【任選20題】金融-職業道德107年版(615題)

開始測驗時間:2026-01-10 08:31:08
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　 考試題目
( )1.下列哪些金融從業人員從事投信投顧之業務推廣與招攬行為是明顯地違反所謂「公開原則」？(I) 向客戶說明與分析產品特性與報酬率，但相關風險、提前贖回罰金及費用成本卻一概省略；(II) 向客戶說明與分析產品特性；(III) 向客戶說明與分析產品特性，並強調如投資該產品得享有稅負上優惠，卻不仔細說明是基於何種理由及內容，始得享有是項優       (84)
(1)II、III
(2)I、III
(3)I、II、III
(4)I don't know
(5)I、II
( )2.金融從業人員於執行工作時，如發現其他人員有不法情事，何者敘述適當       (495)
(1)當機立斷，直接請其改正
(2)與其交換條件，牟取自身利益
(3)I don't know
(4)應向主管報告，不得直接處理
(5)基於保密原則，假裝若無其事
( )3.財團法人金融消費評議中心做出你公司應賠付你客戶的評議決定書，經你客戶申請送法院核可後，它的效力如何？       (582)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)與民事確定判決有同一效力
(4)你客戶就該事件不得再行起訴
(5)你客戶不得就該事件再次申請評議
( )4.金融從業人員提供客戶服務並維持必要的知識及技能，此為下列何者原       (138)
(1)忠實義務原則
(2)保密原則
(3)專業原則
(4)I don't know
(5)誠信原則
( )5.客戶投保後提出終止保險契約之申請，金融從業人員應如何正確處理?        (99)
(1)I don't know
(2)提出違約之告訴
(3)可拒絕之
(4)從業人員僅從事招攬工作，故不在服務範圍之內
(5)強制汽車責任保險除有法定原因外，不得終止契約，其他保險則應儘力解說保險重要，如仍欲終止，應同意並協助辦理
( )6.下列何者為證券業務人員不得為之行為？       (286)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)挪用客戶的有價證券或款項
(4)向不特定多數人推介買賣特定之股票
(5)利用客戶名義或帳戶買賣有價證券
( )7.金融從業人員執行資產管理事務時，為避免與公司發生利益衝突，應避免以下何種行為？       (375)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)購買公司發行之有價證券
(4)購買公司之不動產
(5)由公司購買客戶委託管理的財產
( )8.金融從業人員得以何種名義，向顧客收受不當佣金、酬       (321)
(1)I don't know
(2)個人
(3)經理
(4)主管機關
(5)以上皆非
( )9.金融從業人員辦理授信案件時，應於何時辦理徵信？        (67)
(1)視客戶交情而定
(2)應於核貸前先辦理徵信
(3)不需辦理徵信
(4)視客戶是否提供酬謝金而定
(5)I don't know
( )10.何者不是身為專業金融從業人員之表現？       (220)
(1)當客戶投資標的產生劇幅波動時，主動告知
(2)I don't know
(3)在考量公司及自身利益下，不須告知客戶其可能面臨之投資風險
(4)客觀分析適合客戶屬性之投資商品
(5)告知客戶所需之各項商品風險與報酬
( )11.假設你是金融從業人員，你的客戶與你（或你公司）發生交易糾紛，請問你客戶可要求下列何種單位來處理爭議？       (572)
(1)經建會
(2)財政部
(3)財團法人金融消費評議中心
(4)財團法人聯合徵信中心
(5)I don't know
( )12.一位投顧從業人員告訴投資人：「你應該買台鹽股票，這支股票保證六個月內給你 100％的報酬。」他違反了以下哪一原則？        (74)
(1)專業原則
(2)I don't know
(3)禁止為獲利或損失負擔之保證
(4)公平分配原則
(5)忠實誠信原則
( )13.金融從業人員辦理業務，對於報酬及費用之告知，以下何者是錯誤的？       (210)
(1)相關報酬及費用之收取應秉公平與誠信原則
(2)辦理業務前或同時應告知客戶
(3)I don't know
(4)無法說明之報酬及費用，應由客戶詢問再行告知
(5)應告知客戶各項相關報酬及費用及其收取方式
( )14.金融從業人員進行徵授信業務時，下列何者為非？       (144)
