【任選20題】金融-職業道德107年版(615題)

開始測驗時間:2026-04-29 17:16:59
其他相關測驗:
最新考題: 印前丙級（依公告）含共同科目1058題任選80題  印前丙級（依課本）含共同科目1058題任選80題  AppSheet快速上手與維護實戰測驗(亂數選25題) 
考卷名稱.: 【任選20題】金融-職業道德107年版(615題)
android版安裝(.APK)
使用者名稱:
記住1週時間
查看考試結果密碼:

下載考題  紙本測驗
※可以直接用滑鼠點選答案選項作答
字體大小:A  A  A  將未填答自動填: 1到4亂數   1   2   3   4  
  
　 考試題目
( )1.金融從業人員受託執行業務時，應如何紀錄客戶資料？       (129)
(1)應就各客戶分別保存完整且正確紀錄
(2)幫助客戶保管存摺
(3)由稽核人員抽寄對帳單，再與客戶對帳
(4)以上皆非
(5)I don't know
( )2.金融從業人員從事保險業務招攬行為所生之損害，其應與誰負連帶賠償責       (96)
(1)自己
(2)所屬公司
(3)介紹人
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )3.金融從業人員執行業務時，不應有下列何種行為？        (68)
(1)I don't know
(2)登載損害同業信譽之廣告
(3)故意毀損同業之申請書架
(4)故意破壞同業之各項宣傳品
(5)以上皆是
( )4.金融從業人員應本保密原則，忠實執行業務，何者敘述有誤?       (428)
(1)如經客戶同意，可將客戶之基本資料、財務資料互為通用
(2)可為了保護個人隱私，以非真實姓名從事金融商品交易分析
(3)未能出示身分證明文件者，可拒絕就其個人資料申請查詢
(4)I don't know
(5)可提供客戶委託之事項予依法進行調查之主管機關或檢調單位
( )5.金融從業人員如有多年市場交易經驗：       (7)
(1)可以逕自代客操作
(2)可以多層次傳銷方式進行
(3)以上皆不可為之
(4)I don't know
(5)可以與客戶簽署任何獲利保證之契約
( )6.直接與商品接觸的經辦人員，不可利用下列何項方式獲取利益？       (501)
(1)所獲得之未公開、具價格敏感性之相關資訊從事之交易
(2)經辦人員由客戶端獲得對某種商品之資訊
(3)拉攏同業一起炒熱特定商品
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )7.金融從業人員於執行工作時，如發現其他人員有不法情事，何者敘述適當       (495)
(1)當機立斷，直接請其改正
(2)與其交換條件，牟取自身利益
(3)I don't know
(4)應向主管報告，不得直接處理
(5)基於保密原則，假裝若無其事
( )8.金融從業人員與客戶間之往來：       (300)
(1)不得接受禮品或收取任何有價值物品
(2)可收禮品
(3)可收現金
(4)可收現金及禮品
(5)I don't know
( )9.假設你的客戶因金融消費爭議事件已經法院判決確定，或已經成立調處、和解、調解或仲裁等，或曾經申請評議而不成立，請問你客戶可否再向財團法人金融消費評議中心提出評議申請？       (586)
(1)I don't know
(2)可以
(3)不可以
(4)只要你的公司不反對就可以
(5)只要金融消費評議中心接受就沒問題
( )10.金融從業人員於保險業務招攬時，得約束要保人或被保險人的事項有告知、通知、保證，是基於何種原則？       (262)
(1)以上皆非
(2)I don't know
(3)最大誠信原則
(4)利益衝突原則
(5)損害賠償原則
( )11.就受託人與信託關係而言，忠實義務之原則為何？       (276)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)受託人不得置身於信託財產利益與受託人個人利益彼此衝突之地位
(4)受託人於處理信託事務時，不得自己得利
(5)受託人處理信託事務時，不得使第三人獲得不當利益
( )12.在提供專業服務過程中，從業人員不得有下列哪些行為？       (227)
(1)不實陳述或故意做錯
(2)誤導客戶
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)任何欺瞞、詐騙行為
( )13.金融從業人員辦理全權委託業務，下列何者行為是不被允許的？       (166)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)從事足以損害委任人權益之交易
(4)從事逾越委任人授權範圍之交易
(5)違反契約、內部作業規範、內部控制等行為
( )14.金融從業人員之自律行為何者為非？       (528)
