| (4) | 1. 財富管理的服務範疇相對於一般的理財業務，包括哪些： (2) |
| (1) | 個人的財富管理業務 |
| (2) | 企業、機構的資產管理 |
| (3) | 法人金融服務 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (3) | 2. 下列何者屬為「守富、傳富」之理財規劃方式？ (6) |
| (1) | 信託的規劃 |
| (2) | 保險的規劃 |
| * | (3) | 以上皆是 |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
| (4) | 3. 下列何者為財富管理業務實質內容中財務規劃項目？ (10) |
| (1) | 風險規劃 |
| (2) | 投資規劃 |
| (3) | 稅務規劃 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (2) | 4. 「財富管理」可謂完成各個理財項目的計劃與執行、資金的配置與交易、風險的規劃與轉移、資產的報酬與傳承等全面性的規劃之；而「理財規劃」係為了達到前述規劃所需實際作為之。 (11) |
| (1) | 方法；目的 |
| * | (2) | 目的；流程 |
| (3) | 目的；方法 |
| (4) | 流程；目的 |
| | |
| (3) | 5. 在創造財富的理財規劃階段中，應以下列何者為首重要件？ (14) |
| (1) | 績效 |
| (2) | 報酬 |
| * | (3) | 風險 |
| (4) | 收益 |
| | |
| (4) | 6. 在養老/退休人生階段中，可運用於投資的資金及風險承受能力，應著重於何種項目規劃？ (18) |
| (1) | 醫療 |
| (2) | 財產移轉 |
| (3) | 與長期照護 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 7. 針對於客戶需求而量身訂作「結構型商品」較適合作為規劃客戶投資的金融商品？ (21) |
| (1) | 短期 |
| (2) | 中期 |
| (3) | 長期 |
| * | (4) | 以上皆可 |
| | |
| (3) | 8. 在財富管理（或理財規劃）的「存富」階段，是要先，投資自己應先從何作起？ (23) |
| (1) | 投資管理 |
| (2) | 支出管理 |
| * | (3) | 現金流管理 |
| (4) | 收入管理 |
| | |
| (4) | 9. 經過這幾年國際間金融動盪，金融業的財富管理經營方針也從以往純粹業績導向，重視金融商品的銷售，開始轉換成重視客戶的真實需求，其中包括哪些具體作為？ (24) |
| (1) | 檢視客戶財務目標 |
| (2) | 強化資產配置 |
| (3) | 注意風險管理 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (2) | 10. 當複利的計息期間，折算成按季、月、或日來計息的利率，係稱為： (32) |
| (1) | 名義利率 |
| * | (2) | 實際利率 |
| (3) | 直接利率 |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
| (2) | 11. 對於金融機構計算利息方式，將這一期的利息滾入本金，當作是下一期的本金，再去計算下一期的利息，此計算方式係為： (39) |
| (1) | 單利 |
| * | (2) | 複利 |
| (3) | 名義利率 |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
| (3) | 12. 勞工若想要瞭解自己退休金專戶累積金額的狀況，該如何進行？ (49) |
| (1) | 自行逐筆記錄 |
| (2) | 到所屬公司查詢 |
| * | (3) | 向勞保局查詢 |
| (4) | 退休年齡到之前無法查詢 |
| | |
| (3) | 13. 為達成理財目標，在進行盤點現有資源時可仿照會計學編制個人／家庭的財務報表，下列那項報表並不適合用於個人或家庭理財？ (50) |
| (1) | 資產負債表 |
| (2) | 收支狀況變動表 |
| * | (3) | 權益變動表 |
| (4) | 全生涯現金流量表 |
| | |
| (4) | 14. 下列那種保單比較不會擁有保單現金價值？ (55) |
| (1) | 養老險 |
| (2) | 終身壽險 |
