考卷名稱:產物保險-職業道德600題(441-460-20)
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  考試題目
(3)1. 下列何種情況客戶資料可與子公司間得以進行共同行銷?       (441)
(1) 與客戶簽訂契約
(2) 經客戶書面同意
(3) 與客戶簽訂契約或經客戶書面同意皆可
(4) 以上皆非
(3)2. 金融從業人員使用客戶資料於第三人間交互運用,應如何處理?       (442)
(1) 可以直接使用
(2) 應經客戶口頭同意
(3) 應經客戶書面同意
(4) 應經客戶事後同意
(2)3. 金融從業人員使用公司機密文件,以下何者有誤?       (443)
(1) 如非必要應儘量免用或減少副本
(2) 機密文書誤繕誤印之廢紙應予回收再利用
(3) 非經權責主管人員核准,不得攜出辦公處所
(4) 會議使用之機密資料,會議結束應當場收回
(3)4. 金融從業人員受託管理客戶財產時應注意保密事項,以下何者是錯誤的?       (444)
(1) 管理決策執行過程應保守秘密
(2) 受託交易之執行應保守秘密
(3) 受託操作績效佳之交易決策應供自營部位參考
(4) 管理決策與交易之執行嚴禁洩露或不當使用
(1)5. 公司委任第三人處理相關事務,受任第三人應注意下列保密事項,何者為錯誤?       (445)
(1) 客戶資料得提供關係企業促銷業務
(2) 客戶資料不得外洩
(3) 客戶資料不得不當利用
(4) 客戶資料之使用應建立內部控制機制
(2)6. 以下所述有關客戶資訊之使用,何者是錯誤的?       (446)
(1) 於公司內部應設置防火牆防止資訊外洩
(2) 為提高業務績效,得提供予非相關業務人員使用
(3) 拒絕提供予其他非辦理業務人員使用
(4) 應適當監管以防止客戶之資訊不當交流或不當共用
(1)7. 妥慎保管客戶資料,確認與客戶相關資料及客戶隱私之保密性,屬下列何項原則?       (447)
(1) 保密原則
(2) 能力原則
(3) 資訊公開原則
(4) 客觀性原則
(4)8. 金融從業人員對於客戶之相關資料:       (448)
(1) 可任意放置
(2) 可隨便公開
(3) 不須保密
(4) 確實保密
(3)9. 所謂保密原則,下列何者為非?       (449)
(1) 對存款人的法定代理人不必保密
(2) 客戶的住址資料必須保密
(3) 存款餘額 100 萬元以上才須保密,100 萬元以下請示主管即可
(4) 保密對象包含駐守銀行的警察
(2)10. 若有第三人欲索取當事人之帳戶資料,何者為非?       (450)
(1) 須經當事人書面同意方可為之
(2) 須主動積極提供之,以表現金融從業人員之熱誠
(3) 經當事人之法定代理人書面同意方可為之
(4) 依保密原則,可直接拒絕對方之要求
(3)11. 身為金融從業人員不得有下列何種行為?       (451)
(1) 對客戶委託交易事項嚴加保密
(2) 對職務上所知悉之秘密,盡其保密之責
(3) 對外散播誇大、偏頗或不實之訊息,有礙金融市場之穩定
(4) 對於所擁有、使用、管理或交易之紀錄資料保持合理之正確性及完整性
(4)12. 從業人員對於自客戶取得之機密資料應盡保密義務,所謂保密原則下列何者正確?       (452)
(1) 不得以任何方式洩露予與執行該業務無關之人
(2) 不得為交付目的以外之利用
(3) 應以善良管理人之注意義務管理之
(4) 以上皆是
(4)13. 基於職務關係而獲悉與業務相關尚未公開之重大消息,於該重大消息未公開前不得為誰使用?       (453)
(1) 自己
(2) 客戶
(3) 其他第三者
(4) 以上皆是
(3)14. 從業人員對於所屬公司之機密資料在下列何種情形下可不適用「保密原則」?       (454)
(1) 於資料揭露前已為公眾所知
(2) 依相關法令要求被揭露者,非因從業人員違反保密義務者
(3) 於資料揭露前已為公眾所知及依相關法令要求被揭露者,非因從業人員違反保密義務者皆可
(4) 以上皆非
(4)15. 下列何人對於公司本身或客戶之資訊,除經授權或法律規定公開外,應負有保密責任?      (455)
(1) 董事
(2) 監察人
(3) 經理人
(4) 以上皆是
(1)16. 金融從業人員對於客戶的資料,應如何處理?       (456)
(1) 予以保密
(2) 未經客戶同意,提供給關係企業做行銷
(3) 告知同事給予參考
(4) 讓其他客戶瞭解
(1)17. 金融從業人員得知客戶個人資料,應如何處理?       (457)
(1) 予以保密
(2) 可用於私人用途
(3) 販售給非法單位
(4) 隨意揭露給他人
(1)18. 金融從業人員在公共場所不得有之行為:       (458)
(1) 談論公司重要機密
(2) 談論國家大事
(3) 談論藝文趣事
(4) 談論個人未來計畫
(2)19. 金融從業人員為客戶辦理財富管理,對客戶本身的資產、各項資料及隱私都應該妥慎保管不得洩露或不當使用,以符合下列何種原則?       (459)
(1) 利益衝突原則
(2) 保密原則
(3) 禁止原則
(4) 告知原則
(4)20. 金融從業人員對於取自客戶之相關資料或資訊應不得為下列之行為?       (460)
(1) 公開
(2) 販售
(3) 複製
(4) 以上皆是
 
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