【任選20題】金融-職業道德107年版(615題)

開始測驗時間:2020-04-01 23:30:50
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考卷名稱.: 【任選20題】金融-職業道德107年版(615題)
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  考試題目
( )1.如客戶對金融商品無交易意願,金融從業人員為業績考量應:       (111)
(1)與客戶約定損失共同承擔,勸誘交易
(2)將客戶轉由其他從業人員服務
(3)I don't know
(4)將其從客戶名單刪除,不再提供服務
(5)了解客戶的需求,找尋適合客戶的商品
( )2.金融從業人員告知客戶投資風險,以下何者為是?       (209)
(1)太複雜之投資風險無須告知
(2)I don't know
(3)無須提供相關書面資料
(4)應代為填寫瞭解客戶作業之資料
(5)以招攬業務必須同時說明其風險
( )3.道德行為規範適用之事業體為       (543)
(1)各種事業體均得適用
(2)I don't know
(3)限於上市櫃公司
(4)限於金融產業
(5)限於營利事業
( )4.金融消費者保護法所指稱的金融服務業,是指下列何種行       (584)
(1)保險業
(2)證券業、期貨業、投信業、投顧業
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)銀行業、信託業
( )5.金融服務業及其受僱人員不得有下列何者行為?       (487)
(1)違反會員自律公約之情事
(2)破壞同業和諧及公共利益之情事
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)違反法令或相關規章之情事
( )6.金融機構登載及製播廣告,不得有下列何款行為?       (319)
(1)損害同業信譽之廣告
(2)使用類似大眾所熟悉之他人商標,以混淆消費者
(3)誤導消費者不正確之價值及理財觀念
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )7.從事金融業務廣告及公開舉辦投資理財活動,下列何者符合規定?       (16)
(1)I don't know
(2)於廣告中僅揭示對公司本身有利之事項
(3)利用傳播媒體從事商品販賣,私下自己反向操作
(4)業務人員需盡量提供客戶完整且客觀的資訊,不得為了本身業績而做出傷害顧客的行為
(5)直接推薦或勸誘投資個別金融商品
( )8.下列何者不是證券投信公司的基金銷售機構?       (91)
(1)人身保險業
(2)銀行
(3)I don't know
(4)票券業
(5)證券經紀商
( )9.登載及製播廣告,應注意下列何款行為?        (70)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)避免誤導消費者不正確之價值及理財觀念
(4)廣告應清楚、公正
(5)不得使用類似大眾所熟悉之他人商標,以混淆消費者
( )10.因檢舉同一貪污瀆職案件,最高獎金以新臺幣多少元為       (613)
(1)100 萬
(2)300 萬
(3)500 萬
(4)1000 萬
(5)I don't know
( )11.有關金融從業人員辦理衍生性金融商品業務,應提醒客戶於交易前充分瞭解之事項,下列何者為正確?       (556)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)商品之性質
(4)相關之財務、會計、稅制或法律等事宜
(5)自行審度本身財務狀況及風險承受度
( )12.你是金融從業人員,你的客戶與你發生爭議並向財團法人金融消費評議中心提出評議申請後,請問你客戶: (I)可否中途撤回申請案? (II)如能中途撤回,撤回後可否再次申請評議? (III)案件經做成評議決定後,可否再次申請評       (579)
(1)I、II、III 都可以
(2) I、II、III 都不可以
(3) I、II 可以,但 III 不可以
(4) I 可以,但 II、III 不可以
(5)I don't know
( )13.金融業務人員從事業務推廣與招攬,下列何者為不當行為?       (29)
(1)違背或抵觸法令規定
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)為競爭目的,散布損害他人營業信譽之廣告