| (3) | 投資型壽險 |
| * | (4) | 醫療保險 |
| | |
| (4) | 15. 建構完全面性財務規劃後，相關的執行面策略包括？ (58) |
| (1) | 資產移轉與傳承 |
| (2) | 資產配置與交易 |
| (3) | 風險管理與規劃 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (3) | 16. 達成理財目標的主要方法之一為目標並進法，下列那種說法不屬於該方法的主要作法？ (61) |
| (1) | 不管每期收入，於總收入中為所有目標提撥一定比率預算 |
| (2) | 將各個目標的預算分成不同專戶提存 |
| * | (3) | 長時間規劃達成的目標，需提撥較高比例的預算 |
| (4) | 必需將各種未來目標需求金額折現計算 |
| | |
| (2) | 17. 對於一般的投資人，建議秉持分批定時定額加碼的穩健保守策略，主要目的是可用長期平均成本的方式來獲得報酬？ (76) |
| (1) | 增加 |
| * | (2) | 攤低 |
| (3) | 加權 |
| (4) | 累進 |
| | |
| (2) | 18. 倘若基於流動性的考量，投資人會傾向增加現金資產的比重，此是考量資產配置中何項決策因素？ (83) |
| (1) | 投資目標 |
| * | (2) | 流動性的考量 |
| (3) | 時間經歷 |
| (4) | 風險態度 |
| | |
| (3) | 19. 根據資產配置生命週期理論，當投資人愈接近退休年齡，會變得愈趨避風險。此是考量資產配置中何項決策因素？ (85) |
| (1) | 投資目標 |
| (2) | 流動性的考量 |
| * | (3) | 時間經歷 |
| (4) | 風險態度 |
| | |
| (4) | 20. 下列何者為新興市場的投資特性？ (86) |
| (1) | 規模較小 |
| (2) | 流動性較不足 |
| (3) | 資訊取得有障礙 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (2) | 21. 銀行給予房貸戶一個房貸額度，在這個額度內，可以讓房貸戶充分運用該額度、是一種靈活的理財方式，係指哪種房貸類型？ (91) |
| (1) | 指數型房貸 |
| * | (2) | 理財型房貸 |
| (3) | 抵利型房貸 |
| (4) | 固定型房貸 |
| | |
| (2) | 22. 對於房貸償還方式，下列何者為先苦後甘的還款方式？ (95) |
| (1) | 本息平均攤還法 |
| * | (2) | 本金平均攤還法 |
| (3) | 還款寬限期 |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
| (2) | 23. 在貸款議約當下，就須要支付一筆權利金，在貸款期限內，房貸利率若是超過議定利率的上限，則房貸利率等於上限；若低於上限，則仍以指數型房貸基本利率計算利息，此是一種房貸結合選擇權的方案，係指哪種房貸類型？ (102) |
| (1) | 理財型房貸 |
| * | (2) | 保障利率型房貸 |
| (3) | 抵利型房貸 |
| (4) | 固定型房貸 |
| | |
| (2) | 24. 對於固定收入的上班族且認為未來利率可能走升者，房貸戶可選擇哪一種房貸類型，可以每月繳交固定的房貸本息？ (106) |
| (1) | 指數型房貸 |
| * | (2) | 固定型房貸 |
| (3) | 理財型房貸 |
| (4) | 抵利型房貸 |
| | |
| (3) | 25. 借款人在還款初期的幾年內，只需先行負擔利息而不用償還本金，等過了寬限期後，再開始攤還本金和剩餘的利息。係為哪一種房貸償還方式？ (111) |
| (1) | 本息平均攤還法 |
| (2) | 本金平均攤還法 |
| * | (3) | 還款寬限期 |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
| (2) | 26. 剛開始要還的利息較多，但越到後期會愈來愈輕鬆，或本金先行攤還，因此總繳交的利息會是最少。係為哪一種房貸償還方式之特色？ (112) |
| (1) | 還款寬限期 |
| * | (2) | 本金平均攤還法 |
| (3) | 本息平均攤還法 |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
| (4) | 27. 進行股票投資時有哪些獲利來源？ (119) |
