【任選20題】金融-職業道德107年版(615題)

開始測驗時間:2024-07-27 16:54:20
其他相關測驗:
最新考題: 154004A16托育人員784題(任選80題)  WU01-單字41-60  WU01-單字21-40 
考卷名稱.: 【任選20題】金融-職業道德107年版(615題)
android版安裝(.APK)
使用者名稱:
記住1週時間
查看考試結果密碼:

下載考題  紙本測驗
※可以直接用滑鼠點選答案選項作答
字體大小:A  A  A  將未填答自動填: 1到4亂數   1   2   3   4  
  
　 考試題目
( )1.證券投資信託基金銷售機構的責任包括？        (92)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)應充分知悉客戶之風險承受度上
(4)完成申購前交付簡式公開說明書
(5)注意客戶疑似洗錢之行為
( )2.妥慎保管客戶資料，確認與客戶相關資料及客戶隱私之保密性，屬下列何項原       (447)
(1)能力原則
(2)資訊公開原則
(3)客觀性原則
(4)I don't know
(5)保密原則
( )3.金融從業人員從事行銷時，對於廣告文宣應遵守之規定？        (59)
(1)只報導獲利而不報導風險
(2)勸誘客戶提前解約或贖回
(3)應以公司名義為之，其內容應經公司核可，並符合法令規定
(4)I don't know
(5)對過去的業績以誇大不實之方式宣導
( )4.金融從業人員面臨客戶交易虧損時，如何處理才適當?       (267)
(1)為免責備、避不見面
(2)以誠懇的態度告知客戶實際狀況
(3)I don't know
(4)保證與客戶共同承擔損失
(5)竄改客戶交易資料、美化帳單
( )5.金融從業人員招攬證券期貨相關業務時，對於客戶折讓之要求，何者可以接       (9)
(1)I don't know
(2)折讓至客戶本人帳戶
(3)折讓至第三人帳戶
(4)折讓至代理下單者之帳戶
(5)不可削價競爭，故不可有折讓情事
( )6.金融從業人員於推介或銷售投資型金融商品時，不得有下列何者行為？       (560)
(1)I don't know
(2)向業者收受佣金回扣
(3)未經客戶授權，擅自為客戶進行交易
(4)私自挪用客戶款項
(5)以上皆是
( )7.金融從業人員在向客戶預告交易風險時，以下敘述何者正確?       (190)
(1)買空賣空交易最適合家徒四壁的人，因為可以一夕致富
(2)建議客戶萬一面臨追繳時，可以先以信用卡預借現金向銀行週轉應急
(3)告知客戶交易的最大風險僅限於手續費的損失
(4)提醒客戶當行情劇烈波動時，其本金有可能完全損失
(5)I don't know
( )8.金融從業人員對於客戶開戶之相關文件，應為何種處理?       (42)
(1)應確實查核客戶提供相關文件之正確性
(2)不須查證
(3)I don't know
(4)可幫客戶作假
(5)不須提供任何文件
( )9.金融從業人員遇客戶結購外幣現鈔或旅行支票時，以下敘述何者正確？       (561)
(1)結購外幣現鈔或旅行支票後，請客戶當面點清
(2)提醒客戶妥為保管，以免被竊或遺失
(3)請客戶將旅行支票與購買合約書分開保管，避免兩者同時被竊或遺失而無法申請掛失
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )10.下列何人對於公司本身或客戶之資訊，除經授權或法律規定公開外，應負有保密責任       (455)
(1)監察人
(2)經理人
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)董事
( )11.有關金融從業人員之行銷行為，下列何者有誤？        (65)
(1)應充分告知客戶產品之性質與內容
(2)推廣文宣應清楚、公正及不誤導投資人
(3)應遵守相關法令規定
(4)可自行勾選未經客戶同意申請之事項
(5)I don't know
( )12.基金通路報酬之揭露原則為何？       (249)
(1)I don't know
(2)依基金別揭露
(3)依公司別揭露
(4)依註冊地別揭露
(5)不必揭露
( )13.以下何者不得參與投資決策？       (373)
