【任選20題】金融-職業道德107年版(615題)

開始測驗時間:2026-04-27 11:15:41
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　 考試題目
( )1.金融業務人員發現客戶的交易資料有異常時，應該如何處理？       (202)
(1)一方面告知主管，另一方面則與客戶做確認
(2)與客戶確認即可
(3)若不影響整體作業的流程，為了避免麻煩，可以忽略它
(4)I don't know
(5)為了避免上級責怪，自己私下改正
( )2.客戶投保傷害險後由公務員退休轉為從事建築臨時工維生，金融從業人員得知後應如何正確處理？        (98)
(1)工作辛苦危險，應規勸另覓良職
(2)立即要求客戶向保險公司提出工作變更批改申請
(3)立即請客戶退保
(4)I don't know
(5)與保險無關不必理會
( )3.金融從業人員執行業務，以下何種行為是正確的？       (290)
(1)有偽造之行為
(2)有詐欺之行為
(3)有足致客戶誤信之行為
(4)應秉忠實信用原則處理事務
(5)I don't know
( )4.就金融服務業對金融商品或服務契約為說明及揭露之對象，下列敘述何者正       (598)
(1)I don't know
(2)與金融服務業訂定金融商品或服務契約之契約相對人
(3)契約相對人為無行為能力人者，其法定代理人
(4)契約相對人為限制行為能力人、受輔助宣告人者，其法定代理人、輔助人
(5)以上皆正確
( )5.銀行辦理催收業務時，下列敘述何項為非？       (554)
(1)僅能對債務人本人及其保證人催收
(2)應有保密之義務
(3)得對非債務之第三人干擾或催討
(4)I don't know
(5)不得違反公共利益
( )6.法律規範與道德的基本原則包括：       (507)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)忠實執行工作，並以事實為根據
(4)以公司規定的條款為準則，嚴明紀律，保守秘密
(5)互相尊重，相互配合
( )7.金融從業人員辦理全權委託業務，為避免利益衝突，應遵守下列何種事       (396)
(1)可利用委任人之交易帳戶，為委任人以外之第三人從事交易
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)不得與委任人有利益衝突之第三人從事全權委託業務，以及從事足以損害委任人權益之交易
(5)可利用委任人之交易帳戶，為自己從事交易
( )8.金融從業人員為客戶管理運用資產應告知客戶相關資訊，以下何者為錯誤       (212)
(1)I don't know
(2)應定期告知財產管理情況
(3)應告知其他客戶其資產運用情形
(4)應定期告知財產損益情況
(5)應定期告知財產管理運用紀錄
( )9.客戶與你及你公司發生爭議，向財團法人金融消費評議中心提出評議申請，下述何種情況，該中心將不會受理？       (581)
(1)非屬金融消費爭議
(2)申請已逾法定期限
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)你公司或你提出的評議申請
( )10.下列何人對於公司本身或客戶之資訊，除經授權或法律規定公開外，應負有保密責任       (455)
(1)董事
(2)監察人
(3)經理人
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )11.金融服務業提供之金融商品或服務屬投資型商品或服務者，應向金融消費者揭露可能涉及之風險資訊，下列揭露事項何者正確？       (600)
(1)I don't know
(2)最大可能損失
(3)商品所涉匯率風險
(4)揭露之重要內容，應以顯著字體或方式表達
(5)以上皆正確
( )12.金融服務業從事廣告、業務招攬及營業促銷活動，下列敘述何者為非？       (591)
(1)I don't know
(2)應訂定宣傳資料製作規範與散發公布之控管流程
(3)宣傳資料於對外使用前，應按業務種類，先行審核
(4)全權交付廣告公司處理就可以，有問題由廣告公司負全責
(5)應先確認內容無不當、誤導金融消費者、違反法令後始得對外使用
( )13.金融從業人員因個人疏忽，未在申購截止日前向公司提出客戶之商品申購書，下列何者敘述為正確處理態度?       (268)
