【任選20題】金融-職業道德107年版(615題)

開始測驗時間:2020-07-02 18:09:58
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考卷名稱.: 【任選20題】金融-職業道德107年版(615題)
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  考試題目
( )1.金融從業人員在行銷商品時應考慮?        (52)
(1)配合公司的營業方針,推展利潤高的商品
(2)I don't know
(3)行銷佣金或津貼較多的商品,以提高自己的收入
(4)行銷高風險金融商品,以爭取業績
(5)深入了解客戶需求,提供對客戶最有利最合適的商品
( )2.金融從業人員得遵守下列單位所訂規       (539)
(1)政府機關命令
(2)公司規章
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)從業人員自律規範
( )3.金融從業人員辦理業務,對於報酬及費用之告知,以下何者是錯誤的?       (210)
(1)無法說明之報酬及費用,應由客戶詢問再行告知
(2)應告知客戶各項相關報酬及費用及其收取方式
(3)相關報酬及費用之收取應秉公平與誠信原則
(4)辦理業務前或同時應告知客戶
(5)I don't know
( )4.投信投顧從業人員為廣告、公開說明會及其他營業促銷活動時,不得有下列何種行為?       (331)
(1)提供贈品或其他利益以招攬客戶
(2)對同業為攻訐之廣告
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)藉主管機關對某項產品或業務之核准,作為證實該申請事項或保證投資價值或獲利之宣傳
( )5.證券投資信託基金銷售機構的責任包括?        (92)
(1)注意客戶疑似洗錢之行為
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)應充分知悉客戶之風險承受度上
(5)完成申購前交付簡式公開說明書
( )6.金融從業人員處理事務應盡善良管理人之注意義務,下列何者為錯誤的行       (207)
(1)未告知客戶處理業務有利益衝突
(2)告知客戶公司相關資料
(3)I don't know
(4)告知客戶投資運用之風險
(5)告知客戶應給付相關款項及費用
( )7.金融服務業應避免董事、監察人或經理人進行以下何者行為?       (390)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)透過使用公司財產、資訊或藉由職務之便而有圖私利之機會
(4)透過使用公司財產、資訊或藉由職務之便以獲取實質利益
(5)與公司競爭
( )8.金融從業人員於保險業務招攬時,不慎對商品作出不正確之解釋,應如何正確處       (258)
(1)認知不同,難以斷定錯誤與否
(2)I don't know
(3)不影響,因口說無憑
(4)口述僅供參考,一切以要保書或文宣為準
(5)立即對客戶提出更正及正確解釋說明
( )9.交易人小王於週一透過某金融服務業完成一筆金融商品交易,以下敘述何者正       (192)
(1)小王先前已通知該金融服務業,日後毋須寄送交易報告書,故該公司可不必印製該份報告書
(2)為節省作業成本,未經約定一律以電子方式寄送交易報告書
(3)依客戶要求決定寄送與否
(4)I don't know
(5)該金融服務業應依規定製作一份對帳資料,寄送給小王
( )10.資本市場是信用市場,市場參與者相互間的信用是市場存在的基礎及價值,因此,證券交易法對於破壞市場信用的行為,通常會處以最嚴厲的處分,下列何者非為破壞市場信用的行為?       (509)
(1)I don't know
(2)內線交易
(3)人為操縱股價
(4)員工加班不依法給加班費
(5)有價證券之募集、發行、私募或買賣有虛偽、詐欺或其他足致他人誤信之行為
( )11.下列就金融從業人員對客戶資料之保密原則的陳述何者正確?       (474)
(1)應妥慎保管客戶資料
(2)提供關係企業進行業務促銷
(3)I don't know
(4)不得透露予依法所進行調查行為之主管機關或司法人員
(5)不得透露予公司指定之授權人員
( )12.金融從業人員基於保密原則:       (420)
