產物保險-職業道德600題(1-20-20)

開始測驗時間:2018-04-22 22:38:16
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  考試題目
( )1. 為使投資人認為從事金融商品交易可以獲利,金融服務業從事業務廣告及製發宣傳文件時:        (14)
(1)以上敘述皆不得為之
(2)I don't know
(3)可以引用各種推薦書、感謝函、擷取報章雜誌之報導、為保證獲利或負擔損失之類似文字或表示
(4)可以過去之操作績效為獲利保證
(5)內容涉及誇大不實或虛偽陳述
( )2. 從事金融業務廣告及公開舉辦投資理財活動,下列何者符合規定?        (16)
(1)業務人員需盡量提供客戶完整且客觀的資訊,不得為了本身業績而做出傷害顧客的行為
(2)直接推薦或勸誘投資個別金融商品
(3)I don't know
(4)於廣告中僅揭示對公司本身有利之事項
(5)利用傳播媒體從事商品販賣,私下自己反向操作
( )3. 下列何者屬於對新客戶從事金融業務推廣的事前作業程序?        (20)
(1)以上皆非
(2)I don't know
(3)商品介紹與風險告知
(4)監控客戶逾越徵信額度、財力狀況或合適之投資範圍以外之商品或服務
(5)對於客戶資產之變化亦應善盡高度之注意義務
( )4. 金融從業人員於保險業務員登錄後,應專為下列何者從事保險招攬?        (3)
(1)I don't know
(2)自己
(3)要保人
(4)所屬公司
(5)保險人
( )5. 金融從業人員如有多年市場交易經驗:        (7)
(1)可以多層次傳銷方式進行
(2)以上皆不可為之
(3)I don't know
(4)可以與客戶簽署任何獲利保證之契約
(5)可以逕自代客操作
( )6. 金融從業人員應以公司專業、形象及服務等招攬客戶:        (6)
(1)避免於報章雜誌刊登誇大不實廣告誘導客戶
(2)以上敘述皆正確
(3)I don't know
(4)不得惡意毀謗競爭者
(5)不得惡意削價方式招攬
( )7. 金融服務業從事業務廣告及製發宣傳文件:        (13)
(1)I don't know
(2)不得製作易使客戶誤解金融商品交易與賭博雷同之廣告
(3)僅使用對其有利之資料以誇大其績效
(4)宣稱金融商品交易無風險適合所有人士
(5)得僅強調獲利,但未同時說明相對風險
( )8. 有關金融從業人員之業務招攬行為,下列何者錯誤?        (17)
(1)I don't know
(2)不得對過去投資分析之績效作誇大不實之宣傳
(3)以保證獲利的方式招攬客戶
(4)不得對同業為攻訐
(5)不得對不特定人以收取不相當之對價參加理財投資分析活動,以招攬客戶
( )9. 金融從業人員從事保險業務招攬時,散播不實言論或文宣,擾亂金融秩序,所屬公司除得停止其招攬行為,並得如何處分?        (4)
(1)撤銷保險業務員登錄
(2)不需再作其他處分
(3)I don't know
(4)罰鍰處分
(5)減薪處分
( )10. 金融從業人員招攬證券期貨相關業務時,對於客戶折讓之要求,何者可以接受?        (9)
(1)折讓至客戶本人帳戶
(2)折讓至第三人帳戶
(3)折讓至代理下單者之帳戶
(4)不可削價競爭,故不可有折讓情事
(5)I don't know
( )11. 對金融業務人員而言,下列敘述何者正確?        (15)
(1)I don't know
(2)業務人員基於業務之便,可以任意調閱客戶資料
(3)工作時無意間看見公司的機密,基於利益共享原則,於是與客戶共同分享
(4)關於客戶的基本資料,基於保密原則,決不向外揭露
(5)為了行銷之便,業務人員本身可以自己製作誇大的績效文宣,以吸引客戶
( )12. 金融從業人員招攬業務時,應該如何做,才能提高本身的業績?        (19)
(1)勤練話術,以博取客戶的信任
(2)培養本身的專業,以誠心來面對客戶
(3)以上皆非
(4)I don't know
(5)自己掏錢買禮物送給客戶
( )13. 金融從業人員為客戶辦理開戶作業時:        (12)
(1)應告知客戶金融商品絕無風險
(2)應告知客戶金融商品交易風險有限
(3)I don't know
(4)應告知客戶金融商品之風險
(5)毋須告知客戶交易風險
( )14. 金融從業人員從事保險招攬所用文書、圖畫、廣告文宣,下列那一項是錯的?        (2)
(1)所屬公司為代理人、經紀人者並應標明往來保險業名稱
(2)保險代理人、經紀人所屬業務員所使用之文書、圖書、廣告文宣,應經往來保險業同意方可使用
(3)廣告文宣之內容 可任意將保險業報經主管機關審查通過之保單條款、費率及要保書文件予以更改
(4)I don't know
(5)應標明所屬公司之名稱
( )15. 金融從業人員,從事保險業務招攬時,以登錄證供他人使用,可能會受到何處分?        (5)
(1)I don't know
(2)情節重大者得移送法辦
(3)停止招攬行為
(4)撤銷保險業務員登錄
(5)以上皆是
( )16. 金融從業人員從事保險招攬行為,下列那一項是錯的?        (1)
(1)I don't know
(2)解釋保險商品內容及保單條款
(3)說明填寫要保書注意事項、轉送要保文件及保險單
(4)經所屬公司授權從事保險招攬行為
(5)可以向未經授權公司從事保險招攬行為
( )17. 金融從業人員分析客戶的個人資料應該抱持何種態度?        (18)
(1)I don't know
(2)由於客戶與自己存在親戚關係,所以審查過程可以盡量寬鬆
(3)由於消費者與本身有過節,所以採取嚴格的態度
(4)為了提高客戶投資的意願,因此,本身可以代替其填全部資料,以省去作業程序
(5)以上皆非
( )18. 金融從業人員招攬業務時,不得以下列方式進行?        (10)
(1)I don't know
(2)向客戶作不實陳述,僅強調容易獲利未同時說明相對風險
(3)以多層次傳銷方式進行
(4)宣稱金融商品交易簡明易懂,適合所有人士
(5)以上皆不得為之
( )19. 金融從業人員為客戶開戶時,下列敘述何者正確?        (8)
(1)期貨交易須先存入保證金,所以不需徵信並了解客戶背景
(2)對於年收入達百萬的客戶,不需徵信並了解客戶背景
(3)I don't know
(4)應確實徵信並了解客戶背景,對於不適合投資之客戶應予以拒絕
(5)金融商品適合所有人士,只要有錢即可交易,所以不需了解客戶背景
( )20. 為提供多元化之服務,金融從業人員:        (11)
(1)得代客戶提領保證金以省卻客戶舟車勞頓之苦
(2)得代領對帳單,並於日後面交客戶
(3)應提供客戶多元化商品資訊
(4)I don't know
(5)得保管客戶之存摺及印章,以代其進行資金調度
 

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