【任選20題】金融-職業道德107年版(615題)

開始測驗時間:2026-08-26 08:54:23
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　 考試題目
( )1.林莉莉轉換生涯跑道，從銀行財務部主管轉任投信基金經理人，依據證券投資信託事業經理守則，就林莉莉的個人交易資料下列敘述何者為正確？       (406)
(1)不用申報，因為是到職前所為的交易
(2)股票交易不用申報
(3)只有以自己名義進行之交易投資必須申報
(4)以上皆非
(5)I don't know
( )2.從業人員對於自客戶取得之機密資料應盡保密義務，所謂保密原則下列何者正確       (452)
(1)不得以任何方式洩露予與執行該業務無關之人
(2)不得為交付目的以外之利用
(3)應以善良管理人之注意義務管理之
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )3.下列何者須符合法定之人員資格條       (513)
(1)信託督導人員
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)信託業務人員
(5)信託管理人員
( )4.如因業務的需要，必須揭露客戶的資料時，以下何種措施才是正       (434)
(1)I don't know
(2)必須取得當事人的認可，方可進行
(3)取得公司上級同意即可
(4)為免去作業的繁瑣，如不影響客戶的權益，可以自行決定
(5)以上皆是
( )5.金融從業人員提供保險理賠服務下列何者是正確的？       (256)
(1)提供專業之服務協助，並請申請人據實填寫理賠申請書
(2)提供專業之服務協助，並代填寫理賠申請書
(3)理賠金額可任由申請人要求給付
(4)允諾客戶一定可獲公司理賠
(5)I don't know
( )6.有關道德與誠信的原則何者為非？       (282)
(1)客戶為自己的親朋好友，因此釋放出未公開資訊供其投資參考
(2)對於與法律相關的文件，不得任意銷毀及竄改
(3)管理財務的相關人員，不得在公司的財務報表上作假
(4)I don't know
(5)執行業務時，必須將過程詳細記錄
( )7.下列何者為金融從業人員應有之行為？       (298)
(1)I don't know
(2)私自從事未經主管機關核准之業務
(3)故意隱瞞有重大喪失債信情事
(4)隱匿尚有未執行完畢之刑事責任
(5)不得私自於同業兼任相關職務
( )8.當金融從業人員知悉客戶未經授權利用他人名義從事商品交易       (425)
(1)拒絕接受其委託進行交易
(2)可有條件地接受其委託進行交易
(3)I don't know
(4)應接受其委託並為其保守秘密
(5)在客戶承諾補具授權書的情況下，先接受其委託進行交易
( )9.為強化客戶對金融機構的信賴，金融從業人員對客戶資料之處理，以下敘述何者正確？       (470)
(1)對於客戶資料之保密應依據相關主管機關之法令規定辦理，善盡對客戶資料保密之職責
(2)對於客戶資料之保密，除法令規定外，未經客戶簽訂契約或書面表示同意前，不得以任何方式洩露往來客戶之相關業務資料
(3)若發生客戶資料外洩時，應依內部之通報程序向相關主管報告，儘速研議緊急補救措施，並審酌案件內容通報主管機關或治安單位
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )10.下列就金融從業人員對客戶資料之保密原則的陳述何者正確？       (474)
(1)I don't know
(2)不得透露予依法所進行調查行為之主管機關或司法人員
(3)不得透露予公司指定之授權人員
(4)應妥慎保管客戶資料
(5)提供關係企業進行業務促銷
( )11.金融從業人員為能使客戶儘速交易，下列行為何者可接受?       (271)
(1)事先告知客戶備妥開戶所需證明文件
(2)接受未經授權之代理開戶
(3)代理客戶辦理開戶作業
(4)I don't know
(5)先行開戶交易，如有缺件後補
( )12.由於自己投資判斷錯誤，導致客戶的資產縮水，面對客戶該如何處理？       (199)
(1)I don't know
(2)為了不要出去被打，對客戶隱瞞
(3)基於告知義務，仍須向客戶報告，並與其做事後的分析
(4)仍選擇告知客戶，然自己自掏腰包補貼客戶損失
(5)裝作若無其事
( )13.吳自強是一位證券分析人員，他從上市公司 ABC 的員工處得知 ABC 產品設計發生重大瑕疵，並且主要客戶因此已經取消大部分的訂單。吳自強發現該消息尚未公佈，吳自強應該       (570)