(1)徵信時須詳實審查客戶財務及信用狀況
(2)利害關係人授信須符合法令規定
(3)定期辦理覆審
(4)為達成自身績效，可忽視授信客戶可能潛藏之倒帳風險
(5)I don't know
( )15.依據投信投顧公會訂定之投資顧問從業人員行為準則規定，經手人員為本人帳戶投資何項商品，應事先以書面報經督察主管或所屬部門主管核准?       (403)
(1)國內上櫃公司股票
(2)具股權性質之衍生性商品
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)國內上市股票
( )16.下列有關金融從業人員對於客戶資料之陳述，何者為是？       (468)
(1)得對外任加討論
(2)不得任意對外發表
(3)得對無權過問之同仁洩漏
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )17.金融從業人員遇客戶臨櫃提領現金(含由他人領款及陪同領款)，經行員判斷有異常者，應如何處理？       (240)
(1)經研判客戶顯屬遭詐騙者，應撥打警政署防範詐騙專線或逕向「110」報案
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)詢問客戶辦理動機與目的
(5)詢問客戶是否認識陪同提款的人
( )18.金融從業人員從事保險業務招攬，主張損害補償原則，主要理由為       (486)
(1)預防不當得利發 生
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)預防道德危險發生
(5)預防損害發生
( )19.下列何者屬金融從業人員之資訊公開原則？       (232)
(1)告知客戶投資風險
(2)告知客戶從事投資決定之相關資訊
(3)告知客戶交易過程之相關資訊
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )20.從業人員提供客戶充足必要的資訊，告知客戶投資的風險及從事投資決定或交易過程之實質資訊等，是屬於下列何種職業道德原則？       (222)
(1)客觀原則
(2)資訊公開原則
(3)利益衝突原則
(4)保密原則
(5)I don't know
( )21.金融從業人員使用公司機密文件，以下何者有誤？       (443)
(1)會議使用之機密資料，會議結束應當場收回
(2)I don't know
(3)如非必要應儘量免用或減少副本
(4)機密文書誤繕誤印之廢紙應予回收再利用
(5)非經權責主管人員核准，不得攜出辦公處所
( )22.金融機構對交易對手承諾事項負有進行交易之義務，係基於下列何種原       (303)
(1)I don't know
(2)專業原則
(3)保密原則
(4)忠實誠信原則
(5)管理謹慎原則
( )23.投信投顧公會會員對於會員負責人與受僱人基於職務關係而獲悉公開發行公司尚未公開的重大消息，應如何規範？       (471)
(1)選項(1)及(2)
(2)以上皆非
(3)I don't know
(4)應訂定內部處理程序
(5)獲悉消息者應立即向公司指定人員或部門提出書面報告
( )24.有關金融從業人員辦理全權委託業務，下列陳述何者有誤?       (154)
(1)不得違反契約、內部作業規範、內部控制等行為
(2)不得為與委任人有利益衝突之第三人從事代客操作業
(3)I don't know
(4)不得從事足以損害委任人權益之交易
(5)得對無權過問之同仁洩漏客戶資料
( )25.金融從業人員受理開戶時應由客戶提供應備之證件核驗，如客戶拒絕提供者，下列何者行為是不被允許的？       (164)
(1)經確實查證身分屬實後始予辦理
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)應予婉拒受理
(5)仍予受理以提升業績
( )26.金融從業人員為了吸引並留住客戶：       (489)
(1)可以惡性殺價，與同業競爭
(2)可以幫客戶代墊款項
(3)I don't know
(4)應自我充實，提供專業服務
(5)可以毀損其他同業商譽
( )27.你是金融從業人員，假如財團法人金融消費評議中心做出你公司應賠付你客戶的評議決定書，下列敘述何者正確？       (580)
(1)賠付的每一筆金額，在主管機關核定金額以上，而消費者表明願意縮減至該金額時，金融服務業應予接受
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)賠付的每一筆金額，在主管機關核定金額以下，對金融服務業有拘束力
