| (1) | 1.下列何者屬於對新客戶從事金融業務推廣的事前作業程序？ (20) |
| * | (1) | 商品介紹與風險告知 |
| (2) | 監控客戶逾越徵信額度、財力狀況或合適之投資範圍以外之商品或服務 |
| (3) | 對於客戶資產之變化亦應善盡高度之注意義務 |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
| (3) | 2.有關從事金融業務推廣概念，下列何者正確？ (26) |
| (1) | 不管使用何種方式，最終目的就是將商品銷售出去 |
| (2) | 業務人員最重要的就是口才，其他方面不重要 |
| * | (3) | 在制度規定之下，以誠實信用原則，忠實告知客戶相關商品的內容 |
| (4) | 由於現代人喜歡收回扣，因此禮品或是退還佣金是成功行銷的不二法門 |
| | |
| (1) | 3.證券從業人員使用個人部落格或網站聊天室等相關網站進行與營業活動相關之行為： (30) |
| * | (1) | 公司應負監督管理之責 |
| (2) | 公司不應干涉從業人員之個人行為 |
| (3) | 公司不必負任何責任 |
| (4) | 公司應委託徵信公司偷偷監視 |
| | |
| (2) | 4.以下何者非為金融從業人員向不特定多數人之銷售行為？ (36) |
| (1) | 於街頭發放商品廣告 DM |
| * | (2) | 向已簽約客戶說明商品內容 |
| (3) | 於報章雜誌刊登商品廣告 |
| (4) | 向記者透漏商品內容並請其代為刊登 |
| | |
| (1) | 5.金融從業人員招攬業務時，下列何者不宜？ (41) |
| * | (1) | 使人相信能保證獲利 |
| (2) | 以獲利招攬業務必須同時說明其風險 |
| (3) | 使用公司名稱應清楚、明確且不得誤導客戶 |
| (4) | 如涉及比較其他同業應為客觀公平之比較 |
| | |
| (3) | 6.金融從業人員提供客戶相關建議前，下列行為何者為非? (53) |
| (1) | 充分收集相關資料 |
| (2) | 審慎分析各種商品特性 |
| * | (3) | 無須做任何事先準備 |
| (4) | 考量客戶之經濟能力 |
| | |
| (1) | 7.一位投顧從業人員告訴投資人：「你應該買台鹽股票，這支股票保證六個月內給你 100％的報酬。」他違反了以下哪一原則？ (74) |
| * | (1) | 禁止為獲利或損失負擔之保證 |
| (2) | 公平分配原則 |
| (3) | 忠實誠信原則 |
| (4) | 專業原則 |
| | |
| (4) | 8.證券投資信託基金銷售機構的責任包括？ (92) |
| (1) | 應充分知悉客戶之風險承受度上 |
| (2) | 完成申購前交付簡式公開說明書 |
| (3) | 注意客戶疑似洗錢之行為 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (1) | 9.金融從業人員於受理客戶買賣時： (106) |
| * | (1) | 不可以有進行對作或跟單之行為 |
| (2) | 同意客戶不需要出具授權書，可以提供帳戶供他人使用 |
| (3) | 為規避繳稅，提供自己或他人帳戶供客戶使用 |
| (4) | 為牟取客戶最大利益，逕行為客戶設定獲利、停損點 |
| | |
| (1) | 10.金融從業人員在面對客戶做資產管理判斷時，應該抱持何項原則？ (118) |
| * | (1) | 合理基礎判斷 |
| (2) | 研究必須要堅持自己的意見，為避免客戶干擾判斷，應將客戶資產移至自己帳號之下 |
| (3) | 由於客戶通常都比較不專業，為了不讓客戶做出後悔的事，所以應以自己的意見為交易判斷原則 |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
| (3) | 11.金融從業人員與客戶以簽約方式受託執行業務，以下何者為是？ (122) |
| (1) | 應依主管口頭指示辦理 |
| (2) | 應依業務績效考量辦理 |
| * | (3) | 應依與客戶簽訂契約之本旨辦理 |
| (4) | 應依公司之最大利益辦理 |
| | |
| (4) | 12.接受客戶受託執行之業務，何者得為之？ (140) |
| (1) | 明顯違反相關法令規定者 |
| (2) | 收受客戶酬庸，而未損及公司利益者 |
| (3) | 未經主管機關核准承辦之業務活動 |
| * | (4) | 符合相關法令規定，且業經主管機關核准之業務 |
| | |
| (4) | 13.溢收客戶新台幣壹佰元，但是已聯絡不到客戶，請問下列處置何者正 (143) |
| (1) | 捐給慈善機構 |
| (2) | 交給主管 |
| (3) | 充當公費 |
| * | (4) | 掛在帳上 |
| | |
| (4) | 14.下列何者屬於金融從業人員招攬保險的行為？ (181) |
| (1) | 解釋保險商品內容及保單條款 |
| (2) | 說明填寫要保書注意事項 |