(1)投資決策人員
(2)具有運用決定權人
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)與業務相關人員有利害關係者
( )14.下列何者為金融從業人員從事保險業務招攬時，應注意之事項？       (416)
(1)妥善保管客戶資料，避免讓不相關的第三人取得
(2)不得銷售或販賣客戶資料
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)除非有法律規定，否則不得洩露客戶資料
( )15.有關金融從業人員辦理衍生性操作業務之風險告知，下列何者正       (233)
(1)I don't know
(2)提前解約風險
(3)商品條件變更風險
(4)利率風險
(5)以上皆是
( )16.有關道德與誠信的原則何者為非？       (282)
(1)I don't know
(2)執行業務時，必須將過程詳細記錄
(3)客戶為自己的親朋好友，因此釋放出未公開資訊供其投資參考
(4)對於與法律相關的文件，不得任意銷毀及竄改
(5)管理財務的相關人員，不得在公司的財務報表上作假
( )17.下列何者行為有誤？       (141)
(1)事先與客戶簽訂受託執行業務範圍之約定書
(2)誠實告知客戶受託業務執行之結果
(3)I don't know
(4)將客戶私下轉介於其他同業或交易商
(5)依公司及相關法令規範，執行客戶所託之業務
( )18.下列何者為不當的私募基金業務行為？        (90)
(1)向金融控股公司進行私募
(2)I don't know
(3)向銀行業者進行私募
(4)向一般投資人進行私募
(5)不得進行一般型廣告
( )19.張三因職務得知公司即將與某公司合併為一則大利多消息，下列何種行為較適       (348)
(1)I don't know
(2)利用他人名義大筆買進公司股票
(3)私下告知客戶該項訊息，使其蒙利
(4)以配偶名義大筆買進公司股票
(5)在消息未公開前，不做任何揭露
( )20.金融從業人員從事保險業務招攬時，散播不實言論或文宣，擾亂金融秩序，所屬公司除得停止其招攬行為，並得如何處分？       (4)
(1)減薪處分
(2)撤銷保險業務員登錄
(3)不需再作其他處分
(4)I don't know
(5)罰鍰處分
( )21.以下所述有關客戶資訊之使用，何者是錯誤的？       (446)
(1)為提高業務績效，得提供予非相關業務人員使用
(2)拒絕提供予其他非辦理業務人員使用
(3)應適當監管以防止客戶之資訊不當交流或不當共用
(4)I don't know
(5)於公司內部應設置防火牆防止資訊外洩
( )22.若有客戶詢問某項商品資訊時，下列何者為不恰當行為？       (221)
(1)主動積極提供相關商品之資訊
(2)I don't know
(3)拒絕提供或隱瞞市場上相關商品之訊息
(4)在自身專業能力內，提供客戶該項商品之完整資訊
(5)客觀分析該項商品可能面臨的風險
( )23.進行全權委託投資業務之金融從業人員得將客戶帳戶往來資料透露給       (472)
(1)以上皆非
(2)I don't know
(3)同集團的投顧公司
(4)人事部門主管
(5)投信旗下基金的經理人
( )24.金融從業人員應遵守忠實義務原則，故：       (302)
(1)仍可從事內線交易
(2)禁止短線交易，禁止不當得利
(3)應與客戶發生衝突
(4)不一定要遵守法規
(5)I don't know
( )25.違反會員自律公約之處置，下列何者為非？       (516)
(1)I don't know
(2)先請示主管機關，核准後再處置
(3)由各業公會依規定辦理
(4)依自律公約規定處分
(5)處分報經各公會理事會決議後執行並報知主管機關
( )26.金融服務業應避免董事、監察人或經理人進行以下何者行為？       (390)
(1)I don't know
(2)透過使用公司財產、資訊或藉由職務之便而有圖私利之機會
(3)透過使用公司財產、資訊或藉由職務之便以獲取實質利益
(4)與公司競爭
(5)以上皆是
( )27.何者不是身為專業金融從業人員之表現？       (220)
(1)告知客戶所需之各項商品風險與報酬
