| (2) | 1. 金融機構能成為客戶長期的財富管理顧問，其所提供的財富管理業務，應不同於以往理財業務，主要區別在於： (1) |
| (1) | 以銷售金融產品為導向的財富管理 |
| * | (2) | 以客戶需求為導向的財富管理 |
| (3) | 以客戶擁有的資源為基礎的財富管理 |
| (4) | 以管理客戶資產為導向的財富管理 |
| | |
| (4) | 2. 財富管理的服務範疇相對於一般的理財業務，包括哪些： (2) |
| (1) | 個人的財富管理業務 |
| (2) | 企業、機構的資產管理 |
| (3) | 法人金融服務 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (1) | 3. 依據金管會的要求，由金融業者自行定義「高淨值客戶」財富管理業務，而大多數的金融業者所定義的「高淨值客戶」（也就是所謂「大戶門檻」），普遍訂在資產在新台幣多少以上？ (4) |
| * | (1) | 100~300 萬元以上 |
| (2) | 500 萬元以上 |
| (3) | 1000 萬元以上 |
| (4) | 3000 萬元以上 |
| | |
| (4) | 4. 下列何者較適合作為生命週期「創業&教育&安家」階段中的金融商品？ (19) |
| (1) | 股票 |
| (2) | 共同基金 |
| (3) | 債券 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (3) | 5. 自 2008 年之後，主管機關金融監督管理委員會明令規定，需對打算投資商品的投資人做風險適格測驗（Know Your Customer，KYC），而依投資人的風險屬性，一般分成幾個等級來推薦適合的金融商品？ (27) |
| (1) | RR1~RR3 |
| (2) | RR1~RR4 |
| * | (3) | RR1~RR5 |
| (4) | RR1~RR6 |
| | |
| (1) | 6. 關於貨幣時間價值的計算方式，不管金融機構付息期間是多久，所產生的利息，均不會滾入本金再循環計息，即計息的本金從期初到期末都是相同。此計算方式係為： (30) |
| * | (1) | 單利 |
| (2) | 複利 |
| (3) | 利滾利 |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
| (1) | 7. 在相同條件下，每季複利一次之利息所得，相較於每年複利一次之利息所得為： (31) |
| * | (1) | 高 |
| (2) | 低 |
| (3) | 相同 |
| (4) | 不一定 |
| | |
| (4) | 8. 良好的財務規劃必須具備哪項特色？ (41) |
| (1) | 目標具體化 |
| (2) | 方法明確化 |
| (3) | 風險數量化 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (2) | 9. 若要考量未來財務目標最適當的貨幣價值，需將物價上漲因素納入，一般而言大多以過去通貨膨脹率為依據，也可以自行設定一個成長率進行計算，關於自行設定物價上漲指標，下列那種說法較為適當？ (44) |
| (1) | 若自設物價上漲率數值較低，則可能會高估財務目標數值 |
| * | (2) | 為求保守起見，可以設定稍高於歷史平均值的物價上漲率 |
| (3) | 自設物價上漲率太過高於歷史平均值，會提升目標達成信心 |
| (4) | 以上說法都不適當 |
| | |
| (2) | 10. 針對財富管理中的購置房產目標，貸款利率是非常關鍵的要角。房貸利率變動以「碼」計算，試問１碼為？ (46) |
| (1) | 0.13% |
| * | (2) | 0.25% |
| (3) | 0.50% |
| (4) | 1% |
| | |
| (4) | 11. 國內一般民眾的退休金來源，通常會來自於那裡？ (47) |
| (1) | 政府 |
| (2) | 企業 |
| (3) | 自行提撥 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (3) | 12. 為達成理財目標，在進行盤點現有資源時可仿照會計學編制個人／家庭的財務報表，下列那項報表並不適合用於個人或家庭理財？ (50) |
| (1) | 資產負債表 |
| (2) | 收支狀況變動表 |
| * | (3) | 權益變動表 |
| (4) | 全生涯現金流量表 |
| | |
| (4) | 13. 對於家庭收支變動表的編制，下列那種說法是正確的？ (56) |
| (1) | 這是一張流量的報表 |
| (2) | 可以呈現家庭在某段時間內收支的狀況 |
| (3) | 最少每月統計一次 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (3) | 14. 財富管理規劃執行步驟中，達成目標的方法之一為目標順序法，下列那項敘述不屬於該種方法？ (59) |
