【任選20題】金融-職業道德107年版(615題)

開始測驗時間:2026-03-30 18:50:05
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考卷名稱.: 【任選20題】金融-職業道德107年版(615題)
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　 考試題目
( )1.金融服務業從事業務推廣招攬行為下列何者不需標示警語？        (80)
(1)公司集團形象廣告
(2)以上皆非
(3)I don't know
(4)基金產品廣告
(5)全權委託投資業務廣告
( )2.下列關於金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，下列應遵守之事項何者有誤？       (557)
(1)廣泛了解客戶之家庭背景、生涯規劃
(2)I don't know
(3)依據客戶風險之承受度提供客戶適當之商品
(4)避免不當銷售或推介之行為
(5)不可販售客戶資料，惟可提供給自己親友開設的公司參考
( )3.金融從業人員辦理全權委託業務，下列何者行為是不被允許的？       (166)
(1)I don't know
(2)從事足以損害委任人權益之交易
(3)從事逾越委任人授權範圍之交易
(4)違反契約、內部作業規範、內部控制等行為
(5)以上皆是
( )4.下列何者為金融從業人員應有的職業道德?       (491)
(1)I don't know
(2)對於內部業務人員之違規事件，應主動向主管報告
(3)對於內部業務人員之違規事件，應代為掩護以維持同事情誼
(4)對於內部業務人員之違規事發暗自竊喜並落井下石
(5)對於同業之違規應大加韃伐，自家公司違規則無所謂
( )5.下列何者為確保金融業務人員在公司遵守法令執行業務的作法？       (511)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)設置法令遵循單位專責負責推動
(4)對公司員工施以適當合宜的法規訓練
(5)內部稽核單位將公司法令遵循制度執行情形列入查核
( )6.金融從業人員懷疑公司同事涉及違法情事，應採取以下哪些行動？       (566)
(1)瞭解相關法令的規定避免自己涉及該違法情事
(2)依公司規定報告， 防阻非法行為發生
(3)選項(1)及(2)
(4)以上皆非
(5)I don't know
( )7.關於告知義務的敘述何者不正確？       (200)
(1)客戶應有誠實告知服務人員正確資訊的義務
(2)服務人員及客戶兩方均負有誠實告知的義務
(3)選項(2)及(3)
(4)I don't know
(5)告知義務責任僅落在服務人員身上
( )8.當一個基金經理人管理一個以上基金時，應遵守那些事項？       (404)
(1)公司應建立「中央集中下單制度」
(2)將投資決策及交易過程予以獨立
(3)落實職能區隔之「中國牆」制度
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )9.基金銷售時有關贈品之規範為何？       (408)
(1)可以送贈品
(2)不可以送贈品
(3)可以送贈品但不能超過新台幣 200 元
(4)無規範
(5)I don't know
( )10.證券經紀商接受客戶委託買賣有價證券，於成交後，證券業務人員應即時回報客戶，作成買賣報告交付客戶，每月編製對帳單分送客戶，其目的為：       (205)
(1)增加公司員工的工作內容
(2)創造社會的工作機會
(3)確認交易及買賣委託之完成
(4)維持與客戶的友好關係
(5)I don't know
( )11.交易人小王以電話委託某金融服務業進行金融商品交易，以下敘述何者正       (193)
(1)該金融服務業已向小王進行成交回報及寄送交易報告書，善盡充分告知之義務，因此毋須再定期交付或寄送對帳資料給小王，避免浪費資源
(2)I don't know
(3)該金融服務業接單之業務員，應在電話中覆誦小王的委託內容，無誤後再填寫委託書交付執行
(4)成交後，由該金融服務業接單之業務員，以電話向小王進行成交回報並錄音即可，毋須再寄送交易報告書給小王
(5)該金融服務業應將小王之交易報告書，依小王之電話指示交付或寄送，不必依契約約定方式進行
( )12.銀行辦理催收業務時，下列敘述何項為非？       (554)
(1)不得違反公共利益
(2)僅能對債務人本人及其保證人催收
(3)應有保密之義務
(4)得對非債務之第三人干擾或催討
