| (1) | 1.金融服務業從事業務廣告及製發宣傳文件： (13) |
| (1) | 不得製作易使客戶誤解金融商品交易與賭博雷同之廣告 |
| (2) | 僅使用對其有利之資料以誇大其績效 |
| (3) | 宣稱金融商品交易無風險適合所有人士 |
| (4) | 得僅強調獲利，但未同時說明相對風險 |
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| (2) | 2.有關金融從業人員之業務招攬行為，下列何者錯誤? (17) |
| (1) | 不得對過去投資分析之績效作誇大不實之宣傳 |
| (2) | 以保證獲利的方式招攬客戶 |
| (3) | 不得對同業為攻訐 |
| (4) | 不得對不特定人以收取不相當之對價參加理財投資分析活動，以招攬客戶 |
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| (1) | 3.金融從業人員應該如何讓自己往「專業」的從業人員邁進？ (23) |
| (1) | 藉由閱讀報章雜誌，及參加專業訓練充實自己專業知識 |
| (2) | 多加利用自己本身獲取的內線消息，幫助客戶賺錢 |
| (3) | 以贈品來博取客戶對自己的好感 |
| (4) | 善用自己本身的人情攻勢，來行銷商品 |
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| (4) | 4.對於人情式的業務招攬方式，下列何種方式才是正確？ (25) |
| (1) | 對於親戚朋友，可以不用花太多心思 |
| (2) | 可以利用未公開的資訊，賺取投資報酬 |
| (3) | 方便利用親朋好友的名字，行自己投機之實 |
| (4) | 以上皆非 |
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| (4) | 5.金融從業人員推廣業務時，下列何種行為是錯誤的？ (31) |
| (1) | 推廣業務需考量客戶之投資風險承受度 |
| (2) | 推廣業務需了解客戶投資經驗 |
| (3) | 推廣經主管機關核准業務 |
| (4) | 推廣未經主管機關核准業務 |
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| (3) | 6.有關金融從業人員之業務行為規範，下列何者為錯誤？ (44) |
| (1) | 應確實告知客戶之權利與義務 |
| (2) | 須與客戶簽訂相關之買賣契約書或相關文件以供日後糾紛之確認 |
| (3) | 得與客戶私自約定或提供特定利益、對價以促銷金融商品 |
| (4) | 須告知客戶買賣之金融商品可能面臨的風險與損失 |
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| (1) | 7.財神證券投資信託公司發行之本國募集投資海外之證券投資信託基金，廣告宣傳可用下列何種方式？ (85) |
| (1) | 刊登從成立以來的全部績效資料 |
| (2) | 宣稱該區域經濟穩定成長，是絕對安全、無風險的投資環境 |
| (3) | 預計年投資報酬率可以達 15以上 |
| (4) | 預測新台幣未來還會貶值 |
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| (2) | 8.金融從業人員對於客戶資料的管理，下列何者為非？ (119) |
| (1) | 適時更新客戶資料，並密切注意客戶財務狀況之變動 |
| (2) | 依客戶送禮的多寡來決定 |
| (3) | 指定業務承辦人以外之人員定期查核 |
| (4) | 定時告知客戶資產的變動 |
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| (1) | 9.金融從業人員不應該有下列何種行為？ (142) |
| (1) | 以職務上所知悉消息，告知第三人 |
| (2) | 不得利用客戶名義或帳戶，為自己或第三人買賣 |
| (3) | 不得有隱瞞、利誘客戶之行為 |
| (4) | 接受客戶委託買賣時，不得以自己之計算為買入或賣出之相對行為 |
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| (4) | 10.下列關於金融從業人員辦理投資型金融商品之推介或銷售業務時，應遵守之事項何者正確？ (161) |
| (1) | 應揭露商品的各項特性及風險 |
| (2) | 商品設計應符合客戶之風險偏好 |
| (3) | 推介適合客戶之商品 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (3) | 11.下列所述金融從業人員辦理全權委託業務應廣泛了解客戶之事項，何者有 (167) |
| (1) | 投資需求 |
| (2) | 投資經驗 |
| (3) | 是否提供餽贈 |
| (4) | 財務狀況 |
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| (4) | 12.金融從業人員在從事保險招攬時應充分瞭解要保人及被保險人之事項，其內容至少應包含？ (182) |
| (1) | 要保人及被保險人之基本資料 |
| (2) | 要保人與被保險人及被保險人與受益人之關係 |
| (3) | 要保人及被保險人是否符合投保之條件 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 13.金融從業人員在向客戶預告交易風險時，以下敘述何者正確? (190) |
| (1) | 買空賣空交易最適合家徒四壁的人，因為可以一夕致富 |
| (2) | 建議客戶萬一面臨追繳時，可以先以信用卡預借現金向銀行週轉應急 |
| (3) | 告知客戶交易的最大風險僅限於手續費的損失 |
| (4) | 提醒客戶當行情劇烈波動時，其本金有可能完全損失 |
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| (1) | 14.若原服務客戶之業務員離職，但客戶仍有未完成之委託事項，則接任之業務員，何者作為較適當? (198) |
