【任選20題】金融-市場常識107年版(504題)

開始測驗時間:2020-05-28 21:11:15
其他相關測驗:
最新考題: 19500-就業服務乙級學科題庫1159題-任選80題(A13版)  (任選80題)-22200職業安全衛生管理乙級題庫948題  八下第六課單字(連連看) 
考卷名稱.: 【任選20題】金融-市場常識107年版(504題)
android版安裝(.APK)
使用者名稱:
記住1週時間
查看考試結果密碼:

下載考題  紙本測驗
※可以直接用滑鼠點選答案選項作答
字體大小:A  A  A  將未填答自動填: 1到4亂數   1   2   3   4  
  
  考試題目
( )1.下列因素何者不直接影響公司債券價格的波       (179)
(1)公司信用評等狀況
(2)公司股利
(3)市場利率
(4)時間
(5)I don't know
( )2.信用卡持卡人在繳款截止日前,繳足最低應繳金額,即可維持其良好信用紀錄,其餘由發卡銀行依未繳金額按月收取利息,此授信方式稱為下列何       (282)
(1)簡易貸款
(2)資本支出貸款
(3)I don't know
(4)小額信用貸款
(5)循環信用
( )3.下列何者非為健全的金融市場所需之條件?        (66)
(1)I don't know
(2)金融商品的價格不透明
(3)大量的儲蓄資金供給
(4)多樣化的交易工具
(5)健全的銀行制度與中央銀行
( )4.申請股票上櫃必須有幾家以上證券商書面推薦?        (165)
(1)3 家
(2)4 家
(3)I don't know
(4)1 家
(5)2 家
( )5.下列何者不是投資共同基金的好處:        (254)
(1)I don't know
(2)分散投資風險
(3)專業機構管理
(4)基金經理人保證獲利
(5)具有良好的流通性
( )6.保險所承保的風險,一般僅限       (395)
(1)動態風險
(2)純粹風險
(3)投機風險
(4)基本風險
(5)I don't know
( )7.發行人運用融資性商業本票籌集資金,其需經過之程序,下列何者錯誤       (383)
(1)簽證
(2)承銷
(3)兌償
(4)I don't know
(5)保證
( )8.外匯交易雙方在一特定時點簽訂契約,決定匯率,並於交易後第二個營業日完成契約金額的交割,稱為下列何者?        (289)
(1)選擇權交易
(2)I don't know
(3)即期交易
(4)遠期交易
(5)期貨交易
( )9.國內股票漲跌幅的限制係指:        (169)
(1)當日開盤競價基準的上、下 5%的範圍內成交
(2)I don't know
(3)當日開盤價的上、下 10%的範圍內成交
(4)當日開盤競價基準的上、下 10%的範圍內成交
(5)當日開盤價的上、下 5%的範圍內成交
( )10.有些業務員因想獲得不當之較多佣金,於是鼓勵客戶多作交易而未顧及客戶利益,此種情形稱之為:        (186)
(1)I don't know
(2)對作
(3)擠壓
(4)炒單
(5)搶帽子
( )11.火災及地震基本保險承保之住宅建築物係以何種基礎約定保險金       (501)
(1)原始取得成本
(2)實際價值
(3)重置成本
(4)I don't know
(5)會計成本
( )12.我國勞工保險主管機關在中央       (446)
(1)I don't know
(2)財政部
(3)勞動部
(4)金融監督管理委員會
(5)保險局
( )13.我國全民健康保險規定第一類被保險人負擔其眷屬之保險費,最高以幾口為       (461)
(1)九口
(2)十二口
(3)I don't know
(4)三口
(5)六口
( )14.下列敘述,何者為真:A.封閉型基金有時候會產生折價之現象;B.開放型基金則是以淨值贖回,所以無折價之現象        (248)
(1)只有 A.為真
(2)只有 B.為真
(3)A.與 B.都為真
(4)A.與 B.都不真
(5)I don't know
( )15.下列敘述何者不正確?        (230)
(1)投信投顧公司代客操作不需考慮防火牆的建立
(2)I don't know
(3)投信投顧公司代客操作應顧及客戶的投資目標
(4)投信投顧公司代客操作應顧及客戶的投資限制條件
(5)投信投顧公司代客操作應顧及客戶的財務狀況
( )16.下列何者非屬於金融體系的一       (40)
(1)I don't know
(2)銀行
(3)台灣證券交易所
(4)公司債
(5)飾金買賣
( )17.登錄公債係指:        (143)
(1)無風險債券
(2)無實體公債
(3)垃圾債券
(4)固定利率公債
(5)I don't know
( )18.期貨交易,指依國內外期貨交易所或其他期貨市場之規則或實務,從事衍生自商品、貨幣、有價證券、利率、指數或其他利益之下列何種契約之交       (65)
(1)期貨選擇權契約
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)期貨契約
(5)選擇權契約
( )19.下列何者得擔任信託財產之受託人?        (310)
(1)經主管機關許可經營信託業務之公司
(2)I don't know
(3)未成年人
(4)受監護或輔助宣告之人
(5)破產人
( )20.利率之 1 個基本點(basis point)等於?        (129)
(1)0.1%
(2)1%
(3)I don't know
(4)0.001%
(5)0.01%
( )21.下列貨幣市場的短期信用工具中,何者簡稱為 R       (348)
(1)國庫券
(2)I don't know
(3)附買回協議
(4)附賣回協議
(5)可轉讓定存單
( )22.共同海損屬於下列何種損失?       (480)
(1)實際全損
(2)推定全損
(3)I don't know
(4)部分損失
(5)單獨海損
( )23.證券商應多久計算一信用帳戶之整戶及各筆融資融券擔保維持       (170)
(1)每日
(2)每週
(3)每月
(4)每季
(5)I don't know
( )24.股價指數期貨之交割方       (216)
(1)實物交割
(2)由賣方決定
(3)由買方決定
(4)I don't know
(5)現金交割
( )25.委託人將財產權移轉予受託人,使依委託人意旨,為受益人利益管理或處分財產之法律關係為下列何者?        (303)
(1)I don't know
(2)委任
(3)信託
(4)寄託
(5)讓與擔保
( )26.下列何者是選擇存款金融機構的方式?        (99)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)不要到未經主管機關核准設立銀行之一般公司機構或個人網站存款
(4)選擇已加入中央存款保險機制的金融機構
(5)存入經營良好的銀行(逾放比率低、資本適足率高及損失準備提足)
( )27.下列何者之利息所得非採分離課稅方式扣繳,須依規定將利息所得併入綜合所得總額申報所得稅?        (354)
(1)國庫券
(2)可轉讓定存單
(3)銀行承兌匯票
(4)活期存款
(5)I don't know
( )28.國內股票市場證券交易手續費收取的對象為:        (173)
(1)僅就賣方收取
(2)買進、賣出雙方均收取
(3)買進、賣出雙方均不須收取
(4)I don't know
(5)僅就買方收取
( )29.發票人簽發一定之金額,委託付款人於指定之到期日,無條件支付與受款人或執票人之票據,稱之為下列何者?        (342)
(1)匯票
(2)本票
(3)支票
(4)保付支票
(5)I don't know
( )30.下列何種市場最有助於短期資金的流       (26)
(1)資本市場
(2)貨幣市場
(3)法人市場
(4)散戶市場
(5)I don't know
( )31.對必須更換之零件,汽車車體損失險如何理       (484)
(1)以新品為準
(2)以新品減折舊為準
(3)I don't know
(4)以舊品為準
(5)以舊品加工資為準
( )32.保險期間較長的生死合險,其主要用途為?        (425)
(1)I don't know
(2)組合工作年齡保障與晚年生活準備
(3)為子女預備學費
(4)為未來債務預為償還準備
(5)年輕人初入社會所需之基本保障
( )33.下列何者非屬次級市場的功能?        (39)
(1)有助於初級市場的發展
(2)I don't know
(3)提供投資人調節其證券投資組合的場所
(4)提供投資人認購新發行證券的場所
(5)提供投資人變現其證券的場所
( )34.下列何者不屬於人壽保險之性       (405)
(1)屬定額保險
(2)I don't know
(3)保險期間長
(4)多屬個人保險
(5)保險價額高
( )35.若其他條件不變,下列何者會使本國貨幣供給量增加?        (264)
(1)國際收支逆差
(2)全體銀行對企業及個人信用緊縮
(3)政府財政赤字餘額減少
(4)I don't know
(5)國際收支順差
( )36.我國農民健康保險的被保險人不包       (454)
(1)自耕農
(2)佃農
(3)農業學校畢業從事農業推廣工作者
(4)農業學校職員
(5)I don't know
( )37.關於當日沖銷,下列敘述何者正確?        (177)
(1)當日沖抵額度可以循環使用
(2)交割須款券預先收足
(3)I don't know
(4)不收取融資利息
(5)不收取融券手續費
( )38.開放型基金可以下列那種方式贖回?        (255)
(1)淨值
(2)掛牌市價
(3)買進成本
(4)面額
(5)I don't know
( )39.下列何者係在貨幣市場上擔任市場監督信用管理者及市場資金最後調節       (338)
(1)中央銀行
(2)財政部
(3)I don't know
(4)票券商
(5)商業銀行
( )40.利率之一碼為:        (130)
(1)1%
(2)5%
(3)I don't know
(4)0.25%
(5)0.5%
( )41.學生申請信用卡有什麼限制?        (101)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)正卡申請人應年滿 20 歲,附卡申請人應年滿 15 歲
(4)以 3 家發卡機構為限
(5)每家總額度最高新台幣 2 萬元
( )42.金融市場按地域範圍可分為哪幾種市場?        (54)
(1)I don't know
(2)貨幣市場和資本市場
(3)現貨市場和期貨市場
(4)初級市場和次級市場
(5)地方性金融市場、國內性金融市場、國際性金融市場
( )43.下列何者不是檢查局業務檢查的機       (12)
(1)保險公司
(2)銀行
(3)證券公司
(4)金融資訊服務公司
(5)I don't know
( )44.下列何者非屬貨幣市場的功能?        (339)
(1)配合中央銀行執行貨幣政策
(2)提供法人及個人理財工具
(3)提供股票買賣的機制
(4)建立利率指標
(5)I don't know
( )45.上市(櫃)公司依規定,財務報表及重大訊息須在何處公       (88)
(1)國內報紙
(2)上市(櫃)公司自家網站
(3)奇摩或鉅亨網
(4)I don't know
(5)公開資訊觀測站
( )46.不定期公開資訊中,資訊內容最具即時、攸關性者       (134)
(1)I don't know
(2)財務預測
(3)重大資訊之公開
(4)公開說明書
(5)財務報告
( )47.下列何種制度係以自己為財產名義權利人,為他人利益管理財       (313)
(1)I don't know
(2) 信託
(3)寄託
(4)委任
(5)代理
( )48.可贖回公司債之贖回權利是操之       (159)
(1)債權人
(2)發行公司
(3)承銷之證券商
(4)選項(1)、(2)、(3)均有可能
(5)I don't know
( )49.在保險事故發生時,保險人支付給被保險人或受益人的補償金額稱       (400)
(1)保險金額
(2)保險價額
(3)保險費
(4)保險金
(5)I don't know
( )50.下列何者非屬短期票券市場之信用工       (337)
(1)國庫券
(2)可轉讓定存單
(3)匯票
(4)公司債
(5)I don't know
( )51.年金保險契約中,如規定有保證給付金額,年金受領人死亡之時,如有一部份尚未支領,此時保險人應將該差額        (433)
(1)繳交國庫
(2)保留一定年限成為公司盈餘
(3)給付給年金受領人之身故受益人
(4)成為其他受領人之分紅
(5)I don't know
( )52.客戶保證金不足時,需補足       (197)
(1)原始保證金
(2)維持保證金
(3)結算保證金
(4)I don't know
(5)變動保證金
( )53.何種承銷方式所決定出來的價格較具市場       (168)
(1)I don't know
(2)競價拍賣
(3)詢價圈購
(4)洽商銷售
(5)公開申購配售
( )54.我國現行住宅火災保險對承保之建築物適用何種比例之共保條       (502)
(1)5%
(2)13%
(3)18%
(4)60%
(5)I don't know
( )55.下列何者金融商品不是國內上市公司到海外籌措資金的方       (135)
(1)GDR
(2)HKDR
(3)I don't know
(4)TDR
(5)ADR
( )56.下列何者不屬於財產保險之性質?        (409)
(1)保險期間通常為一年或少於一年
(2)依賴再保險程度較深
(3)I don't know
(4)保險事故之發生相當規則
(5)保險金額差距甚大
( )57.下列何者為金融市場的功能?        (49)
(1)調節
(2)避險
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)融資
( )58.下列何者不屬於債券?        (158)
(1)I don't know
(2)政府公債
(3)公司債
(4)金融債券
(5)認購權證
( )59.下列那一種股票型基金較屬於保守型投資人所投資的?        (226)
(1)積極成長型股票基金
(2)價值型股票基金
(3)中小型股基金
(4)高本益比股票基金
(5)I don't know
( )60.我國自用汽車保險單不包       (481)
(1)竊盜損失險
(2)第三人責任保險
(3)旅客責任險
(4)I don't know
(5)車體損失險
( )61.下列何者屬於純粹風險?        (387)
(1)信用風險
(2)政治風險