(1)非經主管許可，不得擅自對外發表任何有關公司業務之意見
(2)I don't know
(3)未經許可，不得在公司工作時間內，兼任公司以外之任何職務
(4)對於公司各項文件、函電、簿冊、圖表、典章制度、公物等，得以攜出並對外談論
(5)對職務上所獲悉之任何未經公司同意公開之營業資訊負有絕對保密義務
( )15.所謂保密原則，下列何者為非？       (449)
(1)I don't know
(2)對存款人的法定代理人不必保密
(3)客戶的住址資料必須保密
(4)存款餘額 100 萬元以上才須保密，100 萬元以下請示主管即可
(5)保密對象包含駐守銀行的警察
( )16.金融從業人員於保險業務招攬時，不慎對商品作出不正確之解釋，應如何正確處       (258)
(1)認知不同，難以斷定錯誤與否
(2)I don't know
(3)不影響，因口說無憑
(4)口述僅供參考，一切以要保書或文宣為準
(5)立即對客戶提出更正及正確解釋說明
( )17.金融從業人員基於職務關係而獲悉與業務相關，但尚未公開之重大消息時，應如何處理?       (518)
(1)可事前散發消息給客戶
(2)只洩露給親朋好友
(3)不得為自己、客戶、其他第三人利用該未公開之重大消息獲利
(4)自己私下獲利
(5)I don't know
( )18.金融從業人員對不當利益       (295)
(1)不可收現金，有價證券則不限
(2)不得接受
(3)可收禮品
(4)I don't know
(5)可接受招待
( )19.你是金融從業人員，你的客戶未先向你公司提出糾紛爭議申訴，就逕向財團法人金融消費評議中心提出評議申請時，該中心會怎麼處理       (577)
(1)逕行調處
(2)進行評議
(3)逕行退件
(4)I don't know
(5)將申請案移交金融服務業先行處理
( )20.金融服務業從事投顧業務舉辦投資講習會，應遵守那些原則？        (83)
(1)I don't know
(2)不提供涉及個股未來買賣價位研判
(3)不散布誇大資料取信他人
(4)不對不特定人涉及指數預期
(5)以上皆是
( )21.金融從業人員從事信託業務，以下何種行為是錯誤的?       (288)
(1)具運用決定權人，如有不法之利益時，應拒絕投資運用
(2)提供客戶內線交易訊息
(3)明知不適當之投資，不得故意建議客戶投資
(4)有不法利益，不得故意建議客戶進行交易
(5)I don't know
( )22.金融從業人員辦理業務，對於報酬及費用之告知，以下何者是錯誤的？       (210)
(1)應告知客戶各項相關報酬及費用及其收取方式
(2)相關報酬及費用之收取應秉公平與誠信原則
(3)辦理業務前或同時應告知客戶
(4)I don't know
(5)無法說明之報酬及費用，應由客戶詢問再行告知
( )23.金融從業人員張三因疏忽未依客戶指示買賣，結帳時才發現錯誤，下列哪一種處理方式較正確?       (266)
(1)視損益情況，如果獲利可不用處理
(2)誠實告知客戶及公司，協商解決方法
(3)將錯就錯，等客戶發現再處理
(4)I don't know
(5)請客戶念在多年交情，承認該筆交易
( )24.交易人小王以電話委託某金融服務業進行金融商品交易，以下敘述何者正       (193)
(1)該金融服務業已向小王進行成交回報及寄送交易報告書，善盡充分告知之義務，因此毋須再定期交付或寄送對帳資料給小王，避免浪費資源
(2)I don't know
(3)該金融服務業接單之業務員，應在電話中覆誦小王的委託內容，無誤後再填寫委託書交付執行
(4)成交後，由該金融服務業接單之業務員，以電話向小王進行成交回報並錄音即可，毋須再寄送交易報告書給小王
(5)該金融服務業應將小王之交易報告書，依小王之電話指示交付或寄送，不必依契約約定方式進行
( )25.金融從業人員於推介或銷售投資型金融商品時，應採取下列何者作為，以確保客戶了解商品性質與可能面臨之風險？       (237)
(1)待客戶要求再告知投資商品可能之風險，否則毋須主動告知
(2)為避免客戶流失，僅告知投資可能之利益，毋需告知投資風險
(3)I don't know
(4)應充分了解客戶，審酌客戶年齡等情況予以推介或銷售適當之金融商品，並善盡充分告知投資風險內容之職責
(5)誇大金融商品之可能報酬，並勸誘客戶以借款、舉債等方式從事理財投資以增加業績
( )26.金融從業人員於業務上獲取客戶之個人資料，應以何種態度面對？       (417)
(1)I don't know
(2)不得隨意直接或間接對第三人洩露
(3)只要非出於故意之揭露，即無庸負責
(4)以漠不關心態度面對
(5)基本資料可以洩露無妨
( )27.客戶申辦業務檢附之文件內含瑕疵時，下列敘述何者正確？       (172)
(1)仍照常予辦理，並向客戶示意要求其提供酬謝金或封口費
(2)以上皆非
(3)I don't know
