【任選20題】金融-職業道德107年版(615題)

開始測驗時間:2024-04-20 19:11:07
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  考試題目
( )1.有關會員及其銷售機構從事廣告及營業活動行為規範所稱之「廣告」,何項敘述不正確?       (89)
(1)於不公開場所進行說明會
(2)運用傳播媒體為工具
(3)I don't know
(4)以促進業務為目的
(5)發佈新聞稿
( )2.客戶投保傷害險後由公務員退休轉為從事建築臨時工維生,金融從業人員得知後應如何正確處理?        (98)
(1)工作辛苦危險,應規勸另覓良職
(2)立即要求客戶向保險公司提出工作變更批改申請
(3)立即請客戶退保
(4)I don't know
(5)與保險無關不必理會
( )3.金融從業人員在公共場所不得有之行       (458)
(1)談論個人未來計畫
(2)I don't know
(3)談論公司重要機密
(4)談論國家大事
(5)談論藝文趣事
( )4.下列哪些可能發生利益衝突的狀況?       (364)
(1)為個人私利竊取公司機密
(2)透過公司財產或資訊以取得獲利
(3)與公司競爭
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )5.當客戶投資標的與金融從業人員本身所推薦的不同時,應該如何面對較妥       (116)
(1)以客戶的意見為意見
(2)與其充分溝通後,若顧客仍堅持,則依客戶的意見為主
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)基於專業原則及為了顧客未來投資報酬著想,應該堅持自己的意見
( )6.金融從業人員告知客戶投資風險,以下何者為是?       (209)
(1)以招攬業務必須同時說明其風險
(2)太複雜之投資風險無須告知
(3)I don't know
(4)無須提供相關書面資料
(5)應代為填寫瞭解客戶作業之資料
( )7.客戶利益優先及禁止不當得利是屬於下列何者原       (382)
(1)保密原則
(2)能力原則
(3)I don't know
(4)公開原則
(5)忠實義務原則
( )8.金融從業人員招攬保險時應告知要保人下列那些事項是正確?       (184)
(1)可延欠保費
(2)可退佣
(3)可折讓
(4)詳細告知授權範圍
(5)I don't know
( )9.懲戒違反道德行為準則之員工時,應有下列何者考量?       (540)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)逕行公開譴責
(4)逕行吊銷或撤銷相關資格者,不得於媒體公告之,以保障其工作權及隱私權
(5)應給予申復機會及救濟管道
( )10.張三因職務得知公司即將與某公司合併為一則大利多消息,下列何種行為較適       (348)
(1)I don't know
(2)利用他人名義大筆買進公司股票
(3)私下告知客戶該項訊息,使其蒙利
(4)以配偶名義大筆買進公司股票
(5)在消息未公開前,不做任何揭露
( )11.關於告知義務的敘述何者為非?       (204)
(1)I don't know
(2)向客戶介紹商品時,應盡量詳細
(3)若客戶突然有大筆資金流入,明顯與其身份不符,由於其對本身的業績有助益,所以可以不必向上級報告
(4)每個月定期檢視顧客資產並寄發通知書
(5)與客戶無關的遠房親戚出現財務危機時,可以不必申報
( )12.金融從業人員若有發生所推薦產品與消費者需求衝突時應如何處       (58)
(1)I don't know
(2)以公司產品為優先
(3)將產品說成與客戶需求相同
(4)以客戶需求為最優先原則
(5)以自己所獲報酬為優先考量
( )13.金融從業人員應該如何讓自己往「專業」的從業人員邁進?       (23)
(1)多加利用自己本身獲取的內線消息,幫助客戶賺錢
(2)以贈品來博取客戶對自己的好感
(3)善用自己本身的人情攻勢,來行銷商品
(4)I don't know
(5)藉由閱讀報章雜誌,及參加專業訓練充實自己專業知識
( )14.金融從業人員因個人疏忽,未在申購截止日前向公司提出客戶之商品申購書,下列何者敘述為正確處理態度?       (268)
