【任選20題】金融-職業道德107年版(615題)

開始測驗時間:2019-12-16 08:28:25
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  考試題目
( )1.金融從業人員得否蒐集或利用他人個人資       (412)
(1)I don't know
(2)不可以
(3)視情況而定
(4)可以
(5)可以,但須依相關法規辦理
( )2.證券投信事業對於有業務往來的證券商,應採何種管理事項?       (332)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)應簽訂書面約定,將退還手續費捐予慈善機構
(4)定期對財務、業務及服務品質作評比
(5)除退還的手續費之外,得接受證券商的其它利益
( )3.為因應客戶申訴問題,公司應該制訂相關措施包括:       (368)
(1)加強對相關經辦人員的教育宣導
(2)強化售後服務
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)成立客戶申訴中心
( )4.金融從業人員辦理業務應予保密,下列何者為       (438)
(1)I don't know
(2)客戶資料
(3)商品機密
(4)公司業務機密
(5)業務簡介
( )5.金融從業人員基於保密原則:       (420)
(1)非依法令所為之查詢,不得洩露客戶委任事項及其他業務上所獲悉之秘密
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)應注意對帳單寄送時客戶資料之隱密性,以保障客戶權益
(5)以電子郵件方式寄對帳單者,應比照網路交易認證機制,透過憑證機構之資料加密等功能,始得傳送予客戶
( )6.有關金融從業人員行為之敘述,何者正確?       (354)
(1)以上皆非
(2)I don't know
(3)可要求客戶提供金錢餽贈或招待
(4)可要求供應商提供金錢餽贈或招待
(5)選項(1)及(2)皆可
( )7.金融從業人員之職業道德不包含下列何       (523)
(1)I don't know
(2)保護公司資產
(3)保守客戶秘密
(4)個人利益至上
(5)誠信、客觀
( )8.金融從業人員招攬業務時,下列行為何者是正確的?       (38)
(1)得以網路向多數人推薦國內私募基金
(2)為爭取業績,應極力推銷收益率最高的商品而避談風險
(3)客戶簽約前應向客戶說明契約內容
(4)I don't know
(5)得以電子郵件促銷未經主管機關核准的業務
( )9.金融服務業從事投顧業務時舉辦投資說明會時,若發表證券市場之投資意見涉及何種事項時應同時說明研判依據?        (76)
(1)I don't know
(2)市場分析
(3)產業趨勢
(4)行情研判
(5)以上皆是
( )10.基金通路報酬揭露內容之通知方式為?       (250)
(1)對帳單
(2)以上皆可
(3)I don't know
(4)公開網站
(5)電子郵件
( )11.金融從業人員於保險業務員登錄後,應專為下列何者從事保險招       (3)
(1)所屬公司
(2)保險人
(3)I don't know
(4)自己
(5)要保人
( )12.金融從業人員與客戶間有重大利害關係致有發生利益衝突情事時,得採取何種措施?       (376)
(1)不得拒絕接受有利益衝突之委託
(2)應為公司積極爭取業務,接受委託
(3)I don't know
(4)告知利益衝突之情形並取得客戶書面同意
(5)無須取得客戶之書面同意
( )13.辦理投資型金融商品推介或銷售業務時,應於受理前進行下列何項程序,以瞭解客戶並幫助客戶瞭解自身投資屬性及適合商品或投資組合?       (169)
(1)瞭解客戶投資經驗及風險偏好
(2)瞭解客戶預計投資期限及期望報酬
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)請客戶填具客戶資料表,建檔並妥為保存
( )14.關於告知義務的敘述何者為非?       (204)
(1)I don't know