(3)I don't know
(4)外匯風險
(5)生產風險
( )62.下列何者不是貨幣市場的信用工       (42)
(1)銀行承兌匯票
(2)I don't know
(3)商業本票
(4)公司股票
(5)可轉讓定期存單
( )63.如何分辨國外地下保單?        (17)
(1)未經我國主管機關許可,以低保費、高報酬之保單條件吸引消費者購買之國外保單
(2)在本地無完善合法之代理公司可以妥適處理商品售後服務
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)未經我國主管機關許可, 在本地市場上銷售的國外保單
( )64.客戶的保證金淨值,因市場行情往不利的方向發展,當淨值跌破某一水位,期貨商就會向客戶發出追繳保證金的通知,此一特定水位稱       (196)
(1)零和保證金
(2)I don't know
(3)原始保證金
(4)維持保證金
(5)差異保證金
( )65.依民法規定,有關保證之敘述,下列何者錯誤?        (102)
(1)保證債務對主債務均有其從屬性,故主債務人拋棄其抗辯權者,保證人即不得為該主張
(2)保證人之負擔較主債務人為重者,應減縮至主債務人之程度
(3)債權人允許主債務人延期清償時,須經保證人同意,否則不負保證責任
(4)保證人向債權人清償後,於其清償限度內取得債權人對於主債務人之債權
(5)I don't know
( )66.下列何種金融市場可以提供企業短期的資金融       (22)
(1)次級市場
(2)I don't know
(3)貨幣市場
(4)資本市場
(5)初級市場
( )67.會影響整個群體或大部份人的風險屬何種風       (388)
(1)基本風險
(2)I don't know
(3)純粹風險
(4)客觀風險
(5)特定風險
( )68.我國保險法將保險分為:        (402)
(1)產物保險與人身保險
(2)I don't know
(3)財產保險與人壽保險
(4)產物保險與人壽保險
(5)財產保險與人身保險
( )69.“買進黃豆期貨,同時賣出黃豆粉、黃豆油期貨”之委託稱為:        (202)
(1)商品間價差委託
(2)加工產品間價差委託
(3)無效的委託
(4)I don't know
(5)市場間價差委託
( )70.當任何兩種通貨無直接兌換比率,必須透過第三種通貨間接計算而得的兌換率,稱為下列何者?        (293)
(1)名目匯率
(2)實質匯率
(3)交叉匯率
(4)均衡匯率
(5)I don't know
( )71.我國財產保險遇有複保險情形時,大都採何種賠款分攤方式?       (471)
(1)I don't know
(2)獨立責任比例分攤法
(3)保險金額比例分攤法
(4)超額賠償法
(5)優先賠償法
( )72.如果軍公教人員退撫基金採積極式操作之策略,可將基金 A.部份委託國內專業基金經理人管理;B.部份委託國外專業基金經理人管理        (247)
(1)不能採用 A.法
(2)不能採用 B.法
(3)A.及 B.法皆可用
(4)A.及 B.法皆不可用
(5)I don't know
( )73.提供下列何者作為對銀行授信之擔保,不屬於銀行法所稱之擔保授信?        (103)
(1)借款人營業交易所發生之匯票或本票
(2)I don't know
(3)定期存單設定之權利質權
(4)不動產或動產抵押權
(5)鄉鎮市公所所出具之保證函
( )74.對寄達之壽險保單看後,多久之內可以撤回,請求退還保費?        (109)
(1)收到第 2 天起算 10 天內
(2)收到第 2 天起算 14 天內
(3)收到第 2 天起算 30天內
(4)I don't know
(5)收到第 2 天起算 5天內
( )75.融券的成本不包括下列何       (178)
(1)融券手續費
(2)交易手續費
(3)融券利息
(4)I don't know
(5)交易稅
( )76.依不動產證券化條例規定,所稱不動產管理機構,下列何者非屬       (330)
(1)I don't know
(2)不動產投資業
(3)營造業
(4)信託業
(5)建築經理業
( )77.下列何者為散戶最常使用之申購股票方       (75)
(1)公開申購
(2)I don't know
(3)競價拍賣
(4)詢價圈購
(5)洽特定人承銷
( )78.金控公司子公司間辦理跨業共同行銷,下列敘述何者正確?        (125)
(1)金融控股公司之子公司間依使用目的得交互運用客戶之基本資料、帳務資料、信用資料等往來交易資料
(2)辦理共同行銷之業務人員,應符合各業管法規所訂業務人員必須之資格或證照
(3)共同行銷之業務人員辦理他業業務時,其行為直接對他業機構發生效力
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )79.銀行為資金調度需要,發行可轉讓定期存單,其發行天期最長為多       (368)
(1)I don't know
(2)六個月
(3)一年
(4)二年
(5)三年
( )80.下列何者為金融市場之參與者?        (52)
(1)投資機構以及政府機構
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)個人、企業、銀行
(5)證券公司、票券公司、保險公司
( )81.我國期貨交易之保證金制度採用:        (200)
(1)淨額保證金法
(2)針對交易人採總額保證金法、結算會員與期貨商則採淨額保證金法
(3)由當事人自由選擇
(4)I don't know
(5)總額保證金法
( )82.下列何者敘述不正確?        (386)
(1)損失指非自願性的經濟價值減少
(2)I don't know
(3)風險事故會影響風險因素
(4)風險因素會影損失幅度
(5)風險事故為造成損失的意外事故
( )83.下列何者不是金融市場交易的工       (2)
(1)房地產
(2)I don't know
(3)商業本票
(4)銀行存款
(5)股票
( )84.利用合成資產的觀念,當股票型基金經理人看壞股票市場時,應採行何種方式進行資產重置,而使現行資產轉移成合成債券以規避股市風險?        (205)
(1)買進指數期貨
(2)賣空指數期貨
(3)買進指數期貨而且買進債券
(4)賣空指數期貨而且賣空債券
(5)I don't know
( )85.目前國內監理銀行、票券、證券及保險等金融機構的主管機關       (7)
(1)經濟部
(2)I don't know
(3)財政部
(4)內政部
(5)金融監督管理委員會
( )86.下列何者不是自用汽車保險第三人責任保險之附加被保險人?        (483)
(1)I don't know
(2)保險契約所載明之被保險人
(3)列名被保險人之配偶
(4)列名被保險人所僱用之駕駛人
(5)列名被保險人之同居家屬
( )87.下列何者非屬金融監督管理委員會之主管業       (72)
(1)證券業
(2)金融支付系統
(3)期貨業
(4)I don't know
(5)金融控股公司
( )88.下列何者不可作為財產保險之保險標的?        (463)
(1)貨物
(2)專利權
(3)利潤
(4)走私品
(5)I don't know
( )89.依信託法及信託業法相關規定,信託業應負之義務,下列何者錯誤?        (333)
(1)善良管理人注意義務
(2)I don't know
(3)忠實義務
(4)分別管理義務
(5)保證收益義務
( )90.下列何者非隸屬「金融監督管理委員會       (10)
(1)I don't know
(2)銀行局
(3)公務人員退休撫卹基金管理委員會
(4)證券期貨局
(5)檢查局
( )91.有關銀行評估授信申請案件之主要考慮因素,下列何者有       (280)
(1)借款人之資信
(2)借款資金用途
(3)還款財源
(4)介紹人之政治背景
(5)I don't know
( )92.依照國內金融監理制度的架構,主掌金融業檢查業務的單位       (9)
(1)檢查局
(2)I don't know
(3)銀行局
(4)中央銀行
(5)中央存款保險公司
( )93.交易雙方在某特定時點決定匯率,並同意在未來某一時日交割的外匯交易市場,稱為下列何者?       (290)
(1)I don't know
(2)即期外匯市場
(3)遠期外匯市場
(4)外匯期貨市場
(5)國際資本市場
( )94.現行每一存款人在同一家金融機構的最高保額為存款本金是多       (100)
(1)新台幣 150 萬元
(2)新台幣 300 萬元
(3)新台幣 500 萬元
(4)I don't know
(5)新台幣 100 萬元
( )95.金控公司員工退休基金如果重視投資風險之分散,其退休基金股票組合中對於金融類股的權數最好應該要:        (222)
(1)零持股
(2)I don't know
(3)降低權數,以規避員工收益過度集中之分散
(4)加重權數,因為自認為相當了解此一產業
(5)不變
( )96.基金經理人掌握增減基金持股比率的時機,這就是一種:        (220)
(1)I don't know
(2)積極式(主動式)的資產配置(Asset allocation)
(3) 消極式( 被動式) 的資產配置
(4) 精挑細選證券(Selection)
(5)以上皆非
( )97.接受特約商店持簽帳單請款者稱為下列何       (283)
(1)信用卡客服中心
(2)收單銀行
(3)持卡人
(4)I don't know
(5)發卡銀行
( )98.如果軍公教人員退撫基金採消極式操作之策略,可將基金?        (246)
(1)投資指數型基金
(2)大部份投資在熱門股上
(3)I don't know
(4)交由專業經理人挑選證券
(5)交由專業經理人決定投資某一類資產之時機
( )99.為穩健經營,有關商業銀行資金運用之原則,下列何者有       (270)
(1)安全性
(2)投機性
(3)流動性
(4)獲利性
(5)I don't know
( )100.停損單在價位的執行上是:        (195)
(1)即是在下列價位有效執行:買單在目前市價之下,賣單在目前市價之上時
(2)即是在下列價位有效執行:買單在目前市價之上,賣單在目前市價之下時
(3)I don't know
(4)與觸價單一樣
(5)與市價單一樣
( )101.下列何者不是封閉型基金的特性?        (252)
(1)發行單位數是固定的
(2)買賣價格是依基金淨值
(3)基金沒有贖回壓力
(4)基金大部份時間會有折溢價的狀況發生
(5)I don't know
( )102.下列何者為投資型保險的特點?        (434)
(1)主要功能為提供保障
(2)仍具有保障與投資雙重功能
(3)風險全由被保險人承擔
(4)要保人領取保單紅利
(5)I don't know
( )103.我國就業保險規定,被保險人的年齡限制為:        (450)
(1)16 歲以上 65 歲以下
(2)I don't know
(3)15 歲以上 65 歲以下
(4)20 歲以上65 歲以下
(5)18 歲以上 60 歲以下
( )104.上市(櫃)公司之股東常會應於每會計年度終了後幾個月內召       (90)
(1)I don't know
(2)一個月
(3)二個月
(4)三個月
(5)六個月
( )105.債券價格隨著到期日的接近,會愈來愈趨近       (146)
(1)贖回價值
(2)市價
(3)面值
(4)I don't know
(5)承銷價
( )106.有關金融市場的種類,下列何者正確?        (50)
(1)有形金融市場,指有固定場所和操作設施的金融市場
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)國際金融市場,由經營國際間貨幣業務的金融機構組成,其經營內容包括資金借貸、外匯買賣、證券買賣、資金交易等
(5)國內金融市場,由國內金融機構組成,辦理各種貨幣、證券及作用業務活動
( )107.洗錢防制法規定金融機構對於達一定金額以上之通貨交易,應確認客戶身分及留存交易紀錄憑證,並應向指定之機構申報。所稱之一定金額係指新台幣多少之單筆現金或換鈔交易?        (96)
(1)75 萬元
(2)100 萬元
(3)I don't know
(4)25 萬元
(5)50 萬元
( )108.國庫券的競標者,其投標利率低於底標利率時,下列敘述何者正       (365)
(1)由高至低依次得標
(2)由投標時間先後依次得標
(3)由投標金額大小依次得標
(4)I don't know
(5)由低至高依次得標
( )109.依信託法規定,公益信託之監督機關為下列何       (319)
(1)財政部
(2)I don't know
(3)金融監督管理委員會
(4)目的事業主管機關
(5)法院
( )110.依信託業法規定,信託業得經營之業務項目,下列何者非屬       (322)
(1)I don't know
(2)著作權信託
(3)人格權信託
(4)專利權信託
(5)有價證券信託
( )111.根據投信投顧相關法規,下列敘述何者正確? A.合法的投信投顧業者可以私募基金;B.私人也可以私募基金來       (237)
(1)A.、B.都正確
(2)A.、B.都不正確
(3)I don't know
(4)只有 A.正確
(5)只有 B.正確
( )112.依信託業法規定,營業信託契約之訂定,應以何種方式為       (323)
(1)書面
(2)口頭
(3)電話
(4)錄音
(5)I don't know
( )113.設(甲)全民健康保險,(乙)商業性健康保險,則下列敘述何者為非:        (462)
(1)甲乙之保險成本均賴精算原理
(2)I don't know
(3)甲之投保方式為強制性
(4)乙之給付按法律規定
(5)甲之經營主體為政府機關
( )114.就投資管理而言,認為市場隨時存在價格失衡之證券,而利用研究分析選出價格低估之證券,以求績效擊敗大盤之管理方式稱為?        (140)
(1)部位式管理(position management)
(2)主動式管理(active management)
(3)效能式管理(effective management)
(4)I don't know
(5)被動式管理(passive management)
( )115.初級(Primary)市場又稱為?        (127)
(1)交易市場
(2)發行市場
(3)店頭市場
(4)流通市場
(5)I don't know
( )116.公司之債券評等下降時,則?A.表示其違約風險下降;B.表示其違約風險上升;C.債券價格會下降;D.債券價格會上升        (145)
(1)A.、D.
