(141-160-20)-金融-職業道德107年版(615題)

開始測驗時間:2019-12-09 23:31:36
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  考試題目
( )1.在接受客戶委託時,應將誰的利益置於其他利益之       (146)
(1)委託的客戶
(2)公司
(3)自己
(4)其他大客戶
(5)I don't know
( )2.金融從業人員辦理催收業務時,下列行為何者為非?       (157)
(1)不得有脅迫、辱罵債務人之不當收債行為
(2)不得對第三人進行催討
(3)得向債務人收取額外費用
(4)I don't know
(5)應對債務人表明身分
( )3.溢收客戶新台幣壹佰元,但是已聯絡不到客戶,請問下列處置何者正       (143)
(1)掛在帳上
(2)I don't know
(3)捐給慈善機構
(4)交給主管
(5)充當公費
( )4.金融從業人員不應該有下列何種行為?       (142)
(1)I don't know
(2)以職務上所知悉消息,告知第三人
(3)不得利用客戶名義或帳戶,為自己或第三人買賣
(4)不得有隱瞞、利誘客戶之行為
(5)接受客戶委託買賣時,不得以自己之計算為買入或賣出之相對行為
( )5.金融從業人員辦理衍生性商品業務時,不應有下列何種行為?       (160)
(1)提醒客戶承作商品之重要注意事項
(2)I don't know
(3)於交易契約中揭示可能發生之風險
(4)對客戶善盡風險告知義務
(5)誤導客戶之情事
( )6.下列何者行為有誤?       (141)
(1)依公司及相關法令規範,執行客戶所託之業務
(2)事先與客戶簽訂受託執行業務範圍之約定書
(3)誠實告知客戶受託業務執行之結果
(4)I don't know
(5)將客戶私下轉介於其他同業或交易商
( )7.金融從業人員辦理衍生性商品業務時,應本持下列何項原則?       (153)
(1)I don't know
(2)誠信原則
(3)守法原則
(4)善良管理原則
(5)以上皆是
( )8.金融從業人員辦理催收業務時,下列何者為應遵守之事項?       (158)
(1)僅能對債務人本人及其保證人催收
(2)不得對非債務之第三人干擾或催討
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)不得違反公共利益
( )9.下列那一項為金融從業人員辦理投資型金融商品之推介或銷售業務時,應遵守之事項?       (159)
(1)不得使用類似大眾所熟悉之他人商標,以混淆消費者
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)應避免不當銷售或推介之行為
(5)不得誤導消費者不正確之價值及理財觀念
( )10.金融從業人員辦理衍生性商品業務時,應遵循下列何者事項?       (155)
(1)不得利用衍生性商品幫助客戶遞延、隱藏損失或虛報、提前認列收入等
(2)I don't know
(3)可幫助客戶遞延、隱藏損失
(4)可幫助客戶粉飾財務報表
(5)可幫助客戶提前認列收入
( )11.金融從業人員應以自己的專業知識替客戶選擇合適的商品,在執行時應遵守之原則為?       (149)
(1)I don't know
(2)最大誠信原則
(3)從業人員利益最大化原則
(4)金融商品風險最大化原則
(5)以上皆是
( )12.有關金融從業人員辦理衍生性商品業務,下列陳述何者有誤?       (156)
(1)應充分告知投資人產品所涉風險
(2)應向投資人說明產品之可能最大損失
(3)應加強對非專業善意投資人之保護措施
(4)應以從業人員自身利益為優先考量
(5)I don't know
( )13.有關金融從業人員辦理全權委託業務,下列陳述何者有誤?       (154)
(1)不得為與委任人有利益衝突之第三人從事代客操作業
(2)I don't know
(3)不得從事足以損害委任人權益之交易
(4)得對無權過問之同仁洩漏客戶資料
(5)不得違反契約、內部作業規範、內部控制等行為
( )14.金融從業人員基於職業道德應如何對待客戶,下列何者行為是不對的?       (147)
(1)以客戶最高利益行事
(2)I don't know
(3)公平對待所有的客戶
(4)將客戶的利益置於公司利益或員工利益之上
(5)將公司利益或員工利益置於客戶的利益之上
( )15.金融從業人員於受託執行業務時,下列何者正確?       (145)
(1)盡一切可能確認並瞭解客戶的需求,如同處理自己業務一般
(2)盡全力持守榮譽及廉潔以維護所屬公司之信譽
(3)應遵守專業行為規範
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )16.金融從業人員辦理投資型金融商品之推介或銷售業務時,應遵循下列何者事       (152)
(1)I don't know
(2)應廣泛了解客戶,以期精確銷售或推介適合客戶之商品
(3)應以從業人員自身利益為優先考量
(4)儘量使用類似大眾所熟悉之他人商標,混淆客戶以提升業績
(5)可利用公司內部資訊擅自為自己進行交易而謀取利益
( )17.下列何者屬善良管理人之原則?       (148)
(1)未告知投資風險
(2)I don't know
(3)為客戶適度分散投資風險
(4)集中購買單一投資商品
(5)以高獲利高風險商品為推介目標
( )18.金融商品風險高低不同,對屬於保守型之客戶,從業人員應推薦之商品為       (150)
(1)公司所有之商品
(2)I don't know
(3)穩健保守型商品
(4)高風險高報酬商品
(5)目前公司主力推薦之商品
( )19.金融從業人員幫客戶遞送契約或申請書時,發現客戶於文件上遺漏簽名,下列行為何者為非?       (151)
(1)與客戶於約定地點,送請客戶親自補簽
(2)I don't know
(3)通知客戶至公司營業場所親自補簽
(4)不用通知,自行幫客戶簽名
(5)親自送自客戶家中,請客戶親自補簽
( )20.金融從業人員進行徵授信業務時,下列何者為非?       (144)
(1)為達成自身績效,可忽視授信客戶可能潛藏之倒帳風險
(2)I don't know
(3)徵信時須詳實審查客戶財務及信用狀況
(4)利害關係人授信須符合法令規定
(5)定期辦理覆審
 
  

勵志智慧小語:【5.我不是沒有失敗,只是沒有被失敗打敗而已。】
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