(1)宣稱已繳件,推諉是收件經辦遺失申購書
(2)視客戶態度來決定避不見面或告知協商
(3)I don't know
(4)銷毀客戶的申購書,假裝沒有這回事
(5)誠實告知客戶及公司,協商解決方法
( )15.下列何者行為有誤?       (141)
(1)誠實告知客戶受託業務執行之結果
(2)I don't know
(3)將客戶私下轉介於其他同業或交易商
(4)依公司及相關法令規範,執行客戶所託之業務
(5)事先與客戶簽訂受託執行業務範圍之約定書
( )16.為了保護金融消費者權益,讓金融消費爭議能公平、合理、有效的處理,我國於民國 100 年 6 月公布制定了下列哪一部法律?       (571)
(1)個人資料保護法
(2)證券投資人及期貨交易人保護法
(3)I don't know
(4)金融消費者保護法
(5)消費者保護法
( )17.下列那一項為金融從業人員辦理投資型金融商品之推介或銷售業務時,應遵守之事項?       (159)
(1)應避免不當銷售或推介之行為
(2)不得誤導消費者不正確之價值及理財觀念
(3)不得使用類似大眾所熟悉之他人商標,以混淆消費者
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )18.金融從業人員於受理客戶買賣時:       (106)
(1)不可以有進行對作或跟單之行為
(2)同意客戶不需要出具授權書,可以提供帳戶供他人使用
(3)為規避繳稅,提供自己或他人帳戶供客戶使用
(4)為牟取客戶最大利益,逕行為客戶設定獲利、停損點
(5)I don't know
( )19.小張因案件申請業務至主管機關洽公,下列敘述何者正確?       (605)
(1)應備妥相關文件,依主管機關規定程序申請
(2)洽公時間延誤承辦人員午休時間,為避免失禮, 應請承辦人吃飯
(3)事前送禮是違法行賄,但事後餽贈是為表達感謝,並無不可
(4)I don't know
(5)適逢農曆春節前夕,基於傳統禮俗應購買高價禮品贈與承辦人員
( )20.有關從事金融業務推廣概念,下列何者正確?       (26)
(1)I don't know
(2)不管使用何種方式,最終目的就是將商品銷售出去
(3)業務人員最重要的就是口才,其他方面不重要
(4)在制度規定之下,以誠實信用原則,忠實告知客戶相關商品的內容
(5)由於現代人喜歡收回扣,因此禮品或是退還佣金是成功行銷的不二法門
( )21.金融從業人員張三這個月的業績只差 500 萬元就達到業績目標,為能達到門檻領到目標獎金,張三應採用下列何種方式較為適當:       (351)
(1)商請另一位從業人員轉單給自己,約定獎金分享
(2)借用客戶名義申購商品,領到獎金再贖回
(3)積極拓展業務、爭取客戶,以達到業績目標
(4)I don't know
(5)勸誘客戶李四申購商品並保證獲利
( )22.如客戶對金融商品無交易意願,金融從業人員為業績考量應:       (111)
(1)了解客戶的需求,找尋適合客戶的商品
(2)與客戶約定損失共同承擔,勸誘交易
(3)將客戶轉由其他從業人員服務
(4)I don't know
(5)將其從客戶名單刪除,不再提供服務
( )23.受理檢舉機關之承辦公務員,洩漏貪污瀆職案件檢舉人之資料,最可能觸犯何       (615)
(1)洩漏國防以外秘密罪
(2)公務員登載不實罪
(3)湮滅刑事證據罪
(4)I don't know
(5)背信罪
( )24.金融從業人員為客戶管理運用財產,管理運用之利益應如何處理?       (289)
(1)得與客戶約定收益共享或損失分擔
(2)I don't know
(3)不得以任何名義享有利益
(4)得與他人交換而享有利益
(5)得與客戶以代付差旅費方式分享利益
( )25.金融從業人員遇客戶臨櫃提領現金(含由他人領款及陪同領款),經行員判斷有異常者,應如何處理?       (240)
(1)詢問客戶辦理動機與目的
(2)詢問客戶是否認識陪同提款的人
(3)經研判客戶顯屬遭詐騙者,應撥打警政署防範詐騙專線或逕向「110」報案
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )26.金融從業人員辦理業務,對於報酬及費用之告知,以下何者是錯誤的?       (210)
(1)I don't know
