| (4) | 1.金融從業人員從事業務推廣與招攬時，應秉持之原則，下列何者為錯 (43) |
| (1) | 誠實信用原則 |
| (2) | 客戶資料保密原則 |
| (3) | 利益迴避原則 |
| (4) | 利潤至高原則 |
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| (4) | 2.關於金融從業人員之行為，下列何者正確 (113) |
| (1) | 為提供完整之服務，保管委任人之印鑑與存摺 |
| (2) | 同意他人使用第三者的名義執行業務 |
| (3) | 與委任人為投資金融商品收益共享或損失分擔之約定 |
| (4) | 以上皆非 |
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| (4) | 3.優良的金融從業人員，對於顧客的資產，應為如何： (115) |
| (1) | 隨時留意並管理客戶資產 |
| (2) | 忠於客戶所託 |
| (3) | 提供最佳之投資服務 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 4.證券商辦理客戶開戶買賣有價證券，要注意事項為何？ (120) |
| (1) | 與客戶簽訂受託買賣有價證券契約並辦妥開戶手續 |
| (2) | 對客戶辦理徵信 |
| (3) | 詳實評估客戶的投資能力 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 5.金融從業人員受託管理運用財產時，以下何者為非？ (127) |
| (1) | 將客戶之存款移轉至員工存款以提高收益率 |
| (2) | 挪用客戶之資金以補足其他客戶之交易損失 |
| (3) | 未經客戶同意以客戶之資產提供作為交易保證金 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 6.金融從業人員受客戶委託執行業務，如具有投資運用決定權，不得兼任以下何種業務？ (132) |
| (1) | 兼任投資執行人員 |
| (2) | 兼任投資資產保管人員 |
| (3) | 兼任投資交割人員 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 7.金融從業人員於受託執行業務時，下列何者正確？ (145) |
| (1) | 盡一切可能確認並瞭解客戶的需求，如同處理自己業務一般 |
| (2) | 盡全力持守榮譽及廉潔以維護所屬公司之信譽 |
| (3) | 應遵守專業行為規範 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (2) | 8.金融從業人員受理開戶時應由客戶提供應備之證件核驗，如客戶拒絕提供者，下列何者行為是不被允許的？ (164) |
| (1) | 應予婉拒受理 |
| (2) | 仍予受理以提升業績 |
| (3) | 經確實查證身分屬實後始予辦理 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (1) | 9.保險商品銷售時應於保險商品簡介及要保書首頁之明顯處，以鮮明字體標 (180) |
| (1) | 查閱公司資訊公開說明文件之方式 |
| (2) | 公司總經理 |
| (3) | 公司地址 |
| (4) | 保險費率 |
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| (3) | 10.證券經紀商接受客戶委託買賣有價證券，於成交後，證券業務人員應即時回報客戶，作成買賣報告交付客戶，每月編製對帳單分送客戶，其目的為： (205) |
| (1) | 增加公司員工的工作內容 |
| (2) | 創造社會的工作機會 |
| (3) | 確認交易及買賣委託之完成 |
| (4) | 維持與客戶的友好關係 |
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| (1) | 11.金融從業人員以電子媒體方式與客戶聯繫業務，下列何者是錯誤的？ (214) |
| (1) | 應逐案先經主管機關核准 |
| (2) | 應確保傳輸安全 |
| (3) | 應確保收受者確實收受聯繫之內容 |
| (4) | 應先取得客戶同意 |
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| (1) | 12.金融從業人員從事保險業務招攬應以何種態度經營及建立客戶群？ (259) |
| (1) | 專業誠信之態度 |
| (2) | 得過且過之態度 |
| (3) | 業績至上 |
| (4) | 自身利益優先 |
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| (1) | 13.金融從業人員於受託執行業務時，下列何者非禁止行為? (270) |
| (1) | 教育客戶利用電子系統買賣，以爭取買賣時間 |
| (2) | 如客戶業務繁忙，請其事先在委託書蓋章，再代理買賣 |
| (3) | 代客戶領取密碼 |
| (4) | 為節省時間，先替客戶買賣，結帳後再請客戶填寫買賣委託書 |
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| (4) | 14.當客戶委託資產給你時，應該秉持著何種原 (275) |
| (1) | 忠實管理 |
| (2) | 善良管理人 |
