【任選20題】金融-職業道德107年版(615題)

開始測驗時間:2026-07-28 18:36:50
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　 考試題目
( )1.金融服務業製播廣告，不得有下列何種行為?        (71)
(1)損害其他同業信譽之廣告
(2)使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆消費者
(3)誤導消費者不正確之價值及理財觀念
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )2.假設你是金融從業人員，你的客戶與你（或你公司）發生交易糾紛，請問你客戶可要求下列何種單位來處理爭議？       (572)
(1)財政部
(2)財團法人金融消費評議中心
(3)財團法人聯合徵信中心
(4)I don't know
(5)經建會
( )3.金融從業人員招攬業務時，下列何種商品得以向不特定多數人銷售？       (37)
(1)I don't know
(2)經主管機關核准之公開募集金融商品
(3)經主管機關核准之國內私募基金
(4)信託集合管理運用帳戶
(5)國內私募有價證券
( )4.下列何者屬於對新客戶從事金融業務推廣的事前作業程序？       (20)
(1)監控客戶逾越徵信額度、財力狀況或合適之投資範圍以外之商品或服務
(2)對於客戶資產之變化亦應善盡高度之注意義務
(3)以上皆非
(4)I don't know
(5)商品介紹與風險告知
( )5.有關金融從業人員之業務行為規範，下列何者為錯誤？       (44)
(1)得與客戶私自約定或提供特定利益、對價以促銷金融商品
(2)須告知客戶買賣之金融商品可能面臨的風險與損失
(3)I don't know
(4)應確實告知客戶之權利與義務
(5)須與客戶簽訂相關之買賣契約書或相關文件以供日後糾紛之確認
( )6.金融從業人員招攬業務時遇市場對手競爭時，應保持如何態度       (343)
(1)以平常心，給予客戶專業建議
(2)刻意扭曲，陷人錯誤判斷
(3)隱惡揚善，規避責任
(4)I don't know
(5)惡意攻訐同業
( )7.金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，為避免糾紛，應遵守下列何種事項？       (558)
(1)應以善良管理人之注意義務及忠實義務，本誠實信用原則執行業務
(2)應依據客戶風險之承受度銷售或推介客戶適當之商品或投資組合
(3)不得銷售或推介逾越客戶財力狀況或合適之投資範圍以外之商品
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )8.金融從業人員行銷商品時，應       (225)
(1)重要事項先不予告知
(2)主動並詳細說明此商品之特性及應注意事項
(3)I don't know
(4)一味地促銷商品
(5)批評他公司之商品
( )9.金融從業人員辦理管理運用客戶資產應如何處理會計報告？       (133)
(1)應依照業績考量編製獲利報告
(2)應依照契約約定及主管機關規定作定期報告
(3)應推測客戶預期獲益率編製會計報告
(4)I don't know
(5)應依照主管指示作定期報告
( )10.下列何者敘述是正確的？       (94)
(1)I don't know
(2)業務員經登錄後，應專為其所屬公司從事保險之招覽
(3)業務員轉任其他公司時，應重新登錄
(4)選項(1)、(2)皆是
(5)選項(1)、(2)皆非
( )11.法律規範與道德的基本原則包括：       (507)
(1)忠實執行工作，並以事實為根據
(2)以公司規定的條款為準則，嚴明紀律，保守秘密
(3)互相尊重，相互配合
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )12.投信投顧公會會員對於會員負責人與受僱人基於職務關係而獲悉公開發行公司尚未公開的重大消息，應如何規範？       (471)
(1)選項(1)及(2)
(2)以上皆非
(3)I don't know
(4)應訂定內部處理程序
(5)獲悉消息者應立即向公司指定人員或部門提出書面報告