| (1) | 價差 |
| (2) | 現金股利 |
| (3) | 股票股利 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (4) | 28. 下列何者為債券投資所需面臨的風險？ (129) |
| (1) | 信用風險 |
| (2) | 購買力風險 |
| (3) | 利率風險 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (3) | 29. 通常比較重視挑選基本面佳的股票，則其股票投資風格係屬於哪種類型？ (131) |
| (1) | 成長型股票 |
| (2) | 市場導向型股票 |
| * | (3) | 價值型股票 |
| (4) | 大型股與小型股 |
| | |
| (2) | 30. 投資「高配息」的股票，只能算是一種挑選股票的方式，仍應注意「高配息」是一種???，應該選擇一個有潛力、看好中長期股價會上漲的標的。???是指 (134) |
| (1) | 主商品 |
| * | (2) | 副產品 |
| (3) | 以上皆是 |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
| (1) | 31. 債券發行機構於債券到期時無法順利償還（當發行機構發生違約情形），係指債券投資需面臨何種風險？ (136) |
| * | (1) | 信用風險 |
| (2) | 購買力風險 |
| (3) | 利率風險 |
| (4) | 流動性風險 |
| | |
| (2) | 32. 投資國外債券型基金的報酬率，相較於股票型基金、定存為何？ (145) |
| (1) | 國外債券型基金>股票型基金>定存 |
| * | (2) | 股票型基金>國外債券型基金>定存 |
| (3) | 定存>股票型基金>國外債券型基金 |
| (4) | 股票型基金>定存>國外債券型基金 |
| | |
| (3) | 33. 投資基金優點不包括下列何者？ (150) |
| (1) | 投資門檻低 |
| (2) | 變現性佳 |
| * | (3) | 透明度低 |
| (4) | 有效分散風險 |
| | |
| (4) | 34. 下列何者為投資指數股票型基金（Exchange Traded Fund，ETF）的優點？ (166) |
| (1) | 交易風險較低 |
| (2) | 較佳的指數交易工具 |
| (3) | 定價效率較佳 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (2) | 35. 基金報酬率相對於全體市場報酬率的波動性愈大，貝他值愈大，則該基金的風險性以及獲利的潛能為何？ (169) |
| (1) | 愈低 |
| * | (2) | 愈高 |
| (3) | 不一定 |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
| (1) | 36. ETF 管理費用通常相較一般基金及指數基金為： (175) |
| * | (1) | 低 |
| (2) | 高 |
| (3) | 相同 |
| (4) | 不一定 |
| | |
| (3) | 37. ETF融資融券規定條件為何？ (177) |
| (1) | 掛牌即可融資（券） |
| (2) | 融券賣出且不受平盤以下不得放空之規定 |
| * | (3) | 以上皆是 |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
| (3) | 38. 各國貨幣政策，通常是各國哪一單位主導？ (180) |
| (1) | 行政院 |
| (2) | 財政部 |
| * | (3) | 中央銀行 |
| (4) | 經濟部 |
| | |
| (3) | 39. 政府利用擴大政府的財政支出，或者利用減稅的手段，提高民眾的可支配所得，來刺激總產出，係為： (185) |
| (1) | 擴張性貨幣政策 |
| (2) | 緊縮性貨幣政策 |
| * | (3) | 擴張性財政政策 |
| (4) | 緊縮性財政政策 |
| | |
| (1) | 40. 下列何者為央行在推動貨幣政策時，最常用操作工具？ (193) |
| * | (1) | 公開市場操作 |
| (2) | 調整重貼現率 |
| (3) | 調整存款準備率 |
| (4) | 減稅措施 |
| | |
