【任選20題】金融-職業道德107年版(615題)

開始測驗時間:2026-06-03 06:58:46
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　 考試題目
( )1.有關金融從業人員辦理全權委託業務，下列敘述何者為非？       (168)
(1)應避免不當銷售或推介之行為
(2)I don't know
(3)對於客戶資料，沒有保密之義務
(4)不可誤導客戶不正確之價值及理財觀念
(5)應充分告知客戶產品之性質與內容
( )2.金融從業人員辦理全權委託業務，下列何者行為是不被允許的？       (166)
(1)從事逾越委任人授權範圍之交易
(2)違反契約、內部作業規範、內部控制等行為
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)從事足以損害委任人權益之交易
( )3.金融服務業及其受僱人員不應以業績為優先考量，對於下列何者應拒絕其交       (493)
(1)未完成開戶手續者
(2)經評估逾越其交易能力而無法提供適當擔保者
(3)不適合該金融商品交易者
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )4.基金銷售時有關贈品之規範為何？       (408)
(1)可以送贈品但不能超過新台幣 200 元
(2)無規範
(3)I don't know
(4)可以送贈品
(5)不可以送贈品
( )5.發發公司向全權委託經理人張三表示，如果該公司的全權委託績效報酬三個月內成長兩成，將免費提供其使用在林口高爾夫球場的公司會員證為期一個月。三個月後發發公司的委託資金代操績效如期成長達到了兩成，張三應該：       (407)
(1)不顧公司主管反對，仍執意接受該邀約
(2)未向公司報告逕自接受該邀約
(3)接受該邀約，因為這不是金錢餽贈
(4)應拒絕，並依公司所訂規範辦理
(5)I don't know
( )6.投信事業從事基金管理業務，有何種告知客戶義務？       (243)
(1)客戶得要求公司揭露其財務狀況，公司應提供可公開之財務報表資料，不得拒絕
(2)向客戶揭露其收費之基準及數額，所有會影響對客戶的收費、相關費用或將費用調高之做法，應符合公平與誠信原則；調高費用者，應於與客戶協議書中揭露，並於定期表件中彙報。
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)提供有關公司之充份資料，包括公司及其分公司之營業地址、公司經營業務之種類與限制，以及代表公司執行業務並可能與客戶有所聯繫的人員之身分和職位
( )7.若發生金融從業人員對其與客戶之利益衝突或不同客戶間之利益衝突情事，       (357)
(1)以契約約定為依據
(2)以多數客戶之利益為依據
(3)以損益標準為處理原則
(4)I don't know
(5)以個別客戶對公司之貢獻度為依據
( )8.金融從業人員從事保險業務招攬時，下列何者行為或觀念是錯誤的？       (254)
(1)對被保險人應作適當的商品規劃
(2)各項權利義務須詳細說明清楚
(3)I don't know
(4)業務人員對於商品應充分了解
(5)惡性殺價是市場競爭正常行為
( )9.金融從業人員應遵守守法原則，故：       (519)
(1)可從事內線交易
(2)不得有違反或幫助他人違反法令之行為
(3)可洩露客戶資料
(4)可違反相關規定
(5)I don't know
( )10.下列何者屬於金融從業人員招攬保險的行為？       (181)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)解釋保險商品內容及保單條款
(4)說明填寫要保書注意事項
(5)轉送要保文件及保險單
( )11.金融從業人員不宜參與下列行為或交易       (322)
(1)I don't know
(2)利用短線操作參與投機性之證券交易
(3)與其他非個人財力所及之有關投機性之交易
(4)藉親友之名義從事交易
(5)以上皆是
( )12.金融服務業董事對董事會所列議案如有涉其本身利害關係致損及該公司利益之虞時，應採行下列何種措施？       (386)
(1)加入表決
(2)本身不加入表決，但代理其他董事行使其表決權
(3)依其自由意志為之
(4)I don't know
(5)自行迴避，不加入表決
( )13.客戶投保傷害險後由公務員退休轉為從事建築臨時工維生，金融從業人員得知後應如何正確處理？        (98)
(1)立即要求客戶向保險公司提出工作變更批改申請