(2)向客戶介紹商品時,應盡量詳細
(3)若客戶突然有大筆資金流入,明顯與其身份不符,由於其對本身的業績有助益,所以可以不必向上級報告
(4)每個月定期檢視顧客資產並寄發通知書
(5)與客戶無關的遠房親戚出現財務危機時,可以不必申報
( )15.如何判斷一個人具有職業道德?       (506)
(1)專業證照多
(2)不論何時何地,均能遵守法規與自律原則
(3)業績收入高
(4)人脈廣闊
(5)I don't know
( )16.金融服務業推動重點業務或專案,不符客戶或從業人員之利益時,從業人員應採取之態度?       (342)
(1)勇於建言,提供個人專業意見
(2)I don't know
(3)消極抵抗
(4)設法將不利益移轉給客戶
(5)不合則去
( )17.金融從業人員受託管理運用財產時,以下何者為是?       (125)
(1)財產應登記於從業人員名下
(2)財產應登記於主管名下
(3)財產應登記於公司名下
(4)I don't know
(5)應依相關規定登記財產
( )18.金融從業人員有下列哪種情況之一時,不可登錄為保險業務員;如果已登錄者,所屬公司應通知各有關公會註銷其登錄:       (188)
(1)曾犯偽造文書、侵占、詐欺、背信罪,經宣告有期徒刑以上之刑確定,尚未執行完畢,或執行完畢、緩刑期滿或赦免後尚未逾三年者
(2)受破產之宣告,尚未復權者
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)申請登錄之文件有虛偽之記載者
( )19.金融從業人員受託管理客戶財產時應注意保密事項,以下何者是錯誤       (444)
(1)管理決策與交易之執行嚴禁洩露或不當使用
(2)I don't know
(3)管理決策執行過程應保守秘密
(4)受託交易之執行應保守秘密
(5)受託操作績效佳之交易決策應供自營部位參考
( )20.金融從業人員行銷商品時,應       (225)
(1)主動並詳細說明此商品之特性及應注意事項
(2)I don't know
(3)一味地促銷商品
(4)批評他公司之商品
(5)重要事項先不予告知
( )21.金融從業人員獲悉已影響相關客戶利益之訊息時       (355)
(1)應盡可能公平合理的通知每一位客戶
(2)I don't know
(3)依客戶之重要性決定是否通知
(4)依與客戶之交情決定是否通知
(5)不須做任何處理
( )22.金融服務業及其受僱人員,下列敘述何者有誤?       (490)
(1)不得非法動支或挪用客戶資金
(2)不得為業務之招攬,而為誇大不實、偏頗之廣告宣傳
(3)為招攬業務,得與客戶約定分享利益或共同承擔損失
(4)I don't know
(5)對客戶不得有背信、詐欺或侵害客戶權益之行為
( )23.下列何者行為是金融從業人員的職責?       (228)
(1)特別強調商品的獲利率
(2)避談商品的風險
(3)I don't know
(4)讓客戶充分了解商品內容
(5)隱瞞不利銷售的條件
( )24.金融從業人員登錄為保險業務員後,依法令規定應如何加強教育訓練?        (479)
(1)I don't know
(2)每年參加所屬公司辦理的教育訓練
(3)自我進修即可
(4)閱讀其他業務員撰寫的行銷書籍
(5)以上皆是
( )25.金融服務業所提供之下列何種商品或服務,不屬於金融消費者保護法所稱之投資型金融商品或服務?       (592)
(1)信託業受託投資國內外有價證券、短期票券或結構型商品
(2)受託買賣非集中市場交易且具衍生性商品性質之外國有價證券
(3)受託買賣國內集中交易市場之有價證券
(4)證券投資信託基金及境外基金
(5)I don't know
( )26.金融從業人員與客戶以簽約方式受託執行業務,以下何者為是?       (123)
(1)I don't know
(2)應依契約所定運用範圍執行投資或交易
(3)雖非為契約約定投資範圍,應爭取市場先機先行投資
(4)如違反契約約定,應經客戶口頭同意才可執行
(5)如逾越契約運用範圍得於事後通知客戶
( )27.金融從業人員辦理業務對客戶資料之保密,以下何者為非?       (439)