(1)應注意對帳單寄送時客戶資料之隱密性,以保障客戶權益
(2)以電子郵件方式寄對帳單者,應比照網路交易認證機制,透過憑證機構之資料加密等功能,始得傳送予客戶
(3)非依法令所為之查詢,不得洩露客戶委任事項及其他業務上所獲悉之秘密
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )13.金融從業人員從事保險業務招攬時,除考慮到自身利益外,以下哪一項更加必須顧到?       (344)
(1)社會責任
(2)業績成長
(3)以上皆非道義責任
(4)I don't know
(5)公司利益
( )14.妥慎保管客戶資料,確認與客戶相關資料及客戶隱私之保密性,屬下列何項原       (447)
(1)資訊公開原則
(2)客觀性原則
(3)I don't know
(4)保密原則
(5)能力原則
( )15.金融從業人員在面對客戶做資產管理判斷時,應該抱持何項原則?       (118)
(1)以上皆非
(2)I don't know
(3)合理基礎判斷
(4)研究必須要堅持自己的意見,為避免客戶干擾判斷,應將客戶資產移至自己帳號之下
(5)由於客戶通常都比較不專業,為了不讓客戶做出後悔的事,所以應以自己的意見為交易判斷原則
( )16.下列哪些可能發生利益衝突的狀況?       (364)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)為個人私利竊取公司機密
(4)透過公司財產或資訊以取得獲利
(5)與公司競爭
( )17.金融從業人員執行事務明知有下列事項應告知客戶,何者為是?       (206)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)對於契約之重大條款認知錯誤
(4)對於業務執行之重大事項認知錯誤
(5)對於財產管理之重大事項認知錯誤
( )18.作為金融從業人員,有關你公司從事廣告、業務招攬及營業促銷活動,應遵守的行為原則,下列敘述何者為非?       (588)
(1)I don't know
(2)對消費者負擔的義務應低於文宣內容
(3)應以中文表達
(4)應確保內容之真實,避免誤導金融消費者
(5)涉及利率、費用、報酬及風險時,應以衡平及顯著之方式表達
( )19.金融從業人員向供應商或客戶建議或徵求業務時,下列何種行為是被禁止       (50)
(1)提出任何對等交換的建議
(2)表示可能因為對方不接受而取消服務或業務
(3)可能因為對方的接受而給予特別的服務或業務
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )20.金融從業人員發現公司內部有涉嫌違反法紀活動時,需透過正當管道向主管機關舉發,下列何者為非法活動?       (537)
(1)I don't know
(2)內線交易
(3)盜用資金
(4)洗錢
(5)以上皆是
( )21.金融從業人員使用客戶資料於第三人間交互運用,應如何處理?       (442)
(1)可以直接使用
(2)應經客戶口頭同意
(3)應經客戶書面同意
(4)應經客戶事後同意
(5)I don't know
( )22.金融從業人員於保險業務員登錄後,應專為下列何者從事保險招       (3)
(1)保險人
(2)I don't know
(3)自己
(4)要保人
(5)所屬公司
( )23.購買基金之客戶要求投資信託公司揭露其財務狀況,公司人員應採取何者措       (248)
(1)公司人員視情況隨興提供資料
(2)只提供口頭說明資料
(3)I don't know
(4)得拒絕提供任何資料
(5)不得拒絕提供可公開之財務報表資料
( )24.金融從業人員面對本身業績與公司規定衝突時,應該如何面對?       (358)
(1)為了本身業績考量,可以忽略它
(2)以公司的規定為主
(3)先向顧客戶推銷出去,再向上級反應
(4)以上皆非
(5)I don't know
( )25.當業務人員與客戶說明商品的規格,及未來資產報酬的變動時,應以何項為準則       (201)
(1)以上皆非
(2)I don't know
(3)以書面的契約為主
(4)藉自己對商品的了解,以口說表達契約上未表達的意思
(5)客戶對於商品規格的依據,以契約或經手人員口頭說明均可
( )26.身為金融從業人員應保持尊嚴,不得有玷辱職業信譽之任何行為,且與委託人間應有之約定,應如何應對       (307)
