| (2) | 1. 金融機構能成為客戶長期的財富管理顧問，其所提供的財富管理業務，應不同於以往理財業務，主要區別在於： (1) |
| (1) | 以銷售金融產品為導向的財富管理 |
| * | (2) | 以客戶需求為導向的財富管理 |
| (3) | 以客戶擁有的資源為基礎的財富管理 |
| (4) | 以管理客戶資產為導向的財富管理 |
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| (4) | 2. 財富管理的服務範疇相對於一般的理財業務，包括哪些： (2) |
| (1) | 個人的財富管理業務 |
| (2) | 企業、機構的資產管理 |
| (3) | 法人金融服務 |
| * | (4) | 以上皆是 |
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| (3) | 3. 在生命週期中，下列何者較適合作為規劃客戶長期財務需求的金融商品？ (3) |
| (1) | 存款 |
| (2) | 股票 |
| * | (3) | 保險商品 |
| (4) | 共同基金 |
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| (1) | 4. 依據金管會的要求，由金融業者自行定義「高淨值客戶」財富管理業務，而大多數的金融業者所定義的「高淨值客戶」（也就是所謂「大戶門檻」），普遍訂在資產在新台幣多少以上？ (4) |
| * | (1) | 100~300 萬元以上 |
| (2) | 500 萬元以上 |
| (3) | 1000 萬元以上 |
| (4) | 3000 萬元以上 |
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| (3) | 5. 對於萬能壽險等類型保險商品，較適合作為規劃客戶投資的金融商品？ (5) |
| (1) | 短期 |
| (2) | 中期 |
| * | (3) | 長期 |
| (4) | 以上皆可 |
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| (3) | 6. 下列何者屬為「守富、傳富」之理財規劃方式？ (6) |
| (1) | 信託的規劃 |
| (2) | 保險的規劃 |
| * | (3) | 以上皆是 |
| (4) | 以上皆非 |
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| (2) | 7. 對於金融機構以客戶為中心，設計出一套全面的財務規劃，通過向客戶提供現金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務，將客戶的資產、負債、流動性進行管理，以滿足客戶不同階段的財務需求，係指何種業務？ (7) |
| (1) | 理財規劃業務 |
| * | (2) | 財富管理業務 |
| (3) | 資產管理業務 |
| (4) | 投資銀行業務 |
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| (4) | 8. 下列何者非為金管會核准可承辦財富管理業務之金融機構？ (8) |
| (1) | 銀行 |
| (2) | 保險公司 |
| (3) | 證券公司 |
| * | (4) | 財顧公司 |
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| (4) | 9. 下列何者較適合作為規劃客戶短、中期財務需求的金融商品？ (9) |
| (1) | 投資型定存 |
| (2) | 共同基金 |
| (3) | 股票 |
| * | (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 10. 下列何者為財富管理業務實質內容中財務規劃項目？ (10) |
| (1) | 風險規劃 |
| (2) | 投資規劃 |
| (3) | 稅務規劃 |
| * | (4) | 以上皆是 |
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| (2) | 11. 「財富管理」可謂完成各個理財項目的計劃與執行、資金的配置與交易、風險的規劃與轉移、資產的報酬與傳承等全面性的規劃之；而「理財規劃」係為了達到前述規劃所需實際作為之。 (11) |
| (1) | 方法；目的 |
| * | (2) | 目的；流程 |
| (3) | 目的；方法 |
| (4) | 流程；目的 |
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| (3) | 12. 依據「銀行辦理財富管理業務應注意事項」規範，銀行、證券、保險公司必須設置何種部門來統籌管理理財專員，辦理財富管理業務？ (12) |
| (1) | 共同部門 |
| (2) | 分屬部門 |
| * | (3) | 專責部門 |
| (4) | 以上皆非 |
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| (1) | 13. 以「收入－儲蓄＝支出」作為個人的可支配所得，歸屬理財規劃中哪一階段？ (13) |
| * | (1) | 存富 |
| (2) | 創富 |
| (3) | 守富 |
| (4) | 傳富 |
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| (3) | 14. 在創造財富的理財規劃階段中，應以下列何者為首重要件？ (14) |
| (1) | 績效 |
| (2) | 報酬 |
| * | (3) | 風險 |
| (4) | 收益 |
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| (1) | 15. 有關貨幣型基金，較適合作為規劃客戶投資哪種期程的金融商品？ (15) |
| * | (1) | 短期 |
| (2) | 中期 |
| (3) | 長期 |
| (4) | 以上皆可 |
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| (4) | 16. 依據金管會的要求，金融業者必須將其「經營政策」及「作業準則」予以書面化，特別是針對財富管理業務中哪些內容須予以明確訂定、切實執行？ (16) |
| (1) | 組織架構 |
| (2) | 內部控制 |
| (3) | 風險管理制度 |
| * | (4) | 以上皆是 |
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| (3) | 17. 一般意義上的理財業務，多侷限於商業銀行能提供狹隘且偏頗的傳統業務為何？ (17) |
| (1) | 買賣基金 |
| (2) | 存貸業務 |
| * | (3) | 以上皆是 |
| (4) | 以上皆非 |
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| (4) | 18. 在養老/退休人生階段中，可運用於投資的資金及風險承受能力，應著重於何種項目規劃？ (18) |
| (1) | 醫療 |
| (2) | 財產移轉 |
| (3) | 與長期照護 |
| * | (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 19. 下列何者較適合作為生命週期「創業&教育&安家」階段中的金融商品？ (19) |
| (1) | 股票 |
| (2) | 共同基金 |
| (3) | 債券 |
| * | (4) | 以上皆是 |
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| (3) | 20. 下列何者較適合生命週期中，作為規劃客戶短期投資的金融商品？ (20) |
| (1) | 利率連動式債券 |
| (2) | 保本型連動式債券 |
| * | (3) | 債券基金 |
| (4) | 保險商品 |
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