(41-60-20)-2019財富管理規劃師筆試題庫387題

開始測驗時間:2025-10-20 11:59:21
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　 考試題目
( )1. 為達成理財目標，在進行盤點現有資源時可仿照會計學編制個人／家庭的財務報表，下列那項報表並不適合用於個人或家庭理財？       (50)
(1) 全生涯現金流量表
(2)I don't know
(3) 資產負債表
(4) 收支狀況變動表
(5) 權益變動表
( )2. 國內一般民眾的退休金來源，通常會來自於那裡？       (47)
(1)I don't know
(2) 政府
(3) 企業
(4) 自行提撥
(5) 以上皆是
( )3. 為求具體化財富管理目標，下列那些假設數據對我們人生而言是相對重要且不可或缺的？       (45)
(1) 稅務試算
(2) 以上皆是
(3)I don't know
(4) 子女高等教育費用假設
(5) 退休金專戶試算
( )4. 建構完全面性財務規劃後，相關的執行面策略包括？       (58)
(1) 資產移轉與傳承
(2) 資產配置與交易
(3) 風險管理與規劃
(4) 以上皆是
(5)I don't know
( )5. 若爸爸先前有筆資金出借給朋友，則該筆爸爸對朋友的債權應歸類在家庭資產負債表的那個項目中？       (54)
(1) 支出
(2) 資產
(3) 負債
(4) 淨值
(5)I don't know
( )6. 因應國家財政困境，政府目前正在推動軍公教勞的退休金改革，其中關係到千萬人規模的勞工之勞保年金，可能會有那種情況出現？       (48)
(1) 可提領退休金年齡延後
(2) 以上都有可能
(3)I don't know
(4) 勞保費用提升
(5) 勞保老年年金縮水
( )7. 勞工若想要瞭解自己退休金專戶累積金額的狀況，該如何進行？       (49)
(1) 自行逐筆記錄
(2) 到所屬公司查詢
(3) 向勞保局查詢
(4) 退休年齡到之前無法查詢
(5)I don't know
( )8. 為編制個人或家庭財務報表，需要包括那些區塊資訊？       (51)
(1) 負債
(2) 以上皆是
(3)I don't know
(4) 收入與支出
(5) 儲蓄與投資
( )9. 下列那種保單比較不會擁有保單現金價值？       (55)
(1) 醫療保險
(2)I don't know
(3) 養老險
(4) 終身壽險
(5) 投資型壽險
( )10. 針對財富管理中的購置房產目標，貸款利率是非常關鍵的要角。房貸利率變動以「碼」計算，試問１碼為？       (46)
(1)1%
(2)I don't know
(3)0.13%
(4)0.25%
(5)0.50%
( )11. 財富管理規劃執行步驟中，達成目標的方法之一為目標順序法，下列那項敘述不屬於該種方法？       (59)
(1)I don't know
(2) 將各項目標列出，依短、中、長期順序依序完成
(3) 主要優點為集中個人或家庭有限資源全力達成目標
(4) 將所需金額較大的目標擺在前面優先執行
(5) 如果資源不均可能會出現捨本逐末的情況
( )12. 依據財富管理規劃執行之步驟，編制家庭財務報表時需要五大區塊的資訊，下列那項並非屬於此五大區塊？       (52)
(1)I don't know
(2) 家庭儲蓄
(3) 家庭保障
(4) 家庭總負債
(5) 家庭成員數
( )13. 財富管理的循環步驟可分為Ａ.執行；B.計畫；C.調整；D.檢核，等四大循環，正確的循環步驟為？       (42)
(1) Ｂ、Ａ、Ｃ、Ｄ
(2) Ｂ、Ｃ、Ａ、Ｄ
(3) Ｂ、Ａ、Ｄ、Ｃ
(4)I don't know
(5) Ａ、Ｂ、Ｃ、Ｄ
( )14. 達成理財目標的主要方法之一為目標順序法，下列那項不屬於該方式的主要優點？       (60)
(1) 可以集中家庭與個人有限資源
(2) 可依序完成各項財務目標
(3) 符合一般人的理財習慣
(4) 可拉長各項理財目標的時間
(5)I don't know
( )15. 在家庭的資產負債表中，共同基金應歸類為那個項目中？       (53)
(1) 收入
(2) 負債
(3) 淨值
(4)I don't know
(5) 資產
( )16. 若要考量未來財務目標最適當的貨幣價值，需將物價上漲因素納入，一般而言大多以過去通貨膨脹率為依據，也可以自行設定一個成長率進行計算，關於自行設定物價上漲指標，下列那種說法較為適當？       (44)
(1) 為求保守起見，可以設定稍高於歷史平均值的物價上漲率
(2) 自設物價上漲率太過高於歷史平均值，會提升目標達成信心
(3) 以上說法都不適當
(4)I don't know
(5) 若自設物價上漲率數值較低，則可能會高估財務目標數值
( )17. 家庭財務報表也可以進行交叉運算，使用類似企業財務比率分析的概念來掌控重要資訊，下列那種比率的計算方法並非正確？       (57)
(1)I don't know
(2) 支出比率＝總支出／總收入
(3) 消費性支出比率＝消費性支出／總收入
(4) 自由儲蓄率＝股票與基金總額／總收入
(5) 財務負擔比率＝財務負擔支出／總收入
( )18. 對於家庭收支變動表的編制，下列那種說法是正確的？       (56)
(1) 以上皆是
(2)I don't know
(3) 這是一張流量的報表
(4) 可以呈現家庭在某段時間內收支的狀況
(5) 最少每月統計一次
( )19. 為求訂定財務目標時可以估計出更具體的數據，我們必須根據貨幣的時間價值將通貨膨脹率納入考量。假設每年通貨膨脹率為２％，在此估算模式，下列那項是不適當的說法？       (43)
(1) 現在１００元的價值，１０年後估計應與１２０元相等
(2) 現在１００元的價值，１年後估計應與１０２元相等
(3) １年後的１５０元，現在的價值約為１４７元
(4) ２年後的１００元，現在的價值約為９６元
(5)I don't know
( )20. 良好的財務規劃必須具備哪項特色？       (41)
(1) 方法明確化
(2) 風險數量化
(3) 以上皆是
(4)I don't know
(5) 目標具體化
  
  

勤學智慧小語:【1.學任何東西都要有正確的方法，正確的方法必須要有好老師來教。】
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