【任選20題】金融-職業道德107年版(615題)

開始測驗時間:2024-04-24 08:17:58
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　 考試題目
( )1.有關會員及其銷售機構從事廣告及營業活動行為規範所稱之「廣告」，何項敘述不正確？       (89)
(1)於不公開場所進行說明會
(2)運用傳播媒體為工具
(3)I don't know
(4)以促進業務為目的
(5)發佈新聞稿
( )2.公司金融業在考量制定客戶資料運用、保密及客戶意見反映處理程序時，其內容至少應包括下列何者?       (432)
(1)客戶資料運用範圍
(2)維護之範圍及層級
(3)受理客戶意見、申訴之管道、作業程序
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )3.若有客戶詢問某項商品資訊時，下列何者為不恰當行為？       (221)
(1)拒絕提供或隱瞞市場上相關商品之訊息
(2)在自身專業能力內，提供客戶該項商品之完整資訊
(3)客觀分析該項商品可能面臨的風險
(4)主動積極提供相關商品之資訊
(5)I don't know
( )4.為了防範公司可能與客戶或員工發生利益衝突的問題，公司內部的作業準則至少應包括哪些：       (367)
(1)組織架構與人員資格
(2)風險管理制度
(3)內部控制制度
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )5.妥慎保管客戶資料，確認與客戶相關資料及客戶隱私之保密性，屬下列何項原       (447)
(1)保密原則
(2)能力原則
(3)資訊公開原則
(4)客觀性原則
(5)I don't know
( )6.金融從業人員在向客戶預告交易風險時，以下敘述何者正確?       (190)
(1)告知客戶交易的最大風險僅限於手續費的損失
(2)提醒客戶當行情劇烈波動時，其本金有可能完全損失
(3)I don't know
(4)買空賣空交易最適合家徒四壁的人，因為可以一夕致富
(5)建議客戶萬一面臨追繳時，可以先以信用卡預借現金向銀行週轉應急
( )7.金融從業人員從事保險業務招攬時，主張保險利益原則，主要是防止什麼危險發       (477)
(1)政治危險
(2)倫理危險
(3)職業危險
(4)道德危險
(5)I don't know
( )8.金融從業人員執行業務時，應本持下列何者原則？       (162)
(1)善良管理原則
(2)保密原則
(3)誠信公正原則
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )9.金融從業人員對於客戶資料之維護，應如何處理才算適當?       (418)
(1)應盡善良管理人之注意義務
(2)可用以換取利益
(3)視與客戶關係而定
(4)I don't know
(5)客戶特別叮嚀時再注意就好
( )10.金融從業人員於推介或銷售投資型金融商品時，不得有下列何者行為？       (560)
(1)私自挪用客戶款項
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)向業者收受佣金回扣
(5)未經客戶授權，擅自為客戶進行交易
( )11.客戶將資產委託給金融從業人員從事投資，身為一位優秀的金融從業人員，應為公司及客戶盡何種責任及義務？       (309)
(1)善良管理人之責任及注意義務
(2)提供內線交易
(3)隨時透露客戶財產狀況給其他人
(4)以上皆非
(5)I don't know
( )12.投信投顧從業人員為廣告、公開說明會及其他營業促銷活動時，不得有下列何種行為?       (331)
(1)I don't know
(2)藉主管機關對某項產品或業務之核准，作為證實該申請事項或保證投資價值或獲利之宣傳
(3)提供贈品或其他利益以招攬客戶
(4)對同業為攻訐之廣告
(5)以上皆是
( )13.信用卡發卡機構在接獲被害人反映，發現有冒名申請信用卡案件時，應如何處       (234)
(1)要求被害人負擔損失
(2)以上皆非
(3)I don't know
(4)不作任何通報
(5)儘速通報相關單位，避免損害擴大
( )14.以下何者之間於辦理業務時可能有利益衝突情事？       (370)