(2)B.、C.
(3)B.、D.
(4)I don't know
(5)A.、C.
( )117.以下何者是屬初級市場活動?        (126)
(1)未上市股票盤商交易
(2)店頭市場交易
(3)企業之現金增資
(4)I don't know
(5)集中交易市場交易
( )118.下列何者並非屬強化公司治理的措施?        (86)
(1)限制員工跳槽以留住人才
(2)強制設置薪資報酬委員會
(3)I don't know
(4)擴大獨立董事強制設置範圍
(5)鼓勵企業善盡社會責任
( )119.針對損失頻率小但損失幅度大的風險,採何種風險管理方法較適       (390)
(1)風險避免
(2)自己保險
(3)保險
(4)I don't know
(5)損失抑減
( )120.認購權證之「發行者」相當於下列選擇權策略中那一種角色?        (210)
(1)賣出買權(Sell Call)
(2)賣出賣權(Sell Put)
(3)I don't know
(4)買進買權(Buy Call)
(5)買進賣權(Buy Put)
( )121.我國就業保險規定,被保險人包       (451)
(1)受雇之外國籍勞工
(2)受雇之本國籍勞工
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)公教人員
( )122.發票人簽發一定之金額,於指定之到期日,由自己無條件支付與受款人或執票人之票據,稱之為下列何者?        (345)
(1)本票
(2)支票
(3)承兌匯票
(4)I don't know
(5)匯票
( )123.以下何者係屬應對金融機構建立並為維持適當有效之內部控制制度負最終責任之       (118)
(1)董(理)事會
(2)分行經理
(3)總稽核
(4)I don't know
(5)總經理
( )124.下列何者不是結構型商品的主要風       (122)
(1)匯兌風險
(2)I don't know
(3)作業風險
(4)信用風險
(5)流動性風險
( )125.我國全民健康保險第一類的保險對象不包       (460)
(1)私校教職員
(2)I don't know
(3)公教人員
(4)榮民
(5)專門職業人員
( )126.對證券投資顧問公司的服務需求,若以台灣的市場狀況來看,下列何者非為可能的原因?        (35)
(1)一般投資人缺乏廣泛且精確的資訊
(2)可以聯合炒作股票
(3)I don't know
(4)散戶投資人占多數
(5)投資事業的專業分工
( )127.「以給付一定數額之金錢為標的」之債權信託,稱之為下列何種信       (307)
(1)不動產信託
(2)I don't know
(3)金錢信託
(4)金錢債權信託
(5)動產信託
( )128.有關銀行發行信用卡之風險防範措施,下列敘述何者錯誤?        (285)
(1)研發信用卡之防偽技術
(2)加強特約商店偽卡辨識訓練
(3)將持卡人之個人及交易資料公開化
(4)I don't know
(5)加強對申請人之徵信
( )129.通常而言,零息債券(Zero-Coupon Bond)的票面價格較市價       (141)
(1)
(2)相等
(3)
(4)沒有一定關係
(5)I don't know
( )130.證券買賣雙方或他們的經紀商(Broker)在一個集中的交易場所利用人工或電腦撮合進行交易所形成的市場,謂之:        (59)
(1)集中市場
(2)店頭市場
(3)短期市場
(4)長期市場
(5)I don't know
( )131.上市股票的交易,下列何者係屬場外交       (180)
(1)以上皆非
(2)I don't know
(3)一般交易
(4)鉅額交易
(5)盤後交易
( )132.下列何者為我國證券交易法所稱有價證       (64)
(1)I don't know
(2)政府債券
(3)公司股票
(4)公司債券
(5)以上皆是
( )133.下列何者非我國就業保險之給付項       (449)
(1)職業訓練生活津貼
(2)殘廢給付
(3)I don't know
(4)失業給付
(5)提早就業獎助津貼
( )134.下列何種標的物投保時採定值保險單方       (468)
(1)機器設備
(2)I don't know
(3)古董或藝術品
(4)廠房
(5)傢俱衣李
( )135.年輕人較適合投資下列那一種資產?        (138)
(1)公債
(2)I don't know
(3)高成長基金
(4)定存
(5)票券
( )136.下列何者非團體傷害保險之保險費考慮因       (439)
(1)意外事故發生率
(2)I don't know
(3)年齡
(4)職業
(5)工作環境
( )137.票券交割作業中,有關買賣雙方款項部分的清算作業,係由下列何者負       (351)
(1)臺灣銀行
(2)財金資訊網路
(3)央行同資系統
(4)聯徵中心
(5)I don't know
( )138.下列何者非我國公教人員保險給付項目之       (442)
(1)醫療給付
(2)養老給付
(3)死亡給付
(4)育嬰留職停薪
(5)I don't know
( )139.我國軍人保險之主管機關為:        (457)
(1)台灣銀行
(2)行政院
(3)勞保局
(4)I don't know
(5)國防部
( )140.下列何者不屬於衍生性金融商       (43)
(1)利率交換合約
(2)I don't know
(3)股票選擇權
(4)債券期貨
(5)組合式股票基金
( )141.依期交法規定,期貨交易人於何時繳交交易保證       (217)
(1)成交之後
(2)成交當日之收盤後
(3)I don't know
(4)下單買賣之前
(5)下單買賣之後
( )142.依信託法規定,有關信託關係消滅原因,下列何者正       (332)
(1)I don't know
(2)委託人死亡
(3)受託人破產
(4)信託目的不能完成
(5)委託人喪失行為能力
( )143.人壽保險是依約給付一定金額的一       (411)
(1)生存保險
(2)定額保險
(3)死亡保險
(4)I don't know
(5)定值保險
( )144.下列何者不屬於社會年金保險之範       (431)
(1)I don't know
(2)老年年金
(3)殘廢年金
(4)遺屬年金
(5)延期年金
( )145.我國全民健康保險承保的危險事故不包括:        (459)
(1)I don't know
(2)疾病
(3)傷害
(4)生育
(5)殘廢
( )146.收入穩定的年輕投資人較適合投資下列那一種基       (224)
(1)保本型基金
(2)固定收益型基金
(3)債券型基金
(4)I don't know
(5)積極成長型基金
( )147.下列何者為債券投資所面臨的風       (150)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)違約風險
(4)購買力風險
(5)利率風險
( )148.以一個保險金額,承保多數標的物之保險單稱       (469)
(1)複數保險單
(2)I don't know
(3)個別保險單
(4)集合保險單
(5)總括保險單
( )149.我國勞工保險規定,被保險人的年齡限制為:        (447)
(1)18 歲以上 60 歲以下
(2)16 歲以上 65 歲以下
(3)I don't know
(4)15 歲以上 65 歲以下
(5)20 歲以上65 歲以下
( )150.責任保險所承保的責任       (487)
(1)刑事責任
(2)行政責任
(3)道義責任
(4)I don't know
(5)民事責任
( )151.保險契約的關係人指:        (401)
(1)要保人與受益人
(2)要保人與被保險人
(3)I don't know
(4)保險人與被保險人
(5)被保險人與受益人
( )152.海上保險之查勘費及公證費       (479)
(1)救助費用
(2)額外費用
(3)共同海損費用
(4)I don't know
(5)損害防止費用
( )153.在金融市場中主管機關訂定法律規範的目的在於:        (6)
(1)I don't know
(2)增加政府的收入
(3)促進金融市場健全發展與有效經營
(4)增加金融機構的進入障礙
(5)提高金融機構的經營成本
( )154.保險契約的當事人為:        (398)
(1)要保人與保險人
(2)要保人與受益人
(3)I don't know
(4)被保險人與要保人
(5)被保險人與保險人
( )155.發行人所發行之商業本票,票券商承諾全數買入,並於承銷當日給付價款的方式,稱之為下列何者?        (381)
(1)代銷
(2)寄售
(3)委辦
(4)I don't know
(5)包銷
( )156.在其他條件不變下,下列何者會使本國貨幣貶值?        (301)
(1)本國進口關稅下降
(2)本國相對物價下跌
(3)本國相對生產力提高
(4)I don't know
(5)本國利率上升
( )157.銀行辦理自用住宅及消費性貸款,如已徵提足額擔保,下列何者敘述是錯誤       (119)
(1)I don't know
(2)借款人如為補強信用,仍可主動提供一般保證人
(3)貸款人就業不久,恐無負擔能力,得徵提連帶保證人
(4)銀行辦理擔保貸款應以一定金額為限
(5)銀行未來求償時,應先就借款人求償,不足部分得向保證人求償
( )158.下列何者為可保風險?        (396)
(1)創新風險
(2)行銷風險
(3)財產風險
(4)生產風險
(5)I don't know
( )159.國內股票市場的競價交易制度為以下哪一種?        (175)
(1)人工喊價交易制度
(2)I don't know
(3)連續競價交易制度
(4)集合競價交易制度
(5)連續競價、集合競價混合交易制度
( )160.依我國保險法規定,保險契約載有被保險人故意自殺,保險人仍應給付保險金額之條款者,其條款於訂約多久後始生效力?        (419)
(1)5 年
(2)10 年
(3)20 年
(4)I don't know
(5)2 年
( )161.下列何種保險之保險標的,無保險價額之概       (467)
(1)責任保險
(2)工程保險
(3)I don't know
(4)火災保險
(5)海上貨物保險
( )162.財產保險不承保下列何種標的?        (410)
(1)土地
(2)收益
(3)I don't know
(4)建築物
(5)動產
( )163.期貨商接受期貨交易人委託從事期貨交易,下列敘述何者不正確?        (83)
(1)I don't know
(2)期貨商接受期貨交易人開戶時,應由具有業務員資格者為之
(3)在期貨交易人開戶前應告知各種期貨商品之性質、交易條件及可能之風險,並應將風險預告書交付期貨交易人
(4)期貨商不得僱用非業務員接受期貨交易人委託進行期貨交易事宜
(5)期貨商於成交後僅須以電話通知期貨交易人,無須作成買賣報告書及對帳單交付期貨交易人
( )164.下列何者不是企業財產保險的重要功能?        (472)
(1)提高企業信用
(2)保障員工生命安全
(3)I don't know
(4)維持企業利潤
(5)保障企業經營安全
( )165.當賣出期貨賣權(put)且被執行時,其結果如何?        (213)
(1)取得空頭期貨契約
(2)取得相等數量之現貨
(3)取得現金
(4)I don't know
(5)取得多頭期貨契約
( )166.盤後定價交易係指每日收盤後,有價證券依照上午集中交易市場何種價格進行定價交易的方式?        (176)
(1)I don't know
(2)開盤價
(3)收盤價
(4)平盤價
(5)平均價
( )167.在其他條件相同下,當殖利率變動 1%時,高票面利率債券價格的變動會比低票面利率債券價格的變動:        (163)
(1)一樣
(2)
(3)不一定
(4)I don't know
(5)
( )168.證券投資人及期貨交易人對紛爭之解決機制:        (85)
(1)以上皆非
(2)I don't know
(3)只可依金融消費者保護法向評議中心申請評議
(4)只可依證券投資人及期貨交易人保護法向投保中心申請調處、或授權提付仲裁或提起團體訴訟
(5)以上均可選擇尋求解決
( )169.自 101 年 4 月 2 日起銀行及證券商從事店頭衍生性金融商品交易須向下列何者建置之店頭衍生性金融商品交易資訊儲存庫申報相關資訊?        (81)
