【任選20題】金融-職業道德107年版(615題)

開始測驗時間:2026-03-05 03:05:21
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　 考試題目
( )1.與客戶講解金融商品規格時，應該抱持著何種態度？       (22)
(1)視客戶與自己的關係而決定
(2)可以稍微誇大商品
(3)不論對象是誰，均應詳細與其解說
(4)看客戶的資產多寡決定
(5)I don't know
( )2.有關金融從業人員辦理全權委託業務，下列敘述何者為非？       (171)
(1)可將委任操作契約，轉讓他人
(2)不可將已成交之買賣委託，由委任人名義改為其他第三人
(3)I don't know
(4)應遵守相關法令規定
(5)不可利用委任人之交易帳戶，為自己交易
( )3.金融從業人員於保險業務招攬時，對於被保險人所填要保書，下列何者正       (251)
(1)要求被保險人親自填寫並簽名
(2)實務上可代填不用簽名
(3)口頭允諾即可不用填寫
(4)I don't know
(5)於空白要保書簽名即可
( )4.金融服務業從事業務廣告及製發宣傳文件：       (13)
(1)得僅強調獲利，但未同時說明相對風險
(2)I don't know
(3)不得製作易使客戶誤解金融商品交易與賭博雷同之廣告
(4)僅使用對其有利之資料以誇大其績效
(5)宣稱金融商品交易無風險適合所有人士
( )5.金融從業人員受理開戶時應由客戶提供應備之證件核驗，如客戶拒絕提供者，下列何者行為是不被允許的？       (164)
(1)經確實查證身分屬實後始予辦理
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)應予婉拒受理
(5)仍予受理以提升業績
( )6.金融從業人員辦理管理運用客戶資產應如何處理會計報告？       (133)
(1)I don't know
(2)應依照主管指示作定期報告
(3)應依照業績考量編製獲利報告
(4)應依照契約約定及主管機關規定作定期報告
(5)應推測客戶預期獲益率編製會計報告
( )7.金融從業人員推廣投資型業務時，下列何種行為是正確的？       (32)
(1)I don't know
(2)為提高客戶收益，應推薦有內線消息之明牌
(3)推介經主管機關核准之商品
(4)為達成業績目標，推介自己都無法了解之金融商品
(5)雖沒有合法資格，仍然從事該項推廣業務
( )8.下列何者為不當的私募基金業務行為？        (90)
(1)向銀行業者進行私募
(2)向一般投資人進行私募
(3)不得進行一般型廣告
(4)向金融控股公司進行私募
(5)I don't know
( )9.登載及製播廣告，應注意下列何款行為？        (70)
(1)廣告應清楚、公正
(2)不得使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆消費者
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)避免誤導消費者不正確之價值及理財觀念
( )10.金融從業人員應忠實執行業務，以下何種行為是錯誤的？       (287)
(1)故意設計交易行為以掩飾利害關係人交易
(2)不得對客戶有虛偽、詐欺行為
(3)不得對客戶有足致客戶誤信之行為
(4)I don't know
(5)不得因執行業務而享有個人不當利益
( )11.當知悉客戶是利用他人名義而無授權書時，從事金融商品交易：       (108)
(1)報經主管同意，即可接受其委託進行金融商品交易
(2)I don't know
(3)如果客戶承諾補具授權書，可先接受其委託進行金融商品交易
(4)應拒絕接受其委託進行金融商品交易
(5)有條件地接受其委託進行金融商品交易
( )12.有關會員及其銷售機構從事廣告及營業活動行為規範所稱之「廣告」，何項敘述不正確？       (89)
(1)I don't know
(2)以促進業務為目的
(3)發佈新聞稿
(4)於不公開場所進行說明會
(5)運用傳播媒體為工具
( )13.公司委任第三人處理相關事務，受任第三人應注意下列保密事項，何者為錯誤       (445)
(1)客戶資料不得外洩
(2)客戶資料不得不當利用
(3)客戶資料之使用應建立內部控制機制
(4)I don't know
(5)客戶資料得提供關係企業促銷業務
( )14.公司金融業在考量制定客戶資料運用、保密及客戶意見反映處理程序時，其內容至少應包括下列何者?       (432)
(1)客戶資料運用範圍
(2)維護之範圍及層級
(3)受理客戶意見、申訴之管道、作業程序