(1)行使投資運用時客戶與從業人員間
(2)銷售商品時客戶與其他客戶間
(3)辦理業務時客戶與金融集團其他子公司間
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )15.金融從業人員從事業務推廣與招攬時，應秉持之原則，下列何者為錯       (43)
(1)利益迴避原則
(2)利潤至高原則
(3)I don't know
(4)誠實信用原則
(5)客戶資料保密原則
( )16.金融從業人員應遵守善良管理原則，故應盡善良管理人之責任及注意義務。以下何者為是？       (306)
(1)不提供客戶服務
(2)對客戶說謊
(3)為客戶適度分散風險，並提供最佳之專業服務
(4)I don't know
(5)不管客戶風險
( )17.金融從業人員基於保密原則：       (420)
(1)以電子郵件方式寄對帳單者，應比照網路交易認證機制，透過憑證機構之資料加密等功能，始得傳送予客戶
(2)非依法令所為之查詢，不得洩露客戶委任事項及其他業務上所獲悉之秘密
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)應注意對帳單寄送時客戶資料之隱密性，以保障客戶權益
( )18.金融從業人員發現客戶需求與其公司所提供保險商品有落差時，應採取下列何種作為？       (260)
(1)I don't know
(2)不擇手段，爭取業務
(3)避重就輕，轉移焦點
(4)誠實面對，據實說明
(5)藉巧妙說詞掩蓋事實
( )19.若某項活動、利益或關係可能妨礙從業人員追求公司及客戶之最高利益行事之能力時，應保持警覺，此屬何種行       (388)
(1)I don't know
(2)能力原則
(3)防範利益衝突行為
(4)客觀性原則
(5)誠信原則
( )20.金融從業人員於保險業務員登錄後，應專為下列何者從事保險招       (3)
(1)要保人
(2)所屬公司
(3)保險人
(4)I don't know
(5)自己
( )21.以下哪一行為不違反投信投顧會員自律公約？       (567)
(1)I don't know
(2)基金經理人接受客戶旅遊招待
(3)證券分析人員根據未公開訊息做出投資建議
(4)新進的全權委託經理人依據報載及從友人同事處所得訊息管理代操資金
(5)以在投信投顧公會登記的名稱進行業務招攬，並提供公司經主管機關核准之營業執照字號
( )22.從事金融業務廣告及公開舉辦投資理財活動，下列何者符合規定？       (16)
(1)於廣告中僅揭示對公司本身有利之事項
(2)利用傳播媒體從事商品販賣，私下自己反向操作
(3)業務人員需盡量提供客戶完整且客觀的資訊，不得為了本身業績而做出傷害顧客的行為
(4)直接推薦或勸誘投資個別金融商品
(5)I don't know
( )23.下列有關金融從業人員從事保險招攬所用的文宣、廣告、簡介、商品說明書及建議書等文書，何者為是？       (485)
(1)內容應與保險公司報經主管機關審查通過之保險單條款、費率及要保書等文件相符
(2)經所屬公司核可同意使用，其內容並應符合主管機關訂定之資訊揭露規範
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)應標明所屬公司之名稱
( )24.金融從業人員對於經手業務所得知之客戶訊息，應抱持如何態度始屬適       (419)
(1)反正我不洩露，別人也會洩露
(2)本於職業道德，應予維護
(3)視狀況而定
(4)I don't know
(5)可在市場上交換獲取利益
( )25.對於一個金融從業人員而言，下列何者為最重要的因       (497)
(1)I don't know
(2)服裝儀容
(3)職業道德
(4)人脈
(5)家世背景
( )26.金融從業人員得遵守下列單位所訂規       (539)
(1)從業人員自律規範
(2)政府機關命令
(3)公司規章
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )27.金融服務業從事投資顧問事業其從業人員應以善良管理人之注意處理受任事務，除應遵守主管機關發布之相關函令外，並應確實遵守何種事項？       (336)
(1)I don't know
(2)不得收受委託者資金，代理從事證券投資行為