( )13.金融從業人員告知客戶投資風險，以下何者為是？       (209)
(1)太複雜之投資風險無須告知
(2)I don't know
(3)無須提供相關書面資料
(4)應代為填寫瞭解客戶作業之資料
(5)以招攬業務必須同時說明其風險
( )14.金融消費者保護法所稱的瞭解金融消費者審查原則，不包括下列何項？       (596)
(1)金融消費者之基本身分資料
(2)金融消費者有無刑事犯罪紀錄
(3)簽訂契約目的與需求
(4)過往投資經驗
(5)I don't know
( )15.金融從業人員從事保險業務招攬時，於下列何者情形不負通知義       (179)
(1)為他方所知者
(2)為他方所不知者
(3)已發生者
(4)自己所知者
(5)I don't know
( )16.投顧事業業務廣告如違反相關規範，投信投顧公會應進行查證，對於涉有違反規範之情事者將如何處理？       (565)
(1)提消保會議處
(2)直接報金管會
(3)提公會自律委員會審議
(4)I don't know
(5)提證期局審議
( )17.假設你是金融從業人員，你的下列何種客戶與你發生交易紛爭時，可以向財團法人金融消費評議中心請求評議？       (573)
(1)前述兩項以外的一般自然人或法人
(2)以上皆可
(3)I don't know
(4)專業投資機構
(5)符合一定財力或專業能力之自然人或法人
( )18.下列何者為不當的私募基金業務行為？        (90)
(1)向金融控股公司進行私募
(2)I don't know
(3)向銀行業者進行私募
(4)向一般投資人進行私募
(5)不得進行一般型廣告
( )19.金融從業人員對保險要保書的各項詢問說明，應如何要求客戶？       (186)
(1)就個人隱私可不必回答
(2)可任由其自由回答
(3)應據實說明
(4)I don't know
(5)可避重就輕
( )20.對於金融從業人員應有之態度，下列敘述何者正確?       (424)
(1)不得利用職務之便，洩露或利用公司及客戶之資料圖利
(2)不得利用或竊用他人電子帳號及密碼，為任何業務或非業務行為
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)應妥慎保管客戶資料，除依法令所為之查詢外，不得洩露客戶委託事項
( )21.保險商品銷售時應於保險商品簡介及要保書首頁之明顯處，以鮮明字體標       (180)
(1)查閱公司資訊公開說明文件之方式
(2)公司總經理
(3)公司地址
(4)保險費率
(5)I don't know
( )22.若某項活動、利益或關係可能妨礙從業人員追求公司及客戶之最高利益行事之能力時，應保持警覺，此屬何種行       (388)
(1)誠信原則
(2)I don't know
(3)能力原則
(4)防範利益衝突行為
(5)客觀性原則
( )23.金融商品風險高低不同，對屬於保守型之客戶，從業人員應推薦之商品為       (150)
(1)高風險高報酬商品
(2)目前公司主力推薦之商品
(3)公司所有之商品
(4)I don't know
(5)穩健保守型商品
( )24.以下何者是正確的？       (134)
(1)客戶不得請求對事務處理情形提供說明
(2)經客戶請求，應於合理營業時間內對事務之處理情形提供說明
(3)客戶財產帳冊屬於業務機密，客戶不得請求閱覽
(4)I don't know
(5)客戶不得請求閱覽其帳戶明細
( )25.身為金融從業人員應保持尊嚴，不得有玷辱職業信譽之任何行為，且與委託人間應有之約定，應如何應對       (307)
(1)I don't know
(2)可以違反
(3)視情況違反
(4)不得違反
(5)以上皆非
( )26.關於金融從業人員之行為，下列何者正確       (113)
(1)與委任人為投資金融商品收益共享或損失分擔之約定
(2)以上皆非
(3)I don't know
(4)為提供完整之服務，保管委任人之印鑑與存摺
(5)同意他人使用第三者的名義執行業務
( )27.金融從業人員得知客戶個人資料，應如何處       (457)
(1)予以保密
(2)可用於私人用途
(3)販售給非法單位
(4)隨意揭露給他人
(5)I don't know
( )28.銀行辦理現金卡業務時，下列敘述那一項是正確的？        (63)
(1)以名片辦卡
