考卷名稱:產物保險-職業道德600題(221-240-20)
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  考試題目
(1)1. 若有客戶詢問某項商品資訊時,下列何者為不恰當行為?       (221)
(1) 拒絕提供或隱瞞市場上相關商品之訊息
(2) 在自身專業能力內,提供客戶該項商品之完整資訊
(3) 客觀分析該項商品可能面臨的風險
(4) 主動積極提供相關商品之資訊
(2)2. 從業人員提供客戶充足必要的資訊,告知客戶投資的風險及從事投資決定或交易過程之實質資訊等,是屬於下列何種職業道德原則?       (222)
(1) 客觀原則
(2) 資訊公開原則
(3) 利益衝突原則
(4) 保密原則
(2)3. 有關公司之重大訊息,應:       (223)
(1) 於公司未公開前提供給客戶
(2) 基於合法方式取得後提供給客戶
(3) 於公司未公開前促使他人利用該訊息獲私利
(4) 將此訊息運用於非法用途上
(1)4. 從業人員接受客戶的委託後應符合資訊公開原則來提供服務,何謂資訊公開原則?      (224)
(1) 提供客戶充足必要、投資可能的風險及投資決定等相關資訊
(2) 為提供最佳的服務,可將所有的資訊均反應給客戶
(3) 將所有未公開的資訊提供給客戶作內線交易
(4) 將客戶的資料提供給相關合作廠商
(4)5. 金融從業人員行銷商品時,應:       (225)
(1) 一味地促銷商品
(2) 批評他公司之商品
(3) 重要事項先不予告知
(4) 主動並詳細說明此商品之特性及應注意事項
(4)6. 目前金融商品多樣化,客戶做任何投資或購買各種金融商品,最需要的就是金融商品的資訊,我們應該如何做資訊揭露?       (226)
(1) 提供給客戶足夠的資訊
(2) 提供給客戶從事投資決定或交易過程應有的資訊
(3) 告知客戶投資的風險,並快速揭露最新資訊
(4) 以上皆是
(4)7. 在提供專業服務過程中,從業人員不得有下列哪些行為?       (227)
(1) 任何欺瞞、詐騙行為
(2) 不實陳述或故意做錯
(3) 誤導客戶
(4) 以上皆是
(1)8. 下列何者行為是金融從業人員的職責?       (228)
(1) 讓客戶充分了解商品內容
(2) 隱瞞不利銷售的條件
(3) 特別強調商品的獲利率
(4) 避談商品的風險
(3)9. 金融從業人員提供充足必要之資訊,告知客戶投資之風險及從事投資決定或交易過程之資訊,不包括?       (229)
(1) 交易標的投資風險
(2) 交易標的之市場流通性
(3) 其他銷售公司之獲利能力
(4) 投資所收取之費用
(1)10. 於業務推廣與招攬時,從業人員向客戶應盡之告知義務,下列何者正確?       (230)
(1) 依商品相關內容據實告知
(2) 為爭取業績,隱匿部分應告知內容
(3) 於告知時,可加入從業人員主觀之想法
(4) 以上皆是
(4)11. 各上市上櫃公司金融服務業應於何處揭露其所訂定之道德行為準則?       (231)
(1) 年報
(2) 公開說明書
(3) 公開資訊觀測站
(4) 以上皆是
(4)12. 下列何者屬金融從業人員之資訊公開原則?       (232)
(1) 告知客戶投資風險
(2) 告知客戶從事投資決定之相關資訊
(3) 告知客戶交易過程之相關資訊
(4) 以上皆是
(4)13. 有關金融從業人員辦理衍生性操作業務之風險告知,下列何者正確?       (233)
(1) 提前解約風險
(2) 商品條件變更風險
(3) 利率風險
(4) 以上皆是
(2)14. 信用卡發卡機構在接獲被害人反映,發現有冒名申請信用卡案件時,應如何處理?       (234)
(1) 不作任何通報
(2) 儘速通報相關單位,避免損害擴大
(3) 要求被害人負擔損失
(4) 以上皆非
(4)15. 金融從業人員辦理全權委託業務,下列何者有助於避免糾紛之發生?       (235)
(1) 推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人
(2) 充分告知產品所涉風險之性質與內容
(3) 向投資人說明產品之可能最大損失
(4) 以上皆是
(4)16. 金融從業人員辦理全權委託業務,為避免糾紛,應遵守下列何種事項?       (236)
(1) 充分揭露商品所涉及風險之性質與內容
(2) 不得有誤導客戶之情事
(3) 提醒客戶於交易前應充分審度本身財務狀況及風險承受度,始決定是否進行投資
(4) 以上皆是
(1)17. 金融從業人員於推介或銷售投資型金融商品時,應採取下列何者作為,以確保客戶了解商品性質與可能面臨之風險?       (237)
(1) 應充分了解客戶,審酌客戶年齡等情況予以推介或銷售適當之金融商品,並善盡充分告知投資風險內容之職責
(2) 誇大金融商品之可能報酬,並勸誘客戶以借款、舉債等方式從事理財投資以增加業績
(3) 待客戶要求再告知投資商品可能之風險,否則毋須主動告知
(4) 為避免客戶流失,僅告知投資可能之利益,毋需告知投資風險
(2)18. 金融從業人員遇有客戶遺留印鑑、存摺及已蓋章之空白取款條等憑證文件時,應如何處理?       (238)
(1) 私自代客保管
(2) 立即交由金融機構指定人員妥善保管
(3) 為避免糾紛,不予處理
(4) 逕行銷燬
(4)19. 金融從業人員在向客戶推介或銷售投資型金融商品時,應告知下列那些事項?       (239)
(1) 金融商品名稱及主要投資標的內容
(2) 客戶須支付之各項費用說明
(3) 可能承受之風險說明
(4) 以上皆是
(4)20. 金融從業人員遇客戶臨櫃提領現金(含由他人領款及陪同領款),經行員判斷有異常者,應如何處理?       (240)
(1) 詢問客戶辦理動機與目的
(2) 詢問客戶是否認識陪同提款的人
(3) 經研判客戶顯屬遭詐騙者,應撥打警政署防範詐騙專線或逕向「110」報案
(4) 以上皆是
目前上線人數:38 人
 
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