| (1) | 將各項目標列出，依短、中、長期順序依序完成 |
| (2) | 主要優點為集中個人或家庭有限資源全力達成目標 |
| * | (3) | 將所需金額較大的目標擺在前面優先執行 |
| (4) | 如果資源不均可能會出現捨本逐末的情況 |
| | |
| (4) | 15. 達成理財目標的主要方法之一為目標順序法，下列那項不屬於該方式的主要優點？ (60) |
| (1) | 可以集中家庭與個人有限資源 |
| (2) | 可依序完成各項財務目標 |
| (3) | 符合一般人的理財習慣 |
| * | (4) | 可拉長各項理財目標的時間 |
| | |
| (3) | 16. 達成理財目標的主要方法之一為目標並進法，下列那種說法不屬於該方法的主要作法？ (61) |
| (1) | 不管每期收入，於總收入中為所有目標提撥一定比率預算 |
| (2) | 將各個目標的預算分成不同專戶提存 |
| * | (3) | 長時間規劃達成的目標，需提撥較高比例的預算 |
| (4) | 必需將各種未來目標需求金額折現計算 |
| | |
| (4) | 17. 使用目標並進法達成各項財務目標，家庭的狀況與使用方法下列哪種說法相對適合？ (63) |
| (1) | 適合財力雄厚的家庭或個人 |
| (2) | 可藉由股票、債券、不動產等投資工具達成最大創富效果 |
| (3) | 可同時達到多項財務目標 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (1) | 18. 在人生的不同階段，要在創富領域有所斬獲，最好的方式做好： (68) |
| * | (1) | 資產配置 |
| (2) | 資產管理 |
| (3) | 資金管理 |
| (4) | 分散風險 |
| | |
| (2) | 19. 大家常聽到的「不要把所有的雞蛋放在同一個籃子」，主要係指： (70) |
| (1) | 資產配置 |
| * | (2) | 資金佈局 |
| (3) | 資產管理 |
| (4) | 投資組合 |
| | |
| (1) | 20. 在面臨未來前景能見度依然不高的情況下，未來的投資組合宜以增強資產的防禦性為主，調整股債比率之保守策略，試問此項作法為資產配置中哪個原則？ (80) |
| * | (1) | 「動態調整股債比率」 |
| (2) | 「分散進場時間點」 |
| (3) | 「不偏重在任何一個市場」 |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
| (3) | 21. 2008 年金融海嘯之前，風靡全台灣的「連動債」，較不適合退休或屆齡退休的人士投資；或衍生性金融商品，也不適合保守穩健的人所選用，此牽涉所謂的資產配置生命週期理論中何項決策因素？ (82) |
| (1) | 投資目標 |
| (2) | 流動性 |
| * | (3) | 時間經歷 |
| (4) | 風險態度 |
| | |
| (1) | 22. 如將投資的目標改為賺取穩定的收入，則資產配置應提高固定收益證券的比重，降低風險較高的資產(如股票)。試問此項作法為資產配置中哪個原則？ (84) |
| * | (1) | 投資目標 |
| (2) | 流動性的考量 |
| (3) | 時間經歷 |
| (4) | 風險態度 |
| | |
| (3) | 23. 關於居住規劃，下列何者為影響不動產價格的需求面因素？ (90) |
| (1) | 法拍屋的多寡 |
| (2) | 經濟結構 |
| * | (3) | 利率走勢 |
| (4) | 政府政策 |
| | |
| (1) | 24. 房貸戶每個月所需攤還的本金及利息，平均分攤到每個月份，也就是每期的月付金都一樣，此項償還方式，是大多數借款人的首選，也是目前銀行主要貸放的房貸類型，係指哪一種房貸償還方式？ (94) |
| * | (1) | 本息平均攤還法 |
| (2) | 本金平均攤還法 |
| (3) | 還款寬限期 |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
| (2) | 25. 對於房貸償還方式，下列何者為先苦後甘的還款方式？ (95) |
| (1) | 本息平均攤還法 |
| * | (2) | 本金平均攤還法 |
| (3) | 還款寬限期 |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
| (1) | 26. 對於固定收入的上班族、且認為未來利率可能走升者，其適合選擇哪一種房貸類型，不用擔心央行在升息循環時，房貸利率隨之快速上升，導致房貸戶增加利息負擔？ (103) |
| * | (1) | 保障利率型房貸 |
| (2) | 理財型房貸 |
| (3) | 抵利型房貸 |
| (4) | 利率遞減型房貸 |
