |
| (3) | 年金 |
| (4) | 房地產 |
| | |
| (2) | 66. 下列那種保險商品的給付方式為當被保險人在生存期間內，保險公司按照保險合約規定的金額、方式、期間，以一次性的方式或定期性的方式，幾付保險金給被保險人？ (304) |
| (1) | 人壽保險 |
| (2) | 年金保險 |
| (3) | 醫療保險 |
| (4) | 傷害保險 |
| | |
| (1) | 67. 下列那項並非屬於社會年金保險？ (317) |
| (1) | 遞延年金 |
| (2) | 老年年金 |
| (3) | 遺族年金 |
| (4) | 失能年金 |
| | |
| (2) | 68. 下列那種年金，可以在基本經濟之餘，加強照顧我們退休後的生活？ (320) |
| (1) | 社會年金保險 |
| (2) | 商業年金保險 |
| (3) | 企業年金保險 |
| (4) | 國民年金保險 |
| | |
| (1) | 69. 下列那種年金保險，約定年金領受人中有一個身故時，保險公司就停止年金給付？ (324) |
| (1) | 連生年金 |
| (2) | 遺族年金 |
| (3) | 連生及遺族年金 |
| (4) | 確定年金 |
| | |
| (4) | 70. 社會新鮮人，因尚未組成家庭且父母還在職場中奮鬥，此時保險規劃因應保障與收入仍然有限的前題下，應著重於下列那類型商品？ (332) |
| (1) | 傷害保險 |
| (2) | 醫療保險 |
| (3) | 重疾或癌症保險 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 71. 車險當中的第三人責任險，目的是保障在使用汽車時因故造成他人的身體與財產損失責任之賠償，下列那個項目不屬於此範圍？ (350) |
| (1) | 強制險 |
| (2) | 第三人體傷與財損責任險 |
| (3) | 第三人責任險附加乘客險 |
| (4) | 乙式險 |
| | |
| (4) | 72. 在一般單純的住宅火險中，對於發生下列那項事故時沒有納入保障的範圍內？ (351) |
| (1) | 火災造成建築物損害 |
| (2) | 火災造成房屋內部動產損失 |
| (3) | 航空器墜落造成之建築物損失 |
| (4) | 地震造成的建築物損失 |
| | |
| (4) | 73. 根據我國的所得稅法規定，如果王先生經營個人工作室需要繳交下列哪種租稅？ (359) |
| (1) | 營業稅 |
| (2) | 證券交易稅 |
| (3) | 營利事業所得稅 |
| (4) | 負責人綜合所得稅 |
| | |
| (2) | 74. 在計算個人所得額時，若包含有海外所得，一申報戶全年合計未達多少金額時可免予計入？ (362) |
| (1) | ５０萬元 |
| (2) | １００萬元 |
| (3) | １５０萬元 |
| (4) | ２００萬元 |
| | |
| (2) | 75. 王先生身故時留下遺產１５０萬元，另有３０萬元負債，配偶甲還健在，另外還有子女乙、丙兩人，依據民法應繼分概念，下列哪項繼承金額是正確的？ (372) |
| (1) | 甲：５０萬元；乙：５０萬元；丙：５０萬元 |
| (2) | 甲：４０萬元；乙：４０萬元；丙：４０萬元 |
| (3) | 甲：１００萬元；乙：２５萬元；丙：２５萬元 |
| (4) | 甲：６０萬元；乙：３０萬元；丙：３０萬元 |
| | |
| (1) | 76. 被繼承人原本就可以依據自己的意思任意處分遺產，但如果被繼承人遺產的處分規劃對於有繼承權人顯失公平時，法律有例外規定，得要保留一定比例給繼承人，此稱「特留分」。根據民法規定，直系血親卑親屬之特留分比例為其應繼分之？ (373) |
| (1) | １／２ |
| (2) | １／３ |
| (3) | １／４ |
| (4) | １／５ |
| | |
| (2) | 77. 被繼承人原本就可以依據自己的意思任意處分遺產，但如果被繼承人遺產的處分規劃對於有繼承權人顯失公平時，法律有例外規定，得要保留一定比例給繼承人，此稱「特留分」。根據民法規定，下列那項特留分為其應繼分之比例敘述不是正確的？ (375) |
| (1) | 直系血親卑親屬：１／２ |
| (2) | 父母：１／３ |
| (3) | 配偶：１／２ |
| (4) | 兄弟姐妹：１／３ |
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| (1) | 78. 下列何種金融商品不是在集中市場中交易? (376) |
| (1) | 開放型基金 |
| (2) | 封閉型基金 |
| (3) | 特別股 |
| (4) | 認購權證 |
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| (2) | 79. 全球股市的互動性已經愈來愈高，這意味著採取全球化投資在投資風險的分散效果已經： (377) |
| (1) | 提高 |
| (2) | 降低 |
| (3) | 不變 |
| (4) | 不確定 |
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| (1) | 80. 當國發會公布的「景氣對策信號」由「黃藍燈」轉為「綠燈」，表示： (382) |
| (1) | 景氣轉好 |
| (2) | 景氣轉壞 |
| (3) | 景氣仍然不明朗 |
| (4) | 以上皆有可能 |
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