【任選20題】金融-職業道德107年版(615題)

開始測驗時間:2026-07-02 09:24:12
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考卷名稱.: 【任選20題】金融-職業道德107年版(615題)
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　 考試題目
( )1.公司董事、監察人或經理人，對下列何種行為應予避免？       (384)
(1)I don't know
(2)對於本身及客戶之資訊負有保密責任
(3)透過使用公司資產、資訊或藉由職務之便以獲取私利
(4)遵循法令規章
(5)保護並適當使用公司資產
( )2.應以誠信之態度提供專業服務，誠信係由誠實與公正所組合，不能附屬於個人利益，以上敘述屬於何項原       (294)
(1)客觀性原則
(2)能力原則
(3)I don't know
(4)資訊公開原則
(5)誠信原則
( )3.關於金融服務業之敘述，下列何者為非?       (492)
(1)得建立完備的內控內稽制度並確實執行
(2)I don't know
(3)得秉持誠信公平原則，儘速處理交易糾紛
(4)得從事地下金融活動以牟取客戶及公司之最大利益
(5)得確實遵守洗錢防制法及相關規定
( )4.於收受下列形式之饋贈或款待，不必事前得到督察主管或所屬部門主管之核       (502)
(1)感謝卡片
(2)以上皆非
(3)I don't know
(4)重大之差旅費用，尤其是國外之旅費
(5)高爾夫球會員證
( )5.何者非選擇基金公司的重要條件？        (93)
(1)基金績效佳
(2)I don't know
(3)投資研究能力強
(4)良好的聲譽與操守
(5)經常於媒體曝光
( )6.金融從業人員辦理徵信工作，以下敘述何者有誤？       (559)
(1)辦理徵信，除另有規定外，應以直接調查為主，間接調查為輔
(2)I don't know
(3)徵信人員應依誠信公正原則，辦理徵信工作
(4)為謀徵信工作迅速完成，徵信單位對於經常往來客戶，毋需再辦理徵信
(5)徵信人員對徵信資料應依法嚴守秘密
( )7.金融從業人員辦理充分瞭解客戶作業，應充分知悉並評估客戶之狀況，下列何者為是？       (34)
(1)應充分知悉並評估客戶之承受投資風險程度
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)應充分知悉並評估客戶之投資知識及投資經驗
(5)應充分知悉並評估客戶之財務狀況
( )8.下列對金融從業人員保密義務之敘述，何者正確？       (473)
(1)客戶因個人資料洩露所受損害全數由公司賠償，相關人員完全免責
(2)只要不洩露客戶資訊，用來獲取財務利益無妨
(3)以上皆非
(4)I don't know
(5)離開原職後即不受拘束
( )9.下列關於金融從業人員辦理投資型金融商品之推介或銷售業務時，應遵守之事項何者正確？       (161)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)應揭露商品的各項特性及風險
(4)商品設計應符合客戶之風險偏好
(5)推介適合客戶之商品
( )10.下列何者不得接受上市、上櫃公司、證券承銷商所提供利益或其它利       (564)
(1)各金融事業公會會員
(2)金融事業負責人
(3)金融從業人員
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )11.小張因案件申請業務至主管機關洽公，下列敘述何者正確？       (605)
(1)應備妥相關文件，依主管機關規定程序申請
(2)洽公時間延誤承辦人員午休時間，為避免失禮， 應請承辦人吃飯
(3)事前送禮是違法行賄，但事後餽贈是為表達感謝，並無不可
(4)I don't know
(5)適逢農曆春節前夕，基於傳統禮俗應購買高價禮品贈與承辦人員
( )12.各上市上櫃公司金融服務業應於何處揭露其所訂定之道德行為準       (231)
(1)公開說明書
(2)公開資訊觀測站
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)年報
( )13.信用卡發卡機構對於信用卡業務需要所登載及製播廣告，應遵守下列何者事       (329)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)避免造成消費者有不當擴張個人信用之價值觀