| | |
| (3) | 27. 對於房貸還款金額固定，有利借款人做好財務規劃，或者隨著收入增加，其負擔比率相對降低之還款方式為何？ (107) |
| (1) | 還款寬限期 |
| (2) | 本金平均攤還法 |
| * | (3) | 本息平均攤還法 |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
| (3) | 28. 下列何種房貸類型較適合房貸戶預算現金流，進而妥善安排家庭財務分配，讓每月房貸支出不會因為利率的波動而臨時更動，可確保家庭現金流量不致波動過大？ (109) |
| (1) | 指數型房貸 |
| (2) | 財型房貸 |
| * | (3) | 固定型房貸 |
| (4) | 抵利型房貸 |
| | |
| (1) | 29. 下列何種房貸償還方式，比較適合初期資金比較不充裕的房貸戶？ (113) |
| * | (1) | 還款寬限期 |
| (2) | 本金平均攤還法 |
| (3) | 本息平均攤還法 |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
| (3) | 30. 下列何種金融工具的利率風險最高？ (122) |
| (1) | 短期公債 |
| (2) | 國庫券 |
| * | (3) | 長期公債 |
| (4) | 商業本票 |
| | |
| (1) | 31. 股票投資所需具備的基礎知識，包括所謂的「財經」知識，其中「財」係指需分析： (123) |
| * | (1) | 個別公司的財務報表分析 |
| (2) | 產業狀況 |
| (3) | 政府財源 |
| (4) | 公司資金來源 |
| | |
| (4) | 32. 股票投資之風險管理，應注意哪些？ (133) |
| (1) | 設立整體停損額度 |
| (2) | 設立個股停損點 |
| (3) | 設立個股停利點 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (2) | 33. 投資「高配息」的股票，只能算是一種挑選股票的方式，仍應注意「高配息」是一種???，應該選擇一個有潛力、看好中長期股價會上漲的標的。???是指 (134) |
| (1) | 主商品 |
| * | (2) | 副產品 |
| (3) | 以上皆是 |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
| (2) | 34. 債券的存續期間與利率風險的變動關係，下列何者為真？ (142) |
| (1) | 債券的存續期間愈長，利率風險愈低 |
| * | (2) | 債券的存續期間愈長，利率風險愈高 |
| (3) | 無關 |
| (4) | 不一定 |
| | |
| (4) | 35. 投資基金所需交易成本包括哪些？ (151) |
| (1) | 管理費 |
| (2) | 申購、贖回時的費用 |
| (3) | 轉換費用 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (1) | 36. 基金的公開說明書應載明內容不包括下列何者？ (154) |
| * | (1) | 損失如何分配和需負擔何種稅賦 |
| (2) | 投資策略、投資限制以及規範 |
| (3) | 買賣共同基金的流程和限制 |
| (4) | 規範基金經理人投資上限的限制 |
| | |
| (3) | 37. 貝它係數（Beta Coefficient）係用來衡量一股票或共同基金之： (167) |
| (1) | 相對於營運風險 |
| (2) | 總風險 |
| * | (3) | 相對於市場風險 |
| (4) | 相對於非系統風險 |
| | |
| (2) | 38. 基金報酬率相對於全體市場報酬率的波動性愈大，貝他值愈大，則該基金的風險性以及獲利的潛能為何？ (169) |
| (1) | 愈低 |
| * | (2) | 愈高 |
| (3) | 不一定 |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
| (3) | 39. ETF融資融券規定條件為何？ (177) |
| (1) | 掛牌即可融資（券） |
| (2) | 融券賣出且不受平盤以下不得放空之規定 |
| * | (3) | 以上皆是 |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
| (3) | 40. 政府利用擴大政府的財政支出，或者利用減稅的手段，提高民眾的可支配所得，來刺激總產出，係為： (185) |
| (1) | 擴張性貨幣政策 |
| (2) | 緊縮性貨幣政策 |
| * | (3) | 擴張性財政政策 |
| (4) | 緊縮性財政政策 |
| | |
| (2) | 41. 適時干預外匯市場，來維持貨幣穩定是哪一單位的責任？ (187) |