(2)無法說明之報酬及費用,應由客戶詢問再行告知
(3)應告知客戶各項相關報酬及費用及其收取方式
(4)相關報酬及費用之收取應秉公平與誠信原則
(5)辦理業務前或同時應告知客戶
( )27.下列何者不屬於洗錢防制法所稱金融機       (521)
(1)票券金融公司
(2)證券集中保管事業
(3)人力銀行
(4)信用卡公司
(5)I don't know
( )28.當客戶委託資產給你時,應該秉持著何種原       (275)
(1)誠實原則
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)忠實管理
(5)善良管理人
( )29.曉華有一筆定存到期,想要運用從事期貨交易,但礙於常常出差無法注意行情變化,金融從業人員可以:        (103)
(1)建議她授權給其他營業員代理下單交易
(2)建議她找合法的期經公司代操
(3)建議並介紹她授權給期貨作手
(4)I don't know
(5)建議她僅買選擇權,最多損失權利金
( )30.以下何者非屬自律範       (515)
(1)I don't know
(2)核准營業項目
(3)廣告自律規範
(4)客戶申訴調處辦法
(5)訂定各業自律公約
( )31.金融從業人員處理管理運用業務如涉及有價證券之投資應揭露風險,以下何者為錯誤的?       (208)
(1)應揭露業務所涉及之各類風險
(2)I don't know
(3)應依產品特性揭露投資風險
(4)屬信託財產運用範圍無須揭露風險
(5)應於交付客戶之公開說明書中揭露風險
( )32.金融從業人員對客戶之資料,應盡到如何之注意義務?       (463)
(1)自己之事務之注意義務
(2)受僱人之注意義務
(3)善良管理人之注意義務
(4)I don't know
(5)刑法第十三條過失之注意義務
( )33.無行為能力或限制行為能力之人申請登錄保險業務員下列處理何者正       (482)
(1)可予登錄
(2)不予登錄
(3)經特准可予登錄
(4)可自由決定登錄
(5)I don't know
( )34.信用卡發卡機構對於信用卡業務需要所登載及製播廣告,應遵守下列何者事       (329)
(1)必須依據法令規範確實登載規定警語
(2)必須充分揭露費用及利率
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)避免造成消費者有不當擴張個人信用之價值觀
( )35.為避免與客戶之利益衝突,下列何者不正確?       (391)
(1)不受客戶忠誠與否之影響
(2)不受個人利益、其他客戶利益或任何其他人意願之影響
(3)I don't know
(4)於法律許可範圍內為客戶之利益執行專業判斷
(5)視客戶之忠誠度再決定執行業務之程度
( )36.有關金融從業人員辦理全權委託業務,下列敘述何者有誤?       (397)
(1)I don't know
(2)不得與客戶約定分享利益或共同承擔損失
(3)不得利用客戶帳戶或名義為自己從事交易
(4)不得利用他人或自己名義供客戶從事交易
(5)得任意對外發表客戶資料
( )37.金融從業人員從事保險業務招攬時,除考慮到自身利益外,以下哪一項更加必須顧到?       (344)
(1)公司利益
(2)社會責任
(3)業績成長
(4)以上皆非道義責任
(5)I don't know
( )38.金融從業人員為公司內部人員執行證券期貨經紀業務時,為避免利益衝       (347)
(1)應依公司內部人員及客戶委託時間之先後順序執行
(2)應依委託金額多寡決定執行順序
(3)應由金融從業人員自行決定
(4)I don't know
(5)應優先執行公司內部人員之委託
( )39.財團法人金融消費評議中心對金融消費爭議案件,有那些處理機制       (587)
(1)I don't know
(2)未先經申訴程序的申請案,先移請金融服務業處理
(3)試行調處
(4)進行評議
(5)以上皆是
( )40.下列何者為不當的私募基金業務行為?        (90)
(1)向一般投資人進行私募
(2)不得進行一般型廣告
(3)向金融控股公司進行私募
(4)I don't know
(5)向銀行業者進行私募
 
  

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