| (3) | 誠實原則 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 15.信用卡發卡機構辦理催收欠款業務時，以下敘述何者正確？ (328) |
| (1) | 不得違反公共利益 |
| (2) | 不得以損害他人為主要目的 |
| (3) | 應依誠實及信用原則行使權利 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (2) | 16.金融從業人員同時兼有保險代理人、經紀人資格者，是否可同時申請二者執業 (346) |
| (1) | 可以 |
| (2) | 為避免利益衝突，僅得擇一 |
| (3) | 視情況而定 |
| (4) | 依其個人意願 |
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| (1) | 17.金融從業人員執行業務時，下列敘述何者不當 (353) |
| (1) | 應善加利用職務所得訊息，為本身牟取利益 |
| (2) | 不以職務所得訊息，為本身牟取利益 |
| (3) | 應以客戶利益優先，不以個人業績為考量 |
| (4) | 不以本身利益仲介客戶從事非法交易 |
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| (1) | 18.金融從業人員對於業務往來之公司，其董事、監察人或經理人無法以客觀及有效率的方式處理公務時： (378) |
| (1) | 應特別注意前述人員所屬之關係企業資金貸與或為其提供保證、重大資產交易、進(銷)貨往來之情事 |
| (2) | 隨意由前述人員進行私人利益輸送之交易 |
| (3) | 隨意由前述人員利用職務之便進行投機交易 |
| (4) | 隨意由前述人員利用各種管道進行洗錢交易 |
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| (4) | 19.下列就金融從業人員之敘述何者為非？ (383) |
| (1) | 與自身利益相關的業務應該迴避 |
| (2) | 因業務知悉公司股票將上漲，不可以事先買進 |
| (3) | 客戶的餽贈不能收受 |
| (4) | 只要對公司有益，所有法律規範可以先行放下 |
| | |
| (1) | 20.金融服務業董事對董事會所列議案如有涉其本身利害關係致損及該公司利益之虞時，應採行下列何種措施？ (386) |
| (1) | 自行迴避，不加入表決 |
| (2) | 加入表決 |
| (3) | 本身不加入表決，但代理其他董事行使其表決權 |
| (4) | 依其自由意志為之 |
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| (1) | 21.金融從業人員於業務上獲取客戶之個人資料，應以何種態度面對？ (417) |
| (1) | 不得隨意直接或間接對第三人洩露 |
| (2) | 只要非出於故意之揭露，即無庸負責 |
| (3) | 以漠不關心態度面對 |
| (4) | 基本資料可以洩露無妨 |
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| (2) | 22.下列關於金融從業人員保密規範之敘述，何者為非？ (437) |
| (1) | 未經主管機關同意，不得對執行職務無關之人洩漏主管機關金融檢查報告 |
| (2) | 出席股東會領取該公司議事手冊或年報 |
| (3) | 不得洩漏或交付依洗錢防制法規定向法務部調查局申報疑似洗錢交易案件相關資料 |
| (4) | 證券商對於非應依法令所為之查詢，不得洩漏客戶委託事項及其他業務上所獲悉之秘密 |
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| (1) | 23.金融從業人員辦理業務對客戶資料之保密，以下何者為非？ (439) |
| (1) | 客戶基本資料無須保密 |
| (2) | 客戶帳務資料應予保密 |
| (3) | 客戶信用資料應予保密 |
| (4) | 客戶投資及保險資料應予保密 |
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| (3) | 24.所謂保密原則，下列何者為非？ (449) |
| (1) | 對存款人的法定代理人不必保密 |
| (2) | 客戶的住址資料必須保密 |
| (3) | 存款餘額 100 萬元以上才須保密，100 萬元以下請示主管即可 |
| (4) | 保密對象包含駐守銀行的警察 |
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| (2) | 25.妥善保管客戶資料，確保客戶相關資料及客戶隱私之保密性，是屬下列哪一原則之表現 (462) |
| (1) | 守法原則 |
| (2) | 保密原則 |
| (3) | 能力原則 |
| (4) | 誠信原則 |
| | |
| (4) | 26.金融從業人員對客戶之資料，應盡到如何之注意義務? (463) |
| (1) | 刑法第十三條過失之注意義務 |
| (2) | 自己之事務之注意義務 |
| (3) | 受僱人之注意義務 |
| (4) | 善良管理人之注意義務 |
| | |
| (3) | 27.金融從業人員依財產保險損害補償原則，下列何者處理方式才屬正 (475) |
| (1) | 一分損失可獲二分補償 |