(1)臺灣集中保管結算所
(2)I don't know
(3)臺灣證券交易所
(4)證券櫃檯買賣中心
(5)臺灣期貨交易所
( )170.境外基金需經核准方得在我國境內募集及銷售,下列何者不是合法的銷售機       (77)
(1)證券經紀商
(2)I don't know
(3)證券投資信託事業
(4)證券投資顧問事業
(5)資產管理顧問公司
( )171.主管機關基於風險考量,依信託業法規定,信託業辦理委託人不指定營運範圍或方法之金錢信託,其營運範圍下列何者非屬       (321)
(1)銀行存款
(2)短期票券
(3)上市股票
(4)I don't know
(5)現金
( )172.影響傷害保險之保險費率最大的因素       (427)
(1)I don't know
(2)年齡大小
(3)婚姻狀況
(4)性別
(5)職業類別
( )173.下列何者非屬因出售商品或勞務之交易行為所簽發之票據?        (346)
(1)融資性商業本票
(2)I don't know
(3)銀行承兌匯票
(4)商業承兌匯票
(5)交易性商業本票
( )174.下列何者為不正確的理財行為?        (112)
(1)慎選金融機構及有資格的理財人員
(2)投資以後不再過問,未做定期的收益檢視
(3)I don't know
(4)建立自己的財務目標並排列順序,以收入的生活支出節餘部分進行
(5)有自律的能力,能依訂定的承受目標損益採取退場行動
( )175.下列敘述何者錯誤?        (115)
(1)I don't know
(2)利率下跌對股市較為不利
(3)當物價明顯上漲時,政府通常會採用緊縮性的貨幣政策
(4)當新台幣升值時,對我國之出口商較為不利
(5)當景氣對策信號為藍燈時,代表景氣衰退
( )176.當企業需要資金來進行投資,最好不要用下列何種方式尋求融       (4)
(1)發行股票
(2)發行債券
(3)向地下錢莊借錢
(4)I don't know
(5)向銀行借錢
( )177.歐洲債券(Euro Bonds)與外國債券(Foreign Bonds)之比較何者為真?        (156)
(1)I don't know
(2)歐洲債券是指A 國發行者在 B 國發行以 B 國幣計價之債券
(3)外國債券是指 A 國發行者在 B 國發行不以 B 國幣計價之債券
(4)歐洲債券發行的相關條件與規定均較外國債券來得有彈性
(5)亞銀所發行的亞洲小龍債券系列屬於歐洲債券的一種
( )178.當金融市場管理的品質較佳時,企業發行的成本會_______,金融工具的流動性會_________        (3)
(1)較高,較低
(2)較低,較高
(3)較高,較高
(4)I don't know
(5)較低,較低
( )179.有關委任與信託之敘述,下列何者錯誤?        (314)
(1)委任關係之委任人無須將財產權移轉給受任人
(2)委任人管理或處分受任財產之效果歸屬於受任人
(3)委任人並不因委任關係之成立而喪失其管理或處分財產之權限
(4)I don't know
(5)信託關係之委託人須將財產權移轉給受託人
( )180.以下有關證券投資信託基金之描述,何者為非?        (91)
(1)I don't know
(2)基金資產交由證券投資信託事業保管
(3)基金資產應分散投資
(4)股票型基金係指投資股票達淨資產價值 70%以上之基金
(5)指數股票型基金(ETF)可上市或上櫃,投資人可透過證券商從事買賣
( )181.下列何者是金融從業人員正確之倫理觀念?        (121)
(1)I don't know
(2)遵守金融法規及自律規範之規定
(3)自己之報酬應與正當營業活動之收益有關聯性
(4)為客戶服務應善盡專業者之注意義務
(5)以上皆是
( )182.有關債券的種類,下列敘述何者錯誤?        (113)
(1)依債權之性質可分為普通債券與次順位債券
(2)依票息之有無可分為有息債券與永久債券
(3)I don't know
(4)依發行形式可分為實體公債與無實體公債
(5)依發行機構可分為公債、公司債、金融債券
( )183.下列何者不是普通股之特性?        (114)
(1)公司增資發行新股之優先認購權
(2)承擔公司的經營成敗後果
(3)可優先參與分配股息
(4)I don't know
(5)可參與公司經營權利
( )184.下列何者對「垃圾債券」的敘述為真?        (148)
(1)高品質的債券
(2)I don't know
(3)預期報酬低的債券
(4)屬於投資等級的債券
(5)高風險、高殖利率之債券
( )185.運用一年期以內短期信用工具,調節短期資金供需的交易市場,稱為下列何       (335)
(1)I don't know
(2)債券市場
(3)貨幣市場
(4)股票市場
(5)期貨市場
( )186.上市(櫃)公司之年度財務報告,自 101 年會計年度開始,最遲應於年度終了後幾個月內公告並申報?        (89)
(1)三個月
(2)四個月
(3)以上皆非
(4)I don't know
(5)二個月
( )187.下列何者不屬於金融機構防制洗錢措施,訂定內部控制、稽核及法令遵行之事       (97)
(1)無需專責人員負責協調監督
(2)I don't know
(3)確認客戶身分之程序及留存交易紀錄憑證之方式與期限
(4)申報流程及程序及保密規定
(5)定期檢討及辦理在職訓練
( )188.下列何者非屬團體保險之險       (440)
(1)職業責任保險
(2)I don't know
(3)定期保險
(4)信用人壽保險
(5)傷害保險
( )189.住宅地震基本保險對建築物之賠償限額       (504)
(1)150 萬元
(2)I don't know
(3)2 萬元
(4)5 萬元
(5)10 萬元
( )190.下列何者不是市場風險(Market risk       (139)
(1)通貨膨脹率之變化
(2)特定企業之營運變化
(3)全球石油危機
(4)I don't know
(5)利率之變化
( )191.衡量一國通貨的對外價值時,如考慮到兩國間物價相對變動而加以調整,所得到之匯率稱為下列何者?        (292)
(1)名目匯率
(2)交叉匯率
(3)均衡匯率
(4)實質匯率
(5)I don't know
( )192.下列敘述何者較正確? A.針對全國基金績效評比時,不管基金經理人管的是何種基金,只要報酬率最高,基金經理人績效就是最好;B.針對全國基金績效評比時,不管基金經理人管的是何種基金,只要調整風險後的報酬率最高,基金經理人績效就是       (242)
(1)A.正確
(2)B.正確
(3)A.、B.都不正確
(4)I don't know
(5)A.、B.都正確
( )193.下列那個市場主要是買賣已發行流通的證       (18)
(1)發行市場
(2)現貨市場
(3)初級市場
(4)次級市場
(5)I don't know
( )194.有關國內貨幣市場基金之描述,何者為非?        (94)
(1)不得投資於股票或其他具股權性質之有價證券
(2)具保本性質,每單位淨資產價值逐日平穩上升,不會下降
(3)I don't know
(4)主要投資標的為銀行存款、短期票券及附買回交易
(5)加權平均存續期間不得大於 180 日
( )195.證券商研究員或分析人員接受媒體採訪時:        (87)
(1)不必經過公司內部同意就可接受媒體採訪
(2)於接受媒體採訪時,要多多建議買賣個股,以增加公司業績
(3)對市場行情研判、市場分析及產業趨勢,不必說明合理研判依據
(4)以上皆非
(5)I don't know
( )196.外國企業來臺灣以存託憑證方式籌措資金,稱之發行:        (79)
(1)I don't know
(2)美國存託憑證(ADR)
(3)臺灣存託憑證(TDR)
(4)全球存託憑證(GDR)
(5)歐洲可轉換公司債(ECB)
( )197.以下何者不是投保時應該注意的事項?        (108)
(1)僅聽從業務員對保單之說,未判斷業務員說明內容是否誇大
(2)應親自填寫要保書,對於要保書的詢問事項(如過去的生病紀錄)據實告知簽名前並應確認所簽文件內容
(3)I don't know
(4)確認銷售人員所代表的保險公司及是否具有保險業務員的資格
(5)瞭解保單的承保範圍,並要求業務員詳細說明保單的內容
( )198.良好的內部控制可以利用環境相扣的內控措施減少弊端的發生,降低損失,下列何者不屬於內控措施?        (104)
(1)I don't know
(2)日常運作之牽制
(3)獎懲制度
(4)命令休假
(5)內部自行查核
( )199.一般發行公司申請股票上市,申請時須已依公司法設立登記屆       (167)
(1)1 年
(2)2 年
(3)3 年
(4)4 年
(5)I don't know
( )200.票券商接受發行人之委託,依約定包銷或代銷票券之行為,稱為下列何       (359)
(1)承銷
(2)標售
(3)I don't know
(4)保證
(5)簽證
( )201.委託人以其享有之租賃權為信託標的,將之移轉與受託人管理使用,稱之為下列何種信託?        (315)
(1)金錢信託
(2)I don't know
(3)租賃權信託
(4)地上權信託
(5)專利權信託
( )202.下列何者不是近年來國內主管機關管理金融市場的發展方向?       (5)
(1)對國外資金進行更嚴格的限制與管理
(2)加強國際金融的流通
(3)I don't know
(4)減少法規的限制
(5)鼓勵金融創新
( )203.投資 BBB 股票,成本每股是 20 元,賣出價格是 22 元,投資期間收到現金股息 3 元,如果不考慮交易成本,則投資報酬率是        (236)
(1)I don't know
(2)25%
(3)10%
(4)0%
(5)40%
( )204.下列哪一種固定收益的信用工具,其信用風險最       (362)
(1)商業本票
(2)垃圾債券
(3)國庫券
(4)I don't know
(5)政府公債
( )205.目前在我國賣出公司債時須課徵多少證券交易       (157)
(1)千分之一
(2)千分之二
(3)千分之三
(4)免稅
(5)I don't know
( )206.下列何者為我國勞工保險中職業災害保險的承保項       (444)
(1)傷病給付
(2)生育給付
(3)失業給付
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )207.金融市場較常見的一種分類是分為短期資金市場和長期資金市場。短期與長期的劃分通常以多久時間為準?        (55)
(1)2 年
(2)I don't know
(3)3 個月
(4)6 個月
(5)1 年
( )208.下列何種類型的基金適合短期資金停泊的投資       (78)
(1)I don't know
(2)股票型基金
(3)貨幣市場基金
(4)固定收益型基金
(5)保本型基金
( )209.有關發行市場「私募」制度,何者正確?        (73)
(1)必須向特定人招募
(2)私募發行的成本通常高於公開發行的成本
(3)I don't know
(4)招募對象不受限制
(5)招募人數不受限制
( )210.價內( in-the-money) 期貨賣權( put ) 越深價內, 其時間價值( time value )會       (214)
(1)I don't know
(2)上升
(3)下降
(4)不一定
(5)不受影響
( )211.最近油價飆漲,某甲若完全根據預期而直接放空利率期貨且賺了不少,請問他屬       (187)
(1)避險者
(2)投機者
(3)價差交易者
(4)賭客
(5)I don't know
( )212.銀行依約定,憑存款人簽發支票或利用自動化設備委託支付,不計利息之存款,稱為下列何者?        (273)
(1)I don't know
(2)活期存款
(3)支票存款
(4)定期存款
(5)活期儲蓄存款
( )213.乙債券 4 年後到期,其面額為 10 萬元,每年付息一次 5,000 元,若該債券以 105,000元賣出,則其到期殖利率:        (149)
(1)大於 5%
(2)大於或等於 5%
(3)I don't know
(4)小於 5%
(5)等於 5%
( )214.投資人如何降低其投資組合之系統風險?        (238)
(1)系統風險是可以透過部份投資無風險性資產來降低
(2)以上皆非
(3)I don't know
