| (2) | 1.有關金融從業人員之業務招攬行為，下列何者錯誤? (17) |
| (1) | 不得對過去投資分析之績效作誇大不實之宣傳 |
| (2) | 以保證獲利的方式招攬客戶 |
| (3) | 不得對同業為攻訐 |
| (4) | 不得對不特定人以收取不相當之對價參加理財投資分析活動，以招攬客戶 |
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| (1) | 2.下列何者屬於對新客戶從事金融業務推廣的事前作業程序？ (20) |
| (1) | 商品介紹與風險告知 |
| (2) | 監控客戶逾越徵信額度、財力狀況或合適之投資範圍以外之商品或服務 |
| (3) | 對於客戶資產之變化亦應善盡高度之注意義務 |
| (4) | 以上皆非 |
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| (4) | 3.金融從業人員辦理充分瞭解客戶作業，應充分知悉並評估客戶之狀況，下列何者為是？ (34) |
| (1) | 應充分知悉並評估客戶之投資知識及投資經驗 |
| (2) | 應充分知悉並評估客戶之財務狀況 |
| (3) | 應充分知悉並評估客戶之承受投資風險程度 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 4.金融從業人員從事業務推廣與招攬時，應秉持之原則，下列何者為錯 (43) |
| (1) | 誠實信用原則 |
| (2) | 客戶資料保密原則 |
| (3) | 利益迴避原則 |
| (4) | 利潤至高原則 |
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| (3) | 5.金融從業人員若有發生所推薦產品與消費者需求衝突時應如何處 (58) |
| (1) | 以公司產品為優先 |
| (2) | 將產品說成與客戶需求相同 |
| (3) | 以客戶需求為最優先原則 |
| (4) | 以自己所獲報酬為優先考量 |
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| (4) | 6.客戶得不到好的意見，錯買了非需要之金融商品，主要歸因於： (60) |
| (1) | 從業人員欠缺必要的知識 |
| (2) | 從業人員欠缺專業倫理道德 |
| (3) | 客戶過於信任從業人員，未盡瞭解相關資訊內容 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 7.銀行辦理現金卡業務時，下列敘述那一項是正確的？ (63) |
| (1) | 以卡辦卡 |
| (2) | 以名片辦卡 |
| (3) | 送贈品 |
| (4) | 審慎核給信用額度 |
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| (1) | 8.金融從業人員於受理客戶買賣時： (106) |
| (1) | 不可以有進行對作或跟單之行為 |
| (2) | 同意客戶不需要出具授權書，可以提供帳戶供他人使用 |
| (3) | 為規避繳稅，提供自己或他人帳戶供客戶使用 |
| (4) | 為牟取客戶最大利益，逕行為客戶設定獲利、停損點 |
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| (2) | 9.金融從業人員與客戶訂定契約內容，以下何者為是？ (124) |
| (1) | 無論是否違法，應依客戶需求訂定契約 |
| (2) | 契約內容不得違反主管機關業務相關規定 |
| (3) | 為爭取考績，契約內容應完全依照主管要求 |
| (4) | 無論是否違法，為達到業績要求應說服客戶簽約 |
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| (4) | 10.下列那一項為金融從業人員辦理投資型金融商品之推介或銷售業務時，應遵守之事項？ (159) |
| (1) | 應避免不當銷售或推介之行為 |
| (2) | 不得誤導消費者不正確之價值及理財觀念 |
| (3) | 不得使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆消費者 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (1) | 11.客戶申辦業務檢附之文件內含瑕疵時，下列敘述何者正確？ (172) |
| (1) | 應確實檢視，審慎評估處理方式 |
| (2) | 應視與客戶之交情決定受理與否 |
| (3) | 仍照常予辦理，並向客戶示意要求其提供酬謝金或封口費 |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
| (4) | 12.金融從業人員在向客戶預告交易風險時，以下敘述何者正確? (190) |
| (1) | 買空賣空交易最適合家徒四壁的人，因為可以一夕致富 |
| (2) | 建議客戶萬一面臨追繳時，可以先以信用卡預借現金向銀行週轉應急 |
| (3) | 告知客戶交易的最大風險僅限於手續費的損失 |
| (4) | 提醒客戶當行情劇烈波動時，其本金有可能完全損失 |
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| (1) | 13.金融服務業對客戶有告知義務與通知責任，下列敘述何者正確? (194) |
| (1) | 應對須告知及通知事項儘速忠實告知 |
| (2) | 可自行事先與客戶約定代為處理，毋須另行通知 |