(5)I don't know
( )13.金融從業人員依據洗錢防制法之規定，不得有下列何種行為？       (526)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)掩飾或隱匿因自己或他人重大犯罪所得財物或財產上利益者
(4)收受、搬運、寄藏或收買他人因重大犯罪所得財物或財產上利益者
(5)洩露或交付關於申報疑似洗錢交易或洗錢犯罪嫌疑之文書、圖畫、消息或物品者
( )14.金融從業人員辦理衍生性商品業務時，不應有下列何種行為？       (160)
(1)I don't know
(2)於交易契約中揭示可能發生之風險
(3)對客戶善盡風險告知義務
(4)誤導客戶之情事
(5)提醒客戶承作商品之重要注意事項
( )15.關於金融從業人員執行業務時，下列敘述何者正確？       (310)
(1)將他公司之商品作不公平之比較
(2)不散播不實言論及文宣
(3)販售非經主管機關核准之商品
(4)I don't know
(5)勸誘客戶解約他公司之商品
( )16.金融從業人員銷售保險商品之招攬廣告，除應遵守相關法令外，並應遵守什麼規       (484)
(1)商場資訊
(2)保險業相關自律規範
(3)以上皆是廣告守則
(4)I don't know
(5)商場守則
( )17.金融從業人員執行事務明知有下列事項應告知客戶，何者為是？       (206)
(1)對於契約之重大條款認知錯誤
(2)對於業務執行之重大事項認知錯誤
(3)對於財產管理之重大事項認知錯誤
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )18.下列何者非為專業之金融從業人員應有之行為？       (49)
(1)提供符合客戶需求之商品
(2)確認並瞭解客戶之需求
(3)以自己的利益優先考量，進而侵占客戶利益
(4)I don't know
(5)提供客戶良好的服務品質
( )19.目前金融商品多樣化，客戶做任何投資或購買各種金融商品，最需要的就是金融商品的資訊，我們應該如何做資訊揭露？       (226)
(1)I don't know
(2)提供給客戶足夠的資訊
(3)提供給客戶從事投資決定或交易過程應有的資訊
(4)告知客戶投資的風險，並快速揭露最新資訊
(5)以上皆是
( )20.下列有關金融從業人員對於客戶資料之陳述，何者為是？       (468)
(1)不得任意對外發表
(2)得對無權過問之同仁洩漏
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)得對外任加討論
( )21.金融從業人員應尊重消費者合法權益，當其權益受到侵害時，應如何處理       (325)
(1)不予受理
(2)請客戶自行負擔損失
(3)秉誠信原則妥適處理
(4)應視與客戶之交情決定受理與否
(5)I don't know
( )22.金融從業人員銷售保險商品之招攬廣告，應遵守下列那些法       (476)
(1)個人資料保護法
(2)消費者保護法
(3)保險法等相關法令
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )23.下列何者屬金融從業人員之資訊公開原則？       (232)
(1)告知客戶交易過程之相關資訊
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)告知客戶投資風險
(5)告知客戶從事投資決定之相關資訊
( )24.金融從業人員在進行商品銷售時，何者行為恰當？       (45)
(1)以個人銷售獎金之高低為依歸，隱匿該商品可能為客戶帶來之風險
(2)未依客戶要求提供詳實充份之訊息，以誤導客戶進行較不利之商品交易
(3)未事先告知客戶，即自行採取多種商品聯合銷售之行為
(4)詳實告知各項商品之特性、風險與報酬
(5)I don't know
( )25.金融從業人員應以自己的專業知識替客戶選擇合適的商品，在執行時應遵守之原則為？       (149)
(1)I don't know
(2)最大誠信原則
(3)從業人員利益最大化原則
(4)金融商品風險最大化原則
(5)以上皆是
( )26.金融從業人員因個人疏忽，未在申購截止日前向公司提出客戶之商品申購書，下列何者敘述為正確處理態度?       (268)
(1)誠實告知客戶及公司,協商解決方法
(2)宣稱已繳件，推諉是收件經辦遺失申購書
(3)視客戶態度來決定避不見面或告知協商
(4)I don't know
(5)銷毀客戶的申購書,假裝沒有這回事
