產物保險-職業道德600題(261-280-20)

開始測驗時間:2019-01-22 21:17:47
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考卷名稱.: 產物保險-職業道德600題(261-280-20)
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  考試題目
( )1. 金融從業人員在行銷商品時應考慮?        (52)
(1)行銷佣金或津貼較多的商品,以提高自己的收入
(2)行銷高風險金融商品,以爭取業績
(3)深入了解客戶需求,提供對客戶最有利最合適的商品
(4)配合公司的營業方針,推展利潤高的商品
(5)I don't know
( )2. 大大證券投資信託公司擬企劃廣告活動,下列何者非可引用之資料來源?        (88)
(1)台北金融研究發展基金會評選之金鑽獎
(2)嘉實資訊
(3)網路部落格
(4)I don't know
(5)財團法人中華民國證券暨期貨市場發展基金會評選之金彝獎
( )3. 金融從業人員於業務推廣與招攬時,要成為專業從業人員除須符合特定的專業技術認可外,尚須具備下列何一重要條件?        (56)
(1)廣泛的人際關係
(2)以上皆非
(3)I don't know
(4)崇高的道德水準
(5)創造大量的業績
( )4. 基金通路報酬揭露內容之通知方式為?        (250)
(1)電子郵件
(2)對帳單
(3)以上皆可
(4)I don't know
(5)公開網站
( )5. 金融從業人員於保險業務招攬時,不慎對商品作出不正確之解釋,應如何正確處理?       (258)
(1)口述僅供參考,一切以要保書或文宣為準
(2)立即對客戶提出更正及正確解釋說明
(3)認知不同,難以斷定錯誤與否
(4)I don't know
(5)不影響,因口說無憑
( )6. 與客戶講解金融商品規格時,應該抱持著何種態度?        (22)
(1)不論對象是誰,均應詳細與其解說
(2)看客戶的資產多寡決定
(3)I don't know
(4)視客戶與自己的關係而決定
(5)可以稍微誇大商品
( )7. 下列何者行為有誤?        (141)
(1)誠實告知客戶受託業務執行之結果
(2)I don't know
(3)將客戶私下轉介於其他同業或交易商
(4)依公司及相關法令規範,執行客戶所託之業務
(5)事先與客戶簽訂受託執行業務範圍之約定書
( )8. 金融從業人員受客戶委託從事投資時,不得有以下何種行為?        (130)
(1)I don't know
(2)故意誤導客戶所投資運用標的之風險
(3)對投資產品之價值故意為錯誤之記錄
(4)故意誤導受益人有關所投資運用商品應收取之費用
(5)以上皆是
( )9. 有關金融從業人員辦理全權委託業務,下列敘述何者為非?        (168)
(1)應充分告知客戶產品之性質與內容
(2)應避免不當銷售或推介之行為
(3)I don't know
(4)對於客戶資料,沒有保密之義務
(5)不可誤導客戶不正確之價值及理財觀念
( )10. 金融從業人員處理事務應盡善良管理人之注意義務,下列何者為錯誤的行為?        (207)
(1)未告知客戶處理業務有利益衝突
(2)告知客戶公司相關資料
(3)I don't know
(4)告知客戶投資運用之風險
(5)告知客戶應給付相關款項及費用
( )11. 金融從業人員招攬保險時應告知要保人下列那些事項是正確?        (184)
(1)詳細告知授權範圍
(2)I don't know
(3)可延欠保費
(4)可退佣
(5)可折讓
( )12. 金融服務業從事基金管理業務,下列哪些事項必須告知客戶?        (245)
(1)I don't know
(2)收費基準及數額
(3)研究或分析報告與投資結果
(4)公司經營業務之種類與限制
(5)以上皆是
( )13. 何者不是身為專業金融從業人員之表現?        (220)
(1)I don't know
(2)在考量公司及自身利益下,不須告知客戶其可能面臨之投資風險
(3)客觀分析適合客戶屬性之投資商品
(4)告知客戶所需之各項商品風險與報酬
(5)當客戶投資標的產生劇幅波動時,主動告知
( )14. 下列所述金融從業人員辦理全權委託業務應廣泛了解客戶之事項,何者有誤?        (167)
(1)財務狀況
(2)I don't know
(3)投資需求
(4)投資經驗
(5)是否提供餽贈
( )15. 金融從業人員基於職業道德應如何對待客戶,下列何者行為是不對的?        (147)
(1)以客戶最高利益行事
(2)I don't know
(3)公平對待所有的客戶
(4)將客戶的利益置於公司利益或員工利益之上
(5)將公司利益或員工利益置於客戶的利益之上
( )16. 金融從業人員辦理衍生性商品業務時,應遵循下列何者事項?        (155)
(1)可幫助客戶遞延、隱藏損失
(2)可幫助客戶粉飾財務報表
(3)可幫助客戶提前認列收入
(4)不得利用衍生性商品幫助客戶遞延、隱藏損失或虛報、提前認列收入等
(5)I don't know
( )17. 金融從業人員於受理客戶買賣時:        (106)
(1)I don't know
(2)不可以有進行對作或跟單之行為
(3)同意客戶不需要出具授權書,可以提供帳戶供他人使用
(4)為規避繳稅,提供自己或他人帳戶供客戶使用
(5)為牟取客戶最大利益,逕行為客戶設定獲利、停損點
( )18. 銀行辦理現金卡業務時,下列敘述那一項是正確的?        (63)
(1)以卡辦卡
(2)以名片辦卡
(3)送贈品
(4)審慎核給信用額度
(5)I don't know
( )19. 金融從業人員受客戶委託執行業務,以下何種行為不正確?        (131)
(1)I don't know
(2)為客戶保管存摺或存單
(3)執行投資人員不得兼任保管投資財產
(4)製作正確或適當記錄
(5)提供存摺、存單或定期投資報告
( )20. 金融服務業對客戶有告知義務與通知責任,下列敘述何者正確?        (194)
(1)應對須告知及通知事項儘速忠實告知
(2)可自行事先與客戶約定代為處理,毋須另行通知
(3)若主管指示毋須告知,則不告知客戶
(4)只告知有利於客戶之事項
(5)I don't know
 

靜思語400句:【29.是非當教育,讚美作警惕,嫌棄當反省,錯誤作經驗。】
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