(1)I don't know
(2)立即向公司指定人員或部門提出書面報告
(3)透露消息給報章雜誌媒體
(4)依據公平公正原則通知所有客戶
(5)通知親朋好友放空該 ABC 公司股票
( )14.圓滿投信招待光明證券新竹分公司人員五天四夜泰國之旅作為基金銷售目標達成之獎勵，請問是否可行？       (410)
(1)經主管機關核准即可
(2)向分公司主管報備即可
(3)I don't know
(4)可以接受，因為非金錢報酬
(5)不能接受
( )15.何者非選擇基金公司的重要條件？        (93)
(1)投資研究能力強
(2)良好的聲譽與操守
(3)經常於媒體曝光
(4)基金績效佳
(5)I don't know
( )16.金融從業人員處理管理運用業務如涉及有價證券之投資應揭露風險，以下何者為錯誤的？       (208)
(1)I don't know
(2)應依產品特性揭露投資風險
(3)屬信託財產運用範圍無須揭露風險
(4)應於交付客戶之公開說明書中揭露風險
(5)應揭露業務所涉及之各類風險
( )17.證券從業人員接受客戶委託買賣有價證券，應注意是否有涉及違法洗錢情事，下列何者為不正常的交易情況？       (121)
(1)由客戶本人親自用電話委託買賣
(2)客戶委託買進或賣出
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)由同一客戶代替或透過多個其他客戶名義或帳戶執行買賣
( )18.金融服務業從事業務廣告及製發宣傳文件：       (13)
(1)僅使用對其有利之資料以誇大其績效
(2)宣稱金融商品交易無風險適合所有人士
(3)得僅強調獲利，但未同時說明相對風險
(4)I don't know
(5)不得製作易使客戶誤解金融商品交易與賭博雷同之廣告
( )19.金融從業人員懷疑公司同事涉及違法情事，應採取以下哪些行動？       (566)
(1)瞭解相關法令的規定避免自己涉及該違法情事
(2)依公司規定報告， 防阻非法行為發生
(3)選項(1)及(2)
(4)以上皆非
(5)I don't know
( )20.有關金融從業人員辦理全權委託業務，下列陳述何者有誤?       (154)
(1)不得從事足以損害委任人權益之交易
(2)得對無權過問之同仁洩漏客戶資料
(3)不得違反契約、內部作業規範、內部控制等行為
(4)不得為與委任人有利益衝突之第三人從事代客操作業
(5)I don't know
( )21.金融從業人員在從事保險招攬時應充分瞭解要保人及被保險人之事項，其內容至少應包含？       (182)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)要保人及被保險人之基本資料
(4)要保人與被保險人及被保險人與受益人之關係
(5)要保人及被保險人是否符合投保之條件
( )22.下列何者係金融從業人員秉持誠實信用原則之行為？       (308)
(1)假借銀行存款名義招攬保險
(2)以高預定利率作不實比較，誘使消費者抱持錯誤認知而購買保險
(3)不以單獨強調或與其他金融商品比較之方式誤導消費者
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )23.在證券市場中，下列何者存在有利害衝突關係？       (369)
(1)I don't know
(2)公開發行公司與證券承銷商之間對於公司發行證券募集資金承銷價格之訂定
(3)上市(櫃)公司與證券投資人之間對於公司資訊公開之期求
(4)上市(櫃)公司經營者與股東之間對於公司利益之考量
(5)以上皆是
( )24.金融從業人員欲從事全權委託投資業務者，於簽訂全權委託投資契約前，下列敘述何者為正確？       (177)
(1)指派專人與客戶討論，充分瞭解其資力、投資經驗、投資目的或需求
(2)向客戶告知相關法令限制並詳細說明全權委託投資之相關事項，並交付全權委託投資說明書
(3)如擬從事證券相關商品交易，應再交付客戶全權委託期貨暨選擇權交易風險預告書
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )25.下列何種情況客戶資料可與子公司間得以進行共同行       (441)
(1)以上皆非
(2)I don't know
(3)與客戶簽訂契約
(4)經客戶書面同意
(5)選項(1)或(2)