| (1) | 41. 根據利率與股價的變動關係，在其他條件不變的情況下，當利率上升時，則將使股價變動為何？ (202) |
| * | (1) | 下跌 |
| (2) | 上漲 |
| (3) | 無關 |
| (4) | 以上皆非 |
| | |
| (2) | 42. 政府為提升勞工退休金保障，於民國９４年實施新制退休金制度，該制度的法源依據為？ (209) |
| (1) | 勞工保險條例 |
| * | (2) | 勞工退休金條例 |
| (3) | 公務人員退休法 |
| (4) | 勞動基準法 |
| | |
| (3) | 43. 下列敘述最符合勞退新制最主要的精神？ (210) |
| (1) | 為政府對勞工所提出的社會保險方案 |
| (2) | 以年金保險為主軸 |
| * | (3) | 以個人退休金專戶為主，輔以年金保險 |
| (4) | 對雇主與員工均有強制提存的規範 |
| | |
| (3) | 44. 勞退新制適用的對象，不受下列哪項因素影響？ (222) |
| (1) | 勞保投保年資 |
| (2) | 勞保投保身分 |
| * | (3) | （１）與（２）都不會影響 |
| (4) | （１）與（２）都會影響 |
| | |
| (4) | 45. 下列何者為影響新制勞工月退休金的重要因素？ (227) |
| (1) | 利率 |
| (2) | 平均餘命 |
| (3) | 個人專戶本金與累積收益總額 |
| * | (4) | 以上皆是 |
| | |
| (1) | 46. 若雇主要在目前新制退休金制度下雇用員工，下列哪種考量因素不是正確的？ (237) |
| * | (1) | 避免雇用年資高的資深員工，才可降低退休金提撥成本 |
| (2) | 退休金提繳率依據工資而定，勞工年資不影響提撥成本 |
| (3) | 雇用對公司有貢獻的員工，不需擔心優秀員工年資問題 |
| (4) | 以上說法都不正確 |
| | |
| (1) | 47. 下列那種社會保險不是以「在職勞動者」為納保對象？ (240) |
| * | (1) | 國民年金保險 |
| (2) | 勞工保險 |
| (3) | 公教人員保險 |
| (4) | 軍人保險 |
| | |
| (4) | 48. 下列那項條件符合國民年金保險的投保資格？ (243) |
| (1) | 年滿２５歲，且未滿６５歲 |
| (2) | 於中華民國境內設有戶籍 |
| (3) | 沒有參加其他社會保險 |
| * | (4) | 以上條件全都符合 |
| | |
| (1) | 49. 國民年金的實施對象，於開辦前一次領取相關社會保險老年給付總額不得超過？ (246) |
| * | (1) | ５０萬元 |
| (2) | ７５萬元 |
| (3) | １００萬元 |
| (4) | １５０萬元 |
| | |
| (4) | 50. 國民年金保險的給付項目中，下列那個項目採用「年金」方式給付？ (249) |
| (1) | 生育給付 |
| (2) | 喪葬給付 |
| (3) | 職業災害給付 |
| * | (4) | 身心障礙給付 |
| | |
| (2) | 51. 國民年金保險在中央的主管機關是那個單位？ (256) |
| (1) | 金管會 |
| * | (2) | 衛生福利部 |
| (3) | 財政部 |
| (4) | 中央銀行 |
| | |
| (3) | 52. 國民年金保險的老年給付金額計算，可以採用Ａ式與Ｂ式兩種公式，下列何者為Ｂ式的計算方式？ (261) |
| (1) | 月投保金額×１.１％×保險年資 |
| (2) | 月投保金額×１.２％×保險年資 |
| * | (3) | 月投保金額×１.３％×保險年資 |
| (4) | 月投保金額×１.５％×保險年資 |
| | |
| (4) | 53. 王先生計畫請領國保老年年金，月投保薪資假設與目前相同，請領當時王先生累計參加國保年資為３０年，試用Ａ式計算王先生每月可領取多少老年年金？ (262) |
| (1) | 6,370 |
| (2) | 6,870 |
| (3) | 6,888 |
| * | (4) | 7,193 |
| | |
| (1) | 54. 針對國民年金保險的被保險人，政府設置相關的排富規定下列說法何者為真？ (266) |
| * | (1) | 國保被保險人沒有財產限額規定 |
| (2) | 國保被保險人現金存款不得超過５００萬元 |
| (3) | 國保被保險人現金、土地等名下財產不得超過５００萬元 |
| (4) | 國保被保險人家庭年收入不得超過１１４萬元 |
| | |