(1)可以違反
(2)視情況違反
(3)不得違反
(4)以上皆非
(5)I don't know
( )27.下列何者敘述是正確的?       (94)
(1)選項(1)、(2)皆是
(2)選項(1)、(2)皆非
(3)I don't know
(4)業務員經登錄後,應專為其所屬公司從事保險之招覽
(5)業務員轉任其他公司時,應重新登錄
( )28.張三因職務得知公司即將與某公司合併為一則大利多消息,下列何種行為較適       (348)
(1)以配偶名義大筆買進公司股票
(2)在消息未公開前,不做任何揭露
(3)I don't know
(4)利用他人名義大筆買進公司股票
(5)私下告知客戶該項訊息,使其蒙利
( )29.下列何者屬善良管理人之原則?       (148)
(1)I don't know
(2)為客戶適度分散投資風險
(3)集中購買單一投資商品
(4)以高獲利高風險商品為推介目標
(5)未告知投資風險
( )30.金融從業人員對客戶之資料,應盡到如何之注意義務?       (463)
(1)自己之事務之注意義務
(2)受僱人之注意義務
(3)善良管理人之注意義務
(4)I don't know
(5)刑法第十三條過失之注意義務
( )31.當一個基金經理人管理一個以上基金時,應遵守那些事項?       (404)
(1)公司應建立「中央集中下單制度」
(2)將投資決策及交易過程予以獨立
(3)落實職能區隔之「中國牆」制度
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )32.金融從業人員收取保險費後下列何者行為是正確的?       (253)
(1)避免遺失可以轉用自己支票或信用卡繳交
(2)以上皆非
(3)I don't know
(4)立即繳交保險公司
(5)累積一定數量後整批繳交可提升效率
( )33.金融從業人員得以何種名義,向顧客收受不當佣金、酬       (321)
(1)I don't know
(2)個人
(3)經理
(4)主管機關
(5)以上皆非
( )34.金融從業人員銷售無形的金融商品,因商品無樣品可試用,必須透過從業人員說明,下列敘述何者為非?       (312)
(1)應遵守誠實信用原則
(2)商品已售出,可以不必再理會客戶
(3)不斷地充實本身的專業知識,提供更好的服務
(4)I don't know
(5)對商品內容應多做說明使客戶了解
( )35.金融從業人員張三因疏忽未依客戶指示買賣,結帳時才發現錯誤,下列哪一種處理方式較正確?       (266)
(1)I don't know
(2)請客戶念在多年交情,承認該筆交易
(3)視損益情況,如果獲利可不用處理
(4)誠實告知客戶及公司,協商解決方法
(5)將錯就錯,等客戶發現再處理
( )36.金融服務業董事、監察人或經理人在公司擔任職務時應避免下列何人獲得不當利益       (389)
(1)父母
(2)子女
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)配偶
( )37.下列何者屬於金融從業人員招攬保險的行為?       (181)
(1)I don't know
(2)解釋保險商品內容及保單條款
(3)說明填寫要保書注意事項
(4)轉送要保文件及保險單
(5)以上皆是
( )38.金融消費者保護法所指稱的金融服務業,是指下列何種行       (584)
(1)銀行業、信託業
(2)保險業
(3)證券業、期貨業、投信業、投顧業
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )39.保險經紀人,應基於下列何者利益,代向保險人洽訂保險契約?        (95)
(1)要保人
(2)被保險人
(3)受益人
(4)保險人
(5)I don't know
( )40.下列何者不得擔任票券金融公司之董事或經理人?       (520)
(1)該票券金融公司監察人之配偶
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)該票券金融公司監察人二親等以內之血親
(5)該票券金融公司監察人一親等以內之姻親
 
  

池田大作名言:【61、愚蠢的人根本無法成為嫉妒的對象。因為偉大,才會遭受嫉妒。】
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