| (4) | 1.金融從業人員辦理充分瞭解客戶作業，應充分知悉並評估客戶之狀況，下列何者為是？ (34) |
| (1) | 應充分知悉並評估客戶之投資知識及投資經驗 |
| (2) | 應充分知悉並評估客戶之財務狀況 |
| (3) | 應充分知悉並評估客戶之承受投資風險程度 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 2.以下何者為金融服務業向不特定多數人之銷售行為? (35) |
| (1) | 透過發言人公佈商品內容 |
| (2) | 透過新聞稿通知媒體商品內容 |
| (3) | 於傳播媒體宣傳金融商品 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (3) | 3.在開發客戶時，下列何者行為不恰當？ (47) |
| (1) | 審慎客觀評估客戶之財務狀況 |
| (2) | 依客戶財務狀況，再推薦最適合客戶的商品 |
| (3) | 為積極開發客戶，忽略可能存在之風險 |
| (4) | 參酌客戶與其他金融機構往來的情形 |
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| (1) | 4.發卡機構之行銷人員從事下列行為何者不正確？ (62) |
| (1) | 自行勾選未經客戶同意申請之卡片 |
| (2) | 確認客戶申請之卡片 |
| (3) | 確認客戶資料無誤才送件 |
| (4) | 確認客戶申請人本人身分，以免冒名申請 |
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| (2) | 5.關於金融服務業從事投顧業務製發宣傳文件敘述，何者有誤？ (75) |
| (1) | 不得保證獲利或負擔損失 |
| (2) | 以非向公會登記之名稱為之 |
| (3) | 不得藉卜筮或怪力亂神方式為之 |
| (4) | 不得擾亂交易市場秩序 |
| | |
| (4) | 6.金融從業人員於舉辦投顧業務投資分析活動時，可引用何者宣傳，保證推介投資標的獲利或承擔其損失？ (77) |
| (1) | 感謝函 |
| (2) | 雜誌報導 |
| (3) | 推薦書 |
| (4) | 以上皆非 |
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| (3) | 7.何者非選擇基金公司的重要條件？ (93) |
| (1) | 投資研究能力強 |
| (2) | 良好的聲譽與操守 |
| (3) | 經常於媒體曝光 |
| (4) | 基金績效佳 |
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| (2) | 8.金融從業人員從事保險業務招攬行為所生之損害，其應與誰負連帶賠償責 (96) |
| (1) | 自己 |
| (2) | 所屬公司 |
| (3) | 介紹人 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (2) | 9.金融從業人員於執行業務時，下列敘述何者較適當？ (104) |
| (1) | 以大戶為優先服務的對象，其他客戶有時間再受理 |
| (2) | 了解你的客戶，對於不適合的客戶應拒絕之 |
| (3) | 損及客戶權益之事項如為客戶授權，仍應忠實執行不需要告知交易風險 |
| (4) | 為牟取客戶最大利益，經紀商可逕行為客戶設定獲利、停損點 |
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| (3) | 10.金融從業人員與客戶以簽約方式受託執行業務，以下何者為是？ (122) |
| (1) | 應依主管口頭指示辦理 |
| (2) | 應依業務績效考量辦理 |
| (3) | 應依與客戶簽訂契約之本旨辦理 |
| (4) | 應依公司之最大利益辦理 |
| | |
| (4) | 11.金融從業人員執行業務時，應本持下列何者原則？ (162) |
| (1) | 善良管理原則 |
| (2) | 保密原則 |
| (3) | 誠信公正原則 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 12.金融從業人員辦理全權委託業務，下列何者行為是不被允許的？ (166) |
| (1) | 從事足以損害委任人權益之交易 |
| (2) | 從事逾越委任人授權範圍之交易 |
| (3) | 違反契約、內部作業規範、內部控制等行為 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 13.金融從業人員從事全權委託投資業務，如發現客戶（委任人）有下列何種情形時，應拒絕簽訂全權委託投資契約？ (176) |
| (1) | 係未成年人未有法定代理人者 |
| (2) | 受破產之宣告未經復權者 |
