| (4) | 1. 針對於客戶需求而量身訂作「結構型商品」較適合作為規劃客戶投資的金融商品？ (21) |
| (1) | 短期 |
| (2) | 中期 |
| (3) | 長期 |
| * | (4) | 以上皆可 |
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| (1) | 2. 財富管理業務目的是要為客戶設計出一套全方位的財務規劃，以滿足客戶各階段的財務需求，在養老/退休人生階段中，共同基金較不適合作為規劃客戶投資的金融商品？ (22) |
| * | (1) | 短期 |
| (2) | 中期 |
| (3) | 長期 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (3) | 3. 在財富管理（或理財規劃）的「存富」階段，是要先，投資自己應先從何作起？ (23) |
| (1) | 投資管理 |
| (2) | 支出管理 |
| * | (3) | 現金流管理 |
| (4) | 收入管理 |
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| (4) | 4. 經過這幾年國際間金融動盪，金融業的財富管理經營方針也從以往純粹業績導向，重視金融商品的銷售，開始轉換成重視客戶的真實需求，其中包括哪些具體作為？ (24) |
| (1) | 檢視客戶財務目標 |
| (2) | 強化資產配置 |
| (3) | 注意風險管理 |
| * | (4) | 以上皆是 |
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| (2) | 5. 台灣金融業的財富管理業務，下列何者通常為被推薦開發的一個族群？ (25) |
| (1) | 低資產客戶 |
| * | (2) | 高資產客戶 |
| (3) | 無特殊偏好 |
| (4) | 風險規避者 |
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| (1) | 6. 當處於升息循環，定存應選擇何種計息方式，才會讓存款利息最大化？ (26) |
| * | (1) | 機動利率 |
| (2) | 固定利率 |
| (3) | 以上皆可 |
| (4) | 視個人偏好而定 |
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| (3) | 7. 自 2008 年之後，主管機關金融監督管理委員會明令規定，需對打算投資商品的投資人做風險適格測驗（Know Your Customer，KYC），而依投資人的風險屬性，一般分成幾個等級來推薦適合的金融商品？ (27) |
| (1) | RR1~RR3 |
| (2) | RR1~RR4 |
| * | (3) | RR1~RR5 |
| (4) | RR1~RR6 |
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| (2) | 8. 針對挑選適格的理財專員的第一個標準，首重條件為何？ (28) |
| (1) | 佣金高低取向 |
| * | (2) | 誠信問題 |
| (3) | 業績好壞 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 9. 下列敘述何者是錯誤的？ (29) |
| (1) | 其他條件不變，現值與折現率呈反向關係；亦即折現率愈大，現值愈小 |
| (2) | 其他條件不變，現值與折現期間呈反向關係；亦即折現期間愈長，現值愈小 |
| (3) | 其他條件相同，複利次數愈多，終值愈大 |
| * | (4) | 其他條件相同，複利次數愈多，終值愈小 |
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| (1) | 10. 關於貨幣時間價值的計算方式，不管金融機構付息期間是多久，所產生的利息，均不會滾入本金再循環計息，即計息的本金從期初到期末都是相同。此計算方式係為： (30) |
| * | (1) | 單利 |
| (2) | 複利 |
| (3) | 利滾利 |
| (4) | 以上皆非 |
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| (1) | 11. 在相同條件下，每季複利一次之利息所得，相較於每年複利一次之利息所得為： (31) |
| * | (1) | 高 |
| (2) | 低 |
| (3) | 相同 |
| (4) | 不一定 |
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| (2) | 12. 當複利的計息期間，折算成按季、月、或日來計息的利率，係稱為： (32) |
| (1) | 名義利率 |
| * | (2) | 實際利率 |
| (3) | 直接利率 |
| (4) | 以上皆非 |
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| (2) | 13. 從短期的角度而言，由銀行的牌告利率，其固定利率高於當時的機動利率，則可以判斷銀行預測未來利率走勢為何？ (33) |
| (1) | 下跌 |
| * | (2) | 上揚 |
| (3) | 不變 |
| (4) | 無法判斷 |
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| (2) | 14. 當理財專員從事推薦買賣商品時，所必須要持有的法定證照，係用來檢視其何種條件？ (34) |
| (1) | 誠信問題 |
| * | (2) | 專業能力 |
| (3) | 熱心、耐心 |
| (4) | 業績好壞 |
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| (1) | 15. 假如是一個喜歡冒險的人，則可以建議選擇何種計息方式？ (35) |
| * | (1) | 機動利率 |
| (2) | 固定利率 |
| (3) | 以上皆是 |
| (4) | 以上皆非 |
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| (2) | 16. 當處於降息循環，定存應選擇何種計息方式，才會讓存款利息最大化？ (36) |
| (1) | 機動利率 |
| * | (2) | 固定利率 |
| (3) | 以上皆可 |
| (4) | 視個人偏好而定 |
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| (1) | 17. 名目利率與實質利率兩者的主要差異在於： (37) |
| * | (1) | 預期通貨膨脹率 |
| (2) | 流動性溢酬 |
| (3) | 到期期限溢酬 |
| (4) | 違約風險溢酬 |
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| (1) | 18. 從短期的角度而言，由銀行的牌告利率，其固定利率小於當時的機動利率，則可以判斷銀行預測未來利率走勢為何？ (38) |
| * | (1) | 走跌 |
| (2) | 上揚 |
| (3) | 不變 |
| (4) | 無法判斷 |
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| (2) | 19. 對於金融機構計算利息方式，將這一期的利息滾入本金，當作是下一期的本金，再去計算下一期的利息，此計算方式係為： (39) |
| (1) | 單利 |
| * | (2) | 複利 |
| (3) | 名義利率 |
| (4) | 以上皆非 |
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| (2) | 20. 假如是一個不喜歡冒險的人，則可以建議選擇何種計息方式？ (40) |
| (1) | 機動利率 |
| * | (2) | 固定利率 |
| (3) | 以上皆是 |
| (4) | 以上皆非 |
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