| (3) | 轉送要保文件及保險單 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (2) | 15.金融從業人員招攬保險業務時應告知要保人投保應注意事項，下列何者為 (185) |
| (1) | 要保人親自填寫並簽章 |
| * | (2) | 如何逃稅 |
| (3) | 若要保人或被保險人為未成年人，需經其法定代理人同意，並於要保書上簽章 |
| (4) | 應據實說明 |
| | |
| (3) | 16.某金融服務業甲之交易決定人員李經理，預計於農曆年後跳槽至乙公司任職，下列敘述何者正確? (197) |
| (1) | 李經理通知所有委任客戶，與甲公司辦理解約，並於過完年後委由乙公司全權處理交易事宜 |
| (2) | 李經理直接將所有委任客戶之帳務，轉交另一位交易決定人員吳經理繼續處理 |
| * | (3) | 甲公司事先告知委任客戶，並由委任客戶決定是否與甲公司解約，或同意委由其他交易決定人員繼續操作 |
| (4) | 李經理將所有委任客戶之留倉部位予以平倉，結算損益，並靜待委任客戶決定是否解約或同意委由其他交易決定人員繼續操作 |
| | |
| (3) | 17.金融從業人員於保險業務招攬時，不慎對商品作出不正確之解釋，應如何正確處 (258) |
| (1) | 不影響，因口說無憑 |
| (2) | 口述僅供參考，一切以要保書或文宣為準 |
| * | (3) | 立即對客戶提出更正及正確解釋說明 |
| (4) | 認知不同，難以斷定錯誤與否 |
| | |
| (1) | 18.金融從業人員於保險業務招攬時，得約束要保人或被保險人的事項有告知、通知、保證，是基於何種原則？ (262) |
| * | (1) | 最大誠信原則 |
| (2) | 利益衝突原則 |
| (3) | 損害賠償原則 |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
| (4) | 19.當客戶委託資產給你時，應該秉持著何種原 (275) |
| (1) | 忠實管理 |
| (2) | 善良管理人 |
| (3) | 誠實原則 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (3) | 20.金融機構對交易對手承諾事項負有進行交易之義務，係基於下列何種原 (303) |
| (1) | 專業原則 |
| (2) | 保密原則 |
| * | (3) | 忠實誠信原則 |
| (4) | 管理謹慎原則 |
| | |
| (1) | 21.金融從業人員應依何項考量辦理徵 (323) |
| * | (1) | 誠信公正原則 |
| (2) | 個人好惡 |
| (3) | 公司規模大小 |
| (4) | 政商關係良好與否 |
| | |
| (4) | 22.金融服務業從事投資顧問事業其從業人員應以善良管理人之注意處理受任事務，除應遵守主管機關發布之相關函令外，並應確實遵守何種事項？ (336) |
| (1) | 不得收受委託者資金，代理從事證券投資行為 |
| (2) | 除法令另有規定或委託者另有指示外，對因委任關係而得知委託者之財產狀況及其他之個別情況，應保守秘密，不得洩漏予任何第三人 |
| (3) | 不得另與委託者為證券投資收益共享、損失分擔之約定 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 23.金融服務業推動重點業務或專案，不符客戶或從業人員之利益時，從業人員應採取之態度？ (342) |
| (1) | 消極抵抗 |
| (2) | 設法將不利益移轉給客戶 |
| (3) | 不合則去 |
| * | (4) | 勇於建言，提供個人專業意見 |
| | |
| (4) | 24.以下何者之間於辦理業務時可能有利益衝突情事？ (370) |
| (1) | 行使投資運用時客戶與從業人員間 |
| (2) | 銷售商品時客戶與其他客戶間 |
| (3) | 辦理業務時客戶與金融集團其他子公司間 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (1) | 25.以下何者不得參與投資決策？ (373) |
| * | (1) | 與業務相關人員有利害關係者 |
| (2) | 投資決策人員 |
| (3) | 具有運用決定權人 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 26.金融從業人員基於維護公司利益不應有何種表現？ (385) |
| (1) | 知悉授信客戶財務狀況惡化，應立即告知主管，並加以妥善處理 |
| (2) | 當利率可能出現鉅幅波動而侵蝕公司獲利時，應主動告知主管 |
| (3) | 不得收受競爭對手之酬庸，以洩露公司內部機密 |
| * | (4) | 為了績效考量，隱瞞自身職務之缺失 |
| | |
| (1) | 27.有關金融從業人員辦理全權委託業務，下列敘述何者正確？ (398) |