(4)系統風險只要透過分散投資風險性資產就可降低
(5)系統風險是不可分散之風險,所以投資組合無法降低系統風險
( )215.下列敘述何者正確? A.投信基金經理人不應該一方面替公家退撫基金操盤,同時私下替個人大戶代客操作。B.投顧公司應該定期與委託操作之客戶保持聯繫,告知績效近況與對未來證券市場之看       (233)
(1)A.、B.都不正確
(2)I don't know
(3)A.、B.都正確
(4)只 A.正確
(5)只 B.正確
( )216.依中央銀行規定,下列何者非屬銀行應提存準備金之存款範       (298)
(1)定期存款
(2)I don't know
(3)支票存款
(4)儲蓄存款
(5)公教人員退休金存款
( )217.下列何者非為金融中介的功       (68)
(1)降低融資成本
(2)降低融資風險
(3)提高資金流動性
(4)證券產品少樣化
(5)I don't know
( )218.國內股票市場的證券交易成本包括:        (172)
(1)手續費及交易稅
(2)手續費、交易稅及證所稅
(3)I don't know
(4)交易稅及證所稅
(5)手續費及證所稅
( )219.目前集中市場、櫃買市場之結算交割作業,以及有價證券的保管,乃委託下列何者機構辦理?        (36)
(1)櫃檯買賣中心
(2)台灣證券交易所
(3)證券商
(4)I don't know
(5)台灣集中保管結算所
( )220.下列何者屬於健康保險之範       (426)
(1)失能保險
(2)傷害保險
(3)I don't know
(4)失業保險
(5)專門職業責任保險
( )221.下列敘述何者較正確? A.專門投資高科技產業股票的基金,其最適合用來比較績效的標竿(BenchmArk)是股票市場指數;B.投資人如果自己無專業投資知識,只好精挑細選基金來投資,這也是一種積極式的投資       (243)
(1)A.、B.都不正確
(2)I don't know
(3)A.、B.都正確
(4)A.較正確
(5)B.較正確
( )222.下列何者不是我國保險法上人身保險的分類之       (403)
(1)疾病保險
(2)人壽保險
(3)傷害保險
(4)年金保險
(5)I don't know
( )223.依金融資產證券化條例之規定,受益人會議係由下列何者召集之?       (329)
(1)受託機構或信託監察人
(2)服務機構或信託監察人
(3)監督機構或服務機構
(4)I don't know
(5)創始機構或受託機構
( )224.下列何者為間接損失保       (465)
(1)營業中斷保險
(2)營造綜合保險
(3)汽車保險
(4)I don't know
(5)火災保險
( )225.下列敘述何者正確,何者錯誤? a.股市投資屬於高風險,所以一定能得到高報酬 b.想要獲得高報酬,可以投資股市,因為股市風險高        (235)
(1)敘述 a正確,b 錯誤
(2)敘述 a、b 皆錯誤
(3)敘述 a、b 皆正確
(4)I don't know
(5)敘述 a 錯誤,b 正確
( )226.銀行發行可轉讓定期存單可按月發行或指定到期日,其最低天期為       (367)
(1)二十一天
(2)一個月
(3)I don't know
(4)七天
(5)十四天
( )227.依我國團體一年定期人壽保單示範條款規定,所謂「團體」,其最低人數通常為多       (438)
(1)5 人
(2)100 人
(3)500 人
(4)1,000 人
(5)I don't know
( )228.目前台灣股市的交易方式以何者為       (41)
(1)電腦輔助交易
(2)電腦自動交易
(3)人工喊價交易
(4)場外交易
(5)I don't know
( )229.下列何者非屬主管機關對於金融機構流動性風險之規       (299)
(1)I don't know
(2)法定準備金
(3)最低流動比率
(4)存放比率
(5)資本適足率
( )230.國庫券之發行、買回及還本付息等業務,係委由下列何者經       (364)
(1)I don't know
(2)財政部
(3)中央銀行
(4)臺灣銀行
(5)商業銀行
( )231.S&P 500 現貨指數 675 點,則:        (212)
(1)670 買權為價內/670 賣權為價外
(2)670 買權及賣權皆為價內
(3)665 買權及賣權皆為價外
(4)I don't know
(5)680 買權為價內/680 賣權為價外
( )232.承銷商在初次公開發行市場所扮演的主要角色為:        (27)
(1)針對單一大額法人機構投資資金
(2)對多位投資者宣傳並募集資金,使發行總額銷售完
(3)提供大額投資者融資融券
(4)I don't know
(5)為其本身的投資考量,購買所有證券的發行量
( )233.我國軍人保險中所稱「軍人」,係       (455)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)現役軍人
(4)退役軍人
(5)後備軍人
( )234.受託人處理信託事務,下列敘述何者錯誤?        (312)
(1)應依信託本旨處理
(2)應以善良管理人之注意處理
(3)自有財產得與信託財產合併管理
(4)受託人管理不當致信託財產發生損害時應予賠償
(5)I don't know
( )235.以下那一種交易者不必繳交保證       (211)
(1)選擇權的賣方
(2)I don't know
(3)期貨的買方
(4)選擇權的買方
(5)期貨的賣方
( )236.甲上市公司董事長掏空公司資產,持有甲公司股票之股東所受損害可採取之措施,以下何者正確?        (92)
(1)向證券商求償
(2)I don't know
(3)向財團法人證券投資人及期貨交易人保護中心(投保中心)請求動用保護基金償付
(4)向財團法人金融消費評議中心請求評議
(5)由投保中心提起團體訴訟求償
( )237.下列何者於購買短期票券時,其利息收入免予扣繳所得       (374)
(1)教育機構
(2)個人
(3)上市公司
(4)合夥事業
(5)I don't know
( )238.下列何者非屬專業銀       (30)
(1)工業信用銀行
(2)中小企業信用銀行
(3)商業銀行
(4)輸出入信用銀行
(5)I don't know
( )239.中央銀行可轉讓定期存單之發行面額分為三種,下列何者非屬之?        (382)
(1)新台幣一百萬元
(2)新台幣五百萬元
(3)新台幣一千萬元
(4)新台幣一億元
(5)I don't know
( )240.下列何者非屬我國貨幣市場流通之主要信用工       (361)
(1)可轉讓定存單
(2)國庫券
(3)商業本票
(4)股票
(5)I don't know
( )241.下列何者為錯誤之保險商品購買行為?        (107)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)為充分保障,不考慮自己的財務狀況,各種類型保險商品都購買
(4)用日常收支結餘全數購買保險商品
(5)為獲取較高之回報,購買投資型保險商品
( )242.下列何者非期貨合約(futures contract)之特性?        (181)
(1)I don't know
(2)集中競價
(3)每日結算保證金盈虧
(4)買賣雙方均承擔對方的信用風險
(5)定型化合約
( )243.現行現金保險所承保之現金不包括:        (493)
(1)支票
(2)金銀條塊
(3)I don't know
(4)紙幣
(5)硬幣
( )244.下列何者非屬國人投資共同基金的優點?        (117)
(1)I don't know
(2)可適度的規避市場風險
(3)由專業投資機構代投資人管理和運用資金
(4)具有節稅的功能
(5)投資容易但變現性差
( )245.下列何者不是財產保險對國家社會的功       (474)
(1)I don't know
(2)累積政治資源
(3)促進經濟發展
(4)提供國家建設資金
(5)保障社會安定
( )246.有關信託財產之敘述,下列何者錯誤?        (316)
(1)受託人死亡時信託財產不屬於其遺產
(2)受託人破產時信託財產不屬於其破產財團
(3)受託人關於信託財產之占有,承繼委託人占有之瑕疵
(4)屬於信託財產之債權與不屬於信託財產之債務得互相抵銷
(5)I don't know
( )247.下列何者非次級市場交易?        (15)
(1)台塑公司透過承銷商發行新股
(2)上述均為次級市場之交易
(3)I don't know
(4) 個別投資人透過他的經紀商買入中鋼公司股票
(5)機構法人透過它的經紀商出售一些台積電股票
( )248.我國軍人保險退伍及殘廢給付,受益人       (458)
(1)被保險人之配偶
(2)被保險人之子女
(3)被保險人之父母
(4)I don't know
(5)被保險人本人
( )249.下列何者非商業火災保險之承保標的?        (477)
(1)I don't know
(2)廠房
(3)機器設備
(4)汽車
(5)貨物
( )250.下列何者非屬中央銀行執行貨幣政策的工       (375)
(1)存款準備率政策
(2)調整稅率政策
(3)I don't know
(4)公開市場操作
(5)重貼現率政策
( )251.我國軍人保險之給付項目之種類不包       (456)
(1)育嬰留職留薪津貼
(2)I don't know
(3)死亡
(4)殘廢
(5)退伍
( )252.下列那一敘述何者正確: A.假設其他條件一樣的話,股票之系統風險越高,其股票市場價值越高;B.假設其他條件一樣的話,股票之風險貼水越低,其股票市場價值       (239)
(1)A.、B.都不正確
(2)I don't know
(3)只有 B.正確
(4)A.、B.都正確
(5)只有 A.正確
( )253.下列何者為投顧公司之業       (32)
(1)代客操作
(2)融資融券
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)發行共同基金
( )254.A 國的發行者在 B 國發行以 B 國貨幣計價的債券稱       (147)
(1)I don't know
(2)歐洲債券
(3)海外債券
(4)普通債券
(5)外國債券
( )255.目前短期票券之利息所得採分離課稅,按給付額扣繳多       (355)
(1)I don't know
(2)百分之十
(3)百分之二十
(4)百分之二十五
(5)百分之三十
( )256.金融機構間之新台幣拆款市場,係屬下列何       (336)
(1)I don't know
(2)債券市場
(3)貨幣市場
(4)股票市場
(5)外匯市場
( )257.投資人購買一張國庫券,假設其利息所得為二十萬元,請問其利息收入之分離課稅額為多少?        (357)
(1)I don't know
(2)二萬元
(3)四萬元
(4)五萬元
(5)六萬元
( )258.中華民國期貨市場主管機關為:        (193)
(1)期貨交易所
(2)I don't know
(3)中央銀行
(4)經濟部
(5)金融監督管理委員會
( )259.金融中介機構(financial intermediation)依其本身的信用條件,發行債務憑證向資金供給者取得資金,再將資金貸放給資金需求者,完成資金移轉的融通方式,謂       (69)
(1)金融中介
(2)I don't know
(3)直接金融
(4)間接金融
(5)財務金融
( )260.下列何者不屬於資本市       (37)
(1)公司債市場
(2)商業本票市場
(3)I don't know
(4)股票市場
(5)公債市場
( )261.公債於何處流通買       (144)
(1)I don't know
(2)集中交易市場
(3)同時在集中與店頭市場
(4)店頭市場
(5)櫃檯市場
( )262.外資匯入美元,投資台灣股市,唯恐將來匯出時新台幣貶值,可如何規避匯率風       (297)
(1)買無本金交割遠期美元(NDF)
(2)買入即期美元
(3)買入美元賣權
(4)賣出美元買權
(5)I don't know
( )263.政府對金融業做特殊的監督與管理的理由為:        (58)
(1)監管金融體系可以讓政府政策更有效率
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)保護投資人權益
(5)金融體系的穩定會影響經濟的穩定
