產物保險-職業道德600題(301-320-20)

開始測驗時間:2019-07-20 20:03:47
其他相關測驗:
考卷名稱.: 產物保險-職業道德600題(301-320-20)
android版安裝(.APK)
使用者名稱:
記住1週時間
查看考試結果密碼:
  紙本測驗
※可以直接用滑鼠點選答案選項作答
字體大小:A  A  A  將未填答自動填: 1到4亂數   1   2   3   4  
  
  考試題目
( )1. 金融從業人員面臨市場競爭時,何者不是正確的表現?        (219)
(1)針對客戶屬性,建議其承作短期票券或債券之交易
(2)I don't know
(3)告知承作短期票券或債券交易之客戶,市場利率近期之波動情形
(4)誠實告知客戶,公司及同業之間金融商品報價之差異
(5)為達公司獲利目標,不擇手段欺瞞客戶所有訊息
( )2. 財神證券投資信託公司發行之本國募集投資海外之證券投資信託基金,廣告宣傳可用下列何種方式?        (85)
(1)宣稱該區域經濟穩定成長,是絕對安全、無風險的投資環境
(2)預計年投資報酬率可以達 15%以上
(3)預測新台幣未來還會貶值
(4)I don't know
(5)刊登從成立以來的全部績效資料
( )3. 金融從業人員行銷商品時應考慮:        (55)
(1)公司的營業方針高低
(2)顧客真正的需求
(3)公司的獲利
(4)自身的佣金
(5)I don't know
( )4. 金融服務業從事業務推廣招攬行為下列何者不需標示警語?        (80)
(1)公司集團形象廣告
(2)以上皆非
(3)I don't know
(4)基金產品廣告
(5)全權委託投資業務廣告
( )5. 金融從業人員處理事務應盡善良管理人之注意義務,下列何者為錯誤的行為?        (207)
(1)告知客戶投資運用之風險
(2)告知客戶應給付相關款項及費用
(3)未告知客戶處理業務有利益衝突
(4)告知客戶公司相關資料
(5)I don't know
( )6. 金融從業人員為客戶辦理開戶作業時:        (12)
(1)應告知客戶金融商品交易風險有限
(2)I don't know
(3)應告知客戶金融商品之風險
(4)毋須告知客戶交易風險
(5)應告知客戶金融商品絕無風險
( )7. 大大證券投資信託公司擬企劃廣告活動,下列何者非可引用之資料來源?        (88)
(1)嘉實資訊
(2)網路部落格
(3)I don't know
(4)財團法人中華民國證券暨期貨市場發展基金會評選之金彝獎
(5)台北金融研究發展基金會評選之金鑽獎
( )8. 金融從業人員遇有客戶遺留印鑑、存摺及已蓋章之空白取款條等憑證文件時,應如何處理?        (238)
(1)I don't know
(2)私自代客保管
(3)立即交由金融機構指定人員妥善保管
(4)為避免糾紛,不予處理
(5)逕行銷燬
( )9. 金融從業人員辦理投資型金融商品之推介或銷售業務時,應遵循下列何者事項?        (152)
(1)I don't know
(2)應廣泛了解客戶,以期精確銷售或推介適合客戶之商品
(3)應以從業人員自身利益為優先考量
(4)儘量使用類似大眾所熟悉之他人商標,混淆客戶以提升業績
(5)可利用公司內部資訊擅自為自己進行交易而謀取利益
( )10. 金融服務業從事全權委託投資業務,下列哪些事項必須告知客戶?        (244)
(1)報酬與收費方式
(2)如有從事證券相關商品交易,其交易風險、交易特性與法律限制
(3)簽約後可要求解約之事由及期限
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )11. 投資人因境外基金之募集及銷售業務與境外基金總代理人或銷售機構發生爭議時得以何種方式尋求協助?        (82)
(1)向財團法人金融消費評議中心申請評議
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)向金管會或中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會申訴
(5)向證券投資人及期貨交易人保護中心申請調處
( )12. 身為公司的員工,下列何種狀況會損及職業道德?        (283)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)合理的加班
(4)為了規避公司的罰則,可透過人頭戶行使獲取不正當利益的行為
(5)使用公司所有設備前,均提報上層
( )13. 下列哪一項不符合廣告的基本精神?        (24)
(1)於公開場合舉辦說明會
(2)於廣播電台散播訊息
(3)I don't know
(4)向少數特定人告知
(5)於電視上播放廣告
( )14. 金融從業人員辦理全權委託業務,為期精確銷售或推介適合客戶之商品,應廣泛了解客戶之:        (165)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)家庭背景
(4)生涯規劃
(5)風險偏好
( )15. 金融從業人員提供保險理賠服務下列何者是正確的?        (256)
(1)提供專業之服務協助,並代填寫理賠申請書
(2)理賠金額可任由申請人要求給付
(3)允諾客戶一定可獲公司理賠
(4)I don't know
(5)提供專業之服務協助,並請申請人據實填寫理賠申請書
( )16. 金融從業人員從事保險業務招攬經所屬公司授權方式,下列何者正確?        (97)
(1)I don't know
(2)口頭即可
(3)不拘形式
(4)書面即可
(5)書面,並載明於登錄證上
( )17. 下列那一項為金融從業人員辦理投資型金融商品之推介或銷售業務時,應遵守之事項?        (159)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)應避免不當銷售或推介之行為
(4)不得誤導消費者不正確之價值及理財觀念
(5)不得使用類似大眾所熟悉之他人商標,以混淆消費者
( )18. 下列何者屬善良管理人之原則?        (148)
(1)以高獲利高風險商品為推介目標
(2)未告知投資風險
(3)I don't know
(4)為客戶適度分散投資風險
(5)集中購買單一投資商品
( )19. 金融從業人員辦理充分瞭解客戶作業,以下何種態度是錯誤的?        (33)
(1)請客戶隨便填一填以便歸檔備查
(2)辦理充分瞭解客戶作業是推介商品非常重要程序
(3)I don't know
(4)應由客戶所填資料充分知悉客戶狀況
(5)應由客戶所填資料評估客戶狀況
( )20. 金融服務業從事投顧業務舉辦投資講習會,應遵守那些原則?        (83)
(1)不散布誇大資料取信他人
(2)不對不特定人涉及指數預期
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)不提供涉及個股未來買賣價位研判
 
  

靜思語400句:【315.做一切好事要把握時機,也要把握因緣,因緣消逝才想做就來不及了。】
目前上線人數:159 人