| (3) | 1.金融從業人員提供客戶相關建議前，下列行為何者為非? (53) |
| (1) | 充分收集相關資料 |
| (2) | 審慎分析各種商品特性 |
| * | (3) | 無須做任何事先準備 |
| (4) | 考量客戶之經濟能力 |
| | |
| (4) | 2.銀行辦理現金卡業務時，下列敘述那一項是正確的？ (63) |
| (1) | 以卡辦卡 |
| (2) | 以名片辦卡 |
| (3) | 送贈品 |
| * | (4) | 審慎核給信用額度 |
| | |
| (1) | 3.下列何者不是證券投信公司的基金銷售機構？ (91) |
| * | (1) | 票券業 |
| (2) | 證券經紀商 |
| (3) | 人身保險業 |
| (4) | 銀行 |
| | |
| (4) | 4.證券投資信託基金銷售機構的責任包括？ (92) |
| (1) | 應充分知悉客戶之風險承受度上 |
| (2) | 完成申購前交付簡式公開說明書 |
| (3) | 注意客戶疑似洗錢之行為 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (3) | 5.下列關於金融從業人員，受託管理客戶資產方式何者不適當？ (112) |
| (1) | 業務人員向消費者推薦金融商品時，不得以保證獲利的方式行之 |
| (2) | 為客戶進行理財規劃分析時，應充分蒐集資料，力求周延 |
| * | (3) | 業務員可以利用內線交易方式替客戶獲利 |
| (4) | 業務人員應做好銷售之後的服務 |
| | |
| (1) | 6.金融從業人員受託管理運用財產時，以下何者為是？ (125) |
| * | (1) | 應依相關規定登記財產 |
| (2) | 財產應登記於從業人員名下 |
| (3) | 財產應登記於主管名下 |
| (4) | 財產應登記於公司名下 |
| | |
| (2) | 7.金融從業人員遇有存戶遺忘或未及時領回銀行存摺時，應採取下列何措 (170) |
| (1) | 可代客保管存摺 |
| * | (2) | 應即設簿登記，交指定主管人員集中保管 |
| (3) | 不發函或電告通知客戶僅需等待洽領 |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
| (4) | 8.金融從業人員欲從事全權委託投資業務者，於簽訂全權委託投資契約前，下列敘述何者為正確？ (177) |
| (1) | 指派專人與客戶討論，充分瞭解其資力、投資經驗、投資目的或需求 |
| (2) | 向客戶告知相關法令限制並詳細說明全權委託投資之相關事項，並交付全權委託投資說明書 |
| (3) | 如擬從事證券相關商品交易，應再交付客戶全權委託期貨暨選擇權交易風險預告書 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (1) | 9.保險商品銷售時應於保險商品簡介及要保書首頁之明顯處，以鮮明字體標 (180) |
| * | (1) | 查閱公司資訊公開說明文件之方式 |
| (2) | 公司總經理 |
| (3) | 公司地址 |
| (4) | 保險費率 |
| | |
| (4) | 10.下列何者屬於金融從業人員招攬保險的行為？ (181) |
| (1) | 解釋保險商品內容及保單條款 |
| (2) | 說明填寫要保書注意事項 |
| (3) | 轉送要保文件及保險單 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 11.金融從業人員招攬保險時應告知要保人下列那些事項是正確？ (184) |
| (1) | 可延欠保費 |
| (2) | 可退佣 |
| (3) | 可折讓 |
| * | (4) | 詳細告知授權範圍 |
| | |
| (1) | 12.金融服務業對客戶有告知義務與通知責任，下列敘述何者正確? (194) |
| * | (1) | 應對須告知及通知事項儘速忠實告知 |
| (2) | 可自行事先與客戶約定代為處理，毋須另行通知 |
| (3) | 若主管指示毋須告知，則不告知客戶 |
| (4) | 只告知有利於客戶之事項 |
| | |
| (2) | 13.從業人員提供客戶充足必要的資訊，告知客戶投資的風險及從事投資決定或交易過程之實質資訊等，是屬於下列何種職業道德原則？ (222) |
| (1) | 客觀原則 |
| * | (2) | 資訊公開原則 |
| (3) | 利益衝突原則 |
| (4) | 保密原則 |
| | |
| (1) | 14.金融從業人員從事保險業務招攬應以何種態度經營及建立客戶群？ (259) |
| * | (1) | 專業誠信之態度 |
