產物保險-職業道德600題(321-340-20)

開始測驗時間:2019-07-19 06:13:16
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  考試題目
( )1. 金融從業人員從事業務推廣與招攬時,應秉持之原則,下列何者為錯誤?        (43)
(1)利潤至高原則
(2)I don't know
(3)誠實信用原則
(4)客戶資料保密原則
(5)利益迴避原則
( )2. 忠實誠信義務原則之主要涵義為:        (338)
(1)個人利益優先
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)客戶利益優先
(5)公司利益優先
( )3. 下列何者屬善良管理人之原則?        (148)
(1)I don't know
(2)為客戶適度分散投資風險
(3)集中購買單一投資商品
(4)以高獲利高風險商品為推介目標
(5)未告知投資風險
( )4. 金融從業人員提供客戶服務並維持必要的知識及技能,此為下列何者原則?        (138)
(1)保密原則
(2)專業原則
(3)I don't know
(4)誠信原則
(5)忠實義務原則
( )5. 金融從業人員於推介或銷售投資型金融商品時,應採取下列何者作為,以確保客戶了解商品性質與可能面臨之風險?        (237)
(1)為避免客戶流失,僅告知投資可能之利益,毋需告知投資風險
(2)I don't know
(3)應充分了解客戶,審酌客戶年齡等情況予以推介或銷售適當之金融商品,並善盡充分告知投資風險內容之職責
(4)誇大金融商品之可能報酬,並勸誘客戶以借款、舉債等方式從事理財投資以增加業績
(5)待客戶要求再告知投資商品可能之風險,否則毋須主動告知
( )6. 金融從業人員在向客戶推介或銷售金融商品時,以下敘述何者有誤?        (327)
(1)為賺取佣金,儘量勸誘客戶於短期間內,以多次贖回、再申購金融商品之方式
(2)I don't know
(3)不得委託無相關金融證照之人員從事之
(4)應審酌客戶年齡等情況予以推介或銷售適當之金融商品
(5)善盡充分告知投資風險內容之職責
( )7. 有關金融從業人員之行為,何者正確?        (114)
(1)反向買賣其推介予客戶之金融商品
(2)I don't know
(3)與委任人為投資商品標的收益共享或損失分擔之約定
(4)以真實姓名為客戶提供市場分析資訊
(5)與委任人有金錢借貸的來往
( )8. 金融從業人員辦理授信案件時,應於何時辦理徵信?        (67)
(1)應於核貸前先辦理徵信
(2)不需辦理徵信
(3)視客戶是否提供酬謝金而定
(4)I don't know
(5)視客戶交情而定
( )9. 喬大公司為做期貨避險,找上金融從業人員開戶買賣,下列何者為是?        (109)
(1)I don't know
(2)法人不需徵信
(3)因為期貨交易為保證金交易,不需徵信
(4)不論證券或期貨等,業務員受託前應先對客戶辦理徵信,了解客戶背景
(5)客戶交易目的為避險,就不需再徵信
( )10. 發發證券公司向基金經理人小王表示,如果在該公司下單量三個月內成長兩成,將免費供其使用在陽明山的渡假別墅一星期。小王完整向公司報告了這件事,三個月後在發發證券的下單量成長達到了兩成,小王於是接受了這個渡假邀約。小王有違反忠實誠信原則嗎?        (335)
(1)I don't know
(2)有,小王是基金經理人不得接受證券商退還之手續費或其他利益
(3)沒有,因為這不是金錢餽贈
(4)沒有,因為他已經向公司報告
(5)沒有,因為他可以接受第三人提供的間接利益
( )11. 金融從業人員在面對客戶做資產管理判斷時,應該抱持何項原則?        (118)
(1)以上皆非
(2)I don't know
(3)合理基礎判斷
(4)研究必須要堅持自己的意見,為避免客戶干擾判斷,應將客戶資產移至自己帳號之下
(5)由於客戶通常都比較不專業,為了不讓客戶做出後悔的事,所以應以自己的意見為交易判斷原則
( )12. 金融從業人員受託管理運用財產時,以下何者為是?        (128)
(1)I don't know
(2)應與自有財產共同管理
(3)應與自有財產分別管理
(4)應與自有財產共同記帳
(5)應將較有利交易價格給自有財產
( )13. 金融從業人員因個人疏忽,未在申購截止日前向公司提出客戶之商品申購書,下列何者敘述為正確處理態度?        (268)
(1)宣稱已繳件,推諉是收件經辦遺失申購書
(2)視客戶態度來決定避不見面或告知協商
(3)I don't know
(4)銷毀客戶的申購書,假裝沒有這回事
(5)誠實告知客戶及公司,協商解決方法
( )14. 金融從業人員執行業務,以下何種行為是正確的?        (290)
(1)I don't know
(2)有偽造之行為
(3)有詐欺之行為
(4)有足致客戶誤信之行為
(5)應秉忠實信用原則處理事務
( )15. 金融從業人員應提供客戶充足且必要之資訊,須告知客戶投資之風險及其所從事投資之決定或交易過程。此為以下何項原則?        (217)
(1)能力原則
(2)保密原則
(3)客觀性原則
(4)I don't know
(5)資訊公開原則
( )16. 下列何者非為專業之金融從業人員應有之行為?        (49)
(1)確認並瞭解客戶之需求
(2)以自己的利益優先考量,進而侵占客戶利益
(3)I don't know
(4)提供客戶良好的服務品質
(5)提供符合客戶需求之商品
( )17. 如客戶對金融商品無交易意願,金融從業人員為業績考量應:        (111)
(1)與客戶約定損失共同承擔,勸誘交易
(2)將客戶轉由其他從業人員服務
(3)I don't know
(4)將其從客戶名單刪除,不再提供服務
(5)了解客戶的需求,找尋適合客戶的商品
( )18. 下列之行為何者屬金融從業人員保險招攬時履行告知義務範圍?        (182)
(1)解釋保險商品內容及保單條款
(2)說明填寫要保書注意事項
(3)提醒客戶應履行損害防阻義務
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )19. 金融從業人員於執行業務時,下列何者為是?        (46)
(1)適時提供其他客戶相關的資料以供參考
(2)應先向客戶收取保證金以避免客戶流失
(3)向客戶提供有關公司之充分資料,應包括公司之營業地址、公司營業之種類與限制
(4)為提供完善服務,儘可能保管客戶之有價證券、款項、印鑑或存摺
(5)I don't know
( )20. 金融從業人員招攬保險時應告知要保人下列那些事項是正確?        (184)
(1)詳細告知授權範圍
(2)I don't know
(3)可延欠保費
(4)可退佣
(5)可折讓
 
  

靜思語400句:【214.每天無所事事,是人生的消費者;積極有用才是人生的創造者。】
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