產物保險-職業道德600題(261-280-20)

開始測驗時間:2018-04-22 22:36:59
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  考試題目
( )1. 金融從業人員依最大誠信原則,得要求客戶履行什麼義務?        (263)
(1)強制說明
(2)任意說明
(3)據實說明
(4)無須說明
(5)I don't know
( )2. 金融從業人員張三與客戶李四是青梅竹馬,因此張三可以:        (265)
(1)I don't know
(2)代領李四的對帳單再親手交付
(3)和李四約定利益分享、損失共同承擔
(4)代為保管李四的存摺、印鑑
(5)以上皆非
( )3. 對於金融從業人員而言,下列敘述何者正確?        (278)
(1)I don't know
(2)由於獲悉 A 公司內部訊息,然受限於在 A 公司上班,因此,只能利用人頭戶來獲取報酬
(3)對於客戶資產帳面價值的增減,為了不讓客戶壓力太大,善意的謊言是必要的
(4)若客戶答應,除了公司契約外,私下亦可與客戶另訂一份契約
(5)以上皆非
( )4. 金融從業人員於保險業務招攬時,得約束要保人或被保險人的事項有告知、通知、保證,是基於何種原則?        (262)
(1)最大誠信原則
(2)利益衝突原則
(3)損害賠償原則
(4)以上皆非
(5)I don't know
( )5. 下列何者為金融服務業之開戶經辦應有之服務態度?        (272)
(1)依當天心情決定是否完成客戶開戶手續
(2)只幫交情好的業務員辦理客戶開戶
(3)將自行來開戶的客戶介紹給業務員代操
(4)為客戶詳細解說開戶程序並交付相關文件
(5)I don't know
( )6. 金融從業人員不得與客戶作獲利保證,係因:        (264)
(1)職業道德
(2)法令禁止
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)任何交易皆有風險
( )7. 金融從業人員於保險業務招攬時,得要求要保人履行據實說明義務,係屬下列何種原則?        (261)
(1)主力近因原則
(2)最大誠信原則
(3)I don't know
(4)損害補償原則
(5)保險利益原則
( )8. 金融從業人員張三因疏忽未依客戶指示買賣,結帳時才發現錯誤,下列哪一種處理方式較正確?        (266)
(1)I don't know
(2)請客戶念在多年交情,承認該筆交易
(3)視損益情況,如果獲利可不用處理
(4)誠實告知客戶及公司,協商解決方法
(5)將錯就錯,等客戶發現再處理
( )9. 金融從業人員因個人疏忽,未在申購截止日前向公司提出客戶之商品申購書,下列何者敘述為正確處理態度?        (268)
(1)誠實告知客戶及公司,協商解決方法
(2)宣稱已繳件,推諉是收件經辦遺失申購書
(3)視客戶態度來決定避不見面或告知協商
(4)I don't know
(5)銷毀客戶的申購書,假裝沒有這回事
( )10. 金融從業人員應忠實執行客戶之委託,下列敘述何者正確?        (269)
(1)A 客戶口頭表示想跟隨 B 客戶的買賣,即應確實代 A跟單
(2)未經確認客戶之委託內容即逕行代其買賣
(3)確實明白客戶的指示內容才執行委託,避免犯錯
(4)I don't know
(5)客戶的委託損及其權益,仍然忠實執行不用告知
( )11. 就受託人與信託關係而言,忠實義務之原則為何?        (276)
(1)受託人處理信託事務時,不得使第三人獲得不當利益
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)受託人不得置身於信託財產利益與受託人個人利益彼此衝突之地位
(5)受託人於處理信託事務時,不得自己得利
( )12. 金融從業人員為能使客戶儘速交易,下列行為何者可接受?        (271)
(1)I don't know
(2)先行開戶交易,如有缺件後補
(3)事先告知客戶備妥開戶所需證明文件
(4)接受未經授權之代理開戶
(5)代理客戶辦理開戶作業
( )13. 金融從業人員於受託執行業務時,下列何者非禁止行為?        (270)
(1)教育客戶利用電子系統買賣,以爭取買賣時間
(2)如客戶業務繁忙,請其事先在委託書蓋章,再代理買賣
(3)代客戶領取密碼
(4)為節省時間,先替客戶買賣,結帳後再請客戶填寫買賣委託書
(5)I don't know
( )14. 下列何者不是優良金融從業人員所具備的忠實義務原則?        (274)
(1)以上皆非
(2)I don't know
(3)客戶利益優先
(4)禁止短線交易
(5)衝突避免
( )15. 當客戶委託資產給你時,應該秉持著何種原則?        (275)
(1)誠實原則
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)忠實管理
(5)善良管理人
( )16. 金融從業人員面臨客戶交易虧損時,如何處理才適當?        (267)
(1)I don't know
(2)保證與客戶共同承擔損失
(3)竄改客戶交易資料、美化帳單
(4)為免責備、避不見面
(5)以誠懇的態度告知客戶實際狀況
( )17. 一個具有誠信原則的金融從業人員,其基本該遵守的行為為何?        (280)
(1)服務誠信
(2)財務與公司的紀錄誠信
(3)善盡保密之責
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )18. 下列何項屬於金融從業人員的忠實誠信原則?        (279)
(1)對客戶的要求與疑問,適時提出說明。無論和現有客戶、潛在客戶、雇主或職員進行交易時,都必須秉持公正公平且充分尊重對方
(2)持續充實專業職能,並有效運用於職務上之工作,樹立專業投資理財風氣
(3)妥慎保管客戶資料,禁止洩露機密資訊或有不當使用之情事
(4)I don't know
(5)掌握客戶之資力、投資經驗與投資目的,提供適當之服務,並謀求客戶之最大利益,不得有誤導、詐欺、利益衝突或內線交易之行為
( )19. 客戶李四有一筆定存 500 萬元到期,欲從事商品投資,金融從業人員應:        (273)
(1)建議李四申購高額手續費之商品為自己賺取獎金
(2)依李四需求,建議客戶申購適合自己的商品
(3)視公司本月主推商品為何,建議李四申購該商品
(4)如這個月已達到業績目標,勸誘李四下個月再申購
(5)I don't know
( )20. 當客戶將資產委任給你管理時,應秉持著何項原則?        (277)
(1)為了管理方便,可以私下將客戶資產移轉至自己名下
(2)當客戶資產價值增加時,可以私下向客戶抽取佣金
(3)由於工作因素,常可接觸到許多尚未公開的訊息,因此,為領雙倍薪水,可以私下使用人頭戶以獲利
(4)以上皆非
(5)I don't know
 

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