(4)應確實檢視，審慎評估處理方式
(5)應視與客戶之交情決定受理與否
( )28.金融從業人員遇有客戶遺留印鑑、存摺及已蓋章之空白取款條等憑證文件時，應如何處理？       (238)
(1)私自代客保管
(2)立即交由金融機構指定人員妥善保管
(3)為避免糾紛，不予處理
(4)逕行銷燬
(5)I don't know
( )29.有關金融從業人員辦理全權委託業務，下列敘述何者為非？       (171)
(1)可將委任操作契約，轉讓他人
(2)不可將已成交之買賣委託，由委任人名義改為其他第三人
(3)I don't know
(4)應遵守相關法令規定
(5)不可利用委任人之交易帳戶，為自己交易
( )30.當業務人員與客戶說明商品的規格，及未來資產報酬的變動時，應以何項為準則       (201)
(1)客戶對於商品規格的依據，以契約或經手人員口頭說明均可
(2)以上皆非
(3)I don't know
(4)以書面的契約為主
(5)藉自己對商品的了解，以口說表達契約上未表達的意思
( )31.金融從業人員處理事務應盡善良管理人之注意義務，下列何者為錯誤的行       (207)
(1)未告知客戶處理業務有利益衝突
(2)告知客戶公司相關資料
(3)I don't know
(4)告知客戶投資運用之風險
(5)告知客戶應給付相關款項及費用
( )32.金融從業人員向客戶進行顧問業務招攬行為時，下列敘述何者妥適?       (195)
(1)應告知客戶合理之契約審閱期間
(2)可向客戶提供金融商品明確之價位預測，以博取客戶之好感，有利於日後簽訂委任契約
(3)以某位簽約客戶最近 1 星期內獲利 20﹪之個案，作為宣傳之主要訴求
(4)I don't know
(5)提供精美贈品，勸誘客戶當場簽約及繳付顧問費用
( )33.金融消費爭議當事人、爭議機構及其人員，對於金融消費爭議事件所提出之申請、各種資料、協商讓步事項或評議過程之保密義務，只有在何種狀況下，才可予以公開？       (585)
(1)I don't know
(2)已經公開
(3)依法規規定可公開
(4)經當事人同意
(5)以上皆是
( )34.金融從業人員對於客戶開戶之相關文件，應為何種處理?       (42)
(1)不須查證
(2)I don't know
(3)可幫客戶作假
(4)不須提供任何文件
(5)應確實查核客戶提供相關文件之正確性
( )35.發現保險單錯誤記載時，金融從業人員應如何處理才屬正確的？       (257)
(1)立即送回保險公司更正或重新製作保單
(2)保險從業人員於錯誤處更正後，簽名即可
(3)錯誤處未達三個，可不必更正
(4)I don't know
(5)只要要保書填寫正確即可
( )36.關於金融從業人員之道德規範，下列敘述何者為正確？       (535)
(1)因為自身的安危，即使知道直屬主管違反法規也不能越級報告
(2)為了同事間和諧的氣氛，我應該將同事私下向客戶收受回扣的事保密
(3)雖然金融從業人員必須保守客戶的秘密，但若家人需要，可以透露一些無所謂
(4)對於客戶的無禮要求，仍然必須依公司規定辦理
(5)I don't know
( )37.金融從業人員與客戶以簽約方式受託執行業務，以下何者為是？       (123)
(1)如逾越契約運用範圍得於事後通知客戶
(2)I don't know
(3)應依契約所定運用範圍執行投資或交易
(4)雖非為契約約定投資範圍，應爭取市場先機先行投資
(5)如違反契約約定，應經客戶口頭同意才可執行
( )38.有關金融從業人員之業務行為規範，下列何者為錯誤？       (44)
(1)應確實告知客戶之權利與義務
(2)須與客戶簽訂相關之買賣契約書或相關文件以供日後糾紛之確認
(3)得與客戶私自約定或提供特定利益、對價以促銷金融商品
(4)須告知客戶買賣之金融商品可能面臨的風險與損失
(5)I don't know
( )39.證券投信事業對於有業務往來的證券商，應採何種管理事項?       (332)
(1)除退還的手續費之外，得接受證券商的其它利益
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)應簽訂書面約定，將退還手續費捐予慈善機構
(5)定期對財務、業務及服務品質作評比
( )40.從業人員提供客戶充足必要的資訊，告知客戶投資的風險及從事投資決定或交易過程之實質資訊等，是屬於下列何種職業道德原則？       (222)
(1)客觀原則
(2)資訊公開原則
(3)利益衝突原則
(4)保密原則
(5)I don't know
  
  

勵志智慧小語:【15.逆境就是自己要超越、突破最好的時機。】
1小時內上線人數：1005 人

您有要使用NordVPN嗎?可以透過https://joymall.co/3FKHS?uid1=exam&uid2=txt&uid3=url 連結去購買會有分潤支持網站營運