( )26.金融從業人員於保險業務招攬時，不慎對商品作出不正確之解釋，應如何正確處       (258)
(1)立即對客戶提出更正及正確解釋說明
(2)認知不同，難以斷定錯誤與否
(3)I don't know
(4)不影響，因口說無憑
(5)口述僅供參考，一切以要保書或文宣為準
( )27.妥善保管客戶資料，確保客戶相關資料及客戶隱私之保密性，是屬下列哪一原則之表現       (462)
(1)守法原則
(2)保密原則
(3)能力原則
(4)誠信原則
(5)I don't know
( )28.公司董事、監察人或經理人，對下列何種行為應予避免？       (384)
(1)保護並適當使用公司資產
(2)I don't know
(3)對於本身及客戶之資訊負有保密責任
(4)透過使用公司資產、資訊或藉由職務之便以獲取私利
(5)遵循法令規章
( )29.為因應客戶申訴問題，公司應該制訂相關措施包括：       (368)
(1)加強對相關經辦人員的教育宣導
(2)強化售後服務
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)成立客戶申訴中心
( )30.金融從業人員於舉辦投顧業務投資分析活動時，可引用何者宣傳，保證推介投資標的獲利或承擔其損失？        (77)
(1)推薦書
(2)以上皆非
(3)I don't know
(4)感謝函
(5)雜誌報導
( )31.金融消費者保護法所指稱的金融服務業，是指下列何種行       (584)
(1)銀行業、信託業
(2)保險業
(3)證券業、期貨業、投信業、投顧業
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )32.關於誠實信用及禁止行為的敘述，何者正確？       (284)
(1)以上皆非
(2)I don't know
(3)考量顧客的身體不好，當管理資產發生減損時，選擇不告知
(4)為了獲取更高利益，可以私下與客戶訂立契約
(5)管理客戶資產時，需採誠實信用及抱持善良管理的責任
( )33.辦理客戶資產或財物的保管時應依下列何項原則辦理？       (139)
(1)互惠原則
(2)I don't know
(3)善良管理原則
(4)追求利潤原則
(5)強制公開原則
( )34.金融從業人員不宜參與下列行為或交易       (322)
(1)與其他非個人財力所及之有關投機性之交易
(2)藉親友之名義從事交易
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)利用短線操作參與投機性之證券交易
( )35.金融從業人員遇有客戶遺留印鑑、存摺及已蓋章之空白取款條等憑證文件時，應如何處理？       (238)
(1)逕行銷燬
(2)I don't know
(3)私自代客保管
(4)立即交由金融機構指定人員妥善保管
(5)為避免糾紛，不予處理
( )36.金融從業人員以電子媒體方式與客戶聯繫業務，下列何者是錯誤的？       (214)
(1)I don't know
(2)應逐案先經主管機關核准
(3)應確保傳輸安全
(4)應確保收受者確實收受聯繫之內容
(5)應先取得客戶同意
( )37.以下何種行為有利益衝突之虞？       (372)
(1)將客戶之信託財產投資公司利害關係人發行之股票
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)向放款客戶強力推銷無法賣出之金融商品
(5)為全權委託客戶購入公司本身股票
( )38.金融從業人員受託執行業務時，應如何紀錄客戶資料？       (129)
(1)幫助客戶保管存摺
(2)由稽核人員抽寄對帳單，再與客戶對帳
(3)以上皆非
(4)I don't know
(5)應就各客戶分別保存完整且正確紀錄
( )39.金融從業人員對經辦業務所取得之客戶資料，下列行為何者是正確的？       (466)
(1)除法律另有規定外，應保守秘密
(2)I don't know
(3)可販售予第三人
(4)不可販售予其他客戶，但可以跟其他同業交換
(5)可提供給自己親友開設的公司參考
( )40.金融從業人員招攬保險業務時應告知要保人投保應注意事項，下列何者為       (185)
(1)如何逃稅
(2)若要保人或被保險人為未成年人，需經其法定代理人同意，並於要保書上簽章
(3)應據實說明
(4)I don't know
(5)要保人親自填寫並簽章
 
  

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