【任選20題】金融-職業道德107年版(615題)

開始測驗時間:2025-12-03 11:59:00
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　 考試題目
( )1.你是金融從業人員，請問你的客戶只要發生金融消費爭議，可以不先向你公司提出申訴，就直接向財團法人金融消費評議中心申請評議嗎？       (575)
(1)可以，該中心可直接進行評議
(2)由金融消費者自由決定
(3)以上皆非
(4)I don't know
(5)不可以，應先向金融服務業提出申訴
( )2.金融從業人員辦理業務對客戶資料之保密，以下何者為非？       (439)
(1)I don't know
(2)客戶基本資料無須保密
(3)客戶帳務資料應予保密
(4)客戶信用資料應予保密
(5)客戶投資及保險資料應予保密
( )3.信用卡發卡機構辦理催收欠款業務時，以下敘述何者正確？       (328)
(1)應依誠實及信用原則行使權利
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)不得違反公共利益
(5)不得以損害他人為主要目的
( )4.金融從業人員對於客戶於填寫相關資料時，若發現客戶有違反告知之情事應如何處理？       (57)
(1)自己改正
(2)I don't know
(3) 事不關己， 不要理他
(4) 即時向客戶求證其真實性
(5) 協助造假
( )5.金融從業人員處理管理運用業務之通知與報告義務為何？       (213)
(1)應就事務之處理情形定期報告客戶
(2)應依契約約定為必要之通知
(3)應公告事項應依相關規定辦理
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )6.金融服務業從事全權委託投資業務，下列哪些事項必須告知客戶？       (244)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)報酬與收費方式
(4)如有從事證券相關商品交易，其交易風險、交易特性與法律限制
(5)簽約後可要求解約之事由及期限
( )7.金融從業人員從事保險業務招攬時，明知道保險標的之危險已消滅，仍要求客戶投保，則保險契約：       (340)
(1)以上皆非
(2)I don't know
(3)無效
(4)有效
(5)不得解除
( )8.有關金融從業人員辦理全權委託業務，下列敘述何者為非？       (171)
(1)不可將已成交之買賣委託，由委任人名義改為其他第三人
(2)I don't know
(3)應遵守相關法令規定
(4)不可利用委任人之交易帳戶，為自己交易
(5)可將委任操作契約，轉讓他人
( )9.關於利益衝突所謂之「利益」，若將利益分成財產上利益，及非財產上利益，下列何者屬非財產上的利益？       (366)
(1)利用公司資源，進而獲取跳槽機會
(2)具有經濟價值或得以金錢交易取得之利益
(3)I don't know
(4)汽車及房子
(5)現金、存款、外幣、有價證券
( )10.有關會員及其銷售機構從事廣告及營業活動行為規範所稱之「廣告」，何項敘述不正確？       (89)
(1)以促進業務為目的
(2)發佈新聞稿
(3)於不公開場所進行說明會
(4)運用傳播媒體為工具
(5)I don't know
( )11.身為金融從業人員應共同信守基本之職業道德不包括下列何       (525)
(1)保密原則
(2)I don't know
(3)守法原則
(4)誠實原則
(5)主觀性原則
( )12.行（受）賄罪成立要素之一為具有對價關係，而作為公務員職務之對價有「賄賂」或「不正利益」，下列何者不屬於「賄賂」或「不正利益       (604)
(1)招待至溫泉飯店住宿泡溫泉
(2)介紹工作
(3)免除債務
(4)開工邀請觀禮
(5)I don't know
( )13.金融從業人員辦理全權委託業務，下列何者行為是不被允許的？       (166)
(1)從事足以損害委任人權益之交易
(2)從事逾越委任人授權範圍之交易
(3)違反契約、內部作業規範、內部控制等行為
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )14.金融服務業之委任客戶 A 君之配偶，若未經授權要求提供 A 君之買賣報告書供其參考：       (429)