(2)送贈品
(3)審慎核給信用額度
(4)I don't know
(5)以卡辦卡
( )29.從事有關投資型金融商品之廣告，下列敘述何者正確?       (28)
(1)以上皆非
(2)I don't know
(3)廣告中得以獲利為廣告，只要有事實或理論根據，不須同時報導其風險
(4)未經主管機關核定的金融商品，可先行從事廣告活動測試市場
(5)平面廣告應揭示警語，有聲廣告應以影像或聲音揭示警語
( )30.金融服務業內部應加強宣導職業道德觀念，並且鼓勵員工於懷疑或發現有人違反法令規章或道德行為準則時之處理，下列何者不適       (529)
(1)向內部稽核主管報告
(2)I don't know
(3)隱忍不報
(4)向監察人報告
(5)向經理人報告
( )31.金融從業人員以電子媒體方式與客戶聯繫業務，下列何者是錯誤的？       (214)
(1)應確保傳輸安全
(2)應確保收受者確實收受聯繫之內容
(3)應先取得客戶同意
(4)I don't know
(5)應逐案先經主管機關核准
( )32.金融從業人員當知悉客戶有操縱金融市場之意圖時：       (107)
(1)經主管同意即可接受其委託進行金融商品交易
(2)I don't know
(3)仍可接受其委託進行金融商品交易
(4)不可接受其委託進行金融商品交易
(5)有條件地接受其委託進行金融商品交易
( )33.交易人小王於週一透過某金融服務業完成一筆金融商品交易，以下敘述何者正       (192)
(1)該金融服務業應依規定製作一份對帳資料，寄送給小王
(2)小王先前已通知該金融服務業，日後毋須寄送交易報告書，故該公司可不必印製該份報告書
(3)為節省作業成本，未經約定一律以電子方式寄送交易報告書
(4)依客戶要求決定寄送與否
(5)I don't know
( )34.下列何者屬於金融從業人員招攬保險的行為？       (181)
(1)I don't know
(2)解釋保險商品內容及保單條款
(3)說明填寫要保書注意事項
(4)轉送要保文件及保險單
(5)以上皆是
( )35.主管機關對於相關金融機構聘僱與管理從業人員規範，何者為真？       (499)
(1)I don't know
(2)不得同意他人使用本公司或業務人員名義執行業務
(3)應禁止其負責人與受僱人利用職務之機會，從事虛偽、詐欺或其他足致他人誤信之活動
(4)應聘僱符合主管機關規定資格條件之人員執行業務
(5)以上皆是
( )36.金融服務業利用下列何種方式從事廣告、業務招攬及營業促銷活動，依法仍會受到主管機關監督管理？       (590)
(1)傳真
(2)電子視訊
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)電腦
( )37.基於職務關係而獲悉與業務相關尚未公開之重大消息，於該重大消息未公開前不得為誰使用       (453)
(1)客戶
(2)其他第三者
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)自己
( )38.以下何者為金融服務業向不特定多數人之銷售行為?       (35)
(1)I don't know
(2)透過發言人公佈商品內容
(3)透過新聞稿通知媒體商品內容
(4)於傳播媒體宣傳金融商品
(5)以上皆是
( )39.金融從業人員於推介或銷售投資型金融商品時，不得有下列何者行為？       (560)
(1)私自挪用客戶款項
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)向業者收受佣金回扣
(5)未經客戶授權，擅自為客戶進行交易
( )40.投資人因境外基金之募集及銷售業務與境外基金總代理人或銷售機構發生爭議時得以何種方式尋求協助？        (82)
(1)向證券投資人及期貨交易人保護中心申請調處
(2)向財團法人金融消費評議中心申請評議
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)向金管會或中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會申訴
 
  

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