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )15.道德行為規範適用之事業體為       (543)
(1)限於營利事業
(2)各種事業體均得適用
(3)I don't know
(4)限於上市櫃公司
(5)限於金融產業
( )16.金融從業人員對於業務往來之公司，其董事、監察人或經理人無法以客觀及有效率的方式處理公務時：       (378)
(1)應特別注意前述人員所屬之關係企業資金貸與或為其提供保證、重大資產交易、進(銷)貨往來之情事
(2)隨意由前述人員進行私人利益輸送之交易
(3)隨意由前述人員利用職務之便進行投機交易
(4)隨意由前述人員利用各種管道進行洗錢交易
(5)I don't know
( )17.金融從業人員應本保密原則，忠實執行業務，何者敘述有誤?       (428)
(1)I don't know
(2)可提供客戶委託之事項予依法進行調查之主管機關或檢調單位
(3)如經客戶同意，可將客戶之基本資料、財務資料互為通用
(4)可為了保護個人隱私，以非真實姓名從事金融商品交易分析
(5)未能出示身分證明文件者，可拒絕就其個人資料申請查詢
( )18.金融從業人員提供充足必要之資訊，告知客戶投資之風險及從事投資決定或交易過程之資訊，不包括？       (229)
(1)交易標的投資風險
(2)交易標的之市場流通性
(3)其他銷售公司之獲利能力
(4)投資所收取之費用
(5)I don't know
( )19.為強化客戶對金融機構的信賴，金融從業人員對客戶資料之處理，以下敘述何者正確？       (470)
(1)I don't know
(2)對於客戶資料之保密應依據相關主管機關之法令規定辦理，善盡對客戶資料保密之職責
(3)對於客戶資料之保密，除法令規定外，未經客戶簽訂契約或書面表示同意前，不得以任何方式洩露往來客戶之相關業務資料
(4)若發生客戶資料外洩時，應依內部之通報程序向相關主管報告，儘速研議緊急補救措施，並審酌案件內容通報主管機關或治安單位
(5)以上皆是
( )20.下列何者行為是金融從業人員的職責？       (228)
(1)I don't know
(2)讓客戶充分了解商品內容
(3)隱瞞不利銷售的條件
(4)特別強調商品的獲利率
(5)避談商品的風險
( )21.金融從業人員從事保險業務招攬行為所生之損害，其應與誰負連帶賠償責       (96)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)自己
(4)所屬公司
(5)介紹人
( )22.金融服務業製播廣告，不得有下列何種行為?        (71)
(1)損害其他同業信譽之廣告
(2)使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆消費者
(3)誤導消費者不正確之價值及理財觀念
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )23.金融從業人員基於保密原則：       (420)
(1)應注意對帳單寄送時客戶資料之隱密性，以保障客戶權益
(2)以電子郵件方式寄對帳單者，應比照網路交易認證機制，透過憑證機構之資料加密等功能，始得傳送予客戶
(3)非依法令所為之查詢，不得洩露客戶委任事項及其他業務上所獲悉之秘密
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )24.下列何種狀況屬於利益衝突的問題？       (365)
(1)I don't know
(2)經辦人員常常接受供應商招待、私下收受回扣
(3)員工有轉換跑道的打算
(4)有親戚朋友在同業
(5)以上皆是
( )25.金融從業人員與客戶間有重大利害關係致有發生利益衝突情事時，得採取何種措施？       (376)
(1)告知利益衝突之情形並取得客戶書面同意
(2)無須取得客戶之書面同意
(3)不得拒絕接受有利益衝突之委託
(4)應為公司積極爭取業務，接受委託
(5)I don't know
( )26.金融從業人員發現公司內部有涉嫌違反法紀活動時，需透過正當管道向主管機關舉發，下列何者為非法活動？       (537)
(1)I don't know
(2)內線交易
(3)盜用資金
(4)洗錢
(5)以上皆是
( )27.下列何項屬於金融從業人員的忠實誠信原則？       (279)
(1)I don't know
(2)掌握客戶之資力、投資經驗與投資目的，提供適當之服務，並謀求客戶之最大利益，不得有誤導、詐欺、利益衝突或內線交易之行為
(3)對客戶的要求與疑問，適時提出說明。無論和現有客戶、潛在客戶、雇主或職員進行交易時，都必須秉持公正公平且充分尊重對方
