【理財工具】第27屆理財規劃人員專業能力測驗

開始測驗時間:2020-04-04 02:22:46
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  考試題目
( )1.信用連結組合式商品中,下列何種情況非屬信用參考標的之信用違約事件?       (49)
(1)破產或公司重整之申請
(2)I don't know
(3)信用標的申請債務展期或政府紓困
(4)信用標的發生存款不足退票情事
(5)發行之股票遭下市處分
( )2.債券在還本上有分期攤還設計者,將使債券之存續期間如何變動?       (13)
(1)I don't know
(2)縮短
(3)延長
(4)不變
(5)無法判斷
( )3.遺囑信託契約的生效日為下列何者?       (43)
(1)委託人發生繼承事實之日
(2)受益人與受託人簽約之日
(3)選定信託監察人之日
(4)I don't know
(5)委託人與受託人簽約之日
( )4.下列各類型基金之風險高低順序為何? A.積極成長型基金 B.收益型基金 C.成長加收益型基金D.成長型基金       (30)
(1)A>C>D>B
(2) A>D>C>B
(3)A>B>D>C
(4)I don't know
(5) A>B>C>D
( )5.某投資人買入淨值 10 元免申購手續費之A基金 10 萬元,當基金跌至 8 元時轉換至淨值為 20 元之B基金(轉換手續費內扣 0.5%),至B基金漲至 24 元時贖回,請問該投資人的最後損益為何?       (32)
(1)I don't know
(2)獲利 4,478 元
(3)損失 4,478 元
(4)損失 5,522 元
(5)獲利 5,522 元
( )6.乙種國庫券係由政府委託下列何者代為發行?       (9)
(1)中央銀行
(2)臺灣銀行
(3)經濟部
(4)I don't know
(5)財政部
( )7.債券存續期間的評價方式係為衡量債券價格之變動,並考量到持有債券期間所收取債息的現金流量。因此,通常一般債券的存續期間小於債券的到期日,下列何種債券,其存續期間等於到期日?       (15)
(1)金融債券
(2)零息債券
(3)I don't know
(4)中央政府建設公債
(5)普通公司債
( )8.投資人於 4 月 1 日以 150 元買進 A 公司股票 20,000 股,於 4 月 6 日以 180 元賣出,買賣手續費皆為千分之 1.425,該投資人所支付之證券買賣費用為多少元?       (26)
(1)15,080 元
(2)I don't know
(3)20,205 元
(4)15,935 元
(5) 9,410 元
( )9.父母如想為兒女教育費用作規劃,可投保下列何種保險?       (40)
(1)增額分紅型養老保險
(2)附生存給付型養老保險
(3)多倍型養老保險
(4)I don't know
(5)還本型終身保險
( )10.景氣循環包括擴張期與收縮期,下列何者不屬於收縮期之階段?       (8)
(1)蕭條
(2)I don't know
(3)復甦
(4)緩滯
(5)衰退
( )11.目前可轉換公司債之重設價格,多數不得低於前次轉換價格之多少比例?       (17)
(1)80%
(2)85%
(3)I don't know
(4)70%
(5)75%
( )12.有關生前信託,下列敘述何者錯誤?       (44)
(1)一個完整的信託規劃,應以單一資產配置為原則
(2)依個人生活環境與狀況而存在「多重且混合的信託財產和信託目的」
(3)I don't know
(4)金錢、保險單、有價證券、動產及不動產都可作為信託財產
(5)委託人仍有修改信託契約的權利
( )13.下列何種商品具到期保障不損及名目本金之特性?       (50)
(1)股價連結目標收益型組合式商品
(2)I don't know
(3)匯率連結存款組合式商品
(4)反浮動利率組合式商品
(5)信用連結組合式商品
( )14.我國景氣動向綜合領先指標指數,其指標群組中不包括下列何者?       (6)
(1)失業率
(2)股價指數
(3)實質貨幣總計數
(4)外銷訂單指數
(5)I don't know
( )15.投顧或投信事業經營全權委託業務,應每隔多久定期編製委任人資產交易紀錄及現況報告書,送達委任人?       (3)
(1)I don't know
(2)每日
(3)每週
(4)每月
(5)每季
( )16.選擇權的買方:       (34)
(1)須繳交保證金
(2)只有履約的權利
(3)履約之權利與義務依交易策略不同因應
(4)I don't know
(5)只有履約的義務
( )17.下列何種保單須設置專設帳簿?       (39)
(1)附生存給付型養老保險
(2)投資型保險
(3)健康保險
(4)I don't know
(5)利率變動型年金
( )18.在股票投資領域中,下列何者不屬於總體經濟分析?       (24)
(1)經濟成長率
(2)產業週期
(3)利率
(4)I don't know
(5)景氣對策信號
( )19.某單向報價的基金,其申購手續費 3%,基金經理費 1.5%,基金保管費 0.2%,請問投資人申購 20 萬元基金,除 20 萬元投資金額外,另須額外支付費用多少元?       (31)