| (3) | 若主管指示毋須告知，則不告知客戶 |
| (4) | 只告知有利於客戶之事項 |
| | |
| (3) | 14.金融從業人員處理事務應盡善良管理人之注意義務，下列何者為錯誤的行 (207) |
| (1) | 告知客戶投資運用之風險 |
| (2) | 告知客戶應給付相關款項及費用 |
| (3) | 未告知客戶處理業務有利益衝突 |
| (4) | 告知客戶公司相關資料 |
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| (4) | 15.在提供專業服務過程中，從業人員不得有下列哪些行為？ (227) |
| (1) | 任何欺瞞、詐騙行為 |
| (2) | 不實陳述或故意做錯 |
| (3) | 誤導客戶 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 16.金融服務業從事全權委託投資業務，下列哪些事項必須告知客戶？ (244) |
| (1) | 報酬與收費方式 |
| (2) | 如有從事證券相關商品交易，其交易風險、交易特性與法律限制 |
| (3) | 簽約後可要求解約之事由及期限 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 17.金融從業人員於保險業務招攬時，得要求要保人履行據實說明義務，係屬下列何種原則 (261) |
| (1) | 損害補償原則 |
| (2) | 保險利益原則 |
| (3) | 主力近因原則 |
| (4) | 最大誠信原則 |
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| (2) | 18.金融從業人員從事信託業務，以下何種行為是錯誤的? (288) |
| (1) | 具運用決定權人，如有不法之利益時，應拒絕投資運用 |
| (2) | 提供客戶內線交易訊息 |
| (3) | 明知不適當之投資，不得故意建議客戶投資 |
| (4) | 有不法利益，不得故意建議客戶進行交易 |
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| (3) | 19.以下敘述何者為非？ (293) |
| (1) | 信託關係是高度信賴關係，客戶辦理業務首重公司信用 |
| (2) | 委託投資關係有賴客戶對公司管理資產能力之肯定 |
| (3) | 辦理業務應先爭取業績，無須告訴客戶相關風險 |
| (4) | 辦理業務應維護消費者權益 |
| | |
| (1) | 20.對公司有控制能力之法人股東或其代表人，於參加股東會應本於何項原則，行使其投票權 (305) |
| (1) | 誠信原則 |
| (2) | 能力原則 |
| (3) | 善良管理原則 |
| (4) | 守法原則 |
| | |
| (1) | 21.金融從業人員對於公司之相關資產，不應採取何種態度？ (314) |
| (1) | 以非法手段取得後成為私人財產 |
| (2) | 使用於正當目的 |
| (3) | 無論有形或無形資產皆有責任加以保護 |
| (4) | 不得疏忽大意或浪費 |
| | |
| (1) | 22.金融從業人員辦理全權委託業務應遵守事項，下列敘述何者為非？ (324) |
| (1) | 得向顧客收受不當佣金、酬金 |
| (2) | 應避免不當銷售或推介之行為 |
| (3) | 不得向他人出售、洩漏客戶資料 |
| (4) | 應遵守相關法令規定 |
| | |
| (4) | 23.對於公司擔任內部稽核部門或法令遵循部門的員工，平時該如何減少利益衝突及內線交易的機會? (356) |
| (1) | 定期審核各項規則內容，確保符合法令規定及加強查核本項業務執行情形 |
| (2) | 內部稽核部門應瞭解業務部門及所屬員工之投資額度與範圍之合適性 |
| (3) | 洗錢防制等作業執行情形加強查核，檢討相關控管及機制建置成效 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 24.以下何種行為有利益衝突之虞？ (372) |
| (1) | 向放款客戶強力推銷無法賣出之金融商品 |
| (2) | 為全權委託客戶購入公司本身股票 |
| (3) | 將客戶之信託財產投資公司利害關係人發行之股票 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (1) | 25.以下何者不得參與投資決策？ (373) |
| (1) | 與業務相關人員有利害關係者 |
| (2) | 投資決策人員 |
| (3) | 具有運用決定權人 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 26.金融從業人員基於維護公司利益不應有何種表現？ (385) |
| (1) | 知悉授信客戶財務狀況惡化，應立即告知主管，並加以妥善處理 |
| (2) | 當利率可能出現鉅幅波動而侵蝕公司獲利時，應主動告知主管 |
| (3) | 不得收受競爭對手之酬庸，以洩露公司內部機密 |
| (4) | 為了績效考量，隱瞞自身職務之缺失 |
| | |
| (4) | 27.金融服務業董事、監察人或經理人在公司擔任職務時應避免下列何人獲得不當利益 (389) |
| (1) | 配偶 |
| (2) | 父母 |
| (3) | 子女 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (2) | 28.下列何者不符合投信管理基金的利益衝突處理原 (401) |