(4)必須依據法令規範確實登載規定警語
(5)必須充分揭露費用及利率
( )14.以下金融從業人員從事投信投顧之業務推廣與招攬行為，哪一項是明顯地違反所謂「公平競爭原則」？        (79)
(1)提供客戶有關同業與自己公司類似產品及手續費或經理費費率差異比較表
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)提供客戶基金申購手續費優惠來促銷新基金
(5)散佈同業之不實資料
( )15.金融從業人員受託買賣時應依下列何者確實迅速執行：       (105)
(1)依客戶委託時間之先後為執行優先順序
(2)依客戶交易金額之大小為執行優先順序
(3)以現場客戶為優先，餘依委託時間之先後為執行優先順序
(4)I don't know
(5)依客戶全年貢獻額之多寡為執行優先順序
( )16.有關金融從業人員辦理全權委託業務，下列敘述何者有誤？       (397)
(1)I don't know
(2)不得與客戶約定分享利益或共同承擔損失
(3)不得利用客戶帳戶或名義為自己從事交易
(4)不得利用他人或自己名義供客戶從事交易
(5)得任意對外發表客戶資料
( )17.下列何者屬金融從業人員之資訊公開原則？       (232)
(1)告知客戶交易過程之相關資訊
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)告知客戶投資風險
(5)告知客戶從事投資決定之相關資訊
( )18.下列何者不符合投信管理基金的利益衝突處理原       (401)
(1)I don't know
(2)管理一個以上基金的經理人，不得對同一支股票有同時或同日作相反投資決定
(3)公司進行自有資金交易時，應優先執行基金買賣，並以利於公司之成交價格分配予客戶
(4)經手人員知悉公司管理基金對特定股票的交易時，不得於該買賣前後 7日進行個人交易
(5)經手人員買賣具股權之衍生性商品須持有至少 30 日
( )19.金融從業人員得知客戶個人資料，應如何處       (457)
(1)可用於私人用途
(2)販售給非法單位
(3)隨意揭露給他人
(4)I don't know
(5)予以保密
( )20.從業人員接受客戶的委託後應符合資訊公開原則來提供服務，何謂資訊公開原       (224)
(1)為提供最佳的服務，可將所有的資訊均反應給客戶
(2)將所有未公開的資訊提供給客戶作內線交易
(3)將客戶的資料提供給相關合作廠商
(4)I don't know
(5)提供客戶充足必要、投資可能的風險及投資決定等相關資訊
( )21.金融從業人員不得與客戶作獲利保證，係因：       (264)
(1)法令禁止
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)任何交易皆有風險
(5)職業道德
( )22.金融從業人員為客戶辦理財富管理，對客戶本身的資產、各項資料及隱私都應該妥慎保管不得洩露或不當使用，以符合下列何種原       (459)
(1)告知原則
(2)I don't know
(3)利益衝突原則
(4)保密原則
(5)禁止原則
( )23.金融從業人員對於客戶資料，不應有下列何種行       (317)
(1)I don't know
(2)妥為保管
(3)不得出售
(4)應有保密之義務
(5)提供同業參考
( )24.金融從業人員若有發生所推薦產品與消費者需求衝突時應如何處       (58)
(1)將產品說成與客戶需求相同
(2)以客戶需求為最優先原則
(3)以自己所獲報酬為優先考量
(4)I don't know
(5)以公司產品為優先
( )25.金融從業人員推廣業務時，應遵守下列何種事項?        (66)
(1)注意服裝儀容
(2)配帶明確標示公司名稱之名牌及名片
(3)應妥善保管申請人資料，不得挪作他用
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )26.金融從業人員處理某項業務時，若與公司之利益發生衝突應採取何種方       (393)
(1)因對自己有利，更應加強爭取該業務
(2)將該業務轉移給自己的配偶來執行
(3)I don't know
(4)基於利益衝突原則應予以迴避
(5)仍應繼續辦理
( )27.投資人因境外基金之募集及銷售業務與境外基金總代理人或銷售機構發生爭議時得以何種方式尋求協助？        (82)
(1)向金管會或中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會申訴
(2)向證券投資人及期貨交易人保護中心申請調處