(1)客戶基本資料無須保密
(2)客戶帳務資料應予保密
(3)客戶信用資料應予保密
(4)客戶投資及保險資料應予保密
(5)I don't know
( )28.金融從業人員基於維護公司利益不應有何種表現?       (385)
(1)知悉授信客戶財務狀況惡化,應立即告知主管,並加以妥善處理
(2)當利率可能出現鉅幅波動而侵蝕公司獲利時,應主動告知主管
(3)不得收受競爭對手之酬庸,以洩露公司內部機密
(4)為了績效考量,隱瞞自身職務之缺失
(5)I don't know
( )29.以下何種行為是正確的?       (135)
(1)要求客戶填寫瞭解客戶作業相關資料
(2)要求客戶與子公司開立證券戶否則無法接受委託投資
(3)I don't know
(4)要求客戶辦現金卡否則不核准其房屋貸款
(5)要求客戶辦信用卡否則不與之簽信託契約
( )30.金融從業人員懷疑公司同事涉及違法情事,應採取以下哪些行動?       (566)
(1)依公司規定報告, 防阻非法行為發生
(2)選項(1)及(2)
(3)以上皆非
(4)I don't know
(5)瞭解相關法令的規定避免自己涉及該違法情事
( )31.關於金融從業人員執行業務時,下列敘述何者正確?       (310)
(1)將他公司之商品作不公平之比較
(2)不散播不實言論及文宣
(3)販售非經主管機關核准之商品
(4)I don't know
(5)勸誘客戶解約他公司之商品
( )32.金融從業人員應尊重消費者合法權益,當其權益受到侵害時,應如何處理       (325)
(1)應視與客戶之交情決定受理與否
(2)I don't know
(3)不予受理
(4)請客戶自行負擔損失
(5)秉誠信原則妥適處理
( )33.各公司道德行為準則規範之適用層級何者正確?       (544)
(1)有為公司管理事務及簽名權利之人
(2)I don't know
(3)董事長
(4)總經理層級以上
(5)部門主管以上
( )34.金融從業人員銷售對自己有利益的商品,如果該商品不符合客戶的需求,將會違反什麼原則       (394)
(1)損失原則
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)能力原則
(5)利益衝突原則
( )35.金融從業人員從事保險業務招攬時,其利益與客戶之利益無法兼顧面臨取捨時,從業人員應如何處理?       (341)
(1)以客戶意見為準,忽略自身之專業
(2)I don't know
(3)以自身利益為重
(4)給予客戶專業分析,爭取合理之利益
(5)以達成公司要求為準則
( )36.若僅通過金融市場常識與職業道德考試則可銷售下列何種金融商       (547)
(1)保險商品
(2)基金
(3)推介股票
(4)以上皆非
(5)I don't know
( )37.以下何者是正確的?       (134)
(1)客戶不得請求閱覽其帳戶明細
(2)客戶不得請求對事務處理情形提供說明
(3)經客戶請求,應於合理營業時間內對事務之處理情形提供說明
(4)客戶財產帳冊屬於業務機密,客戶不得請求閱覽
(5)I don't know
( )38.金融從業人員銷售保險商品之招攬廣告,除應遵守相關法令外,並應遵守什麼規       (484)
(1)以上皆是廣告守則
(2)I don't know
(3)商場守則
(4)商場資訊
(5)保險業相關自律規範
( )39.金融從業人員當知悉客戶有操縱金融市場之意圖時:       (107)
(1)經主管同意即可接受其委託進行金融商品交易
(2)I don't know
(3)仍可接受其委託進行金融商品交易
(4)不可接受其委託進行金融商品交易
(5)有條件地接受其委託進行金融商品交易
( )40.金融服務業之董監事對與本公司有利害關係之交易,應採取下列何項原則辦       (380)
(1)專業原則
(2)利益迴避原則
(3)I don't know
(4)善良管理原則
(5)公平競爭原則
 
  

靜思語400句:【261.縮小自己,反求諸己,包容別人。】
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