(5)對金融消費者無拘束力，消費者仍可逕向法院提起訴訟
( )28.客戶利益優先及禁止不當得利是屬於下列何者原       (382)
(1)I don't know
(2)公開原則
(3)忠實義務原則
(4)保密原則
(5)能力原則
( )29.金融從業人員於推介或銷售投資型金融商品時，應依下列原則辦理？       (330)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)應本最大誠信及充分揭露原則
(4)不得藉主管機關對金融商品之核准、核備或備查，而使消費者認為政府已對該金融商品提供保證
(5)不得對於過去之業績作誇大不實之宣傳，或對同業為攻訐之廣告
( )30.金融服務業對於其客戶個人資料之處理方式，何者敘述有誤?       (427)
(1)I don't know
(2)依照電腦處理個人資料保護法辦理
(3)可放置公開場所，以便其他同仁隨時連絡服務
(4)須經客戶同意，方可將客戶之基本資料、財務資料通用
(5)資訊人員應對客戶資料具保密之義務
( )31.金融從業人員辦理徵信工作，以下敘述何者有誤？       (559)
(1)徵信人員對徵信資料應依法嚴守秘密
(2)辦理徵信，除另有規定外，應以直接調查為主，間接調查為輔
(3)I don't know
(4)徵信人員應依誠信公正原則，辦理徵信工作
(5)為謀徵信工作迅速完成，徵信單位對於經常往來客戶，毋需再辦理徵信
( )32.以下哪一行為不違反投信投顧會員自律公約？       (567)
(1)I don't know
(2)基金經理人接受客戶旅遊招待
(3)證券分析人員根據未公開訊息做出投資建議
(4)新進的全權委託經理人依據報載及從友人同事處所得訊息管理代操資金
(5)以在投信投顧公會登記的名稱進行業務招攬，並提供公司經主管機關核准之營業執照字號
( )33.金融從業人員同時兼有保險代理人、經紀人資格者，是否可同時申請二者執業       (346)
(1)為避免利益衝突，僅得擇一
(2)視情況而定
(3)依其個人意願
(4)I don't know
(5)可以
( )34.下列那一項為金融從業人員辦理投資型金融商品之推介或銷售業務時，應遵守之事項？       (159)
(1)應避免不當銷售或推介之行為
(2)不得誤導消費者不正確之價值及理財觀念
(3)不得使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆消費者
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )35.下列有關金融從業人員之敘述何者正確？       (546)
(1)不得為所屬公司授權範圍以外之任何承諾
(2)對因執行業務所取得之機密資料應遵守資料保護相關法令規定
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)向客戶據實告知商品相關內容
( )36.以下何者為不得從事保險業招攬之金融從業人員?        (102)
(1)保險業務員
(2)保險公證人
(3)保險代理人
(4)保險經紀人
(5)I don't know
( )37.金融從業人員從事保險業務招攬後，擅自將所蒐集客戶之個人資料，轉交給第三人，該行為如何？       (411)
(1)適法行為
(2)違法行為
(3)I don't know
(4)正常行為
(5)異常行為
( )38.證券從業人員使用個人部落格或網站聊天室等相關網站進行與營業活動相關之行為：       (30)
(1)公司不應干涉從業人員之個人行為
(2)公司不必負任何責任
(3)公司應委託徵信公司偷偷監視
(4)I don't know
(5)公司應負監督管理之責
( )39.金融從業人員辦理全權委託業務，下列何者行為是不被允許的？       (166)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)從事足以損害委任人權益之交易
(4)從事逾越委任人授權範圍之交易
(5)違反契約、內部作業規範、內部控制等行為
( )40.金融從業人員面臨客戶交易虧損時，如何處理才適當?       (267)
(1)I don't know
(2)保證與客戶共同承擔損失
(3)竄改客戶交易資料、美化帳單
(4)為免責備、避不見面
(5)以誠懇的態度告知客戶實際狀況
  
  

勤學智慧小語:【30.學好一件事之前，必須先改掉惡習慣。如果錯誤的習慣、想法不能拋棄的話，永遠學不會。】
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