(3)除法令另有規定或委託者另有指示外，對因委任關係而得知委託者之財產狀況及其他之個別情況，應保守秘密，不得洩漏予任何第三人
(4)不得另與委託者為證券投資收益共享、損失分擔之約定
(5)以上皆是
( )28.金融從業人員得知客戶個人資料，應如何處       (457)
(1)可用於私人用途
(2)販售給非法單位
(3)隨意揭露給他人
(4)I don't know
(5)予以保密
( )29.有關金融從業人員辦理衍生性商品業務，下列陳述何者有誤?       (156)
(1)應加強對非專業善意投資人之保護措施
(2)應以從業人員自身利益為優先考量
(3)I don't know
(4)應充分告知投資人產品所涉風險
(5)應向投資人說明產品之可能最大損失
( )30.以下那些項目屬於公司的商業機密，身為公司的員工，不可對第三者透       (436)
(1)客戶的相關資料
(2)公司員工基本資料
(3)公司研發中的新產品
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )31.下列何者須符合法定之人員資格條       (513)
(1)信託管理人員
(2)信託督導人員
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)信託業務人員
( )32.金融從業人員在工作場所，下列何者行為不在限制範圍       (522)
(1)歧視
(2)騷擾
(3)I don't know
(4)恐嚇
(5)合作
( )33.金融從業人員行銷商品時應考慮：       (55)
(1)顧客真正的需求
(2)公司的獲利
(3)自身的佣金
(4)I don't know
(5)公司的營業方針高低
( )34.金融從業人員於執行業務時，下列何者為是？       (46)
(1)應先向客戶收取保證金以避免客戶流失
(2)向客戶提供有關公司之充分資料，應包括公司之營業地址、公司營業之種類與限制
(3)為提供完善服務，儘可能保管客戶之有價證券、款項、印鑑或存摺
(4)I don't know
(5)適時提供其他客戶相關的資料以供參考
( )35.金融從業人員對於客戶資料，不應有下列何種行       (317)
(1)提供同業參考
(2)I don't know
(3)妥為保管
(4)不得出售
(5)應有保密之義務
( )36.依據投信投顧公會會員自律公約，會員對其與客戶間或不同客戶之間的利益衝突情事，處理原則為?       (402)
(1)以口頭約定作為依據
(2)以多數客戶之利益為依據
(3)以損益標準作為處理原則
(4)I don't know
(5)應避免之
( )37.證券從業人員接受客戶委託買賣有價證券，應注意是否有涉及違法洗錢情事，下列何者為不正常的交易情況？       (121)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)由同一客戶代替或透過多個其他客戶名義或帳戶執行買賣
(4)由客戶本人親自用電話委託買賣
(5)客戶委託買進或賣出
( )38.下列何者行為有誤？       (141)
(1)I don't know
(2)將客戶私下轉介於其他同業或交易商
(3)依公司及相關法令規範，執行客戶所託之業務
(4)事先與客戶簽訂受託執行業務範圍之約定書
(5)誠實告知客戶受託業務執行之結果
( )39.下列關於金融從業人員保密規範之敘述，何者為非？       (437)
(1)不得洩漏或交付依洗錢防制法規定向法務部調查局申報疑似洗錢交易案件相關資料
(2)證券商對於非應依法令所為之查詢，不得洩漏客戶委託事項及其他業務上所獲悉之秘密
(3)I don't know
(4)未經主管機關同意，不得對執行職務無關之人洩漏主管機關金融檢查報告
(5)出席股東會領取該公司議事手冊或年報
( )40.金融從業人員執行業務何種行為符合誠實原則?        (292)
(1)對所投資產品之價值正確詳實記錄
(2)誤導客戶所投資運用標的之風險
(3)I don't know
(4)對於客戶未來投資報酬，故意提供不適當之預測
(5)誤導客戶可能之績效
 
  

靜思語400句:【89.把他人拿來做自己的鏡子，看他人的優點，自我鞭策，看別人的缺點，反省自己。】
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