(1)可提供 A 君之買賣報告書給其配偶
(2)需 A 君之配偶填寫申請書並簽名才可以提供
(3)僅能陪同 A 君之配偶現場閱覽
(4)I don't know
(5)不可提供 A 君之買賣報告書給其配偶
( )15.金融從業人員為客戶辦理財富管理，對客戶本身的資產、各項資料及隱私都應該妥慎保管不得洩露或不當使用，以符合下列何種原       (459)
(1)利益衝突原則
(2)保密原則
(3)禁止原則
(4)告知原則
(5)I don't know
( )16.妥慎保管客戶資料，確認與客戶相關資料及客戶隱私之保密性，屬下列何項原       (447)
(1)I don't know
(2)保密原則
(3)能力原則
(4)資訊公開原則
(5)客觀性原則
( )17.金融從業人員應以公司專業、形象及服務等招攬客戶：       (6)
(1)以上敘述皆正確
(2)I don't know
(3)不得惡意毀謗競爭者
(4)不得惡意削價方式招攬
(5)避免於報章雜誌刊登誇大不實廣告誘導客戶
( )18.交易人小王以電話委託某金融服務業進行金融商品交易，以下敘述何者正       (193)
(1)該金融服務業已向小王進行成交回報及寄送交易報告書，善盡充分告知之義務，因此毋須再定期交付或寄送對帳資料給小王，避免浪費資源
(2)I don't know
(3)該金融服務業接單之業務員，應在電話中覆誦小王的委託內容，無誤後再填寫委託書交付執行
(4)成交後，由該金融服務業接單之業務員，以電話向小王進行成交回報並錄音即可，毋須再寄送交易報告書給小王
(5)該金融服務業應將小王之交易報告書，依小王之電話指示交付或寄送，不必依契約約定方式進行
( )19.金融從業人員對於業務往來之公司，其董事、監察人或經理人無法以客觀及有效率的方式處理公務時：       (378)
(1)隨意由前述人員利用各種管道進行洗錢交易
(2)I don't know
(3)應特別注意前述人員所屬之關係企業資金貸與或為其提供保證、重大資產交易、進(銷)貨往來之情事
(4)隨意由前述人員進行私人利益輸送之交易
(5)隨意由前述人員利用職務之便進行投機交易
( )20.金融從業人員在向客戶推介或銷售金融商品時，以下敘述何者有誤？       (327)
(1)不得委託無相關金融證照之人員從事之
(2)應審酌客戶年齡等情況予以推介或銷售適當之金融商品
(3)善盡充分告知投資風險內容之職責
(4)為賺取佣金，儘量勸誘客戶於短期間內，以多次贖回、再申購金融商品之方式
(5)I don't know
( )21.資本市場是信用市場，市場參與者相互間的信用是市場存在的基礎及價值，因此，證券交易法對於破壞市場信用的行為，通常會處以最嚴厲的處分，下列何者非為破壞市場信用的行為？       (509)
(1)有價證券之募集、發行、私募或買賣有虛偽、詐欺或其他足致他人誤信之行為
(2)I don't know
(3)內線交易
(4)人為操縱股價
(5)員工加班不依法給加班費
( )22.關於金融服務業從事授信業務之規範，下列敘述何者有誤？       (531)
(1)為保障自身利益，對授信客戶重大不良訊息不宜互相通報
(2)I don't know
(3)對於授信客戶，應本公平誠信及權利義務對等原則，將有關約定事項訂明於契約並告知之
(4)對授信案件應力求公正客觀並兼顧自身利益與社會公益
(5)對人員之晉用應循正當途徑延攬，並長期有計畫培訓，以充實專業知識，並提高素質
( )23.對於金融從業人員之行為規範，下列何者正確？       (550)
(1)I don't know
(2)不得涉及賭博情事
(3)應避免不當的交際應酬
(4)應避免不當的餽贈
(5)以上皆是
( )24.金融從業人員招攬保險時應出示       (183)
(1)駕照
(2)保險證
(3)I don't know
(4)身分證
(5)登錄證，並詳細告知授權範圍
( )25.下列何者不是優良金融從業人員所具備的忠實義務原       (274)
(1)衝突避免
(2)以上皆非
(3)I don't know
(4)客戶利益優先
(5)禁止短線交易
( )26.假設你的客戶因金融消費爭議事件已經法院判決確定，或已經成立調處、和解、調解或仲裁等，或曾經申請評議而不成立，請問你客戶可否再向財團法人金融消費評議中心提出評議申請？       (586)
(1)不可以
(2)只要你的公司不反對就可以
(3)只要金融消費評議中心接受就沒問題
(4)I don't know