(5)任意提供主觀性之投資情報
( )14.金融從業人員從事全權委託投資業務,如發現客戶(委任人)有下列何種情形時,應拒絕簽訂全權委託投資契約?       (176)
(1)I don't know
(2)係未成年人未有法定代理人者
(3)受破產之宣告未經復權者
(4)係法人或其他機構,卻未能提出該法人或該機構出具之授權證明者
(5)以上皆是
( )15.以下那些項目屬於公司的商業機密,身為公司的員工,不可對第三者透       (436)
(1)公司員工基本資料
(2)公司研發中的新產品
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)客戶的相關資料
( )16.金融從業人員向客戶進行顧問業務招攬行為時,下列敘述何者妥適?       (195)
(1)以某位簽約客戶最近 1 星期內獲利 20﹪之個案,作為宣傳之主要訴求
(2)I don't know
(3)提供精美贈品,勸誘客戶當場簽約及繳付顧問費用
(4)應告知客戶合理之契約審閱期間
(5)可向客戶提供金融商品明確之價位預測,以博取客戶之好感,有利於日後簽訂委任契約
( )17.貪污治罪條例所稱之「賄賂或不正利益」與公務員廉政倫理規範所稱之「餽贈財物」,其最大差異在於下列何者之有       (608)
(1)吸收關係
(2)隸屬關係
(3)對價關係
(4)I don't know
(5)競合關係
( )18.有關金融從業人員辦理全權委託業務,下列敘述何者為非?       (168)
(1)I don't know
(2)對於客戶資料,沒有保密之義務
(3)不可誤導客戶不正確之價值及理財觀念
(4)應充分告知客戶產品之性質與內容
(5)應避免不當銷售或推介之行為
( )19.金融服務業從事投顧業務舉辦投資講習會,應遵守那些原則?        (83)
(1)不提供涉及個股未來買賣價位研判
(2)不散布誇大資料取信他人
(3)不對不特定人涉及指數預期
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )20.若僅通過金融市場常識與職業道德考試則可銷售下列何種金融商       (547)
(1)推介股票
(2)以上皆非
(3)I don't know
(4)保險商品
(5)基金
( )21.金融從業人員對於客戶開戶之相關文件,應為何種處理?       (42)
(1)不須提供任何文件
(2)應確實查核客戶提供相關文件之正確性
(3)不須查證
(4)I don't know
(5)可幫客戶作假
( )22.金融從業人員執行業務時,下列陳述何者為非?        (69)
(1)應秉持公正客觀立場審查
(2)可使用類似大眾所熟悉之他人商標,以混淆客戶
(3)充分告知客戶應徵提之資料
(4)I don't know
(5)與客戶洽談應保持懇切之態度
( )23.保險商品銷售時應於保險商品簡介及要保書首頁之明顯處,以鮮明字體標       (180)
(1)保險費率
(2)I don't know
(3)查閱公司資訊公開說明文件之方式
(4)公司總經理
(5)公司地址
( )24.金融服務業製播廣告,不得有下列何種行為?        (71)
(1)使用類似大眾所熟悉之他人商標,以混淆消費者
(2)誤導消費者不正確之價值及理財觀念
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)損害其他同業信譽之廣告
( )25.金融從業人員從事保險業務招攬應以何種態度經營及建立客戶群?       (259)
(1)業績至上
(2)自身利益優先
(3)I don't know
(4)專業誠信之態度
(5)得過且過之態度
( )26.下列何者屬金融從業人員之資訊公開原則?       (232)
(1)I don't know
(2)告知客戶投資風險
(3)告知客戶從事投資決定之相關資訊
(4)告知客戶交易過程之相關資訊
(5)以上皆是
( )27.金融從業人員以電子媒體方式與客戶聯繫業務,下列何者是錯誤的?       (214)
(1)I don't know
(2)應逐案先經主管機關核准
(3)應確保傳輸安全
(4)應確保收受者確實收受聯繫之內容
(5)應先取得客戶同意
( )28.金融從業人員不宜參與下列行為或交易       (322)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)利用短線操作參與投機性之證券交易
