【任選20題】金融-職業道德107年版(615題)

開始測驗時間:2025-10-14 15:54:19
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　 考試題目
( )1.金融從業人員從事業務推廣或招攬時，下列何者為非？        (54)
(1)應加強服務
(2)為達到業績，可製作較為誇張的文宣給客戶看
(3)態度應誠懇實在
(4)I don't know
(5)應主動推銷
( )2.假設你的客戶因金融消費爭議事件已經法院判決確定，或已經成立調處、和解、調解或仲裁等，或曾經申請評議而不成立，請問你客戶可否再向財團法人金融消費評議中心提出評議申請？       (586)
(1)只要金融消費評議中心接受就沒問題
(2)I don't know
(3)可以
(4)不可以
(5)只要你的公司不反對就可以
( )3.道德行為規範應包括何種原則？       (541)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)守法原則、誠信原則、自律原則
(4)保密原則、能力原則、資訊公開原則
(5)客戶利益優先原則、利益衝突原則、禁止不當得利原則
( )4.金融從業人員招攬業務時，下列行為何者是正確的？       (38)
(1)為爭取業績，應極力推銷收益率最高的商品而避談風險
(2)客戶簽約前應向客戶說明契約內容
(3)I don't know
(4)得以電子郵件促銷未經主管機關核准的業務
(5)得以網路向多數人推薦國內私募基金
( )5.金融從業人員於受託執行業務時，下列何者正確？       (145)
(1)I don't know
(2)盡一切可能確認並瞭解客戶的需求，如同處理自己業務一般
(3)盡全力持守榮譽及廉潔以維護所屬公司之信譽
(4)應遵守專業行為規範
(5)以上皆是
( )6.當一個基金經理人管理一個以上基金時，應遵守那些事項？       (404)
(1)落實職能區隔之「中國牆」制度
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)公司應建立「中央集中下單制度」
(5)將投資決策及交易過程予以獨立
( )7.金融從業人員若有發生所推薦產品與消費者需求衝突時應如何處       (58)
(1)以公司產品為優先
(2)將產品說成與客戶需求相同
(3)以客戶需求為最優先原則
(4)以自己所獲報酬為優先考量
(5)I don't know
( )8.金融從業人員從事保險業務招攬，主張損害補償原則，主要理由為       (486)
(1)預防不當得利發 生
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)預防道德危險發生
(5)預防損害發生
( )9.以下有關金融服務業從事投信業務對客戶收費資訊之陳述，何者有誤？       (247)
(1)向所有客戶收取的費用都必須一樣
(2)調高費用者，應於與客戶協議書中揭露，並於定期表件中彙報
(3)I don't know
(4)應向客戶揭露收費之基準及數額
(5)所有會影響對客戶之收費或將調高之做法，都應符合公平誠信原則
( )10.下列哪些金融從業人員從事投信投顧之業務推廣與招攬行為是明顯地違反所謂「公開原則」？(I) 向客戶說明與分析產品特性與報酬率，但相關風險、提前贖回罰金及費用成本卻一概省略；(II) 向客戶說明與分析產品特性；(III) 向客戶說明與分析產品特性，並強調如投資該產品得享有稅負上優惠，卻不仔細說明是基於何種理由及內容，始得享有是項優       (84)
(1)I don't know
(2)I、II
(3)II、III
(4)I、III
(5)I、II、III
( )11.金融從業人員於業務上獲取客戶之個人資料，應以何種態度面對？       (417)
(1)以漠不關心態度面對
(2)基本資料可以洩露無妨
(3)I don't know
(4)不得隨意直接或間接對第三人洩露
(5)只要非出於故意之揭露，即無庸負責
( )12.關於金融從業人員之道德規範，下列敘述何者為正確？       (535)
(1)I don't know
(2)因為自身的安危，即使知道直屬主管違反法規也不能越級報告
(3)為了同事間和諧的氣氛，我應該將同事私下向客戶收受回扣的事保密
