(401-420-20)-金融-職業道德107年版(615題)

開始測驗時間:2019-08-21 04:59:47
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  考試題目
( )1.圓滿投信招待光明證券新竹分公司人員五天四夜泰國之旅作為基金銷售目標達成之獎勵,請問是否可行?       (410)
(1)不能接受
(2)經主管機關核准即可
(3)向分公司主管報備即可
(4)I don't know
(5)可以接受,因為非金錢報酬
( )2.下列何者是金融從業人員的不當行為?       (414)
(1)未經授權而代收保險費或代收保險費未依規定交付保險業開發之正式收據
(2)以上皆為不當行為
(3)I don't know
(4)代要保人或被保險人簽章
(5)未經要保人或被保險人同意或授權填寫有關保險契約文件
( )3.金融從業人員於業務上獲取客戶之個人資料,應以何種態度面對?       (417)
(1)只要非出於故意之揭露,即無庸負責
(2)以漠不關心態度面對
(3)基本資料可以洩露無妨
(4)I don't know
(5)不得隨意直接或間接對第三人洩露
( )4.金融從業人員得否蒐集或利用他人個人資       (412)
(1)不可以
(2)視情況而定
(3)可以
(4)可以,但須依相關法規辦理
(5)I don't know
( )5.發發公司向全權委託經理人張三表示,如果該公司的全權委託績效報酬三個月內成長兩成,將免費提供其使用在林口高爾夫球場的公司會員證為期一個月。三個月後發發公司的委託資金代操績效如期成長達到了兩成,張三應該:       (407)
(1)不顧公司主管反對,仍執意接受該邀約
(2)未向公司報告逕自接受該邀約
(3)接受該邀約,因為這不是金錢餽贈
(4)應拒絕,並依公司所訂規範辦理
(5)I don't know
( )6.基金銷售時有關贈品之規範為何?       (408)
(1)不可以送贈品
(2)可以送贈品但不能超過新台幣 200 元
(3)無規範
(4)I don't know
(5)可以送贈品
( )7.金融從業人員從事保險業務招攬後,擅自將所蒐集客戶之個人資料,轉交給第三人,該行為如何?       (411)
(1)I don't know
(2)正常行為
(3)異常行為
(4)適法行為
(5)違法行為
( )8.金融從業人員對於經手業務所得知之客戶訊息,應抱持如何態度始屬適       (419)
(1)I don't know
(2)可在市場上交換獲取利益
(3)反正我不洩露,別人也會洩露
(4)本於職業道德,應予維護
(5)視狀況而定
( )9.當一個基金經理人管理一個以上基金時,應遵守那些事項?       (404)
(1)將投資決策及交易過程予以獨立
(2)落實職能區隔之「中國牆」制度
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)公司應建立「中央集中下單制度」
( )10.金融從業人員從事保險業務招攬,於下列何時,應對客戶資料盡保密之義       (415)
(1)僅於業務員招攬業務時
(2)僅於業務員將資料歸檔時
(3)以上皆非
(4)I don't know
(5)業務員在職時或離職後
( )11.依據投信投顧公會訂定之投資顧問從業人員行為準則規定,經手人員為本人帳戶投資何項商品,應事先以書面報經督察主管或所屬部門主管核准?       (403)
(1)具股權性質之衍生性商品
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)國內上市股票
(5)國內上櫃公司股票
( )12.依據投信投顧公會會員自律公約,會員對其與客戶間或不同客戶之間的利益衝突情事,處理原則為?       (402)
(1)以口頭約定作為依據
(2)以多數客戶之利益為依據
(3)以損益標準作為處理原則
(4)I don't know
(5)應避免之
( )13.林莉莉轉換生涯跑道,從銀行財務部主管轉任投信基金經理人,依據證券投資信託事業經理守則,就林莉莉的個人交易資料下列敘述何者為正確?       (406)
(1)股票交易不用申報
(2)只有以自己名義進行之交易投資必須申報
(3)以上皆非
(4)I don't know
(5)不用申報,因為是到職前所為的交易
( )14.金融從業人員基於保密原則:       (420)
(1)非依法令所為之查詢,不得洩露客戶委任事項及其他業務上所獲悉之秘密
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)應注意對帳單寄送時客戶資料之隱密性,以保障客戶權益
(5)以電子郵件方式寄對帳單者,應比照網路交易認證機制,透過憑證機構之資料加密等功能,始得傳送予客戶
( )15.下列何者不符合投信管理基金的利益衝突處理原       (401)
(1)公司進行自有資金交易時,應優先執行基金買賣,並以利於公司之成交價格分配予客戶
(2)經手人員知悉公司管理基金對特定股票的交易時,不得於該買賣前後 7日進行個人交易
(3)經手人員買賣具股權之衍生性商品須持有至少 30 日
(4)I don't know
(5)管理一個以上基金的經理人,不得對同一支股票有同時或同日作相反投資決定
( )16.下列何種人員不得以特定身分取得初次上市之股       (409)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)基金經理人
(4)交易部主管
(5)全權委託投資經理人
( )17.金融從業人員對於客戶資料之維護,應如何處理才算適當?       (418)
(1)視與客戶關係而定
(2)I don't know
(3)客戶特別叮嚀時再注意就好
(4)應盡善良管理人之注意義務
(5)可用以換取利益
( )18.投資顧問事業從業人員行為準則針對經手人員及利害關係人帳戶往來有所規範。所謂的利害關係人不包括:       (405)
(1)本人
(2)配偶利用他人名義投資衍生性金融商品而間接受有利益者
(3)以上皆非
(4)I don't know
(5)未成年子女
( )19.金融從業人員違反相關法律之規定,致當事人權益受損者,應負之責任為       (413)
(1)I don't know
(2)損害賠償責任
(3)道義責任
(4)不需負責
(5)以上皆是
( )20.下列何者為金融從業人員從事保險業務招攬時,應注意之事項?       (416)
(1)妥善保管客戶資料,避免讓不相關的第三人取得
(2)不得銷售或販賣客戶資料
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)除非有法律規定,否則不得洩露客戶資料
 
  

勤學智慧小語:【28.教導小孩從做中學,學習是為了實踐。】
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