| (4) | 1. 良好的財務規劃必須具備哪項特色？ (41) |
| (1) | 目標具體化 |
| (2) | 方法明確化 |
| (3) | 風險數量化 |
| * | (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 2. 財富管理的循環步驟可分為Ａ.執行；B.計畫；C.調整；D.檢核，等四大循環，正確的循環步驟為？ (42) |
| (1) | Ａ、Ｂ、Ｃ、Ｄ |
| (2) | Ｂ、Ａ、Ｃ、Ｄ |
| (3) | Ｂ、Ｃ、Ａ、Ｄ |
| * | (4) | Ｂ、Ａ、Ｄ、Ｃ |
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| (1) | 3. 為求訂定財務目標時可以估計出更具體的數據，我們必須根據貨幣的時間價值將通貨膨脹率納入考量。假設每年通貨膨脹率為２％，在此估算模式，下列那項是不適當的說法？ (43) |
| * | (1) | 現在１００元的價值，１０年後估計應與１２０元相等 |
| (2) | 現在１００元的價值，１年後估計應與１０２元相等 |
| (3) | １年後的１５０元，現在的價值約為１４７元 |
| (4) | ２年後的１００元，現在的價值約為９６元 |
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| (2) | 4. 若要考量未來財務目標最適當的貨幣價值，需將物價上漲因素納入，一般而言大多以過去通貨膨脹率為依據，也可以自行設定一個成長率進行計算，關於自行設定物價上漲指標，下列那種說法較為適當？ (44) |
| (1) | 若自設物價上漲率數值較低，則可能會高估財務目標數值 |
| * | (2) | 為求保守起見，可以設定稍高於歷史平均值的物價上漲率 |
| (3) | 自設物價上漲率太過高於歷史平均值，會提升目標達成信心 |
| (4) | 以上說法都不適當 |
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| (4) | 5. 為求具體化財富管理目標，下列那些假設數據對我們人生而言是相對重要且不可或缺的？ (45) |
| (1) | 子女高等教育費用假設 |
| (2) | 退休金專戶試算 |
| (3) | 稅務試算 |
| * | (4) | 以上皆是 |
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| (2) | 6. 針對財富管理中的購置房產目標，貸款利率是非常關鍵的要角。房貸利率變動以「碼」計算，試問１碼為？ (46) |
| (1) | 0.13% |
| * | (2) | 0.25% |
| (3) | 0.50% |
| (4) | 1% |
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| (4) | 7. 國內一般民眾的退休金來源，通常會來自於那裡？ (47) |
| (1) | 政府 |
| (2) | 企業 |
| (3) | 自行提撥 |
| * | (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 8. 因應國家財政困境，政府目前正在推動軍公教勞的退休金改革，其中關係到千萬人規模的勞工之勞保年金，可能會有那種情況出現？ (48) |
| (1) | 勞保費用提升 |
| (2) | 勞保老年年金縮水 |
| (3) | 可提領退休金年齡延後 |
| * | (4) | 以上都有可能 |
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| (3) | 9. 勞工若想要瞭解自己退休金專戶累積金額的狀況，該如何進行？ (49) |
| (1) | 自行逐筆記錄 |
| (2) | 到所屬公司查詢 |
| * | (3) | 向勞保局查詢 |
| (4) | 退休年齡到之前無法查詢 |
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| (3) | 10. 為達成理財目標，在進行盤點現有資源時可仿照會計學編制個人／家庭的財務報表，下列那項報表並不適合用於個人或家庭理財？ (50) |
| (1) | 資產負債表 |
| (2) | 收支狀況變動表 |
| * | (3) | 權益變動表 |
| (4) | 全生涯現金流量表 |
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| (4) | 11. 為編制個人或家庭財務報表，需要包括那些區塊資訊？ (51) |
| (1) | 收入與支出 |
| (2) | 儲蓄與投資 |
| (3) | 負債 |
| * | (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 12. 依據財富管理規劃執行之步驟，編制家庭財務報表時需要五大區塊的資訊，下列那項並非屬於此五大區塊？ (52) |
| (1) | 家庭儲蓄 |
| (2) | 家庭保障 |
| (3) | 家庭總負債 |
| * | (4) | 家庭成員數 |
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| (1) | 13. 在家庭的資產負債表中，共同基金應歸類為那個項目中？ (53) |
| * | (1) | 資產 |
| (2) | 收入 |
| (3) | 負債 |
| (4) | 淨值 |
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| (2) | 14. 若爸爸先前有筆資金出借給朋友，則該筆爸爸對朋友的債權應歸類在家庭資產負債表的那個項目中？ (54) |
| (1) | 支出 |
| * | (2) | 資產 |
| (3) | 負債 |
| (4) | 淨值 |
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| (4) | 15. 下列那種保單比較不會擁有保單現金價值？ (55) |
| (1) | 養老險 |
| (2) | 終身壽險 |
| (3) | 投資型壽險 |
| * | (4) | 醫療保險 |
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| (4) | 16. 對於家庭收支變動表的編制，下列那種說法是正確的？ (56) |
| (1) | 這是一張流量的報表 |
| (2) | 可以呈現家庭在某段時間內收支的狀況 |
| (3) | 最少每月統計一次 |
| * | (4) | 以上皆是 |
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| (2) | 17. 家庭財務報表也可以進行交叉運算，使用類似企業財務比率分析的概念來掌控重要資訊，下列那種比率的計算方法並非正確？ (57) |
| (1) | 支出比率＝總支出／總收入 |
| * | (2) | 消費性支出比率＝消費性支出／總收入 |
| (3) | 自由儲蓄率＝股票與基金總額／總收入 |
| (4) | 財務負擔比率＝財務負擔支出／總收入 |
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| (4) | 18. 建構完全面性財務規劃後，相關的執行面策略包括？ (58) |
| (1) | 資產移轉與傳承 |
| (2) | 資產配置與交易 |
| (3) | 風險管理與規劃 |
| * | (4) | 以上皆是 |
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| (3) | 19. 財富管理規劃執行步驟中，達成目標的方法之一為目標順序法，下列那項敘述不屬於該種方法？ (59) |
| (1) | 將各項目標列出，依短、中、長期順序依序完成 |
| (2) | 主要優點為集中個人或家庭有限資源全力達成目標 |
| * | (3) | 將所需金額較大的目標擺在前面優先執行 |
| (4) | 如果資源不均可能會出現捨本逐末的情況 |
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| (4) | 20. 達成理財目標的主要方法之一為目標順序法，下列那項不屬於該方式的主要優點？ (60) |
| (1) | 可以集中家庭與個人有限資源 |
| (2) | 可依序完成各項財務目標 |
| (3) | 符合一般人的理財習慣 |
| * | (4) | 可拉長各項理財目標的時間 |
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