| * | (1) | 應避免利益衝突 |
| (2) | 得與客戶約定分享利益 |
| (3) | 得對外任加討論客戶資料 |
| (4) | 得將已成交之買賣委託，由委任人名義改為其他第三人 |
| | |
| (3) | 28.所謂保密原則，下列何者為非？ (449) |
| (1) | 對存款人的法定代理人不必保密 |
| (2) | 客戶的住址資料必須保密 |
| * | (3) | 存款餘額 100 萬元以上才須保密，100 萬元以下請示主管即可 |
| (4) | 保密對象包含駐守銀行的警察 |
| | |
| (3) | 29.投信投顧公會會員對於會員負責人與受僱人基於職務關係而獲悉公開發行公司尚未公開的重大消息，應如何規範？ (471) |
| (1) | 應訂定內部處理程序 |
| (2) | 獲悉消息者應立即向公司指定人員或部門提出書面報告 |
| * | (3) | 選項(1)及(2) |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
| (2) | 30.有重大喪失債信情事尚未了結或了結後尚未逾三年之已登錄保險業務員，應作何處置 (483) |
| (1) | 維持登錄 |
| * | (2) | 撤銷登錄 |
| (3) | 撤銷或維持登錄均可 |
| (4) | 經允許可維持登錄 |
| | |
| (1) | 31.金融從業人員於執行工作時，如發現其他人員有不法情事，何者敘述適當 (495) |
| * | (1) | 應向主管報告，不得直接處理 |
| (2) | 基於保密原則，假裝若無其事 |
| (3) | 當機立斷，直接請其改正 |
| (4) | 與其交換條件，牟取自身利益 |
| | |
| (3) | 32.於收受下列形式之饋贈或款待，不必事前得到督察主管或所屬部門主管之核 (502) |
| (1) | 重大之差旅費用，尤其是國外之旅費 |
| (2) | 高爾夫球會員證 |
| * | (3) | 感謝卡片 |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
| (4) | 33.下列何者為確保金融業務人員在公司遵守法令執行業務的作法？ (511) |
| (1) | 設置法令遵循單位專責負責推動 |
| (2) | 對公司員工施以適當合宜的法規訓練 |
| (3) | 內部稽核單位將公司法令遵循制度執行情形列入查核 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (1) | 34.以下何者非屬自律範 (515) |
| * | (1) | 核准營業項目 |
| (2) | 廣告自律規範 |
| (3) | 客戶申訴調處辦法 |
| (4) | 訂定各業自律公約 |
| | |
| (4) | 35.下列何者不得擔任票券金融公司之董事或經理人？ (520) |
| (1) | 該票券金融公司監察人二親等以內之血親 |
| (2) | 該票券金融公司監察人一親等以內之姻親 |
| (3) | 該票券金融公司監察人之配偶 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 36.對於一個真正專業人員的特質，下列敘述何者正確？ (545) |
| (1) | 具有專業才識 |
| (2) | 遵守最高執業倫理道德標準 |
| (3) | 具備「慈善」的基本優點及「愛」的觀點 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 37.金融服務業應共同信守的基本業務經營原則是： (563) |
| (1) | 專業原則 |
| (2) | 保密原則 |
| (3) | 公平競爭原則 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 38.投顧事業業務廣告如違反相關規範，投信投顧公會應進行查證，對於涉有違反規範之情事者將如何處理？ (565) |
| (1) | 提證期局審議 |
| (2) | 提消保會議處 |
| (3) | 直接報金管會 |
| * | (4) | 提公會自律委員會審議 |
| | |
| (1) | 39.你是金融從業人員，你的客戶未先向你公司提出糾紛爭議申訴，就逕向財團法人金融消費評議中心提出評議申請時，該中心會怎麼處理 (577) |
| * | (1) | 將申請案移交金融服務業先行處理 |
| (2) | 逕行調處 |
| (3) | 進行評議 |
| (4) | 逕行退件 |
| | |
| (1) | 40.作為金融從業人員，有關你公司從事廣告、業務招攬及營業促銷活動，應遵守的行為原則，下列敘述何者為非？ (588) |
| * | (1) | 對消費者負擔的義務應低於文宣內容 |
| (2) | 應以中文表達 |
| (3) | 應確保內容之真實，避免誤導金融消費者 |
| (4) | 涉及利率、費用、報酬及風險時，應以衡平及顯著之方式表達 |
| | |
