產物保險-職業道德600題(261-280-20)

開始測驗時間:2019-03-22 08:51:30
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考卷名稱.: 產物保險-職業道德600題(261-280-20)
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  考試題目
( )1. 當客戶投資標的與金融從業人員本身所推薦的不同時,應該如何面對較妥適?        (116)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)基於專業原則及為了顧客未來投資報酬著想,應該堅持自己的意見
(4)以客戶的意見為意見
(5)與其充分溝通後,若顧客仍堅持,則依客戶的意見為主
( )2. 當客戶將資產委任給你管理時,應秉持著何項原則?        (277)
(1)I don't know
(2)為了管理方便,可以私下將客戶資產移轉至自己名下
(3)當客戶資產價值增加時,可以私下向客戶抽取佣金
(4)由於工作因素,常可接觸到許多尚未公開的訊息,因此,為領雙倍薪水,可以私下使用人頭戶以獲利
(5)以上皆非
( )3. 銀行辦理現金卡業務時,下列敘述那一項是正確的?        (63)
(1)審慎核給信用額度
(2)I don't know
(3)以卡辦卡
(4)以名片辦卡
(5)送贈品
( )4. 金融從業人員辦理全權委託業務,為期精確銷售或推介適合客戶之商品,應廣泛了解客戶之:        (165)
(1)風險偏好
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)家庭背景
(5)生涯規劃
( )5. 從業人員提供客戶充足必要的資訊,告知客戶投資的風險及從事投資決定或交易過程之實質資訊等,是屬於下列何種職業道德原則?        (222)
(1)利益衝突原則
(2)保密原則
(3)I don't know
(4)客觀原則
(5)資訊公開原則
( )6. 金融從業人員遇有客戶遺留印鑑、存摺及已蓋章之空白取款條等憑證文件時,應如何處理?        (238)
(1)立即交由金融機構指定人員妥善保管
(2)為避免糾紛,不予處理
(3)逕行銷燬
(4)I don't know
(5)私自代客保管
( )7. 金融從業人員張三因疏忽未依客戶指示買賣,結帳時才發現錯誤,下列哪一種處理方式較正確?        (266)
(1)I don't know
(2)請客戶念在多年交情,承認該筆交易
(3)視損益情況,如果獲利可不用處理
(4)誠實告知客戶及公司,協商解決方法
(5)將錯就錯,等客戶發現再處理
( )8. 金融從業人員辦理投資型金融商品之推介或銷售業務時,應遵循下列何者事項?        (152)
(1)可利用公司內部資訊擅自為自己進行交易而謀取利益
(2)I don't know
(3)應廣泛了解客戶,以期精確銷售或推介適合客戶之商品
(4)應以從業人員自身利益為優先考量
(5)儘量使用類似大眾所熟悉之他人商標,混淆客戶以提升業績
( )9. 喬大公司為做期貨避險,找上金融從業人員開戶買賣,下列何者為是?        (109)
(1)不論證券或期貨等,業務員受託前應先對客戶辦理徵信,了解客戶背景
(2)客戶交易目的為避險,就不需再徵信
(3)I don't know
(4)法人不需徵信
(5)因為期貨交易為保證金交易,不需徵信
( )10. 發現保險單錯誤記載時,金融從業人員應如何處理才屬正確的?        (257)
(1)錯誤處未達三個,可不必更正
(2)I don't know
(3)只要要保書填寫正確即可
(4)立即送回保險公司更正或重新製作保單
(5)保險從業人員於錯誤處更正後,簽名即可
( )11. 金融從業人員辦理催收業務時,下列何者為應遵守之事項?        (158)
(1)不得違反公共利益
(2)僅能對債務人本人及其保證人催收
(3)不得對非債務之第三人干擾或催討
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )12. 於業務推廣與招攬時,從業人員向客戶應盡之告知義務,下列何者正確?        (230)
(1)於告知時,可加入從業人員主觀之想法
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)依商品相關內容據實告知
(5)為爭取業績,隱匿部分應告知內容
( )13. 有關金融從業人員之業務行為規範,下列何者為錯誤?        (44)
(1)須告知客戶買賣之金融商品可能面臨的風險與損失
(2)I don't know
(3)應確實告知客戶之權利與義務
(4)須與客戶簽訂相關之買賣契約書或相關文件以供日後糾紛之確認
(5)得與客戶私自約定或提供特定利益、對價以促銷金融商品
( )14. 金融從業人員從事保險業務招攬時,下列何者行為或觀念是錯誤的?        (254)
(1)業務人員對於商品應充分了解
(2)惡性殺價是市場競爭正常行為
(3)對被保險人應作適當的商品規劃
(4)各項權利義務須詳細說明清楚
(5)I don't know
( )15. 在接受客戶委託時,應將誰的利益置於其他利益之上?        (146)
(1)I don't know
(2)委託的客戶
(3)公司
(4)自己
(5)其他大客戶
( )16. 下列何者行為有誤?        (141)
(1)誠實告知客戶受託業務執行之結果
(2)I don't know
(3)將客戶私下轉介於其他同業或交易商
(4)依公司及相關法令規範,執行客戶所託之業務
(5)事先與客戶簽訂受託執行業務範圍之約定書
( )17. 投資人因境外基金之募集及銷售業務與境外基金總代理人或銷售機構發生爭議時得以何種方式尋求協助?        (82)
(1)向證券投資人及期貨交易人保護中心申請調處
(2)向財團法人金融消費評議中心申請評議
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)向金管會或中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會申訴
( )18. 金融從業人員應以公司專業、形象及服務等招攬客戶:        (6)
(1)以上敘述皆正確
(2)I don't know
(3)不得惡意毀謗競爭者
(4)不得惡意削價方式招攬
(5)避免於報章雜誌刊登誇大不實廣告誘導客戶
( )19. 金融從業人員準備促銷資料,以下何者為是?        (40)
(1)引用數據、資料作為促銷資料內容時毋須註明出處
(2)引用數據、資料作為促銷資料內容時故意隱匿不利客戶之資訊
(3)促銷資料應載明公司相關資料
(4)故意隱匿資料致誤導投資大眾或客戶
(5)I don't know
( )20. 金融從業人員以電子媒體方式與客戶聯繫業務,下列何者是錯誤的?        (214)
(1)I don't know
(2)應逐案先經主管機關核准
(3)應確保傳輸安全
(4)應確保收受者確實收受聯繫之內容
(5)應先取得客戶同意
 

勤學智慧小語:【18.學了不是叫你馬上做到,只要肯學肯做就對了。】
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