(3)向財團法人金融消費評議中心申請評議
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )28.金融從業人員進行徵授信業務時，下列何者為非？       (144)
(1)為達成自身績效，可忽視授信客戶可能潛藏之倒帳風險
(2)I don't know
(3)徵信時須詳實審查客戶財務及信用狀況
(4)利害關係人授信須符合法令規定
(5)定期辦理覆審
( )29.金融從業人員對公司或其客戶之資訊，除經授權或法律規定公開外，應負有保密義務，理由為何？       (461)
(1)可能為競爭對手所利用
(2)洩露未公開資訊之後對公司有所損害
(3)洩露未公開資訊之後對客戶有所損害
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )30.基於職務的關係而獲得的客戶資料，金融從業人員應該如何做才正確？       (431)
(1)I don't know
(2)由於大環境不佳，基於自己未來生活著想，可以將客戶資料轉賣給別人
(3)必須忠於保密原則，決不對外洩露
(4)隨意丟棄，不整理
(5)以上皆是
( )31.金融從業人員從事保險業務招攬後，擅自將所蒐集客戶之個人資料，轉交給第三人，該行為如何？       (411)
(1)異常行為
(2)適法行為
(3)違法行為
(4)I don't know
(5)正常行為
( )32.金融從業人員從事保險招攬業務時，下列何種行為是正確的？       (255)
(1)為增加業務人力，無須所屬公司同意即可招聘人員
(2)其他國家的商品對客戶較為有利，因此雖然未經我國主管機關核准或備查，仍可向客戶推銷
(3)I don't know
(4)為節省客戶費用，提供錯價、放佣
(5)詳實說明客戶依保險契約的權利義務
( )33.金融從業人員與客戶以簽約方式受託執行業務，以下何者為是？       (123)
(1)應依契約所定運用範圍執行投資或交易
(2)雖非為契約約定投資範圍，應爭取市場先機先行投資
(3)如違反契約約定，應經客戶口頭同意才可執行
(4)如逾越契約運用範圍得於事後通知客戶
(5)I don't know
( )34.金融從業人員於保險業務招攬時，對於被保險人所填要保書，下列何者正       (251)
(1)I don't know
(2)於空白要保書簽名即可
(3)要求被保險人親自填寫並簽名
(4)實務上可代填不用簽名
(5)口頭允諾即可不用填寫
( )35.有關人員資格之規定，以下所述何者為錯誤的？       (514)
(1)I don't know
(2)信託業僱用業務人員雖未符合資格得予試用
(3)信託業僱用新員工時應考量是否具有資格
(4)信託業應取得新進員工符合資格證明文件
(5)未符合相關資格不得調派擔任信託業務人員
( )36.客戶李四有一筆定存 500 萬元到期，欲從事商品投資，金融從業人員       (273)
(1)依李四需求，建議客戶申購適合自己的商品
(2)視公司本月主推商品為何，建議李四申購該商品
(3)如這個月已達到業績目標，勸誘李四下個月再申購
(4)I don't know
(5)建議李四申購高額手續費之商品為自己賺取獎金
( )37.為保護客戶資料，以下措施何者是錯誤的？       (440)
(1)應使用安全的軟硬體設備以安全傳輸
(2)應建立防火牆機制防止非法存取
(3)應限制客戶登錄公司網站
(4)應依業務權責限制使用資料人員
(5)I don't know
( )38.金融從業人員不得有下列何者足致客戶誤信之行為？       (291)
(1)故意誤導客戶收取之費用及其付款方式
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)偽造相關文件
(5)故意誤導客戶所投資運用標的之風險
( )39.金融從業人員對保險要保書的各項詢問說明，應如何要求客戶？       (186)
(1)可任由其自由回答
(2)應據實說明
(3)I don't know
(4)可避重就輕
(5)就個人隱私可不必回答
( )40.金融從業人員招攬保險時應告知要保人下列那些事項是正確？       (184)
(1)可折讓
(2)詳細告知授權範圍
(3)I don't know
(4)可延欠保費
(5)可退佣
 
  

勵志智慧小語:【31.真正優秀的水手，不會期待海上永遠風平浪靜；真正有智慧的人，不會期望不要遇到困難，而是能夠不怕困難。】
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