| (3) | 1. 達成理財目標的主要方法之一為目標並進法，下列那種說法不屬於該方法的主要作法？ (61) |
| (1) | 不管每期收入，於總收入中為所有目標提撥一定比率預算 |
| (2) | 將各個目標的預算分成不同專戶提存 |
| (3) | 長時間規劃達成的目標，需提撥較高比例的預算 |
| (4) | 必需將各種未來目標需求金額折現計算 |
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| (4) | 2. 達成理財目標的主要方法之一為目標並進法，該方法的主要優點為？ (62) |
| (1) | 各個目標達成所需時間相對較為充裕 |
| (2) | 因達成目標時間拉長，可以讓複利效果更為顯著 |
| (3) | 各目標達成時間拉長，相對賦予較高的彈性 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 3. 使用目標並進法達成各項財務目標，家庭的狀況與使用方法下列哪種說法相對適合？ (63) |
| (1) | 適合財力雄厚的家庭或個人 |
| (2) | 可藉由股票、債券、不動產等投資工具達成最大創富效果 |
| (3) | 可同時達到多項財務目標 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (3) | 4. 使用目標並進法達成各項財務目標，家庭的狀況與使用方法下列哪種說法相對較不恰當？ (64) |
| (1) | 適合財力雄厚的家庭或個人 |
| (2) | 可藉由股票、債券、不動產等投資工具達成最大創富效果 |
| (3) | 以短期目標為主要達成方向 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 5. 進行財富規劃時，除周詳規劃外還需要定期檢視並且不斷修正，才可以更貼近財務目標。需要進一步追蹤調整的事項包括那些？ (65) |
| (1) | 小孩出生 |
| (2) | 購車目標改變 |
| (3) | 喪偶或夫妻離異 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 6. 財富管理規劃中我們必須隨各項目標所設定的時間，動態調整資產配置比例，可以注意的方向有那些？ (66) |
| (1) | 家庭支出減少 |
| (2) | 家庭收入減少 |
| (3) | 投資績效超出預期 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (3) | 7. 對於管理投資風險基本作法，最常聽到的「不要把所有的雞蛋放在同一個籃子」，主要目的係為： (67) |
| (1) | 分散管理 |
| (2) | 追求績效 |
| (3) | 分散風險 |
| (4) | 資產分類 |
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| (1) | 8. 在人生的不同階段，要在創富領域有所斬獲，最好的方式做好： (68) |
| (1) | 資產配置 |
| (2) | 資產管理 |
| (3) | 資金管理 |
| (4) | 分散風險 |
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| (4) | 9. 投資人必須懂得判定哪些金融工具適合現階段自己的財富規劃，下列何者為金融工具之特性？ (69) |
| (1) | 風險性 |
| (2) | 收益性 |
| (3) | 流動性 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (2) | 10. 大家常聽到的「不要把所有的雞蛋放在同一個籃子」，主要係指： (70) |
| (1) | 資產配置 |
| (2) | 資金佈局 |
| (3) | 資產管理 |
| (4) | 投資組合 |
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| (1) | 11. 「不要把所有的雞蛋放在同一個籃子」裡，就是一種最基本分散風險的作法；而要降低風險，還得更進一步的做到將籃子分散放在不同的桌子的作法，係為何種作法？ (71) |
| (1) | 資產配置 |
| (2) | 資金佈局 |
| (3) | 資產管理 |
| (4) | 投資組合 |
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| (4) | 12. 面對經濟景氣波動不定的金融市場，要做好資產配置決策，應考慮哪些原則？ (72) |
| (1) | 「動態調整股債比率」 |
| (2) | 「分散進場時間點」 |
| (3) | 「不偏重在任何一個市場」 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (3) | 13. 在審視客戶的投資組合，需作好何種決策，才能降低整個投資組合的波動度及虧損程度，進而提高報酬率？ (73) |
| (1) | 資產管理 |
| (2) | 資金佈局 |
| (3) | 資產配置 |
| (4) | 投資管理 |
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| (2) | 14. 在面臨未來前景能見度依然不高的情況下，未來的投資組合宜採行保守策略，以增強資產的防禦性為主，調整股債比率，係對所持有資產之波動度應先採何種作法？ (74) |
| (1) | 增加 |
| (2) | 降低 |
| (3) | 不變 |
| (4) | 先增後降 |
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| (3) | 15. 在全球各主要國家面臨嚴峻的經濟不確定因素下，長期投資佈局的投資人宜採保守穩健的作法是何種操作策略？ (75) |
| (1) | 分批進場 |
| (2) | 定期定額的策略 |
| (3) | 以上皆是 |
| (4) | 以上皆非 |
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| (2) | 16. 對於一般的投資人，建議秉持分批定時定額加碼的穩健保守策略，主要目的是可用長期平均成本的方式來獲得報酬？ (76) |
| (1) | 增加 |
| (2) | 攤低 |
| (3) | 加權 |
| (4) | 累進 |
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| (2) | 17. 在面臨未來前景能見度依然不高的情況下，未來的投資組合宜採行保守策略，以增強資產的防禦性為主，係對資產曝險程度應先採何種作法？ (77) |
| (1) | 增加 |
| (2) | 降低 |
| (3) | 不變 |
| (4) | 先增後降 |
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| (3) | 18. 如果之前所投資的標的市場價格波動過高、或是產業前景能見度不佳的話，建議可以將自己的佈局擴大範圍，部分調整到未來的主流市場，以期獲取較高的收益。此資產配置作法係屬哪個原則？ (78) |
| (1) | 「動態調整股債比率」 |
| (2) | 「分散進場時間點」 |
| (3) | 「不偏重在任何一個市場」 |
| (4) | 以上皆非 |
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| (2) | 19. 在全球各主要國家面臨嚴峻的經濟不確定因素下，長期投資佈局的投資人宜採分批進場或定時定額加碼的策略。此資產配置作法係為哪個原則？ (79) |
| (1) | 「動態調整股債比率」 |
| (2) | 「分散進場時間點」 |
| (3) | 「不偏重在任何一個市場」 |
| (4) | 以上皆非 |
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| (1) | 20. 在面臨未來前景能見度依然不高的情況下，未來的投資組合宜以增強資產的防禦性為主，調整股債比率之保守策略，試問此項作法為資產配置中哪個原則？ (80) |
| (1) | 「動態調整股債比率」 |
| (2) | 「分散進場時間點」 |
| (3) | 「不偏重在任何一個市場」 |
| (4) | 以上皆非 |
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