| (3) | 55. 世界衛生組織定義一個國家當老年人口比率達到多少以上，就可以歸類為高齡化社會？ (269) |
| (1) | 5% |
| (2) | 6% |
| * | (3) | 7% |
| (4) | 8% |
| | |
| (4) | 56. 根據我國經建會的人口成長統計推估值，若少子化與高齡化等趨勢不變，到２０３０年時我國６５歲以上人口將佔總人口比率為？ (271) |
| (1) | 10% |
| (2) | 15% |
| (3) | 20% |
| * | (4) | 25% |
| | |
| (4) | 57. 根據我國經建會的人口成長統計推估值，若少子化與高齡化等趨勢不變，到２０３０年時我國國民年齡中位數為？ (273) |
| (1) | ３５歲 |
| (2) | ４０歲 |
| (3) | ４５歲 |
| * | (4) | ５０歲 |
| | |
| (4) | 58. 在退休規劃中，我們可能取得退休年金的的社會保險有那幾項？ (274) |
| (1) | 勞工保險 |
| (2) | 公教人員保險 |
| (3) | 國民年金保險 |
| * | (4) | 以上都可以 |
| | |
| (2) | 59. 所謂執行退休規劃，主要就是要面對那一種風險？ (280) |
| (1) | 死亡風險 |
| * | (2) | 長壽風險 |
| (3) | 醫療風險 |
| (4) | 意外風險 |
| | |
| (2) | 60. 進行退休規劃時，估計退休後所需金額的要素中，較不需包括何者？ (282) |
| (1) | 物價上漲率 |
| * | (2) | 政府當時財政狀況 |
| (3) | 時間 |
| (4) | 利率 |
| | |
| (1) | 61. 在估計未來每月的支出時，假設目前每月支出金額為１０,０００元，物價上漲率為５％，運用複利的計算方法，每年計息１次，１０年後每月的支出金額應該會是多少？ (289) |
| * | (1) | １６,２８９元 |
| (2) | １６,３８６元 |
| (3) | １６,５８２元 |
| (4) | １６,４４６元 |
| | |
| (4) | 62. 現階段的理財工具中，同時具有「本錢在」、「跑得比通膨快」、「報酬率不輸定存」、「現在的錢可以留下給未來的自己用」、「萬一來不及用時可以庇蔭子孫」最有可能的是下列哪項商品？ (299) |
| (1) | 期貨、選擇權 |
| (2) | 股票 |
| (3) | 共同基金 |
| * | (4) | 年金 |
| | |
| (3) | 63. 年金保險以支付開始時間作為分類的標準，可分為Ａ.確定年金；Ｂ.即期年金；Ｃ.遞延年金？ (313) |
| (1) | A |
| (2) | A 與 B |
| * | (3) | B 與 C |
| (4) | A、B、C 皆是 |
| | |
| (1) | 64. 年金保險若以交付保險費為分類方式，可分為Ａ.躉繳年金；Ｂ.期繳年金；Ｃ.彈性繳年金；Ｄ.確定年金？ (315) |
| * | (1) | A、B、C |
| (2) | A、Ｃ、Ｄ |
| (3) | Ｂ、Ｃ、Ｄ |
| (4) | A、B、C、Ｄ |
| | |
| (3) | 65. 就保障未來退休時的經濟來源風險而言，處於青壯年的階段較適合購買下列那種保險？ (316) |
| (1) | 定期壽險 |
| (2) | 終身壽險 |
| * | (3) | 年金保險 |
| (4) | 生死合險 |
| | |
| (1) | 66. 下列那項並非屬於社會年金保險？ (317) |
| * | (1) | 遞延年金 |
| (2) | 老年年金 |
| (3) | 遺族年金 |
| (4) | 失能年金 |
| | |
| (2) | 67. 下列那種年金，可以在基本經濟之餘，加強照顧我們退休後的生活？ (320) |
| (1) | 社會年金保險 |
| * | (2) | 商業年金保險 |
| (3) | 企業年金保險 |
| (4) | 國民年金保險 |
| | |
| (4) | 68. 下列那種年金屬於社會年金保險範圍？ (322) |
| (1) | 傳統年金 |
| (2) | 變額年金 |
| (3) | 利率變動型年金 |
| * | (4) | 國民年金 |
| | |
| (2) | 69. 若實際進行年金保險規劃時，因領受人身故風險較高，雖保費成本較低，通常會搭配壽險來規劃退休金來原者是下列那種年金？ (325) |
| (1) | 單生年金 |