| (2) | 得過且過之態度 |
| (3) | 業績至上 |
| (4) | 自身利益優先 |
| | |
| (3) | 15.金融從業人員發現客戶需求與其公司所提供保險商品有落差時，應採取下列何種作為？ (260) |
| (1) | 不擇手段，爭取業務 |
| (2) | 避重就輕，轉移焦點 |
| * | (3) | 誠實面對，據實說明 |
| (4) | 藉巧妙說詞掩蓋事實 |
| | |
| (2) | 16.客戶李四有一筆定存 500 萬元到期，欲從事商品投資，金融從業人員 (273) |
| (1) | 建議李四申購高額手續費之商品為自己賺取獎金 |
| * | (2) | 依李四需求，建議客戶申購適合自己的商品 |
| (3) | 視公司本月主推商品為何，建議李四申購該商品 |
| (4) | 如這個月已達到業績目標，勸誘李四下個月再申購 |
| | |
| (3) | 17.金融從業人員不得有下列何種行為？ (299) |
| (1) | 參加專業證照之考試以提昇自身素質 |
| (2) | 配合政府金融政策，促進經濟發展，善盡社會責任 |
| * | (3) | 利用客戶名義或帳戶，為自己從事交易 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 18.金融機構登載及製播廣告，不得有下列何款行為？ (319) |
| (1) | 損害同業信譽之廣告 |
| (2) | 使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆消費者 |
| (3) | 誤導消費者不正確之價值及理財觀念 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 19.金融從業人員辦理授信業務，以下敘述何者正確 (326) |
| (1) | 與客戶洽談應保持懇切之態度 |
| (2) | 應本平等互惠及誠信公平原則 |
| (3) | 將有關約定事項載明於書面，並讓客戶充分瞭解 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 20.投信投顧從業人員為廣告、公開說明會及其他營業促銷活動時，不得有下列何種行為? (331) |
| (1) | 藉主管機關對某項產品或業務之核准，作為證實該申請事項或保證投資價值或獲利之宣傳 |
| (2) | 提供贈品或其他利益以招攬客戶 |
| (3) | 對同業為攻訐之廣告 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 21.李四是一位證券分析師，於電視上向觀眾分析產業趨勢時，宣稱他取得國外某知名大學商學院 MBA 學位，但事實上，李四僅於該校取得商學院學分課程，且真實學歷僅限於國內大學經濟系學士學位。試問李四違反以下哪一原 (337) |
| (1) | 專業原則 |
| (2) | 保密原則 |
| (3) | 公平競爭原則 |
| * | (4) | 忠實誠信原則 |
| | |
| (2) | 22.金融從業人員招攬業務時遇市場對手競爭時，應保持如何態度 (343) |
| (1) | 惡意攻訐同業 |
| * | (2) | 以平常心，給予客戶專業建議 |
| (3) | 刻意扭曲，陷人錯誤判斷 |
| (4) | 隱惡揚善，規避責任 |
| | |
| (3) | 23.金融從業人員同時具有核保及理賠人員資格者，是否可同時擔任二者職 (345) |
| (1) | 可以 |
| (2) | 只要所屬保險公司允許則可 |
| * | (3) | 僅得擇一擔任，以避免利益衝突 |
| (4) | 依其個人意願 |
| | |
| (3) | 24.當金融從業人員張三的客戶在未告知其不滿的情況下，轉向李四交易時，張三 (350) |
| (1) | 醜化客戶，告訴李四，該客戶是位麻煩人物 |
| (2) | 聯合其他同事排擠李四，讓李四離職 |
| * | (3) | 試圖了解原因並虛心改進，以提升服務品質 |
| (4) | 醜化李四，向主管告狀，宣稱李四行為惡劣 |
| | |
| (4) | 25.有關金融從業人員行為之敘述，何者正確? (354) |
| (1) | 可要求客戶提供金錢餽贈或招待 |
| (2) | 可要求供應商提供金錢餽贈或招待 |
| (3) | 選項(1)及(2)皆可 |
| * | (4) | 以上皆非 |
| | |
| (2) | 26.以下哪一項不屬於利益衝突的範圍？ (359) |
| (1) | 提供服務給客戶，而它與公司有直接或間接利益 |
| * | (2) | 符合法令之公開股票交易 |
| (3) | 未經公司同意，擅自雇用自己的親友在公司任職 |
