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考試題目 |
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(4) | 1. 目前國人因何種因素,使得個人或家庭退休規劃的重要性快速提升? (281) |
| (1) | 工作競爭大 |
| (2) | 平均壽命長 |
| (3) | 社會福利弱 |
| (4) | 以上皆是 |
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(2) | 2. 進行退休規劃時,估計退休後所需金額的要素中,較不需包括何者? (282) |
| (1) | 物價上漲率 |
| (2) | 政府當時財政狀況 |
| (3) | 時間 |
| (4) | 利率 |
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(4) | 3. 當進行退休後所需資金規模評估時,考量到「時間」因素時,需要估計那些重要的時點? (283) |
| (1) | 預計退休年齡 |
| (2) | 預計死亡年齡 |
| (3) | 國人平均餘命 |
| (4) | 以上皆是 |
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(2) | 4. 當進行退休每月所需資金評估時,不太需要考量下列那個支出項目? (284) |
| (1) | 日常生活支出 |
| (2) | 子女教育支出 |
| (3) | 休閒娛樂支出 |
| (4) | 醫療照護支出 |
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(3) | 5. 退休規劃是人生中最重要的計畫之一,因此如何在穩定的前提下達成預定目標是我們思考重點,下列那種投資工具不太適合此前提? (285) |
| (1) | 定期存款 |
| (2) | 共同基金 |
| (3) | 期貨、選擇權 |
| (4) | 保險商品 |
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(4) | 6. 下列那一項投資工具適合用在退休規劃? (286) |
| (1) | 共同基金 |
| (2) | 定期存款 |
| (3) | 保險商品 |
| (4) | 以上皆是 |
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(3) | 7. 在估計未來每月的支出時,假設目前每月支出金額為10,000元,物價上漲率為5%,運用單利的計算方法,每年計息1次,10年後每月的支出金額應該會是多少? (287) |
| (1) | 10,500元 |
| (2) | 12,500元 |
| (3) | 15,000元 |
| (4) | 17,500元 |
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(3) | 8. 在估計未來每月的支出時,假設目前每月支出金額為10,000元,物價上漲率為5%,運用單利的計算方法,每年計息2次,10年後每月的支出金額應該會是多少? (288) |
| (1) | 10,500元 |
| (2) | 12,500元 |
| (3) | 15,000元 |
| (4) | 17,500元 |
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(1) | 9. 在估計未來每月的支出時,假設目前每月支出金額為10,000元,物價上漲率為5%,運用複利的計算方法,每年計息1次,10年後每月的支出金額應該會是多少? (289) |
| (1) | 16,289元 |
| (2) | 16,386元 |
| (3) | 16,582元 |
| (4) | 16,446元 |
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(2) | 10. 在估計未來每月的支出時,假設目前每月支出金額為10,000元,物價上漲率為5%,運用複利的計算方法,每年計息2次,10年後每月的支出金額應該會是多少? (290) |
| (1) | 16,289元 |
| (2) | 16,386元 |
| (3) | 16,582元 |
| (4) | 16,446元 |
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(4) | 11. 假設我想要在10年後每月可以有30,000元的生活費用,若我選擇一個擁有年化報酬率5%的工具,我現在每月需要存多少錢才可以達成此目標? (291) |
| (1) | 28,571元 |
| (2) | 23,436元 |
| (3) | 20,000元 |
| (4) | 18,417元 |
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(3) | 12. 陳先生目前正運用定期定額的方式來累積退休金,每年定期定額的投入本金為500,000元,若可以保持年報酬率6%的情況下,每年計息1次,估計5年後可以累積的本利和有多少? (292) |
| (1) | 2,654,550元 |
| (2) | 2,708,150元 |
| (3) | 2,818,550元 |
| (4) | 2,875,350元 |
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(1) | 13. 陳先生目前正運用定期定額的方式來累積退休金,每年定期定額的投入本金為500,000元,連續5年,若可以保持年報酬率6%的情況下,每年計息1次,這項儲蓄計畫目前的現值是多少? (293) |
| (1) | 2,106,200元 |
| (2) | 2,164,750元 |
| (3) | 2,225,900元 |
| (4) | 2,289,850元 |
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(2) | 14. 陳先生希望10年後可以累積到5,000,000元,假設年利率為5%,每年計息1次,則他需要每年提撥多少資金才可以達成目標? (294) |
| (1) | 379,340元 |
| (2) | 397,523元 |
| (3) | 416,455元 |
| (4) | 436,152元 |
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(4) | 15. 當我們在估算退休計劃時,下列哪項可以在計算時當作抵充的項目? (295) |
| (1) | 名下投資用的房產 |
| (2) | 沒有預定用途的定期存款 |
| (3) | 以儲蓄為目的的增額壽險保單 |
| (4) | 以上皆是 |
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(4) | 16. 為減少退休計畫的變數影響退休金的累積,下列哪項因素我們需要仔細評估? (296) |
| (1) | 每期可以投入退休目標的本金 |
| (2) | 預估可以累積退休金的期間 |
| (3) | 預估金融工具的投資報酬率 |
| (4) | 以上皆是 |
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(4) | 17. 為堅持投資規劃的紀律,不想讓屆臨退休時還沒有任何準備,我們需要以目前那些嚴酷的現況來自我警惕,讓我們知道不怕太晚做,只怕沒有做? (297) |
| (1) | 對於何時退休,以目前經濟環境我們掌控權不足 |
| (2) | 想要擁有優質的退休生活,不想讓經濟來源受制他人 |
| (3) | 少子化趨勢,子女經濟壓力大,不想成為子女負擔 |
| (4) | 以上皆是 |
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(3) | 18. 下列各項金融商品,那一項在解決退休經濟問題時最可能發揮不讓投入本金減損的效益? (298) |
| (1) | 股票 |
| (2) | 共同基金 |
| (3) | 年金 |
| (4) | 房地產 |
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(4) | 19. 現階段的理財工具中,同時具有「本錢在」、「跑得比通膨快」、「報酬率不輸定存」、「現在的錢可以留下給未來的自己用」、「萬一來不及用時可以庇蔭子孫」最有可能的是下列哪項商品? (299) |
| (1) | 期貨、選擇權 |
| (2) | 股票 |
| (3) | 共同基金 |
| (4) | 年金 |
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(4) | 20. 在進行自力完成的退休金規劃時,目的希望將現在的錢留給未來的自己用,實際執行時需考量什麼問題? (300) |
| (1) | 該準備多少退休金 |
| (2) | 要花多少時間來籌措未來的退休金 |
| (3) | 該用什麼工具來落實退休金計畫 |
| (4) | 以上都需要 |
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