( )27.金融從業人員應依何項考量辦理徵       (323)
(1)誠信公正原則
(2)個人好惡
(3)公司規模大小
(4)政商關係良好與否
(5)I don't know
( )28.金融服務業從事投顧業務舉辦投資講習會，應遵守那些原則？        (83)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)不提供涉及個股未來買賣價位研判
(4)不散布誇大資料取信他人
(5)不對不特定人涉及指數預期
( )29.金融從業人員提供充足必要之資訊，告知客戶投資之風險及從事投資決定或交易過程之資訊，不包括？       (229)
(1)交易標的之市場流通性
(2)其他銷售公司之獲利能力
(3)投資所收取之費用
(4)I don't know
(5)交易標的投資風險
( )30.下列哪一類的人員，為金融機構制訂道德規範所必須納入       (498)
(1)I don't know
(2)財務長
(3)審計長
(4)稽核人員
(5)所有員工
( )31.金融從業人員對保險要保書的各項詢問說明，應如何要求客戶？       (186)
(1)應據實說明
(2)I don't know
(3)可避重就輕
(4)就個人隱私可不必回答
(5)可任由其自由回答
( )32.客戶投保住宅火險後，為增加收入而將客廳兼營火鍋小吃店，金融從業人員得知後應如何正確處理？       (100)
(1)I don't know
(2)客戶仍有居住事實，故不影響
(3)立即要求客戶向保險公司提出使用性質變更批改申請
(4)投保當時是住宅，故只能等到保險契約到期後再說
(5)當作不知而不處理，因不知者無罪
( )33.下列何種狀況屬於利益衝突的問題？       (365)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)經辦人員常常接受供應商招待、私下收受回扣
(4)員工有轉換跑道的打算
(5)有親戚朋友在同業
( )34.當業務人員與客戶說明商品的規格，及未來資產報酬的變動時，應以何項為準則       (201)
(1)客戶對於商品規格的依據，以契約或經手人員口頭說明均可
(2)以上皆非
(3)I don't know
(4)以書面的契約為主
(5)藉自己對商品的了解，以口說表達契約上未表達的意思
( )35.金融服務業從事廣告、業務招攬及營業促銷活動，下列敘述何者為非？       (591)
(1)I don't know
(2)應訂定宣傳資料製作規範與散發公布之控管流程
(3)宣傳資料於對外使用前，應按業務種類，先行審核
(4)全權交付廣告公司處理就可以，有問題由廣告公司負全責
(5)應先確認內容無不當、誤導金融消費者、違反法令後始得對外使用
( )36.金融從業人員對於客戶資料的管理，下列何者為非？       (119)
(1)適時更新客戶資料，並密切注意客戶財務狀況之變動
(2)依客戶送禮的多寡來決定
(3)指定業務承辦人以外之人員定期查核
(4)定時告知客戶資產的變動
(5)I don't know
( )37.為了保護金融消費者權益，讓金融消費爭議能公平、合理、有效的處理，我國於民國 100 年 6 月公布制定了下列哪一部法律？       (571)
(1)消費者保護法
(2)個人資料保護法
(3)證券投資人及期貨交易人保護法
(4)I don't know
(5)金融消費者保護法
( )38.向客戶推薦金融商品時，應優先考量下列哪些因素？       (21)
(1)使用特定利益或不實廣告利誘客戶購買及客戶之適切性
(2)I don't know
(3)客戶之適切性及收取佣金多寡
(4)收取佣金多寡及客戶委託規劃之資產成長情形
(5)客戶之適切性，及客戶委託規劃之資產成長情形
( )39.為因應客戶申訴問題，公司應該制訂相關措施包括：       (368)
(1)I don't know
(2)成立客戶申訴中心
(3)加強對相關經辦人員的教育宣導
(4)強化售後服務
(5)以上皆是
( )40.金融從業人員推廣業務時，應遵守下列何種事項?        (66)
(1)配帶明確標示公司名稱之名牌及名片
(2)應妥善保管申請人資料，不得挪作他用
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)注意服裝儀容
 
  

勵志智慧小語:【36.不怕差，只怕不知道差。你知道差，表示你知道努力的方向。】
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