| (4) | 1.有關可轉讓定期存單之敘述，下列何者錯誤？ (1) |
| (1) | 期限最短為一個月 |
| (2) | 利息所得採分離課稅 |
| (3) | 無論記名與否均無須預留印鑑 |
| (4) | 其面額以新台幣壹萬元為單位 |
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| (2) | 2.依證券商設置標準第七條規定，證券商發起人應於向金管會申請許可時，按其種類向所指定銀行存入營業保證金，下列敘述何者錯誤？ (2) |
| (1) | 證券承銷商為新臺幣四千萬元 |
| (2) | 證券自營商為新臺幣二千萬元 |
| (3) | 證券經紀商為新臺幣五千萬元 |
| (4) | 存入款項得以政府債券或金融債券代之 |
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| (2) | 3.依我國保險法規定，保險業應按其資本或基金實收總額的多少百分比，繳存保證金於國庫？ (3) |
| (1) | 百分之十 |
| (2) | 百分之十五 |
| (3) | 百分之二十 |
| (4) | 百分之二十五 |
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| (1) | 4.投資者以新臺幣 10 萬元向證券商買進中央政府公債，並約定由該證券商於 10 天後支付 1.95%利息向投資者買回，就證券商而言，此種交易方式係指下列何者？ (4) |
| (1) | 附買回交易(RP) |
| (2) | 附賣回交易(RS) |
| (3) | 買斷交易(OB) |
| (4) | 賣斷交易(OS) |
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| (4) | 5.有關信用卡之敘述，下列何者錯誤？ (5) |
| (1) | 一般又稱為塑膠貨幣 |
| (2) | 依民法規定，其循環利率最高為 20% |
| (3) | 其循環利率以日計息 |
| (4) | 附卡申請人並無年齡限制 |
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| (1) | 6.假設甲公司發行一億元之四個月期保本型商品，保本率為 94%，倘定存利率是 5%，則甲公司可用以購買衍生性商品之金額為多少元？ (6) |
| (1) | 7,541,000 元 |
| (2) | 8,037,000 元 |
| (3) | 8,652,000 元 |
| (4) | 9,245,000 元 |
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| (3) | 7.面額 100 萬元，票面利率為 8%，每年付息一次，發行年限 3 年到期的債券，倘市場殖利率為 10%，則其存續期間為多少年？（取最接近值） (7) |
| (1) | 2.535 年 |
| (2) | 2.626 年 |
| (3) | 2.777 年 |
| (4) | 2.863 年 |
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| (3) | 8.可轉換公司債為保障投資人的安全和權益，通常會訂定各項重要保障條款，然而下列何項條款卻是為保障發行人的重要權利？ (8) |
| (1) | 反稀釋條款 |
| (2) | 債券賣回權條款 |
| (3) | 債券贖回權條款 |
| (4) | 轉換價格重設權條款 |
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| (1) | 9.投資人於 102 年 7 月 1 日買入某期剛付完息的政府債券，該期債券主要的基本資料如下：買入面額 100萬元；97 年 7 月 1 發行，發行期間為 7 年期；每「半年」付息一次；發行當時的票面利率為 3%；投資人買入利率為 2%，則其買入價格為多少？（取最接近值） (9) |
| (1) | 1,019,510 元 |
| (2) | 1,019,416 元 |
| (3) | 1,019,308 元 |
| (4) | 1,019,224 元 |
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| (4) | 10.有關債券存續期間(Duration)之觀念，下列敘述何者正確？ (10) |
| (1) | 在其他條件固定下，殖利率較高，則其存續期間較長 |
| (2) | 在其他條件固定下，票面利率較高，則其存續期間較長 |
| (3) | 在其他條件固定下，到期年限較長，則其存續期間較短 |
| (4) | 存續期間係將債券各期收益加以折現，並用時間加權計算 |
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| (3) | 11.有關債券之敘述，下列何者錯誤？ (11) |
| (1) | 債券的利率風險可分為價格風險與再投資風險 |
| (2) | 零息債券之存續期間等於到期日 |