| * | (2) | 連生年金 |
| (3) | 連生及遺族年金 |
| (4) | 確定年金 |
| | |
| (4) | 70. 在一般單純的住宅火險中，對於發生下列那項事故時沒有納入保障的範圍內？ (351) |
| (1) | 火災造成建築物損害 |
| (2) | 火災造成房屋內部動產損失 |
| (3) | 航空器墜落造成之建築物損失 |
| * | (4) | 地震造成的建築物損失 |
| | |
| (3) | 71. 個人運用信託可以達到各項財富管理目標，而下列那項並非信託的主要功能？ (352) |
| (1) | 財產保護 |
| (2) | 財產管理 |
| * | (3) | 風險移轉 |
| (4) | 節稅規劃 |
| | |
| (3) | 72. 信託契約有各種類型，每種類型都有其特殊目的，對於下列信託契約的說法，那項不是正確的？ (354) |
| (1) | 信託契約可促進公共之利益 |
| (2) | 委託人可以依本身利益創設信託契約 |
| * | (3) | 原則上信託契約均無法隨意撤銷 |
| (4) | 委託人可以著作權為標的訂立信託契約 |
| | |
| (4) | 73. 一般人可依據不同人生階段規劃不同類型的信託契約，藉此達到財富管理目標，在空巢期階段較適合規劃那種信託契約？ (356) |
| (1) | 金錢信託 |
| (2) | 子女教育信託 |
| (3) | 創業信託 |
| * | (4) | 遺囑信託 |
| | |
| (4) | 74. 可以納入綜合所得稅總額減項的特別扣除額中，不包括下列那項？ (365) |
| (1) | 儲蓄投資扣除額 |
| (2) | 身心障礙扣除額 |
| (3) | 教育學費扣除額 |
| * | (4) | 災害損失扣除額 |
| | |
| (2) | 75. 民法中有規範「應繼分」，指的是被繼承人未有遺囑交代遺產分配的情形下，法律對有繼承權人規定的遺產分配方式。若被繼承人配偶甲還健在，另遺有小孩三人分別為乙、丙、丁，這三位子女的應繼分比率為？ (369) |
| (1) | 甲：１／２；乙、丙、丁：皆為１／６ |
| * | (2) | 甲、乙、丙、丁：皆為１／４ |
| (3) | 甲：１００％ |
| (4) | 甲：１／２；乙：１／２ |
| | |
| (4) | 76. 王先生身故時留下遺產１５０萬元，另有３０萬元負債，配偶甲還健在，祖父母乙與丙也健在，依據民法應繼分概念，下列哪項繼承金額是正確的？ (370) |
| (1) | 甲：１５０萬元 |
| (2) | 甲：１２０萬元 |
| (3) | 乙與丙：分別為５０萬元 |
| * | (4) | 乙與丙：分別為２０萬元 |
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| (2) | 77. 王先生身故時留下遺產１５０萬元，另有３０萬元負債，配偶甲還健在，另外還有子女乙、丙兩人，依據民法應繼分概念，下列哪項繼承金額是正確的？ (372) |
| (1) | 甲：５０萬元；乙：５０萬元；丙：５０萬元 |
| * | (2) | 甲：４０萬元；乙：４０萬元；丙：４０萬元 |
| (3) | 甲：１００萬元；乙：２５萬元；丙：２５萬元 |
| (4) | 甲：６０萬元；乙：３０萬元；丙：３０萬元 |
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| (1) | 78. 下列何種金融商品不是在集中市場中交易? (376) |
| * | (1) | 開放型基金 |
| (2) | 封閉型基金 |
| (3) | 特別股 |
| (4) | 認購權證 |
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| (2) | 79. 全球股市的互動性已經愈來愈高，這意味著採取全球化投資在投資風險的分散效果已經： (377) |
| (1) | 提高 |
| * | (2) | 降低 |
| (3) | 不變 |
| (4) | 不確定 |
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| (2) | 80. 就長期而言，以下何種金融資產的投資風險最高? (380) |
| (1) | 股價指數 |
| * | (2) | 小型股 |
| (3) | 公債 |
| (4) | 國庫券 |
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