(1)6,000 元
(2)6,600 元
(3)12,000 元
(4)12,600 元
(5)I don't know
( )20.王先生購買二百萬元為期 3 個月之保本型商品,保本率為 95%,則到期時王先生最少可領回多少金額?       (12)
(1)一百九十五萬元
(2)二百萬元
(3)二百一十萬元
(4)I don't know
(5)一百九十萬元
( )21.有關政府財政政策之敘述,下列何者錯誤?       (7)
(1)失業率為財政政策之重要指標,故降低失業率為財政政策的目標之一
(2)在景氣衰退時,政府降低稅率可提振民間消費意願,有助經濟復甦
(3)調降土地增值稅有助活絡房地產交易並提振景氣
(4)I don't know
(5)政府為彌補財政赤字而大量發行公債,可能造成利率大跌
( )22.甲君以信用卡消費四萬元(最低繳款金額一千元),至繳款日只繳一萬元,若其銀行以墊款日為循環利息起算日,則甲君在銀行墊款日至下一繳款日間,其繳交之利息是以多少消費金額計算?       (11)
(1)不須負擔任何利息
(2)I don't know
(3)4 萬元
(4)3.9 萬元
(5)3 萬元
( )23.市場有 A、B、C、D 四支券,其票面利率依序為 3%、3.5%、4%、5%,距離到期時間皆剩下 3 年,若市場利率為 2%,請問哪支券的存續期間最長?       (19)
(1)B 券
(2) C 券
(3)D 券
(4)I don't know
(5) A 券
( )24.某基金申購手續費 3%,基金經理費 1.5%,基金保管費 0.15%,一年前小王透過銀行(信託管理費依信託金額 0.2%逐年計算,贖回時收取)申購 20 萬元該基金,並另支付 6,000 元申購手續費給銀行,當時買入價格 10 元,持有迄今贖回,贖回價 8 元,則小王贖回時可以拿到多少元?       (33)
(1)I don't know
(2) 200,000 元
(3) 160,000 元
(4)159,600 元
(5)156,600 元
( )25.有關指數股票型證券投資信託基金(ETF)的敘述,下列何者錯誤?       (29)
(1)I don't know
(2)可以信用交易,且不受六個月觀察期限制
(3)比照股價,受「平盤以下不得放空」的限制
(4)通常 ETF 之價格最小變動單位相對一般股票小
(5)可在集中市埸買賣
( )26.利率連結型商品中的利率區間(Collar)係由下列何項選擇權組合所產生?       (48)
(1)買一個 Cap 及買一個 Floor 之組合
(2)買一個 Floor 及賣一個 Cap 之組合
(3)買一個 Cap 及賣一個 Floor 之組合
(4)賣一個 Floor 及賣一個 Cap 之組合
(5)I don't know
( )27.如果國際石油價格持續大幅下跌,下列敘述何者正確?       (4)
(1)I don't know
(2)總需求曲線右移,生產增加、物價下跌
(3)總需求曲線左移,生產減少、物價下跌
(4)總供給曲線右移,生產增加、物價下跌
(5)總供給曲線左移,生產減少、物價下跌
( )28.下列何者為股票投資技術分析的「賣出時機」?       (22)
(1)當 D 值小於 20,且 K 線由下而上與 D 線交叉
(2)I don't know
(3)相對強弱指標(RSI)低於 20
(4)股價由平均線上方下降,但未跌破平均線,且平均線趨勢向上
(5)威廉指標(WMS)低於 20
( )29.依移動平均線(Moving Average)理論,於短期移動平均線由下方往上突破長期移動平均線時,在技術分析上,意指下列何者?       (20)
(1)賣出訊號
(2)向上反彈
(3)I don't know
(4)死亡交叉
(5)黃金交叉
( )30.財產保險因係屬損害填補型的保險,於理財上之運用乃以填補實際損失為主要目的,它與下列哪一險種相類似?       (41)
(1)終身壽險
(2)年金保險
(3)住院醫療費用保險
(4)投資型保險
(5)I don't know
( )31.委託人甲以其所有之存款 500 萬元成立信託,約定信託期間為五年,五年間利息歸乙,五年期滿該存款亦將轉給乙,而乙於第三年底死亡,請問乙死亡時,其未領受之信託利益權利價值為何?(設郵政儲金匯業局一年期定期儲金固定利率為 2%)       (46)
(1)471 萬元
(2)200 萬元
(3)I don't know
(4) 500 萬元
(5)530 萬元
( )32.假如投資人在經過投資策略的考量後,決定購買發行利率為 3%的政府債券,而當時在市場上的成交殖利率為 4%,則投資人所須支付投資價格和面額比較,係為下列何者?       (14)
(1)溢價
(2)平價
(3)無法判斷
(4)I don't know
(5)折價
( )33.技術分析所依賴的方法為何?       (21)
(1)資本市場的情況
(2)產業發展
(3)股票歷史交易資料
(4)總體經濟表現
(5)I don't know
( )34.有關遺囑信託,下列敘述何者正確?       (45)
(1)與受託人簽訂信託契約時,將遺囑附註於後即為遺囑信託