(2)立即請客戶退保
(3)I don't know
(4)與保險無關不必理會
(5)工作辛苦危險，應規勸另覓良職
( )14.有關金融從業人員之業務行為規範，下列何者為錯誤？       (44)
(1)得與客戶私自約定或提供特定利益、對價以促銷金融商品
(2)須告知客戶買賣之金融商品可能面臨的風險與損失
(3)I don't know
(4)應確實告知客戶之權利與義務
(5)須與客戶簽訂相關之買賣契約書或相關文件以供日後糾紛之確認
( )15.金融從業人員對於客戶資料，不應有下列何種行       (317)
(1)妥為保管
(2)不得出售
(3)應有保密之義務
(4)提供同業參考
(5)I don't know
( )16.下列何者不是證券投信公司的基金銷售機構？       (91)
(1)證券經紀商
(2)人身保險業
(3)銀行
(4)I don't know
(5)票券業
( )17.金融相關從業人員之資格條件，下列何項不在優先考慮範圍之       (533)
(1)性別
(2)I don't know
(3)品德
(4)專業
(5)相關經驗
( )18.金融從業人員向客戶進行顧問業務招攬行為時，下列敘述何者妥適?       (195)
(1)提供精美贈品，勸誘客戶當場簽約及繳付顧問費用
(2)應告知客戶合理之契約審閱期間
(3)可向客戶提供金融商品明確之價位預測，以博取客戶之好感，有利於日後簽訂委任契約
(4)以某位簽約客戶最近 1 星期內獲利 20﹪之個案，作為宣傳之主要訴求
(5)I don't know
( )19.金融從業人員為客戶管理運用財產，管理運用之利益應如何處理？       (289)
(1)得與客戶約定收益共享或損失分擔
(2)I don't know
(3)不得以任何名義享有利益
(4)得與他人交換而享有利益
(5)得與客戶以代付差旅費方式分享利益
( )20.從業人員對於自客戶取得之機密資料應盡保密義務，所謂保密原則下列何者正確       (452)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)不得以任何方式洩露予與執行該業務無關之人
(4)不得為交付目的以外之利用
(5)應以善良管理人之注意義務管理之
( )21.財團法人金融消費評議中心對金融消費爭議案件，有那些處理機制       (587)
(1)試行調處
(2)進行評議
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)未先經申訴程序的申請案，先移請金融服務業處理
( )22.客戶投保後提出終止保險契約之申請，金融從業人員應如何正確處理?        (99)
(1)從業人員僅從事招攬工作，故不在服務範圍之內
(2)強制汽車責任保險除有法定原因外，不得終止契約，其他保險則應儘力解說保險重要，如仍欲終止，應同意並協助辦理
(3)I don't know
(4)提出違約之告訴
(5)可拒絕之
( )23.客戶利益優先及禁止不當得利是屬於下列何者原       (382)
(1)能力原則
(2)I don't know
(3)公開原則
(4)忠實義務原則
(5)保密原則
( )24.對金融業務人員而言，下列敘述何者正確？       (15)
(1)I don't know
(2)業務人員基於業務之便，可以任意調閱客戶資料
(3)工作時無意間看見公司的機密，基於利益共享原則，於是與客戶共同分享
(4)關於客戶的基本資料，基於保密原則，決不向外揭露
(5)為了行銷之便，業務人員本身可以自己製作誇大的績效文宣，以吸引客戶
( )25.金融服務業與金融消費者訂立提供金融商品或服務契約之前，應充分瞭解金融消費者之相關資料，下列敘述何者正確？       (593)
(1)目的在確保該商品或服務對金融消費者之適合度
(2)須有適當單位或人員審核簽約程序及消費者資料之完整性後，始得訂立契約
(3)應依不同金融商品或服務之特性，建立差異化事前審查機制
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )26.金融從業人員招攬業務時，下列何者不宜？       (41)
(1)I don't know
(2)使人相信能保證獲利
(3)以獲利招攬業務必須同時說明其風險
(4)使用公司名稱應清楚、明確且不得誤導客戶
(5)如涉及比較其他同業應為客觀公平之比較
( )27.金融服務業之董監事對與本公司有利害關係之交易，應採取下列何項原則辦       (380)
(1)專業原則
(2)利益迴避原則
(3)I don't know