(1)I don't know
(2)銷毀客戶的申購書,假裝沒有這回事
(3)誠實告知客戶及公司,協商解決方法
(4)宣稱已繳件，推諉是收件經辦遺失申購書
(5)視客戶態度來決定避不見面或告知協商
( )14.金融從業人員與客戶簽訂契約，以下敘述何者為是？       (216)
(1)I don't know
(2)於訂約前並應先行提供契約或文件內容予客戶閱覽
(3)應盡合理注意使客戶於簽訂契約前有充分機會考慮條款
(4)應就客戶所提出疑義詳細說明之
(5)以上皆是
( )15.金融從業人員對於客戶於填寫相關資料時，若發現客戶有違反告知之情事應如何處理？       (57)
(1) 協助造假
(2)自己改正
(3)I don't know
(4) 事不關己， 不要理他
(5) 即時向客戶求證其真實性
( )16.金融從業人員從事保險業務招攬時，主張保險利益原則，主要是防止什麼危險發       (477)
(1)政治危險
(2)倫理危險
(3)職業危險
(4)道德危險
(5)I don't know
( )17.為使投資人認為從事金融商品交易可以獲利，金融服務業從事業務廣告及製發宣傳文件時：       (14)
(1)可以引用各種推薦書、感謝函、擷取報章雜誌之報導、為保證獲利或負擔損失之類似文字或表示
(2)可以過去之操作績效為獲利保證
(3)內容涉及誇大不實或虛偽陳述
(4)以上敘述皆不得為之
(5)I don't know
( )18.對於一個金融從業人員而言，下列何者為最重要的因       (497)
(1)服裝儀容
(2)職業道德
(3)人脈
(4)家世背景
(5)I don't know
( )19.投資人因境外基金之募集及銷售業務與境外基金總代理人或銷售機構發生爭議時得以何種方式尋求協助？        (82)
(1)向財團法人金融消費評議中心申請評議
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)向金管會或中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會申訴
(5)向證券投資人及期貨交易人保護中心申請調處
( )20.金融從業人員處理管理運用業務之通知與報告義務為何？       (213)
(1)I don't know
(2)應就事務之處理情形定期報告客戶
(3)應依契約約定為必要之通知
(4)應公告事項應依相關規定辦理
(5)以上皆是
( )21.何者非選擇基金公司的重要條件？        (93)
(1)經常於媒體曝光
(2)基金績效佳
(3)I don't know
(4)投資研究能力強
(5)良好的聲譽與操守
( )22.以下敘述何者為是?       (512)
(1)公司主管要求時，經辦再更新法規即可
(2)經辦人員應隨時注意業務相關法規之更新
(3)以上皆非
(4)I don't know
(5)法規過於專業，經辦人員毋須了解法規
( )23.金融從業人員接受客戶委任，提供證券投資顧問服務前，應先向客戶揭露何種資訊，並與客戶簽訂書面證券投資顧問契約，以確定雙方之權利義務?       (242)
(1)收費之基準及數額
(2)介紹未經主管機關核備之投資商品
(3)以上皆非
(4)I don't know
(5)過去業績
( )24.金融從業人員告知客戶投資風險，以下何者為是？       (209)
(1)應代為填寫瞭解客戶作業之資料
(2)以招攬業務必須同時說明其風險
(3)太複雜之投資風險無須告知
(4)I don't know
(5)無須提供相關書面資料
( )25.金融從業人員因職務關係獲悉足以影響金融商品價格未公開之重大消息       (352)
(1)I don't know
(2)應即以書面報告並列管保密
(3)應廣為眾知，造福親朋好友
(4)應立即為客戶交易，牟取其最大利益
(5)應立即利用他人名義交易，牟取個人最大利益
( )26.金融從業人員為客戶辦理開戶作業時：       (12)
(1)應告知客戶金融商品之風險
(2)毋須告知客戶交易風險
(3)應告知客戶金融商品絕無風險
(4)應告知客戶金融商品交易風險有限
(5)I don't know
( )27.金融從業人員為客戶辦理財富管理，對客戶本身的資產、各項資料及隱私都應該妥慎保管不得洩露或不當使用，以符合下列何種原       (459)
(1)I don't know
(2)利益衝突原則
(3)保密原則
(4)禁止原則
(5)告知原則