(4)雖然金融從業人員必須保守客戶的秘密，但若家人需要，可以透露一些無所謂
(5)對於客戶的無禮要求，仍然必須依公司規定辦理
( )13.金融消費者保護法所指稱的金融服務業，是指下列何種行       (584)
(1)銀行業、信託業
(2)保險業
(3)證券業、期貨業、投信業、投顧業
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )14.各公司道德行為準則規範之適用層級何者正確？       (544)
(1)有為公司管理事務及簽名權利之人
(2)I don't know
(3)董事長
(4)總經理層級以上
(5)部門主管以上
( )15.金融服務業從事業務廣告及製發宣傳文件：       (13)
(1)宣稱金融商品交易無風險適合所有人士
(2)得僅強調獲利，但未同時說明相對風險
(3)I don't know
(4)不得製作易使客戶誤解金融商品交易與賭博雷同之廣告
(5)僅使用對其有利之資料以誇大其績效
( )16.金融從業人員執行業務時，下列陳述何者為非？        (69)
(1)與客戶洽談應保持懇切之態度
(2)應秉持公正客觀立場審查
(3)可使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆客戶
(4)充分告知客戶應徵提之資料
(5)I don't know
( )17.忠實誠信義務原則之主要涵義       (338)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)客戶利益優先
(4)公司利益優先
(5)個人利益優先
( )18.下列何者為證券業務人員不得為之行為？       (285)
(1)I don't know
(2)本誠實及信用原則執行業務
(3)招攬、媒介、促銷未經核准的有價證券
(4)依據客戶委託事項及條件，執行有價證券之買賣
(5)受理客戶本人開戶
( )19.下列何者屬於金融從業人員招攬保險的行為？       (181)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)解釋保險商品內容及保單條款
(4)說明填寫要保書注意事項
(5)轉送要保文件及保險單
( )20.依據投信投顧公會訂定之投資顧問從業人員行為準則規定，經手人員為本人帳戶投資何項商品，應事先以書面報經督察主管或所屬部門主管核准?       (403)
(1)具股權性質之衍生性商品
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)國內上市股票
(5)國內上櫃公司股票
( )21.金融從業人員受託執行業務時，應如何紀錄客戶資料？       (129)
(1)I don't know
(2)應就各客戶分別保存完整且正確紀錄
(3)幫助客戶保管存摺
(4)由稽核人員抽寄對帳單，再與客戶對帳
(5)以上皆非
( )22.金融從業人員在自己的工作領域中，應：       (542)
(1)不涉獵本業以外之相關知識
(2)I don't know
(3)專注自己及他人之升遷
(4)不參加公司的教育訓練
(5)不斷加強自己的專業知識
( )23.何者非選擇基金公司的重要條件？        (93)
(1)投資研究能力強
(2)良好的聲譽與操守
(3)經常於媒體曝光
(4)基金績效佳
(5)I don't know
( )24.有關從事金融業務活動之「廣告」的認定，下列敘述何者有誤       (27)
(1)向不特定之多數人宣傳之
(2)I don't know
(3)以促進業務為目的
(4)運用傳播媒體為工具
(5)於不公開之場所進行
( )25.下列哪一項不符合廣告的基本精神？       (24)
(1)於電視上播放廣告
(2)於公開場合舉辦說明會
(3)於廣播電台散播訊息
(4)I don't know
(5)向少數特定人告知
( )26.金融從業人員不得有下列何種行為？       (299)
(1)I don't know
(2)參加專業證照之考試以提昇自身素質
(3)配合政府金融政策，促進經濟發展，善盡社會責任
(4)利用客戶名義或帳戶，為自己從事交易
(5)以上皆是
( )27.下列何者屬於對新客戶從事金融業務推廣的事前作業程序？       (20)