(2)若成立遺囑信託,委託人死亡後遺產可免納遺產稅
(3)I don't know
(4)預立遺囑對於財產規劃與分配並無幫助
(5)遺囑信託能協助解決遺產管理和遺囑執行之問題
( )35.依套利訂價模式,如果國庫券利率為 3.5%,因素 1 之貝它係數(Beta)與風險溢酬分別為 2.3 及 3.2%;因素 2 之貝它係數(Beta)與風險溢酬分別為 0.9 及 1.5%,則該個股之預期報酬率為何?       (28)
(1)8.21%
(2)6.21%
(3)I don't know
(4)12.21%
(5)9.21%
( )36.信用評等是對企業或機構的償債能力進行評比,並提供予投資人公正客觀的財務訊息。一般而言,下列何種長期評比等級以上,是屬於風險低且報酬相對較低的穩健型債券?       (16)
(1)穆迪 Ba1
(2)標準普爾 BBB-
(3)中華信評 twBB+
(4)惠譽 BB+
(5)I don't know
( )37.某股票的預期報酬率為 23%,市場組合(market portfolio)的預期報酬率為 20%,該股票的β係數為 1.2,在 CAPM 方法下,無風險利率為下列何者?       (25)
(1)2%
(2)3%
(3)4%
(4)5%
(5)I don't know
( )38.某上市公司股價為 39 元,其 10 日平均價為 30 元,請問其乖離率(BIAS)為下列何者?       (27)
(1)30%
(2)23%
(3)-30%
(4)-23%
(5)I don't know
( )39.下列何者不是貨幣市場基金的特質?       (10)
(1)高收益率
(2)低安全性
(3)I don't know
(4)低風險性
(5)高流動性
( )40.王先生投資面額 100,000 元的可轉債一張,其約定轉換價格為 25 元。王先生將其轉換成普通股後以30 元價格在市場上賣出,請問王先生獲利多少元?       (18)
(1) 40,000 元
(2)I don't know
(3)10,000 元
(4)20,000 元
(5)30,000 元
( )41.李先生將銀行存款一千萬元指定 B 銀行為受託人,受益人為李先生之兒子,規定每年 B 銀行給付受益人一百萬元給付七年,其剩餘財產由李先生取回,下列何者正確?       (47)
(1)以每年一百萬元,依規定利率,分七年按年複利折算現值之總和計徵贈與稅
(2)I don't know
(3)因贈與稅免稅額每年為一百萬元,因此可以免徵贈與稅
(4)按七百萬元複利折算現值計徵贈與稅
(5)按一千萬元複利折算現值計徵贈與稅
( )42.下列何者屬於成熟型產業,較不受景氣循環影響?       (23)
(1)資訊業
(2)塑化業
(3)I don't know
(4)食品飲料業
(5)工具機業
( )43.下列何種指標能真實反映過去經濟情況?       (5)
(1)落後指標
(2)I don't know
(3)領先指標
(4)同時指標
(5)技術面指標
( )44.下列何種金錢信託表示受託人對信託財產之運用裁量權最大?       (42)
(1)不指定金錢信託
(2)I don't know
(3)特定金錢信託
(4)不特定金錢信託
(5)指定金錢信託
( )45.有關交換契約(Swap)之敘述,下列何者錯誤?       (36)
(1)多為金融機構間的交易
(2)交換的是原始商品產生的現金流量
(3)皆為標準化商品
(4)I don't know
(5)大多有多個交割時點
( )46.陳君以 60 萬元進行期貨交易,9 月 1 日買進五口 9 月台指期貨(變動 1 點價值 200 元,假設當時每口原始保證金 12 萬元),指數為 4,300 點,9 月 2 日時,9 月台指期貨指數上漲到 4,500 點,則陳君平倉所有部位後共計獲利多少?(不考慮手續費及交易稅)       (38)
(1)32 萬元
(2)I don't know
(3)8 萬元
(4)12 萬元
(5) 20 萬元
( )47.履約價格上升對買權(call)價格有什麼影響?       (35)
(1)I don't know
(2)買權價格上升
(3)買權價格下降
(4)沒有影響
(5)可能上升也可能下降
( )48.下列何種金融機構可經營全權委託投資業務?       (1)
(1)證券公司
(2)證券投資顧問公司
(3)I don't know
(4)保險公司
(5)信託投資公司
( )49.有關成立金融控股公司的優點,下列敘述何者錯誤?       (2)
(1)作業平台的整合
(2)一次購足的服務
(3)營運風險的分散
(4)I don't know
(5)客戶資源的共享
( )50.投資剩餘期間 2 年期貨契約,當現貨價格 50 元,市場風險利率 5%,無風險利率 3%情況下,利用期貨評價模式,該期貨價格約為下列何者?﹝exp(0.1)=1.10517;exp(0.06)=1.06184﹞       (37)
(1)45.24
(2)47.09
(3)I don't know
(4)55.26
(5)53.09
 
  

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