| (3) | 係法人或其他機構，卻未能提出該法人或該機構出具之授權證明者 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (1) | 14.金融從業人員從事保險業務招攬時，於下列何者情形不負通知義 (179) |
| (1) | 為他方所知者 |
| (2) | 為他方所不知者 |
| (3) | 已發生者 |
| (4) | 自己所知者 |
| | |
| (3) | 15.金融從業人員告知客戶投資風險，以下何者為是？ (209) |
| (1) | 無須提供相關書面資料 |
| (2) | 應代為填寫瞭解客戶作業之資料 |
| (3) | 以招攬業務必須同時說明其風險 |
| (4) | 太複雜之投資風險無須告知 |
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| (4) | 16.金融從業人員遇客戶臨櫃提領現金(含由他人領款及陪同領款)，經行員判斷有異常者，應如何處理？ (240) |
| (1) | 詢問客戶辦理動機與目的 |
| (2) | 詢問客戶是否認識陪同提款的人 |
| (3) | 經研判客戶顯屬遭詐騙者，應撥打警政署防範詐騙專線或逕向「110」報案 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (3) | 17.金融從業人員依最大誠信原則，得要求要保人客戶履行什麼義 (263) |
| (1) | 強制說明 |
| (2) | 任意說明 |
| (3) | 據實說明 |
| (4) | 無須說明 |
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| (4) | 18.金融從業人員應忠實執行客戶之委託，下列敘述何者正確? (269) |
| (1) | 客戶的委託損及其權益，仍然忠實執行不用告知 |
| (2) | A 客戶口頭表示想跟隨 B 客戶的買賣，即應確實代 A 跟單 |
| (3) | 未經確認客戶之委託內容即逕行代其買賣 |
| (4) | 確實明白客戶的指示內容才執行委託，避免犯錯 |
| | |
| (2) | 19.金融從業人員為能使客戶儘速交易，下列行為何者可接受? (271) |
| (1) | 先行開戶交易，如有缺件後補 |
| (2) | 事先告知客戶備妥開戶所需證明文件 |
| (3) | 接受未經授權之代理開戶 |
| (4) | 代理客戶辦理開戶作業 |
| | |
| (4) | 20.一個具有誠信原則的金融從業人員，其基本該遵守的行為為 (280) |
| (1) | 服務誠信 |
| (2) | 財務與公司的紀錄誠信 |
| (3) | 善盡保密之責 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (2) | 21.身為公司的員工，下列何種狀況會損及職業道德？ (283) |
| (1) | 合理的加班 |
| (2) | 為了規避公司的罰則，可透過人頭戶行使獲取不正當利益的行為 |
| (3) | 使用公司所有設備前，均提報上層 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 22.金融從業人員應遵守善良管理原則，故應盡善良管理人之責任及注意義務。以下何者為是？ (306) |
| (1) | 不管客戶風險 |
| (2) | 不提供客戶服務 |
| (3) | 對客戶說謊 |
| (4) | 為客戶適度分散風險，並提供最佳之專業服務 |
| | |
| (4) | 23.金融服務業推動重點業務或專案，不符客戶或從業人員之利益時，從業人員應採取之態度？ (342) |
| (1) | 消極抵抗 |
| (2) | 設法將不利益移轉給客戶 |
| (3) | 不合則去 |
| (4) | 勇於建言，提供個人專業意見 |
| | |
| (4) | 24.在利益衝突當中若與親屬牽涉到關係，當中的親屬不包 (363) |
| (1) | 子女 |
| (2) | 父母 |
| (3) | 配偶 |
| (4) | 房客 |
| | |
| (1) | 25.金融服務業董事對董事會所列議案如有涉其本身利害關係致損及該公司利益之虞時，應採行下列何種措施？ (386) |
| (1) | 自行迴避，不加入表決 |
| (2) | 加入表決 |
| (3) | 本身不加入表決，但代理其他董事行使其表決權 |
| (4) | 依其自由意志為之 |
| | |
| (4) | 26.金融服務業應注意下列哪些人，會因其在公司擔任董事、監察人或經理人職務之便而獲得不當利益，為避免利益衝突，應予迴 (387) |
| (1) | 本人及配偶 |
| (2) | 父母及子女 |
| (3) | 兄弟姐妹 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (3) | 27.金融從業人員對於經手業務所得知之客戶訊息，應抱持如何態度始屬適 (419) |