(1)監控客戶逾越徵信額度、財力狀況或合適之投資範圍以外之商品或服務
(2)對於客戶資產之變化亦應善盡高度之注意義務
(3)以上皆非
(4)I don't know
(5)商品介紹與風險告知
( )28.金融從業人員於舉辦投顧業務投資分析活動時，可引用何者宣傳，保證推介投資標的獲利或承擔其損失？        (77)
(1)感謝函
(2)雜誌報導
(3)推薦書
(4)以上皆非
(5)I don't know
( )29.金融從業人員在向客戶辦理開戶作業時，應告知下列那些事項?       (191)
(1)I don't know
(2)相關費用
(3)相關交易流程
(4)相關的交易風險
(5)以上皆是
( )30.以下何項屬於利益衝突的含意？       (362)
(1)利益衝突屬於一種狀態或情境
(2)避免利益衝突亦屬道德範疇
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)數種正當利益存在有彼此競爭矛盾的現象
( )31.金融從業人員為公司內部人員執行證券期貨經紀業務時，為避免利益衝       (347)
(1)應依公司內部人員及客戶委託時間之先後順序執行
(2)應依委託金額多寡決定執行順序
(3)應由金融從業人員自行決定
(4)I don't know
(5)應優先執行公司內部人員之委託
( )32.從事有關投資型金融商品之廣告，下列敘述何者正確?       (28)
(1)I don't know
(2)廣告中得以獲利為廣告，只要有事實或理論根據，不須同時報導其風險
(3)未經主管機關核定的金融商品，可先行從事廣告活動測試市場
(4)平面廣告應揭示警語，有聲廣告應以影像或聲音揭示警語
(5)以上皆非
( )33.有關公司之重大訊息，應：       (223)
(1)I don't know
(2)於公司未公開前提供給客戶
(3)基於合法方式取得後提供給客戶
(4)於公司未公開前促使他人利用該訊息獲私利
(5)將此訊息運用於非法用途上
( )34.對於一個真正專業人員的特質，下列敘述何者正確？       (545)
(1)具備「慈善」的基本優點及「愛」的觀點
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)具有專業才識
(5)遵守最高執業倫理道德標準
( )35.金融從業人員受託執行業務時所應秉持之原則，以下何者是錯誤？       (126)
(1)應以達成主管交付業績目標為優先原則
(2)應盡善良管理人注意義務
(3)應以專業及謹慎態度處理事務
(4)應忠實執行業務
(5)I don't know
( )36.金融從業人員與客戶間有重大利害關係致有發生利益衝突情事時，得採取何種措施？       (376)
(1)無須取得客戶之書面同意
(2)不得拒絕接受有利益衝突之委託
(3)應為公司積極爭取業務，接受委託
(4)I don't know
(5)告知利益衝突之情形並取得客戶書面同意
( )37.金融從業人員辦理衍生性商品業務時，不應有下列何種行為？       (160)
(1)誤導客戶之情事
(2)提醒客戶承作商品之重要注意事項
(3)I don't know
(4)於交易契約中揭示可能發生之風險
(5)對客戶善盡風險告知義務
( )38.金融從業人員從事保險業務招攬時，散播不實言論或文宣，擾亂金融秩序，所屬公司除得停止其招攬行為，並得如何處分？       (4)
(1)減薪處分
(2)撤銷保險業務員登錄
(3)不需再作其他處分
(4)I don't know
(5)罰鍰處分
( )39.金融從業人員於保險業務招攬時，得要求要保人履行據實說明義務，係屬下列何種原則       (261)
(1)主力近因原則
(2)最大誠信原則
(3)I don't know
(4)損害補償原則
(5)保險利益原則
( )40.檢舉人應以何種方式檢舉貪污瀆職始能核給獎       (614)
(1)匿名
(2)委託配偶檢舉
(3)以真實姓名檢舉
(4)以他人名義檢舉
(5)I don't know
  
  

勵志智慧小語:【31.真正優秀的水手，不會期待海上永遠風平浪靜；真正有智慧的人，不會期望不要遇到困難，而是能夠不怕困難。】
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