( )264.下列何者為我國勞工保險中普通事故保險與職業災害保險二者均會給付之項       (445)
(1)失業給付
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)生育給付
(5)傷病給付
( )265.我國商業火災保險之基本承保事故不包       (475)
(1)爆炸
(2)爆炸引起之火災
(3)竊盜後之縱火
(4)I don't know
(5)閃電雷擊
( )266.採行完全避險策略時,避險者仍有可能遭遇追繳保證金之情況,其主要原因       (206)
(1)現貨價格波動性增大所致
(2)I don't know
(3)現貨價格與期貨價格之變動相關性改變所致
(4)逐日結算制度所致
(5)基差值改變所致
( )267.某基金的市場波動度是 9.9%,而同一時間市場波動度是 9%,則該基金的 β 值       (241)
(1)以上皆非
(2)I don't know
(3)1.2
(4)0.09
(5)1.1
( )268.履約價格 7,200 之加權股價指數賣權在最後結算價 7,150 點時,每口會有多少價       (218)
(1)I don't know
(2)10,000 元
(3)2,500 元
(4)0 元
(5)50 元
( )269.下列變額壽險之敘述何者為正確之敘       (435)
(1)保費固定
(2)保險金不固定
(3)投資方式採用分離帳戶
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )270.保障範圍包括被保險人之所有債務人在內的信用保險單,稱       (494)
(1)回溯保單
(2)前伸保單
(3)I don't know
(4)通用保單
(5)特定保單
( )271.投資人在挑選基金時比較不會受到下列哪項因素之影       (245)
(1)I don't know
(2)基金公司聲譽
(3)基金的績效
(4)基金規模
(5)基金經理人的性別
( )272.有關我國中央銀行之功能,下列何者錯誤?        (263)
(1)核定各商業銀行之牌告利率
(2)I don't know
(3)執行貨幣政策
(4)穩定匯率
(5)維持安全有效率之支付制度
( )273.凡出售商品或提供勞務之相對人簽發之匯票,委託銀行為付款人而經其承兌者,稱之為下列何者?        (343)
(1)商業承兌匯票
(2)交易性商業本票
(3)融資性商業本票
(4)I don't know
(5)銀行承兌匯票
( )274.資金需求者可以在何種金融市場發行中、長期的證券來募集資       (23)
(1)流通市場
(2)次級市場
(3)I don't know
(4)貨幣市場
(5)資本市場
( )275.銀行為了提高流動性,發行一種具有可轉讓但不可中途解約特性,並承諾一定時間後之到期日按票載利率支付本息予存款人之短期信用工具,係屬下列何       (341)
(1)I don't know
(2)定期存單
(3)可轉讓定期存單
(4)金融債券
(5)商業承兌匯票
( )276.輕油裂解廠通常會如何避險?        (207)
(1)買有鉛汽油期貨,賣原油期貨
(2)I don't know
(3)買有鉛汽油期貨,賣無鉛汽油期貨
(4)買無鉛汽油期貨,賣有鉛汽油期貨
(5)買原油期貨,賣無鉛汽油期貨
( )277.借款人提供房地產為擔保設定抵押權予銀行,其房屋應投保適當之保險,並以下列何者為受益人?        (279)
(1)銀行
(2)I don't know
(3)借款人
(4)房地產所有權人
(5)保證人
( )278.當借款人或交易對手違約,致無法履行原先對銀行承諾的債務時,銀行將承受下列何種風險?        (267)
(1)市場風險
(2)I don't know
(3)營運風險
(4)信用風險
(5)法律風險
( )279.下列有關終身繳費終身保險之敘述何者為非?        (420)
(1)年紀愈大保費愈低
(2)退休失去所得能力須持續繳費
(3)平均保險費率較高
(4)I don't know
(5)具有儲蓄性
( )280.「損失的不確定性」指的是下列何       (384)
(1)風險
(2)風險因素
(3)風險事故
(4)風險標的
(5)I don't know
( )281.下列貨幣市場的短期信用工具中,何者簡稱為 R       (347)
(1)可轉讓定存單
(2)國庫券
(3)I don't know
(4)附買回協議
(5)附賣回協議
( )282.短期票券集中保管結算機構應以幾家為限?        (350)
(1)I don't know
(2)一家
(3)二家
(4)三家
(5)四家
( )283.下列敘述何者正確? A.只要簽定充份授權合約,投顧代客操作就可以不管投資人的年齡與財務狀況,積極操作。B.如果客戶是退休人員,投顧代客操作就應該注意投資安全性。        (232)
(1)只 A.正確
(2)只 B.正確
(3)A.、B.都不正確
(4)I don't know
(5)A.、B.都正確
( )284.銀行理財專員介紹金融商品時,下列何者為錯誤之行為?        (105)
(1)提供商品說明書、告知金融商品投資之標的,管理費用及相關費用等
(2)先對客戶進行客戶屬性之問卷,暸解客戶之投資屬性
(3)未提供客戶金融商品之風險預告書並做說明
(4)充分告知商品之獲利及可能之損失,不提供獲利之保證
(5)I don't know
( )285.下列何者非屬信託投資公司經營之業務項目?        (261)
(1)收受、經理及運用各種信託資金
(2)保證發行公司債券
(3)承銷及自營或代客買賣有價證券
(4)簽發國內外信用狀
(5)I don't know
( )286.下列何者不是投資型保單之特性?        (110)
(1)I don't know
(2)具有結合保險與投資二方面功能
(3)具保證將來一定之收益
(4)依約定方式扣除各項費用後,依保戶同意或指定之投資分配方式
(5)以部分之保費投資金融商品
( )287.對於損失幅度不大,且損失成本較能精確估計的風險,最宜採用下列何種風險管理方法?        (391)
(1)風險自留
(2)風險避免
(3)保險
(4)I don't know
(5)損失預防
( )288.下列何種金融工具的利率風險最       (152)
(1)短期公債
(2)國庫券
(3)長期公債
(4)商業本票
(5)I don't know
( )289.依信託法規定,信託行為有害於委託人之債權人權利者,債權人應如何主張權       (331)
(1)I don't know
(2)向受託人主張信託契約無效
(3)聲請法院撤銷信託行為
(4)聲請召開債權人會議
(5)聲請強制執行信託財產
( )290.有關資金融通之描述,下列何者正確?        (47)
(1)是指在經濟運行過程中,資金供求雙方運用各種金融工具調節資金盈餘的活動
(2)是所有金融交易活動的總稱
(3)分為直接融資和間接融資兩種
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )291.假設其他條件不變,下列何者可使存款貨幣的創造能力提高而增加貨幣供給       (269)
(1)I don't know
(2)法定存款準備率提高
(3)銀行授信增列補償性存款之規定
(4)銀行超額準備增加
(5)法定存款準備率降低
( )292.目前國內各種指數期貨契約交易保證金可以何種形式繳存?        (198)
(1)現金、債券、股票
(2)I don't know
(3)現金
(4)現金、債券
(5)現金、債券、定存單
( )293.國內證券市場交易所謂鉅額交易係指買或賣同一種有價證券,其交易數量在多少交易單位以上?        (174)
(1)100 單位
(2)500 單位
(3)1,000 單位
(4)5,000 單位
(5)I don't know
( )294.臺灣證券交易所上市股票買賣,多少股以下的交易是屬零股買       (131)
(1)9 股
(2)1 股
(3)I don't know
(4)999 股
(5)99 股
( )295.本國外匯市場係由不同型態的外匯交易參與者所組成,下列何者非屬其組織成       (287)
(1)外匯經紀商
(2)期貨交易所
(3)I don't know
(4)進出口商及旅行、投資者
(5)外匯指定銀行
( )296.下列何者是人壽保險的主要特徵?        (413)
(1)保險事故較不確定
(2)僅是利己的單純投保動機
(3)保險期間長
(4)I don't know
(5)保險給付不確定
( )297.依信託業法規定,有關信託業之利害關係人,下列何者錯誤?        (334)
(1)持有信託業資本總額 5%以上者
(2)對信託財產具有運用決定權者
(3)擔任信託業定型化契約之審定人員
(4)I don't know
(5)擔任信託業之負責人
( )298.委託人將股票信託移轉予受託人管理,稱為下列何種信       (308)
(1)動產信託
(2)I don't know
(3)金錢信託
(4)金錢債權信託
(5)有價證券信託
( )299.銀行將利率敏感性缺口控制在一適當水準,係用來管理下列何項風       (272)
(1)I don't know
(2)營運風險
(3)信用風險
(4)市場風險
(5)利率風險
( )300.傷害保險殘廢保險金主要決定因素       (429)
(1)保險事故
(2)殘廢級數
(3)職業種類
(4)I don't know
(5)住院長短
( )301.一般財產保險通常不承保下列何種危險事       (466)
(1)航空器墜落及機動車輛碰撞
(2)核子輻射
(3)I don't know
(4)地震
(5)颱風洪水
( )302.下列敘述,何者為真:A.封閉型基金是在集中市場交易;B.開放型基金(ETF 除外)也可以在集中市場       (249)
(1)只有 A.為真
(2)只有 B.為真
(3)A.與 B.都為真
(4)以上皆非
(5)I don't know
( )303.下列何者不屬於信託業法規定信託業得經營之信託業       (320)
(1)金錢信託
(2)不動產信託
(3)專利權信託
(4)商譽信託
(5)I don't know
( )304.有關金融市場的種類,下列何者正確?        (51)
(1)貨幣市場是長期資金市場
(2)I don't know
(3)長期資金市場(資本市場),主要供應一年以上的中長期資金
(4)次級市場,是新證券發行的市場;它可以增加公司資本
(5)初級市場,是已經發行、處在流通中的證券的買賣市場
( )305.國內已有很多已上市公司鼓勵員工以購買自家股票之方式儲存退休金,其並非基於下列那一項主要理由?        (223)
(1)降低員工流動率
(2)I don't know
(3)穩定公司股票籌碼
(4)員工盼望,如果公司營運將來大幅成長的話,將來可能有筆很可觀之退休金
(5)分散風險
( )306.公債自營商在公債發行消息公布後,於正式標售之前,以約定利率和投資人進行買賣,而交割日訂在發行日之後,此種市場       (142)
(1)I don't know
(2)公債發行前期交易市場
(3)發行市場
(4)次級市場
(5)店頭市場
( )307.有關金融資產證券化之創始機構將金融資產移轉予特殊目的機構之會計項目,下列何者正確?        (328)
(1)I don't know
(2)出售資產
(3)借入款項
(4)同業往來
(5)票據貼現
( )308.下列何者不是「保證」之當事人?        (489)
(1)權利人
(2)被保險人
(3)I don't know
(4)保證人
(5)被保證人
( )309.為符合國際慣例,中央銀行於何時起,要求各拆款會員單位,拆款利息支付方式一律採到期支付?        (370)
(1)I don't know
(2)86 年 1 月 1 日
(3)88 年 1 月 1 日
(4)89 年 1 月 1 日
(5)90 年 1 月 1日
( )310.由座落於不同地點的交易商(Dealer)對於其所交易的證券向投資人報價,只要投資人願意接受交易商的報價,即可完成交易而形成的市場,謂       (60)
(1)集中市場
(2)店頭市場
(3)短期市場
(4)長期市場
(5)I don't know
( )311.我國現行住宅火災及地震基本保險之承保危險事故不包       (500)
(1)爆炸
(2)閃電及雷擊
(3)I don't know
(4)颱風及洪水
(5)航空器落