(5)可以
( )27.金融服務業內部應加強宣導職業道德觀念，並且鼓勵員工於懷疑或發現有人違反法令規章或道德行為準則時之處理，下列何者不適       (529)
(1)向內部稽核主管報告
(2)I don't know
(3)隱忍不報
(4)向監察人報告
(5)向經理人報告
( )28.金融從業人員從事保險業務招攬應以何種態度經營及建立客戶群？       (259)
(1)自身利益優先
(2)I don't know
(3)專業誠信之態度
(4)得過且過之態度
(5)業績至上
( )29.金融從業人員處理管理運用業務如涉及有價證券之投資應揭露風險，以下何者為錯誤的？       (208)
(1)屬信託財產運用範圍無須揭露風險
(2)應於交付客戶之公開說明書中揭露風險
(3)應揭露業務所涉及之各類風險
(4)I don't know
(5)應依產品特性揭露投資風險
( )30.下列何種人員不得以特定身分取得初次上市之股       (409)
(1)全權委託投資經理人
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)基金經理人
(5)交易部主管
( )31.發發公司向全權委託經理人張三表示，如果該公司的全權委託績效報酬三個月內成長兩成，將免費提供其使用在林口高爾夫球場的公司會員證為期一個月。三個月後發發公司的委託資金代操績效如期成長達到了兩成，張三應該：       (407)
(1)不顧公司主管反對，仍執意接受該邀約
(2)未向公司報告逕自接受該邀約
(3)接受該邀約，因為這不是金錢餽贈
(4)應拒絕，並依公司所訂規範辦理
(5)I don't know
( )32.金融服務業從事業務推廣招攬行為下列何者不需標示警語？        (80)
(1)以上皆非
(2)I don't know
(3)基金產品廣告
(4)全權委託投資業務廣告
(5)公司集團形象廣告
( )33.金融從業人員受客戶委託執行業務，以下何種行為不正確？       (131)
(1)為客戶保管存摺或存單
(2)執行投資人員不得兼任保管投資財產
(3)製作正確或適當記錄
(4)提供存摺、存單或定期投資報告
(5)I don't know
( )34.金融從業人員為了吸引並留住客戶：       (489)
(1)可以幫客戶代墊款項
(2)I don't know
(3)應自我充實，提供專業服務
(4)可以毀損其他同業商譽
(5)可以惡性殺價，與同業競爭
( )35.金融從業人員面臨客戶交易虧損時，如何處理才適當?       (267)
(1)為免責備、避不見面
(2)以誠懇的態度告知客戶實際狀況
(3)I don't know
(4)保證與客戶共同承擔損失
(5)竄改客戶交易資料、美化帳單
( )36.金融從業人員張三因疏忽未依客戶指示買賣，結帳時才發現錯誤，下列哪一種處理方式較正確?       (266)
(1)誠實告知客戶及公司，協商解決方法
(2)將錯就錯，等客戶發現再處理
(3)I don't know
(4)請客戶念在多年交情，承認該筆交易
(5)視損益情況，如果獲利可不用處理
( )37.金融從業人員提供客戶服務並維持必要的知識及技能，此為下列何者原       (138)
(1)誠信原則
(2)忠實義務原則
(3)保密原則
(4)專業原則
(5)I don't know
( )38.金融從業人員應該遵守何種事項？       (508)
(1)遵守公司所制訂的規範
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)遵守政府相關法令規定
(5)若遇到利益衝突事項，應主動向上級報告
( )39.以下何者為金融服務業向不特定多數人之銷售行為?       (35)
(1)透過發言人公佈商品內容
(2)透過新聞稿通知媒體商品內容
(3)於傳播媒體宣傳金融商品
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )40.金融從業人員應遵守守法原則，故：       (519)
(1)I don't know
(2)可從事內線交易
(3)不得有違反或幫助他人違反法令之行為
(4)可洩露客戶資料
(5)可違反相關規定
  
  

勵志智慧小語:【17.困難出現時，記得鎖定目標，精勤努力，直到成功。】
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