產物保險-職業道德600題(241-260-20)

開始測驗時間:2019-07-19 14:22:10
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考卷名稱.: 產物保險-職業道德600題(241-260-20)
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  考試題目
( )1. 金融從業人員受客戶委託從事投資時,不得有以下何種行為?        (130)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)故意誤導客戶所投資運用標的之風險
(4)對投資產品之價值故意為錯誤之記錄
(5)故意誤導受益人有關所投資運用商品應收取之費用
( )2. 金融從業人員辦理充分瞭解客戶作業,以下何種態度是錯誤的?        (33)
(1)I don't know
(2)應由客戶所填資料充分知悉客戶狀況
(3)應由客戶所填資料評估客戶狀況
(4)請客戶隨便填一填以便歸檔備查
(5)辦理充分瞭解客戶作業是推介商品非常重要程序
( )3. 金融從業人員之職責要求,下列何者正確?        (136)
(1)I don't know
(2)只照顧自己親朋好友
(3)只照顧行員
(4)公平對待所有客戶,而不偏袒某一客戶
(5)只照顧 VIP 客戶
( )4. 金融從業人員提供充足必要之資訊,告知客戶投資之風險及從事投資決定或交易過程之資訊,不包括?        (229)
(1)其他銷售公司之獲利能力
(2)投資所收取之費用
(3)I don't know
(4)交易標的投資風險
(5)交易標的之市場流通性
( )5. 保險商品銷售時應於保險商品簡介及要保書首頁之明顯處,以鮮明字體標示:        (180)
(1)I don't know
(2)查閱公司資訊公開說明文件之方式
(3)公司總經理
(4)公司地址
(5)保險費率
( )6. 金融服務業從事投信業務者,廣告宣傳方式,包括下列何者? (I)投資說明書、(II)公開說明書、(III)傳單、(IV)電子郵件        (78)
(1)I don't know
(2)I、II
(3)II、III、IV
(4)I、II、IV
(5)I、II、III、IV
( )7. 金融從業人員當知悉客戶有操縱金融市場之意圖時:        (107)
(1)經主管同意即可接受其委託進行金融商品交易
(2)I don't know
(3)仍可接受其委託進行金融商品交易
(4)不可接受其委託進行金融商品交易
(5)有條件地接受其委託進行金融商品交易
( )8. 金融從業人員招攬業務時,下列何種商品得以向不特定多數人銷售?        (37)
(1)I don't know
(2)經主管機關核准之公開募集金融商品
(3)經主管機關核准之國內私募基金
(4)信託集合管理運用帳戶
(5)國內私募有價證券
( )9. 金融從業人員應提供客戶充足且必要之資訊,須告知客戶投資之風險及其所從事投資之決定或交易過程。此為以下何項原則?        (217)
(1)能力原則
(2)保密原則
(3)客觀性原則
(4)I don't know
(5)資訊公開原則
( )10. 金融從業人員在進行商品銷售時,何者行為恰當?        (45)
(1)未依客戶要求提供詳實充份之訊息,以誤導客戶進行較不利之商品交易
(2)未事先告知客戶,即自行採取多種商品聯合銷售之行為
(3)詳實告知各項商品之特性、風險與報酬
(4)I don't know
(5)以個人銷售獎金之高低為依歸,隱匿該商品可能為客戶帶來之風險
( )11. 以下何種行為是正確的?        (135)
(1)要求客戶辦現金卡否則不核准其房屋貸款
(2)要求客戶辦信用卡否則不與之簽信託契約
(3)要求客戶填寫瞭解客戶作業相關資料
(4)要求客戶與子公司開立證券戶否則無法接受委託投資
(5)I don't know
( )12. 金融從業人員辦理投資型金融商品之推介或銷售業務時,應遵循下列何者事項?        (152)
(1)I don't know
(2)應廣泛了解客戶,以期精確銷售或推介適合客戶之商品
(3)應以從業人員自身利益為優先考量
(4)儘量使用類似大眾所熟悉之他人商標,混淆客戶以提升業績
(5)可利用公司內部資訊擅自為自己進行交易而謀取利益
( )13. 依法令規定應於提供客戶相關文件中揭露風險警語,下列何者無須揭露警語?        (215)
(1)行銷文件
(2)印鑑卡
(3)公開說明書
(4)投資說明書
(5)I don't know
( )14. 金融從業人員下列行為何者為非?        (48)
(1)私下接受客戶禮品及招待
(2)寄送生日卡片
(3)適時的電話問候
(4)I don't know
(5)主動提供商品相關資訊
( )15. 金融從業人員從事保險業務招攬經所屬公司授權方式,下列何者正確?        (97)
(1)書面,並載明於登錄證上
(2)I don't know
(3)口頭即可
(4)不拘形式
(5)書面即可
( )16. 金融從業人員提供客戶相關建議前,下列行為何者為非?        (53)
(1)考量客戶之經濟能力
(2)I don't know
(3)充分收集相關資料
(4)審慎分析各種商品特性
(5)無須做任何事先準備
( )17. 金融從業人員從事業務推廣與招攬時,應秉持之原則,下列何者為錯誤?        (43)
(1)客戶資料保密原則
(2)利益迴避原則
(3)利潤至高原則
(4)I don't know
(5)誠實信用原則
( )18. 金融從業人員與客戶以簽約方式受託執行業務,以下何者為是?        (122)
(1)I don't know
(2)應依主管口頭指示辦理
(3)應依業務績效考量辦理
(4)應依與客戶簽訂契約之本旨辦理
(5)應依公司之最大利益辦理
( )19. 金融從業人員辦理全權委託業務,為期精確銷售或推介適合客戶之商品,應廣泛了解客戶之:        (165)
(1)I don't know
(2)家庭背景
(3)生涯規劃
(4)風險偏好
(5)以上皆是
( )20. 金融從業人員受託執行業務時,下列何者為非?        (137)
(1)受託人必須揭露與客戶的利益衝突
(2)受託人應公平對待所有客戶,不得偏袒某一客戶
(3)受託人應以公司之利益為最高利益
(4)I don't know
(5)客戶利益置於公司或個人的利益之上
 
  

勵志智慧小語:【34.不怕壞,只怕不肯改;不肯改,再聰明也沒用!】
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