| (1) | 可在市場上交換獲取利益 |
| (2) | 反正我不洩露，別人也會洩露 |
| (3) | 本於職業道德，應予維護 |
| (4) | 視狀況而定 |
| | |
| (2) | 28.基於職務的關係而獲得的客戶資料，金融從業人員應該如何做才正確？ (431) |
| (1) | 由於大環境不佳，基於自己未來生活著想，可以將客戶資料轉賣給別人 |
| (2) | 必須忠於保密原則，決不對外洩露 |
| (3) | 隨意丟棄，不整理 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 29.公司金融業在考量制定客戶資料運用、保密及客戶意見反映處理程序時，其內容至少應包括下列何者? (432) |
| (1) | 客戶資料運用範圍 |
| (2) | 維護之範圍及層級 |
| (3) | 受理客戶意見、申訴之管道、作業程序 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 30.以下那些項目屬於公司的商業機密，身為公司的員工，不可對第三者透 (436) |
| (1) | 客戶的相關資料 |
| (2) | 公司員工基本資料 |
| (3) | 公司研發中的新產品 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (1) | 31.金融從業人員得知客戶個人資料，應如何處 (457) |
| (1) | 予以保密 |
| (2) | 可用於私人用途 |
| (3) | 販售給非法單位 |
| (4) | 隨意揭露給他人 |
| | |
| (4) | 32.金融從業人員對經辦業務所取得之客戶資料，下列行為何者是正確的？ (466) |
| (1) | 可販售予第三人 |
| (2) | 不可販售予其他客戶，但可以跟其他同業交換 |
| (3) | 可提供給自己親友開設的公司參考 |
| (4) | 除法律另有規定外，應保守秘密 |
| | |
| (4) | 33.金融從業人員從事保險業務招攬時，主張保險利益原則，主要是防止什麼危險發 (477) |
| (1) | 政治危險 |
| (2) | 倫理危險 |
| (3) | 職業危險 |
| (4) | 道德危險 |
| | |
| (4) | 34.違反會員自律公約之處分，以下何者為非？ (517) |
| (1) | 處以違約金 |
| (2) | 停止其應享有之部分或全部權益 |
| (3) | 責令會員對其所屬人員為適當之處分 |
| (4) | 終止會員營業執照 |
| | |
| (2) | 35.對於金融從業人員之行為，下列何者為非？ (549) |
| (1) | 不應利用公司內部資訊為自己謀取利益 |
| (2) | 可與客戶約定分享利益或共同承擔損失 |
| (3) | 不可利用客戶帳戶或名義為自己從事交易 |
| (4) | 不可將他人或自己帳戶供客戶從事交易 |
| | |
| (4) | 36.金融服務業應共同信守的基本業務經營原則是： (563) |
| (1) | 專業原則 |
| (2) | 保密原則 |
| (3) | 公平競爭原則 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 37.金融服務業利用下列何種方式從事廣告、業務招攬及營業促銷活動，依法仍會受到主管機關監督管理？ (590) |
| (1) | 電腦 |
| (2) | 傳真 |
| (3) | 電子視訊 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 38.就金融服務業對金融商品或服務契約為說明及揭露之對象，下列敘述何者正 (598) |
| (1) | 與金融服務業訂定金融商品或服務契約之契約相對人 |
| (2) | 契約相對人為無行為能力人者，其法定代理人 |
| (3) | 契約相對人為限制行為能力人、受輔助宣告人者，其法定代理人、輔助人 |
| (4) | 以上皆正確 |
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| (2) | 39.檢舉人向有偵查權機關或政風機構檢舉貪污瀆職，必須於何時為之始可能給與獎金 (611) |
| (1) | 犯罪未起訴前 |
| (2) | 犯罪未發覺前 |
| (3) | 犯罪未遂前 |
| (4) | 預備犯罪前 |
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| (4) | 40.因檢舉同一貪污瀆職案件，最高獎金以新臺幣多少元為 (613) |
| (1) | 100 萬 |
| (2) | 300 萬 |
| (3) | 500 萬 |
| (4) | 1000 萬 |
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