| (4) | 在公司以外自行開業或任職 |
| | |
| (2) | 27.公司董事、監察人或經理人，對下列何種行為應予避免？ (384) |
| (1) | 對於本身及客戶之資訊負有保密責任 |
| * | (2) | 透過使用公司資產、資訊或藉由職務之便以獲取私利 |
| (3) | 遵循法令規章 |
| (4) | 保護並適當使用公司資產 |
| | |
| (2) | 28.若某項活動、利益或關係可能妨礙從業人員追求公司及客戶之最高利益行事之能力時，應保持警覺，此屬何種行 (388) |
| (1) | 能力原則 |
| * | (2) | 防範利益衝突行為 |
| (3) | 客觀性原則 |
| (4) | 誠信原則 |
| | |
| (4) | 29.對於金融業而言，下列那些資訊屬於機密，不能隨意給第三人知 (433) |
| (1) | 公司的商業資料 |
| (2) | 員工的個人資料 |
| (3) | 由客戶告知的資料 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 30.金融從業人員辦理業務應予保密，下列何者為 (438) |
| (1) | 客戶資料 |
| (2) | 商品機密 |
| (3) | 公司業務機密 |
| * | (4) | 業務簡介 |
| | |
| (3) | 31.身為金融從業人員不得有下列何種行為？ (451) |
| (1) | 對客戶委託交易事項嚴加保密 |
| (2) | 對職務上所知悉之秘密，盡其保密之責 |
| * | (3) | 對外散播誇大、偏頗或不實之訊息，有礙金融市場之穩定 |
| (4) | 對於所擁有、使用、管理或交易之紀錄資料保持合理之正確性及完整性 |
| | |
| (4) | 32.金融從業人員對於取自客戶之相關資料或資訊應不得為下列之行 (460) |
| (1) | 公開 |
| (2) | 販售 |
| (3) | 複製 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 33.金融從業人員銷售保險商品之招攬廣告，應遵守下列那些法 (476) |
| (1) | 個人資料保護法 |
| (2) | 消費者保護法 |
| (3) | 保險法等相關法令 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (3) | 34.金融從業人員從事保險業務招攬，主張損害補償原則，主要理由為 (486) |
| (1) | 預防道德危險發生 |
| (2) | 預防損害發生 |
| * | (3) | 預防不當得利發 生 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 35.直接與商品接觸的經辦人員，不可利用下列何項方式獲取利益？ (501) |
| (1) | 所獲得之未公開、具價格敏感性之相關資訊從事之交易 |
| (2) | 經辦人員由客戶端獲得對某種商品之資訊 |
| (3) | 拉攏同業一起炒熱特定商品 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (2) | 36.關於職業道德的敘述何者為非？ (504) |
| (1) | 謹守本身的工作，不做出不恰當的行為 |
| * | (2) | 利用上班時間，從事私人的工作 |
| (3) | 決不洩露公司的機密 |
| (4) | 客觀做事，不因人情而有所偏頗 |
| | |
| (2) | 37.如何判斷一個人具有職業道德？ (506) |
| (1) | 專業證照多 |
| * | (2) | 不論何時何地，均能遵守法規與自律原則 |
| (3) | 業績收入高 |
| (4) | 人脈廣闊 |
| | |
| (4) | 38.下列何者須符合法定之人員資格條 (513) |
| (1) | 信託業務人員 |
| (2) | 信託管理人員 |
| (3) | 信託督導人員 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (3) | 39.身為金融從業人員應共同信守基本之職業道德不包括下列何 (525) |
| (1) | 守法原則 |
| (2) | 誠實原則 |
| * | (3) | 主觀性原則 |
| (4) | 保密原則 |
| | |
| (4) | 40.財團法人金融消費評議中心對金融消費爭議案件，有那些處理機制 (587) |
| (1) | 未先經申訴程序的申請案，先移請金融服務業處理 |
| (2) | 試行調處 |
| (3) | 進行評議 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