(2)當客戶投資標的產生劇幅波動時，主動告知
(3)I don't know
(4)在考量公司及自身利益下，不須告知客戶其可能面臨之投資風險
(5)客觀分析適合客戶屬性之投資商品
( )28.金融從業人員應提供客戶充足且必要之資訊，須告知客戶投資之風險及其所從事投資之決定或交易過程。此為以下何項原則？       (217)
(1)資訊公開原則
(2)能力原則
(3)保密原則
(4)客觀性原則
(5)I don't know
( )29.金融從業人員從事保險業務招攬行為所生之損害，其應與誰負連帶賠償責       (96)
(1)所屬公司
(2)介紹人
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)自己
( )30.金融從業人員面對本身業績與公司規定衝突時，應該如何面對？       (358)
(1)以上皆非
(2)I don't know
(3)為了本身業績考量，可以忽略它
(4)以公司的規定為主
(5)先向顧客戶推銷出去，再向上級反應
( )31.金融從業人員行銷商品時應考慮：       (55)
(1)I don't know
(2)公司的營業方針高低
(3)顧客真正的需求
(4)公司的獲利
(5)自身的佣金
( )32.金融服務業內部應加強宣導職業道德觀念，並且鼓勵員工於懷疑或發現有人違反法令規章或道德行為準則時之處理，下列何者不適       (529)
(1)向監察人報告
(2)向經理人報告
(3)向內部稽核主管報告
(4)I don't know
(5)隱忍不報
( )33.金融服務業稽核人員得兼任下列何種職       (296)
(1)證券商債券交易員
(2)保險公司核保人員
(3)以上皆非
(4)I don't know
(5)銀行存款櫃檯人員
( )34.金融從業人員辦理衍生性商品業務時，不應有下列何種行為？       (160)
(1)I don't know
(2)於交易契約中揭示可能發生之風險
(3)對客戶善盡風險告知義務
(4)誤導客戶之情事
(5)提醒客戶承作商品之重要注意事項
( )35.下列何者屬金融從業人員之資訊公開原則？       (232)
(1)I don't know
(2)告知客戶投資風險
(3)告知客戶從事投資決定之相關資訊
(4)告知客戶交易過程之相關資訊
(5)以上皆是
( )36.金融從業人員依據洗錢防制法之規定，不得有下列何種行為？       (526)
(1)收受、搬運、寄藏或收買他人因重大犯罪所得財物或財產上利益者
(2)洩露或交付關於申報疑似洗錢交易或洗錢犯罪嫌疑之文書、圖畫、消息或物品者
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)掩飾或隱匿因自己或他人重大犯罪所得財物或財產上利益者
( )37.客戶投保後提出終止保險契約之申請，金融從業人員應如何正確處理?        (99)
(1)從業人員僅從事招攬工作，故不在服務範圍之內
(2)強制汽車責任保險除有法定原因外，不得終止契約，其他保險則應儘力解說保險重要，如仍欲終止，應同意並協助辦理
(3)I don't know
(4)提出違約之告訴
(5)可拒絕之
( )38.以下何種行為是正確的？       (135)
(1)要求客戶填寫瞭解客戶作業相關資料
(2)要求客戶與子公司開立證券戶否則無法接受委託投資
(3)I don't know
(4)要求客戶辦現金卡否則不核准其房屋貸款
(5)要求客戶辦信用卡否則不與之簽信託契約
( )39.以下有關金融服務業從事投信業務對客戶收費資訊之陳述，何者有誤？       (247)
(1)向所有客戶收取的費用都必須一樣
(2)調高費用者，應於與客戶協議書中揭露，並於定期表件中彙報
(3)I don't know
(4)應向客戶揭露收費之基準及數額
(5)所有會影響對客戶之收費或將調高之做法，都應符合公平誠信原則
( )40.金融從業人員得否蒐集或利用他人個人資       (412)
(1)可以
(2)可以，但須依相關法規辦理
(3)I don't know
(4)不可以
(5)視情況而定
 
  

勤學智慧小語:【】
1小時內上線人數：167 人

您有在蝦皮購物嗎?可以透過https://shope.ee/5peImifZAH 連結去購物會有分潤1%支持網站營運