( )312.期貨合約的價格於到期日收盤後,期貨價格必須等於現貨價格,其原因或理由       (190)
(1)人們對期貨價格沒有偏好
(2)I don't know
(3)未平倉部位必須於到期日收盤後進行交割
(4)期貨交易必須逐日結算
(5)期貨交易量大於現貨交易量
( )313.民國 100 年 12 月 30 日開始施行的金融消費者保護法,其主管機關       (76)
(1)金融監督管理委員會
(2)I don't know
(3)財政部
(4)法務部
(5)公平交易委員會
( )314.老年投資人最好投資下列那一種基       (136)
(1)I don't know
(2)小型股基金
(3)保本型基金
(4)積極成長型基金
(5)高科技基金
( )315.依我國保險法規定,人壽保險之保險費到期未交付者,除契約另有訂定外,經催告到達後屆多少日仍不交付時,保險契約之效力停止?        (418)
(1)30 日
(2)五年
(3)I don't know
(4)2 日
(5)一年
( )316.結構型商品因連結標的價格變動,隨市場變化而有較高的風險報酬,下列何者是不正當的銷售行為?        (123)
(1)應充分告知結構型商品高報酬相對也會有高風險
(2)充分讓投資者了解商品連結標的之內容、損益計算方式及可能最大之損失金額
(3)充分了解投資人之財務能力及所願承擔之損失範圍
(4)結構型商品與一般存款性質相同,但其收益較高,鼓勵將存款轉為投資結構型商品
(5)I don't know
( )317.資金剩餘者直接購買資金不足者所發行之有價證券(如:股票、政府公債、公司債、商業本票等)。謂之:        (61)
(1)I don't know
(2)間接金融
(3)直接金融
(4)財務金融
(5)以上皆非
( )318.下列何者機構可以辦理特定金錢信託業務?        (106)
(1)受委託代操證券投資之證券商
(2)提供金融商品投資分析之證券投資顧問公司
(3)I don't know
(4)銷售共同信託基金之證券投資信託公司
(5)核准辦理信託業務之銀行及證券商
( )319.我國公教人員保險的主管機關       (441)
(1)金融監督管理委員會
(2)I don't know
(3)內政部
(4)考試院銓敘部
(5)行政院
( )320.下列何者責任保險實際上包括責任保險與財產保       (488)
(1)公共意外責任保險
(2)高爾夫球員責任保險
(3)營繕承包人責任保險
(4)汽車第三人責任保險
(5)I don't know
( )321.保險與儲蓄相同的是:        (399)
(1)都是以現在的剩餘作將來的準備
(2)都是需要精密的計算
(3)都必須透過多數經濟濟單位的結合
(4)I don't know
(5)都是基於自助互助的行為
( )322.在標準普爾(Standard & Poor 's)的評等中,那一評等等級以上的債券為投資等       (154)
(1)BB
(2)BBB
(3)A
(4)AA
(5)I don't know
( )323.下列敘述何者正確? A.投信投顧公司代客操作應顧及職業道德;B.投信投顧公司代客操作應建立防火牆        (228)
(1)只 A.正確
(2)只 B.正確
(3)A.、B.都不正確
(4)I don't know
(5)A.、B.都正確
( )324.財產保險為:        (408)
(1)I don't know
(2)定額保險
(3)費用保險
(4)儲蓄保險
(5)長期保險
( )325.有關客戶委託保管有價證券,下列敘述何者錯誤?        (116)
(1)經辦人員核符後蓋章核發保管憑條給委託人
(2)經常不定期盤點有價證券並做成紀錄
(3)依規定收取保管手續費並即時入帳
(4)保管有價證券之送存與提領,經主管人核准後依規定辦理
(5)I don't know
( )326.下列何者非屬金融機構合併法所定義之銀行       (373)
(1)I don't know
(2)證券金融事業
(3)信用合作社
(4)票券金融公司
(5)信用卡業務機構
( )327.下列何者非屬專業銀       (260)
(1)I don't know
(2)工業銀行
(3)輸出入銀行
(4)票券金融公司
(5)中小企業銀行
( )328.銀行、保險及證券等金融機構間跨業行銷他業金融商品,下列何者為不正確之敘       (124)
(1)共同行銷之業務人員辦理他業業務時,其行為直接對他業機構發生效力
(2)I don't know
(3)金融機構辦理共同行銷或合作推廣,經核准後未經客戶同意將資料交付他業運用向客戶行銷商品
(4)跨業行銷他業金融商品,首次須經主管機關之核准
(5)金融機構辦裡跨業行銷,應建立共同行銷或合作推廣資料儲存、處理、交互運用之內部控制管理規範
( )329.下列何者不是產物保險?        (111)
(1)人身保險
(2)地震保險
(3)船舶保險
(4)I don't know
(5)火災保險
( )330.台灣證券交易所按組織類型乃為下列何種市       (29)
(1)集中市場
(2)自營商交易市場
(3)店頭市場
(4)發行市場
(5)I don't know
( )331.下列何者非屬台灣貨幣市場投資工       (57)
(1)國庫券
(2)歐洲美元借款
(3)銀行承兌匯票
(4)商業本票
(5)I don't know
( )332.目前台灣市場上的封閉型基金比開放型基金數量(種類       (219)
(1)
(2)一樣
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)
( )333.下列何者非屬票券商辦理簽證作業之內容?        (380)
(1)洽定交易條件
(2)I don't know
(3)核驗發行人簽章
(4)核驗保證人簽章
(5)核驗票面額、發行日及到期日
( )334.證券經紀商所扮演的角色為:        (28)
(1)I don't know
(2)對新發行的證券提供評估的價格
(3)根據其本身持有特定證券的部位進行買賣造市
(4)受理委託執行買賣雙方之間的交易
(5)以本身的帳戶來買賣證券
( )335.就保障目的而論,年輕夫妻養育子女期間應購買何種人壽保險?        (416)
(1)生存保險
(2)生死合險
(3)年金保險
(4)I don't know
(5)遞增型定期保險
( )336.下列各種委託單,除了何者之外,皆需標明價       (194)
(1)停損單
(2)觸價單
(3)I don't know
(4)限價單
(5)市價單
( )337.在其他條件不變下,可轉換公司債的凍結期間愈長,則其價值       (162)
(1)愈低
(2)愈高
(3)不變
(4)無從得知
(5)I don't know
( )338.下列何者屬金融市場?        (71)
(1)證券市場
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)銀行市場
(5)票券市場
( )339.下列何者不屬於員工誠實保證保險之被保證員工範       (490)
(1)I don't know
(2)會計人員
(3)業務人員
(4)董監事
(5)經理人員
( )340.台灣的興櫃市場是何種股票可以合法流通的市       (128)
(1)上櫃
(2)上市與上櫃
(3)未上市與未上櫃股票
(4)I don't know
(5)上市
( )341.在貨幣市場上,我們常聽到「利率上升一碼」的說詞,請問「一碼」是多       (363)
(1)I don't know
(2)0.01%
(3)0.125%
(4)0.25%
(5)0.5%
( )342.依票券金融管理法規定,融資性商業本票之發行,需委由經信用評等機構評等之金融機構保證,下列何者非屬前述所稱之金融機       (379)
(1)銀行
(2)投顧公司
(3)信託投資公司
(4)票券金融公司
(5)I don't know
( )343.下列何者係中央銀行實施公開市場操作的短期目       (378)
(1)經濟成長
(2)充分就業
(3)I don't know
(4)影響貨幣數量及利率水準
(5)實現穩定物價
( )344.下列何者非我國農民健康保險承保的給付項目之       (452)
(1)生育給付
(2)傷病給付
(3)殘廢給付
(4)喪葬津貼
(5)I don't know
( )345.期貨商客戶保證金專戶之管理,下列敘述何者不正確?        (84)
(1)I don't know
(2)兼營期貨業務之金融機構得將其客戶保證金專戶開設於其所經營之金融機構
(3)期貨商應將所開設客戶保證金專戶之機構名稱及帳號於營業場所顯著位置公告
(4)客戶保證金專戶內所有款項之提取作業應以轉帳方式辦理,同時應有詳實之紀錄及收付憑證
(5)期貨商對客戶在客戶保證金專戶內之存款或有價證券,不得進行透支、設定擔保或他項權利,且不得挪用為其他客戶保證金、權利金、結算交割費用、佣金、手續費或不足款項之代墊
( )346.下列對「基差」描述何者為非?        (189)
(1)逆價市場基差為正值
(2)I don't know
(3)基差=現貨價格-期貨價格
(4)正常市場基差為負值
(5)期貨契約到期時,基差為正值
( )347.存款有一定時期之限制,存款人憑存單或依約定方式提取,並得以之質借之存款,稱為下列何者?        (274)
(1)支票存款
(2)活期存款
(3)活期儲蓄存款
(4)定期存款
(5)I don't know
( )348.如果目前某檔股票的真實價值遠高於其市場價值,投資人應該        (234)
(1)降低其在投資組合內之權數
(2)出清此股票
(3)不需變動投資組合
(4)I don't know
(5)增加其在投資組合內之權數
( )349.生存保險主要之目的為:        (421)
(1)保障加儲蓄
(2)儲蓄
(3)生存
(4)I don't know
(5)保障
( )350.人身保險不包括下列那一險       (412)
(1)I don't know
(2)健康保險
(3)傷害保險
(4)旅行平安保險
(5)信用保險
( )351.經營外匯相關業務者,為處理國際間收付與國際清算之需要,進行不同貨幣間的相互交換之市場,稱為下列何者?        (286)
(1)貨幣市場(Money Market)
(2)資本市場(CapitalMarket)
(3)外匯市場(Foreign Exchange Market)
(4)權益市場(Equity Market)
(5)I don't know
( )352.目前拆款市場的交割清算,大多採用下列何種方式辦       (371)
(1)I don't know
(2)央行支票
(3)央行同資系統
(4)財金網路系統
(5)ATM 轉帳
( )353.關於金融機構於大陸設立分行之審核,為下列那一個機關的職       (44)
(1)經濟部
(2)財政部
(3)國家發展委員會
(4)I don't know
(5)金融監督管理委員會
( )354.信託關係消滅時,除信託行為另有訂定外,有關信託財產之歸屬,下列何者為第一順       (317)
(1)I don't know
(2)國庫
(3)受託人
(4)目的事業主管機關
(5)享有全部信託利益之受益人
( )355.強制汽車責任保險之死亡給付金額為新台       (496)
(1)200 萬元
(2)I don't know
(3)100 萬元
(4)120 萬元
(5)150 萬元
( )356.下列何者為間接金       (349)
(1)發行股票
(2)發行短期票券
(3)發行公司債
(4)向銀行借款
(5)I don't know
( )357.員工誠實保證保險不承保員工何種行為?        (491)
(1)過失
(2)詐欺
(3)侵占
(4)竊盜
(5)I don't know
( )358.下列何者是開放型基金的特性?        (253)
(1)買賣價格是依交易所市價
(2)基金沒有贖回壓力
(3)發行單位數是非固定的
(4)基金大部份時間是處於折價狀態
(5)I don't know
( )359.股票的本益比係       (74)
(1)股價/每股股利
(2)股價/每股淨值
(3)I don't know
(4)股價/每股盈餘
(5)每股盈餘/股價
( )360.股票型基金經理人作挑選證券決策時,較會考慮:        (244)
(1)那一產業有較佳之展望?
(2)要不要決定買那一種股票指數型商品?
(3)那一證券有較多利多的小道消息?
(4)I don't know
(5)那一類資產有較佳之展望?