| (1) | 金管會 |
| * | (2) | 中央銀行 |
| (3) | 經濟部 |
| (4) | 財政部 |
| | |
| (1) | 42. 下列何者為央行在推動貨幣政策時，最常用操作工具？ (193) |
| * | (1) | 公開市場操作 |
| (2) | 調整重貼現率 |
| (3) | 調整存款準備率 |
| (4) | 減稅措施 |
| | |
| (2) | 43. 在一般情況下，若中央銀行增加通貨淨額，將使： (203) |
| (1) | M1b 不變 |
| * | (2) | M1b 與 M2 均會增加 |
| (3) | M1b 增加，M2 不變 |
| (4) | M2 不變 |
| | |
| (1) | 44. 我國財政政策的主導權由哪一單位主導？ (208) |
| * | (1) | 行政院 |
| (2) | 財政部 |
| (3) | 中央銀行 |
| (4) | 經濟部 |
| | |
| (4) | 45. 新制退休金各項特色中有一項為「年資不中斷」，關於該特色的說明，下列何者最為正確？ (216) |
| (1) | 在同一家公司連續工作年資才可以累計，更換工作則不計入 |
| (2) | 更換工作若屬於非自願性離職才計，若為自願離職者則不計 |
| (3) | 若所屬公司因營運不善關廠或歇業，該部分年資不列入累計 |
| * | (4) | 以上說法都不正確 |
| | |
| (3) | 46. 舊制退休金計算時，年資的基數影響退休金金額非常顯著，下列何者是正確的舊制退休金年資基數的計算方式？ (220) |
| (1) | １～１０年×２＋１１年以上×１，基數合計不超過４０ |
| (2) | １～１５年×２＋１６年以上×１，基數合計不超過４５ |
| * | (3) | １～２０年×２＋２１年以上×１，基數合計不超過５０ |
| (4) | 以上都不正確 |
| | |
| (2) | 47. 勞退新制規範下列哪個角色對於勞工有退休金給付的義務？ (223) |
| (1) | 勞工 |
| * | (2) | 雇主 |
| (3) | 政府 |
| (4) | 上述三者都有義務 |
| | |
| (3) | 48. 關於新制勞工月退休金結果，下列哪種說法為真？ (228) |
| (1) | 當折現率越低，月退休金可領的數額將會越多 |
| (2) | 平均餘命越長，月退休金可領的數額將會越多 |
| * | (3) | 個人專戶總額越高，月退休金可領的數額將會越多 |
| (4) | 以上皆是 |
| | |
| (3) | 49. 若政府委託操作勞工退休金專戶的專家操作績效很好，這個預期將可能會使我們未來新制勞工月退休金數額的結果？ (232) |
| (1) | 降低 |
| (2) | 不變 |
| * | (3) | 提高 |
| (4) | 不確定影響方向 |
| | |
| (3) | 50. 新制勞工退休金規定雇主每月負擔之勞工退休金提繳率不得低於每月工資？ (233) |
| (1) | 3% |
| (2) | 5% |
| * | (3) | 6% |
| (4) | 12% |
| | |
| (4) | 51. 新制勞工退休金規定勞工自願提撥之勞工退休金提繳率依據每月工資為準，下列哪個選項為不正確之提繳率？ (234) |
| (1) | 3% |
| (2) | 5% |
| (3) | 6% |
| * | (4) | 12% |
| | |
| (1) | 52. 新制勞工退休金中有規定資金運用最低保證收益，當勞工領取退休金時，計算其退休金歷年平均運用收益，有低於下列那項指標時，差額由國庫負擔？ (235) |
| * | (1) | 中央政府所在地銀行二年期定期存款利率 |
| (2) | 五大行庫一年期平均定期存款利率 |
| (3) | 台灣銀行二年期定期存款利率 |
| (4) | 最低保證年利率２％ |
| | |
| (3) | 53. 若勞工於就職期間橫跨新舊制退休金，當在改採新制後，舊制的年資會如何處理？ (236) |
| (1) | 全部不列入計算 |
| (2) | 於採用新制前結清舊制年資，結清後單就新制年資計算 |
| * | (3) | 舊制年資仍可保留，採用新制後可加新制年資於總年資 |
| (4) | 以上說法都不正確 |
| | |
| (3) | 54. 一般民眾的國民年金保險保險費中，規定政府會給予補助的比率為？ (259) |
| (1) | 10% |
| (2) | 20% |
| * | (3) | 40% |
| (4) | 政府沒有補助，全都由被保險人負擔 |
| | |
| (3) | 55. 王先生計畫請領國保老年年金，月投保薪資假設與目前相同，請領當時王先生累計參加國保年資為３０年，試用Ｂ式計算王先生每月可領取多少老年年金？ (263) |
| (1) | 6,221 |
| (2) | 5,702 |