(4)與其他非個人財力所及之有關投機性之交易
(5)藉親友之名義從事交易
( )29.金融從業人員在從事保險招攬時應充分瞭解要保人及被保險人之事項,其內容至少應包含?       (182)
(1)要保人與被保險人及被保險人與受益人之關係
(2)要保人及被保險人是否符合投保之條件
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)要保人及被保險人之基本資料
( )30.下列何者不符合投信管理基金的利益衝突處理原       (401)
(1)經手人員知悉公司管理基金對特定股票的交易時,不得於該買賣前後 7日進行個人交易
(2)經手人員買賣具股權之衍生性商品須持有至少 30 日
(3)I don't know
(4)管理一個以上基金的經理人,不得對同一支股票有同時或同日作相反投資決定
(5)公司進行自有資金交易時,應優先執行基金買賣,並以利於公司之成交價格分配予客戶
( )31.金融從業人員依最大誠信原則,得要求要保人客戶履行什麼義       (263)
(1)據實說明
(2)無須說明
(3)I don't know
(4)強制說明
(5)任意說明
( )32.有關金融從業人員之業務招攬行為,下列何者錯誤?       (17)
(1)以保證獲利的方式招攬客戶
(2)不得對同業為攻訐
(3)不得對不特定人以收取不相當之對價參加理財投資分析活動,以招攬客戶
(4)I don't know
(5)不得對過去投資分析之績效作誇大不實之宣傳
( )33.金融從業人員使用公司機密文件,以下何者有誤?       (443)
(1)機密文書誤繕誤印之廢紙應予回收再利用
(2)非經權責主管人員核准,不得攜出辦公處所
(3)會議使用之機密資料,會議結束應當場收回
(4)I don't know
(5)如非必要應儘量免用或減少副本
( )34.金融從業人員銷售對自己有利益的商品,如果該商品不符合客戶的需求,將會違反什麼原則       (394)
(1)損失原則
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)能力原則
(5)利益衝突原則
( )35.當客戶投資標的與金融從業人員本身所推薦的不同時,應該如何面對較妥       (116)
(1)與其充分溝通後,若顧客仍堅持,則依客戶的意見為主
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)基於專業原則及為了顧客未來投資報酬著想,應該堅持自己的意見
(5)以客戶的意見為意見
( )36.關於金融服務業從事授信業務之規範,下列敘述何者有誤?       (531)
(1)對於授信客戶,應本公平誠信及權利義務對等原則,將有關約定事項訂明於契約並告知之
(2)對授信案件應力求公正客觀並兼顧自身利益與社會公益
(3)對人員之晉用應循正當途徑延攬,並長期有計畫培訓,以充實專業知識,並提高素質
(4)為保障自身利益,對授信客戶重大不良訊息不宜互相通報
(5)I don't know
( )37.金融服務業利用下列何種方式從事廣告、業務招攬及營業促銷活動,依法仍會受到主管機關監督管理?       (590)
(1)I don't know
(2)電腦
(3)傳真
(4)電子視訊
(5)以上皆是
( )38.下列對金融從業人員保密義務之敘述,何者正確?       (473)
(1)I don't know
(2)離開原職後即不受拘束
(3)客戶因個人資料洩露所受損害全數由公司賠償,相關人員完全免責
(4)只要不洩露客戶資訊,用來獲取財務利益無妨
(5)以上皆非
( )39.金融從業人員應如何強化自身之法律知識且養成自律精神?       (527)
(1)秉持守法、誠信原則,在所從事之業務行為上建立誠信與專業精神
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)不定期檢視相關法令之規定,留意是否有更改與增訂之法律規範
(5)參與職業公會所舉辦之在職訓練
( )40.有關金融從業人員辦理衍生性操作業務之風險告知,下列何者正       (233)
(1)利率風險
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)提前解約風險
(5)商品條件變更風險
 
  

勵志智慧小語:【22.遇到挫折或困難把它看成失敗,那真的是失敗了;如果看成是磨練,那就對了。】
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