( )361.下列何者亦稱為初級市場?        (360)
(1)拆款市場
(2)I don't know
(3)發行市場
(4)流通市場
(5)期貨市場
( )362.下列對於金融控股公司的描述何者為非?        (33)
(1)I don't know
(2)結合銀行、證券、保險等相關行業
(3)提供客戶一次購足的多元化服務
(4)控股公司旗下金融機構的關係平等,與綜合銀行之組織型態不同
(5)母公司可以非金融產業公司主導
( )363.特殊目的公司應由金融機構組織設立,其公司型態為下列何       (325)
(1)無限公司
(2)I don't know
(3)有限公司
(4)股份有限公司
(5)兩合公司
( )364.下列何種風險管理方法可以完全將損失發生之頻率降為       (392)
(1)I don't know
(2)損失預防
(3)損失抑減
(4)風險避免
(5)風險隔離
( )365.下列敘述何者正確? A.就投資組合管理而言,積極式的操作包括尋找股價偏低的股票來投資;B.就投資組合管理而言,消極式的操作包括購買指數型       (221)
(1)A.、B.都不正確
(2)I don't know
(3)A.、B.都正確
(4)只 A.正確
(5)只 B.正確
( )366.通常避險策略會一直維持,而且儘可能愈接近期貨契約到期日時,才結束避險策略,其中最主要的考量為:        (204)
(1)交易成本低
(2)價格波動性大
(3)基差風險小
(4)基差風險大
(5)I don't know
( )367.中央銀行如欲採取寬鬆貨幣政策,則應採取下列何項措施?        (377)
(1)賣出可轉讓定存單
(2)I don't know
(3)提高存款準備率
(4)提高重貼現率
(5)買進可轉讓定存單
( )368.下列何者不得作為流動準       (372)
(1)I don't know
(2)超額準備
(3)金融業互拆借差
(4)國庫券
(5)股票
( )369.下列何者非車體損失險乙式之承保危險事       (485)
(1)碰撞及傾覆
(2)閃電及雷擊
(3)I don't know
(4)拋擲物或墜落物
(5)第三者非善意行為
( )370.強制汽車責任保險之保險人應於保險期間屆滿前何時以書面通知被保險人續       (499)
(1)30 日前
(2)55 日前
(3)I don't know
(4)2 日前
(5)3 日前
( )371.開放型共同基金(Mutual funds)是:        (240)
(1)報酬波動性一定很低的投資
(2)投資人與投信公司議價買進基金
(3)I don't know
(4)追逐絕對報酬
(5)追逐相對於標竿(benchmark)高的報酬
( )372.下列何者非屬金融監督管理委員會之職       (38)
(1)稅改
(2)金融檢查
(3)I don't know
(4)票券市場之監督
(5)保險市場之監督
( )373.銀行法中所稱資本嚴重不足,係指自有資本與風險性資產之比率低於多少百分       (265)
(1)5%
(2)8%
(3)I don't know
(4)1%
(5)2%
( )374.資金需求者藉由原始證券(例如股票、債券或票券)的發行(或稱承銷),並透過市場交易(經紀或自營),撮合資金供需雙方完成資金交易的融通方式,謂       (70)
(1)金融中介
(2)I don't know
(3)直接金融
(4)間接金融
(5)財務金融
( )375.何種證券商為發行市場主幹?        (25)
(1)以上皆非
(2)I don't know
(3)經紀商
(4)承銷商
(5)自營商
( )376.下列何者非我國勞工保險承保的給付項目之       (443)
(1)失業給付
(2)眷屬喪葬津貼
(3)I don't know
(4)生育給付
(5)傷病給付
( )377.外匯市場上,報價銀行 EUR/USD 之報價為 1.1713/17,表示詢價者買入一歐元之價格為何?        (296)
(1)0.8534 美元
(2)I don't know
(3)1.1713 美元
(4)1.1717 美元
(5)1.1700 美元
( )378.定期定額投資開放式基金        (251)
(1)應該短線高出低進
(2)不適合沒有時間看盤的投資人
(3)不適合長期投資
(4)認為基金淨值早晚會漲超過定期定額投資的平均成本
(5)I don't know
( )379.人壽保險公司給付之生存保險金,來自:        (423)
(1)被保人在保險期間屆滿前死亡者所繳付之保費
(2)要保人所繳付保費之累積儲存生息
(3)被保人在保險期間屆滿前死亡者所繳付之保費與要保人所繳付保費之累積儲存生息
(4)保險公司的投資收入
(5)I don't know
( )380.下列何者非為投信公司之業       (31)
(1)全權委託投資
(2)收購委託書
(3)I don't know
(4)發行共同基金
(5)代客操作
( )381.財產保險之保險利益一般須在何時存       (470)
(1)保險契約訂立時
(2)保險事故發生時
(3)保險期間屆滿時
(4)I don't know
(5)要保時
( )382.下列何者為票券次級市場之交割方       (352)
(1)無實體化與實體化
(2)人工作業
(3)I don't know
(4)無實體化
(5)實體化
( )383.下列那一種股票型基金屬於較積極型投資人所投資       (225)
(1)價值型股票基金
(2)低本益比股票基金
(3)I don't know
(4)指數型基金
(5)成長型股票基金
( )384.一般人壽保險屬於:        (404)
(1)費用保險
(2)損害保險
(3)定值保險
(4)定額保險
(5)I don't know
( )385.在其他條件相同下,到期期間愈長的債券,其價格對利率的敏感       (161)
(1)不變
(2)無從得知
(3)I don't know
(4)愈大
(5)愈小
( )386.債券市價與市場利率常作何種變動關係?        (151)
(1)I don't know
(2)同方向變動
(3)反方向變動
(4)沒有關連性
(5)同方向或反方向變動均有可能
( )387.銀行承辦授信業務之基本原則,下列何者非屬       (300)
(1)流動性
(2)收益性
(3)I don't know
(4)公開性
(5)安全性
( )388.有關受託人對受益人之責任,下列敘述何者正確?        (311)
(1)得承諾擔保本金
(2)得擔保最低收益率
(3)不得承諾擔保本金或最低收益率
(4)僅得對大戶承諾擔保本金
(5)I don't know
( )389.提供下列何者予銀行辦理貸款者,不屬於擔保授信?        (277)
(1)不動產抵押權
(2)動產或權利質權
(3)政府核准設立之信用保證機構保證
(4)借款人開立之票據
(5)I don't know
( )390.下列何者為金融市場?        (46)
(1)資金供應者和資金需求者雙方通過信用工具進行交易而融通資金的市場
(2)是實現貨幣借貸和資金融通、辦理各種票據和有價證券交易活動的市場
(3)是資金融通市場
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )391.委託人將其土地信託移轉予受託人,使依委託人意旨管理或處分,稱之為下列何種信託?        (306)
(1)I don't know
(2)不動產信託
(3)動產信託
(4)地上權信託
(5)租賃權信託
( )392.保險人於被保險人生存期間或特定期間內,依照契約負一次或分期給付一定金額之責,此種保險稱為:        (432)
(1)I don't know
(2)年金保險
(3)退休金保險
(4)死亡保險
(5)養老保險
( )393.交易人開戶時,下列何者非屬必要?        (191)
(1)營業員確信交易人適合期貨交易
(2)徵信客戶的信用狀況
(3)$10,000 的保證金存入
(4)I don't know
(5)風險預告書簽名
( )394.定期公開資訊中,資訊內容最具即時、攸關性者       (133)
(1)年報
(2)取得與處分資產報告
(3)財務報告
(4)I don't know
(5)營業額公告
( )395.正常情況下,下列何種消費者貸款利率最       (281)
(1)小額信用貸款
(2)首次購屋貸款
(3)汽車貸款
(4)現金卡循環信用
(5)I don't know
( )396.客戶若要將其存入保證金提出,則其出金數額必須是:        (199)
(1)I don't know
(2)小於或等於(客戶保證金淨值減未平倉部位所需保證金)
(3)保證金既為客戶存入的錢,故客戶的出金數額不受限制
(4)期貨商可以自由決定
(5)法規並未規範
( )397.下列何者係指金融資產之變現能力或指無法以合理價格軋平部位所產生之風       (120)
(1)流動性風險
(2)I don't know
(3)作業風險
(4)信用風險
(5)市場風險
( )398.下列何種風險管理方法具有降低損失頻率的功       (393)
(1)計劃性風險自留
(2)自己保險
(3)I don't know
(4)損失預防
(5)風險隔離
( )399.下列何者不是期貨契約標準化要求一致之因       (183)
(1)品質
(2)數量
(3)價格
(4)交割地點
(5)I don't know
( )400.金融市場的功能,包括下列何者?        (63)
(1)I don't know
(2)調度資金供需,提高資金分配效率
(3)減少尋求訊息成本,降低交易之不確定性
(4)作為中央銀行貨幣政策的參考
(5)以上皆是
( )401.下列何者不是金融市場所提供的主要功能?        (45)
(1)I don't know
(2)提供公司融資的管道
(3)提供投機的環境
(4)提供避險的管道
(5)促進經濟的發展
( )402.下列何者非我國農民健康保險承保的危險事故之一       (453)
(1)I don't know
(2)生育
(3)身心障礙
(4)老年
(5)死亡
( )403.發行公司可以自下列何種市場募集資       (14)
(1)散戶市場
(2)I don't know
(3)次級市場
(4)初級市場
(5)法人市場
( )404.下列何者屬於短期資金市       (56)
(1)基金市場
(2)期貨市場
(3)I don't know
(4)票券市場
(5)債券市場
( )405.產險公司不得經營下列何種保       (406)
(1)傷害保險
(2)旅行平安保險
(3)I don't know
(4)年金保險
(5)健康保險
( )406.國內證券市場上認購權證的發行人       (164)
(1)I don't know
(2)證券金融公司
(3)臺灣證券交易所
(4)綜合證券商
(5)證券投資信託公司
( )407.庫存現金保險及櫃台現金保險不承保下列何種事       (492)
(1)搶奪
(2)水災
(3)爆炸
(4)I don't know
(5)強盜
( )408.下列何種情形不可向特別補償基金請求補償?        (498)
(1)I don't know
(2)事故汽車全部或部分無須訂立強制汽車保險契約者
(3)事故汽車可以查究者
(4)事故汽車為未保險汽車
(5)事故汽車係未經保險人同意使用之被保險汽車。
( )409.銀行內部控管制度如欠完備,造成人為疏失、舞弊或資訊系統操作不良,將使銀行承受何種風險所致損失?        (271)
(1)市場風險
(2)法律風險
(3)營運風險
(4)流動性風險
(5)I don't know
( )410.人的健康狀況屬於下列那一個名       (385)
(1)風險事故
(2)I don't know
(3)風險標的
(4)風險程度
(5)風險因素
( )411.臺灣期貨交易所 30 天期利率期貨之交易標的為國內之何種票券工       (203)
(1)I don't know
(2)30 天期融資性商業本票
(3)國庫券
(4)銀行承兌匯票
(5)可轉讓定期存單
( )412.下列何者為票券集中保管之結算交割方       (353)
(1)與券商協議而定
(2)I don't know
(3)款券同步交割
(4)款先券後交割
(5)券先款後交割
( )413.股價指數期貨無法規       (208)
(1)I don't know
(2)市場風險
(3)系統風險
(4)指數型投資組合之風險
(5)股利變動之風險
( )414.期貨交易人不可透過下列何者從事期貨交       (82)
(1)I don't know
(2)專營期貨經紀商
(3)兼營期貨經紀商
(4)期貨交易輔助人
(5)金融資訊服務公司
( )415.公司債的持有人為公司的:        (155)
(1)經理人
(2)I don't know
(3)債權人
(4)股東
(5)董事
( )416.以下何者不是共同基金操作手法或目的:        (257)
(1)追求相對報酬
(2)以上皆非
(3)I don't know
(4)獲利目標是要擊敗標竿之報酬率
(5)積極買賣衍生性商品
( )417.與卡片結合,提供消費者隨時透過自動提款機支借現金,以利救急使用之無擔保消費性貸款稱為下列何者?        (284)
(1)I don't know
(2)現金卡
(3)簽帳卡
(4)認同卡
(5)轉帳卡
( )418.依「洗錢防制法」之規定,金融機構對疑似洗錢之交易,應向下列何者申       (276)
(1)金融監督管理委員會
(2)警察局
(3)I don't know
(4)財政部
(5)法務部調查局
( )419.依照國內金融監督管理制度的架構,主管證券相關事業的監理單位       (8)
(1)證券期貨局
(2)檢查局
(3)I don't know
(4)銀行局
(5)保險局
( )420.下列何者屬於金融機構防制洗錢措施所稱之金融機       (98)
(1)I don't know
(2)辦理儲金匯兌之郵政機構
(3)信用合作社
(4)證券集中保管事業
(5)以上皆是
( )421.銀行對於隨時可能發生的資金需求,因其變現能力與準備部位不足所產生的風險,稱為下列何者?        (266)
(1)流動性風險(liquidity risk)
(2)營運風險(operational risk)
(3)I don't know
(4)信用風險(credit risk)
(5)市場風險(market risk)
( )422.主管機關開放的摩根臺指期貨(MSCI Taiwan index)在那一個交易所交       (188)
(1)HKFE(Hong Kong Futures Exchange)
(2)SGX-DT
(3)I don't know
(4)CME
(5)CBOT