(341-360-20)-2019財富管理規劃師筆試題庫387題

開始測驗時間:2026-06-24 09:40:47
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　 考試題目
( )1. 信託契約屬於一種財產管理契約，當中有三位主體，包括受託人、委託人以及受益人，若要訂立信託契約，當由那兩位主體來共同訂立？       (353)
(1)I don't know
(2) 委託人與受益人
(3) 受託人與受益人
(4) 委託人與受託人
(5) 委託人、受託人與受益人三方共同訂立
( )2. 當處於滿巢期時，為落實家人照顧責任，下列那一種信託契約最適合用來達成此目的？       (357)
(1) 遺囑信託
(2)I don't know
(3) 金錢信託
(4) 不動產信託
(5) 保險金信託
( )3. 在財富管理規劃過程中，為降低支出不必要的保險費用，可以扣除在應備保險金額之外的各個項目中，不包括那項？       (345)
(1) 其他投資
(2)I don't know
(3) 社會保險
(4) 負債金額
(5) 現有房產
( )4. 車險當中的第三人責任險，目的是保障在使用汽車時因故造成他人的身體與財產損失責任之賠償，下列那個項目不屬於此範圍？       (350)
(1) 第三人責任險附加乘客險
(2) 乙式險
(3)I don't know
(4) 強制險
(5) 第三人體傷與財損責任險
( )5. 為移轉保險公司的投資風險由保戶自行承擔投資損益，因此保險公司設計投資型保險商品，下列那項並不屬於投資型保險商品？       (349)
(1) 變額萬能壽險
(2) 變額壽險
(3)I don't know
(4) 變額年金
(5) 萬能壽險
( )6. 申報綜合所得稅查詢扣除資料，不會包括下列那項資料？       (360)
(1) 房屋貸款利息
(2) 人身保險費
(3) 家族聚餐費
(4) 對立法委員的捐贈
(5)I don't know
( )7. 人身保險商品主要設計用來保障人們可能遇到的四大風險，包括生命風險、健康風險、意外風險以及長壽風險等，下列那項商品主要設計目的不是用來保障生命風險？       (346)
(1) 儲蓄險
(2) 定期壽險
(3) 終身壽險
(4) 意外險
(5)I don't know
( )8. 一般人可依據不同人生階段規劃不同類型的信託契約，藉此達到財富管理目標，在空巢期階段較適合規劃那種信託契約？       (356)
(1) 子女教育信託
(2) 創業信託
(3) 遺囑信託
(4)I don't know
(5) 金錢信託
( )9. 信託契約有各種類型，每種類型都有其特殊目的，對於下列信託契約的說法，那項不是正確的？       (354)
(1) 委託人可以依本身利益創設信託契約
(2) 原則上信託契約均無法隨意撤銷
(3) 委託人可以著作權為標的訂立信託契約
(4)I don't know
(5) 信託契約可促進公共之利益
( )10. 個人運用信託可以達到各項財富管理目標，而下列那項並非信託的主要功能？       (352)
(1) 風險移轉
(2) 節稅規劃
(3)I don't know
(4) 財產保護
(5) 財產管理
( )11. 社會保險開辦的目的在於保障受雇者、中低收入者以及全體國民在遭逢事故時可以獲得給付，屬於政策型保險。下列那種保險商品不屬於社會保險？       (344)
(1) 變額年金保險
(2) 國民年金保險
(3) 公教人員保險
(4) 全民健康保險
(5)I don't know
( )12. 一般人可依據不同人生階段規劃不同類型的信託契約，藉此達到財富管理目標，在單身期階段較適合規劃那種信託契約？       (355)
(1) 遺囑信託
(2)I don't know
(3) 金錢信託
(4) 子女教育信託
(5) 退休安養信託
( )13. 下列那一種保險商品，是屬於人身保險當中的健康保險？       (348)
(1) 癌症險
(2) 重大疾病保險
(3) 住院醫療保險
(4) 以上皆是
(5)I don't know
( )14. 使用生命價值法計算保險額度時，因主要在預估未來的各項現金的流入與流出，所以需納入貨幣時間價值等因素，下列那項因素是主要的考量依據？       (343)
(1) 利率
(2) 以上皆是
(3)I don't know
(4) 物價上漲率
(5) 薪資成長率
( )15. 個人的綜合所得稅，課稅依據為個人綜合所得的？       (358)
(1) 免稅額
(2)I don't know
(3) 總額
(4) 淨額
(5) 扣除額
( )16. 運用倍數法估計保險額度，是以簡單倍數估計想要留給遺族的保險金，倍數概念為一段經濟的緩衝期，下列那種說法為運用倍數法估算時相對正確的考量依據？       (342)
(1) 遺族的平均餘命越長，所需準備的倍數越低
(2) 所需負擔的家庭成員越多，所需準備的倍數越低
(3) 以上皆是
(4)I don't know
(5) 被保險人越年輕，所需估算的倍數越高
( )17. 運用生命價值法估計保險額度，主要精神在於計算未來個人可能賺取的淨收入扣除個人維持成本，若下列那種情況發生時可能會造成生命價值損失？       (341)
(1) 退休
(2) 失業
(3) 以上皆是
(4)I don't know
(5) 工作能力喪失
( )18. 在一般單純的住宅火險中，對於發生下列那項事故時沒有納入保障的範圍內？       (351)
(1) 航空器墜落造成之建築物損失
(2) 地震造成的建築物損失
(3)I don't know
(4) 火災造成建築物損害
(5) 火災造成房屋內部動產損失
( )19. 人身保險商品主要設計用來保障人們可能遇到的四大風險，包括生命風險、健康風險、意外風險以及長壽風險等，下列那項商品主要設計目的是用來保障長壽風險？       (347)
(1) 年金保險
(2)I don't know
(3) 人壽保險
(4) 健康保險
(5) 傷害保險
( )20. 根據我國的所得稅法規定，如果王先生經營個人工作室需要繳交下列哪種租稅？       (359)
(1) 營業稅
(2) 證券交易稅
(3) 營利事業所得稅
(4) 負責人綜合所得稅
(5)I don't know
  
  

池田大作名言:【19、鼓勵，就是給予安心、希望和勇氣，是精神的觸發作業，點燃對方的生命，引出永不屈服的力量。】
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