(4)持續充實專業職能，並有效運用於職務上之工作，樹立專業投資理財風氣
(5)妥慎保管客戶資料，禁止洩露機密資訊或有不當使用之情事
( )28.財神證券投資信託公司發行之本國募集投資海外之證券投資信託基金，廣告宣傳可用下列何種方式？        (85)
(1)刊登從成立以來的全部績效資料
(2)宣稱該區域經濟穩定成長，是絕對安全、無風險的投資環境
(3)預計年投資報酬率可以達 15以上
(4)預測新台幣未來還會貶值
(5)I don't know
( )29.下列何者不是金融從業人員必須禁止的行為?       (430)
(1)交付給客戶公司的商業機密
(2)以上皆非
(3)I don't know
(4)交付給客戶公司未公佈的財報
(5)交付給客戶公司依法應公開的資訊
( )30.金融服務業於接受客戶委任簽訂全權委託契約前，下列那一事項毋須先向客戶說       (196)
(1)金融商品於特定價位買賣保證獲利
(2)I don't know
(3)公司之背景
(4)每一位交易決定人員之學經歷與操作績效
(5)某位客戶控告公司不當運用其所存入之委任資金，一審判處公司勝訴，但客戶不服上訴，目前仍在法院審理中
( )31.金融從業人員幫客戶遞送契約或申請書時，發現客戶於文件上遺漏簽名，下列行為何者為非？       (151)
(1)I don't know
(2)通知客戶至公司營業場所親自補簽
(3)不用通知，自行幫客戶簽名
(4)親自送自客戶家中，請客戶親自補簽
(5)與客戶於約定地點，送請客戶親自補簽
( )32.對於客戶之申訴或檢舉案件，下列敘述何者適當?       (423)
(1)以言詞提出申訴或檢舉之案件，應留存談話紀錄
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)若以匿名或不以真實姓名檢舉提出者，可以不受理
(5)對於申訴或檢舉人之姓名、地址須予以保密
( )33.若原服務客戶之業務員離職，但客戶仍有未完成之委託事項，則接任之業務員，何者作為較適當?       (198)
(1)I don't know
(2)告知客戶，由其處理未完成之委託事項
(3)不須通知客戶，自行處理未完成之委託事項
(4)待客戶察覺再告知，否則毋須告知
(5)客戶察覺亦毋需告知，以避免客戶流失
( )34.金融從業人員之職責要求，下列何者正確？       (136)
(1)公平對待所有客戶，而不偏袒某一客戶
(2)只照顧 VIP 客戶
(3)I don't know
(4)只照顧自己親朋好友
(5)只照顧行員
( )35.金融從業人員應遵守忠實義務原則，故：       (302)
(1)I don't know
(2)仍可從事內線交易
(3)禁止短線交易，禁止不當得利
(4)應與客戶發生衝突
(5)不一定要遵守法規
( )36.金融從業人員基於維護公司利益不應有何種表現？       (385)
(1)不得收受競爭對手之酬庸，以洩露公司內部機密
(2)為了績效考量，隱瞞自身職務之缺失
(3)I don't know
(4)知悉授信客戶財務狀況惡化，應立即告知主管，並加以妥善處理
(5)當利率可能出現鉅幅波動而侵蝕公司獲利時，應主動告知主管
( )37.以下何者為不得從事保險業招攬之金融從業人員?        (102)
(1)I don't know
(2)保險業務員
(3)保險公證人
(4)保險代理人
(5)保險經紀人
( )38.為了保護金融消費者權益，讓金融消費爭議能公平、合理、有效的處理，我國於民國 100 年 6 月公布制定了下列哪一部法律？       (571)
(1)消費者保護法
(2)個人資料保護法
(3)證券投資人及期貨交易人保護法
(4)I don't know
(5)金融消費者保護法
( )39.下列關於金融從業人員，受託管理客戶資產方式何者不適當？       (112)
(1)業務人員應做好銷售之後的服務
(2)I don't know
(3)業務人員向消費者推薦金融商品時，不得以保證獲利的方式行之
(4)為客戶進行理財規劃分析時，應充分蒐集資料，力求周延
(5)業務員可以利用內線交易方式替客戶獲利
( )40.圓滿投信招待光明證券新竹分公司人員五天四夜泰國之旅作為基金銷售目標達成之獎勵，請問是否可行？       (410)
(1)經主管機關核准即可
(2)向分公司主管報備即可
(3)I don't know
(4)可以接受，因為非金錢報酬
(5)不能接受
  
  

靜思語400句:【3.太陽光大，父母恩大，君子量大。】
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