| (1) | 告知客戶，由其處理未完成之委託事項 |
| (2) | 不須通知客戶，自行處理未完成之委託事項 |
| (3) | 待客戶察覺再告知，否則毋須告知 |
| (4) | 客戶察覺亦毋需告知，以避免客戶流失 |
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| (4) | 15.金融從業人員在向客戶推介或銷售投資型金融商品時，應告知下列那些事 (239) |
| (1) | 金融商品名稱及主要投資標的內容 |
| (2) | 客戶須支付之各項費用說明 |
| (3) | 可能承受之風險說明 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (3) | 16.金融從業人員從事保險業務招攬時，對被保險人因連續高額投保，與其固定收入顯不相當時，應如何處理？ (252) |
| (1) | 盡速收取保費 |
| (2) | 維護客戶投保權益 |
| (3) | 了解其動機，若有不良企圖應予以規勸導正 |
| (4) | 只要保險公司同意即可 |
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| (2) | 17.金融從業人員從事保險招攬業務時，下列何種行為是正確的？ (255) |
| (1) | 為節省客戶費用，提供錯價、放佣 |
| (2) | 詳實說明客戶依保險契約的權利義務 |
| (3) | 為增加業務人力，無須所屬公司同意即可招聘人員 |
| (4) | 其他國家的商品對客戶較為有利，因此雖然未經我國主管機關核准或備查，仍可向客戶推銷 |
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| (2) | 18.下列何者為證券業務人員不得為之行為？ (285) |
| (1) | 本誠實及信用原則執行業務 |
| (2) | 招攬、媒介、促銷未經核准的有價證券 |
| (3) | 依據客戶委託事項及條件，執行有價證券之買賣 |
| (4) | 受理客戶本人開戶 |
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| (4) | 19.金融從業人員執行業務，以下何種行為是正確的？ (290) |
| (1) | 有偽造之行為 |
| (2) | 有詐欺之行為 |
| (3) | 有足致客戶誤信之行為 |
| (4) | 應秉忠實信用原則處理事務 |
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| (4) | 20.信用卡發卡機構對於信用卡業務需要所登載及製播廣告，應遵守下列何者事 (329) |
| (1) | 避免造成消費者有不當擴張個人信用之價值觀 |
| (2) | 必須依據法令規範確實登載規定警語 |
| (3) | 必須充分揭露費用及利率 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (2) | 21.金融從業人員對誰負有忠實誠信義 (334) |
| (1) | 所有投資大眾 |
| (2) | 客戶 |
| (3) | 公司股東 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (1) | 22.金融從業人員執行業務時，下列敘述何者不當 (353) |
| (1) | 應善加利用職務所得訊息，為本身牟取利益 |
| (2) | 不以職務所得訊息，為本身牟取利益 |
| (3) | 應以客戶利益優先，不以個人業績為考量 |
| (4) | 不以本身利益仲介客戶從事非法交易 |
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| (1) | 23.何謂利益衝突？ (360) |
| (1) | 各獨立的個體，會因某一方的利益被歸優先，而使另一方可能蒙受損失 |
| (2) | 利益衝突一定會造成雙方獲利 |
| (3) | 利益衝突一定是某一方觸犯法律 |
| (4) | 以上皆非 |
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| (2) | 24.公司董事、監察人或經理人，對下列何種行為應予避免？ (384) |
| (1) | 對於本身及客戶之資訊負有保密責任 |
| (2) | 透過使用公司資產、資訊或藉由職務之便以獲取私利 |
| (3) | 遵循法令規章 |
| (4) | 保護並適當使用公司資產 |
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| (4) | 25.金融服務業董事、監察人或經理人在公司擔任職務時應避免下列何人獲得不當利益 (389) |
| (1) | 配偶 |
| (2) | 父母 |
| (3) | 子女 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 26.金融從業人員辦理全權委託業務應遵守事項，下列敘述何者有誤？ (395) |
| (1) | 應公正對待客戶避免糾紛之發生 |
| (2) | 應確實瞭解客戶之財務狀況 |
| (3) | 應確實瞭解客戶投資需求及承擔潛在損失的能力 |
| (4) | 可利用客戶資料為自己謀取利益 |
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| (2) | 27.下列何者不符合投信管理基金的利益衝突處理原 (401) |
| (1) | 管理一個以上基金的經理人，不得對同一支股票有同時或同日作相反投資決定 |
| (2) | 公司進行自有資金交易時，應優先執行基金買賣，並以利於公司之成交價格分配予客戶 |
| (3) | 經手人員知悉公司管理基金對特定股票的交易時，不得於該買賣前後 7日進行個人交易 |
| (4) | 經手人員買賣具股權之衍生性商品須持有至少 30 日 |
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| (3) | 28.為保護客戶資料，以下措施何者是錯誤的？ (440) |