| (3) | 當市場殖利率走高，持有債券會產生資本利得 |
| (4) | 折價債券離到期日愈近，其折價程度會漸漸減少 |
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| (2) | 12.張老師持有面額 10 萬元之可轉換公司債，其轉換價格為 40 元，期初以面額購入，目前該標的股之股價為 45 元，若不考慮交易成本及稅負，則張老師請求轉換為股票後出售之獲利為何？ (12) |
| (1) | 10,000 元 |
| (2) | 12,500 元 |
| (3) | 15,000 元 |
| (4) | 20,000 元 |
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| (1) | 13.某上市公司淨值為 8,820,000 元，在外流通股數為 1,000,000 股，且股價淨值比為 15，請問買進股票之合理價格應為多少？ (13) |
| (1) | 132.3 元 |
| (2) | 140 元 |
| (3) | 130 元 |
| (4) | 142.5 元 |
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| (4) | 14.將股票一段固定期數（如每 20 日）的收盤價加以計算簡單算術平均數，然後將隨時間經過所形成的點圖連接而成，稱為下列何者？ (14) |
| (1) | 移動平均斂散值(MACD) |
| (2) | 乖離率(Bias) |
| (3) | K 線 |
| (4) | 移動平均線(MA) |
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| (4) | 15.艾略特波浪理論中關於第五波之敘述，下列何者正確？ (15) |
| (1) | 通常為下降趨勢中向上反彈的修正波 |
| (2) | 通常可能出現雙重底現象 |
| (3) | 通常為五波中最短的一波 |
| (4) | 通常其波幅寬度不如第三波 |
| | |
| (4) | 16.下列何者非為上櫃股票一般類之重要資格條件之一？ (16) |
| (1) | 經二家以上證券商推薦 |
| (2) | 於興櫃股票市場交易滿六個月以上 |
| (3) | 實收資本額達新臺幣五千萬元以上 |
| (4) | 最近三年營業利益佔實收資本額之比率平均達 1%以上 |
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| (2) | 17.我國股票市場盤後定價交易時間為非例假日週一至週五之何時段？ (17) |
| (1) | 13:30~14:30 |
| (2) | 14:00~14:30 |
| (3) | 14:30~15:30 |
| (4) | 13:30~17:00 |
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| (4) | 18.相對強弱指標(RSI)之買進時機為何值？ (18) |
| (1) | 高於 80 |
| (2) | 介於 60 與 80 之間 |
| (3) | 介於 30 與 50 之間 |
| (4) | 低於 20 |
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| (2) | 19.根據 Gordon 模型，已知某公司今年度現金股利為每股 3 元，且該公司之現金股利成長率穩定為 4%，若持股人所要求之股票報酬率為 8%，則該公司的股價應為下列何者？ (19) |
| (1) | 72 元 |
| (2) | 78 元 |
| (3) | 84 元 |
| (4) | 86 元 |
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| (1) | 20.下列何種基金又稱為基金中的基金？ (20) |
| (1) | 組合型基金 |
| (2) | 指數股票型基金 |
| (3) | 國際股票型基金 |
| (4) | 區域型基金 |
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| (1) | 21.某檔基金同時分別投資於股票和債券，並著重在資本利得和固定收益。若以投資目的區分，該基金屬於下列何種基金？ (21) |
| (1) | 平衡型基金 |
| (2) | 收益型基金 |
| (3) | 成長型基金 |
| (4) | 積極成長型基金 |
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| (1) | 22.投資人欲申購國內之股票型基金 100 萬元，該基金申購手續費為 2.00%，基金經理費為 1.50%，基金保管費為 0.15%，請問除申購金額 100 萬元外，投資人另需額外支付多少費用？ (22) |
| (1) | 20,000 元 |
| (2) | 21,500 元 |
| (3) | 35,000 元 |
