(341-360-20)-金融-職業道德107年版(615題)

開始測驗時間:2020-01-28 03:24:12
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　 考試題目
( )1.金融服務機構之自營部門與經紀業務部門：       (349)
(1)應個別獨立作業，惟業務資訊可互為流用
(2)不須個別獨立作業，且業務資訊可互為流用
(3)I don't know
(4)應個別獨立作業，且業務資訊不可互為流用
(5)不須個別獨立作業，惟業務資訊不可互為流用
( )2.何謂利益衝突？       (360)
(1)各獨立的個體，會因某一方的利益被歸優先，而使另一方可能蒙受損失
(2)利益衝突一定會造成雙方獲利
(3)利益衝突一定是某一方觸犯法律
(4)以上皆非
(5)I don't know
( )3.張三因職務得知公司即將與某公司合併為一則大利多消息，下列何種行為較適       (348)
(1)以配偶名義大筆買進公司股票
(2)在消息未公開前，不做任何揭露
(3)I don't know
(4)利用他人名義大筆買進公司股票
(5)私下告知客戶該項訊息，使其蒙利
( )4.金融從業人員因職務關係獲悉足以影響金融商品價格未公開之重大消息       (352)
(1)I don't know
(2)應即以書面報告並列管保密
(3)應廣為眾知，造福親朋好友
(4)應立即為客戶交易，牟取其最大利益
(5)應立即利用他人名義交易，牟取個人最大利益
( )5.金融從業人員同時兼有保險代理人、經紀人資格者，是否可同時申請二者執業       (346)
(1)依其個人意願
(2)I don't know
(3)可以
(4)為避免利益衝突，僅得擇一
(5)視情況而定
( )6.金融從業人員從事保險業務招攬時，其利益與客戶之利益無法兼顧面臨取捨時，從業人員應如何處理？       (341)
(1)以達成公司要求為準則
(2)以客戶意見為準，忽略自身之專業
(3)I don't know
(4)以自身利益為重
(5)給予客戶專業分析，爭取合理之利益
( )7.金融從業人員同時具有核保及理賠人員資格者，是否可同時擔任二者職       (345)
(1)僅得擇一擔任，以避免利益衝突
(2)依其個人意願
(3)I don't know
(4)可以
(5)只要所屬保險公司允許則可
( )8.金融從業人員獲悉已影響相關客戶利益之訊息時       (355)
(1)依與客戶之交情決定是否通知
(2)不須做任何處理
(3)應盡可能公平合理的通知每一位客戶
(4)I don't know
(5)依客戶之重要性決定是否通知
( )9.金融服務業推動重點業務或專案，不符客戶或從業人員之利益時，從業人員應採取之態度？       (342)
(1)設法將不利益移轉給客戶
(2)不合則去
(3)勇於建言，提供個人專業意見
(4)I don't know
(5)消極抵抗
( )10.金融從業人員招攬業務時遇市場對手競爭時，應保持如何態度       (343)
(1)刻意扭曲，陷人錯誤判斷
(2)隱惡揚善，規避責任
(3)I don't know
(4)惡意攻訐同業
(5)以平常心，給予客戶專業建議
( )11.當金融從業人員張三的客戶在未告知其不滿的情況下，轉向李四交易時，張三       (350)
(1)試圖了解原因並虛心改進，以提升服務品質
(2)醜化李四，向主管告狀，宣稱李四行為惡劣
(3)I don't know
(4)醜化客戶，告訴李四，該客戶是位麻煩人物
(5)聯合其他同事排擠李四，讓李四離職
( )12.對於公司擔任內部稽核部門或法令遵循部門的員工，平時該如何減少利益衝突及內線交易的機會?       (356)
(1)內部稽核部門應瞭解業務部門及所屬員工之投資額度與範圍之合適性
(2)洗錢防制等作業執行情形加強查核，檢討相關控管及機制建置成效
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)定期審核各項規則內容，確保符合法令規定及加強查核本項業務執行情形
( )13.以下哪一項不屬於利益衝突的範圍？       (359)
(1)在公司以外自行開業或任職
(2)I don't know
(3)提供服務給客戶，而它與公司有直接或間接利益
(4)符合法令之公開股票交易
(5)未經公司同意，擅自雇用自己的親友在公司任職
( )14.金融從業人員面對本身業績與公司規定衝突時，應該如何面對？       (358)
(1)以公司的規定為主
(2)先向顧客戶推銷出去，再向上級反應
(3)以上皆非
(4)I don't know
(5)為了本身業績考量，可以忽略它
( )15.金融從業人員張三這個月的業績只差 500 萬元就達到業績目標，為能達到門檻領到目標獎金，張三應採用下列何種方式較為適當：       (351)
(1)借用客戶名義申購商品，領到獎金再贖回
(2)積極拓展業務、爭取客戶，以達到業績目標
(3)I don't know
(4)勸誘客戶李四申購商品並保證獲利
(5)商請另一位從業人員轉單給自己，約定獎金分享
( )16.若發生金融從業人員對其與客戶之利益衝突或不同客戶間之利益衝突情事，       (357)
(1)I don't know
(2)以個別客戶對公司之貢獻度為依據
(3)以契約約定為依據
(4)以多數客戶之利益為依據
(5)以損益標準為處理原則
( )17.有關金融從業人員行為之敘述，何者正確?       (354)
(1)I don't know
(2)可要求客戶提供金錢餽贈或招待
(3)可要求供應商提供金錢餽贈或招待
(4)選項(1)及(2)皆可
(5)以上皆非
( )18.金融從業人員從事保險業務招攬時，除考慮到自身利益外，以下哪一項更加必須顧到？       (344)
(1)以上皆非道義責任
(2)I don't know
(3)公司利益
(4)社會責任
(5)業績成長
( )19.金融從業人員為公司內部人員執行證券期貨經紀業務時，為避免利益衝       (347)
(1)應依委託金額多寡決定執行順序
(2)應由金融從業人員自行決定
(3)I don't know
(4)應優先執行公司內部人員之委託
(5)應依公司內部人員及客戶委託時間之先後順序執行
( )20.金融從業人員執行業務時，下列敘述何者不當       (353)
(1)I don't know
(2)應善加利用職務所得訊息，為本身牟取利益
(3)不以職務所得訊息，為本身牟取利益
(4)應以客戶利益優先，不以個人業績為考量
(5)不以本身利益仲介客戶從事非法交易
  
  

池田大作名言:【43、鼓勵是勇氣之母。(quotes.com.tw)】
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