產物保險-職業道德600題(361-380-20)

開始測驗時間:2019-07-19 06:00:12
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考卷名稱.: 產物保險-職業道德600題(361-380-20)
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  考試題目
( )1. 金融從業人員為能使客戶儘速交易,下列行為何者可接受?        (271)
(1)代理客戶辦理開戶作業
(2)I don't know
(3)先行開戶交易,如有缺件後補
(4)事先告知客戶備妥開戶所需證明文件
(5)接受未經授權之代理開戶
( )2. 金融從業人員招攬業務時遇市場對手競爭時,應保持如何態度?        (343)
(1)I don't know
(2)惡意攻訐同業
(3)以平常心,給予客戶專業建議
(4)刻意扭曲,陷人錯誤判斷
(5)隱惡揚善,規避責任
( )3. 金融從業人員招攬業務時,下列何者不宜?        (41)
(1)使用公司名稱應清楚、明確且不得誤導客戶
(2)如涉及比較其他同業應為客觀公平之比較
(3)I don't know
(4)使人相信能保證獲利
(5)以獲利招攬業務必須同時說明其風險
( )4. 投信投顧從業人員為廣告、公開說明會及其他營業促銷活動時,不得有下列何種行為?       (331)
(1)提供贈品或其他利益以招攬客戶
(2)對同業為攻訐之廣告
(3)以上皆是
(4)I don't know
(5)藉主管機關對某項產品或業務之核准,作為證實該申請事項或保證投資價值或獲利之宣傳
( )5. 金融從業人員辦理衍生性商品業務時,不應有下列何種行為?        (160)
(1)對客戶善盡風險告知義務
(2)誤導客戶之情事
(3)提醒客戶承作商品之重要注意事項
(4)I don't know
(5)於交易契約中揭示可能發生之風險
( )6. 金融從業人員於受理客戶買賣時:        (106)
(1)I don't know
(2)不可以有進行對作或跟單之行為
(3)同意客戶不需要出具授權書,可以提供帳戶供他人使用
(4)為規避繳稅,提供自己或他人帳戶供客戶使用
(5)為牟取客戶最大利益,逕行為客戶設定獲利、停損點
( )7. 下列何者屬於對新客戶從事金融業務推廣的事前作業程序?        (20)
(1)商品介紹與風險告知
(2)監控客戶逾越徵信額度、財力狀況或合適之投資範圍以外之商品或服務
(3)對於客戶資產之變化亦應善盡高度之注意義務
(4)以上皆非
(5)I don't know
( )8. 金融從業人員於保險業務招攬時,不慎對商品作出不正確之解釋,應如何正確處理?       (258)
(1)口述僅供參考,一切以要保書或文宣為準
(2)立即對客戶提出更正及正確解釋說明
(3)認知不同,難以斷定錯誤與否
(4)I don't know
(5)不影響,因口說無憑
( )9. 金融從業人員與客戶以簽約方式受託執行業務,以下何者為是?        (123)
(1)如逾越契約運用範圍得於事後通知客戶
(2)I don't know
(3)應依契約所定運用範圍執行投資或交易
(4)雖非為契約約定投資範圍,應爭取市場先機先行投資
(5)如違反契約約定,應經客戶口頭同意才可執行
( )10. 向客戶推薦金融商品時,應優先考量下列哪些因素?        (21)
(1)使用特定利益或不實廣告利誘客戶購買及客戶之適切性
(2)I don't know
(3)客戶之適切性及收取佣金多寡
(4)收取佣金多寡及客戶委託規劃之資產成長情形
(5)客戶之適切性,及客戶委託規劃之資產成長情形
( )11. 金融從業人員向供應商或客戶建議或徵求業務時,下列何種行為是被禁止的?        (50)
(1)提出任何對等交換的建議
(2)表示可能因為對方不接受而取消服務或業務
(3)可能因為對方的接受而給予特別的服務或業務
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )12. 金融從業人員從事行銷時,對於廣告文宣應遵守之規定?        (59)
(1)應以公司名義為之,其內容應經公司核可,並符合法令規定
(2)I don't know
(3)對過去的業績以誇大不實之方式宣導
(4)只報導獲利而不報導風險
(5)勸誘客戶提前解約或贖回
( )13. 金融從業人員對誰負有忠實誠信義務?        (334)
(1)公司股東
(2)以上皆是
(3)I don't know
(4)所有投資大眾
(5)客戶
( )14. 下列何者為金融從業人員爭取業務時之禁止行為?        (301)
(1)與往來客戶或相關人員有不當利益之約定、收受往來客戶或相關人員之不當利益皆非
(2)I don't know
(3)與往來客戶或相關人員有不當利益之約定
(4)收受往來客戶或相關人員之不當利益
(5)與往來客戶或相關人員有不當利益之約定、收受往來客戶或相關人員之不當利益皆是
( )15. 金融從業人員招攬業務時,下列何種商品得以向不特定多數人銷售?        (37)
(1)國內私募有價證券
(2)I don't know
(3)經主管機關核准之公開募集金融商品
(4)經主管機關核准之國內私募基金
(5)信託集合管理運用帳戶
( )16. 金融從業人員在向客戶辦理開戶作業時,應告知下列那些事項?        (191)
(1)相關費用
(2)相關交易流程
(3)相關的交易風險
(4)以上皆是
(5)I don't know
( )17. 以下何項屬於利益衝突的含意?        (362)
(1)I don't know
(2)數種正當利益存在有彼此競爭矛盾的現象
(3)利益衝突屬於一種狀態或情境
(4)避免利益衝突亦屬道德範疇
(5)以上皆是
( )18. 有關忠實義務原則下列何者正確?        (313)
(1)以上皆是
(2)I don't know
(3)客戶利益優先
(4)衝突避免、禁止短線交易
(5)禁止不當得利、公平處理
( )19. 金融從業人員張三與客戶李四是青梅竹馬,因此張三可以:        (265)
(1)以上皆非
(2)I don't know
(3)代領李四的對帳單再親手交付
(4)和李四約定利益分享、損失共同承擔
(5)代為保管李四的存摺、印鑑
( )20. 有關公司之重大訊息,應:        (223)
(1)於公司未公開前提供給客戶
(2)基於合法方式取得後提供給客戶
(3)於公司未公開前促使他人利用該訊息獲私利
(4)將此訊息運用於非法用途上
(5)I don't know
 
  

勤學智慧小語:【21.凡有成就的人,都是把握學習時間刻苦勤學。善於利用生命的五分鐘,建立自發性的學習。】
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