(4)善良管理原則
(5)公平競爭原則
( )28.於收受下列形式之饋贈或款待，不必事前得到督察主管或所屬部門主管之核       (502)
(1)重大之差旅費用，尤其是國外之旅費
(2)高爾夫球會員證
(3)感謝卡片
(4)以上皆非
(5)I don't know
( )29.金融從業人員下列行為何者為非？       (48)
(1)寄送生日卡片
(2)適時的電話問候
(3)I don't know
(4)主動提供商品相關資訊
(5)私下接受客戶禮品及招待
( )30.關於金融服務業從事投顧業務製發宣傳文件敘述，何者有誤？        (75)
(1)不得藉卜筮或怪力亂神方式為之
(2)不得擾亂交易市場秩序
(3)I don't know
(4)不得保證獲利或負擔損失
(5)以非向公會登記之名稱為之
( )31.假設你的客戶因金融消費爭議事件已經法院判決確定，或已經成立調處、和解、調解或仲裁等，或曾經申請評議而不成立，請問你客戶可否再向財團法人金融消費評議中心提出評議申請？       (586)
(1)不可以
(2)只要你的公司不反對就可以
(3)只要金融消費評議中心接受就沒問題
(4)I don't know
(5)可以
( )32.金融從業人員在行銷商品時應考慮？        (52)
(1)行銷佣金或津貼較多的商品，以提高自己的收入
(2)行銷高風險金融商品，以爭取業績
(3)深入了解客戶需求，提供對客戶最有利最合適的商品
(4)配合公司的營業方針，推展利潤高的商品
(5)I don't know
( )33.從業人員提供客戶充足必要的資訊，告知客戶投資的風險及從事投資決定或交易過程之實質資訊等，是屬於下列何種職業道德原則？       (222)
(1)客觀原則
(2)資訊公開原則
(3)利益衝突原則
(4)保密原則
(5)I don't know
( )34.有關金融從業人員之行銷行為，下列何者有誤？        (65)
(1)應充分告知客戶產品之性質與內容
(2)推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人
(3)應遵守相關法令規定
(4)可自行勾選未經客戶同意申請之事項
(5)I don't know
( )35.下列何者為金融從業人員應有的職業道德?       (491)
(1)對於內部業務人員之違規事件，應主動向主管報告
(2)對於內部業務人員之違規事件，應代為掩護以維持同事情誼
(3)對於內部業務人員之違規事發暗自竊喜並落井下石
(4)對於同業之違規應大加韃伐，自家公司違規則無所謂
(5)I don't know
( )36.金融從業人員分析客戶的個人資料應該抱持何種態度？       (18)
(1)由於消費者與本身有過節，所以採取嚴格的態度
(2)為了提高客戶投資的意願，因此，本身可以代替其填全部資料，以省去作業程序
(3)以上皆非
(4)I don't know
(5)由於客戶與自己存在親戚關係，所以審查過程可以盡量寬鬆
( )37.金融從業人員發現公司內部有涉嫌違反法紀活動時，需透過正當管道向主管機關舉發，下列何者為非法活動？       (537)
(1)洗錢
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)內線交易
(5)盜用資金
( )38.行（受）賄罪成立要素之一為具有對價關係，而作為公務員職務之對價有「賄賂」或「不正利益」，下列何者不屬於「賄賂」或「不正利益       (604)
(1)免除債務
(2)開工邀請觀禮
(3)I don't know
(4)招待至溫泉飯店住宿泡溫泉
(5)介紹工作
( )39.金融從業人員辦理全權委託業務，為避免利益衝突，應遵守下列何種事       (396)
(1)可利用委任人之交易帳戶，為委任人以外之第三人從事交易
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)不得與委任人有利益衝突之第三人從事全權委託業務，以及從事足以損害委任人權益之交易
(5)可利用委任人之交易帳戶，為自己從事交易
( )40.金融從業人員為客戶辦理財富管理，對客戶本身的資產、各項資料及隱私都應該妥慎保管不得洩露或不當使用，以符合下列何種原       (459)
(1)禁止原則
(2)告知原則
(3)I don't know
(4)利益衝突原則
(5)保密原則
 
  

靜思語400句:【135.內能自謙縮小自己，外能忍讓成就別人。】
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