| (4) | 36,500 元 |
| | |
| (4) | 23.在指定用途信託資金的架構下，銀行是以何種地位在投信公司開戶？ (23) |
| (1) | 委託人 |
| (2) | 代銷機構 |
| (3) | 承銷機構 |
| (4) | 受託人 |
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| (3) | 24.周先生額外支付申購手續費後，買入淨值 10 元之 A 基金 10 萬元，當基金漲至 12 元時轉換至淨值為5 元之 B 基金（轉換手續費內扣 0.5%），然後在 B 基金漲至 8 元時贖回， 請問周先生贖回時可以拿到多少錢？ (24) |
| (1) | 119,402 元 |
| (2) | 120,000 元 |
| (3) | 191,045 元 |
| (4) | 192,000 元 |
| | |
| (4) | 25.下列哪一種衍生性商品交易之進行無須繳交保證金？ (25) |
| (1) | 買期貨 |
| (2) | 賣買權 |
| (3) | 賣期貨 |
| (4) | 買賣權 |
| | |
| (3) | 26.選擇權的市場價值係指下列何者？ (26) |
| (1) | 真實價值 |
| (2) | 時間價值 |
| (3) | 履約價值加上時間價值 |
| (4) | 履約價值扣除時間價值 |
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| (2) | 27.有關影響選擇權價格之因素，下列敘述何者正確？ (27) |
| (1) | 選擇權買權的價格與標的商品價格成反向關係 |
| (2) | 選擇權賣權的價格與標的商品價格的波動性成正向關係 |
| (3) | 選擇權買權的價格與履約價格成正向關係 |
| (4) | 選擇權賣權的價格與無風險利率成正向關係 |
| | |
| (3) | 28.下列何者不是衍生性金融商品？ (28) |
| (1) | Forwards |
| (2) | Futures |
| (3) | Shares |
| (4) | Swap |
| | |
| (1) | 29.以期貨建立一個相反於現貨的部位來規避商品價格變動的風險，係利用期貨之下列何種特性？ (29) |
| (1) | 期貨與現貨價格間具有同方向變動的特性 |
| (2) | 期貨與現貨價格間具有反方向變動的特性 |
| (3) | 期貨的到期日價格一定低於現貨價格 |
| (4) | 期貨的到期日價格一定高於現貨價格 |
| | |
| (1) | 30.台指期貨原始保證金為 90,000 元，維持保證金為 70,000 元，投資者存入 90,000 元買進一口台指期貨價位為 4,300。下列哪一個價位，投資者須補繳保證金？（契約值 = 200 × 指數） (30) |
| (1) | 4,195 |
| (2) | 4,215 |
| (3) | 4,395 |
| (4) | 4,405 |
| | |
| (3) | 31. GDP 與 GNP 之差異係為下列何者？ (31) |
| (1) | 折舊 |
| (2) | 間接稅 |
| (3) | 國外要素所得收入淨額 |
| (4) | 商品及勞務輸出淨額 |
| | |
| (4) | 32.我國行政院經建會編製的景氣對策信號，當由黃藍燈轉為綠燈時代表景氣情況為下列何者？ (32) |
| (1) | 景氣嚴重衰退轉為景氣穩定 |
| (2) | 景氣穩定轉為景氣活絡 |
| (3) | 景氣穩定轉為景氣欠佳 |
| (4) | 景氣欠佳轉為景氣穩定 |
| | |
| (2) | 33.根據總供需模型的分析，下列敘述何者錯誤？ (33) |
| (1) | 資訊科技進步使生產力提高時，總供給曲線右下移，帶來生產增加、物價下跌 |
| (2) | 貨幣供給增加時，總供給曲線右下移，帶來生產增加、物價下跌 |
| (3) | 政府支出減少時，總需求曲線左下移，帶來生產減少、物價下跌 |
| (4) | 政府減稅時，總需求曲線右上移，帶來生產增加、物價上漲 |
| | |
| (2) | 34.有關以消費者物價指數(CPI)衡量一國之物價情勢，下列敘述何者錯誤？ (34) |
| (1) | 對於股、債市而言，CPI 指數上揚若高於預期，應視為利空 |
| (2) | CPI 容易反映物價上漲，但不易反映物價下跌的現象 |
| (3) | CPI 指數上揚代表通貨膨脹壓力增大，利率調升的可能性愈高 |
| (4) | CPI 是以與消費者有關之產品及勞務等價格統計出來的物價變動指標 |
| | |
| (3) | 35.現行住宅火災保險，對於每一事故補償「臨時住宿」費用之每日最高限額為新臺幣若干元？ (35) |
| (1) | 一千元 |
| (2) | 二千元 |
| (3) | 三千元 |
| (4) | 四千元 |
| | |
| (2) | 36.剛結婚所得不高，但又是家中主要經濟來源的年輕上班族，宜選擇下列何種保險商品，以兼顧其經濟負擔與家庭保障？ (36) |
| (1) | 儲蓄保險 |
| (2) | 定期保險 |
| (3) | 養老保險 |