| * | (3) | 7,130 |
| (4) | 7,776 |
| | |
| (4) | 56. 王小姐預計幫剛出生的小孩投保國民年金保險，希望可以盡早累積投保年資，請問下列那項敘述對於此想法之建議最為正確？ (267) |
| (1) | 這是正確的想法，未來就可以請領較高金額的年金給付 |
| (2) | 剛出生的小孩不能投保，需等到年滿６歲才可以投保 |
| (3) | 小孩到青少年階段不能投保，需等到年滿１８歲才可以投保 |
| * | (4) | 小孩到青少年階段不能投保，需等到年滿２５歲才可以投保 |
| | |
| (4) | 57. 目前國人因何種因素，使得個人或家庭退休規劃的重要性快速提升？ (281) |
| (1) | 工作競爭大 |
| (2) | 平均壽命長 |
| (3) | 社會福利弱 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (3) | 58. 在估計未來每月的支出時，假設目前每月支出金額為１０,０００元，物價上漲率為５％，運用單利的計算方法，每年計息１次，１０年後每月的支出金額應該會是多少？ (287) |
| (1) | １０,５００元 |
| (2) | １２,５００元 |
| * | (3) | １５,０００元 |
| (4) | １７,５００元 |
| | |
| (3) | 59. 在估計未來每月的支出時，假設目前每月支出金額為１０,０００元，物價上漲率為５％，運用單利的計算方法，每年計息２次，１０年後每月的支出金額應該會是多少？ (288) |
| (1) | １０,５００元 |
| (2) | １２,５００元 |
| * | (3) | １５,０００元 |
| (4) | １７,５００元 |
| | |
| (4) | 60. 當我們在估算退休計劃時，下列哪項可以在計算時當作抵充的項目？ (295) |
| (1) | 名下投資用的房產 |
| (2) | 沒有預定用途的定期存款 |
| (3) | 以儲蓄為目的的增額壽險保單 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 61. 現階段的理財工具中，同時具有「本錢在」、「跑得比通膨快」、「報酬率不輸定存」、「現在的錢可以留下給未來的自己用」、「萬一來不及用時可以庇蔭子孫」最有可能的是下列哪項商品？ (299) |
| (1) | 期貨、選擇權 |
| (2) | 股票 |
| (3) | 共同基金 |
| * | (4) | 年金 |
| | |
| (3) | 62. 保險公司當被保險人還在世時依約按期幾付年金，當被保險人身故時就停止給付，這類型的年金？ (308) |
| (1) | 生存年金 |
| (2) | 終身年金 |
| * | (3) | （１）與（２）都是 |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
| (2) | 63. 年金保險以繳費方式作為分類的標準，可分為Ａ.躉繳年金；Ｂ.期繳年金；Ｃ.遞延年金？ (312) |
| (1) | A |
| * | (2) | A 與 B |
| (3) | B 與 C |
| (4) | A、B、C 皆是 |
| | |
| (3) | 64. 年金保險以支付開始時間作為分類的標準，可分為Ａ.確定年金；Ｂ.即期年金；Ｃ.遞延年金？ (313) |
| (1) | A |
| (2) | A 與 B |
| * | (3) | B 與 C |
| (4) | A、B、C 皆是 |
| | |
| (1) | 65. 下列那項並非屬於社會年金保險？ (317) |
| * | (1) | 遞延年金 |
| (2) | 老年年金 |
| (3) | 遺族年金 |
| (4) | 失能年金 |
| | |
| (1) | 66. 一般而言，下列哪種商品是人壽保險公司具有銷售資格的？ (319) |
| * | (1) | 年金保險 |
| (2) | 責任保險 |
| (3) | 火災保險 |
| (4) | 汽車保險 |
| | |
| (4) | 67. 下列那種年金屬於商業年金保險的範圍？ (321) |
| (1) | 軍公教退休年金 |
| (2) | 勞工退休年金 |
| (3) | 國民年金 |
| * | (4) | 變額年金答案 |
| | |
| (3) | 68. 在人生各階段中，達到事業最高峰、經濟狀況最佳，且同時承擔最多如貸款與子女教育費用等壓力屬於那個時期？ (330) |
| (1) | 單身期 |
| (2) | 築巢期 |
| * | (3) | 滿巢期 |
| (4) | 空巢期 |
| | |
| (4) | 69. 社會新鮮人，因尚未組成家庭且父母還在職場中奮鬥，此時保險規劃因應保障與收入仍然有限的前題下，應著重於下列那類型商品？ (332) |
| (1) | 傷害保險 |
| (2) | 醫療保險 |