| (1) | 管理一個以上基金的經理人，不得對同一支股票有同時或同日作相反投資決定 |
| (2) | 公司進行自有資金交易時，應優先執行基金買賣，並以利於公司之成交價格分配予客戶 |
| (3) | 經手人員知悉公司管理基金對特定股票的交易時，不得於該買賣前後 7日進行個人交易 |
| (4) | 經手人員買賣具股權之衍生性商品須持有至少 30 日 |
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| (2) | 29.金融服務業對於其客戶個人資料之處理方式，何者敘述有誤? (427) |
| (1) | 依照電腦處理個人資料保護法辦理 |
| (2) | 可放置公開場所，以便其他同仁隨時連絡服務 |
| (3) | 須經客戶同意，方可將客戶之基本資料、財務資料通用 |
| (4) | 資訊人員應對客戶資料具保密之義務 |
| | |
| (4) | 30.基於職務關係而獲悉與業務相關尚未公開之重大消息，於該重大消息未公開前不得為誰使用 (453) |
| (1) | 自己 |
| (2) | 客戶 |
| (3) | 其他第三者 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 31.欲從事未經主管機關核定之業務時，應如何辦理? (532) |
| (1) | 報請公會備查後辦理 |
| (2) | 俟呈報董事會通過後辦理 |
| (3) | 經股東大會通過後即可辦理 |
| (4) | 經主管機關核准後方得辦理 |
| | |
| (3) | 32.懲戒違反道德行為準則之員工時，應有下列何者考量？ (540) |
| (1) | 逕行公開譴責 |
| (2) | 逕行吊銷或撤銷相關資格者，不得於媒體公告之，以保障其工作權及隱私權 |
| (3) | 應給予申復機會及救濟管道 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 33.投顧事業業務廣告如違反相關規範，投信投顧公會應進行查證，對於涉有違反規範之情事者將如何處理？ (565) |
| (1) | 提證期局審議 |
| (2) | 提消保會議處 |
| (3) | 直接報金管會 |
| (4) | 提公會自律委員會審議 |
| | |
| (3) | 34.假設你是金融從業人員，你所服務的公司或你幫公司作廣告刊登、業務招攬或營業促銷活動時，下列敘述何者為非？ (576) |
| (1) | 不得有虛偽、詐欺、隱匿或其他足致他人誤信之情事 |
| (2) | 應確保廣告內容真實 |
| (3) | 對金融消費者所負擔之義務與上開活動之內容及所提示之資料或說明無關 |
| (4) | 應以金融服務業名義為之 |
| | |
| (3) | 35.你是金融從業人員，你的客戶與你發生爭議並向財團法人金融消費評議中心提出評議申請後，請問你客戶： (I)可否中途撤回申請案？ (II)如能中途撤回，撤回後可否再次申請評議？ (III)案件經做成評議決定後，可否再次申請評 (579) |
| (1) | I、II、III 都可以 |
| (2) | I、II、III 都不可以 |
| (3) | I、II 可以，但 III 不可以 |
| (4) | I 可以，但 II、III 不可以 |
| | |
| (4) | 36.你是金融從業人員，假如財團法人金融消費評議中心做出你公司應賠付你客戶的評議決定書，下列敘述何者正確？ (580) |
| (1) | 賠付的每一筆金額，在主管機關核定金額以下，對金融服務業有拘束力 |
| (2) | 對金融消費者無拘束力，消費者仍可逕向法院提起訴訟 |
| (3) | 賠付的每一筆金額，在主管機關核定金額以上，而消費者表明願意縮減至該金額時，金融服務業應予接受 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 37.金融消費者保護法所指稱的金融服務業，是指下列何種行 (584) |
| (1) | 銀行業、信託業 |
| (2) | 保險業 |
| (3) | 證券業、期貨業、投信業、投顧業 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (2) | 38.身為金融服務業的一員，你幫公司從事廣告、或進行業務招攬及營業促銷活動，下列敘述何者為非？ (589) |
| (1) | 不可以對公司的業績及績效作誇大宣傳 |
| (2) | 對消費者說金融商品或服務已獲主管機關核准或備查所以保證安全無虞 |
| (3) | 不得對應經而未經主管機關核准或備查之金融商品或服務預為宣傳促銷 |
| (4) | 不得使用使人誤信能保證本金之安全或保證獲利之文字或訊息內容 |
| | |
| (4) | 39.銀行業及證券期貨業在提供投資型金融商品或服務前，所應注意的事項，下列敘述何者正確？ (595) |
| (1) | 應評估金融商品或服務對金融消費者之適合度 |
| (2) | 銀行業應設立商品審查小組進行上架前審查 |
| (3) | 應確認消費者之風險承受等級足以承擔該金融商品或服務之風險 |
| (4) | 以上皆正確 |
| | |
| (3) | 40.金融服務業應依各類金融商品或服務之特性，向金融消費者說明之重要內容，不包括下列何事項？ (599) |
| (1) | 消費者權利行使、變更、解除及終止之方式及限制 |
| (2) | 公司對該金融商品或服務之重要權利、義務及責任 |
| (3) | 公司績效表現與業績目標 |
| (4) | 消費者應負擔之費用及違約金，包括收取時點、計算及收取方式 |
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