| (4) | 年金保險 |
| | |
| (2) | 37.有關我國旅行平安保險之敘述，下列何者錯誤？ (37) |
| (1) | 殘廢給付項目及保險金給付標準，與一般傷害保險相同 |
| (2) | 醫療方面是以定額給付方式給付 |
| (3) | 不需要身體檢查 |
| (4) | 除經保險公司同意外，保險期間最長以 180 天為限 |
| | |
| (2) | 38.胡經理為全家人投保壽險，全年所繳保費為：本人 40,000 元、妻子 30,000 元、兒子 20,000 元、女兒15,000 元、若全家合併申報綜合所得稅採列舉扣除方式，則可扣除之保險費為下列何者？ (38) |
| (1) | 105,000 元 |
| (2) | 83,000 元 |
| (3) | 75,000 元 |
| (4) | 69,000 元 |
| | |
| (3) | 39.下列何者非屬生存保險之特性？ (39) |
| (1) | 被保險人於保險期間內死亡無保險給付 |
| (2) | 有零存整付之儲蓄意義 |
| (3) | 被保險人於保險期間內全殘依約定給付保險金 |
| (4) | 提供保戶在一定期間後，如期獲得一筆資金以應付其需要 |
| | |
| (4) | 40.下列何種情況，保險公司不須給付傷害保險理賠？ (40) |
| (1) | 被保險人意外溺水死亡 |
| (2) | 被保險人遭謀殺致死 |
| (3) | 被保險人登山意外摔落山谷死亡 |
| (4) | 被保險人酒醉駕車致死 |
| | |
| (3) | 41.有關養老保險，下列敘述何者錯誤？ (41) |
| (1) | 為死亡保險與生存保險之結合 |
| (2) | 又稱生死合險 |
| (3) | 其保費較同期死亡保險低 |
| (4) | 兼具保障與儲蓄特性 |
| | |
| (1) | 42.下列何者為「有價證券之信託」？ (42) |
| (1) | 以股票為信託財產之信託 |
| (2) | 以金錢為信託財產之信託 |
| (3) | 以土地為信託財產之信託 |
| (4) | 以汽車為信託財產之信託 |
| | |
| (3) | 43.有關信託之敘述，下列何者錯誤？ (43) |
| (1) | 依信託目的區分，可分為「公益信託」與「私益信託」 |
| (2) | 受託人以信託為業所接受的信託，稱「營業信託」，又稱「商事信託」 |
| (3) | 委託人以自己財產權的全部或一部，對外宣言自為受託人的信託，稱「自益信託」 |
| (4) | 不論「生前信託」或「遺囑信託」，委託人若死亡後，其修改信託契約的權利即隨之消滅 |
| | |
| (3) | 44.按信託法規定，信託依其設立之「原因」分為三類，下列何者錯誤？ (44) |
| (1) | 契約信託 |
| (2) | 宣言信託 |
| (3) | 營業信託 |
| (4) | 遺囑信託 |
| | |
| (2) | 45.信託節稅規劃課徵遺產稅，下列敘述何者錯誤？ (45) |
| (1) | 遺囑信託，於遺囑人死亡時，其信託財產應課徵遺產稅 |
| (2) | 信託契約明訂信託利益一部或全部之受益人為非委託人，應課徵遺產稅 |
| (3) | 委託人設立遺囑信託，其死亡時之信託財產應課遺產稅 |
| (4) | 受益人在信託後若死亡，其未領受部分課徵遺產稅 |
| | |
| (2) | 46.有關 ETF 之敘述，下列何者錯誤？ (46) |
| (1) | 賣時須課徵千分之一的證券交易稅 |
| (2) | 價格最小變動幅度與一般股票相同 |
| (3) | 交易手續費上限為千分之一點四二五 |
| (4) | 可在集中市埸買賣，亦可要求贖回 |
| | |
| (1) | 47.假設匯率連動債券係以債券利息及 5%之本金去買進匯率選擇權之買權，若未來匯率未上升到履約價格之上，則到期可領回多少金額？ (47) |
| (1) | 95%本金 |
| (2) | 100%本金 |
| (3) | 105%本金 |
| (4) | 100%本金+利息 |
| | |
| (3) | 48.有關選擇權之敘述，下列何者錯誤？ (48) |
| (1) | 買進買權，獲利空間可能無限大 |
| (2) | 賣出買權，損失可能無限大 |
| (3) | 賣出賣權，獲利空間可能無限大 |
| (4) | 買進賣權，最大損失為權利金之付出 |
| | |
| (1) | 49.有關利率連結組合式商品之敘述，下列何者錯誤？ (49) |
| (1) | 不必考慮稅負風險 |
| (2) | 必須注意流動性風險 |
| (3) | 必須注意產品條件變更的風險 |
| (4) | 是運用利率選擇權所組成的架構 |
| | |
| (3) | 50.有關集合管理運用帳戶之敘述，下列何者錯誤？ (50) |
| (1) | 運用範圍以具有次級交易市場的投資標的為原則 |
| (2) | 其法源依據為信託法、信託業法 |
| (3) | 規模大小有最低及最高發行金額限制 |
| (4) | 不得以其他類似基金的名稱為廣告行銷 |
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