( )28.金融從業人員使用客戶資料於第三人間交互運用，應如何處理？       (442)
(1)應經客戶事後同意
(2)I don't know
(3)可以直接使用
(4)應經客戶口頭同意
(5)應經客戶書面同意
( )29.有關金融從業人員辦理全權委託業務，下列敘述何者為非？       (171)
(1)I don't know
(2)應遵守相關法令規定
(3)不可利用委任人之交易帳戶，為自己交易
(4)可將委任操作契約，轉讓他人
(5)不可將已成交之買賣委託，由委任人名義改為其他第三人
( )30.主管機關對於相關金融機構聘僱與管理從業人員規範，何者為真？       (499)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)不得同意他人使用本公司或業務人員名義執行業務
(4)應禁止其負責人與受僱人利用職務之機會，從事虛偽、詐欺或其他足致他人誤信之活動
(5)應聘僱符合主管機關規定資格條件之人員執行業務
( )31.金融從業人員應該遵守何種事項？       (508)
(1)遵守政府相關法令規定
(2)若遇到利益衝突事項，應主動向上級報告
(3)遵守公司所制訂的規範
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )32.金融從業人員處理事務應盡善良管理人之注意義務，下列何者為錯誤的行       (207)
(1)告知客戶公司相關資料
(2)I don't know
(3)告知客戶投資運用之風險
(4)告知客戶應給付相關款項及費用
(5)未告知客戶處理業務有利益衝突
( )33.金融從業人員從事保險招攬業務時，下列何種行為是正確的？       (255)
(1)為節省客戶費用，提供錯價、放佣
(2)詳實說明客戶依保險契約的權利義務
(3)為增加業務人力，無須所屬公司同意即可招聘人員
(4)其他國家的商品對客戶較為有利，因此雖然未經我國主管機關核准或備查，仍可向客戶推銷
(5)I don't know
( )34.金融從業人員於保險業務招攬時，得要求要保人履行據實說明義務，係屬下列何種原則       (261)
(1)保險利益原則
(2)主力近因原則
(3)最大誠信原則
(4)I don't know
(5)損害補償原則
( )35.金融從業人員應提供客戶充足且必要之資訊，須告知客戶投資之風險及其所從事投資之決定或交易過程。此為以下何項原則？       (217)
(1)資訊公開原則
(2)能力原則
(3)保密原則
(4)客觀性原則
(5)I don't know
( )36.金融服務業從事業務廣告及製發宣傳文件：       (13)
(1)得僅強調獲利，但未同時說明相對風險
(2)I don't know
(3)不得製作易使客戶誤解金融商品交易與賭博雷同之廣告
(4)僅使用對其有利之資料以誇大其績效
(5)宣稱金融商品交易無風險適合所有人士
( )37.為提供多元化之服務，金融從業人員：       (11)
(1)I don't know
(2)得保管客戶之存摺及印章，以代其進行資金調度
(3)得代客戶提領保證金以省卻客戶舟車勞頓之苦
(4)得代領對帳單，並於日後面交客戶
(5)應提供客戶多元化商品資訊
( )38.金融從業人員應確實遵守法令規範，如有觸法經主管機關發函要求暫停職務者，則下列行為何者適當?       (494)
(1)I don't know
(2)為不影響客戶權益，照常執行業務
(3)依法暫停執行業務並自我改進
(4)借用其他業務人員之名義執行業務
(5)以未收到發函為藉口，拒絕暫停執行業務
( )39.有關利益衝突，下列敘述何者為非？       (381)
(1)金融從業人員得隨時擔任同業之負責人，不須任何同意
(2)利用公司資源發現屬於公司的機會，不得據為己有
(3)不得接受客戶提供之優惠待遇
(4)I don't know
(5)個人投資如可能對公司產生利益衝突，應避免之
( )40.金融從業人員辦理衍生性商品業務時，不應有下列何種行為？       (160)
(1)對客戶善盡風險告知義務
(2)誤導客戶之情事
(3)提醒客戶承作商品之重要注意事項
(4)I don't know
(5)於交易契約中揭示可能發生之風險
 
  

靜思語400句:【102.勿輕言「挫折感」、「無力感」，縱然困難如石，也要鑽過去。】
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