| (1) | 應使用安全的軟硬體設備以安全傳輸 |
| (2) | 應建立防火牆機制防止非法存取 |
| (3) | 應限制客戶登錄公司網站 |
| (4) | 應依業務權責限制使用資料人員 |
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| (4) | 29.金融從業人員對客戶之資料，應盡到如何之注意義務? (463) |
| (1) | 刑法第十三條過失之注意義務 |
| (2) | 自己之事務之注意義務 |
| (3) | 受僱人之注意義務 |
| (4) | 善良管理人之注意義務 |
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| (4) | 30.下列對金融從業人員保密義務之敘述，何者正確？ (473) |
| (1) | 離開原職後即不受拘束 |
| (2) | 客戶因個人資料洩露所受損害全數由公司賠償，相關人員完全免責 |
| (3) | 只要不洩露客戶資訊，用來獲取財務利益無妨 |
| (4) | 以上皆非 |
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| (4) | 31.金融從業人員銷售保險商品之招攬廣告，應遵守下列那些法 (476) |
| (1) | 個人資料保護法 |
| (2) | 消費者保護法 |
| (3) | 保險法等相關法令 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 32.金融服務業及其受僱人員不得有下列何者行為? (487) |
| (1) | 違反法令或相關規章之情事 |
| (2) | 違反會員自律公約之情事 |
| (3) | 破壞同業和諧及公共利益之情事 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 33.關於金融從業人員之道德規範，下列敘述何者為正確？ (535) |
| (1) | 因為自身的安危，即使知道直屬主管違反法規也不能越級報告 |
| (2) | 為了同事間和諧的氣氛，我應該將同事私下向客戶收受回扣的事保密 |
| (3) | 雖然金融從業人員必須保守客戶的秘密，但若家人需要，可以透露一些無所謂 |
| (4) | 對於客戶的無禮要求，仍然必須依公司規定辦理 |
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| (4) | 34.有關金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，下列敘述何者正 (548) |
| (1) | 應保護投資者合法權益 |
| (2) | 應遵守相關法令規定 |
| (3) | 推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 35.信用卡發卡機構辦理催收欠款業務時，下列何項為應遵守之事項？ (552) |
| (1) | 不得違反公共利益 |
| (2) | 僅能對債務人本人及其保證人催收 |
| (3) | 不得對非債務之第三人之干擾或催討 |
| (4) | 以上皆是 |
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| (1) | 36.吳自強是一位證券分析人員，他從上市公司 ABC 的員工處得知 ABC 產品設計發生重大瑕疵，並且主要客戶因此已經取消大部分的訂單。吳自強發現該消息尚未公佈，吳自強應該 (570) |
| (1) | 立即向公司指定人員或部門提出書面報告 |
| (2) | 透露消息給報章雜誌媒體 |
| (3) | 依據公平公正原則通知所有客戶 |
| (4) | 通知親朋好友放空該 ABC 公司股票 |
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| (3) | 37.金融消費者保護法施行前已向主管機關或其他相關單位申請申訴、和解、調解、調處、評議等程序，但爭議結果不成立，金融消費者可否再向金融消費評議中心提出評議申請？ (583) |
| (1) | 可以於爭議處理結果 60 日內申請評議 |
| (2) | 自爭議處理結果不成立之日起雖已逾 60 日，但仍可向金融服務業重新提出申訴及後續之評議程序 |
| (3) | 選項(1)、(2)皆可 |
| (4) | 選項(1)、(2)皆不可 |
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| (4) | 38.就金融服務業對金融商品或服務契約為說明及揭露之對象，下列敘述何者正 (598) |
| (1) | 與金融服務業訂定金融商品或服務契約之契約相對人 |
| (2) | 契約相對人為無行為能力人者，其法定代理人 |
| (3) | 契約相對人為限制行為能力人、受輔助宣告人者，其法定代理人、輔助人 |
| (4) | 以上皆正確 |
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| (4) | 39.金融服務業提供之金融商品或服務屬投資型商品或服務者，應向金融消費者揭露可能涉及之風險資訊，下列揭露事項何者正確？ (600) |
| (1) | 最大可能損失 |
| (2) | 商品所涉匯率風險 |
| (3) | 揭露之重要內容，應以顯著字體或方式表達 |
| (4) | 以上皆正確 |
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| (1) | 40.與公務機關有業務往來構成職務利害關係者，下列敘述何者正確？ (603) |
| (1) | 將餽贈之財物請公務員配偶代轉，該公務員亦已違反規定 |
| (2) | 與公務機關承辦人飲宴應酬為增進基本關係的必要方法 |
| (3) | 高級咖啡豆低價售予有利害關係之承辦公務員，有價購行為就不算違反法規 |
| (4) | 機關公務員藉子女婚宴廣邀業務往來廠商之行為，並無不妥 |
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