| (2) | 二分損失只獲一分補償 |
| (3) | 一分損失只獲一分補償 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (3) | 28.金融從業人員從事保險業務招攬，主張損害補償原則，主要理由為 (486) |
| (1) | 預防道德危險發生 |
| (2) | 預防損害發生 |
| (3) | 預防不當得利發 生 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (1) | 29.金融從業人員於執行工作時，如發現其他人員有不法情事，何者敘述適當 (495) |
| (1) | 應向主管報告，不得直接處理 |
| (2) | 基於保密原則，假裝若無其事 |
| (3) | 當機立斷，直接請其改正 |
| (4) | 與其交換條件，牟取自身利益 |
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| (3) | 30.下列何者不屬於洗錢防制法所稱金融機 (521) |
| (1) | 票券金融公司 |
| (2) | 證券集中保管事業 |
| (3) | 人力銀行 |
| (4) | 信用卡公司 |
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| (2) | 31.金融從業人員在工作場所，下列何者行為不在限制範圍 (522) |
| (1) | 恐嚇 |
| (2) | 合作 |
| (3) | 歧視 |
| (4) | 騷擾 |
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| (4) | 32.金融從業人員依據洗錢防制法之規定，不得有下列何種行為？ (526) |
| (1) | 掩飾或隱匿因自己或他人重大犯罪所得財物或財產上利益者 |
| (2) | 收受、搬運、寄藏或收買他人因重大犯罪所得財物或財產上利益者 |
| (3) | 洩露或交付關於申報疑似洗錢交易或洗錢犯罪嫌疑之文書、圖畫、消息或物品者 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 33.金融相關從業人員之資格條件，下列何項不在優先考慮範圍之 (533) |
| (1) | 品德 |
| (2) | 專業 |
| (3) | 相關經驗 |
| (4) | 性別 |
| | |
| (4) | 34.金融從業人員發現公司內部有涉嫌違反法紀活動時，需透過正當管道向主管機關舉發，下列何者為非法活動？ (537) |
| (1) | 內線交易 |
| (2) | 盜用資金 |
| (3) | 洗錢 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (3) | 35.懲戒違反道德行為準則之員工時，應有下列何者考量？ (540) |
| (1) | 逕行公開譴責 |
| (2) | 逕行吊銷或撤銷相關資格者，不得於媒體公告之，以保障其工作權及隱私權 |
| (3) | 應給予申復機會及救濟管道 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (3) | 36.金融從業人員在自己的工作領域中，應： (542) |
| (1) | 專注自己及他人之升遷 |
| (2) | 不參加公司的教育訓練 |
| (3) | 不斷加強自己的專業知識 |
| (4) | 不涉獵本業以外之相關知識 |
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| (4) | 37.信用卡發卡機構辦理催收欠款業務時，下列何項為應遵守之事項？ (552) |
| (1) | 不得違反公共利益 |
| (2) | 僅能對債務人本人及其保證人催收 |
| (3) | 不得對非債務之第三人之干擾或催討 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (3) | 38.金融從業人員懷疑公司同事涉及違法情事，應採取以下哪些行動？ (566) |
| (1) | 瞭解相關法令的規定避免自己涉及該違法情事 |
| (2) | 依公司規定報告， 防阻非法行為發生 |
| (3) | 選項(1)及(2) |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
| (3) | 39.假設你是金融從業人員，你所服務的公司或你幫公司作廣告刊登、業務招攬或營業促銷活動時，下列敘述何者為非？ (576) |
| (1) | 不得有虛偽、詐欺、隱匿或其他足致他人誤信之情事 |
| (2) | 應確保廣告內容真實 |
| (3) | 對金融消費者所負擔之義務與上開活動之內容及所提示之資料或說明無關 |
| (4) | 應以金融服務業名義為之 |
| | |
| (3) | 40.你是金融從業人員，你的客戶與你發生爭議並向財團法人金融消費評議中心提出評議申請後，請問你客戶： (I)可否中途撤回申請案？ (II)如能中途撤回，撤回後可否再次申請評議？ (III)案件經做成評議決定後，可否再次申請評 (579) |
| (1) | I、II、III 都可以 |
| (2) | I、II、III 都不可以 |
| (3) | I、II 可以，但 III 不可以 |
| (4) | I 可以，但 II、III 不可以 |
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