| (3) | 重疾或癌症保險 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (3) | 70. 進入空巢期階段，一般而言經濟逐漸穩定，但子女可能已另組家庭，且我國已進入少子化，為保障退休後除經濟以外的照護風險，應強化下列哪種保險規劃？ (334) |
| (1) | 年金保險 |
| (2) | 重大疾病保險 |
| * | (3) | 長期看護保險 |
| (4) | 生死合險 |
| | |
| (4) | 71. 使用生命價值法計算保險額度時，因主要在預估未來的各項現金的流入與流出，所以需納入貨幣時間價值等因素，下列那項因素是主要的考量依據？ (343) |
| (1) | 物價上漲率 |
| (2) | 薪資成長率 |
| (3) | 利率 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (1) | 72. 社會保險開辦的目的在於保障受雇者、中低收入者以及全體國民在遭逢事故時可以獲得給付，屬於政策型保險。下列那種保險商品不屬於社會保險？ (344) |
| * | (1) | 變額年金保險 |
| (2) | 國民年金保險 |
| (3) | 公教人員保險 |
| (4) | 全民健康保險 |
| | |
| (4) | 73. 下列那一種保險商品，是屬於人身保險當中的健康保險？ (348) |
| (1) | 癌症險 |
| (2) | 重大疾病保險 |
| (3) | 住院醫療保險 |
| * | (4) | 以上皆是 |
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| (4) | 74. 車險當中的第三人責任險，目的是保障在使用汽車時因故造成他人的身體與財產損失責任之賠償，下列那個項目不屬於此範圍？ (350) |
| (1) | 強制險 |
| (2) | 第三人體傷與財損責任險 |
| (3) | 第三人責任險附加乘客險 |
| * | (4) | 乙式險 |
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| (3) | 75. 信託契約屬於一種財產管理契約，當中有三位主體，包括受託人、委託人以及受益人，若要訂立信託契約，當由那兩位主體來共同訂立？ (353) |
| (1) | 委託人與受益人 |
| (2) | 受託人與受益人 |
| * | (3) | 委託人與受託人 |
| (4) | 委託人、受託人與受益人三方共同訂立 |
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| (4) | 76. 一般人可依據不同人生階段規劃不同類型的信託契約，藉此達到財富管理目標，在空巢期階段較適合規劃那種信託契約？ (356) |
| (1) | 金錢信託 |
| (2) | 子女教育信託 |
| (3) | 創業信託 |
| * | (4) | 遺囑信託 |
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| (2) | 77. 在計算個人所得額時，若包含有海外所得，一申報戶全年合計未達多少金額時可免予計入？ (362) |
| (1) | ５０萬元 |
| * | (2) | １００萬元 |
| (3) | １５０萬元 |
| (4) | ２００萬元 |
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| (4) | 78. 王先生身故時留下遺產１５０萬元，另有３０萬元負債，配偶甲還健在，另外還有妹妹乙，依據民法應繼分概念，下列哪項繼承金額是正確的？ (371) |
| (1) | 甲：１５０萬元 |
| (2) | 甲：１２０萬元 |
| (3) | 甲：８０萬元；乙：４０萬元 |
| * | (4) | 甲：６０萬元；乙：６０萬元 |
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| (2) | 79. 被繼承人原本就可以依據自己的意思任意處分遺產，但如果被繼承人遺產的處分規劃對於有繼承權人顯失公平時，法律有例外規定，得要保留一定比例給繼承人，此稱「特留分」。根據民法規定，兄弟姐妹之特留分比例為其應繼分之？ (374) |
| (1) | １／２ |
| * | (2) | １／３ |
| (3) | １／４ |
| (4) | １／５ |
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| (1) | 80. 下列何種金融商品不是在集中市場中交易? (376) |
| * | (1) | 開放型基金 |
| (2) | 封閉型基金 |
| (3) | 特別股 |
| (4) | 認購權證 |
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